基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷6)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷6)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A)10B)15C)30D)60答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。[單選題]2.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有（）。A)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B)在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息C)以基金財(cái)產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D)在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳的款項(xiàng)，并加以計(jì)銀行同期存款利息。答案:A解析:基金募集失敗需要承擔(dān)的責(zé)任。[單選題]3.道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A)基金公司B)基金行業(yè)C)基金公司和基金行業(yè)D)基金員工答案:C解析:道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]4.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A)潛在客戶型B)陌生客戶型C)直接客戶型D)間接客戶型答案:D解析:介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。[單選題]5.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是()A)守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B)客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范C)誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則D)專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范答案:A解析:[單選題]6.期貨交易應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的()或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他交易場(chǎng)所進(jìn)行。A)期貨交易所B)期貨公司C)證券交易所D)證券公司答案:A解析:[單選題]7.下列職權(quán)不屬于董事會(huì)職權(quán)的是（）。A)執(zhí)行股東會(huì)的決議B)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案C)審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告D)監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況答案:D解析:基金公司董事會(huì)依法行使以下職權(quán)：（1）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立；（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案（4）聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；（6）審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；（7）批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。D項(xiàng)是監(jiān)事會(huì)的職權(quán)，故不屬于董事會(huì)的職權(quán)。[單選題]8.以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是()。A)某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過(guò)鏈接形式以醒目字體標(biāo)明?最后搶購(gòu)?B)某基金募集資金投向是AAA級(jí)國(guó)家債券，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，收益可期C)某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎(jiǎng)項(xiàng)詳細(xì)信息D)某基金路演現(xiàn)場(chǎng)茶歇期間以PPT展示?抓住牛市輕松賺?答案:C解析:基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。考點(diǎn)：基金宣傳推介材料內(nèi)容要求所屬章節(jié)：第二十二章第二節(jié)掌握[單選題]9.下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是（）。A)申購(gòu)與贖回的標(biāo)的不同B)申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所不同C)對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同D)申購(gòu)與贖回的登記不同答案:D解析:除了A、B、C三項(xiàng)外，LOF與ETF的區(qū)別還有：基金投資的策略不同；在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同。[單選題]10.()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。。A)政府B)金融機(jī)構(gòu)C)中央銀行D)居民答案:B解析:金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。[單選題]11.下列對(duì)于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是（）A)較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)B)較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C)買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D)較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)答案:D解析:封閉式基金的交易道從"價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先"的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。[單選題]12.()和()獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。A)公司督察長(zhǎng);獨(dú)立董事B)獨(dú)立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)C)公司督察長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)D)理事長(zhǎng);內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)答案:C解析:公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。[單選題]13.習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為()。A)中國(guó)概念基金B(yǎng))老基金C)證券投資基金D)產(chǎn)業(yè)投資基金答案:B解析:本題考查中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。相對(duì)于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施以后發(fā)展起來(lái)的證券投資基金，習(xí)慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為?老基金?[單選題]14.公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)（）人。A)50B)100C)150D)200答案:D解析:《證券法》規(guī)定的公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人。因此，如果非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。[單選題]15.某證券投資基金合同生效剛滿10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。A)登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)B)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核C)在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行了模擬D)登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證答案:A解析:[單選題]16.股票的世界收益可能高于或低于預(yù)先的估計(jì)，這反映了股票的()特點(diǎn)。A)風(fēng)險(xiǎn)性B)參與性C)收益性D)流動(dòng)性答案:A解析:[單選題]17.與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更（）、成本更（），買賣更為方便。A)高，高B)低，低C)低，高D)高，低答案:D解析:與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效率更高、成本更低，買賣更為方便（可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣），并可以進(jìn)行套利交易，因此對(duì)投資者具有獨(dú)特的吸引力。[單選題]18.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。[單選題]19.（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。A)系列基金B(yǎng))避險(xiǎn)策略基金C)基金中的基金D)傘型基金答案:B解析:避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。[單選題]20.基金專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為基金普通投資者時(shí)，法人或者其他組織應(yīng)具備的條件不包括（）。A)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元B)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷D)最近3年投資收益不低于5000萬(wàn)元答案:D解析:符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。（1）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（2）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。[單選題]21.督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)()。Ⅰ.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為Ⅱ.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況Ⅲ.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題Ⅳ.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問(wèn)題。(4)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。[單選題]22.(2016年)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A)11%B)10%C)9%D)8%答案:B解析:出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。②部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。[單選題]23.按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A)1%B)2.5%C)1.5%D)0.5%答案:D解析:按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5，起點(diǎn)5元。[單選題]24.管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。A)展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B)區(qū)別對(duì)待股東和客戶C)維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D)完善內(nèi)部控制制度和流程答案:B解析:管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守的原則包括：①展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；②維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性；③完善內(nèi)部控制制度和流程；④公平對(duì)待股東和客戶。[單選題]25.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。A)基金銷售協(xié)議B)基金合同C)基金合同附件D)協(xié)商確定答案:C解析:基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。[單選題]26.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是（）。A)分析營(yíng)銷環(huán)境B)分析投資者的真實(shí)需求C)設(shè)計(jì)營(yíng)銷組合D)提高專業(yè)化水平答案:B解析:在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。[單選題]27.A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預(yù)期收益率為()。A)[4%]B)[12%]C)[16%]D)[20%]答案:C解析:該投資組臺(tái)的預(yù)期收益率=(10%×40%+20%×60%)×100%=16%。[單選題]28.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．虛假記載是指投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述Ⅱ．誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息Ⅲ．重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅳ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場(chǎng)正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。[單選題]29.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力源于（）。A)正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念B)深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C)積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D)努力提高基金職業(yè)道德認(rèn)知答案:A解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，即必須正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念。[單選題]30.某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示其凈利潤(rùn)為100萬(wàn)元，所得稅費(fèi)用是20萬(wàn)元，利息費(fèi)用為30萬(wàn)元，該公司的利息倍數(shù)是()A)2B)5C)3.33D)4答案:B解析:[單選題]31.私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過(guò)（）進(jìn)行投資回訪。A)錄音電話B)電郵C)信函D)口頭答案:D解析:募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。[單選題]32.期貨交易所的管理辦法由()制定。A)全國(guó)人大常委會(huì)B)國(guó)務(wù)院法制辦C)最高人民法院D)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案:D解析:[單選題]33.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B)提高基金資產(chǎn)的總體收益C)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整D)確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案:B解析:基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。[單選題]34.下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C)信用風(fēng)險(xiǎn)D)政策風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過(guò)程中所產(chǎn)生的，主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是投資部門(mén)。[單選題]35.(2016年)在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。A)份額登記機(jī)構(gòu)B)基金銷售機(jī)構(gòu)C)基金托管人D)銷售支付機(jī)構(gòu)答案:C解析:C基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。[單選題]36.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A)性質(zhì)不同B)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C)目的不同D)信息披露程度不同答案:C解析:基金與銀行儲(chǔ)蓄，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1、性質(zhì)不同2、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同3、信息披露程度不同。[單選題]37.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()元人民幣。A)1億B)2億C)5億D)10億答案:B解析:基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。[單選題]38.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。[單選題]39.根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金()委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A)管理人B)托管人C)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:A解析:我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]40.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的（）的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。A)商業(yè)銀行B)證券公司C)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D)以上都是答案:D解析:負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。[單選題]41.(2017年)某避險(xiǎn)策略基金提供100％本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A)25％B)30％C)33．33％D)20％答案:A解析:適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50％以內(nèi)，基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中。基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)．其股票虧損的幅度要保證在25％以內(nèi)。[單選題]42.關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)混合型基金會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況對(duì)股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整B)混合型基金的股票配置不得低于80%C)混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金D)為投資者提供了一種分散投資的工具答案:B解析:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。[單選題]43.投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。Ⅰ傳播有關(guān)投資知識(shí)Ⅱ傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅳ倡導(dǎo)理性的投資觀念A(yù))Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。[單選題]44.社會(huì)法治建設(shè)偏重于（）。A)移風(fēng)易俗B)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣C)外化機(jī)制D)內(nèi)化機(jī)制答案:C解析:社會(huì)法治建設(shè)偏重于?有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究?的外化機(jī)制，社會(huì)德治建設(shè)則偏重于?移風(fēng)易俗??獎(jiǎng)優(yōu)罰劣??德育教化?等諸多內(nèi)化機(jī)制。[單選題]45.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A)5；10B)10；10C)10；15D)15；15答案:D解析:客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]46.(2016年)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A)約束性B)時(shí)代性C)繼承性D)具體性答案:C解析:C道德具有繼承性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性。所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。[單選題]47.（）的募集申請(qǐng)應(yīng)按普通程序注冊(cè)。A)QDII基金B(yǎng))混合基金C)聯(lián)接基金D)分級(jí)基金答案:D解析:近年來(lái)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金（FOF）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。[單選題]48.（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。A)檢查B)限制交易C)調(diào)查取證D)行政處罰答案:C解析:查處基金違法案件是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。[單選題]49.（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A)基金份額持有人B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金托管人D)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:B解析:為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)（地區(qū)）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。[單選題]50.下列基金產(chǎn)品不適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有（）。Ⅰ．分級(jí)基金Ⅱ．理財(cái)基金Ⅲ．交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金Ⅳ．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:分級(jí)基金、基金中基金（FOF）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。[單選題]51.()是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A)代銷B)包銷C)直銷D)互聯(lián)網(wǎng)銷售答案:C解析:考查直銷的相關(guān)概念。[單選題]52.()是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資的股份。A)社會(huì)公眾股B)集體股C)法人股D)國(guó)有股答案:D解析:[單選題]53.基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是()A)股東會(huì)B)投資決策委員會(huì)C)總經(jīng)理辦公會(huì)D)董事會(huì)答案:B解析:[單選題]54.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A)2；3000；10B)2；5000；10C)5；3000；15D)5；5000；15答案:A解析:根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]55.合規(guī)管理主要活動(dòng)不包括()。A)合規(guī)決策B)合規(guī)審核C)合規(guī)投訴處理D)合規(guī)培訓(xùn)答案:A解析:合規(guī)管理的主要活動(dòng)包括合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)政策制定與落實(shí)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)投訴處理，不包括合規(guī)決策。[單選題]56.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。A)基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)商業(yè)銀行D)證券交易所答案:A解析:基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。[單選題]57.()要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。A)全面性原則B)合法、合規(guī)性原則C)審慎性原則D)適時(shí)性原則答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞[單選題]58.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。A)行為監(jiān)控中的特定人員分別管理B)事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類C)控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離D)內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格答案:C解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。其中，控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。[單選題]59.（）應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A)基金管理人B)基金管理人及其董事C)基金托管人D)代銷機(jī)構(gòu)答案:B解析:管理人及其董事應(yīng)保證基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。[單選題]60.（）應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性負(fù)責(zé)。A)董事會(huì)B)各業(yè)務(wù)部門(mén)C)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位D)公司管理層答案:B解析:各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性負(fù)責(zé)。[單選題]61.下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是()。A)證券投資基金是一種集合投資方式B)證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系C)證券投資基金在美國(guó)被稱為?單位信托基金?D)證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式答案:C解析:[單選題]62.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A)日常檢查B)季度檢查C)現(xiàn)場(chǎng)檢查D)非現(xiàn)場(chǎng)檢查答案:B解析:檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。[單選題]63.私募基金管理人發(fā)生臨時(shí)重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，下列不屬于臨時(shí)重大事項(xiàng)的是()。A)變更控股股東B)吸收合并其他公司，但未變更公司名稱C)變更公司名稱D)投資者數(shù)量變動(dòng)答案:D解析:《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：(1)私募基金管理人的名稱、高級(jí)管理人員發(fā)生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實(shí)際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人發(fā)生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級(jí)管理人員存在重大違法違規(guī)行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項(xiàng)[單選題]64.以下基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)方能作出決議的事項(xiàng)是()A)提高股票最低持倉(cāng)比例限制B)洞整可投債券的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)C)提前終止基金合同D)將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)地增加投資策略描述答案:C解析:轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。[單選題]65.我國(guó)在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。Ⅰ．允許基金管理公司開(kāi)展專戶管理等私募業(yè)務(wù)Ⅱ．允許設(shè)立子公司開(kāi)展專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ．允許設(shè)立子公司開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)Ⅳ．允許設(shè)立香港子公司從事RQFIl等國(guó)際化業(yè)務(wù)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向，貫徹?放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管?的思路，允許基金管理公司開(kāi)展專戶管理等私募業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司開(kāi)展專項(xiàng)資產(chǎn)管理和銷售業(yè)務(wù)、設(shè)立香港子公司從事RQFII等國(guó)際化業(yè)務(wù)，基金產(chǎn)品的審批也逐步放松，取消產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量的限制，審核程序也大大簡(jiǎn)化。[單選題]66.關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A)開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品B)基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C)快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高D)基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇答案:B解析:在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)集中趨勢(shì)明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金管理公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大。所以隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購(gòu)的道路，這反過(guò)來(lái)進(jìn)一步加劇了基金市場(chǎng)的集中趨勢(shì)。[單選題]67.ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回采用（）的方式。A)金額申購(gòu)，份額贖回B)份額申購(gòu)，金額贖回C)份額申購(gòu)，份額贖回D)金額申購(gòu)，金額贖回答案:C解析:場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。[單選題]68.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A)3B)5C)10D)15答案:D解析:與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]69.對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)屬于（）的功能。A)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B)自助式前臺(tái)系統(tǒng)C)后臺(tái)管理系統(tǒng)D)應(yīng)用系統(tǒng)答案:C解析:后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。[單選題]70.基金經(jīng)理的任職條件表述正確的是（）。A)取得證券從業(yè)資格B)具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷C)最近2年沒(méi)有受到相關(guān)行政處罰D)取得基金從業(yè)資格答案:D解析:基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。[單選題]71.甲代替乙從事基金宣傳推介活動(dòng)的行為違反了（）的要求。A)持證上崗B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)客戶至上D)公平對(duì)待客戶答案:A解析:持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。[單選題]72.下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是()。A)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)C)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:D解析:其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。[單選題]73.在閱讀基金合同時(shí)，以下信息基金銷售人員不需要應(yīng)該重點(diǎn)把握的是()。A)基金管理人的業(yè)繢、組織結(jié)構(gòu)B)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式C)基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息D)基金合同特別約定事項(xiàng)答案:A解析:在閱讀基金合同時(shí)，基金銷售人員應(yīng)重點(diǎn)把握以下幾類信息;(1)基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息;(2)基金合同特別約定的事項(xiàng);基金合同終止的事甶、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。[單選題]74.按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A)①②B)①③C)②③D)③④答案:D解析:金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。[單選題]75.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。A)買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍B)漲跌幅限制為5%C)上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值D)T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出答案:B解析:深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。[單選題]76.目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。A)基金銷售公司B)證券公司C)保險(xiǎn)公司D)商業(yè)銀行答案:D解析:目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬，對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。[單選題]77.(2017年)目前我國(guó)基金代銷機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ．商業(yè)銀行、證券公司Ⅱ．期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅳ．信托公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。[單選題]78.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B)包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C)應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D)開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行答案:D解析:開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行，而不是非公開(kāi)信息。[單選題]79.()主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)性應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A)合法性原則B)完整性原則C)及時(shí)時(shí)性原則D)獨(dú)立性原則答案:D解析:獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門(mén)和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。[單選題]80.對(duì)基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A)提示改正B)出具監(jiān)管警示函C)事先報(bào)備D)以上都是答案:D解析:宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范；出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。[單選題]81.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。A)基金管理公司和保險(xiǎn)公司B)基金管理公司和信托公司C)基金管理公司和銀行D)保險(xiǎn)公司和銀行答案:B解析:在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。[單選題]82.開(kāi)放式基金變更的招募說(shuō)明書(shū)每()公布一次。A)日B)季度C)6個(gè)月D)年答案:C解析:本題考查開(kāi)放式基金。開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)[單選題]83.實(shí)際盈余大于預(yù)期盈余的股票在宣布盈余后價(jià)格仍會(huì)上漲，這種市場(chǎng)異?，F(xiàn)象是指()。A)日歷異常B)事件異常C)公司異常D)會(huì)計(jì)異常答案:D解析:實(shí)際盈余大于預(yù)期盈余的股票在宣布盈余后價(jià)格仍會(huì)上漲，這種市場(chǎng)異?，F(xiàn)象是指會(huì)計(jì)異常。[單選題]84.離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。A)本國(guó)（地區(qū)）B)他國(guó)（地區(qū)）C)第三國(guó)D)本國(guó)或第三國(guó)答案:D解析:離岸基金是指一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。[單選題]85.關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)B)督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告C)督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D)督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作答案:C解析:督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。[單選題]86.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況（）。A)在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人B)以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C)要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D)隱瞞風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)。[單選題]87.（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)-基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A)2014年9月11日B)2015年9月11日C)2016年9月11日D)2016年10月11日答案:C解析:2016年9月11日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)-基金中基金指引》，為公募基金進(jìn)人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。[單選題]88.基金管理人在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，最遲于開(kāi)始對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整前（）內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A)1工作日B)3個(gè)工作日C)5工作日D)7工作日答案:B解析:基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。[單選題]89.期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示()。A)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)B(niǎo))期貨經(jīng)紀(jì)合同C)期貨交易協(xié)議D)委托合同書(shū)答案:A解析:期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書(shū)面合同。[單選題]9