同業(yè)存單常見問題解答(20160715新版)

5/29同業(yè)存單常見問題解答目錄關(guān)于發(fā)行人 2一、成為同業(yè)存單發(fā)行人必須具備哪些條件？ 2二、每年首期同業(yè)存單發(fā)行前要做哪些準(zhǔn)備工作？ 2三、如何向中國人民銀行備案？ 3四、如何向交易中心登記年度發(fā)行備案額度？ 3五、如何通過中國貨幣網(wǎng)披露年度發(fā)行計(jì)劃？ 4六、發(fā)行及認(rèn)購首期同業(yè)存單前，機(jī)構(gòu)需做哪些系統(tǒng)準(zhǔn)備工作？ 4七、發(fā)行及認(rèn)購首期同業(yè)存單前，機(jī)構(gòu)如何為貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)用戶賦權(quán)限？ 5八、在報(bào)價(jià)發(fā)行情況下，發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行設(shè)置時(shí)應(yīng)注意哪些問題？ 10九、發(fā)行人如何調(diào)增同業(yè)存單年度發(fā)行額度？ 11十、發(fā)行人信用等級改變，如何披露？ 12十一、發(fā)行人當(dāng)天到期兌付的同業(yè)存單額度，當(dāng)天可以使用嗎？ 12十二、報(bào)價(jià)發(fā)行情況下，如果投資人未能繳款或只能部分繳款，發(fā)行人如何做繳款確認(rèn)？ 12十三、同業(yè)存單發(fā)行的收費(fèi)是如何計(jì)算的？ 13關(guān)于投資人 14十四、哪些機(jī)構(gòu)能參與同業(yè)存單市場的投資申購？ 14十五、境外機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限需要做哪些準(zhǔn)備工作？ 15十六、首次投資同業(yè)存單前應(yīng)做哪些準(zhǔn)備工作？ 17十七、機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限后，為何仍無法申購?fù)瑯I(yè)存單？ 18十八、申請機(jī)構(gòu)在同業(yè)存單投資權(quán)限T+1日生效當(dāng)天，為何【申購】欄中無可申購?fù)瑯I(yè)存單？ 20十九、同業(yè)存單是否可以在銀行間市場交易流通？ 21二十、如果同業(yè)存單到期日為周六，兌付日是周一，那么計(jì)息計(jì)到哪一天？ 21二十一、同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率如何計(jì)算的？ 21二十二、投資人在申購后能否進(jìn)行修改或者撤銷操作？ 21其他系統(tǒng)問題及操作問題 22二十三、為何無法顯示貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)界面、無法登錄貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)？ 22二十四、為何在同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置界面無法找到“提交”鍵？ 22二十五、存單發(fā)行系統(tǒng)反復(fù)提示“該站點(diǎn)安全證書的吊銷信息不可用，是否繼續(xù)？” 23二十六、貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)速度較慢應(yīng)該如何處理？ 23二十七、應(yīng)急服務(wù)及所需常用表單填寫。 23二十八、交易中心同業(yè)存單相關(guān)業(yè)務(wù)聯(lián)系方式。 錯(cuò)誤!未定義書簽。具體操作詳見《貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)操作手冊(會員端)》具體交易規(guī)程詳見《銀行間市場同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程（修訂版）》關(guān)于發(fā)行人一、成為同業(yè)存單發(fā)行人必須具備哪些條件？1、銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)。2、市場利率定價(jià)自律機(jī)制成員單位（具體名單可至中國貨幣網(wǎng)查詢）。3、已制定本機(jī)構(gòu)同業(yè)存單管理辦法。二、每年首期同業(yè)存單發(fā)行前要做哪些準(zhǔn)備工作？1、向中國人民銀行備案。2、人民銀行備案通過后向全國銀行間同業(yè)拆借中心（以下簡稱“交易中心”）提交材料、登記當(dāng)年發(fā)行備案額度。3、勾選【快捷登錄】，其中DWS為前臺類功能，MBO為后臺類功能，本機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)自身需要勾選其他功能。第二步：具體操作如下：1、在完成兩步賦權(quán)的第一步后，退回主頁面，在菜單欄快捷登錄下點(diǎn)擊【貨幣及債務(wù)工具】。2、在貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)里點(diǎn)擊【管理】進(jìn)入【菜單權(quán)限管理】。3、選擇某個(gè)用戶點(diǎn)擊【設(shè)置】進(jìn)入權(quán)限設(shè)置頁面。本機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，為交易員設(shè)置相關(guān)權(quán)限。其中：*參與同業(yè)存單投資的用戶，需勾選【投資人】權(quán)限；*發(fā)行同業(yè)存單的用戶，需勾選【發(fā)行人】權(quán)限；*勾選【菜單權(quán)限管理】權(quán)限的用戶可為其他用戶設(shè)置同業(yè)存單發(fā)行人、投資人等權(quán)限。注：如該用戶為已有用戶，則系統(tǒng)管理員在進(jìn)行第一步設(shè)置后，可直接對其進(jìn)行第二步設(shè)置，如該用戶當(dāng)日新增用戶，則系統(tǒng)管理員需在次一工作日進(jìn)行第二步設(shè)置。八、在報(bào)價(jià)發(fā)行情況下，發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行設(shè)置時(shí)應(yīng)注意哪些問題？1、存單為報(bào)價(jià)發(fā)行時(shí)，【單筆最高認(rèn)購量】應(yīng)不高于計(jì)劃發(fā)行量的20%?！締喂P最低認(rèn)購量】和【最高認(rèn)購總量】建議不填寫。2、繳款日規(guī)定為發(fā)行日下一工作日，起息日和繳款日應(yīng)為同一天。九、發(fā)行人如何調(diào)增同業(yè)存單年度發(fā)行額度？向中國人民銀行總行/分支機(jī)構(gòu)提交調(diào)增額度的申請并備案調(diào)增后的年度發(fā)行計(jì)劃。向交易中心登記調(diào)整后的年度發(fā)行備案額度，并將調(diào)整后的年度發(fā)行計(jì)劃紙質(zhì)版（加蓋公章）提交交易中心。其他發(fā)行資料如無變化，則不需提交。人民銀行備案通過后，通過中國貨幣網(wǎng)披露調(diào)增后年度發(fā)行計(jì)劃。十、發(fā)行人信用等級改變，如何披露？1、機(jī)構(gòu)聯(lián)系交易中心信息部，把新評級報(bào)告在貨幣網(wǎng)披露。2、新的評級信息在貨幣網(wǎng)披露后，機(jī)構(gòu)在錄入同業(yè)存單發(fā)行要素時(shí)，自行更新評級信息。十一、發(fā)行人當(dāng)天到期兌付的同業(yè)存單額度，當(dāng)天可以使用嗎？發(fā)行人當(dāng)天到期的同業(yè)存單額度，到下一個(gè)工作日可以使用。十二、報(bào)價(jià)發(fā)行情況下，如果投資人未能繳款或只能部分繳款，發(fā)行人如何做繳款確認(rèn)？【實(shí)繳納金額】必須填寫0或者應(yīng)繳款金額全額。如果投資人未能繳款，則【實(shí)繳納金額】須填寫0。如果投資者只能部分繳款的，在經(jīng)催繳后依然無法全額繳款的，不能做部分繳款的確認(rèn)。十三、同業(yè)存單發(fā)行的收費(fèi)是如何計(jì)算的？1、發(fā)行服務(wù)費(fèi)按每期存單的期限實(shí)行區(qū)別費(fèi)率：3個(gè)月（含）以下的存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之0.1計(jì)費(fèi)，3個(gè)月至1年（含)的存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之0.15計(jì)費(fèi)，1年以上的存單按實(shí)際發(fā)行量的萬分之0.25計(jì)費(fèi)。2、發(fā)行服務(wù)費(fèi)逐筆計(jì)算，按季收取。交易中心于每季度初計(jì)算各發(fā)行人上季度的應(yīng)付發(fā)行服務(wù)費(fèi)金額，并向發(fā)行人發(fā)送付費(fèi)通知單。發(fā)行人在付費(fèi)通知單注明的日期前將應(yīng)付費(fèi)用匯至交易中心指定銀行賬戶，交易中心收到應(yīng)付款項(xiàng)后即向發(fā)行人寄送發(fā)票。3、交易中心將對收費(fèi)事宜提供相關(guān)咨詢、查詢服務(wù)。與費(fèi)用支付有關(guān)事宜，請與交易中心財(cái)務(wù)部聯(lián)系。關(guān)于投資人十四、哪些機(jī)構(gòu)能參與同業(yè)存單的投資？投資同業(yè)存單的機(jī)構(gòu)（以下簡稱投資人）應(yīng)為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員、基金管理公司、基金類產(chǎn)品、境外金融機(jī)構(gòu)及人民銀行認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社、中資商業(yè)銀行（不包括城商行、農(nóng)商行和農(nóng)村合作銀行）授權(quán)的一級分支機(jī)構(gòu)、外國銀行分行，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、基金管理公司，基金公司的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券公司的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品，境外央行、國際金融組織、主權(quán)財(cái)富基金，境外依法注冊成立的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司、其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)等各類金融機(jī)構(gòu)及上述金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)面向客戶發(fā)行的投資產(chǎn)品、養(yǎng)老基金、慈善基金、捐贈基金等。發(fā)行人可通過發(fā)行系統(tǒng)為每期同業(yè)存單設(shè)定投資人范圍。十五、境外機(jī)構(gòu)投資同業(yè)存單需要做哪些準(zhǔn)備工作？境外機(jī)構(gòu)投資同業(yè)存單前需要在交易中心辦理入市聯(lián)網(wǎng)手續(xù)，并在上海清算所開立托管賬戶。具體操作如下：（一）境外央行類機(jī)構(gòu)投資者1、人民銀行代理2、商業(yè)銀行代理3、直接投資（二）其他境外機(jī)構(gòu)投資者注意事項(xiàng)：1、通過代理方式投資同業(yè)存單：境內(nèi)交易系統(tǒng)的系統(tǒng)管理員ID、密碼、數(shù)字證書將由結(jié)算代理人操作使用。同時(shí)，境外機(jī)構(gòu)可通過互聯(lián)網(wǎng)的代理交易客戶端（ATS）向結(jié)算代理人發(fā)送委托和交易指令，ATS用戶由結(jié)算代理人創(chuàng)建。2、通過直接投資方式投資同業(yè)存單：交易系統(tǒng)前臺系統(tǒng)管理員ID、密碼、數(shù)字證書將由境外機(jī)構(gòu)自行使用。十六、首次投資同業(yè)存單前應(yīng)做哪些準(zhǔn)備工作？1、已在上海清算所開立托管賬戶。2、向交易中心申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限。3、做好貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)使用電腦的配置工作。（詳見問題六）4、為貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)用戶賦予投資人等相關(guān)權(quán)限。（詳見問題七）5、在銀行間本幣交易系統(tǒng)中維護(hù)上海清算所的托管賬號。（詳見問題十七）十七、機(jī)構(gòu)申請開通同業(yè)存單投資權(quán)限后，為何仍無法申購?fù)瑯I(yè)存單？申購?fù)瑯I(yè)存單的權(quán)限生效需要滿足兩個(gè)前提條件：1、在交易中心開通同業(yè)存單投資權(quán)限。(詳見問題十六)2、必須在本幣中后臺系統(tǒng)中維護(hù)在上海清算所開立的托管賬戶。若機(jī)構(gòu)已開通申購權(quán)限，但未能及時(shí)在本幣中后臺系統(tǒng)維護(hù)托管賬號，可能發(fā)生無法申購的情況。請?jiān)诰S護(hù)托管賬號后與交易中心聯(lián)系。托管賬戶維護(hù)具體操作如下：第一步，有清算服務(wù)權(quán)限的交易員進(jìn)入本幣中后臺系統(tǒng)，點(diǎn)擊標(biāo)題欄中清算服務(wù)下的【賬戶設(shè)置】。第二步，在賬戶管理里的【托管賬戶信息】項(xiàng)下，輸入托管賬號，然后在托管機(jī)構(gòu)名稱中選擇【上海清算所】。十八、申請機(jī)構(gòu)在同業(yè)存單投資權(quán)限T+1日生效當(dāng)天，為何【申購】欄中無可申購?fù)瑯I(yè)存單？按照規(guī)定，T+1日發(fā)行的同業(yè)存單，其各項(xiàng)發(fā)行要素（包括投資人范圍）的設(shè)置已于T日完成。而申請機(jī)構(gòu)的同業(yè)存單投資權(quán)限在T日尚未生效，所以未能被列入投資人范圍，故無可申購的同業(yè)存單。若需于T+1日申購?fù)瑯I(yè)存單，則必須在當(dāng)日9:30同業(yè)存單發(fā)行開始之前，聯(lián)系發(fā)行人將申請機(jī)構(gòu)納入投資人范圍。發(fā)行開始后，發(fā)行人無法調(diào)整投資人范圍。十九、同業(yè)存單是否可以在銀行間市場交易流通？同業(yè)存單完成登記后可在銀行間市場流通，可進(jìn)行的交易品種包括買賣、回購以及人民銀行批準(zhǔn)的其他交易品種。二十、如果同業(yè)存單到期日為周六，兌付日是周一，那么計(jì)息計(jì)到哪一天？同業(yè)存單計(jì)息計(jì)到存單到期日為止，如果周六到期、周一兌付，計(jì)息就計(jì)到周六，周日周一不計(jì)息，但是在計(jì)算參考收益率時(shí)按照實(shí)際兌付日進(jìn)行計(jì)算。二十一、同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率如何計(jì)算的？同業(yè)存單發(fā)行要素中參考收益率具體計(jì)算方法請參考《銀行間市場同業(yè)存單發(fā)行交易規(guī)程（修訂版）》附件6《同業(yè)存單發(fā)行要素定義與規(guī)則》。二十二、投資人在申購后能否進(jìn)行修改或者撤銷操作？投資人在進(jìn)行存單申購時(shí)，提交即成交，無需復(fù)核，申購成功后無法修改或者撤銷。其他系統(tǒng)問題及操作問題二十三、為何無法顯示貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)界面、無法登錄貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)？1、請確認(rèn)是否按照要求做好貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)使用電腦的配置工作。2、請確認(rèn)是否使用本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員完成兩步賦權(quán)。3、交易中心為市場成員開通的貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)操作權(quán)限于次日生效，請于該機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員T+1日登陸發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行賦權(quán)。二十四、為何在同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置界面無法找到“提交”鍵？1、請確認(rèn)本終端的顯示器采用1280*1024分辨率及以上，推薦1280*1024。2、請確認(rèn)瀏覽器版本，必須InternetExplorer8及以上版本，推薦InternetExplorer8。二十五、存單發(fā)行系統(tǒng)反復(fù)提示“該站點(diǎn)安全證書的吊銷信息不可用，是否繼續(xù)？”打開IE瀏覽器，點(diǎn)擊“工具-Internet選項(xiàng)”在“高級”Tab頁中，將“檢查發(fā)行商的證書是否已吊銷”、“檢查服務(wù)器證書是否已吊銷”的勾選去掉，點(diǎn)擊確定，關(guān)閉IE瀏覽器，重新進(jìn)入貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)即可。二十六、貨幣及債務(wù)工具發(fā)行系統(tǒng)速度較慢應(yīng)該如何處理？可打開IE瀏覽器，刪除瀏覽歷史記錄，重新登入發(fā)行系統(tǒng)即可。二十七、應(yīng)急服務(wù)及所需常用表單填寫。由于發(fā)行系統(tǒng)、客戶終端或通訊線路發(fā)生故障，從而導(dǎo)致發(fā)行人或投資人無法使用發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)操作的，或者發(fā)行人在復(fù)核發(fā)行條款設(shè)置后仍需進(jìn)行變更的，發(fā)行人或投資人可向交易中心申請進(jìn)行應(yīng)急服務(wù)。應(yīng)急表單應(yīng)規(guī)范填寫，確保字跡清晰，意思表達(dá)明確。存在以下情況的應(yīng)急表單認(rèn)定為無效：（1）提交時(shí)間超過交易中心規(guī)定時(shí)間。（2）填寫內(nèi)容不滿足準(zhǔn)確性、有效性、完整性要求。（3）印鑒與預(yù)留印鑒核對不符。（4）交易中心認(rèn)定的其他情況。表單下載地址：方法一，點(diǎn)擊下方各表單標(biāo)題可直接鏈接至下載頁面。方法二，登陸中國貨幣網(wǎng)—選擇首頁菜單欄上的市場指南—選中表單下載—點(diǎn)擊本幣市場—常用表單1、同業(yè)存單發(fā)行設(shè)置應(yīng)急錄入/修改申請單此表單應(yīng)用范圍：對發(fā)行要素的修改，如發(fā)行價(jià)格、起息日和發(fā)行開始結(jié)束時(shí)間等，具體內(nèi)容可參照表單所列事項(xiàng)；對招標(biāo)約束的修改，如單筆最高認(rèn)購量等，具體內(nèi)容可參照表單所列事項(xiàng)。下圖為樣張，除紅色字體部分為必填項(xiàng)，其余只需填寫需要修改的項(xiàng)目，剩下的可不填。申請單需加蓋單位公章或者部門章或者預(yù)留印鑒。填寫完畢后傳真至交易中心。2、同業(yè)存單發(fā)行應(yīng)急復(fù)核/撤銷申請單此表單應(yīng)用范圍：對于同業(yè)存單在發(fā)行設(shè)置時(shí)，因系統(tǒng)原因無法復(fù)核，或者需要對已提交同業(yè)存單做應(yīng)急發(fā)行撤銷時(shí)使用。應(yīng)急復(fù)核時(shí)由于需要交易中心確認(rèn)后才會產(chǎn)生存單名稱和代碼，所以不必填寫。需加蓋公章或者部門章或者預(yù)留印鑒。在填寫表單時(shí)需對復(fù)核或者撤銷根據(jù)自身應(yīng)急情況進(jìn)行勾選。填寫完畢后傳真至交易中心。3、同業(yè)存單繳款回執(zhí)應(yīng)急申請單