跨境業(yè)務(wù)商業(yè)銀行競(jìng)賽試題“兩管理兩綜合一保護(hù)”

跨境人民幣業(yè)務(wù)競(jìng)賽試題一、單項(xiàng)選擇題按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核每一筆跨境貿(mào)易人民幣資金收付業(yè)務(wù)，并將人民幣跨境貿(mào)易收支等信息最遲于（）報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。（）每日日終B.兩個(gè)工作日內(nèi)C.三個(gè)工作日內(nèi)D.五個(gè)工作日內(nèi)中國(guó)人民銀行對(duì)企業(yè)預(yù)收、預(yù)付人民幣資金實(shí)行（），具體管理辦法由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)制定?？偭抗芾鞡.差額管理C.比例管理D.配額管理企業(yè)來(lái)料加工貿(mào)易項(xiàng)下出口收取人民幣資金超過(guò)合同金額（）的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到境外人民幣貨款之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向其境內(nèi)結(jié)算銀行補(bǔ)交相關(guān)資料。（）25%，5B.25%，10C.30%，5D.30%，10人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)是為了滿(mǎn)足（）項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算需求。經(jīng)常項(xiàng)目B?資本項(xiàng)目C?貨物貿(mào)易D.經(jīng)常項(xiàng)目和經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的投融資項(xiàng)目港澳人民幣清算行通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)拆入和拆出資金的余額均不得超過(guò)該清算銀行所吸收人民幣存款上年末余額的（ ），期限不得超過(guò)（）個(gè)月。（ ）A．5%，1B．8%，1C．5%，3D．8%，3銀行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的境外直接投資匯出的人民幣資金和外匯資金之和，不得超過(guò)境外直接投資主管部門(mén)核準(zhǔn)的（）。境外直接投資總額B.境外投資注冊(cè)資本總額C.投資總額與注冊(cè)資本之和D.投資總額與注冊(cè)資本的差額7?人民幣跨境對(duì)外直接投資業(yè)務(wù)在向RCPMISS統(tǒng)報(bào)送信息時(shí)，首先需要錄入的是（）。人民幣跨境收入信息B.人民幣跨境對(duì)外投資（合規(guī)性）信息C.人民幣跨境支出信息D.非居民機(jī)構(gòu)人民幣賬戶(hù)余額信息境內(nèi)結(jié)算銀行可以向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資，融資金額由（中國(guó)人民）銀規(guī)行定當(dāng)。地分支機(jī)構(gòu)企業(yè)與境外企業(yè)之間的貿(mào)易合同金額為限境內(nèi)結(jié)算銀行企業(yè)自主B．C.D.外國(guó)投資者以人民幣并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)的，（）應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)開(kāi)立人民幣并購(gòu)專(zhuān)用存款賬戶(hù)，專(zhuān)門(mén)用于存放境外投資者匯入的人民幣并購(gòu)資金。A、境外投資者B 、被并購(gòu)企業(yè)C、外商投資企業(yè) D 、被并購(gòu)企業(yè)的中方股東境外投資者可以將因人民幣利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等所得人民幣資金用于境內(nèi)再投資，境外投資者如為境外自然人的，應(yīng)申請(qǐng)開(kāi)立（），專(zhuān)門(mén)用于存放再投資資金。人民幣再投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)B.境外投資者人民幣基本存款賬戶(hù)C.個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)D.人民幣外來(lái)投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。轉(zhuǎn)口貿(mào)易可以使用人民幣結(jié)算，境內(nèi)結(jié)算銀行要履行貿(mào)易真實(shí)性審核職責(zé)。企業(yè)在實(shí)際發(fā)生人民幣款項(xiàng)收付后退（賠）款的，其退賠款金額一般不得超過(guò)原收付款金額。以外幣報(bào)關(guān)的貨物貿(mào)易進(jìn)出口可以人民幣辦理跨境結(jié)算。D.境內(nèi)企業(yè)進(jìn)口支付的人民幣可以在境外直接購(gòu)匯后支付給境外出口商。境外投資者人民幣前期費(fèi)用專(zhuān)用存款賬戶(hù)內(nèi)的資金不得用于（ ）。土地招拍掛B.支付咨詢(xún)費(fèi)C.支付勞務(wù)報(bào)酬D.生產(chǎn)準(zhǔn)備費(fèi)外商投資企業(yè)的人民幣境外借款賬戶(hù)資金不可（ ）。支付工資用作差旅費(fèi)、零星采購(gòu)、零星開(kāi)支等用途的備用金C.轉(zhuǎn)存定期存款償還國(guó)內(nèi)外貸款關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用，以下錯(cuò)誤的是： ）。境內(nèi)銀行境外項(xiàng)目人民幣貸款可以存入該賬戶(hù)境外機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目人民幣收入可以存入該賬戶(hù)兩個(gè)不同境外機(jī)構(gòu)間境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)資金劃轉(zhuǎn)境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)向境外劃轉(zhuǎn)資金，無(wú)需報(bào)送 RCPMIS但需要在月初報(bào)送賬戶(hù)余額變動(dòng)信息。外商投資企業(yè)（）按期足額到位后，方可自境外借用人民幣資金。A.注冊(cè)資本金B(yǎng)?投資資本金C?前期費(fèi)用D?投資總額外商投資企業(yè)境外人民幣借款利率應(yīng)（在）。人民銀行公布基準(zhǔn)利率的一定范圍內(nèi)浮動(dòng)由借貸雙方按照商業(yè)原則在合理范圍內(nèi)自主確定在人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的一定范圍內(nèi)浮動(dòng)參照國(guó)內(nèi)人民幣貸款有關(guān)規(guī)定確定。D.外商投資企業(yè)可以在投注差內(nèi)向境外借用人民幣資金，外商投資房地產(chǎn)企業(yè) ）自（境外借用人民幣資金?？梢栽谕顿Y總額內(nèi)在投注差內(nèi)總規(guī)模范圍可以經(jīng)過(guò)商務(wù)部備案的企業(yè)在投注差范圍內(nèi)可以不能C.D.以下關(guān)于人民幣外商直接投資的處理，哪種做法是錯(cuò)誤的？(境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)資本所得再投資，需要開(kāi)立人民幣再投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)同一批準(zhǔn)文件可以開(kāi)立一個(gè)以上的人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，但每個(gè)賬戶(hù)余額不得低于300萬(wàn)人民幣人民幣資本金按合同規(guī)定需分兩筆匯入，第二筆人民幣資本金匯入時(shí)，銀行可憑人民幣外商直接投資業(yè)務(wù)信息登記表上記載的信息，審核后直接辦理，無(wú)需到人民銀行辦理信息登記人民幣并購(gòu)專(zhuān)用存款賬戶(hù)資金可以由賬戶(hù)所有人自由支配，銀行不需要審核支付命令函等資料銀行開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)，以下哪些做法是正確的？( )A、 接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)之前僅能敘作經(jīng)常項(xiàng)下的人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，且要及時(shí)補(bǔ)錄到RCPMISKB、 及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送人民幣并購(gòu)、人民幣資本金以及境外借款專(zhuān)用的人民幣一般存款賬戶(hù)的跨境收付信息、境內(nèi)支付信息及有關(guān)業(yè)務(wù)信息。C、 外商投資企業(yè)人民幣境外借款的利息支出可以由經(jīng)辦銀行在履行真實(shí)性審核后直接辦理。D人民幣報(bào)關(guān)外幣結(jié)算業(yè)務(wù)信息不需要錄入RCPMIS',以免造成信息的冗余。()是RCPMI卿每條業(yè)務(wù)信息的唯一標(biāo)識(shí)，時(shí)“新增”時(shí)不可重復(fù)，“變更”、“撤銷(xiāo)”必須存在。A.組織機(jī)構(gòu)代碼B.銀行機(jī)構(gòu)代碼C.申報(bào)號(hào)碼D. 銀行業(yè)務(wù)識(shí)別號(hào)二、多項(xiàng)選擇題境內(nèi)代理銀行可為境外參加銀行提供( )等金融服務(wù)。A. 開(kāi)立人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù) B.鋪底資金兌換在限額內(nèi)購(gòu)售人民幣D.人民幣賬戶(hù)融資境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)開(kāi)展以人民幣結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易可以通過(guò) ()渠道進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。A. 中國(guó)人民銀行上海總部B.香港、澳門(mén)地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行C.非居民機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)D.境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行企業(yè)擬將出口人民幣收入存放境外的，應(yīng)通過(guò)其境內(nèi)結(jié)算銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送存放境外的( )等信息。A.人民幣資金金額B.開(kāi)戶(hù)銀行C.賬號(hào) D. 用途E、對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)下列哪些賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)？( )A.人民幣前期費(fèi)用專(zhuān)用存款賬戶(hù)B.人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專(zhuān)用存款賬戶(hù)C.人民幣再投資專(zhuān)用存款賬戶(hù)D.人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)下列有關(guān)驗(yàn)資詢(xún)證的說(shuō)法哪些是正確的？（外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托律師事務(wù)所對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢(xún)證。銀行應(yīng)在收到詢(xún)證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料。銀行應(yīng)明確簽署意見(jiàn)，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章。銀行應(yīng)在收到詢(xún)證函之日起15個(gè)工作日內(nèi)回函。《中國(guó)人民銀行關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外項(xiàng)目人民幣貸款的指導(dǎo)意見(jiàn)》中所稱(chēng)“境外項(xiàng)目”是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)“走出去”過(guò)程中開(kāi)展的各類(lèi)境外投資和其他合作項(xiàng)目，包括但不限于（）等。A.境外直接投資 B. 出口買(mǎi)方信貸C.對(duì)外承包工程 D. 出口賣(mài)方信貸下列關(guān)于外商投資企業(yè)借款規(guī)模的說(shuō)法正確的是：（）。外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣借款和外匯借款合并計(jì)算總規(guī)模。外商投資企業(yè)境外人民幣借款分短期和中長(zhǎng)期按余額和發(fā)生額計(jì)算總規(guī)模。外商投資企業(yè)境外人民幣借款如有展期的，首次展期計(jì)入外商投資企業(yè)境外借款總規(guī)模。夕卜商投資融資租賃公司境外人民幣借款全部計(jì)為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。除下列哪些企業(yè)外，外商投資企業(yè)本外幣借款總規(guī)模不得超過(guò)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的投資總額與注冊(cè)資本的差額。（）A.外商投資性公司 B. 外商投資合伙企業(yè)C.由并購(gòu)設(shè)立的外商投資企業(yè)D.外商投資融資租賃公司下列哪些人民幣跨境業(yè)務(wù)不納入現(xiàn)行外債管理。（）跨境貿(mào)易項(xiàng)下居民對(duì)非居民的人民幣負(fù)債對(duì)外人民幣保函境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)余額境內(nèi)進(jìn)出口企業(yè)與境外客戶(hù)的人民幣預(yù)收延付跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算項(xiàng)下涉及的居民對(duì)非居民的人民幣負(fù)債，包括與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算相關(guān)的（）等。A、遠(yuǎn)期信用證B、協(xié)議付款C、海外代付D預(yù)收延付下列有關(guān)股東貸款RCPMIS言息報(bào)送說(shuō)法正確的是：（）。股東貸款發(fā)生時(shí)報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。發(fā)生提款時(shí)，境外對(duì)境內(nèi)提供貸款的報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，境內(nèi)對(duì)境外提供貸款的報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶(hù)的，需報(bào)送NRA賬戶(hù)開(kāi)立信息，并按季度報(bào)送余額信息。發(fā)生下列哪些人民幣跨境業(yè)務(wù)時(shí)，需要報(bào)送銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息？（ ）A.開(kāi)立信用證B.收到境外開(kāi)來(lái)的信用證C.托收D.代收銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以為列入重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)辦理以下哪些業(yè)務(wù)？（出口貨物貿(mào)易人民幣延期收款業(yè)務(wù)進(jìn)口貨物貿(mào)易人民幣預(yù)付款業(yè)務(wù)出口貨物貿(mào)易人民幣收款存放境外業(yè)務(wù)出口貨物貿(mào)易人民幣預(yù)收款業(yè)務(wù)以下哪些操作可以由商業(yè)銀行登錄人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)執(zhí)行？（A.企業(yè)激活信息錄入B.復(fù)核企業(yè)激活信息C.對(duì)內(nèi)直接投資合規(guī)性信息錄入D.對(duì)外直接投資合規(guī)性信息修改以下哪些跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)行比例管理？（）A.出口預(yù)收款B.進(jìn)口預(yù)付款C.來(lái)料加工收款D.出口收入存放境外16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)在首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供（ ）等信息。A、企業(yè)名稱(chēng)、 B 、組織機(jī)構(gòu)代碼、C海關(guān)編碼、 D 、稅務(wù)登記號(hào)企業(yè)法定代表人、負(fù)責(zé)人身份證17、在與我國(guó)簽訂雙邊邊貿(mào)本幣結(jié)算協(xié)定的國(guó)家中，對(duì)人民幣接受程度較在與我國(guó)的高，邊境貿(mào)易中大多采用人民幣結(jié)算的有）。（A.哈薩克斯坦B.蒙古C.朝鮮D.尼泊爾18、根據(jù)中國(guó)人民銀行現(xiàn)行規(guī)定，可運(yùn)用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)的境外機(jī)構(gòu)包括（）。A.境外央行B.境外貨幣當(dāng)局C.境外非金融企業(yè)D.港澳人民幣清算行19、（）需要在所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)一點(diǎn)接入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。A.全國(guó)性銀行 B. 地方性及區(qū)域性銀行C.外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行 D.符合條件的外資銀行分行20港澳人民幣清算行可以按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定從境內(nèi)（借資）兌換人民幣和拆金。A.銀行間外匯市場(chǎng)B.銀行間債券市場(chǎng)C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng) D.銀行間票據(jù)市場(chǎng)三、判斷題銀行補(bǔ)充報(bào)送人民幣跨境預(yù)付款-物流關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)信息時(shí)，對(duì)應(yīng)貨值金額合計(jì)不應(yīng)超過(guò)原申報(bào)號(hào)碼對(duì)應(yīng)的“人民幣跨境支出信息”的“付款金額”。（）按照六部委下發(fā)《出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，列入重點(diǎn)監(jiān)管名單的企業(yè)不可辦理出口貿(mào)易人民幣結(jié)算。（ ）進(jìn)口代付協(xié)議簽訂后，銀行需要報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。（ ）欄選擇銀行辦理出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)需報(bào)送人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息，其中“融資關(guān)系”欄選擇“銀企貸款”。（）境外項(xiàng)目人民幣貸款資金可以用作對(duì)境內(nèi)提供貸款。（）銀行因接受境外借款人、境外分支機(jī)構(gòu)或代理行還款從境外調(diào)入的人民幣資金不得超過(guò)已備案的貸款合同項(xiàng)下的本金與合理收入總和。（）簽訂出口買(mǎi)方信貸合同后，需報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”，報(bào)送原則為誰(shuí)簽約誰(shuí)報(bào)送，即總行簽約由總行報(bào)送，分行簽約由分行報(bào)送。（）&匯豐中國(guó)向匯豐香港購(gòu)買(mǎi)1億元人民幣后，由匯豐中國(guó)向RCPMIS艮送人民幣跨境購(gòu)售業(yè)務(wù)信息，“人民幣跨境購(gòu)售類(lèi)型”選擇1-購(gòu)買(mǎi)，“購(gòu)/售人民幣對(duì)應(yīng)幣種”填人民幣，“人民幣跨境購(gòu)售金額”填外幣金額。（）外商投資企業(yè)設(shè)立后，剩余前期費(fèi)用必須轉(zhuǎn)入外商投資企業(yè)開(kāi)立的人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)。（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理外商投資企業(yè)外方所得人民幣利潤(rùn)匯出、支付人民幣境外借款利息等經(jīng)常項(xiàng)目資金匯出結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，可在履行真實(shí)性審核職責(zé)后直接辦理。（）境外投資者同時(shí)使用人民幣資金和外匯資金出資的，人民幣與外幣的折算匯率為出資日當(dāng)日中國(guó)人民銀行公布的人民幣匯率中間價(jià)。（）12.外商投資企業(yè)人民幣資本金專(zhuān)用存款賬戶(hù)的人民幣資金可以轉(zhuǎn)存為一年期以上的存款。（）13.銀行報(bào)送跨境貨物貿(mào)易人民幣預(yù)收款信息時(shí)，“結(jié)賬期”一欄填寫(xiě)收款日期與預(yù)計(jì)出口報(bào)關(guān)日期間的間隔天數(shù)，報(bào)送已報(bào)關(guān)人民幣收款業(yè)務(wù)時(shí)，“結(jié)賬期一欄”可不（）填。 2-變更方式,銀行開(kāi)立進(jìn)口信用證時(shí)，來(lái)單金額與開(kāi)證金額不一致時(shí)，應(yīng)利用操作類(lèi)型將金額修改為來(lái)單金額。（）境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)余額納入現(xiàn)行外債管理。（）銀行報(bào)送出口延期收款或存放境外等備案信息時(shí)，報(bào)關(guān)單號(hào)可以不填。（企業(yè)在實(shí)際發(fā)生人民幣款項(xiàng)收付后退（賠）款的，銀行可以在審核相關(guān)證明材料后為企業(yè)