農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法試卷

一、填空題（共計30題，每題1分）1、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》所稱違規(guī)行為是指農(nóng)村信用社員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度和實施細則等行為。2、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。3、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中對同一員工犯有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受到紀律處分的，應(yīng)合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高地分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。4、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予開除處分或解除勞動合同處理。5、 受到記大過以上紀律處分的員工在處分期內(nèi)又發(fā)生新的違規(guī)行為應(yīng)給予記過以上紀律處分的給解除勞動合同。6、 受到責(zé)令辭職、免職處理的，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，兩年內(nèi)不得提拔。7、 兩人以上共同故意違規(guī)的，對起主要作用的人員從重處理；對其他人員，根據(jù)共同故意違規(guī)行為中所起作用和應(yīng)負的責(zé)任處理。8、 管理人員拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成損失或惡劣影響的或工作不負責(zé)任，玩忽職守，導(dǎo)致管理混亂，發(fā)生經(jīng)濟糾紛、事故或案件，且情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予記大過至開除處分。9、 在貸款調(diào)查過程中，未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的真實性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動性、效益性等情況進行調(diào)查或調(diào)查失實的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分。10、 在貸款審批和貸款發(fā)放過程中，越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放貸款的及缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟l(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。11、 在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本單位債權(quán)不能落實或?qū)е沦J款損失的，除給予經(jīng)濟處罰外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予留用察看至開除處分。12、 在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，受理、申報、審批、簽發(fā)沒有真實商品交易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，造成資金損失或款項墊付的，除承擔(dān)賠償或追回資金損失責(zé)任外，還應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分。13、 違規(guī)出借員工個人結(jié)算賬戶將員工個人結(jié)算賬戶用于代辦存款、代客還貸、代辦結(jié)算、調(diào)劑現(xiàn)金等給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的給予降級（職）至留用察看處分。14、 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。15、 為企業(yè)或其他機構(gòu)獲取貸款出具資金用途監(jiān)管承諾書，而又未按規(guī)定履行資金監(jiān)管責(zé)任，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分。16、 在網(wǎng)上銀行柜臺業(yè)務(wù)操作中，代客戶保管個人網(wǎng)銀服務(wù)動態(tài)口令牌等網(wǎng)上銀行身份認證工具的，或未按規(guī)定將動態(tài)口令牌（包括數(shù)字證書）等網(wǎng)上銀行身份認證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的。應(yīng)給予責(zé)任人記大過至開除處分。17、 違反合規(guī)審查制度，或雖經(jīng)審查但未能盡職審查，致使對外簽訂的合同存在嚴重損害本單位正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款造成重大經(jīng)濟糾紛或形成較大經(jīng)營風(fēng)險給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。18、 柜員未按規(guī)定更換密碼或?qū)⒚艽a告訴他人的；柜員授權(quán)時，將柜員授權(quán)卡和密碼告訴他人代為授權(quán)的。應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。19、 在人事管理工作中，未按規(guī)定對重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員輪崗、交流、親屬回避或干擾輪崗、交流、親屬回避，導(dǎo)致違紀違規(guī)問題長期得不到暴露而引發(fā)案件的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：20、 使用本社印章對外開具虛假證明材料的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。21、 挪用公款或挪用、借用客戶資金，用于經(jīng)商辦企業(yè)、炒股的或違規(guī)對外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的。應(yīng)給予開除處分。22、 《農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中所稱案件責(zé)任人員，是指對案件的發(fā)生負有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員，包括:直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。23、 基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件的，給予網(wǎng)點主要負責(zé)人記過以上處分、分管負責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負責(zé)人警告以上處分。24、 農(nóng)村信用社縣級法人機構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負責(zé)人記大過以上處分、分管負責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負責(zé)人記過以上處分。25、 對違規(guī)責(zé)任人員作出紀律處分決定后，紀檢監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將處分決定書面送達被處理人，并告知申請復(fù)審的期限和部門。26、 在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執(zhí)行押運任務(wù)或在押運途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。27、 稽核審計部門或其他主管部門在實施管理、檢查、監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀律處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定移交紀檢監(jiān)察部門進行處理。28、 對違規(guī)責(zé)任人員作出開除、解除勞動合同處理，應(yīng)事先征求工會意見。工會認為不適當(dāng)?shù)?，黨委應(yīng)研究工會的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。29、 農(nóng)村信用社發(fā)生案件，應(yīng)給予相關(guān)案件責(zé)任人扣減績效收入處罰；造成損失的，案件責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任，其非法所得應(yīng)依法追繳。30、 對案件責(zé)任人實施責(zé)任追究，應(yīng)由紀檢監(jiān)察部門提出初步意見，經(jīng)本單位案件責(zé)任認定小組審核后，報聯(lián)社黨委集體討論決定。二、單選題（共計20題，每題1分）1、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》經(jīng)省聯(lián)社第（）屆社員大會第（）次會議審議通過。（C第三屆社員大會第三次會議）2、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》頒布實施具體日期是（D）2010年6月8日3、 記大過和留用察看處分期分別為（B）個月B18個月和24個月4、 因違規(guī)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險的，根據(jù)實際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人員限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為（A6個月）個月。5、 《農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（C100萬元）萬元以上的屬于重大案件。6、 損失金額是指涉案金額中確定巳無法追回的（D直接損失額）7、 基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生涉案金額（B、20萬元）萬元以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點主要負責(zé)人和分管負責(zé)人必須引咎辭職。8、 農(nóng)村信用社縣級法人機構(gòu)、農(nóng)村信用社地市級法人機構(gòu)發(fā)生損失金額分別在（D100萬元和1000萬元）萬元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負責(zé)人和分管負責(zé)人必須引咎辭職。9、 信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作中，經(jīng)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門或其他部門檢查偏離度在（C2%）以上的單位，對其領(lǐng)導(dǎo)班子成員給予扣除風(fēng)險金、警告直至撤職處分；對相關(guān)管理人員、直接分類人員給予扣除考核性工資、警告直至開除處分。10、 有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（D開除）處分（1）出具虛假資信證明的；（2）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（3）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)未按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；（4）以白條、有價證券、有價票據(jù)、存款單等抵庫，自盜或挪用庫款、有價單證的。11、 開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導(dǎo)致不良后果，情節(jié)嚴重的，給予（C降級（職）至留用察看處分）處分。12、 未認真履行會計檢查輔導(dǎo)職責(zé)，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟處罰或警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，最低給予（D降級（職））處分。13、 有下列行為之一的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員（D開除）處分。（1）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；（2）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；（3）盜竊重要空白憑證或有價單證的。14、連續(xù)曠工超過（）天，或一年內(nèi)累計曠工超過（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（DD、15日、30日）15、 案件責(zé)任人對處理決定不服的，可以在收到處理決定之日起（15日）日內(nèi)向作出處理決定的法人單位提出書面申訴。作出處理決定的法人單位應(yīng)當(dāng)在受理之日起（30日）日內(nèi)作出申訴處理決定。16、 強制休假時間根據(jù)崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（B5）個工作日。17、 我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時間是（C2009年一2011年）18、 柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（B2年）年的，應(yīng)安排輪崗。19、 未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的真實性、合法性、合規(guī)性和安全性、流動性、效益性等情況進行調(diào)查或調(diào)查失實，且情節(jié)嚴重的，應(yīng)給予責(zé)任人（D降級（職）至開除）處分20、 在核銷貸款工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本單位利益的，應(yīng)給予（D、撤職至開除）處分三、多選題（共計15題，每題2分）1、 對違規(guī)人員的處理原則：（ABCD）A、實事求是，合法有據(jù)B、公開、公平、公正C、懲處與教育相結(jié)合 D、權(quán)責(zé)對等，逐級追究2、 農(nóng)村信用社對違規(guī)人員的處理方式包括（ABD）A、紀律處分B、經(jīng)濟處罰D、其他處罰。3、 下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動合同處理（ACD）A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的C、三次以上違規(guī)D、 因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟損失、信譽損害的4、 管理人員下列哪些行為，可按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理，造成嚴重后果的給予撤職至開除處分（ABC）A、 直接實施違規(guī)行為的B、 決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規(guī)行為的C、 在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止的5、 下列哪些行為違反貸款審查委員會議事規(guī)則，如違反，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分。（ABCD）A、 未實行例會制度，致使貸款會辦不及時的B、 投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的C、 貸審會委員參會人數(shù)未達到規(guī)定人數(shù)即開會決策事項的D、 貸審會會議紀錄不符合規(guī)定或未形成決議的6、 在信貸業(yè)務(wù)合法性管理過程中，發(fā)生下列哪些行為的，除責(zé)令收回或賠償資金損失外，還應(yīng)視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人留用察看至開除處分或解除勞動合同處理（ABCD）A、 發(fā)放借款主體不合法貸款，造成貸款難以收回的B、 發(fā)放冒名貸款（包括頂名、搭名、盜名、假名等貸款）的C、 明知借款人為非法集資人員、涉及“黃、賭、毒”和“高利貸”人員而發(fā)放貸款的D、以自有資金或他人資金借本單位名義賬外發(fā)放貸款，從中謀取個人利益的7、 在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分（ABCD）A、吸收存款不入賬的B、挪用客戶資金的C、 無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的D、 其他方式騙、盜儲蓄存款的8、 在資金清算過程中，下列哪些行為可以給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分（ABCD）A、 故意截留、延壓資金清算匯劃信息的；B、 匯劃單證丟失，造成資金清算事故的；C、 偽造匯劃信息的；D、違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的；9、 在重要空白憑證管理中下列哪些行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分（ABC）A、 未經(jīng)客戶合法授權(quán)，代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的B、 重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的C、 重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的10、 在財務(wù)管理中存在下列哪些行為的，可以給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分（ABCD）A、 截留利潤，轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入或經(jīng)營收入不入賬的B、 私設(shè)“賬外賬”和“小金庫”的C、 挪用業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金或其他內(nèi)部資金的D、從事賬外經(jīng)營的11、 高級管理人員違反民主決策程序，個人或少數(shù)人擅自決定經(jīng)營和改革的（ABCD）事項，情節(jié)較輕的，給予批評教育；造成損失或惡劣影響的，給予警告至開除處分。A、重大決策 B、重要人事任免C、重大項目安排 D、大額資金運作等集體權(quán)限12、 《農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中間接責(zé)任人劃分為（ACD）A、機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人C、機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人 D、其他間接責(zé)任人13、 《農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》追究對象有哪些（ABCD）A、直接責(zé)任人 B、機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人C、分管負責(zé)人 D、相關(guān)負責(zé)人14、 基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件的，對下列相關(guān)人員處分正確的是（BCD）B、 給予網(wǎng)點主要負責(zé)人記過以上處分C、 給予網(wǎng)點分管負責(zé)人記大過以上處分D、 給予網(wǎng)點相關(guān)負責(zé)人警告以上處分15、 “一案四問責(zé)”是指問責(zé)（ABCD）A、案發(fā)當(dāng)事人B、相關(guān)制約人C、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人四、判斷題（共計20題，每題1分）1、 《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》中規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，包括主管人員和一般員工，不包括高級管理人員。（錯）2、 在農(nóng)村信用社工作期間有違規(guī)行為并造成損失的巳退休人員或巳與農(nóng)村信用社解除、終止勞動關(guān)系的人員，農(nóng)村信用社不再對其進行追償。（錯）3、 因違規(guī)受到紀律處分的，應(yīng)同時給予經(jīng)濟處罰，也可以以經(jīng)濟處罰替代紀律處分。（錯）4、 受到通報批評及組織處理員工不影響其當(dāng)年評先評優(yōu)資格（錯）5、 機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村信用社法人機構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的行長（主任）。（錯）6、 對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕、減輕處罰；對盡職盡責(zé)、經(jīng)確認沒有管理責(zé)任的，可以不予追究。（對）7、 農(nóng)村信用社地市級法人機構(gòu)轄內(nèi)年度發(fā)生同質(zhì)同類案件3起以上的；縣級法人機構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件2起以上的。應(yīng)從重或加重處罰。（對 ）8、 對巳發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動、抵〈質(zhì)〉押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時報告和處理，造成信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的。應(yīng)給予警告直至開除處分（錯）9、 在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)辦理中，農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)為非客戶本人開辦個人網(wǎng)上銀行，造成資金損失的，給予其記大過處分。（錯）10、 違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報，越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。（對）11、 未履行崗位職責(zé)，違反貼現(xiàn)辦理程序，對