基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷14)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷14)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金公司和代銷機構共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進行策劃，其中符合基金銷售機構人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容的是（）。A)為參會者舉辦抽獎活動B)聘請這幾年來知名度較高的，有證券咨詢資格的股評人士宣傳基金C)宣傳基金管理人將拿出一部分認購費收入回饋認購基金的投資者D)宣傳符合規(guī)定的基金公司的過往業(yè)績答案:D解析:基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關規(guī)定。AC項錯誤，基金銷售機構在基金銷售活動中，不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金或者在進行賄賂。B項錯誤，募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止非本機構雇傭的人員進行私募基金推介。故D項符合規(guī)定。[單選題]2.在價格策略方面，基金銷售機構常采取（）的方式。A)固定費率B)浮動費率C)多種費率結構相結合D)有管理的浮動費率答案:C解析:在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。[單選題]3.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A)股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B)股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險C)投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D)股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響答案:A解析:股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。[單選題]4.（）對公司治理結構進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責及其相互關系等。A)《證券投資基金管理公司管理辦法》B)《公司法》C)《證券投資基金法》D)《證券投資基金管理公司治理準則》答案:B解析:《公司法》對公司治理結構進行了相應的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責及其相互關系等。[單選題]5.關于公募基金財產(chǎn)的投資活動，合規(guī)的是()。A)承銷證券B)買賣股票或債券C)向基金管理人、基金托管人出資D)從事承擔無限責任的投資答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。(3)從事承擔無限責任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出資。(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動。(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。[單選題]6.我國目前只能由（）擔任基金管理人。A)基金銷售機構B)基金托管銀行C)基金管理公司D)基金投資咨詢公司答案:C解析:在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。[單選題]7.20世紀（）年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。A)50B)60C)70D)80答案:D解析:20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。[單選題]8.下列選項中，關于私募基金的表述，正確的是()。A)中國證監(jiān)會對發(fā)行私募基金實行行政許可B)由基金法授權的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業(yè)務進行登記管理C)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證監(jiān)會辦理基金備案D)中國證監(jiān)會對私募基金管理機構實行行政許可答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案。[單選題]9.關于中國基金銷售機構在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．產(chǎn)品設計同質化Ⅱ．市場細分不到位Ⅲ．不同風險收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在各類基金銷售機構創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機構在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設計同質化、市場細分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。[單選題]10.不動產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于（）。A)20世紀60年代初B)20世紀70年代初C)20世紀80年代初D)20世紀90年代初答案:A解析:不動產(chǎn)投資基金最早產(chǎn)生于20世紀60年代初。[單選題]11.基金注冊登記機構的主要職責不包括（）。A)發(fā)放紅利B)建立并保管基金投資者名冊C)負責基金份額登記D)保管基金資產(chǎn)答案:D解析:基金注冊登記機構的主要職責為：發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；基金合同或登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。[單選題]12.根據(jù)投資理念分類，可以將基金分為()。A)封閉式基金與開放式基金B(yǎng))契約型基金與公司型基金C)主動型基金與被動型基金D)公募基金與私募基金答案:C解析:[單選題]13.基金托管人的最主要職責是負責()。A)自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售B)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C)基金資產(chǎn)的保管D)基金資產(chǎn)的投資運作答案:C解析:基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負責基金的投資運作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。[單選題]14.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A)期貨市場和股票市場B)基金市場和股票市場C)股票市場和債券市場D)金融市場和金融服務機構答案:D解析:金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。[單選題]15.(2016年)證券投資基金合同的當事人不包括（）。A)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B)基金管理人C)基金投資者D)基金托管人答案:A解析:我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。[單選題]16.當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時，該基金的折價率（）。A)-10%B)10%C)90%D)-90%答案:B解析:折價率=（單位份額凈值-單位市價）/單位份額凈值100%=（1-0.9）/1.00=10%。[單選題]17.在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A)法律B)社會道德C)職業(yè)道德D)職業(yè)文化答案:C解析:[單選題]18.()不是基金管理人的職責。A)安全保管基金財產(chǎn)B)向基金份額持有人分配收益C)編制中期和年度基金報告D)計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:A解析:安全保管基金財產(chǎn)是基金托管人的職責。[單選題]19.主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是()。A)合規(guī)與風險控制部B)督察長C)合規(guī)與風險管理委員會D)監(jiān)事會答案:A解析:合規(guī)與風險控制部，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門[單選題]20.（）不屬于我國基金信息披露制度體系中的自律性規(guī)則。A)《證券交易所ETF業(yè)務實施細則》B)《證券交易所業(yè)務規(guī)則》C)《證券交易所LOF業(yè)務規(guī)則與業(yè)務指引》D)《證券投資基金信息披露管理辦法》答案:D解析:D項屬于我國的基金信息披露制度體系的部門規(guī)章。[單選題]21.T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。[單選題]22.銀行間公開市場一級交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為()的對手方，與之進行債券交易。A)財政部B)中央結算公司C)上海清算所D)中國人民銀行答案:D解析:公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現(xiàn)。[單選題]23.編制基金招募說明書的主要目的是()。A)讓廣大投資者了解基金基本情況B)證明基金管理人的專業(yè)資格C)規(guī)范基金運作的權利義務關系D)明確管理人和托管人之間的關系答案:A解析:基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。[單選題]24.投資者的個人背景包括投資者本人的（）。Ⅰ、投資知識Ⅱ、社會階層Ⅲ、法律意識Ⅳ、倫理道德A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。第Ⅳ項屬于社會環(huán)境因素。[單選題]25.（）需要基金監(jiān)管機構的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。A)非現(xiàn)場檢查B)日常檢查C)現(xiàn)場檢查D)年度檢查答案:C解析:現(xiàn)場檢查是指基金監(jiān)管機構的檢查人員親臨基金機構業(yè)務場所，通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查。[單選題]26.內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A)避免B)降低或消除C)控制D)轉移答案:B解析:內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。[單選題]27.金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經(jīng)營的特點。A)高流動B)低風險C)低收益D)高負債答案:D解析:金融機構的業(yè)務性質決定了其高負債經(jīng)營的特點。[單選題]28.關于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是()。A)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動B)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習慣的活動C)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動D)基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動答案:D解析:[單選題]29.目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點表現(xiàn)不包括（）。A)美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出C)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:D解析:目前全球基金業(yè)發(fā)展的4大趨勢與特點。D項屬于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。[單選題]30.基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A)整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額B)整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額C)期末基金資產(chǎn)組合D)報告期內(nèi)累計買入，累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細答案:C解析:期末基金資產(chǎn)組合屬于年度報告需要披露的內(nèi)容，但不屬于重大變動需要披露的內(nèi)容。[單選題]31.私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。Ⅰ、私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息Ⅱ、私募基金的外包情況Ⅲ、私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況Ⅳ、私募基金募集結算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構信息A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:私募基金推介材料內(nèi)容應與基金合同主要內(nèi)容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應當向投資者特別說明。私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息；（3）中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關誠信信息）；（4）私募基金托管情況（如無，應以顯著字體特別標注）、其他服務提供商（如律師事務所、會計師事務所、保管機構等），是否聘用投資顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；（7）私募基金收益與風險的匹配情況；（8）私募基金的風險揭示；（9）私募基金募集結算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構信息；（10）投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利（如認購、贖回、轉讓等限制、時間和要求等）；（11）私募基金承擔的主要費用及費率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱；（14）私募基金采取合伙企業(yè)、有限責任公司組織形式的，應當明確說明入伙（股）協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程。說明根據(jù)《合伙企業(yè)法》或《公司法》，合伙協(xié)議、公司章程依法應當由全體合伙人、股東協(xié)商一致，以書面形式訂立。申請設立合伙企業(yè)、公司或變更合伙人、股東的，應當向企業(yè)登記機關履行申請設立及變更登記手續(xù)；（15）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。[單選題]32.在我國，管理單一資金信托、集合資金信托的機構是（）。A)基金管理公司及子公司B)信托公司C)證券資產(chǎn)管理公司D)商業(yè)銀行答案:B解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定（見表1-1）。[單選題]33.下列不屬于證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施的是()。A)現(xiàn)場檢查B)行政處罰C)刑事處罰D)限制交易答案:C解析:中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。[單選題]34.以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。A)投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B)保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C)在任意時間保證投資者本金安全D)采用投資組合保險策略答案:C解析:保本基金也有一定程度的投資風險。[單選題]35.下列屬于基金客戶售前服務的是（）。Ⅰ.介紹證券市場基礎知識Ⅱ.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果Ⅲ.提醒客戶及時核對交易確認Ⅳ.介紹基金管理人投資運作情況A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:C解析:基金客戶服務的售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。[單選題]36.（）會導致ETF總份額的減少，（）會導致ETF總份額的擴大。A)折價套利；溢價套利B)溢價套利；折價套利C)風險套利；無風險套利D)無風險套利；風險套利答案:A解析:折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。[單選題]37.基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A)介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況B)進行基金投資人風險承受能力調(diào)查C)向投資人承諾收益D)根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品答案:C解析:在基金銷售機構人員行為規(guī)范中，禁止性情形包括違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。[單選題]38.（）年，第一只貨幣市場基金建立。A)1968B)1971C)1871D)1972答案:B解析:1971年，第一只貨幣市場基金建立。[單選題]39.證券投資基金所籌集的資金主要投向（）。A)實業(yè)領域B)金融工具C)生產(chǎn)工具D)以上都是答案:B解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]40.在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障（）的利益。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份額持有人D)基金監(jiān)管機構答案:C解析:在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。[單選題]41.股東會可以依法行使的職權不包括（）。A)選舉和更換董事，批準董事的報酬事項B)提交公司的經(jīng)營方針和投資計劃C)修改公司章程D)對公司增加或者減少注冊資本作出決議答案:B解析:一般來說，股東會依法可以行使的職權包括：（1）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。（2）選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準監(jiān)事的報酬事項。（3）審議批準公司的年度財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發(fā)行作出決議；對股東轉讓股權作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準對公司經(jīng)營范圍的任何修改。[單選題]42.（）不是基金信息披露的禁止行為。A)按規(guī)定時間進行信息披露B)對客戶承諾收益C)信息披露文件中的虛假記載D)對證券投資業(yè)績進行預測答案:A解析:基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。[單選題]43.僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是（）。A)一級債基B)二級債基C)標準債券型基金D)普通債券型基金答案:C解析:標準債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為?純債基金?；可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的稱為?一級債基?；既可參與一級市場又可在二級市場買賣股票的稱為?二級債基?；普通債券型基金，即主要進行債券投資（80%以上基金資產(chǎn)），但也投資于股票市場，這類基金在我國市場上占主要部分。普通債券型基金包含一級債基和二級債基。[單選題]44.私募基金合格投資者的穿透計算，下列不正確的是。（）A)同一資產(chǎn)管理人為單-融資項目設立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應合并計算。B)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；C)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；D)以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。答案:B解析:投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員，應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)；[單選題]45.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。A)美國B)中國C)歐盟各國D)韓國答案:A解析:目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。[單選題]46.基金公司合規(guī)管理的目標包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系Ⅱ實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理Ⅲ促進基金管理人人員的穩(wěn)定Ⅳ確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營A)ⅡⅢⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢ答案:C解析:[單選題]47.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，()對基金管理人的基金宣傳推介材料進行檢查，出具合規(guī)意見書。A)證監(jiān)局B)證監(jiān)會C)基金業(yè)協(xié)會D)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長答案:D解析:本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書[單選題]48.下列不屬于衍生金融工具的是（）。A)遠期合約B)期貨合約C)企業(yè)債券D)互換協(xié)議答案:C解析:衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。[單選題]49.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ對基金的證券投資業(yè)績預測Ⅲ承諾收益或者承擔損失Ⅳ登載公開出版的資料A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅳ項屬于基金宣傳過程中允許的情形。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項屬于基金宣傳過程中不允許的情形。故選C[單選題]50.基金業(yè)協(xié)會的權力機構為()。A)會員大會B)董事會C)監(jiān)事會D)股東大會答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。[單選題]51.銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。A)易入原則B)不可測原則C)成長原則D)可測原則答案:B解析:[單選題]52.根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:單個開放日基金份額凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。[單選題]53.將某分級基金定為?債券型分級基金?時，該基金不可能是以下哪類基金？（）A)被動型分級基金B(yǎng))主動型分級基金C)封閉型分級基金D)混合型分級基金答案:D解析:分級基金主要有七種分類：①按運作方式的不同，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金；②按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等；③按投資風格的不同，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級基金；④按募集方式的不同，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型；⑤根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金；⑥按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金；⑦按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。[單選題]54.根據(jù)投資目標不同，基金的分類不包括（）。A)平衡型基金B(yǎng))收入型基金C)私募基金D)增長型基金答案:C解析:根據(jù)投資目標不同，可將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來分的。[單選題]55.自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A)1000萬元B)3000萬元C)5000萬元D)1億元答案:B解析:本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]56.在基金公司的具體機構設置中，風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以()召開一次。A)每月B)每季C)每半年D)每年答案:A解析:本題考查具體機構設置。風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每月召開一次;對于突發(fā)事件，經(jīng)委員會成員提議可以召開臨時會議[單選題]57.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項（）。Ⅰ．基金招募說明書Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管協(xié)議Ⅳ．基金份額發(fā)售公告A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。[單選題]58.下列不屬于基金公司在風險管理中應遵循的基本原則是（）。A)最高性原則B)權責匹配原則C)適時性原則D)公平性原則答案:D解析:基金公司在風險管理中應遵循的基本原則：最高性原則，全面性原則，權責匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結合原則，適時性原則。[單選題]59.關于職業(yè)道德的作用，說法正確的是（）。A)職業(yè)道德可以引導和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B)職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員與其服務對象之間的關系C)職業(yè)道德只能調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關系D)法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德答案:A解析:BC兩項，從調(diào)節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德不僅調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關系，加強職業(yè)內(nèi)部人員的凝聚力；而且它也調(diào)整從業(yè)人員與其服務對象之間的關系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益的補充。[單選題]60.假設X股票的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列敘述正確的是()。A)X股票承擔的系統(tǒng)風險越大B)Y股票承擔的系統(tǒng)風險越大C)X股票獲得的收益越大D)Y股票獲得的收益越大答案:A解析:貝塔系數(shù)是衡量證券承擔系統(tǒng)風險水平的指數(shù)。[單選題]61.關于督察長的合規(guī)責任，下列表述錯誤的是（）。A)督察長的職責范圍應該涵蓋公司所有業(yè)務B)督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務進行監(jiān)督C)督察長有充分的知情權和獨立調(diào)查權D)督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作答案:B解析:督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。督察長享有充分的知情權和獨立的調(diào)查權。[單選題]62.基金銷售人員辦理業(yè)務手續(xù)不得（）。A)擅自更改投資者的交易指令B)無正當理由拒絕投資者的交易要求C)泄露投資者買賣、持有基金份額的信息D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售人員行為規(guī)范；基金銷售人員禁止性規(guī)范：基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績?；痄N售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；痄N售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?；痄N售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應及時交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息。基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。（6）違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。[單選題]63.A公司進行基金銷售時，推出名為?勝百八?的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：?凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%?。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A)最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C)基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D)A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案:D解析:D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失的規(guī)范。[單選題]64.基金監(jiān)管工作的首要目標是()。A)保護投資者利益B)保證市場的公平、效率和透明C)降低系統(tǒng)風險D)推動基金業(yè)的發(fā)展答案:A解析:基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。[單選題]65.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。A)基金份額登記機構收到申購款項，申購生效B)投資人遞交申購申請，申購成立C)投資人交付申購款項，申購成立D)投資人交付申購款項，申購生效答案:C解析:投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。[單選題]66.不屬于證券基金機構監(jiān)管部的職責是()。A)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范B)負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究C)對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D)草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范。[單選題]67.下列關于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。A)我國封閉式基金的募集期限一般為3個月B)封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計算C)我國封閉式基金的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面值加計0.0l元發(fā)售費用的方式加以確定D)封閉式基金在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用答案:B解析:封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。[單選題]68.（）是中國證監(jiān)會的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權履行職責。A)各地方證監(jiān)局B)銀行業(yè)協(xié)會C)基金業(yè)協(xié)會D)證券業(yè)協(xié)會答案:A解析:中國證監(jiān)會派出機構即各地方證監(jiān)局是中國證監(jiān)會的內(nèi)部組成部門，依照中國證監(jiān)會的授權履行職責。[單選題]69.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員（）。A)實施違法違規(guī)行為B)參與違法違規(guī)行為C)為他人違法違規(guī)的行為提供幫助D)以上都是答案:D解析:本題考察守法合規(guī)的含義和基本要求；守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。[單選題]70.獨立第三方銷售公司代銷基金具有下列（）特點。Ⅰ．與國外成熟的體系有一定差距Ⅱ．各類第三方銷售機構之間存在較大差距Ⅲ．銷售各種基金產(chǎn)品Ⅳ．客戶可得到相對客觀的信息和投資建議及優(yōu)質服務A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:獨立第三方銷售公司：興起較晚，與國外成熟的體系有一定差距，各類第三方銷售機構之間也存在較大的差距；銷售各種基金產(chǎn)品，打造基金超市，既有定位于線下高凈值客戶的，也有定位于線上大眾網(wǎng)民的；除基金銷售外，業(yè)務領域也在不斷發(fā)展。發(fā)起人或主要管理人來源多樣，對行業(yè)的理解和把握能力差別大?？蛻艨傻玫较鄬陀^的信息和投資建議及優(yōu)質服務。[單選題]71.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A)互聯(lián)網(wǎng)的應用B)自動傳真、電子信箱與手機短信C)電話服務中心D)派專人服務答案:D解析:[單選題]72.自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于（）萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于（）萬元。A)1；5B)5；10C)10；10D)5；5答案:D解析:自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。[單選題]73.(2017年)《COSO風險管理整合框架》提出了風險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A)信息與溝通B)控制活動C)目標設定D)外部監(jiān)管答案:D解析:企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。[單選題]74.()年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。A)2010B)2012C)2011D)2013答案:B解析:2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。[單選題]75.商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由（）核準。A)中國證監(jiān)會B)中國基金業(yè)協(xié)會C)中國銀保監(jiān)會D)中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會答案:D解析:商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀保監(jiān)會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。[單選題]76.基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A)1億元人民幣；100人B)1億元人民幣；200人C)2億元人民幣；100人D)2億元人民幣；200人答案:D解析:基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。[單選題]77.基金管理人應在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A)5B)20C)10D)7答案:C解析:基金管理人應在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。[單選題]78.關于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A)封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B)基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C)我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D)開放式基金應該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤答案:D解析:開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。[單選題]79.關于信息技術系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A)信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；B)信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門在建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，不必定期演練；C)系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D)對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施。答案:B解析:信息技術系統(tǒng)尤其是重要信息技術系統(tǒng)應具有確保各種情況下業(yè)務持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關鍵設備的備份等；信息技術人員要具有及時判斷、處理各種信息技術事故和恢復系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術部門應建立各種緊急情況下的信息技術應急預案，并定期演練；系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應經(jīng)過嚴格的業(yè)務測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；對網(wǎng)絡、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關鍵業(yè)務需要雙人操作或相互復核，應有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施；以權限最小化和集中化為原則，嚴格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；選擇核心信息技術系統(tǒng)服務商應將服務商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長期支持和服務能力、應急響應能力和與公司運行相關的其他系統(tǒng)兼容性列為重點考核內(nèi)容。[單選題]80.在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，?放松管制、加強監(jiān)管?的三條底線不包括（）。A)不能搞利用非公開信息獲利B)不能利用公開信息獲利C)不能進行非公平交易D)不能搞各形式的利益輸送答案:B解析:行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設立?不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送?三條底線。[單選題]81.關于證券投資基金?獨立托管、保障安全?的特點，以下說法錯誤的是()。A)基金管理人與基金托管人相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障B)基金托管人負責資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運作C)基金管理人負責基金的投資操作和資產(chǎn)保管托管人負責資產(chǎn)保管D)基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障答案:C解析:[單選題]82.證券投資基金具有優(yōu)化金融結構、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A)提供就業(yè)機會B)將儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金C)購買大量消費品D)直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案:B解析:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結構、促進經(jīng)濟增長。[單選題]83.客戶未在期貨公司規(guī)定的時間內(nèi)及時追加保證金或者自行平倉的，期貨公司應當將該客戶的合約強行平倉，強行平倉的有關費用和發(fā)生的損失由()承擔。A)該客戶B)期貨交易所C)期貨交易所和該客戶按比例D)期貨交易所和該客戶共同連帶答案:A解析:[單選題]84.（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具，比較適合較為保守的投資者。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)混合基金答案:D解析:混合基金在投資組合中的作用。[單選題]85.基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容不包括（）。A)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B)建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策C)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D)建立研究報告質量評價體系答案:B解析:基金管理公司研究業(yè)務控制的5個主要內(nèi)容，另外還有研究工作應保持獨立、客觀。B項屬于投資決策業(yè)務控制的主要內(nèi)容。[單選題]86.（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)混合基金答案:C解析:貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。[單選題]87.貨幣市場包括（）等。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.回購市場Ⅲ.票據(jù)市場Ⅳ.大面額可轉讓存單市場A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:貨幣市場包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大面額可轉讓存單市場等。[單選題]88.基金招募說明書中不包含（）。A)基金份額的發(fā)售日期和價格B)基金收益分配原則和執(zhí)行方式C)風險警示內(nèi)容D)基金管理人、基金托管人的基本情況答案:B解析:基金招募說明書應當包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；⑥出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；⑧風險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。B項屬于基金合同內(nèi)容[單選題]89.（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。A)道德B)職業(yè)道德C)品德D)素養(yǎng)答案:B解析:職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是