金融基礎(chǔ)知識(shí)講座控制風(fēng)險(xiǎn)

上海融滬投資管理公司秦皇島分公司趙德芳老師控制風(fēng)險(xiǎn)李如柏老師簡(jiǎn)歷控制風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)機(jī)交易風(fēng)險(xiǎn)與控制投資的理念

理財(cái)?shù)睦砟钭约旱倪x擇—選擇比努力更重要同件事在不同的人眼里是不一樣的，不同的選擇，構(gòu)成不同的人生。選擇決非一件易事，它如同一場(chǎng)考試，隨時(shí)都在考驗(yàn)著每個(gè)人的見(jiàn)識(shí)，能力，志向，膽識(shí)和決斷。每個(gè)人都想揚(yáng)眉吐氣，當(dāng)時(shí)機(jī)來(lái)時(shí)，看我們是否能把握住。

工薪族生意擁有人自由職業(yè)者投資者哈佛的第一堂經(jīng)濟(jì)學(xué)課程兩個(gè)概念：

第一個(gè)概念：花錢要區(qū)分“投資〞行為或“消費(fèi)〞行為。第二個(gè)概念：每月先儲(chǔ)蓄30%的工資，剩下來(lái)才進(jìn)行消費(fèi)。哈佛人vs群眾群體哈佛教條：儲(chǔ)蓄30%的工資是硬指標(biāo)，剩下才消費(fèi)。每月儲(chǔ)蓄的錢是每月最重要的目標(biāo)，只會(huì)超額完成，剩下的錢就越來(lái)越多。一般人：先花錢，能剩多少便儲(chǔ)蓄多少，儲(chǔ)蓄剩下的錢并不多。理財(cái)?shù)母拍睢袄碡?cái)三句話〞(1〕每月儲(chǔ)蓄30%工資，先儲(chǔ)蓄，后消費(fèi)〔2〕投資年回報(bào)20%以上〔3〕年年堅(jiān)持，堅(jiān)持10年以上投資行為1、投資理念2、投資和消費(fèi)行為

投資和消費(fèi)的區(qū)別金融投資的操作規(guī)那么投資入市的規(guī)那么投資最忌貪婪投資與時(shí)機(jī)什么是時(shí)機(jī)

當(dāng)別人不明白的時(shí)候，你已經(jīng)明白自己在做什么；當(dāng)別人不理解的時(shí)候，你已經(jīng)理解自己在做什么。當(dāng)別人明白的時(shí)候你已經(jīng)富有了，當(dāng)別人理解的時(shí)候你已成功了！金融投資的本質(zhì)金融投資的本質(zhì)就是管理風(fēng)險(xiǎn)，利潤(rùn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的自然產(chǎn)物投資時(shí)機(jī)的尋找尋找投資時(shí)機(jī)的過(guò)程就是尋找關(guān)鍵點(diǎn)的過(guò)程什么是關(guān)鍵點(diǎn)？市場(chǎng)一旦突破這個(gè)點(diǎn)位價(jià)格就會(huì)朝突破的方向大幅運(yùn)行的點(diǎn)位關(guān)鍵點(diǎn)分：價(jià)格關(guān)鍵點(diǎn)、時(shí)間關(guān)鍵點(diǎn)提醒：即使尋找到關(guān)鍵點(diǎn)，后面也要有止損保護(hù)，防止市場(chǎng)的虛假突破。市場(chǎng)的關(guān)鍵點(diǎn)1.趨勢(shì)2.形態(tài)3.均線投資交易尋找交易時(shí)機(jī)應(yīng)注意的問(wèn)題1、市場(chǎng)第一次出現(xiàn)與原來(lái)運(yùn)行步驟不一致的情況要特別注意2、如果來(lái)回在關(guān)鍵點(diǎn)上下穿插，那么關(guān)鍵點(diǎn)失去意義3、發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵點(diǎn)之后應(yīng)該勇敢的進(jìn)場(chǎng)，同時(shí)一定要跟進(jìn)止損保護(hù)自己4、突破均線可以嘗試性進(jìn)場(chǎng)，假設(shè)再突破構(gòu)造那么加碼跟進(jìn)5、一定要綜合運(yùn)用6、看盤就是：尋找是否有成型的結(jié)構(gòu)出現(xiàn)、看價(jià)格是否與有效均線發(fā)生關(guān)系、看每天的上下點(diǎn)是否在延續(xù)、注意市場(chǎng)是否處于敏感的時(shí)間周期附近，假設(shè)以上情況均未發(fā)生，那么保持觀望7、切記：時(shí)機(jī)是等出來(lái)的，是可以尋找和捕做的，不要自己去創(chuàng)造時(shí)機(jī)時(shí)機(jī)的把握和控制交易的技巧交易的理念交易的心態(tài)交易的技巧1.建倉(cāng)2.加倉(cāng)3.減倉(cāng)4.總結(jié)交易理念操作原那么資金管理交易心理風(fēng)險(xiǎn)與控制風(fēng)險(xiǎn)的形成金融投資的本質(zhì)就是管理風(fēng)險(xiǎn)，利潤(rùn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的自然產(chǎn)物風(fēng)險(xiǎn)的形成就是為了贏取更多的利益，超出標(biāo)準(zhǔn)化的管理風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果如何躲避投資風(fēng)險(xiǎn)制定操作方案：1、資金管理：做風(fēng)險(xiǎn)投資資金管理是很重要的一項(xiàng)，管理好自己的資金，制定方案，分長(zhǎng)期〔30％〕、中期〔20％〕、短期〔10％〕的投資方案。資金管理重要性〔60％〕2、心態(tài)管理：〔重要性30％〕3、操作技術(shù)：

如何調(diào)整交易心態(tài)一、交易心態(tài)的重要性1、模擬獲利，實(shí)戰(zhàn)虧損---根本原因就是交易心態(tài)不一樣2、交易心態(tài)影響進(jìn)出場(chǎng)的果斷性3、一切的分析判斷形成的決策都需要好的交易心態(tài)來(lái)執(zhí)行4、好的交易心態(tài)可以盡量克服恐懼和猶豫二、如何形成好的交易心態(tài)1、良好的資金管理是形成好的交易心態(tài)的最根本的根底A、利潤(rùn)陷阱導(dǎo)致持倉(cāng)過(guò)大B、超過(guò)自己承受力的持倉(cāng)就是一種負(fù)擔(dān)C、能承受的虧損和風(fēng)險(xiǎn)好管理的交易就是資金管理的核心2、正確理解虧損是關(guān)鍵A、拒絕虧損是交易心態(tài)不好的根本原因B、交易本身由盈虧組成，無(wú)法割裂盈虧C、虧損是贏利的本錢D、必須坦然接受虧損E、虧損幅度由資金管理來(lái)控制3、盯住離場(chǎng)點(diǎn)，不要考慮波動(dòng)A、市場(chǎng)不會(huì)按你的心情來(lái)走B、虧損多少可自己把握，贏利多少要看市場(chǎng)時(shí)機(jī)C、盯住離場(chǎng)點(diǎn)，不要關(guān)注具體的波動(dòng)主要型態(tài)學(xué)上升趨勢(shì)線上升趨勢(shì)線又可稱為「支撐線」，隨著走勢(shì)波動(dòng)線形成頭部與底部。當(dāng)走勢(shì)持續(xù)大漲小回，底部愈來(lái)愈高，將這些底部連結(jié)，就會(huì)出現(xiàn)上升趨勢(shì)線，當(dāng)走勢(shì)一直不跌破趨勢(shì)線時(shí),我們就可認(rèn)定它是處于上升趨勢(shì)。圖說(shuō)下降趨勢(shì)線下降趨勢(shì)線又可稱為「壓力線」，隨著走勢(shì)波動(dòng)線形成頭部與底部。當(dāng)走勢(shì)持續(xù)大跌小漲，頭部愈來(lái)愈低，將這些頭部連結(jié)，就會(huì)出現(xiàn)下降趨勢(shì)線，當(dāng)走勢(shì)一直不漲破趨勢(shì)線時(shí),我們就可認(rèn)定它是處于下降趨勢(shì)。圖說(shuō)倒V型反轉(zhuǎn)倒V型反轉(zhuǎn)多發(fā)生于行情的末升段，走勢(shì)在急漲之后，又再急速下跌，發(fā)生此種行情的狀況，多為消息面的因素所造成，此即為倒V型態(tài)。圖說(shuō)

V型反轉(zhuǎn)

V型反轉(zhuǎn)多發(fā)生于行情的末跌段，走勢(shì)在急跌之后，又再急速上漲，發(fā)生此種行情的狀況，亦多為消息面的因素所造成，此即為V型反轉(zhuǎn)。圖說(shuō)

頭肩頂頭肩頂多發(fā)生于多頭行情的末升段,頭肩頂成形與否可從成交量來(lái)研判，最明顯的特征是右肩量最小,其左右兩肩的高度不一定等高，頸線也不一定是水平。當(dāng)走勢(shì)跌破頸線時(shí),頭肩頂?shù)男蛻B(tài)就確定,走勢(shì)偏空的機(jī)率即高。圖說(shuō)雙重頂(M頭)雙重頂由二個(gè)大約等高的頭部所形成，又稱為M頭,頭部反轉(zhuǎn)時(shí)此型態(tài)發(fā)生的時(shí)機(jī)比其它型態(tài)多，最明顯的特征是右肩成交量較左肩小,當(dāng)走勢(shì)跌破頸線時(shí),M頭的型態(tài)就確定,走勢(shì)偏空的機(jī)率即高。圖說(shuō)三重頂三重頂是頭部形成三個(gè)頂峰，因頭部形成時(shí)間較長(zhǎng)，日后跌破頸線整理所需的時(shí)間也較長(zhǎng)，在每一波上漲時(shí)有量，下跌時(shí)量縮，最明顯的特征是第三頂峰成交量比第二頂峰成交量小,當(dāng)走勢(shì)跌破頸線時(shí),三重頂?shù)男蛻B(tài)就確定,走勢(shì)偏空的機(jī)率即高。圖說(shuō)圓形頂圓型頂是走勢(shì)已有相當(dāng)大之漲幅,在頂部附近，其上升軌道已趨平緩，時(shí)而有長(zhǎng)黑出現(xiàn)，最明顯的特征是成交量須有萎縮之跡象。由于價(jià)格走勢(shì)趨緩，短期移動(dòng)平均線亦跟著走平，走勢(shì)在移動(dòng)平均線上下游走，最后終于緩步下跌之走勢(shì)。圖說(shuō)頭肩底頭肩底多發(fā)生于空頭行情的末跌段,頭肩底成形與否可從成交量來(lái)研判，最明顯的特征是右肩量須放大,其左右兩肩的高度不一定等高，頸線也不一定是水平。當(dāng)走勢(shì)跌破頸線時(shí),頭肩底的型態(tài)就確定,走勢(shì)偏多的機(jī)率即高。圖說(shuō)雙重底雙重底由二個(gè)大約等高的底部所形成，又稱為W底,底部反轉(zhuǎn)時(shí)此型態(tài)發(fā)生的時(shí)機(jī)比其它型態(tài)多，最明顯的特征是右肩成交量較左肩大,當(dāng)走勢(shì)漲破頸線時(shí),W底的型態(tài)就確定,走勢(shì)偏多的機(jī)率即高。圖說(shuō)三重底三重底是底部形成三個(gè)底部，因底部形成時(shí)間較長(zhǎng)，最明顯的特征是第三頂峰成交量比第二頂峰成交量大,當(dāng)走勢(shì)漲破頸線時(shí),三重底的型態(tài)就確定,走勢(shì)偏多的機(jī)率即高。圖說(shuō)圓形底圓型底是走勢(shì)已有相當(dāng)大之跌幅,在底部附近，其下降軌道已趨平緩，時(shí)而有長(zhǎng)紅出現(xiàn)，最明顯的特征是成交量須有放大之跡象。由于價(jià)格跌勢(shì)趨緩，短期移動(dòng)平均線亦跟著走平，走勢(shì)在移動(dòng)平均線上下游走，最后終于緩步上漲之走勢(shì)。圖說(shuō)上升旗形上升旗形多出現(xiàn)在多頭走勢(shì)的整理行情，在整理期間當(dāng)走勢(shì)出現(xiàn)高檔愈來(lái)愈高，而低點(diǎn)也愈來(lái)愈低,那么在此上升格局下,整體未來(lái)走勢(shì)上漲的時(shí)機(jī)高。圖說(shuō)

下降旗形下降旗形多出現(xiàn)在空頭走勢(shì)的整理行情，在整理期間當(dāng)走勢(shì)出現(xiàn)高檔愈來(lái)愈低，而低點(diǎn)也愈來(lái)愈低,那么在此下降格局下,整體未來(lái)走勢(shì)下跌的時(shí)機(jī)高。圖說(shuō)

島型反轉(zhuǎn)島型反轉(zhuǎn)是一個(gè)孤立的交易密集區(qū)，與先前的趨勢(shì)走勢(shì)隔著一個(gè)竭盡缺口，并且與之后的價(jià)格趨勢(shì)相隔著一個(gè)突破缺口。在一波價(jià)格走勢(shì)之后，價(jià)格在過(guò)度的預(yù)期當(dāng)中跳空，形成了竭盡缺口，在整理一日至數(shù)日后，價(jià)格此時(shí)反向跳空，使整理期間的形態(tài)宛如一個(gè)孤島。

島狀反轉(zhuǎn)不是主要反轉(zhuǎn)型態(tài)，因?yàn)樗纬傻臅r(shí)間相當(dāng)短，缺乏以代表主要趨勢(shì)的意義，不過(guò)它通常是一個(gè)小趨勢(shì)的折返點(diǎn)。島型反轉(zhuǎn)其理由明顯，因?yàn)榍耙粋€(gè)跳空發(fā)生后，不久便發(fā)生反向的跳空，顯見(jiàn)原來(lái)既有的趨勢(shì)在過(guò)度預(yù)期后，發(fā)生后繼無(wú)力的現(xiàn)象。既有趨勢(shì)的力道在后繼無(wú)力下突然間消失，因此反向的勢(shì)力便乘勢(shì)而起，即發(fā)生反向的跳空。這是多空勢(shì)力在短時(shí)間內(nèi)鮮明的消長(zhǎng)結(jié)果。

所以當(dāng)反向缺口沒(méi)有馬上被填補(bǔ)的時(shí)候，便代表多空勢(shì)力消長(zhǎng)確立，成為趨勢(shì)的反轉(zhuǎn)訊號(hào)。旗形值得注意和反