中小學(xué)校園預(yù)防電信詐騙網(wǎng)絡(luò)安全防范騙意識(shí)培訓(xùn)演示模板兩篇

時(shí)間：20XX.XX演講人：千庫(kù)網(wǎng)Myresumejobreportself-introductionjobreportjobsummaryjpromotionppttemplateMyresumejobreportselfintroductionjobreportsummarypromotionppttemplate防網(wǎng)絡(luò)與金融非法集資培訓(xùn)課件第三方支付互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)P2P借貸眾籌虛擬貨幣大數(shù)據(jù)征信互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)證券直銷銀行P2P資產(chǎn)交易金融垂直搜索互聯(lián)網(wǎng)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融0102CONTENTS目錄P2P網(wǎng)貸眾籌業(yè)務(wù)P2P網(wǎng)貸PART01P2P借貸平臺(tái)第三方支付平臺(tái)借款發(fā)放借款歸還借款發(fā)放/投標(biāo)借款歸還借款信息交互資金收付管理借款人銀行帳號(hào)借出銀行帳號(hào)投資者P2P虛擬帳號(hào)借款人P2P虛擬帳號(hào)發(fā)布借款列表查看借款列表P2P網(wǎng)貸的業(yè)務(wù)流程信用教育信用審核制定貸款匹配貸款還款管理行業(yè)概況|平臺(tái)數(shù)9家12家36家>200家>600家2009年2010年2011年2012年2013年2014年>1800家行業(yè)概況|交易額<0.11.2710.032002008年2009年2010年2011年2012年2013年<0.11000單位：億元>30002014年截止2015年4月30日，共有262家網(wǎng)上P2P借貸平臺(tái)；2013年12月-2014年12月平均每月有13家平臺(tái)上線；2014年的成交額約在480億元左右（全國(guó)第二）；借款人在17萬(wàn)人左右，活躍投資人接近42萬(wàn)。北京概況北京概況|倒閉平臺(tái)數(shù)行業(yè)概況|平臺(tái)數(shù)P2P借貸領(lǐng)域的典型非法集資案例優(yōu)易網(wǎng)系香港億豐國(guó)際集團(tuán)投資發(fā)展有限公司旗下的P2P借貸平臺(tái)，運(yùn)營(yíng)方為南通優(yōu)易電子科技有限公司。2012年12月21日，網(wǎng)站以停電為由突然宣布“停止運(yùn)轉(zhuǎn)”，網(wǎng)站無(wú)法正常交易。60余位投資人超過(guò)2000萬(wàn)的投資資金也不知去向。由于涉案金額巨大，此案當(dāng)時(shí)被稱為“網(wǎng)貸第一大案”。2014年2月中旬，繆XX被如皋市檢察院以“集資罪”提起公訴并移交如皋市人民法院審理。犯罪嫌疑人對(duì)犯罪行為供認(rèn)不諱，并且交待稱該P(yáng)2P借貸平臺(tái)是請(qǐng)專業(yè)公司制作的網(wǎng)站，當(dāng)時(shí)只花費(fèi)了幾千元，平臺(tái)上的借款標(biāo)的都是假的，集資所得主要投向了期貨和股市，由于資本市場(chǎng)投資失敗終至無(wú)法償給平臺(tái)出借人。但是犯罪嫌疑人同時(shí)表示，現(xiàn)在沒(méi)有錢給投資者賠償。江蘇優(yōu)易網(wǎng)集資案P2P借貸領(lǐng)域的典型非法集資案例深圳市譽(yù)東方投資管理有限公司在2013年6月19日創(chuàng)建“東方創(chuàng)投”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，向社會(huì)公眾推廣其P2P信貸投資模式，以提供資金中介服務(wù)為名，承諾月息3%至4%的高額回報(bào)，通過(guò)網(wǎng)上平臺(tái)非法吸收公眾存款。東方創(chuàng)投只在前期發(fā)了極少的真實(shí)融資標(biāo)，后來(lái)的標(biāo)的均為虛構(gòu)。根據(jù)鄧某的證詞，他一開(kāi)始是準(zhǔn)備做正當(dāng)?shù)木W(wǎng)絡(luò)借貸，后來(lái)因壞賬太多才轉(zhuǎn)向自融，把投資人的錢用來(lái)購(gòu)買房產(chǎn)。深圳東方創(chuàng)投非法吸收公眾存款案截止2013年10月31日，“東方創(chuàng)投”網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)共吸收公眾存款近1.27億元人民幣。據(jù)東方創(chuàng)投投資人本金利息劃分明細(xì)表等書(shū)證顯示，截止2013年10月31日止，投資人已提現(xiàn)金額為人民幣7471.96萬(wàn)元，該提現(xiàn)金額折抵本金后，投資參與人實(shí)際未歸還本金為人民幣5250.32萬(wàn)元。不過(guò)，凍結(jié)在案的資金只有共約2500萬(wàn)元：包括深圳和記黃埔中航地產(chǎn)有限公司名下賬戶內(nèi)資金2200萬(wàn)元、中信銀行李某某名下賬戶內(nèi)的資金318.19萬(wàn)元及其孳息，這些款項(xiàng)將均予以追繳并按投資參與人未歸還本金比例返還投資參與人，即使如此仍有2000多萬(wàn)的資金缺口。據(jù)判決書(shū)內(nèi)容，被告人鄧某因非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣30萬(wàn)元；被告人李某某因非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣5萬(wàn)元。P2P借貸領(lǐng)域的典型非法集資案例網(wǎng)贏天下僅運(yùn)營(yíng)4個(gè)月累計(jì)成交額就達(dá)到了7.8個(gè)億，能在如此短的時(shí)間里吸引大批投資者，除了憑借高額的收益承諾外（某些項(xiàng)目的年化收益率高達(dá)48%），網(wǎng)贏天下看似強(qiáng)大的背景也扮演了重要角色。根據(jù)網(wǎng)贏天下之前的介紹，這是一家由準(zhǔn)上市公司華潤(rùn)通創(chuàng)辦的P2P借貸平臺(tái)，華潤(rùn)通董事長(zhǎng)鐘某某也是該平臺(tái)實(shí)際負(fù)責(zé)人。網(wǎng)贏天下的賬號(hào)實(shí)際上是鐘某某的個(gè)人銀行賬戶。平臺(tái)日常掛出來(lái)的標(biāo)的，實(shí)際上很多都是鐘某某私下里虛構(gòu)出來(lái)的，網(wǎng)贏天下對(duì)其轉(zhuǎn)來(lái)的所有標(biāo)的不經(jīng)過(guò)任何核實(shí)就會(huì)掛出。滿標(biāo)后，財(cái)務(wù)人員將款項(xiàng)打到鐘某某指定的賬戶，多數(shù)為其個(gè)人賬戶。深圳網(wǎng)贏天下非法吸收公眾存款案2013年4月上線的深圳P2P借貸平臺(tái)網(wǎng)贏天下僅3個(gè)月之后就出現(xiàn)了償付危機(jī)，8月宣布停業(yè)，無(wú)法繼續(xù)償還投資者的資金。當(dāng)年9月，網(wǎng)贏天下正式宣布停止服務(wù)。根據(jù)深圳市檢察院的指控，網(wǎng)贏天下案件被害人多達(dá)1009名，被騙金額1.67億元。P2P借貸領(lǐng)域非法集資和的特點(diǎn)承諾超高息回報(bào)、承諾保本保息宣稱創(chuàng)新、普惠、自身實(shí)力強(qiáng)管理極其混亂、投資人無(wú)法監(jiān)督虛構(gòu)借款項(xiàng)目、自融情況突出投資人不愿事前考察、出事后才開(kāi)始“翻老底”立案困難、過(guò)程緩慢、巨額損失無(wú)法彌補(bǔ)眾籌業(yè)務(wù)PART02眾籌業(yè)務(wù)經(jīng)常涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)股權(quán)眾籌非法吸收公眾存款非法發(fā)行股票、證券非法經(jīng)營(yíng)侵犯小股東利益2產(chǎn)品眾籌/公益眾籌詐騙侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)1眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例“美微傳媒”淘寶賣股份事件2012年10月5日，淘寶店鋪“美微會(huì)員卡在線直營(yíng)店”宣稱，從網(wǎng)店購(gòu)買會(huì)員卡相當(dāng)于購(gòu)買公司的原始股票。單位憑證為人民幣1.20元，最低認(rèn)購(gòu)100單位。截至2月3日中午12:00共有1191名會(huì)員購(gòu)買了美微股權(quán)，認(rèn)購(gòu)總數(shù)為68萬(wàn)股，總金額為81.6萬(wàn)人民幣，加上此前一次網(wǎng)絡(luò)私募實(shí)際認(rèn)購(gòu)的38.77萬(wàn)元，兩次一共募集資金120.37萬(wàn)元。2月5日，美微傳媒淘寶店被淘寶官方關(guān)閉，阿里對(duì)外宣稱淘寶平臺(tái)不準(zhǔn)許公開(kāi)募股，美微傳媒的做法違反了淘寶店鋪的規(guī)定。隨后，證監(jiān)會(huì)約談了美微傳媒的負(fù)責(zé)人朱江，宣布該次融資行為不合規(guī)，要求美微傳媒退還所有募集所得資金。2013年3月，美微傳媒正式做出回應(yīng)，承認(rèn)公司不具備公開(kāi)募股的主體條件，服從證監(jiān)會(huì)的決定，并且已經(jīng)開(kāi)始有序地通過(guò)淘寶網(wǎng)等渠道退回公開(kāi)募集所得款項(xiàng)。眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例西少爺肉夾饃股東糾紛事件西少爺肉夾饃從2014年4月8號(hào)開(kāi)業(yè)，因在微信上發(fā)布一篇《我為什么要辭職去賣肉夾饃》一舉成名。不到一年時(shí)間估值達(dá)到4000萬(wàn)元，在北京開(kāi)了3家分店。西少爺肉夾饃自成立以來(lái)，由于在不同的階段出現(xiàn)了資金短缺問(wèn)題，先后發(fā)起過(guò)兩次眾籌，共募集了85萬(wàn)元。但是公司沒(méi)有明確的財(cái)務(wù)報(bào)表，也沒(méi)有對(duì)有關(guān)眾籌人做股權(quán)變更登記，進(jìn)而產(chǎn)生了有股東因資金需求希望及時(shí)退回股份但卻長(zhǎng)期難以解決的矛盾。西少爺提出針對(duì)退股股東提供退股溢價(jià)，第一批按照投資款200%退款，第二批按照投資款150%退款。西少爺出現(xiàn)此種問(wèn)題并最終引發(fā)股東矛盾，正是在股權(quán)眾籌早期缺乏對(duì)后期股權(quán)處置管理進(jìn)行約定的結(jié)果。。眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例人人投股權(quán)眾籌糾紛案2015年1月21日，諾米多公司與“人人投”簽署《委托融資服務(wù)協(xié)議》，委托后者通過(guò)在互聯(lián)網(wǎng)尋找投資人，融資額88萬(wàn)元，用于設(shè)立有限合伙企業(yè)開(kāi)辦某時(shí)尚餐廳。有86位投資者認(rèn)購(gòu)了總額為70.4萬(wàn)元股權(quán)融資并付款。諾米多臨近開(kāi)業(yè)前五天，人人投拒絕撥付融資款。人人投認(rèn)為融資人遲遲無(wú)法提供房屋產(chǎn)權(quán)證明，存在產(chǎn)權(quán)歸屬風(fēng)險(xiǎn)；房屋租金不合理13元/平方米，V.S.6元/平方米。諾多米公司認(rèn)為飛度向86人融資違反《合伙企業(yè)法》，按照合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)放款。諾米多公司作為原告，于4月14日將人人投訴至北京海淀法院，要求解除合同，由人人投支付違約金。眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例金融創(chuàng)新、傳銷、非法吸儲(chǔ)還是非法發(fā)行股票組織分為：皇族（創(chuàng)始人、管理者）、國(guó)、州、郡、府四級(jí)；組織從布衣的收入中收稅，實(shí)行分稅制，國(guó)、州、郡、府各獲得一定的比例普通用戶（布衣）從平臺(tái)領(lǐng)取任務(wù)，做任務(wù)有真實(shí)收入；布衣可以分享本府的收益（主要就是稅收），前提是購(gòu)買“股票”眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例激勵(lì)機(jī)制創(chuàng)新？購(gòu)買股票的錢歸錢莊，錢莊由“門客”進(jìn)行管理；持有某府的股票，每月按照股票份額分紅；購(gòu)買股票需要開(kāi)立股票賬戶，交納開(kāi)戶保證金200元；某府持有股票最多的布衣晉升為“知府”，知府有額外俸祿；知府還可以雇傭5個(gè)“百夫長(zhǎng)”協(xié)助管理本府事務(wù)，同樣有額外俸祿。眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例錢到哪里去了股票發(fā)行收入、（郡、州、國(guó)）未分配稅收歸入錢莊；門客監(jiān)督錢莊帳目并可用于對(duì)外（真實(shí)世界）的投資，投資收益的1%歸皇族；布衣可以往錢莊存錢、借款，借款利息為每月2分；某門客需要面試批準(zhǔn)方能加入，有嚴(yán)密體系，領(lǐng)取俸祿該組織已經(jīng)開(kāi)始開(kāi)展線下實(shí)體項(xiàng)目。眾籌領(lǐng)域的幾個(gè)典型案例錢到哪里去了涉及的資金與人數(shù)共發(fā)行27期“股票”，發(fā)行收入約2500萬(wàn)元，加上“賣府”收入，估計(jì)在3000萬(wàn)元左右；測(cè)算涉及人數(shù)在17.85萬(wàn)人左右如果所有布衣都開(kāi)立了“股票”賬戶，涉及的“保證金”超過(guò)3500萬(wàn)元。有沒(méi)有可能變成傳銷呢？更詳細(xì)的分析可到愛(ài)有財(cái)（）網(wǎng)站的問(wèn)答專區(qū)中查看。眾籌領(lǐng)域非法集資和的特點(diǎn)借口創(chuàng)新、隱蔽性強(qiáng)隱藏周期隱藏周期長(zhǎng)關(guān)系復(fù)雜、判斷困難普通投資人、理財(cái)人更容易被蒙蔽可能與傳銷等結(jié)合在一起、潛在危害大時(shí)間：20XX.XX演講人：千庫(kù)網(wǎng)Myresumejobreportself-introductionjobreportjobsummaryjpromotionppttemplateMyresumejobreportselfintroductionjobreportsummarypromotionppttemplate非常感謝您的觀看thankyou預(yù)防電信緊繃防范之弦遠(yuǎn)離之害Thistemplatecanchangecolor,shape,content,etc.ItiscommerciallyavailableandpleasanttoandpleasanttoandpleasanttoThistemplate什么是“電信”電信的各種手段如何預(yù)防電信目錄contents什么是“電信”緊繃防范之弦遠(yuǎn)離之害Thistemplatecanchangecolor,shape,content,etc.ItiscommerciallyavailableandpleasanttoandpleasanttoandpleasanttoThistemplate電信是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。什么是“電信”“電信”各種手段緊繃防范之弦遠(yuǎn)離之害Thistemplatecanchangecolor,shape,content,etc.ItiscommerciallyavailableandpleasanttoandpleasanttoandpleasanttoThistemplate“電信”各種手段1.中獎(jiǎng)犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱其中大獎(jiǎng)，叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行賬號(hào)，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎(jiǎng)金”，以此騙取受害人錢款；“電信”各種手段2.家人遭遇意外犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號(hào)碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機(jī)后。犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱其在外地的家人意外受傷害（如出車禍、被人打傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款。“電信”各種手段3.親友急事犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人的姓名及電話號(hào)碼，打通受害人電話后以“猜猜我是誰(shuí)”的形式，順勢(shì)假冒受害人多年不見(jiàn)的親友，謊稱其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢、生病住院等“急事”，以借錢解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶上，以此騙取錢款?！半娦拧备鞣N手段4.虛假購(gòu)物犯罪份子以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價(jià)“推銷”時(shí)尚商品或手槍、迷藥、信號(hào)接收器、遙控監(jiān)聽(tīng)器、特殊功能眼鏡等物品，以交“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費(fèi)”或“先付款再發(fā)貨”等名義，叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶，以此騙取錢財(cái)。如何預(yù)防“電信”緊繃防范之弦遠(yuǎn)離之害Thistemplatecanchangecolor,shape,content,etc.ItiscommerciallyavailableandpleasanttoandpleasanttoandpleasanttoThistemplate如何預(yù)防“電信”即使遇到能夠說(shuō)出自己姓名、住址等個(gè)人相關(guān)信息的電話、短信也不要輕信，需要通過(guò)其他渠道核實(shí)；特別是冒充公檢法進(jìn)行調(diào)查、冒充航空公司進(jìn)行退改簽機(jī)票、冒充親朋好友進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、冒充淘寶、商家客服進(jìn)行退款，此類電話基本為；陌生短信、郵件、社交工具中發(fā)來(lái)的鏈接不要輕易點(diǎn)擊，陌生應(yīng)用不要隨便安裝；手機(jī)上要安裝安全軟件，可以有效識(shí)別和攔截電話、詐騙短信，釣魚(yú)攔截，木馬程序；不輕易