銀行崗位職責說明書

銀行崗位職責說明書銀行崗位職責說明書銀行崗位職責說明書全文共1頁，當前為第1頁。銀行崗位職責說明書全文共1頁，當前為第1頁。一：網(wǎng)點負責人1、現(xiàn)場管理——指導大堂經(jīng)理進行現(xiàn)場管理，保證網(wǎng)點正常營業(yè)；對網(wǎng)點服務進行管理，提升網(wǎng)點服務質(zhì)量，提高客戶滿意度。參與組織網(wǎng)點每日晨會、夕會，定期召開周例會。劃分網(wǎng)點衛(wèi)生區(qū)域，責任到人，確保網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境干凈整潔。2、銷售管理——制定網(wǎng)點各期銷售計劃，定期監(jiān)督個人客戶經(jīng)理及網(wǎng)點內(nèi)涉及銷售職責人員的銷售執(zhí)行情況，對網(wǎng)點各項目標任務的進度跟蹤，定期（至少每周一次）通過崗位管控工具檢查網(wǎng)點人員對貴賓客戶的跟進維護情況。3、營銷管理——管理、組織網(wǎng)點營銷活動。關(guān)注、督促參與營銷人員對客戶開發(fā)機會的跟進工作，促進跟進成功率的提升。4、客戶管理——a、分配需維護、營銷的金卡客戶，擴大優(yōu)質(zhì)客戶群體；b、指導和協(xié)助個人客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理及開放式柜臺柜員管理和維護客戶；c、通過PCRM系統(tǒng)查看梳理網(wǎng)點內(nèi)新增目標客戶列表，將潛在客戶分配給低柜柜員、大堂經(jīng)理、副行長等進行拓展維護；d、直接營銷和維護網(wǎng)點白金以上貴賓客戶。5、績效管理——負責網(wǎng)點員工的績效管理，包括績效目標設定，績效輔導，績效結(jié)果評定，績效面談，績效結(jié)果應用等。6、網(wǎng)點服務精神管理——負責網(wǎng)點員工的服務精神管理，包括傳導服務精神理念、貫徹服務精神行為要求、執(zhí)行改進、崗位評估與結(jié)果應用。7、網(wǎng)點資源管理——對網(wǎng)點人員、費用、設施等進行總體調(diào)配和管理。8、內(nèi)部運營管理——加強網(wǎng)點內(nèi)部運營管理，如進行網(wǎng)點風險管理和后期保障等。二：客戶經(jīng)理銀行崗位職責說明書全文共2頁，當前為第2頁。銀行崗位職責說明書全文共2頁，當前為第2頁。1、負責管戶客戶的客戶關(guān)系管理。①負責維護和保持與網(wǎng)點管戶客戶的長期關(guān)系，定期聯(lián)系拜訪客戶；②主動發(fā)現(xiàn)和挖掘客戶需求，并推介適合的產(chǎn)品；③管理客戶升、降級；④接受貴賓客戶預約服務，為貴賓客戶提供必要的交易協(xié)助。⑤監(jiān)督管理大堂經(jīng)理、低柜柜員對于管護客戶的維護情況。2、個人新客戶拓展。①獲取新客戶線索，及時跟進維護，了解客戶信息，建立客戶關(guān)系，努力將其發(fā)展為**行貴賓客戶；②負責PCRM系統(tǒng)和CFE系統(tǒng)的使用、管理和客戶梳理，定期整理客戶資料，掌握本網(wǎng)點貴賓客戶的構(gòu)成情況；③通過電話邀約和走訪的方式開發(fā)拓展網(wǎng)點新貴賓客戶；④承接其它崗位人員推薦的潛在貴賓客戶，進行拓展維護。3、主動營銷。獲取銷售線索，創(chuàng)建新商機；跟進商機狀態(tài)，主動聯(lián)系客戶，推進商機進展。4、支持網(wǎng)點營銷活動。協(xié)助網(wǎng)點負責人制定營銷計劃；支持網(wǎng)點營銷活動執(zhí)行，提供專業(yè)支持。5、支持網(wǎng)點產(chǎn)品銷售。支持網(wǎng)點理財類產(chǎn)品的銷售，對其他崗位推薦的客戶提供專業(yè)咨詢和服務；及時告知柜員理財信息，發(fā)布理財公告。7、協(xié)助大堂經(jīng)理進行現(xiàn)場管理，原則上保證50%以上可用工作時間在營業(yè)現(xiàn)場，側(cè)重營業(yè)現(xiàn)場內(nèi)部管理和營銷。銀行崗位職責說明書全文共3頁，當前為第3頁。三：運營主管銀行崗位職責說明書全文共3頁，當前為第3頁。1、網(wǎng)點內(nèi)部管理支持：落實各支付系統(tǒng)簽到、對帳、簽退、日常業(yè)務處理、查詢查復、沖帳等工作。2、與內(nèi)部相關(guān)部門的協(xié)調(diào)：與后臺作業(yè)中心、監(jiān)控中心等后臺支持部門的業(yè)務協(xié)調(diào)，解決業(yè)務流程運行中的問題。3、網(wǎng)點運營保障管理：檢查網(wǎng)點內(nèi)部運營所需各項物資，定期提出需求計劃，協(xié)調(diào)支行或分行相關(guān)部門進行集中配送。4、網(wǎng)點操作風險管理：事中風險控制、事后風險控制、預警等管理。5、網(wǎng)點內(nèi)控合規(guī)管理：第一責任人負責反洗錢等管理。協(xié)助有關(guān)部門開展反洗錢的有關(guān)工作，負責網(wǎng)點反洗錢可疑交易報送的復核工作。6、網(wǎng)點柜員管理與培訓：對柜員實施現(xiàn)場的業(yè)務指導，定期或不定期對網(wǎng)點運營人員進行培訓工作。包括人行、銀監(jiān)、總行、分行各種規(guī)章制度的傳達，以及業(yè)務知識、業(yè)務技能的培訓等。協(xié)助網(wǎng)點負責人對柜員部分績效考核指標（交易效率、交易質(zhì)量、內(nèi)控風險等）提出考核意見。7、完成網(wǎng)點所交付的日常性事務，包括郵件的及時查閱并傳達等。10、具體負責即日監(jiān)督、審查：各柜員營業(yè)前準備工作情況；款項、重要空白憑證及印章；柜員卡出、入庫情況；各種帳、表、薄、證、卡等準備情況；柜員崗位制約、操作流程、規(guī)章制度執(zhí)行情況；柜員業(yè)務操作權(quán)限范圍；柜員業(yè)務處理合法性、合規(guī)性；會計科目及利用率使用的正確性；印、押證、機管理使用情況；實地匯款業(yè)務處理情況；業(yè)務信件收發(fā)執(zhí)行情況；當天賬務及現(xiàn)金的扎帳和核對。11、核實營業(yè)終了柜員憑帳情況。銀行崗位職責說明書全文共4頁，當前為第4頁。四：大堂經(jīng)理銀行崗位職責說明書全文共4頁，當前為第4頁。1、客戶識別、引導和分流①主動迎接問候進入網(wǎng)點的客戶，了解客戶需求，識別目標客戶，主動派號，將客戶引導到適合的功能區(qū)域；②指導客戶了解和使用各種自助機具、電話銀行和網(wǎng)上銀行，并積極鼓勵客戶使用自助設備；③為客戶提供基本的咨詢服務，主動介紹**行金融產(chǎn)品和服務。2、銷售機會推薦①根據(jù)客戶的需求，主動介紹**行的金融產(chǎn)品和服務，向開放式柜臺柜員和客戶經(jīng)理推薦銷售機會；②識別優(yōu)質(zhì)客戶或潛在客戶，推薦給客戶經(jīng)理。3、網(wǎng)點服務管理監(jiān)督管理網(wǎng)點人員服務禮儀、情緒和服務質(zhì)量等。4、客戶投訴和建議處理①及時處理客戶的意見和投訴，解決糾紛；②積極收集和反映有益的客戶建議，為改進服務和優(yōu)化產(chǎn)品提供參考。5、其他現(xiàn)場管理職責①對網(wǎng)點的營業(yè)環(huán)境、服務設施及設備、大堂憑證等進行全面管理，管理指導調(diào)度大堂內(nèi)所有服務人員。②進行日常巡檢，每月統(tǒng)計巡檢表并寫出分析報告。③營業(yè)前組織網(wǎng)點人員召開晨會及開門迎客，營業(yè)中可對低柜業(yè)務進行授權(quán)，營業(yè)結(jié)束后協(xié)助網(wǎng)點負責人召開夕會④對廳堂人員進行管理，爭取做到通過廳堂人員的合理分工，有效組織，實現(xiàn)贏在大堂。五：大堂副理銀行崗位職責說明書全文共5頁，當前為第5頁。銀行崗位職責說明書全文共5頁，當前為第5頁。1、客戶引導分流和客戶教育。協(xié)助大堂經(jīng)理了解客戶需求，識別中、高端客戶，主動派號，將客戶引導到適合的功能區(qū)域；指導客戶了解和使用各種自助機具、電話銀行和網(wǎng)上銀行，并積極鼓勵客戶使用自助設備。2、臨柜受理前的預處理。在充分了解客戶的需求后，幫助客戶辦理在柜面受理時需要的準備工作。例如協(xié)助客戶填寫表單，幫助客戶復印身份證，查詢相關(guān)信息，以及對需要身份核查的業(yè)務進行身份預審等3、現(xiàn)場管理職責。維護網(wǎng)點的日常環(huán)境，維護環(huán)境整潔，保持營業(yè)場所內(nèi)外的良好環(huán)境；維護網(wǎng)點的宣傳資料和公告信息，檢查大廳內(nèi)的憑證充足情況；檢查網(wǎng)點設備運行情況；協(xié)助大堂經(jīng)理組織網(wǎng)點人員召開晨會及開門迎客，營業(yè)結(jié)束后協(xié)助網(wǎng)點負責人召開夕會并統(tǒng)計當日客戶推薦表。4、在做好廳堂服務的同時主動做到客戶的識別推薦。5、搭建好柜員與客戶經(jīng)理之間的聯(lián)動橋梁。六：封閉式柜員銀行崗位職責說明書全文共6頁，當前為第6頁。1、準確快速的辦理單筆業(yè)務處理時間不長、但日交易量大的業(yè)務，主要是涉及現(xiàn)金的存取款、代繳費、匯款轉(zhuǎn)賬、結(jié)售匯等業(yè)務；貴金屬的理財產(chǎn)品銷售也由封閉式柜臺柜員辦理，如黃金傳世之寶。銀行崗位職責說明書全文共6頁，當前為第6頁。2、識別推薦銷售機會。利用柜臺交易識別銷售機會，將識別出的銷售機會（或潛在優(yōu)質(zhì)客戶）及時推薦給大堂經(jīng)理，再由大堂經(jīng)理進行進一步安排。3、對于簡單的渠道產(chǎn)品做到快速營銷，同時幫助網(wǎng)點營銷人員完善潛力客戶紅名單信息。4、管理維護網(wǎng)點負責人指派的貴賓客戶，包括定期電話營銷、節(jié)日問候、產(chǎn)品銷售等。七：開放式柜員1、準確快速的為客戶辦理單筆處理時間較長、日交易量不大的業(yè)務，主要是個人賬戶開戶、電子銀行簽約、銀行自營理財產(chǎn)品簽約和認購、代理理財產(chǎn)品簽約和認購，非現(xiàn)金的匯款轉(zhuǎn)賬、西聯(lián)匯款和結(jié)售匯，以及特殊業(yè)務的辦理，如卡折的掛失、解掛，密碼掛失和重置等。2、準確快速的為法人客戶辦理對公非現(xiàn)金業(yè)務交易。3、提供產(chǎn)品和服務咨詢，根據(jù)客戶需求進行產(chǎn)品銷售。4、識別推薦優(yōu)質(zhì)客戶，將識別出的銷售機會（或潛在優(yōu)質(zhì)客戶）及時推薦給個人客戶經(jīng)理；填寫《潛在客戶推薦表》，發(fā)放《貴賓客戶體驗卡》；利用CFE系統(tǒng)對客戶進行識別，并有針對性的進行營銷。5、管理維護貴賓客戶，對網(wǎng)點負責人指派的貴賓客戶進行電話邀約，拓展維護。八：后臺柜員銀行崗位職責說明書全文共7頁，當前為第7頁。1、負責網(wǎng)點交付的一些日常性事務，包括客戶明細打印、大額現(xiàn)金清點等。銀行崗位職責說明書全文共7頁，當前為第7頁。2、具體負責操作權(quán)限內(nèi)授權(quán)業(yè)