養(yǎng)老險綜拓2017年7月-三方聯(lián)系會

養(yǎng)老險綜拓17年7月總結(jié)及下步工作重點(diǎn)1目錄一、7月達(dá)成情況二、下一步工作重點(diǎn)27月達(dá)成情況—整體業(yè)務(wù)注：此數(shù)據(jù)來源于養(yǎng)老險MIS數(shù)據(jù)3單位：萬指標(biāo)任務(wù)達(dá)成2016同期達(dá)成達(dá)成率同比增長7月225228215101%4%壽險1-7月48333027263262.6%15%養(yǎng)老險1-7月54003078267857%15%綜拓7月達(dá)成228萬，同期增長6%。

壽險1-7月3027萬，達(dá)成率62.6%，同比增長15%。

養(yǎng)老險半年3078萬，達(dá)成率57%

，同比增長15%。4業(yè)務(wù)類型2017年7月2016年7月同比增長套餐977039%綜福4144-7%自助卡5669-19%學(xué)平險41300%建工險1920-5%其他口子11110%合計(jì)2282156%7月達(dá)成情況—分業(yè)務(wù)類型注：此數(shù)據(jù)來源于養(yǎng)老險MIS數(shù)據(jù)——已剔除總部四大福利數(shù)據(jù)卡式業(yè)務(wù)7月新增承保保費(fèi)43萬，自動續(xù)保保費(fèi)13萬，保費(fèi)比例3:1。

應(yīng)加大卡式自動續(xù)保的宣傳，搭建續(xù)期保費(fèi)。上半年卡式月新增保費(fèi)平均40萬左右，卡式從60萬/月到40萬/月下滑嚴(yán)重。57月達(dá)成情況—1-7購卡人員情況月份新人老人購卡人數(shù)人數(shù)活動率購卡人數(shù)人數(shù)活動率一月25032668%394305513%二月462300615%1055320633%三月503343615%1090331533%四月653343619%936331528%五月376360710%584329618%六月23739736%519357415%七月29144736%518357415%小計(jì)27722519711%50962333522%從4月起無論是購卡人數(shù)還是活動率都呈現(xiàn)下降趨勢，下降幅度超50%。7月整體購卡人數(shù)809人，活動率10%。其中新人6%，老人15%。7月新人活動率和老人活動率未達(dá)到上半年平均水平，處于最低值。67月達(dá)成情況—當(dāng)月各室購卡人員情況各室的新人卡式活動率均在6%左右，一室和四室低于部門平均值。

老人活動率一室和三室低于部門平均值。注：此數(shù)據(jù)來源于承保數(shù)據(jù)。業(yè)務(wù)室新人老人購卡人數(shù)總?cè)藬?shù)活動率保費(fèi)購卡人數(shù)總?cè)藬?shù)活動率保費(fèi)一室6311425.52%2930013499413.48%75450二室8813316.61%4011414890816.30%83818三室8711217.76%34954123102012.06%65454四室538796.03%2909611365217.33%64266合計(jì)29144736.51%133464518357414.49%28898877月達(dá)成情況—各卡種銷售注：此數(shù)據(jù)來源于承保數(shù)據(jù)。小博士卡上半年基本維持在20-22萬/月。樂享平安A卡上半年基本維持在10-12萬/月。壽險人力從1月的6321人到7月8047人，增長27%。但人力的增長未帶動保費(fèi)的增長，應(yīng)加強(qiáng)卡式的培訓(xùn)，特別是新人卡式培訓(xùn)。人群卡類7月7月保費(fèi)（張數(shù)）（萬元）少兒小博士5532124學(xué)子A1101學(xué)子B572成人樂享A94612老年人孝心A8725孝心B793合計(jì)18324187月達(dá)成情況—活動人力情況

7月壽險人力8047人，同期6488人，同比增長24%。

6月的非卡人數(shù)增長11%，件數(shù)增長4%，均未趕上人力增長的幅度。

件數(shù)的增長決定保費(fèi)的增長，應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)線索的收集和管理，提升保費(fèi)。非卡活動人力2017年人數(shù)2016年人數(shù)人數(shù)同比2017年件數(shù)2016年件數(shù)件數(shù)同比7月20617411%2332014%注：此數(shù)據(jù)來源于承保數(shù)據(jù)。業(yè)務(wù)17年7月16年7月件數(shù)17年7月16年7月17年7月16年7月件均類型件數(shù)件數(shù)同比承保保費(fèi)承保保費(fèi)件均保費(fèi)件均保費(fèi)差距套餐141131109166645450381416綜福433763642837211351-2979合計(jì)18416816127108

97月達(dá)成情況—各室當(dāng)月續(xù)保情況部室應(yīng)續(xù)保單已續(xù)保單當(dāng)月客戶續(xù)保率應(yīng)續(xù)保費(fèi)已續(xù)保費(fèi)當(dāng)月保費(fèi)續(xù)保率一室481531.3%301136.7%二室341235.3%15640.0%三室482245.8%271140.7%四室481837.5%461532.6%合計(jì)1786737.6%1184336.4%

7月只有三室當(dāng)月續(xù)保率達(dá)到45%。一室、二室、四室當(dāng)月續(xù)保率低于部門平均值37.6%。均未達(dá)到45%的要求。保費(fèi)續(xù)保率不高，延期續(xù)保和脫保嚴(yán)重。7月達(dá)成情況—續(xù)保情況注：此數(shù)據(jù)來源于續(xù)保業(yè)績系統(tǒng)10月份應(yīng)續(xù)客戶數(shù)實(shí)續(xù)客戶數(shù)當(dāng)月續(xù)保率同期當(dāng)月同比7月1786737.6%37.6%持平月份5-10月應(yīng)續(xù)客戶數(shù)5-10月實(shí)續(xù)客戶數(shù)7月累計(jì)續(xù)保率距60%缺客戶數(shù)7月95324826%324

7月當(dāng)月續(xù)保率37.6%，和同期持平。

上半年累計(jì)續(xù)保49%,距考核目標(biāo)（初定）60%差距11%，差客戶數(shù)91個；算上已續(xù)未關(guān)聯(lián)20個（51.3%），實(shí)際差距71個。

目前月續(xù)之前單的平臺也就可以續(xù)30個左右，應(yīng)加大追蹤力度，避免影響考核。17年5月17年6月17年7月滿期數(shù)據(jù)應(yīng)續(xù)客戶1781801785367月實(shí)續(xù)客戶8992672486月實(shí)續(xù)客戶8471--1555月實(shí)續(xù)客戶67----67累計(jì)續(xù)保率50%51.1%37.5%46.3%目錄一、7月達(dá)成情況二、下一步工作重點(diǎn)11學(xué)平險情況—日保費(fèi)12現(xiàn)階段形式：岌岌可危全國H5學(xué)平險日平臺保費(fèi)海南H5學(xué)平險日平臺保費(fèi)單位：萬元日期8.148.158.168.178.188.198.208.21保費(fèi)11.21.30.80.70.60.70.8全國H5學(xué)平險日平臺在上升，但海南H5學(xué)平險呈現(xiàn)下降趨勢。13學(xué)平險情況—出單情況終極目標(biāo)：

一人一單，7500單，保費(fèi)150萬現(xiàn)階段目標(biāo)：專員、營業(yè)部、天天不掛零業(yè)務(wù)室目標(biāo)件數(shù)（人力）承保情況21日承保件數(shù)21日掛零部門21日部門掛零率累計(jì)承保件數(shù)活動人力活動率達(dá)成率一室（林堅(jiān)）1843151460.9%90613.3%4.9%二室（范美珍）2063152374.2%108562.7%5.2%三室（蒙美霞）198791777.3%123673.4%6.2%四室（楊帆）155931684.2%35271.7%2.2%合計(jì)7452427073.7%3562112.8%4.8%21日數(shù)據(jù)：其中：21日開單掛零的伙伴有：張莊權(quán)、崔光明、陳太燕、張莉、李炳樺、謝凌云、李宇、林少丹、洪波、張秀壯、徐明強(qiáng)11名專員。14累計(jì)部門開單掛零率：四室（楊帆）42%、二室（范美珍）22%、一室（林堅(jiān)）17%、三室（蒙美霞）9%。累計(jì)開單掛零的部門：一室（林堅(jiān)）：吳遵儒（七十一部）、范琪（七十三部）、趙澤召（二十九部、三十四部）共計(jì)4個二室（范美珍）：陳明綺（八十五部、八十四部）、張莊權(quán)（五十九部）、崔光明（二十七部、三十一部）、

臨高、澄邁共計(jì)7個三室（蒙美霞）：李宇（一處四課）、鄭雋（靈山一課）共計(jì)2個四室（楊帆）：李耀銘（八十九部、八十一部）、林少丹（五十部）、洪波（七十五部）、羅超（四十一部）、徐明強(qiáng)（五十三部、定安一課、三亞一課）共計(jì)8個學(xué)平險情況—掛零情況15學(xué)平險情況——H5學(xué)平險分享情況業(yè)務(wù)室專員人力分享人數(shù)分享率業(yè)務(wù)室專員人力分享人數(shù)分享率1趙國鋒33810029.6%3張莉37612533.2%邱倫31010533.9%李炳樺22210647.7%吳多琦2597127.4%謝凌云29410435.4%吳遵儒3289629.3%李宇34211433.3%范琪29311037.5%鄭雋3029732.1%趙澤召34613940.2%陳明哲2308436.5%合計(jì)187462133.1%吳文偉2668933.5%2陳明綺3758522.7%合計(jì)203271935.4%蔣曾新41914233.9%4李耀銘3445315.4%張莊權(quán)3766016.0%林少丹2506626.4%陳榮2458333.9%洪波2597027.0%崔光明2845118.0%羅超38211129.1%代凡婷34926.5%張秀壯1864926.3%羊令敏18422.2%徐明強(qiáng)1783519.7%周優(yōu)秀1072725.2%合計(jì)159938424.0%陳太燕2458735.5%

合計(jì)210354826.1%

業(yè)務(wù)部7608227229.9%8月14日-20日，業(yè)務(wù)員分享率只有30%，氛圍營造不足。16學(xué)平險情況——線下不樂觀業(yè)務(wù)室摸底保費(fèi)17年挑戰(zhàn)目標(biāo)挑戰(zhàn)差距17年必保目標(biāo)必保差距一室19021323183-7二室10822311519385三室2092726323728四室1582125418224合計(jì)665920255795130上周二15日摸底情況第一輪學(xué)平險盤點(diǎn)，情況不樂觀，和挑戰(zhàn)目標(biāo)差距255萬；和必保目標(biāo)差距130萬。

學(xué)平險沙龍開展場次少，截止22日，全省25名專員只開展了7場。

業(yè)務(wù)四室未開展未報備沙龍。

下周三（30日）開學(xué)，應(yīng)加緊開展沙龍。業(yè)務(wù)室專員場次1趙國鋒11趙澤召12陳明綺12張莊權(quán)12崔光明12陳太燕13鄭雋1H5學(xué)平險專員天天不掛零1、每天每部門一次微信H5學(xué)平險推動、特別是中獎結(jié)果的氛圍營造。2、當(dāng)天掛零專員、次日下午下班前微信提交改進(jìn)措施。線下學(xué)平險本周/本月（下周三開學(xué)）全部專員內(nèi)須舉辦完學(xué)平險沙龍要求室主任對學(xué)平險沙龍的舉辦進(jìn)行排期，并認(rèn)真執(zhí)行每周反饋一次學(xué)平險保費(fèi)預(yù)估情況學(xué)平險線索反饋（新增+續(xù)保）目標(biāo)措施目標(biāo)措施學(xué)平險實(shí)施建議—綜拓業(yè)務(wù)部層面目標(biāo)：營業(yè)部天天不掛零行動步驟：1、每天每部門一次微信H5學(xué)平險推動；每天把抽獎的結(jié)果賀報和部門已出單的人員名單發(fā)到部門群中進(jìn)行推動。

2、對已出單，但未達(dá)到5件單的業(yè)務(wù)員點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送激勵方案和學(xué)平險Q&A。3、對已中獎部門進(jìn)行頒獎時，可同時要求部門業(yè)務(wù)員現(xiàn)場進(jìn)行朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)。4、追蹤分享率低的部門+出單率低的部門的小組主任，了解小組成員是否認(rèn)可H5學(xué)平險并告知成功經(jīng)驗(yàn)。對學(xué)平險的挑戰(zhàn)目標(biāo)如何達(dá)成如何分解？和如何明確線上學(xué)平險目標(biāo)？續(xù)保+新增挑戰(zhàn)目標(biāo)-線下保費(fèi)=線上目標(biāo)線上目標(biāo)200元/單=開單數(shù)=日開單數(shù)剩余工作日（20天）開單數(shù)日開單數(shù)部門數(shù)=每個部門每日的開單量學(xué)平險實(shí)施建議—綜拓專員層面線下行動步驟：1、本周/本月（下周三開學(xué)）內(nèi)舉辦完學(xué)平險沙龍2、對來咨詢學(xué)平險業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員進(jìn)行銷售線索登記，以便追蹤是否可以開展學(xué)平險。3、督促已了解到的學(xué)平險線索的業(yè)務(wù)員趕緊開展業(yè)務(wù)，避免被搶單4、向主任了解組員是否有學(xué)校關(guān)系可以開展學(xué)平險業(yè)務(wù)。5、向有10萬以上保費(fèi)的業(yè)務(wù)員提示，50元和100元的方案可以提傭至40%。學(xué)平險實(shí)施建議—綜拓專員層面20達(dá)成要求提獎比例增速系數(shù)同比累計(jì)增速≥20%業(yè)務(wù)部經(jīng)理0.2%業(yè)務(wù)室0.5%0.6同比累計(jì)增速≥30%0.8同比累計(jì)增速≥50%1.0同比累計(jì)增速≥70%1.2個銷養(yǎng)學(xué)平險激勵方案一、方案期間：2017年9月1日-10月31日二、方案對象：綜拓業(yè)務(wù)部、綜拓業(yè)務(wù)室三、獎項(xiàng)設(shè)置入圍條件：