風險管理培訓講義

風險管理吳穹吳穹教授沈陽航空航天大學全國平安工程學科教學指導委員會委員中國職業(yè)平安健康協(xié)會理事中國保險學會理事民航與平安工程學院院長地址：沈陽市道義南大街37號郵編：110136電話辦〕手機次課程內容風險管理概論系統(tǒng)平安

——風險管理在產(chǎn)品設計中的應用風險管理概論吳穹第一章風險的概念從危險談起我們的口頭語言危險的定義系統(tǒng)中存在導致發(fā)生不期望后果的可能性超過了人們的承受程度。發(fā)生事故的必要條件。危險度危險度：R＝F〔F，C〕R－危險度F－事故可能性C－事故嚴重性危險度與風險危險度----中國平安生產(chǎn)領域風險----世界及中國其他領域

可能性、嚴重性、可控性、可探測性什么是風險？

股市有風險入市需謹慎

廣義的風險股票----長期----投資風險股票----短線----投機風險彩票與賭博-----投機風險損失〔事故、平安〕風險--------純粹風險風險的定義〔1〕一個事件可能后果的變化。

主要關注事件結果的可變性可能后果的類型越多，風險就越大量度在特定情形下我們預測事件結果的精確度收集掌握的信息越多，風險就越容易降低風險的定義〔2〕可能損失的不確定性。風險事件的發(fā)生是不確定的風險事件發(fā)生后風險損失是不確定的＊偶然損失原那么風險的應用降水概率美容手術多種疾病與藥物控制家庭理財男怕選錯行，女怕嫁錯郞風險與效益——舍不得孩子套不到狼風險是將來可能的事情風險的兩個根本特征不確定性損失

風險的表達R＝F〔p,c〕R：風險P：風險事件發(fā)生的可能性C：風險事件的后果風險相關的幾個概念最大可能與可能最大可探測性和可控性風險與效益風險與未來風險是客觀存在風險可以被測算

可能性與嚴重性的關系PEBACDSIII風險的計算R＝P·C及存在的問題損失概率損失程度損失期望值方差或標準差變異系數(shù)風險的來源政治風險經(jīng)濟風險法律風險自然風險社會風險風險影響工期費用生產(chǎn)能力信譽傷亡法律責任財物損失風險的分類

按風險的影響程度劃分：微觀與宏觀

按風險所發(fā)生的范圍劃分：根本、特定

按保險的經(jīng)營業(yè)務劃分：財產(chǎn)、人身、責任

按照損失發(fā)生的原因劃分：自然、社會、經(jīng)濟、政治

按照風險因素歸屬領域劃分：技術、方案、保障、費用、進度

產(chǎn)品生產(chǎn)典型風險例如技術風險方案風險保障性風險費用風險進度風險技術風險物理特性材料特性輻射特性平安性故障檢測使用環(huán)境軟件設計方案風險材料可用性保密通信問題需求更改政治因素承包商穩(wěn)定性人員技能保障性風險可靠性和可維修性培訓設施因素人力因素技術資料保障設備運輸性費用風險技術風險敏感性方案風險敏感性保障性風險敏感性進度風險敏感性典型進度風險技術風險與進度方案風險與進度保障性與費用問題同時發(fā)生與進度平安生產(chǎn)風險因素技術風險環(huán)境風險責任風險政策風險材料風險建筑風險。。。。平安生產(chǎn)風險事件火災爆炸中毒。。。。平安生產(chǎn)風險損失人員傷亡風險財產(chǎn)損失風險責任承擔風險風險的性質

風險的客觀存在性風險的普遍性風險的多樣性風險的偶然性風險的規(guī)律性一個化工廠工人一天中的死亡風險睡覺：1*10-8/h洗漱、穿衣、早餐等3*10-8/h上下班80*10-8/h工作5*10-8/h午飯4*10-8/h騎摩托車兜風800*10-8/h晚間娛樂3*10-8/h風險的構成要素

風險因素風險事件風險損失

風險因素能夠增加或引起風險事故發(fā)生頻率和大小的因素。風險事件直接造成損失或損害的事件。風險損失由于風險事件發(fā)生后所導致的損失。平安與風險平安的定義平安與危險危險與風險危險度與風險平安的相關概念與風險的構成要素平安的定義定義1：平安是指客觀事物的危險程度能夠為人們普遍接受的狀態(tài)。定義2：平安是指沒有引起死亡、傷害、職業(yè)病或財產(chǎn)、設備的損壞或損失或環(huán)境危害的條件。危險的定義發(fā)生事故的必要條件。系統(tǒng)中存在導致發(fā)生不期望后果的可能性超過了人們的承受程度。事故的定義定義1：事故是可能涉及傷害、非預謀性的事件。定義2：事故是造成傷亡、職業(yè)病、設備或財產(chǎn)的損壞或損失或環(huán)境危害的一個或一系列事件。平安風險〔損失風險〕風險事件與事故風險因素與危險風險損失與損失事故隱患系統(tǒng)中可導致事故發(fā)生的人的不平安行為、物的不平安狀態(tài)和管理上的缺陷。風險不可接受但可以整改使之可接受的危險。本質平安化通過設計從根本上降低甚至消除事故風險。風險與不確定性不確定性的兩種形式：主觀上的不確定性客觀上的不確定性客觀上是確定的但認知能力缺乏不確定性是客觀存在的風險與不確定性不確定性僅僅考慮事件發(fā)生的肯定程度而風險還要考慮事件發(fā)生后果的嚴重程度第二章風險管理的概念風險管理的概念選擇專業(yè)就是選擇人生塞翁失馬焉知非福東風不與周郎便，銅雀春深鎖二喬未雨綢繆生活中的例子風險管理的定義風險管理是企業(yè)或組織為控制偶然損失的風險，以保全獲得能力和資產(chǎn)所做的一切努力。風險管理是通過對風險的識別、衡量和控制，以最低的本錢使風險所致的各種損失降到最低限度的管理方法。風險管理是處理純粹風險和決定最正確管理技術的一種方法。新的定義：風險管理是以最小的代價降低純粹風險的一系列程序。〔顧孟迪〕風險管理是指通過風險識別、估測、評價等方式，并在此根底上優(yōu)化組合各種風險管理技術，對風險實施有效的控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，期望到達以最小本錢獲得最大平安保障目標的管理過程?！餐鮿P全〕風險管理的含義風險管理是管理科學的一個重要組成局部平安管理理所當然地可以應用風險管理的各類手段去管理其所必須面對的各種平安風險。一是以最小的本錢使風險控制在可接受水平；二是以最合理的代價獲得最大的保障。風險管理的實質是通過各類手段的運用合理地安排風險風險管理在企業(yè)中的現(xiàn)狀與前景數(shù)羊的故事企業(yè)的現(xiàn)狀未來的前景平安評價與風險管理風險管理與平安管理從風險的層面認識危險與平安用風險管理的理念與技術管平安風險管理實例某啤酒公司風險管理報告上海崇明越江通道工程風險分析工程概述建設期風險營運期風險河勢演變風險對長江生態(tài)環(huán)境影響風險恐怖襲擊風險交通量預測風險財務風險綜合評價RiskManagement〔風險管理〕Assessment〔評價〕----analysis〔分析〕----identification〔辨識〕----estimation〔估計〕----evaluation〔評估〕Treatment--------avoidance〔回避〕--------optimization〔優(yōu)化〕--------transfer〔轉移〕--------retention〔自留〕Acceptance〔接受〕Communication〔交流〕風險管理的過程風險辨識風險分析風險評價風險控制〔管理〕風險管理的手段風險回避風險自留風險轉移風險控制〔處理〕風險的解決方案風險管理方案在評價的根底上合理選擇風險管理手段一般是首選控制〔降低或消除〕回避〔不可接受的〕自留〔可以接受或被迫接受〕轉移〔符合可保風險條件且經(jīng)濟上允許〕風險回避回避有時可行，有時不可行回避某類風險，可能面臨另一類風險回避可能造成利益損失風險回避與風險態(tài)度風險躲避型風險中性型風險喜好型風險自留基于三種情況對嚴重性估計缺乏確實微缺乏道采取自保措施手段現(xiàn)收現(xiàn)付損失預算專用基金專業(yè)自保風險轉移轉移風險的方式公司組織合同安排〔財務與非財務〕委托保管擔保合同套期保值購置保險社會保險五險一金養(yǎng)老保險失業(yè)保險醫(yī)療保險工傷保險生育保險住房公積金商業(yè)保險人身保險－－壽險、健康、意外等財產(chǎn)保險－－工程、企財、汽車等責任保險－－產(chǎn)品、公共、雇主等保證保險－－保證、信用可保風險與不可保風險損失程度較高損失發(fā)生的概率較?。獡p失具有確定的概率分布＊存在大量具有同質風險的保險標的＊損失的發(fā)生必須是意外的損失是可以確定和測量的損失不能同時發(fā)生＊風險控制消除風險可能無法消除可能代價太大產(chǎn)生新的風險減緩風險降低可能性降低嚴重性系統(tǒng)平安

--風險管理在產(chǎn)品設計中的應用

吳穹

一位老船長的話：不管何時有人要問我怎么樣才能最好地描述我這近四十年的航海經(jīng)歷，我只能說：很平常。當然我也經(jīng)歷了大風大浪，還有大霧天，但在所有的經(jīng)歷中，我從來沒有遇上可以說道的事故。在我的航海生涯里，除了見過一艘遇險的船只外再也未見過海險事件，從未見過也沒有經(jīng)歷過船只失事，更沒有感受過被災難威脅的困境。愛德華?J?史密斯泰坦尼克號船長由此想到問題問題1為什么會產(chǎn)生這一問題?問題2如何解決這一問題?問題3設計人員能否做到?注冊平安工程師的三個問題問題一注冊平安工程師=平安生產(chǎn)工程師?問題二注冊平安工程師還應該關注什么?問題三注冊平安工程師的知識與能力主要應該表達在什么方面?美國注冊平安工程師CSP近200種平安、健康、環(huán)境和人機工程的資質認定只有13種得到了較為廣泛的認可和授權。CSPCESBNCCACSP1969年設立非營利組織20000多人獲得資質11000多人正在工作99%在美國和加拿大每年有數(shù)千人應試

CSP根本條件學歷：平安類專業(yè)大專或其他專業(yè)本科以上經(jīng)歷：四年職業(yè)平安經(jīng)驗考試一：助理CSP考試根底考試二：CSP考試專業(yè)CSP年收入〔2024年〕人均99244美元其中40%超過10萬美元，6%超過15萬美元比非CSP平安專業(yè)人員平均高23000美元

一般本科畢業(yè)25000-40000具有工作經(jīng)驗50000-70000

CSP學歷分布〔2024年〕高中0.1%

?？?.9%

本科48.8%

碩士42.7%

博士2.6%工作領域分布

保險業(yè)22%制造業(yè)19%石油化工15%

咨詢業(yè)15%政府9%建筑業(yè)5%

公共場所4%交通2%其它工業(yè)9%

我國的平安問題工傷事故死亡人數(shù)＜3萬非正常死亡人數(shù)＞70萬2024年

美國：召回產(chǎn)品數(shù)量的60%

歐盟：召回產(chǎn)品數(shù)量的50%

產(chǎn)品種類：

玩具、電器、服裝、汽車等

我國的平安問題注冊平安工程師或CSP的知識結構危險識別與分析風險評價與控制解決產(chǎn)品平安問題設計人員質量管理人員其他技術人員風險的解決方案解決產(chǎn)品平安問題標準與平安性經(jīng)驗與平安性解決產(chǎn)品平安問題危險識別與分析風險評價與控制設計階段系統(tǒng)平安工程師產(chǎn)品的平安性與可靠性故障與事故可靠性與平安性系統(tǒng)平安的定義與目標在系統(tǒng)的壽命周期的所有階段，以使用效能、時間、本錢為約束條件，應用工程和管理的原理、準那么和技術，使系統(tǒng)獲得可接受的平安性。系統(tǒng)平安的目標：通過危險分析、風險評價和風險管理方法的系統(tǒng)化應用，使系統(tǒng)獲得可接受的平安性。系統(tǒng)平安的主要特點早快省好接口系統(tǒng)平安與傳統(tǒng)的技術平安〔1〕工作范圍〔2〕工作方法〔3〕工作深度〔4〕局部與全面〔5〕平安目標值“飛—?！w〞法

Fly-Fix-Fly對于現(xiàn)代本錢高昂復雜的系統(tǒng)，既使在第一次試驗時發(fā)生的事故，也是難于被接受。“首次平安〞的要求First-TimeSafe識別—分析—評價—控制

Identify-Analyze-Assess-Control

早期的努力UpstreamEffort系統(tǒng)平安的核心是危險分析，即對危險的識別—分析—評價—控制。實施系統(tǒng)平安需要進行的兩類活動：系統(tǒng)平安工程SystemSafetyEngineering系統(tǒng)平安管理SystemSafetyManagement系統(tǒng)平安工程SystemSafetyEngineering

應用科學和工程的原理、準那么和技術，識別和消除危險，以減少有關風險所需的專門業(yè)務知識和技能的一門工程學科。系統(tǒng)平安管理SystemSafetyManagement

為識別、評價、降低及不間斷地跟蹤、控制和記錄在系統(tǒng)、子系統(tǒng)、設備和設施的開發(fā)、試驗、制造、使用和處理過程中產(chǎn)生的環(huán)境、平安和健康事故的風險而采取的所有方案和措施。系統(tǒng)平安管理與風險管理系統(tǒng)平安管理的主要工作程序(1)系統(tǒng)平安管理的文件化(2)危險的識別(3)風險評估(4)風險控制措施確實定(5)減少事故風險到可接受水平(6)控制措施效果驗證(7)剩余風險的復查和接受(8)危險與剩余風險的跟蹤〔1〕系統(tǒng)平安管理的文件化1、危險分析風險評價方法確實定2、將系統(tǒng)平安結合進總體的工作內容中3、確定危險接受限度4、確定剩余風險跟蹤方法系統(tǒng)平安管理的文件化系統(tǒng)平安大綱：

制定完成工作的方案

確定執(zhí)行任務的人選

賦予管理人員的權力

分配人力物力的資源系統(tǒng)平安大綱目標1、及時、經(jīng)濟地平安性設計

2、全壽命周期控制相關風險

3、應用平安資料和經(jīng)驗教訓

4、尋求最小風險

5、將控制危險措施予以記錄

6、盡量減少因平安性的更改

7、始終保持風險于可接受水平

8、對有害物質和材料的考慮

9、積累平安數(shù)據(jù)資料系統(tǒng)平安管理方案1、確定平安性要求

2、建立系統(tǒng)平安組織或職能

3、設定系統(tǒng)平安關鍵點

4、建立事故調查報告制度

5、確定上報平安相關信息的要求

6、確立接受或記錄剩余風險的方法

7、建立報告危險及相關風險和剩余風險的方法

8、規(guī)定其他必須滿足的特殊平安要求確定平安性要求到達可接受水平：

事故率

風險等級

標準標準要求

不可接受條件

其他建立系統(tǒng)平安組織或職能1、建立與其他相關機構的聯(lián)系2、明確與其他職能部門的接口3、明確與其他平安學科的接口4、指定合格的負責人選5、確定危險控制決策權限設定系統(tǒng)平安關鍵點總體大綱關鍵點各執(zhí)行部門責任要求的輸入輸出建立事故調查報告制度未遂事故、隱患的警告事故調查程序事故上報及處理程序確定上報相關平安信息的要求1、平安關鍵特征與性能2、操作、維護、檢修要求3、消除或減少危險的措施4、有害物質的處理其他必須滿足的特殊平安要求核平安

爆炸品

化學危險品

生物平安

電磁輻射

………〔2〕危險的識別1、系統(tǒng)平安分析2、軟件與硬件3、環(huán)境與用途4、經(jīng)驗與教訓5、全壽命周期的危險事故的嚴重性事故的可能性事故的可控性事故的可探測性〔3〕風險評價危險嚴重性等級表等級名稱定義Ⅰ災難性的死亡、系統(tǒng)報廢、嚴重環(huán)境破壞Ⅱ嚴重的嚴重傷害、嚴重職業(yè)病、系統(tǒng)或環(huán)境的較嚴重破壞Ⅲ輕度的輕度傷害、輕度職業(yè)病、系統(tǒng)或環(huán)境的較輕度破壞Ⅳ可忽略的輕于輕度傷害及輕度職業(yè)病、輕于系統(tǒng)或環(huán)境的較輕度破壞危險可能性等級表可能性等級說明元件設備A頻繁頻繁發(fā)生連續(xù)發(fā)生B很可能在壽命期內會出現(xiàn)若干次頻繁發(fā)生C偶然的在壽命期內有時可能發(fā)生發(fā)生若干次D極少在壽命期內不易發(fā)生，但有時可能發(fā)生不易發(fā)生，但有理由可預期發(fā)生E不可能極不易發(fā)生，幾乎認為不會發(fā)生不易發(fā)生風險評價矩陣可能性嚴重性災難性的嚴重的輕度的可忽略的頻繁13713很可能25916偶然的461118極少8101419不可能121517201~5，不可接受6~9，不希望有10~17，有控制的接受18~20，可接受〔4〕風險控制措施確實定1、控制與篩選控制方案2、反復進行以到達可接受的平安水平系統(tǒng)平安優(yōu)先次序⑴最小風險設計

⑵應用平安裝置

⑶提供報警裝置

⑷專用規(guī)程培訓〔5〕減少事故風險到可接受水平與設計與管理人員溝通與試驗驗證人員溝通〔6〕控制措施效果驗證分析、測試、檢查等手段確定剩余風險。發(fā)現(xiàn)新的危險?！?〕剩余風險的復查和接受RAC〔風險評價矩陣〕復查和接受部門確實定復查和接受程序確實定剩余風險A已確定危險及其風險B未確定危險及其風險A+B實際風險C被控制的風險A+B-C剩余風險1、危險，危險控制與剩余風險。

2、跟蹤系統(tǒng)的建立〔全壽命周期〕

3、跟蹤信息的溝通〔8〕危險及剩余風險的跟蹤不可接受的設計*可能導致“災難性〞或“嚴重性〞事故的單點失效，共因失效，人失誤的設計缺陷。*可使平安性關鍵指令和控制功能失效進而導致“災難性〞或“嚴重性〞事故的兩個相互獨立的人失誤或故障。不可接受的設計*產(chǎn)生有害的輻射或能量且未采取措施保護人和關鍵設備*可能導致事故的包裝特性和搬運過程且未采取措施保護?？山邮艿脑O計至少兩個相互獨立的人失誤或系統(tǒng)故障同時發(fā)生事故才發(fā)生平安關鍵指令或控制功能，至少三個以上能主動防止導致事故發(fā)生的人失誤的系統(tǒng)設計能主動防止故障傳遞導致事故的系統(tǒng)設計能通過對操作和操作次序實施限制來預防事故的系統(tǒng)設計能控制可導致事故的能量積聚的系統(tǒng)設計可接受的設計能通過平安系數(shù)方法將可能引發(fā)事故的機構失效控制到可接受水平的系統(tǒng)設計利用元件的殘留強度或備用運行途徑，可暫時容忍其元件失效進而保證平安的系統(tǒng)設計能主動提出危險狀況的進而保證人員反響時間的系統(tǒng)設計能限制有害原材料供給的系統(tǒng)設計系統(tǒng)平安管理五要素管理對危險進行全過程跟蹤﹑分析和紀錄收集并充分利用各類數(shù)據(jù)資料及經(jīng)驗教訓平安﹑環(huán)境和健康諸內容被及時結合到系統(tǒng)設計中使系統(tǒng)中有害工作環(huán)境和人失誤導致事故的風險最小化使系統(tǒng)使用人員及時了解其平安特性并在決策中加以考慮系統(tǒng)平安分析方法預先危險分析〔PHA〕子系統(tǒng)危險分析〔SSHA〕系統(tǒng)危險分析〔SHA〕操作和保障危險分析〔O＆SHA〕

預防事故的平安技術1、控制能量2、危險最小化設計〔1〕通過設計消除危險〔2〕降低危險嚴重性3、隔離4、閉鎖、鎖定和聯(lián)鎖〔1〕閉鎖和鎖定〔2〕聯(lián)鎖5、故障—平安設計〔1〕故障—平安消極設計〔2〕故障—平安積極設計〔3〕故障—平安工作設計預防事故的平安技術5、故障—平安設計進水閥門6、故障最小化〔1〕降低故障率平安系數(shù)概率設計降額冗余篩選定期更換〔2〕監(jiān)控6、故障最小化

故障最小化----降低故障率有效壽命ⅠⅡⅢ初期故障隨機故障磨損故障tλ(t)6、故障最小化

故障最小化----降額設計

預期不出現(xiàn)平安性問題的系統(tǒng)；1分l

平安性潛在損壞費用高的系統(tǒng)；2分

危及操作人員生命平安的系統(tǒng)3分

已經(jīng)證實的設計；利用標準元件及〔或〕電路1分l

可靠性高可靠性要求，需要專門設計的系統(tǒng)；

2分

為滿足先進技術要求需要采用新設計、新方案的系統(tǒng)3分

易接近、且可以快速、經(jīng)濟修理的系統(tǒng)；

1分l

系統(tǒng)修理

修理費用高、難接近、技術等級高、工作時間長的系統(tǒng)；2分不能修理、或進行修理經(jīng)濟上不合算的系統(tǒng)3分無嚴格的限制、符合標準方法設計的系統(tǒng)；1分l

體積與重量

需要專門設計技術、要求難實現(xiàn)的系統(tǒng)；2分

需要新方案、且設計受嚴格限制的系統(tǒng)；3分

修理費用省、無高備件費用的系統(tǒng)；1分l

壽命周期費用

修理費用較高、備件費用較高的系統(tǒng)；