基金從業(yè)章節(jié)-基金銷售活動的規(guī)范方案模擬考試題

...wd......wd......wd...福建省2015年基金從業(yè)章節(jié)：基金銷售活動的標(biāo)準(zhǔn)模擬試題一、單項選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意〕1、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建設(shè)異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C．超過約定時間進(jìn)展資金劃付的行為D．反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易2、基金管理人和代銷機構(gòu)應(yīng)建設(shè)健全相關(guān)制度，包括__。A．銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度B．基金銷售業(yè)務(wù)制度C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度D．檔案管理制度3、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建設(shè)包括__等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系，對內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)展識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A．基金產(chǎn)品B．投資人風(fēng)險承受能力C．基金收益D．運營操作4、基金對所投資的上市公司的__變動，必須進(jìn)展基金會計核算。A．資產(chǎn)B．利益C．凈資產(chǎn)D．負(fù)債5、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整B．清算方式的變化C．供求關(guān)系的變化D．經(jīng)濟形勢的變化6、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的投資目標(biāo)是__指數(shù)的表現(xiàn)，屬于__基金。A．超越；主動型B．超越；被動型C．復(fù)制；主動型D．復(fù)制；被動型7、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額__的贖回費。A．0.25%B．0.5%C．0.75%D．1.5%8、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為____A：網(wǎng)上認(rèn)購和網(wǎng)下認(rèn)購B：集體認(rèn)購和個人認(rèn)購C：公開認(rèn)購和私人認(rèn)購D：有償認(rèn)購和無償認(rèn)購9、保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益，就是要使基金投資者免受__等行為的損害。A．誤導(dǎo)B．操縱C．欺詐D．投資損失10、風(fēng)險低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金B(yǎng)．股票型基金C．平衡型基金D．債券型基金11、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個月內(nèi)進(jìn)展封閉式基金份額的出售。A：3B：6C：9D：1212、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意以下__標(biāo)準(zhǔn)。A．基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B．建設(shè)科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品C．所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D．建設(shè)完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致13、金融衍生工具的價值與根基產(chǎn)品或根基變量嚴(yán)密相連，規(guī)則變動，這表達(dá)了金融衍生工具的____特征。A：跨期性B：期限性C：聯(lián)動性D：不確定性或高風(fēng)險性14、別離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的購置者可以按預(yù)先規(guī)定的條件中在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購置權(quán)，其預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的__。A．購置方式B．購置價格C．認(rèn)購比例D．認(rèn)購期間15、根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B．基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品C．發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券16、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為根基，而資產(chǎn)證券化則是以特定的__為根基發(fā)行證券。A．資產(chǎn)池B．投資組合C．償債資產(chǎn)D．債務(wù)池17、基金季度報告中披露的主要財務(wù)指標(biāo)包括__。A．本期利潤B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額C．期末基金資產(chǎn)凈值D．期末基金份額凈值18、以下關(guān)于商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法，正確的有__。A．資本充足率必須到達(dá)監(jiān)管要求B．必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C．財務(wù)狀況良好，運作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處分或者刑事處分D．公司及其主要分支機構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/319、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險收益特征。A．過往業(yè)績B．從業(yè)經(jīng)歷C．投資理念D．操作風(fēng)格20、理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以到達(dá)預(yù)定的目標(biāo)，最終實現(xiàn)__。A．財務(wù)自由B．風(fēng)險躲避C．豐厚回報D．資產(chǎn)豐足21、投資者進(jìn)展金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性B．杠桿性C．風(fēng)險性D．投機性22、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，以下說法正確的有__。A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，無視其中任何一個方面都會導(dǎo)致市場的嚴(yán)重缺陷B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來到達(dá)籌資的目的D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具23、在我國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。A．50%B．60%C．80%D．90%24、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊資本的10%，則該公司不需具備的條件是__。A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C．資產(chǎn)質(zhì)量良好D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄25、基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承當(dāng)?shù)馁M用，包括__、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。A．審計費B．律師費C．上市年費D．信息披露費二、多項選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，此題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分〕1、理財開展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標(biāo)客戶的投資意向B．理財經(jīng)理的專業(yè)資歷C．理財經(jīng)理的定位問題D．投資人的理性選擇2、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價證券B．無價證券C．資本證券D．貨幣證券3、以下關(guān)于基金營銷中目標(biāo)市場分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場可以分為主要市場和次要市場B．任何基金銷售機構(gòu)都應(yīng)全力進(jìn)入規(guī)模最大的細(xì)分市場C．目標(biāo)市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷D．市場定位的實質(zhì)就是公司在所有市場進(jìn)展全方位的營銷4、后端收費模式是指，在認(rèn)購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認(rèn)購/申購費用的收費模式。A．第一次發(fā)放紅利B．該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利C．基金存續(xù)期止D．贖回基金5、關(guān)于債券的特征，以下描述錯誤的選項是__。A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報酬C．歸還性是指債券有規(guī)定的歸還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和歸還本金D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券6、證券市場包括__。A．基金市場B．同業(yè)拆借市場C．債券市場D．股票市場7、____在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為完畢前，任何人不得動用。A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：契約型基金D：公司型基金8、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險。A．利率風(fēng)險B．信用風(fēng)險C．經(jīng)營風(fēng)險D．財務(wù)風(fēng)險9、以下關(guān)于時間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有__。A．計算對比簡便，并考慮到分紅的時間價值B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)展紅利再投資C．可以視為基金收益率的一種近似計算D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實投資能力10、關(guān)于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的選項是__。A．金額申購原則B．份額贖回原則C．未知價原則D．價格優(yōu)先原則11、基金監(jiān)管的有效性原則要求處理好__的關(guān)系。A．監(jiān)管成本和監(jiān)管效益B．基金投資人和基金管理人C．監(jiān)管力度和監(jiān)管強度D．監(jiān)管投入和市場調(diào)節(jié)12、基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金從業(yè)資格證明復(fù)印件B．基金經(jīng)理任職報告和任職登記表C．具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明D．最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見13、以下機構(gòu)中，不屬于基金代銷機構(gòu)的是__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資咨詢機構(gòu)D．基金管理公司14、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進(jìn)展劃分的。A．資產(chǎn)配置下限限制B．持有債券的投資比例C．主要投資對象的不同D．持有股票的投資比例15、基金的投資運作是基金運作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等局部。A．風(fēng)險控制B．績效評估C．交易管理D．投資管理16、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其__進(jìn)展證券投資。A．受托投資資金B(yǎng)．營運資金C．自有資本D．銀行貸款17、基金信息披露最基本、最重要的原則是__。A．準(zhǔn)確性原則B．及時性原則C．公平披露原則D．真實性原則18、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標(biāo)客戶B：擴大銷量C：利潤最大化D：分割市場19、基金銷售機構(gòu)在進(jìn)展市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則包括__。A．易入原則B．成長原則C．成本原則D．可測原則20、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)展利益輸送C．直接代理客戶進(jìn)展基金認(rèn)購D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)21、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A．股份回購B．股票分割與合并C．股利政策D．增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本22、我國封閉式基金在出售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)出售B．場外出售C．網(wǎng)上出售D．網(wǎng)下出售23、____是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者出售基金份額的方式。A：直接銷售B：銀行間銷售C：網(wǎng)上出售D：網(wǎng)下出售24、基金持