2023年4月中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)真題試卷

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1.[單選題]根據(jù)運(yùn)作方式的不同，理財(cái)產(chǎn)品可以被分為（）。

A.公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品

B.封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品

C.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品和混合類理財(cái)產(chǎn)品

D.保本型理財(cái)產(chǎn)品和非保本型理財(cái)產(chǎn)品

2.[單選題]基金管理公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要業(yè)務(wù)人員和相關(guān)管理人員建立收入遞延支付機(jī)制，遞延支付年限、遞延支付的收入金額原則上（）。

A.不少于5年、不多于50%

B.不少于5年、不少于50%

C.不多于3年、不多于40%

D.不少于3年、不少于40%

3.[單選題]小張投資了3個(gè)標(biāo)的資產(chǎn)相同、到期日相同的期權(quán)。買入一個(gè)執(zhí)行價(jià)格為40元的看跌期權(quán)，價(jià)格為6元；又買入一個(gè)執(zhí)行價(jià)格為30元的看跌期權(quán)，價(jià)格為3元；同時(shí)賣出兩份執(zhí)行價(jià)格為32元的看跌期權(quán)，價(jià)格為4元。如果上述期權(quán)到期時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格為25元，則小張的利潤(rùn)為（）元。

A.6

B.5

C.-1

D.-2

4.[單選題]在商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理中，用以衡量利率變動(dòng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.壓力測(cè)試

C.外匯敞口與敏感性分析

D.久期分析

5.[單選題]關(guān)于BP曲線的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.影響匯率的因素都會(huì)使BP曲線移動(dòng)

B.BP曲線是指國(guó)際收支平衡時(shí)利率和產(chǎn)出（收入）組合的軌跡

C.BP曲線的斜率為負(fù)值

D.BP曲線的BP指的是國(guó)際收支差額

6.[單選題]現(xiàn)代商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷更多地表現(xiàn)為一種服務(wù)營(yíng)銷，因而現(xiàn)代商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的中心是（）。

A.渠道

B.金融產(chǎn)品

C.利潤(rùn)

D.客戶

7.[單選題]反映有效投資組合預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差之間均衡關(guān)系的是（）。

A.收益率曲線

B.資本市場(chǎng)線

C.成本線

D.證券市場(chǎng)線

8.[單選題]如果已知期權(quán)的價(jià)格，通過期權(quán)定價(jià)公式反向求解，計(jì)算出標(biāo)的資產(chǎn)的一個(gè)波動(dòng)率，該波動(dòng)率稱為期權(quán)的（）。

A.隱含波動(dòng)率

B.內(nèi)在波動(dòng)率

C.市場(chǎng)波動(dòng)率

D.預(yù)測(cè)波動(dòng)率

9.[單選題]凱恩斯主義把可用于儲(chǔ)存財(cái)富的資產(chǎn)分為（）。

A.現(xiàn)金與股票

B.貨幣與債券

C.紙幣與鑄幣

D.債券與股票

10.[單選題]證券持有人將證券賣給證券購買方的同時(shí)，約定在未來某一日期再以約定價(jià)格買回相等數(shù)量同種證券的交易是（）。

A.買斷式回購

B.質(zhì)押式回購

C.抵押式回購

D.賣斷式回購

11.[單選題]根據(jù)受托人身份的不同，信托可分為（）。

A.單一信托和集合信托

B.自益信托和他益信托

C.民事信托和商事信托

D.自由信托和法定信托

12.[單選題]關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券收益率更難以預(yù)測(cè)

B.債券基金的收益相當(dāng)于一系列債券收益的組合，實(shí)際上也像債券的利息一樣固定

C.債券基金與一般債券相比，沒有一個(gè)確定的到期日

D.債券基金可以投資于債券以外的其他金融資產(chǎn)

13.[單選題]經(jīng)常賬戶差額等于經(jīng)濟(jì)體的（）。

A.儲(chǔ)蓄–投資缺口

B.出口–外債缺口

C.國(guó)際儲(chǔ)備-外債缺口

D.國(guó)際儲(chǔ)備–進(jìn)口缺口

14.[單選題]市場(chǎng)所在地的非居民發(fā)行人發(fā)行的債券稱為（）。

A.國(guó)際債券

B.金邊債券

C.銀邊債券

D.國(guó)內(nèi)債券

15.[單選題]信托業(yè)首要和基本的功能是（）。

A.融通資金功能

B.財(cái)產(chǎn)管理功能

C.社會(huì)公益服務(wù)功能

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離功能

16.[單選題]基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金投資者的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

17.[單選題]2022年版巴塞爾協(xié)議Ⅲ與我國(guó)2022年發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，對(duì)核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率和資本充足率的要求分別不低于（）。

A.巴塞爾協(xié)議Ⅲ與我國(guó)資本辦法要求均為6%、8%、10%

B.巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求為5%、6%、8%，我國(guó)資本辦法要求為6%、8%、10%

C.巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求為4.5%、6%、8%，我國(guó)資本辦法要求為5%、6%、8%

D.巴塞爾協(xié)議Ⅲ與我國(guó)資本辦法要求均為4.5%、8%、10%

18.[單選題]對(duì)公司事務(wù)無表決權(quán)，但享有公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先分配權(quán)的股票是（）。

A.限售股

B.流通股

C.普通股

D.優(yōu)先股

19.[單選題]政府管制為被管制者留下了“貓鼠追逐”的余地，僅保護(hù)主宰了管制機(jī)關(guān)的一個(gè)或幾個(gè)利益集團(tuán)的利益，對(duì)整個(gè)社會(huì)并無助益。該觀點(diǎn)屬于“管制理論”中的（）。

A.特殊利益論

B.規(guī)避管制理論

C.社會(huì)選擇論

D.公共利益論

20.[單選題]匯率變動(dòng)的間接經(jīng)濟(jì)影響主要通過（）。

A.國(guó)際儲(chǔ)備傳導(dǎo)

B.國(guó)際收支傳導(dǎo)

C.利率變動(dòng)傳導(dǎo)

D.監(jiān)管政策傳導(dǎo)

21.[單選題]某個(gè)歐式看漲期權(quán)，標(biāo)的資產(chǎn)股票價(jià)格為1000元，期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格為800元，期權(quán)期限為1年，無風(fēng)險(xiǎn)利率為3%。，自然常數(shù)e約等于2.718，股票價(jià)格波動(dòng)率為20%。N（d1）和N（d2）分別為標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布取值為d1和d2的累積概率。其中，N（d1）=N（1.3657）=0.9140，N（d2）=N（1.1657）=0.8781。根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型，該歐式看漲期權(quán)的套利均衡價(jià)格約為（）元。

A.190

B.200

C.212

D.232

22.[單選題]下列監(jiān)管模式中，容易造成監(jiān)管套利的模式是（）。

A.目標(biāo)監(jiān)管

B.超級(jí)監(jiān)管

C.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

D.功能監(jiān)管

23.[單選題]下列現(xiàn)象中，屬于通貨緊縮標(biāo)志的是（）。

A.外債持續(xù)增加

B.價(jià)格總水平持續(xù)下降

C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)上升

D.登記失業(yè)率持續(xù)下降

24.[單選題]“流動(dòng)性陷阱”使貨幣需求變成一條折線，相當(dāng)于貨幣需求線中的（）。

A.曲線部分

B.上升線部分

C.水平線部分

D.下降線部分

25.[單選題]在信托業(yè)務(wù)中，受托人向受益人支付信托利益的義務(wù)應(yīng)（）。

A.以信托財(cái)產(chǎn)為限

B.以預(yù)期財(cái)產(chǎn)為限

C.以自有財(cái)產(chǎn)為限

D.以全部財(cái)產(chǎn)為限

26.[單選題]根據(jù)蒙代爾-弗萊明模型，可以得出的結(jié)論是（）。

A.財(cái)政政策在固定匯率制度下刺激經(jīng)濟(jì)效果甚微

B.貨幣政策在浮動(dòng)匯率制度下刺激經(jīng)濟(jì)效果顯著

C.財(cái)政政策刺激經(jīng)濟(jì)的效果與匯率制度無關(guān)

D.貨幣政策在固定匯率制度下刺激經(jīng)濟(jì)效果顯著

27.[單選題]關(guān)于證券做市業(yè)務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券做市業(yè)務(wù)是一種以做市商為中介的證券交易業(yè)務(wù)

B.多邊報(bào)價(jià)商和做市商是我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和新三板市場(chǎng)的重要參與者

C.做市商制度有助于提高股票流動(dòng)性

D.在做市商制度下，買賣雙方不需要等待交易對(duì)手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對(duì)手方即可達(dá)成交易

28.[單選題]根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》，關(guān)于信托凈資本的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資本不得低于凈資產(chǎn)的40%

B.信托資產(chǎn)規(guī)模應(yīng)達(dá)到凈資本的50倍以上

C.信托公司凈資本不得低于人民幣2億元

D.凈資本不得低于各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本之和的100%

29.[單選題]商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四項(xiàng)基本原則為（）。

A.全覆蓋原則、整體性原則、制衡性原則、審慎性原則

B.全覆蓋原則、整體性原則、制衡性原則、相匹配原則

C.全覆蓋原則、整體性原則、審慎性原則、相匹配原則

D.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

30.[單選題]關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金是指以投資組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

B.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金

C.與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具

D.基金管理人作為基金的所有者，進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資

31.[單選題]根據(jù)中國(guó)人民銀行現(xiàn)有貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)口徑，住房公積金中心存款應(yīng)該納入（）。

A.M2

B.M0

C.M1

D.準(zhǔn)貨幣

32.[單選題]某國(guó)2022年末短期外債余額為2000億元，當(dāng)年未清償外債余額為10000億元，當(dāng)年外債還本付息額為3000億元。該國(guó)2022年末外債的短期債務(wù)率為（）。

A.30%

B.20%

C.28.57%

D.66.7%

33.[單選題]因“過多的貨幣追求過少的商品”引起的通貨膨脹類型是（）。

A.供求混合作用型通貨膨脹

B.成本推進(jìn)型通貨膨脹

C.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化型通貨膨脹

D.需求拉上型通貨膨脹

34.[單選題]金融宏觀調(diào)控構(gòu)成要素的中介指標(biāo)是（）。

A.短期利率與基礎(chǔ)貨幣

B.一般性貨幣政策工具

C.利率和貨幣供應(yīng)量

D.信貸總規(guī)模和貨幣供應(yīng)量

35.[單選題]目前尚未被我國(guó)監(jiān)管部門列入“國(guó)有大型商業(yè)銀行”范疇的是（）。

A.交通銀行

B.招商銀行

C.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

D.中國(guó)銀行

36.[單選題]歐洲貨幣市場(chǎng)的交易主體主要是（）。

A.市場(chǎng)所在地的居民

B.各國(guó)政府

C.市場(chǎng)所在地的非居民

D.市場(chǎng)所在地的工商企業(yè)

37.[單選題]在直接融資領(lǐng)域，為投資活動(dòng)提供中介服務(wù)或直接參與投資活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)為（）。

A.投資銀行和證券投資基金

B.保險(xiǎn)公司和財(cái)務(wù)公司

C.信用合作社和財(cái)務(wù)公司

D.養(yǎng)老基金和證券投資基金

38.[單選題]某農(nóng)戶貸款本金為10000元，年利率為4%，半年計(jì)息一次、復(fù)利計(jì)息，則該農(nóng)戶一年后應(yīng)付利息為（）元。

A.400

B.10404

C.10400

D.404

39.[單選題]關(guān)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的說法，正確的是（）。

A.投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成

B.封閉式基金的存續(xù)期一般應(yīng)在10年以上，而開放式基金一般是無期限的

C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響不大

D.封閉式基金在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模固定，投資者可定期提出申購或贖回申請(qǐng)

40.[單選題]金融工程利用衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，與傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段相比具有比較明顯的優(yōu)勢(shì)，關(guān)于這些優(yōu)勢(shì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.金融工程通過對(duì)衍生品的精確定價(jià)和交易匹配可以準(zhǔn)確地抵銷相當(dāng)一部分非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.金融工程較好地解決了傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的時(shí)滯問題

C.金融工程比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理成本更高

D.金融工程比傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理靈活性更高

41.[單選題]下列投資者中，可以投資私募理財(cái)產(chǎn)品的是（）。

A.具有1年投資經(jīng)歷且家庭金融資產(chǎn)為700萬元的自然人

B.具有1年投資經(jīng)歷且家庭金融凈資產(chǎn)為500萬元的自然人

C.具有2年以上投資經(jīng)歷且最近3年本人年均收入高于50萬元的自然人

D.最近1年年末凈資產(chǎn)為800萬元人民幣的法人

42.[單選題]根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100%

B.對(duì)單一股東的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司出資額的50%

C.金融租賃公司對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%

D.金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%

43.[單選題]下列情形中，金融機(jī)構(gòu)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最小的是（）。

A.銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，滿足日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

B.銀行所持有的現(xiàn)金資產(chǎn)不足

C.銀行資產(chǎn)能在不蒙受損失的情況下迅速變現(xiàn)

D.銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)

44.[單選題]我國(guó)2022年11月15日首次開市的證券交易所是（）。

A.北京證券交易所

B.香港證券交易所

C.深圳證券交易所

D.上海證券交易所

45.[單選題]關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)包括策略風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)包括信息科技風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括法律風(fēng)險(xiǎn)

46.[單選題]個(gè)人投資者參與我國(guó)債券市場(chǎng)投資的渠道不包括（）。

A.交易所債券市場(chǎng)

B.銀行間債券市場(chǎng)

C.商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行

D.商業(yè)銀行柜臺(tái)

47.[單選題]我國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)的“政策性”表現(xiàn)在（）。

A.融資的非營(yíng)利性

B.貸款的高利息性

C.由各級(jí)地方政府出資

D.貸款業(yè)務(wù)的安全性

48.[單選題]下列中央銀行中，自身無資本金的是（）。

A.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行

B.韓國(guó)銀行

C.英格蘭銀行

D.日本銀行

49.[單選題]金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，市場(chǎng)利率與市場(chǎng)價(jià)格屬于（）。

A.調(diào)控客體

B.調(diào)控目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.反饋信號(hào)

50.[單選題]系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指可能對(duì)正常開展金融服務(wù)產(chǎn)生重大影響，進(jìn)而對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成巨大負(fù)面沖擊的金融風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于時(shí)間維度和（）。

A.利率維度

B.貨幣政策

C.匯率維度

D.結(jié)構(gòu)維度

51.[單選題]按照匯率制度的性質(zhì)，匯率可以分為固定匯率與（）。

A.市場(chǎng)匯率

B.有效匯率

C.浮動(dòng)匯率

D.名義匯率

52.[單選題]商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例應(yīng)不低于（）。

A.90%

B.75%

C.80%

D.60%

53.[單選題]中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道不包括（）。

A.在公開市場(chǎng)上買入政府債券

B.對(duì)商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)

C.在國(guó)際金融市場(chǎng)上用外匯購入黃金

D.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放再貸款

54.[單選題]一般來說，債券的市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈（）。

A.正相關(guān)關(guān)系

B.部分正相關(guān)關(guān)系

C.負(fù)相關(guān)關(guān)系

D.不相關(guān)關(guān)系

55.[單選題]下列措施中，屬于緊縮性貨幣政策的是（）。

A.直接降低基準(zhǔn)利率

B.公開市場(chǎng)買入政府債券

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D.降低再貸款率、再貼現(xiàn)率

56.[單選題]Y公司持有價(jià)值600萬元的股票投資組合，打算用3個(gè)月期的某股價(jià)指數(shù)期貨進(jìn)行套期保值，當(dāng)時(shí)的股票價(jià)格指數(shù)為500點(diǎn)，合約乘數(shù)為每點(diǎn)300元，該組合的β值為1.6，則Y公司應(yīng)賣出的股指期貨最佳套期保值數(shù)量為（）份。

A.49

B.33

C.25

D.64

57.[單選題]借款人或債務(wù)人由于外匯管制等原因，無法獲得所需外匯償還其境外債務(wù)，該類風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

58.[單選題]根據(jù)國(guó)家外匯管理局的定義，不屬于外債的是（）。

A.發(fā)行外幣債券

B.國(guó)際金融租賃

C.外商直接投資

D.買方信貸

59.[單選題]通過“物價(jià)與現(xiàn)金流動(dòng)機(jī)制”自動(dòng)調(diào)節(jié)國(guó)際收支不均衡的國(guó)際貨幣體系是（）。

A.牙買加體系

B.電子貨幣體系

C.國(guó)際金本位制

D.布雷頓森林體系

60.[單選題]按照交易性質(zhì)的不同，金融市場(chǎng)可以劃分為（）。

A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

C.直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)

D.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

61.[多選題]根據(jù)資產(chǎn)配置比例的不同，混合基金可分為（）。

A.偏股型基金

B.基金的基金

C.股債平衡型基金

D.偏債型基金

E.靈活配置型基金

62.[多選題]貨幣政策中介目標(biāo)的功能有（）。

A.制衡作用

B.評(píng)價(jià)作用

C.傳導(dǎo)功能

D.測(cè)度功能

E.緩沖功能

63.[多選題]證券投資基金的特點(diǎn)有（）。

A.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

B.獨(dú)立托管，保障安全

C.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.封閉運(yùn)營(yíng)，信息保密

E.集合理財(cái)，專業(yè)管理

64.[多選題]匯率的標(biāo)價(jià)方法有（）。

A.折價(jià)標(biāo)價(jià)法

B.直接標(biāo)價(jià)法

C.貼現(xiàn)標(biāo)價(jià)法

D.溢價(jià)標(biāo)價(jià)法

E.間接標(biāo)價(jià)法

65.[多選題]關(guān)于歐洲債券市場(chǎng)參與者的說法，正確的有（）。

A.發(fā)行人主要來自發(fā)達(dá)國(guó)家

B.該市場(chǎng)不允許個(gè)人投資者參與

C.投資者參與市場(chǎng)的主要?jiǎng)訖C(jī)是獲取高收益

D.個(gè)人投資者在該市場(chǎng)起主要作用

E.發(fā)行人主要是各國(guó)中小企業(yè)

66.[多選題]商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理主要包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)收入分析

B.經(jīng)濟(jì)成本分析

C.經(jīng)濟(jì)資本分配

D.經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量

E.經(jīng)濟(jì)資本評(píng)價(jià)

67.[多選題]在商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析中，反映商業(yè)銀行盈利能力的指標(biāo)主要包括（）。

A.資本利潤(rùn)率

B.成本收入比

C.不良貸款率

D.資本充足率

E.核心一級(jí)資本充足率

68.[多選題]關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)β的說法，正確的有（）。

A.證券無風(fēng)險(xiǎn)，β一定為0

B.β是資本資產(chǎn)定價(jià)模型提供的測(cè)度系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)

C.β值大于1的證券被稱為“防衛(wèi)型”證券

D.β值為1的證券具有“平均風(fēng)險(xiǎn)”

E.β值為0，代表證券無風(fēng)險(xiǎn)

69.[多選題]影響期權(quán)價(jià)格的因素主要包括（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)的波動(dòng)率

B.市場(chǎng)利率

C.期權(quán)執(zhí)行價(jià)格

D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格

E.到期期限

70.[多選題]解釋利率期限結(jié)構(gòu)的主要理論有（）。

A.分割市場(chǎng)理論

B.可貸資金理論

C.古典利率理論

D.流動(dòng)性溢價(jià)理論

E.預(yù)期理論

71.[多選題]治理通貨膨脹的對(duì)策中，緊縮總需求的政策主要包括（）。

A.減少政府支出

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.精簡(jiǎn)規(guī)章制度

D.公開市場(chǎng)買入業(yè)務(wù)

E.提高再貼現(xiàn)率

72.[多選題]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)主要取決于（）。

A.健全的利率機(jī)制

B.固定匯率制

C.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制

D.發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)

E.盈利的金融機(jī)構(gòu)

73.[多選題]商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要有（）。

A.期限匹配機(jī)制

B.授權(quán)管理機(jī)制

C.額度管理機(jī)制

D.審貸分離機(jī)制

E.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

74.[多選題]根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，證券公司設(shè)立私募基金子公司應(yīng)符合的要求包括（）。

A.資本金5億元以上且為實(shí)收貨幣資本

B.最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰

C.經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批

D.最近一年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求

E.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

75.[多選題]容易形成銀行業(yè)壟斷和集中的銀行制度包括（）。

A.連鎖銀行

B.獨(dú)家銀行制

C.持股公司制度

D.單一銀行制度

E.分支銀行制度

76.[多選題]緊縮的貨幣政策對(duì)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)作用主要包括（）。

A.產(chǎn)生需求效應(yīng)

B.產(chǎn)生利率效應(yīng)

C.產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)

D.產(chǎn)生費(fèi)雪效應(yīng)

E.產(chǎn)生J曲線效應(yīng)

77.[多選題]根據(jù)《信托公司管理辦法》，我國(guó)信托公司可申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括（）。

A.吸收個(gè)人儲(chǔ)戶公眾存款業(yè)務(wù)

B.作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)

C.受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)

D.經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)和財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)

E.辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)

78.[多選題]根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，可以得出的結(jié)論有（）。

A.恒久性收入與貨幣需求呈正相關(guān)關(guān)系

B.價(jià)格的預(yù)期變動(dòng)率與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系

C.利率水平與貨幣需求沒有關(guān)系

D.人力財(cái)富占個(gè)人總財(cái)富的比例與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系

E.非人力財(cái)富占個(gè)人總財(cái)富的比例與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)關(guān)系

79.[多選題]各國(guó)進(jìn)行外匯管理的目的包括（）。

A.降低外匯儲(chǔ)備

B.防止資本外逃

C.保護(hù)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

D.促進(jìn)國(guó)際收支平衡

E.穩(wěn)定本幣匯率

80.[多選題]根據(jù)中國(guó)人民銀行《宏觀審慎政策指引（試行）》，屬于時(shí)間維度的宏觀審慎政策工具有（）。

A.金融市場(chǎng)交易行為工具

B.跨市場(chǎng)金融產(chǎn)品管理工具

C.資本管理工具

D.跨境資本流動(dòng)管理工具

E.資產(chǎn)負(fù)債管理工具

81.[不定項(xiàng)選擇題]根據(jù)國(guó)家外匯管理局公布的數(shù)據(jù)，按美元計(jì)值，2022年四季度，我國(guó)國(guó)際收支口徑的國(guó)際貨物和服務(wù)貿(mào)易收入10277億美元，支出8601億美元。其中，貨物貿(mào)易收入9252億美元，支出7424億美元，順差1828億美元；服務(wù)貿(mào)易收入1025億美元，支出1177億美元，逆差152億美元。資本和金融賬戶逆差321億美元。

2022年四季度，我國(guó)貿(mào)易賬戶差額為（）。

2022年四季度我國(guó)貨物貿(mào)易出現(xiàn)了比較大的順差，其可能的原因?yàn)椋ǎ?/p>

下列情形中，屬于經(jīng)常賬戶不均衡的為（）。

按照復(fù)式記賬法，貨物貿(mào)易項(xiàng)下的貸方總額為（）億美元。

A.順差1676億美元

B.逆差152億美元

C.順差1828億美元

D.順差321億美元

A.國(guó)際原油價(jià)格出現(xiàn)明顯上漲

B.世界經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇，全球產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)行不暢，中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)保持穩(wěn)定

C.穩(wěn)外貿(mào)政策持續(xù)發(fā)力

D.國(guó)際海運(yùn)價(jià)格處于高位

A.貨物貿(mào)易順差1828億美元

B.經(jīng)常賬戶差額同資本與金融賬戶差額相抵后順差863億美元

C.服務(wù)貿(mào)易逆差152億美元

D.資本和金融賬戶逆差321億美元

A.8601

B.9252

C.7424

D.1025

82.[不定項(xiàng)選擇題]2022年3月8日，中國(guó)人民銀行宣布，依法向中央財(cái)政上繳結(jié)存利潤(rùn)，總額超過1萬億元，主要用于留抵退稅和增加對(duì)地方轉(zhuǎn)移支付，支持助企舒困、穩(wěn)就業(yè)保民生，人民銀行結(jié)存利潤(rùn)主要來自過去幾年的外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)收益。根據(jù)2022年8月10日中國(guó)人民銀行發(fā)布《2022年第二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》，截至2022年7月底，已上繳結(jié)存利潤(rùn)1萬億元。央行上繳利潤(rùn)是一種符合法律規(guī)定和國(guó)際慣例的操作。

中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，它的組織形式屬于（）。

我國(guó)中央銀行的資本構(gòu)成為（）。

央行上繳1萬億元結(jié)存利潤(rùn)，其政策效果相當(dāng)于（）。

中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，其職責(zé)主要為（）。

A.復(fù)合中央銀行制度

B.準(zhǔn)中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

A.全部資本為國(guó)家所有

B.資本為多國(guó)所有

C.國(guó)家和民間股份混合所有

D.全部資本非國(guó)家所有

A.回籠1萬億元基礎(chǔ)貨幣

B.人民幣升值

C.上調(diào)存款準(zhǔn)備金率

D.降低存款準(zhǔn)備金率

A.制定和實(shí)施人民幣匯率政策

B.經(jīng)理國(guó)庫

C.制定和執(zhí)行貨幣政策

D.批準(zhǔn)公司債券上市

83.[不定項(xiàng)選擇題]2022年12月31日，某股份制商業(yè)銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管指標(biāo)如下。貸款總額為90000億元。其中，正常類貸款為70000億元，關(guān)注類貸款為18200億元，次級(jí)類貸款為800億元，可疑類貸款為700億元。同期，該銀行單一集團(tuán)客戶授信集中度為9%，流動(dòng)性比例為30%，核心負(fù)債比例為55%。

2022年末，該銀行的損失類貸款余額為（）億元。

2022年末，該銀行的不良貸款率為（）。

為應(yīng)對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，該銀行需要計(jì)提的儲(chǔ)備資本的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

該銀行達(dá)到了監(jiān)管要求的監(jiān)管指標(biāo)為（）。

A.500

B.400

C.200

D.300

A.1.11%

B.0.33%

C.2.00%

D.22.22%

A.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2%

B.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.5%

C.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%

D.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%

A.不良貸款率

B.核心負(fù)債比例

C.流動(dòng)性比例

D.單一集團(tuán)客戶授信集中度

84.[不定項(xiàng)選擇題]2022年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日”活動(dòng)上發(fā)布投資者保護(hù)的典型案例。其中，“全國(guó)首例證券糾紛特別代表人訴訟案”涉及某藥業(yè)上市公司連續(xù)三年財(cái)務(wù)造假。此前廣州市中級(jí)人民法院于2022年11月對(duì)該案作出判決，相關(guān)主體須賠償5.2萬名投資者共24.59億元，相關(guān)獨(dú)立董事也須承擔(dān)連帶責(zé)任。這成為我國(guó)資本市場(chǎng)歷史上具有開創(chuàng)意義的標(biāo)志性事件。