反洗錢總結(jié)反洗錢工作總結(jié)大全

反洗錢總結(jié)反洗錢工作總結(jié)大全反洗錢總結(jié)反洗錢工作總結(jié)篇一

一、細(xì)心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定根底。

為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順當(dāng)開展，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。依據(jù)人行的工作要求，結(jié)合xx銀行的實(shí)際狀況，制定了反洗錢內(nèi)掌握度，為更好地完成反洗錢工作供應(yīng)了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作供應(yīng)制度支持。

建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)覺、分析、報(bào)告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級(jí)行有關(guān)部門報(bào)告，都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任，層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要根據(jù)內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部掌握制度的建立和落實(shí)，嚴(yán)格根據(jù)“業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐”的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部掌握制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、標(biāo)準(zhǔn)化。

三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順當(dāng)開展供應(yīng)人員保障。

為增加對(duì)反洗錢工作的熟悉和順當(dāng)開展，xx銀行從以下幾方面著手進(jìn)展：

1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高治理人員特殊是分支行會(huì)計(jì)主管的覺悟和反洗錢學(xué)問的積存，為反洗錢工作的順當(dāng)開展，做好預(yù)備。

2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿特地用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)展專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場(chǎng)次承受培訓(xùn)人員近600人次。

3、仔細(xì)選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)力量強(qiáng)、熟識(shí)反洗錢法等方面學(xué)問的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報(bào)告工作。

四、制定嚴(yán)格措施確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。

(一)建立事后監(jiān)視審核制度，未進(jìn)展核查的按嚴(yán)峻差

錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)展開戶操作，對(duì)于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)展客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對(duì)于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請(qǐng)等進(jìn)展一戶一檔保管，并保證賬戶治理資料的完整性和合規(guī)性。

(二)仔細(xì)執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶治理規(guī)定》，以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格根據(jù)人民銀行規(guī)定對(duì)單位賬戶進(jìn)展年檢，近幾年對(duì)公賬戶年檢率均到達(dá)80%以上，對(duì)未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)展清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息到達(dá)精確、真實(shí)。

(三)結(jié)合人民銀行20xx年12月下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展全國(guó)存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20xx]254號(hào)文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，仔細(xì)核實(shí)存款人姓名、身份證件號(hào)碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，根據(jù)內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對(duì)虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)展處理，在合規(guī)、合法、合理的根底上，切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。

五、仔細(xì)履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)覺的可疑支付交易都準(zhǔn)時(shí)上報(bào)上級(jí)分行。近三年來，通過中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬(wàn)余筆，金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆，金額4270億元。

通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部掌握、客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、安康進(jìn)展。

反洗錢總結(jié)反洗錢工作總結(jié)篇二

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，屢次組織員工仔細(xì)學(xué)習(xí)，堅(jiān)固樹立反洗錢法律意識(shí)，仔細(xì)履行反洗錢工作職責(zé)，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20xx年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

(一)、內(nèi)掌握度建立與執(zhí)行狀況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

(二)、營(yíng)業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定狀況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和方法，將日期細(xì)化、詳細(xì)，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

(三)、組織機(jī)構(gòu)建立狀況：

設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)治理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢詳細(xì)工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

(四)、大額交易和可疑交易報(bào)告狀況：對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)展審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果準(zhǔn)時(shí)精確地反應(yīng)至合規(guī)治理部，并根據(jù)規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格根據(jù)《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》中安全、精確、完整、保密的原則，妥當(dāng)保存客戶反洗錢反應(yīng)記錄。

(五)、客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的狀況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別狀況：

(1)、在開戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶根本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份幫助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，仔細(xì)、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并精確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、誕生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。

對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)展檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)覺匿名、假名賬戶。(2)、客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格根據(jù)公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶供應(yīng)有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或供應(yīng)效勞。

(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格根據(jù)公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)展辦理。

(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶根本信息變更、開通托付方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或供應(yīng)相關(guān)金融效勞;

(5)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

依據(jù)公司20xx年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了全部客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。

(6)、2023年全年?duì)I業(yè)部依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶進(jìn)展重新識(shí)別，并對(duì)客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)展了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序標(biāo)準(zhǔn);

2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況：

營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格根據(jù)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》中安全、精確、完整、保密的原則，妥當(dāng)保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反應(yīng)記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反應(yīng)記錄由合規(guī)治理專員保管。

(六)、宣傳培訓(xùn)開展?fàn)顩r：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢工作高度重視，積極參與各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并準(zhǔn)時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，仔細(xì)落實(shí)反洗錢工作。

1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3、營(yíng)業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢學(xué)問問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)學(xué)問，提高投資者對(duì)反洗錢的熟悉。

4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。

5、營(yíng)業(yè)部為了向廣闊投資者宣傳反洗錢相關(guān)學(xué)問，營(yíng)造宣傳氣氛，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢標(biāo)語(yǔ)等予以警示說明，使投資者對(duì)反洗錢有了更深入的了解和熟悉。

7、3月15日、10月30日、xx月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)詢問，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾熟悉了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)展反洗錢活動(dòng)的重要性，增加反洗錢意識(shí)，從而更好地協(xié)作金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

(七)、相關(guān)資料報(bào)送狀況：營(yíng)業(yè)部能夠準(zhǔn)時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，準(zhǔn)時(shí)、精確的將反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。

(八)、法定備案資料報(bào)送狀況：營(yíng)業(yè)部能夠準(zhǔn)時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。

(九)、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性治理工作：營(yíng)業(yè)部仔細(xì)做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)章宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參加;加強(qiáng)對(duì)投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)提醒工作。

(十)、每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)展檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠根據(jù)規(guī)定進(jìn)展客戶身份的識(shí)別;每周對(duì)新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展核查，營(yíng)業(yè)部能夠根據(jù)劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共準(zhǔn)時(shí)、精確反應(yīng)38次合規(guī)工作報(bào)告。

(十一)、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)治理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能精確、準(zhǔn)時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二、20xx年反洗錢工作規(guī)劃：

1、定期組織員工仔細(xì)學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)展反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增加員工的反洗錢學(xué)問，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的力量，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份根本信息的客戶，營(yíng)業(yè)部將實(shí)行積極的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)展識(shí)別或者重新識(shí)別，辦