金融新規(guī)熱讀（11月刊）

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1?（11融?刊新）規(guī)熱讀2023年11?11??融新規(guī)概覽11?，國務(wù)院、??銀?、?融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)、外管局、中銀協(xié)、中證協(xié)、中基協(xié)、??會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)、?業(yè)?律組織及交易所等共發(fā)布重要新規(guī)32項(xiàng)，包含正式發(fā)?27項(xiàng)，征求意?稿5項(xiàng)，涉及證券期貨業(yè)務(wù)、基?業(yè)務(wù)、綠??融、互聯(lián)??融，以及國別?險(xiǎn)管理、案防管理、資本管理等領(lǐng)域。重點(diǎn)速讀影響機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀?保險(xiǎn)公司?融租賃證券基?消費(fèi)?融期貨資產(chǎn)管理財(cái)務(wù)公司其他隨著?融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)“三定”?案落地，“?委、??、?局、?會(huì)”的新?融監(jiān)管框架正式落定?、監(jiān)管改?（2項(xiàng)）《商業(yè)銀?資本管理辦法》、《銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法》、《銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理辦法》等3份銀?業(yè)重磅新規(guī)出爐重要監(jiān)管變化畫像?、商業(yè)銀?（3項(xiàng)）資本市場改?持續(xù)推進(jìn)，證監(jiān)會(huì)、中證協(xié)、交易所等11?繼續(xù)密集發(fā)布新規(guī)，涉及證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、IPO、證券交易、基礎(chǔ)保障設(shè)施建設(shè)等三、資本市場（14項(xiàng)）綠??融快步發(fā)展。發(fā)改委、中市協(xié)等發(fā)布《國家碳達(dá)峰試點(diǎn)建設(shè)?案》、《關(guān)于加快建?產(chǎn)品碳?跡管理體系的意?》、《綠?債券存續(xù)期信息披露指南》等四、綠??融（3項(xiàng)）0203?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。3“承接促近發(fā)期展?融、重防要?會(huì)險(xiǎn)議精”神雙，線11并?新舉規(guī)

“促發(fā)01 展與、社防會(huì)?資險(xiǎn)本”合并作舉，，以?及?圍?繞促“進(jìn)五?篇營?經(jīng)?濟(jì)章、”政提府供?融?持，另???更新優(yōu)化各類?險(xiǎn)管理要求穩(wěn)證監(jiān)步會(huì)、和快國標(biāo)步委推聯(lián)展合標(biāo)發(fā)布準(zhǔn)《化關(guān)建于加設(shè)強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)數(shù)準(zhǔn)據(jù)化資?產(chǎn)作管的理指南意》?等》9項(xiàng)，團(tuán)?體?標(biāo)會(huì)準(zhǔn)發(fā)，布呈《現(xiàn)?以融標(biāo)準(zhǔn)促進(jìn)、引導(dǎo)業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展的監(jiān)管趨勢資本市場持續(xù)推進(jìn)改?近?期實(shí)，、圍健繞全資多本層市次場資“本推市動(dòng)場股體票系發(fā)、??注?冊(cè)提制??上深市公司質(zhì)量、推進(jìn)資本市場??平制度型對(duì)外開放”等四項(xiàng)重要任務(wù)，新規(guī)密集發(fā)布11?8?國新辦舉?加快推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國建設(shè)、有效?撐創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展國務(wù)院政策例?吹?會(huì)持續(xù)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)制度體系；不斷提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)化運(yùn)?效益；切實(shí)強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)全鏈條保護(hù)；??加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)公共服務(wù)和國際合作11?10?-11?國家?融監(jiān)督管理總局召開學(xué)習(xí)貫徹中央?融?作會(huì)議精神專題研討班暨監(jiān)管?作座談會(huì)加快構(gòu)建完備有效的現(xiàn)代?融監(jiān)管體系11?17?中國??銀?、?融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合召開?融機(jī)構(gòu)座談會(huì)加強(qiáng)信貸均衡投放加?對(duì)重?戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的?融?持加快房地產(chǎn)?融供給側(cè)改??融?持地?債務(wù)?險(xiǎn)化解1李1強(qiáng)?主持20召?開中央?融委員會(huì)會(huì)議審議通過了推動(dòng)?融?質(zhì)量發(fā)展相關(guān)重點(diǎn)任務(wù)分??案做好科技?融、綠??融、普惠?融、養(yǎng)??融、數(shù)字?融五篇??章；全?加強(qiáng)?融監(jiān)管，壓緊壓實(shí)?融?險(xiǎn)處置責(zé)任11?20?中國??銀?科技部?融監(jiān)管總局中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合召開科技?融?作交流推進(jìn)會(huì)聚焦科技創(chuàng)新的重點(diǎn)領(lǐng)域和?融服務(wù)的短板弱項(xiàng)，推動(dòng)完善全?位、多層次的科技?融服務(wù)體系建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：所有類型的?融機(jī)構(gòu)11?重要?融?作會(huì)議及內(nèi)容要點(diǎn)核?精神：“促發(fā)展、防?險(xiǎn)、重實(shí)效”?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。4資料來源：根據(jù)近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)官??站及公眾號(hào)新聞、央視新聞等信息整理?成。新規(guī)背景：2023年11?10?，

中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室發(fā)布《?融監(jiān)管總局職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和?員編制規(guī)定》和《中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和?員編制規(guī)定》

，旨在規(guī)范相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和?員編制，推進(jìn)機(jī)構(gòu)、職能、權(quán)限、程序、責(zé)任法定化等?！?委、??、?局、?會(huì)”的新?融監(jiān)管框架正式落地。主要職責(zé)：依法對(duì)除證券業(yè)之外的?融業(yè)實(shí)?統(tǒng)?監(jiān)督管理；制定銀?業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、?融控股公司等有關(guān)監(jiān)管制度；統(tǒng)籌?融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)?作等15項(xiàng)內(nèi)容。機(jī)構(gòu)設(shè)置：國家?融監(jiān)督管理總局內(nèi)設(shè)27個(gè)正司局級(jí)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。?員編制：國家?融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)?政編制910名。設(shè)局?1名，副局?4名；司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)114名（含?席?險(xiǎn)官、?席檢查官、?席律師、?席會(huì)計(jì)師各1名，機(jī)關(guān)黨委專職副書記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書記1名）。主要內(nèi)容國家?融監(jiān)督管理總局（國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)-正部級(jí)）主要職責(zé)：依法對(duì)證券業(yè)實(shí)?統(tǒng)?監(jiān)督管理，強(qiáng)化資本市場監(jiān)管職責(zé)；研究擬訂證券期貨基?市場的?針政策、發(fā)展規(guī)劃等16項(xiàng)內(nèi)容。機(jī)構(gòu)設(shè)置：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)內(nèi)設(shè)19個(gè)正司局級(jí)機(jī)構(gòu)。?員編制：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)機(jī)關(guān)?政編制572名。設(shè)主席1名，副主席4名；司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)77名（含?席律師、?席?險(xiǎn)官、?席檢查官各1名，機(jī)關(guān)黨委專職副書記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書記1名）。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)-正部級(jí)）1、?融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)“三定”?案出爐建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：所有類型的?融機(jī)構(gòu)?

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新規(guī)背景：2023年11?1?，國家?融監(jiān)督管理總局發(fā)布修訂后的《商業(yè)銀?資本管理辦法》（下稱《辦法》），旨在??于我國銀?業(yè)實(shí)際情況，結(jié)合國際監(jiān)管改?最新成果，促進(jìn)銀?持續(xù)提升?險(xiǎn)管理?平，引導(dǎo)銀?更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，《辦法》針對(duì)我國經(jīng)濟(jì)?融形勢和商業(yè)銀??險(xiǎn)特征的發(fā)展變化所?臨的新問題進(jìn)?了調(diào)整?！掇k法》將?2024年1?1?正式實(shí)施。主要內(nèi)容構(gòu)使資建本差監(jiān)管異與化銀資?規(guī)本模監(jiān)和管業(yè)務(wù)體復(fù)系雜程度相匹配，降低中?銀?合規(guī)成本。全?修訂?險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量規(guī)則包括信??險(xiǎn)權(quán)重法和內(nèi)部評(píng)級(jí)法、市場?險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法以及操作?險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法，提升資本計(jì)量的?險(xiǎn)敏感性。 及時(shí)、充分地掌握客??險(xiǎn)變化，確保?險(xiǎn)權(quán)重的適?性和審慎性。要求銀?制定有效的政策、流程、制度和措施強(qiáng)化監(jiān)督檢查，提?信息披露標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)化壓?測試，深化第??柱應(yīng)?，進(jìn)?步提升監(jiān)管有效性；強(qiáng)化相關(guān)定性和定量信息披露，增強(qiáng)市場約束。建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀?2、?融監(jiān)管總局商業(yè)銀?資本管理新規(guī)落地?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。7資料來源：根據(jù)國家?融監(jiān)督管理總局《商業(yè)銀?資本管理辦法》整理?成。趨勢觀察業(yè)務(wù)影響010203政策。同業(yè)業(yè)務(wù)：資本消耗上升《 的?較務(wù)業(yè)業(yè)同予賦》法辦 ?險(xiǎn)計(jì)量?例，預(yù)計(jì)將?更?的資本消耗，建議適度調(diào)整同業(yè)業(yè)務(wù)的規(guī)模與策略。地?政府債：?勵(lì)商業(yè)銀?配合地?債?險(xiǎn)化解與 地了調(diào)下》法辦《，致?持保向?qū)ёh會(huì)作?融?期近 ?政府?般債券的?險(xiǎn)權(quán)重，?勵(lì)商業(yè)銀?提?地?政府債券的配置意愿。建議適度考量地?政府債的發(fā)債服務(wù)與投資策略。普惠業(yè)務(wù)：靶向加?特定客群的傾斜與?持針 ?資?銀業(yè)商導(dǎo)引向靶，群客定特的持?策政對(duì) ?持，質(zhì)信?卡貸款的?險(xiǎn)權(quán)重等。?勵(lì)商業(yè)銀?加?對(duì)科創(chuàng)企包括下調(diào)對(duì)投資級(jí)公司以及中?企業(yè)的?險(xiǎn)權(quán)重，下調(diào)優(yōu)業(yè) 客卡?信質(zhì)優(yōu)對(duì)?加并，斜傾源資融?的業(yè)企微?、的投放。建議商業(yè)銀?充分考慮相關(guān)變化，及時(shí)更新信貸房地產(chǎn)融資：維護(hù)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展04

承對(duì)接房房地地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)?務(wù)融?供險(xiǎn)給暴側(cè)露改制?定的了思差路異與化?計(jì)作提部標(biāo)署準(zhǔn)，引辦導(dǎo)法商》業(yè)銀理??在平?。持建房議地商產(chǎn)業(yè)?銀業(yè)?良持性續(xù)發(fā)穩(wěn)展慎的優(yōu)基化礎(chǔ)房上地繼產(chǎn)續(xù)融提資?管?理險(xiǎn)。管通過資本撬動(dòng)資產(chǎn)，引導(dǎo)商業(yè)銀?優(yōu)化調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)《辦法》適度下調(diào)了向中?微企業(yè)貸款的?險(xiǎn)權(quán)重；降低個(gè)?消費(fèi)貸款?險(xiǎn)權(quán)重，減少銀?給客?發(fā)放貸款所消耗的資本；對(duì)銀?間資?拆借業(yè)務(wù)的?險(xiǎn)權(quán)重有所上調(diào)，有助于縮減不必要的資?鏈條，減少在?融體系內(nèi)的空轉(zhuǎn)。差異化資本監(jiān)管，不降低資本要求《辦法》構(gòu)建了差異化資本監(jiān)管體系，按照銀?規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，劃分為三個(gè)檔次，匹配不同的資本監(jiān)管?案。差異化資本監(jiān)管不降低資本要求，在保持銀?業(yè)整體穩(wěn)健的前提下，起到激發(fā)中?銀?的?融活?作?，并減輕銀?合規(guī)成本。建議?動(dòng)管理體系重檢與升級(jí)外規(guī)內(nèi)化與制度修訂業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化信息系統(tǒng)功能升級(jí)2、?融監(jiān)管總局商業(yè)銀?資本管理新規(guī)落地（續(xù)）建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀??

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。83、銀保機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法出爐新規(guī)背景：2023年11?10?，?融監(jiān)管總局發(fā)布《銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法》（以下簡稱《辦法》），旨在推動(dòng)銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全涉刑案件?險(xiǎn)防控全鏈條治理機(jī)制，前移涉刑案件?險(xiǎn)防控關(guān)?，深化源頭預(yù)防、標(biāo)本兼治，全?提升銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控?作的規(guī)范性、科學(xué)性、有效性?！掇k法》?2024年1?1?起施?。資料來源：根據(jù)國家?融監(jiān)督管理總局《銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法》整理?成。?是明確涉刑案件?險(xiǎn)防控的?標(biāo)和基本原則。強(qiáng)調(diào)涉刑案件?險(xiǎn)防控應(yīng)遵循以下原則：預(yù)防為主、關(guān)?前移，全?覆蓋、突出重點(diǎn)，法?主責(zé)、分級(jí)負(fù)責(zé)，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融??常。?是突出法?主責(zé)。明確董（理）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、?級(jí)管理層等在涉刑案件?險(xiǎn)防控中的職責(zé)任務(wù)，進(jìn)?步明晰牽頭部?、內(nèi)設(shè)部?、分?機(jī)構(gòu)和內(nèi)審部?的職責(zé)邊界。四是明確監(jiān)管部?相關(guān)職責(zé)分?，提出對(duì)銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控采取?現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、?政處罰等要求。三是明確銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控主要任務(wù)。強(qiáng)調(diào)銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建?健全涉刑案件?險(xiǎn)防控重點(diǎn)制度，研判本機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控重點(diǎn)領(lǐng)域，完善涉刑案件?險(xiǎn)防控重點(diǎn)措施，加強(qiáng)信息化建設(shè)，并及時(shí)開展涉刑案件?險(xiǎn)防控評(píng)估。1324主要內(nèi)容適?范圍：銀?機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。參照?qǐng)?zhí)?：信托公司、?融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、?融租賃公司、汽??融公司、消費(fèi)??

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。9融公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等。商業(yè)銀?保險(xiǎn)公司信托消費(fèi)?融?融租賃其他建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：趨勢觀察業(yè)務(wù)影響3、銀保機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法出爐（續(xù)）1趨勢?：全?加強(qiáng)從業(yè)?員?為管理針對(duì)從業(yè)?員，《辦法》要求制定從業(yè)?員?為管理制度，健全從業(yè)?員職業(yè)操守和?為規(guī)范，依法依規(guī)強(qiáng)化異常?為監(jiān)測和排查。與之前的征求意?稿相?，《辦法》刪去了“重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵崗位?員和敏感?員征信記錄、不正當(dāng)賬?交易、資?借貸、證券投資、經(jīng)商辦企業(yè)、涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來等情況”。2趨勢?：建?健全涉刑案件防控評(píng)估機(jī)制本次《辦法》要求銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建?健全相關(guān)的案件防控評(píng)估機(jī)制，并列出具體的評(píng)估事項(xiàng)要求機(jī)構(gòu)及時(shí)整改落實(shí)好年度案件?險(xiǎn)防控出現(xiàn)的問題。與征求意?稿相?，《辦法》將評(píng)估報(bào)告期限從1?31?放寬?3?31?，?的是為了給予相關(guān)機(jī)構(gòu)更充分的評(píng)估檢查時(shí)間落實(shí)要求，確保潛在的涉刑案件防控?作更加規(guī)范、科學(xué)、有效開展。?、建?健全案件?險(xiǎn)全鏈條防控體系《辦法》強(qiáng)調(diào)案件?險(xiǎn)防控機(jī)制的系統(tǒng)性、常態(tài)化與全鏈條覆蓋，要求加強(qiáng)對(duì)“?把?”和領(lǐng)導(dǎo)班?的監(jiān)督，強(qiáng)化從業(yè)?員異常?為監(jiān)測和排查等。建議銀保機(jī)構(gòu)和參照?qǐng)?zhí)?的?融機(jī)構(gòu)結(jié)合??管理實(shí)務(wù)強(qiáng)化防控體系建設(shè)。?、重視數(shù)據(jù)與技術(shù)?段的應(yīng)?《辦法》?勵(lì)加強(qiáng)?數(shù)據(jù)分析、??智能等信息技術(shù)應(yīng)?，強(qiáng)化系統(tǒng)控制，提升主動(dòng)防范、識(shí)別、監(jiān)測、處置案件?險(xiǎn)的能?。建議銀保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)應(yīng)?與智能技術(shù)建設(shè)，提升案防?作的前瞻性與主動(dòng)性。外規(guī)內(nèi)化與制度修訂加?智能技術(shù)的應(yīng)?與投?商業(yè)銀?保險(xiǎn)公司信托消費(fèi)?融?融租賃其他建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：建議?動(dòng)管理體系重檢與升級(jí)信息系統(tǒng)功能升級(jí)?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。10新規(guī)背景：2023年11?13?，證監(jiān)會(huì)和國家標(biāo)準(zhǔn)委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化?作的指導(dǎo)意?》（以下簡稱《指導(dǎo)意?》）?！吨笇?dǎo)意?》包括指導(dǎo)思想、主要?標(biāo)、主要任務(wù)、保障措施等??內(nèi)容，對(duì)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展作出全?部署，是資本市場標(biāo)準(zhǔn)化?作中?期規(guī)范化、科學(xué)化和可持續(xù)發(fā)展的重要指導(dǎo)性?件。主要內(nèi)容4、兩部?發(fā)?加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化?作推動(dòng)業(yè)務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)化深度融合培養(yǎng)?業(yè)主體標(biāo)準(zhǔn)化?作意識(shí)

主要

任務(wù)456321加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)供給健全標(biāo)準(zhǔn)化?作體系加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)貫徹實(shí)施?度加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化?才培養(yǎng)構(gòu)建覆蓋證券、基?、期貨和債券等?融產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)?撐體系，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)推??試體點(diǎn)系建設(shè)，形成業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化?范堅(jiān)構(gòu)持、系協(xié)統(tǒng)會(huì)觀、念經(jīng)，營監(jiān)服管務(wù)部機(jī)?構(gòu)、等核共?同機(jī)推動(dòng)與標(biāo)業(yè)準(zhǔn)務(wù)化監(jiān)?管作?。作證密監(jiān)切會(huì)結(jié)將合標(biāo)，準(zhǔn)促?進(jìn)作監(jiān)管規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)的有機(jī)銜接通服過務(wù)及資時(shí)本、市科場學(xué)改、?有發(fā)效展的、標(biāo)資準(zhǔn)本供市給場，?險(xiǎn)發(fā)防展控、、??業(yè)業(yè)基數(shù)礎(chǔ)字性化?轉(zhuǎn)作型等、?業(yè)綠?發(fā)揮證券分委會(huì)作?，加強(qiáng)?業(yè)跨領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，完善標(biāo)準(zhǔn)化制度，健研全究多，層提次升標(biāo)準(zhǔn)體治系理，?加平強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)課題建出??健批全標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)實(shí)準(zhǔn)施實(shí)評(píng)施估評(píng)典價(jià)型機(jī)范制例，推，建饋?制度標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)培施育調(diào)壯查?統(tǒng)?計(jì)業(yè)和標(biāo)信準(zhǔn)息檢反測、認(rèn)試證點(diǎn)市應(yīng)場?主等體，加強(qiáng)重點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的?勵(lì)配備標(biāo)準(zhǔn)化總監(jiān)、標(biāo)準(zhǔn)專員并明確崗位職責(zé)，?勵(lì)運(yùn)?標(biāo)準(zhǔn)化?段提升管理?平才，成健?全體標(biāo)系準(zhǔn)，化加?激標(biāo)勵(lì)準(zhǔn)機(jī)化制?，年構(gòu)?建才階培梯養(yǎng)式?資料來源：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化?作的指導(dǎo)意?》和官??站新聞?wù)?成。建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：資產(chǎn)管理其他基?證券期貨?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。11業(yè)務(wù)影響趨勢觀察趨勢?：資本市場持續(xù)規(guī)范化、科學(xué)化、可持續(xù)發(fā)展證券期貨業(yè)的規(guī)模不斷壯?，各證券期貨企業(yè)正在從傳統(tǒng)的以運(yùn)維為主，轉(zhuǎn)向產(chǎn)品?主研發(fā)、業(yè)務(wù)開發(fā)等領(lǐng)域。但另???，?業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)過于分散，缺乏統(tǒng)?的?業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。本次《指導(dǎo)意?》提出推動(dòng)業(yè)務(wù)與標(biāo)準(zhǔn)化深度融合，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)?試點(diǎn)建設(shè)，形成業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化?范推?體系，促進(jìn)資本市場?遠(yuǎn)規(guī)范化、可持續(xù)發(fā)展。趨勢?：推動(dòng)?業(yè)實(shí)現(xiàn)信息技術(shù)創(chuàng)新與發(fā)展在?數(shù)據(jù)、??智能等信息技術(shù)的創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展下，證券期貨業(yè)?臨?量數(shù)據(jù)堆積、產(chǎn)品平臺(tái)開發(fā)等難題，《指導(dǎo)意?》提出以標(biāo)準(zhǔn)化?撐?業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資本市場數(shù)據(jù)要素化，建成?批綜合性、專業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)與推?平臺(tái)，充分考慮技術(shù)接?的通?性和兼容性等，有助于未來構(gòu)建強(qiáng)有?的基礎(chǔ)設(shè)施?撐。?、積極踐?標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化發(fā)展遵循“管業(yè)務(wù)必須管標(biāo)準(zhǔn)”原則，監(jiān)管未來將把標(biāo)準(zhǔn)化?作與業(yè)務(wù)監(jiān)管?作密切結(jié)合。資本市場未來將向更加規(guī)范、透明、開放的?向發(fā)展，隨著市場基礎(chǔ)設(shè)施完善和機(jī)構(gòu)間信息更加透明，市場競爭也將更充分。建議機(jī)構(gòu)積極參與標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)并踐?標(biāo)準(zhǔn)。?、注重技術(shù)、系統(tǒng)與?才梯隊(duì)建設(shè)在系統(tǒng)建設(shè)與技術(shù)應(yīng)???，《指導(dǎo)意?》提出“通過標(biāo)準(zhǔn)形式規(guī)范技術(shù)接?，充分考慮技術(shù)接?的通?性和兼容性”，“重點(diǎn)加強(qiáng)交易、信息披露電?化、監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送等領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)”，“重點(diǎn)加強(qiáng)?融科技、數(shù)據(jù)治理、??智能等領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)”等，建議機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)建設(shè)與技術(shù)應(yīng)?中?相未來前瞻性考慮相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，關(guān)注標(biāo)準(zhǔn)化?才儲(chǔ)備與梯隊(duì)建設(shè)，以應(yīng)對(duì)未來的發(fā)展變化。建議?動(dòng)產(chǎn)品與服務(wù)設(shè)計(jì)研發(fā)信息系統(tǒng)功能升級(jí)外規(guī)內(nèi)化與制度修訂知識(shí)普及宣傳與?員培訓(xùn)4、兩部?發(fā)?加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化?作（續(xù)）建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：資產(chǎn)管理其他基?證券期貨?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。12新規(guī)背景：2023年11?24?，國家?融監(jiān)督管理總局發(fā)布修訂后的《銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理辦法》（下稱《辦法》），對(duì)舊版《銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理指引》（下稱《指引》）在國別?險(xiǎn)敞?計(jì)量?徑、國別?險(xiǎn)管理職責(zé)劃分、國別?險(xiǎn)轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)、國別?險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定、國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提等五??的規(guī)定作出了進(jìn)?步完善。修訂重點(diǎn)?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理辦法》。1 按照規(guī)范性?件管理相關(guān)要求，將“指引”調(diào)整為“辦法”，名稱相應(yīng)修改為《銀2 按照?險(xiǎn)全?覆蓋原則，進(jìn)?步明確國別?險(xiǎn)敞?計(jì)量?徑。的組成部分。3 針對(duì)《指引》重復(fù)計(jì)提問題，將國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備納?所有者權(quán)益項(xiàng)下，作為?般準(zhǔn)備計(jì)提?例。4 完善國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提管理，將貸款承諾和財(cái)務(wù)擔(dān)保納?計(jì)提范圍，同時(shí)適度下調(diào)?了修改完善。5 對(duì)銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理職責(zé)劃分、國別?險(xiǎn)轉(zhuǎn)移相關(guān)限定性要求等內(nèi)容進(jìn)商業(yè)銀?資產(chǎn)管理信托財(cái)務(wù)公司?融租賃其他?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。135、?融監(jiān)管總局時(shí)隔?三年再強(qiáng)化國別?險(xiǎn)管理建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：資料來源：根據(jù)國家?融監(jiān)督管理總局《銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)國別?險(xiǎn)管理辦法》整理?成。與舊《指引》相?，本次修訂將國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提范圍限定為中等、較?和?國別?險(xiǎn)暴露，計(jì)提?例設(shè)定為5%、15%、40%。此次修訂明確國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提范圍包含未提取承諾和財(cái)務(wù)擔(dān)保合同，與財(cái)政部相關(guān)規(guī)定保持?致，并要求按照《商業(yè)銀?資本管理辦法（試?）》規(guī)定的表外項(xiàng)?信?轉(zhuǎn)換系數(shù)進(jìn)?折算后計(jì)提。1趨勢觀察

業(yè)務(wù)影響不同國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提?例有所調(diào)整《辦法》征求意?稿之初相關(guān)負(fù)責(zé)?曾介紹對(duì)銀?國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備新的計(jì)提要求實(shí)施給予六個(gè)?的期限，此次正式發(fā)布《辦法》?將此期限從六個(gè)?延??兩年，并對(duì)由于特殊原因在兩年內(nèi)仍難以達(dá)標(biāo)的銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)，經(jīng)?融監(jiān)管總局同意，采取適當(dāng)安排妥善處理，?求最?限度保證銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)平穩(wěn)過渡，對(duì)于《辦法》發(fā)布前已計(jì)提的存量國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備，應(yīng)繼續(xù)作為資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的組成部分，?于抵御資產(chǎn)?險(xiǎn)。2給予商業(yè)銀??定的過渡期風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原計(jì)提比例不低于調(diào)整后計(jì)提比例不低于低國別風(fēng)險(xiǎn)0.5%0%較低國別風(fēng)險(xiǎn)1%0%中國別風(fēng)險(xiǎn)15%5%較高國別風(fēng)險(xiǎn)25%15%高國別風(fēng)險(xiǎn)50%40%強(qiáng)化國別?險(xiǎn)管理既是合規(guī)要求，也是國際化競爭有??具隨著“?帶?路”倡議等快速發(fā)展，以及?融業(yè)對(duì)外開放步伐加快，中資商業(yè)銀?不斷“?出去”，全球化經(jīng)營程度持續(xù)提?，其?臨的國別?險(xiǎn)也在逐步上升。特別是在國際局勢復(fù)雜多變的情況下，對(duì)于國際化經(jīng)營的?型商業(yè)銀?集團(tuán)來說，強(qiáng)化國別?險(xiǎn)管理才能商業(yè)銀?資產(chǎn)管理信托財(cái)務(wù)公司?融租賃其他5、?融監(jiān)管總局時(shí)隔?三年再強(qiáng)化國別?險(xiǎn)管理建（議關(guān)注續(xù)機(jī)構(gòu)）：外規(guī)內(nèi)化與制度修訂業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化更好防范和化解全球化經(jīng)營?險(xiǎn)。建議商業(yè)銀?加強(qiáng)國別?險(xiǎn)管理體系及?具建設(shè)，妥善管控國別?險(xiǎn)。將國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備納?所有者權(quán)益項(xiàng)下，避免重復(fù)計(jì)提《辦法》規(guī)定若銀?業(yè)?融機(jī)構(gòu)?般準(zhǔn)備充?且符合財(cái)政部相關(guān)計(jì)提底線要求，可視同國別準(zhǔn)備充?，不必額外增提。將國別?險(xiǎn)準(zhǔn)備納?所有者權(quán)益項(xiàng)下，作為?般準(zhǔn)備的組成部分，需符合財(cái)政部對(duì)?般準(zhǔn)備的監(jiān)管要求。建議?動(dòng)管理體系重檢與升級(jí)信息系統(tǒng)功能升級(jí)?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。146、信托公司迎來新評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)與差異化監(jiān)管新規(guī)背景：為加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，在監(jiān)管評(píng)級(jí)中體現(xiàn)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向，2023年11?16?，國家?融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫?辦法》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》的出臺(tái)將進(jìn)?步完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，提升信托公司分級(jí)分類監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，有利于加快推進(jìn)信托?業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。主要內(nèi)容建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與?法《辦法》設(shè)置公司治理、資本要求、?險(xiǎn)管理、?為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五?評(píng)級(jí)模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設(shè)定對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)升和調(diào)降的若?調(diào)整因素。信托1234?

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。15明確評(píng)級(jí)組織實(shí)施流程信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為信息報(bào)送與收集、初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)果分為6個(gè)級(jí)別，級(jí)別越?表明機(jī)構(gòu)?險(xiǎn)越?，越需要監(jiān)管關(guān)注。明確系統(tǒng)性影響評(píng)估要素與?法以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較?的信托公司。明確分類監(jiān)管原則與措施從監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)?6級(jí)，逐步提?信托公司?現(xiàn)場監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場檢查頻率，對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級(jí)別的其他公司進(jìn)?步提?監(jiān)管強(qiáng)度。資料來源：根據(jù)國家?融監(jiān)督管理總局《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫?辦法》整理?成。趨勢觀察

業(yè)務(wù)影響6、信托公司迎來新評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)與差異化監(jiān)管（續(xù)）趨勢?：監(jiān)管過程及資源配置全?精細(xì)化《辦法》實(shí)施后，信托公司的評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性評(píng)估結(jié)果將影響其市場準(zhǔn)?、經(jīng)營范圍、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管資源配置等，相?于以往窗?指導(dǎo)等引導(dǎo)?式，未來將通過常態(tài)化的評(píng)級(jí)評(píng)估與嚴(yán)格的?常監(jiān)督，促進(jìn)信托公司全?、有效地貫徹公司治理、資本要求、?險(xiǎn)管理、?為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等??的監(jiān)管要求。趨勢?：促進(jìn)提升服務(wù)能?和轉(zhuǎn)型發(fā)展?前，信托公司轉(zhuǎn)型?臨不少挑戰(zhàn)，存量業(yè)務(wù)?險(xiǎn)、業(yè)務(wù)資質(zhì)限制等問題依然存在?！掇k法》督促信托公司服務(wù)國家重?發(fā)展戰(zhàn)略和國?經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，?勵(lì)信托公司??開展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)。同時(shí)貫徹投資者權(quán)益保護(hù)和?為監(jiān)管要求，傳遞了維護(hù)信托受益?合法利益最?化的監(jiān)管導(dǎo)向，引導(dǎo)信托公司??受托?定位，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)。1 2厘清業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和發(fā)展模式從?前的監(jiān)管法規(guī)來看，監(jiān)管部?已經(jīng)為信托公司指明轉(zhuǎn)型?向，未來將注重發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托和以凈值化為主導(dǎo)的資產(chǎn)管理信托等業(yè)務(wù)。建議信托公司進(jìn)?差異化、特?化改?，制定適合??的戰(zhàn)略?向與業(yè)務(wù)發(fā)展模注重實(shí)質(zhì)性?險(xiǎn)的化解監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的信托公司應(yīng)積極承擔(dān)引領(lǐng)?業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和幫助?業(yè)化解?險(xiǎn)的社會(huì)責(zé)任。建議信托公司結(jié)合??實(shí)際，構(gòu)建與業(yè)務(wù)特點(diǎn)相匹配的?險(xiǎn)、內(nèi)控、合規(guī)管理體系，從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品營銷、信息披露、?險(xiǎn)揭?、投后管理等全流程增強(qiáng)業(yè)務(wù)?險(xiǎn)管控能?。建議關(guān)注機(jī)構(gòu)：信托式，步?可持續(xù)健康發(fā)展道路。建議?動(dòng)管理體系重檢與升級(jí)業(yè)務(wù)/管理流程優(yōu)化知識(shí)普及宣傳與?員培訓(xùn)產(chǎn)品與服務(wù)設(shè)計(jì)研發(fā)?

2023

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畢馬威國際有限公司相關(guān)聯(lián)的獨(dú)立成員所全球性組織中的成員。版權(quán)所有，不得轉(zhuǎn)載。在中國印刷。16附件：近期?融重點(diǎn)新規(guī)清單均?

是20與23英畢國?私威營華擔(dān)振保會(huì)有計(jì)限師公事司務(wù)—所畢(特?殊威普國通際合有伙限)公—司中相國關(guān)合聯(lián)伙的制獨(dú)會(huì)?計(jì)成師員事所務(wù)全所球，性畢組?織威中企的業(yè)成咨員詢。(中國)

有限公司—中國有限責(zé)任公司，畢?威會(huì)計(jì)師事務(wù)所—澳?特別?政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢?威會(huì)計(jì)師事務(wù)所—?港特別?政區(qū)合伙制事務(wù)所，17序號(hào)發(fā)??期發(fā)?單位名稱?號(hào)業(yè)務(wù)分類11101國家?融監(jiān)督管理總局商業(yè)銀?資本管理辦法4號(hào)家?融監(jiān)督管理總局令第資本管理21103中國證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)管理辦法》的通知中證協(xié)發(fā)〔2023〕214號(hào)證券業(yè)務(wù)31106國家發(fā)展改?委國家發(fā)展改?委關(guān)于印發(fā)《國家碳達(dá)峰試點(diǎn)建設(shè)?案》的通知發(fā)改環(huán)資〔2023〕1409號(hào)綠??融41106國家?融監(jiān)督管理總局短國期保健險(xiǎn)康監(jiān)保督險(xiǎn)管產(chǎn)理品委有員關(guān)會(huì)?發(fā)險(xiǎn)布的《提關(guān)?于》進(jìn)?步做好短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《關(guān)于??險(xiǎn)部函〔2023〕451號(hào)保險(xiǎn)51108國務(wù)院辦公廳意務(wù)?院》辦的公通廳知轉(zhuǎn)發(fā)國家發(fā)展改?委、財(cái)政部《關(guān)于規(guī)范實(shí)施政府和社會(huì)資本合作新機(jī)制的指導(dǎo)國辦函〔2023〕115號(hào)發(fā)展促進(jìn)61110中國證券投資基?業(yè)協(xié)會(huì)公募基??業(yè)?持北京證券交易所?質(zhì)量建設(shè)倡議書基?業(yè)務(wù)71110國家?融監(jiān)督管理總局國家?融監(jiān)督管理總局關(guān)于印發(fā)《銀?保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件?險(xiǎn)防控管理辦法》的通知?規(guī)〔2023〕10號(hào)案防管理81110中國??銀?關(guān)于《境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資資?管理規(guī)定（征求意?稿）》公開征求意?的通知證券業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)91110中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)求國意證?監(jiān)的會(huì)通關(guān)知于就《?次公開發(fā)?股票并上市輔導(dǎo)監(jiān)管規(guī)定（修訂草案征求意?稿）》公開征于發(fā)布《上海證券交易所證券交易業(yè)務(wù)指南第10號(hào)——轉(zhuǎn)融通證券出借交易業(yè)務(wù)（2023年11證券業(yè)務(wù)101110上海證券交易所?修訂）》的通知上證函〔2023〕3244號(hào)證券業(yè)務(wù)111110全 ?券間同業(yè)管拆借中?

國證 員會(huì)、關(guān)于優(yōu)化直投模式下境外機(jī)構(gòu)投資者交易服務(wù)的通知中匯交發(fā)〔2023〕237號(hào)直投業(yè)務(wù)121110家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)證券期貨業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化?作的指導(dǎo)意?證券業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)131110中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室國家?融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和?員編制規(guī)定監(jiān)管改?141110中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和?員編制規(guī)定監(jiān)管改?151110國家外匯管理局關(guān)于《銀?外匯展業(yè)管理辦法（試?）（征求意?稿）》公開征求意?的通知國際業(yè)務(wù)161114中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)《上市公司向特定對(duì)象發(fā)?可轉(zhuǎn)換公司債券購買資產(chǎn)規(guī)則》證監(jiān)會(huì)公告〔2023〕58號(hào)債券業(yè)務(wù)171115中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券公司投?業(yè)務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)辦法（試?）》（公開征求意?）投?業(yè)務(wù)附件：近期?融重點(diǎn)新規(guī)清單（續(xù)）均?

是20與23英畢國?私威營華擔(dān)振保會(huì)有計(jì)限師公事司務(wù)—所畢(特?殊威普國通際合有伙限)公—司中相國關(guān)合聯(lián)伙的制獨(dú)會(huì)?計(jì)成師員事所務(wù)全所球，性畢組?織威中企的業(yè)成咨員詢。(中國)

有限公司—中國有限責(zé)任公司，畢?威會(huì)計(jì)師事務(wù)所—澳?特別?政區(qū)合伙制事務(wù)所，及畢?威會(huì)計(jì)師事務(wù)所—?港特別?政區(qū)合伙制事務(wù)所，18序號(hào)發(fā)??期發(fā)?單位名稱?號(hào)業(yè)務(wù)分類181116中國互聯(lián)??融協(xié)會(huì)中國互聯(lián)??融