(完整版)反洗錢考試題庫及答案

(完整版)反洗錢考試題庫及答案反洗錢考試題庫資料一、填空題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確誰負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。2.“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項原則是客戶識別、交易監(jiān)測、報告和記錄。3.“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是客戶身份識別制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度和保存記錄制度。4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是中國人民銀行。5.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性。6.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶隱瞞或者故意忽略客戶的真實身份或者交易目的。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶身份識別、交易監(jiān)測、報告和記錄的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)反洗錢協(xié)查職責(zé)。9.金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。10.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。11.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。12.洗錢過程通常經(jīng)過犯罪所得的輸送階段、犯罪所得的掩飾階段和犯罪所得的再投資階段。13.成立于1989年的FATF的全稱是金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14.我國于2004年建立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15.銀行作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.2003年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢部門。17.反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。18.客戶身份識別是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告可疑交易，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20.銀行開立和使用結(jié)算賬戶必須遵守法律和行政規(guī)范，不得用于洗錢、走私、套現(xiàn)和其他非法犯罪活動。21.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》旨在更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22.嚴(yán)格控制現(xiàn)金流通是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。選擇題：1.根據(jù)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需保存客戶交易記錄至少（B）年。2.最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（A）。3.我國規(guī)定，單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（A）。4.洗錢的過程具有以下哪些特征：（A、B、C、D）。5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（A）的檔案整理階段。6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。7.金融機(jī)構(gòu)在臨時凍結(jié)措施后（B）小時內(nèi)未接到繼續(xù)凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心的補(bǔ)正通知后的（C）個工作日內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。9.下列哪些行為將受到反洗錢法規(guī)定的處罰：（A、B、C、D）。10.我國反洗錢工作的重要意義包括：（A、B、C）。11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心有收集金融信息、分析金融信息、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果、情報交流等基本功能。12.我國修訂后的新刑法最先明確了洗錢屬于犯罪。13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”于2003年7月1日正式實施。14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料時，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的《辦案協(xié)查函》。15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是中國人民銀行。16.9.11事件后，美國頒布了著名的《愛國者法案》，涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。17.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括反洗錢立法、制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能、對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能以及負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控。18.儲蓄存款賬戶需要經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶行核發(fā)開戶許可證。19.短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。20.中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》規(guī)范了大額現(xiàn)金交易，個人提取5萬元以上的必須事先預(yù)約。21.除非有法律法規(guī)規(guī)定或者經(jīng)國家機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算。22.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中需要履行以下義務(wù)：A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員；B.對客戶身份進(jìn)行登記和審查，并保存客戶資料和交易記錄；C.向有關(guān)部門報告大額和可疑交易，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索；D.保密并宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)。23.不能作為實名證件使用的有：A.臨時身份證；B.學(xué)生證；C.機(jī)動車駕駛證；D.介紹信；E.法定身份證件的復(fù)印件。24.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)、法院或檢察院舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。25.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份，包括真實性、有效性、完整性和可靠性。26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。27.一般存款賬戶不得辦理現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、資金收入轉(zhuǎn)賬或資金付出轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。28.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個人賬戶時，應(yīng)當(dāng)遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。29.金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，將面臨責(zé)令限期改正、罰款等處罰：A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；C.未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告；D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為其開立賬戶、假名賬戶；E.違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息；F.拒絕或阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；G.拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料。30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展反洗錢工作，包括培訓(xùn)、宣傳、業(yè)務(wù)檢查和工作調(diào)研等。31.人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于2007年3月1日實施。32.金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融市場秩序和國家安全。1、正確2、正確3、錯誤4、正確5、錯誤改寫：A：在全球范圍內(nèi)宣傳反洗錢信息。B：監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》的成員。C：推動全球反洗錢專門立法。D：關(guān)注和審查洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。33.存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括：經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)和異地臨時經(jīng)營活動。34.反洗錢是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。35.《中華人民共和國反洗錢法》自2007年1月1日起施行。36.中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。37.我國反洗錢工作的重要意義包括：維護(hù)國家和人民群眾的根本利益，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪，遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和金融穩(wěn)定。38.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員并要求其對有關(guān)檢查事項作出說明，查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存，檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。39.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為200萬。判斷題：1.正確。2.正確。3.錯誤。短期是指5個工作日以內(nèi)，含5個工作日。4.正確。5.錯誤。長期是指1年以上，不包括3年。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告和可疑交易報告，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易應(yīng)當(dāng)分別提交。7、除了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，如果發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，并經(jīng)過分析認(rèn)為涉嫌洗錢。8、大額交易報告應(yīng)以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況單邊累計計算并報告，除非中國人民銀行有其他規(guī)定。9、金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的情況。10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”指交易行為在營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。四、案例分析張某在2006年4月15日開立了自然人銀行賬戶，隨后頻繁進(jìn)行交易。在2006年4月16日，有一筆金額為150萬元的資金跨所或跨行存入賬戶，隨后在第二天，張某就取出了50萬元現(xiàn)金。之后，他又在4月18日和4月19日各取出了50萬元現(xiàn)金，并在4月19日又有一筆金額為180萬元的資金轉(zhuǎn)入賬戶。在接下來的幾天，他又分別取出了60萬元現(xiàn)金，并最終銷戶。每次取出現(xiàn)金后，他都將錢存入了李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶中。（一）對于上述業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)填報可疑交易報告。（二）初步分析意見應(yīng)當(dāng)注明：該賬戶在短時間內(nèi)發(fā)生了大額交易，資金流向不明且頻繁轉(zhuǎn)賬給多個人，存在洗錢嫌疑。需