銀行柜員物品箱管理辦法

銀行柜員物品箱管理辦法（節(jié)選）第三條柜員物品箱定義（一）對(duì)于辦理業(yè)務(wù)的柜員，業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立唯一的物品箱，柜員的不同幣種共用同一個(gè)物品箱，柜員的物品箱可以管理現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、鑰匙等物品；（二）對(duì)柜員物品箱的現(xiàn)金實(shí)行分級(jí)管理。各支行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)實(shí)際需要，核定合理的柜員物品箱的現(xiàn)金限額。第四條柜員物品箱設(shè)置物品箱應(yīng)遵循“誰保管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”原則：（一）網(wǎng)點(diǎn)柜員物品箱管理1、普通柜員物品箱，用于存放現(xiàn)金、保管各種重要空白憑證、有價(jià)單證和其它物品及配備業(yè)務(wù)受理訖、票據(jù)收妥作實(shí)訖等，由物品箱所屬柜員保管、使用。負(fù)責(zé)與現(xiàn)金管理分中心之間的現(xiàn)金、重要空白憑證調(diào)撥業(yè)務(wù)。2、主管柜員物品箱，用于保管其它物品、業(yè)務(wù)專用章、聯(lián)行業(yè)務(wù)印章等。3、各支行應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行印、證分管、分用。管印的人不得管證，管證的人不得管印。不得將本人經(jīng)管的印證隨意交與他人使用。（二）現(xiàn)金管理（分）中心柜員物品箱管理1、現(xiàn)金管理（分）中心柜員物品箱，用于存放現(xiàn)金、保管各種重要空白憑證、有價(jià)單證和其它物品及配備行號(hào)章、業(yè)務(wù)受理訖等，由物品箱所屬柜員保管、使用。負(fù)責(zé)處理現(xiàn)金管理中心與人行或其他同業(yè)的現(xiàn)金調(diào)撥、現(xiàn)金管理中心與現(xiàn)金管理分中心、現(xiàn)金管理分中心與網(wǎng)點(diǎn)之間的重要空白憑證、現(xiàn)金的請(qǐng)領(lǐng)、劃撥、上繳、下介工作。2、現(xiàn)金管理（分）中心出納主管柜員物品箱，用于保管其它物品、業(yè)務(wù)專用章等。第六條柜員物品箱操作基本規(guī)定（一）柜員物品箱應(yīng)保持整潔安全，柜員受理業(yè)務(wù)依次一筆一清，中途暫時(shí)離崗，錢、章、憑證必須入箱上鎖。（二）柜員必須堅(jiān)持不定時(shí)對(duì)物品箱進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，營業(yè)終了必須清點(diǎn)物品箱現(xiàn)金、憑證，核對(duì)賬款，賬賬、賬實(shí)相符，做到日清日結(jié)，確保平賬。營業(yè)結(jié)束后，物品箱所屬柜員應(yīng)與其他柜員對(duì)物品箱里的全部物品進(jìn)行雙監(jiān)入庫。（三）嚴(yán)禁我行在職工作人員私自代客戶保管有價(jià)單證、存單（折、卡）及客戶身份證、印章等。（四）柜員物品箱領(lǐng)用。營業(yè)前，柜員應(yīng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作柜員物品箱領(lǐng)用交易，成功領(lǐng)用物品箱后，柜員應(yīng)根據(jù)已打印的物品箱領(lǐng)用憑證，認(rèn)真清點(diǎn)物品箱中的實(shí)物，確保賬實(shí)相符。（五）柜員物品箱使用。1、柜員在辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“先收款，后記賬”的原則；辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“先記賬，后付款”的原則。2、營業(yè)期間普通柜員物品箱出現(xiàn)現(xiàn)金過多或不足時(shí)，或重要空白憑證不足時(shí)，應(yīng)與同機(jī)構(gòu)其他柜員進(jìn)行柜員間調(diào)劑或向上級(jí)現(xiàn)金管理分中心提出調(diào)撥申請(qǐng)。3、現(xiàn)金管理分中心柜員物品箱出現(xiàn)現(xiàn)金不足或過多時(shí)，應(yīng)向現(xiàn)金管理中心提出現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)；現(xiàn)金管理分中心柜員物品箱出現(xiàn)重要空白憑證不足時(shí)，應(yīng)向現(xiàn)金管理中心提出重要空白憑證調(diào)撥申請(qǐng)。4、現(xiàn)金管理中心柜員物品箱出現(xiàn)現(xiàn)金過多或不足時(shí)，應(yīng)經(jīng)審批后，向人民銀行辦理現(xiàn)金的繳存或申領(lǐng)。5、現(xiàn)金管理中心出納主管應(yīng)做好重要空白憑證調(diào)配計(jì)劃，保證滿足各現(xiàn)金管理分中心對(duì)重要空白憑證的需求。（六）柜員物品箱交接手續(xù)1、柜員由于崗位調(diào)整或班間交接等必須將物品箱中的全部物品移交給同機(jī)構(gòu)的其他柜員，移交過程必須由第三方進(jìn)行監(jiān)督。2、柜員物品箱交接時(shí)，應(yīng)先打印現(xiàn)金、重要空白憑證和其它物品清單，接收柜員應(yīng)對(duì)照實(shí)物逐一清點(diǎn)核對(duì)，清點(diǎn)無誤后，由交出柜員、接收柜員和監(jiān)交柜員在清單及交接時(shí)系統(tǒng)提示打印的憑證上一同簽名確認(rèn)。3、交接時(shí)，業(yè)務(wù)印章應(yīng)與物品箱一并交接，業(yè)務(wù)專用章、保管箱業(yè)務(wù)專用章、廣州票據(jù)交換專用章、佛山票據(jù)交換專用章、全國票據(jù)交換專用章、匯票專用章、結(jié)算專用章、轄內(nèi)聯(lián)行專用章等印章交接同時(shí)應(yīng)在《銀行股份有限公司網(wǎng)點(diǎn)日常印章交接登記簿》（附）進(jìn)行登記，留存印模，確認(rèn)無誤后，由移交人、接收人和監(jiān)交人共同在登記簿上簽名確認(rèn)。（七）物品箱保管與上繳1、柜員物品箱必須配備兩把鎖（建議使用掛鎖），柜員物品箱入庫或午間休息繳箱后由領(lǐng)箱柜員及監(jiān)督柜員共同鎖上物品箱。鎖及鎖匙由領(lǐng)箱柜員及監(jiān)督柜員自行保管、使用。2、設(shè)置庫房的網(wǎng)點(diǎn)，柜員午間休息時(shí)，物品箱應(yīng)按規(guī)定上鎖入庫保管，不得隨意放置。對(duì)于沒有設(shè)置庫房的網(wǎng)點(diǎn)，柜員午間休息時(shí)，柜員不離開營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)范圍內(nèi)，物品箱按要求清點(diǎn)上鎖后，物品箱必須放在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)全程監(jiān)控。如柜員午間休息時(shí)，需要離開網(wǎng)點(diǎn)外出或長時(shí)間離開營業(yè)范圍的，柜員物品箱必須經(jīng)雙人監(jiān)箱繳箱上鎖，物品箱必須放在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)，如設(shè)有夾萬的網(wǎng)點(diǎn)，柜員物品箱必須放入夾萬保管，實(shí)行全程監(jiān)控。3、營業(yè)終結(jié)后，柜員物品箱必須經(jīng)雙人監(jiān)箱繳箱，現(xiàn)金、重要空白憑證、印章等全部物品鎖入物品箱，上送現(xiàn)金管理分中心金庫入庫保管。領(lǐng)箱柜員及監(jiān)督人應(yīng)在物品清單記錄表上簽名確認(rèn)；等待解鈔車到達(dá)后，與押鈔人員做好簽收交接手續(xù)，由押鈔人員將所有物品箱上送所屬現(xiàn)金管理分中心金庫集中保管。第七條物品箱查庫管理（一）嚴(yán)格執(zhí)行物品箱查庫制度。1、支行主管行長（行長助理）、審計(jì)員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期或不定期對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員物品箱的重要空白憑證、有價(jià)單證和現(xiàn)金進(jìn)行檢查，其中支行主管行長每季不少于一次，審計(jì)員每月不少于一次，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每星期不少于一次，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)核算正確。2、總行主管部門領(lǐng)導(dǎo)、支行主管行長（行長助理）、審計(jì)員和支行營業(yè)部副經(jīng)理應(yīng)定期或不定期對(duì)現(xiàn)金管理分中心柜員物品箱的重要空白憑證、有價(jià)單證和現(xiàn)金進(jìn)行檢查，其中總行主管領(lǐng)導(dǎo)每年至少對(duì)全行現(xiàn)金管理分中心組織一次全面性的查庫，各支行主管行長（行長助理）每月不少于一次，審計(jì)員、特派會(huì)計(jì)員每月不少于一次，支行營業(yè)部副經(jīng)理每月不少于兩次，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)核算正確。3、總行行長、總行主管行長、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管經(jīng)理、出納主管應(yīng)定期或不定期對(duì)現(xiàn)金管理中心柜員物品箱的重要空白憑證、有價(jià)單證和現(xiàn)金進(jìn)行檢查，其中總行行長每年至少對(duì)現(xiàn)金管理中心查庫一次，總行主管行長每季度至少查庫一次，總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管總經(jīng)理每月至少查庫一次，出納主管每月至少查庫兩次，總行內(nèi)審部應(yīng)對(duì)現(xiàn)金管理中心不定期進(jìn)行查庫。（二）查庫人員必須堅(jiān)持逐一清點(diǎn)，檢查現(xiàn)金和重要空白憑證是否賬實(shí)相符，憑證有否跳號(hào)使用，必須做到賬賬、賬款、賬實(shí)相符，現(xiàn)金、憑證、章卡齊全，保管有序、無安全隱患。（三）每次物品箱檢查時(shí)，應(yīng)先打印現(xiàn)金、重要空白憑證