現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)管理現(xiàn)行制度匯釋

PAGEPAGE2現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)管理現(xiàn)行制度匯釋目錄 一、運(yùn)行管理 3〔一〕根本制度 3〔二〕業(yè)務(wù)運(yùn)行管理 3〔三〕會(huì)計(jì)要素管理 6〔三〕核算管理 7〔四〕人員管理 8二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理 10〔一〕業(yè)務(wù)操作規(guī)程 10〔二〕業(yè)務(wù)操作相關(guān)補(bǔ)充通知 10三、金庫(kù)管理 11〔一〕金庫(kù)根本管理規(guī)定 11〔二〕金庫(kù)平安管理規(guī)定 13〔三〕金庫(kù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定 14〔四〕外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定 17四、現(xiàn)金效勞管理 18〔一〕現(xiàn)金上門效勞 18〔二〕現(xiàn)金同業(yè)代理 19〔三〕保管箱業(yè)務(wù) 19〔四〕代理黃金、鉑金業(yè)務(wù) 20五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理 23〔一〕反假及殘損券管理 23〔二〕人民幣現(xiàn)鈔流通管理 25〔三〕案件防范管理 26六、現(xiàn)金分析及考核管理 27〔一〕現(xiàn)金業(yè)務(wù)考核及評(píng)分管理 27〔二〕現(xiàn)金分析及庫(kù)存限額管理 28一、運(yùn)行管理包括對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)及庫(kù)房管理進(jìn)行規(guī)定的運(yùn)行管理相關(guān)的根本制度、業(yè)務(wù)管理方法、重要通知等。〔一〕根本制度1.?運(yùn)行管理根本制度?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]137號(hào)摘要：?運(yùn)行管理根本制度?是全行運(yùn)行管理工作的根本標(biāo)準(zhǔn)，是運(yùn)行管理制度體系的根底，是全行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)管理的重要指導(dǎo)，本制度所稱運(yùn)行管理，是對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行組織核算和對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行流程進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計(jì)、控制和監(jiān)督的管理活動(dòng)。?根本制度?要求各行建立現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)指標(biāo)體系，實(shí)施現(xiàn)金庫(kù)存限額管理，合理調(diào)配現(xiàn)金備付，提高現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)效益；并對(duì)現(xiàn)金收付款、上門效勞、現(xiàn)金出入庫(kù)、查庫(kù)等現(xiàn)金業(yè)務(wù)和庫(kù)房管理方面進(jìn)行了原那么性規(guī)定，做到現(xiàn)金、實(shí)物交接清楚、責(zé)任清楚，寄庫(kù)款箱雙人加封、雙人押運(yùn)、手續(xù)嚴(yán)密，金庫(kù)門〔鑰匙〕分人保管、單線交接，查庫(kù)制度貫徹落實(shí)等?！捕硺I(yè)務(wù)運(yùn)行管理1.?業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]126號(hào)摘要：本?管理方法?中所稱的“事〞是指各類業(yè)務(wù)核算的具體處理和需審批的重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)；“權(quán)〞是指各級(jí)機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)核算人員在業(yè)務(wù)處理及重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批過(guò)程中的不同權(quán)限；業(yè)務(wù)核算人員按照業(yè)務(wù)核算操作權(quán)限的不同分為業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦和業(yè)務(wù)主管。規(guī)定內(nèi)容包括：“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)〞、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)〞、“向人民銀行存取款〞、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥〞的授權(quán)方式、授權(quán)額度、核算人員職責(zé)劃分，以及錢箱日終庫(kù)存余額的額度控制等。其中“現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)〞、“現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)〞為額度授權(quán)，“向人民銀行存取款〞、“轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥〞為交易授權(quán)。附件：中國(guó)工商銀行全功能銀行系統(tǒng)授權(quán)交易清單。2.?中國(guó)工商銀行全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡管理方法?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕43號(hào)摘要：本?方法?所稱權(quán)限卡是指載有持卡人員根本情況、權(quán)限級(jí)別、業(yè)務(wù)處理范圍等信息，進(jìn)入全功能銀行系統(tǒng)時(shí)必須使用的，并限定使用人員在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的磁卡。權(quán)限卡簽發(fā)時(shí)，須確保同一地區(qū)號(hào)權(quán)限卡卡號(hào)、柜員號(hào)的唯一性；所輸入的業(yè)務(wù)人員信息應(yīng)記錄在CIS系統(tǒng)員工檔案中；權(quán)限卡密碼有效天數(shù)的設(shè)置不得超過(guò)15天，簽發(fā)后權(quán)限卡處于待啟用狀態(tài)；權(quán)限卡啟用時(shí)，持卡人須在場(chǎng)并設(shè)定權(quán)限卡密碼；啟用部門須對(duì)已簽發(fā)啟用的權(quán)限卡在?柜員登記薄?上登記。附件：全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡簽發(fā)及信息變更申請(qǐng)表。3.?中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]146號(hào)摘要：?管理方法?所稱業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)是指可能或者已經(jīng)與我行業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量、運(yùn)行效率、運(yùn)行平安相關(guān)聯(lián)并對(duì)其產(chǎn)生一定影響的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，分為核準(zhǔn)類事項(xiàng)和報(bào)備類事項(xiàng)；業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)的核準(zhǔn)與報(bào)備應(yīng)遵循統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)、平安標(biāo)準(zhǔn)、鼓勵(lì)創(chuàng)新的原那么?，F(xiàn)金相關(guān)核準(zhǔn)類事項(xiàng)包括：現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、工作流程發(fā)生變更，金庫(kù)新建、改建的規(guī)劃、啟用等，委托代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)核準(zhǔn)等；現(xiàn)金報(bào)備類相關(guān)事項(xiàng)包括：一次性發(fā)現(xiàn)一定數(shù)量假幣，開辦臨時(shí)上門效勞業(yè)務(wù)，各級(jí)金庫(kù)的啟用和撤并，各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心及業(yè)務(wù)庫(kù)指紋系統(tǒng)發(fā)生報(bào)警記錄，金庫(kù)專職、預(yù)備管庫(kù)員配備等。附件1：業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申報(bào)表；附件2：業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)表。4.?中國(guó)工商銀行空白重要憑證管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]153號(hào)摘要：空白重要憑證是指無(wú)面額的、經(jīng)我行或客戶填寫金額等要素并簽章后即具有支付效力或證明資金權(quán)屬關(guān)系的空白憑證；?管理方法?明確空白重要憑證的管理應(yīng)遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)〞的原那么，由運(yùn)行管理部門統(tǒng)一確定全行統(tǒng)一使用空白重要憑證的種類，以及空白重要憑證的請(qǐng)領(lǐng)、調(diào)撥、使用、上繳、收回、掛失、銷毀等方面的規(guī)定。各級(jí)庫(kù)房在調(diào)入調(diào)出空白重要憑證時(shí)，應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)憑證數(shù)量；未拆箱的憑證可按箱清點(diǎn)，已拆箱的憑證可按印制企業(yè)最小包裝單位清點(diǎn)，已拆封的憑證須逐份〔張〕清點(diǎn)。附件：空白重要憑證種類清單。5.?中國(guó)工商銀行有價(jià)單證管理規(guī)定?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]153摘要：有價(jià)單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，目前主要包括金融債券、代理發(fā)行的各類債券〔包括國(guó)家債券、中央銀行債券和企業(yè)債券、旅行支票等〕、定額存單、定額匯票、定額本票、固定面額的各種銀行卡、各種有價(jià)單證票樣以及印有固定面值金額的其他單證。系統(tǒng)內(nèi)的有價(jià)證券單證調(diào)撥和保管應(yīng)視同現(xiàn)金管理，有價(jià)單證實(shí)行“證賬分管“，保管人員與核算人員應(yīng)嚴(yán)格別離；保管人員應(yīng)對(duì)保管的有價(jià)單證按種類、發(fā)行年度、期限、券別、面額建立有價(jià)單證登記薄。附件：有價(jià)單證種類清單?！踩硶?huì)計(jì)要素管理1.?關(guān)于啟用新版會(huì)計(jì)憑證的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]484號(hào)摘要：?通知?要求各行陸續(xù)啟用新版會(huì)計(jì)憑證，同時(shí)做好舊版憑證的清理、上繳和銷毀等工作。對(duì)一般會(huì)計(jì)憑證要盡快清理、歸類，多年不用的要及時(shí)銷毀；對(duì)保存的會(huì)計(jì)憑證，應(yīng)明確其功能等。?通知?對(duì)現(xiàn)用會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行了梳理、整合，并對(duì)空白重要憑證和一般憑證的啟用、管理、系統(tǒng)設(shè)置進(jìn)行了規(guī)定。附件：憑證及要素系統(tǒng)管理人員聯(lián)系表。2.?關(guān)于啟用新版業(yè)務(wù)登記簿的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕414號(hào)摘要：?通知?對(duì)會(huì)計(jì)、出納、個(gè)人金融、銀行卡、住房金融、電子銀行等內(nèi)容相近專業(yè)已有手工登記簿進(jìn)行了整合，取消了不適用和不需用的登記簿種類，并改局部手工登記簿為電子登記簿，同時(shí)形成各專業(yè)通用登記簿。并對(duì)業(yè)務(wù)登記簿的使用、新舊登記簿的銜接及新舊登記簿的保管等內(nèi)容做出了明確的規(guī)定。附件1：業(yè)務(wù)登記簿整合情況一覽表；附件2：業(yè)務(wù)登記簿樣式；附件3：業(yè)務(wù)登記簿使用說(shuō)明；附件4：業(yè)務(wù)登記簿印刷標(biāo)準(zhǔn)。3.?中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)核算專用印章管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]155號(hào)?管理方法?規(guī)定會(huì)計(jì)專用印章實(shí)行“統(tǒng)一管理、分級(jí)刻制〞的原那么；會(huì)計(jì)核算專用印章的設(shè)計(jì)、刻制、發(fā)放、管理由運(yùn)行管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，印章樣式由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，印章的用途由總行統(tǒng)一明確；除總行統(tǒng)一安排刻制的印章外，其他所有印章均由一級(jí)〔直屬〕分行負(fù)責(zé)印制。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立?印章保管使用登記簿?，并由業(yè)務(wù)主管或由其它指定專人保管。并應(yīng)將會(huì)計(jì)核算專用印章的各個(gè)物流環(huán)節(jié)納入會(huì)計(jì)核算要素系統(tǒng)管理。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)核算專用印章的種類及使用范圍作出明細(xì)規(guī)定，要求處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)統(tǒng)一使用“業(yè)務(wù)清訖章〞。并對(duì)會(huì)計(jì)核算專用印章的印制、領(lǐng)用、保管、使用、停用、上繳、銷毀等方面制定具體規(guī)定。4.?關(guān)于對(duì)〈會(huì)計(jì)核算專用印章管理方法〉有關(guān)問(wèn)題的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]307號(hào)摘要：?通知?就?管理方法?相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充說(shuō)明：將現(xiàn)金調(diào)撥專用章、銀行卡業(yè)務(wù)授權(quán)專用章等納入普通業(yè)務(wù)印章管理，其印章式樣和使用范圍不變；取消因私售匯供匯專用章、因私售匯審批專用章、證券開戶專用章等印章。因業(yè)務(wù)開展需保存或新增局部會(huì)計(jì)核算專用印章的分行，應(yīng)報(bào)總行審批核準(zhǔn)。對(duì)附件中受理憑證專用章式樣進(jìn)行了更正?！踩澈怂愎芾?.?關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商銀行〈現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短處理方法〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]698號(hào)摘要：?方法?規(guī)定了出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金錯(cuò)款、自動(dòng)存〔取〕款機(jī)錯(cuò)款等處理方法和處理程序，以及發(fā)生事故錯(cuò)款和因突發(fā)事件造成現(xiàn)金損失的處理。嚴(yán)禁各級(jí)機(jī)構(gòu)隨意處理長(zhǎng)短款現(xiàn)金，不得以長(zhǎng)款補(bǔ)短款，不得將長(zhǎng)款列帳外保管，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)私自處理錯(cuò)款。2.?關(guān)于現(xiàn)金錯(cuò)款、溢短核算使用會(huì)計(jì)科目的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]12號(hào)摘要：?通知?規(guī)定錯(cuò)款金額全額經(jīng)審批簽章后轉(zhuǎn)入“待處理財(cái)產(chǎn)損溢-待處理流動(dòng)資產(chǎn)損溢〞科目。明確網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生錯(cuò)款時(shí)的賬務(wù)核算要求及錯(cuò)款的轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)損益辦理規(guī)定。要求對(duì)無(wú)法明確責(zé)任人的現(xiàn)金錯(cuò)款，應(yīng)報(bào)經(jīng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門批準(zhǔn)后通過(guò)“營(yíng)業(yè)外支出-資產(chǎn)一般損失〞科目進(jìn)行核算。3.?關(guān)于調(diào)整〈中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程〔試行〕〉及〈中國(guó)工商銀行保管箱管理方法〉局部條款的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]267號(hào)摘要：?通知?將?中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理方法?〔工銀發(fā)2000[79]號(hào)文〕中“保證金〞字樣調(diào)整為“押金〞，要求各行在開辦保管箱業(yè)務(wù)收取客戶交納的押金，按照“押金〞核算管理要求。在其他應(yīng)付款項(xiàng)下，按保管箱開辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“保管箱押金專戶〞核算管理，在保管箱開辦網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立客戶押金明細(xì)登記簿，由保管箱開辦網(wǎng)點(diǎn)專人管理，定期與管轄核算網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬，以保證總賬與明細(xì)登記一致。〔四〕人員管理1.?關(guān)于印發(fā)〈總會(huì)計(jì)管理方法〉和〈運(yùn)行督導(dǎo)員管理方法〉的通知?文號(hào):工銀發(fā)[2024]157號(hào)摘要:根據(jù)運(yùn)行管理部門在流程銀行中所承擔(dān)的職責(zé)，按照“運(yùn)行制度一體化、運(yùn)行流程一體化、運(yùn)行管理一體化〞的總體要求?？傂行抻喠?中國(guó)工商銀行總會(huì)計(jì)管理方法?，制定了?中國(guó)工商銀行運(yùn)行督導(dǎo)員管理方法?。對(duì)總會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)檢查員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員的管理體制和職責(zé)范圍進(jìn)行了調(diào)整，不再設(shè)置會(huì)計(jì)監(jiān)管員職位，支行的監(jiān)管員職能由總會(huì)計(jì)承續(xù)。原會(huì)計(jì)檢查員的職能由運(yùn)行督導(dǎo)員承續(xù)，符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格的會(huì)計(jì)檢查員轉(zhuǎn)任運(yùn)行督導(dǎo)員；一級(jí)〔直屬〕分行、二級(jí)分行原配備的會(huì)計(jì)監(jiān)管員符合運(yùn)行督導(dǎo)員任職資格的，轉(zhuǎn)任同職級(jí)的運(yùn)行督導(dǎo)員。?總會(huì)計(jì)管理方法?和?運(yùn)行督導(dǎo)員管理方法?，分別對(duì)總會(huì)計(jì)和運(yùn)行督導(dǎo)員的人員配備、任職條件、工作職責(zé)、工作內(nèi)容、工作權(quán)限、工作制度、考核與獎(jiǎng)懲等作出了具體的規(guī)定。明確現(xiàn)金業(yè)務(wù)及管理的檢查歸屬于運(yùn)行督導(dǎo)員的職責(zé)范圍。附件1：中國(guó)工商銀行總會(huì)計(jì)管理方法；附件2：中國(guó)工商銀行運(yùn)行督導(dǎo)員管理方法。2.?關(guān)于印發(fā)總會(huì)計(jì)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、運(yùn)行督導(dǎo)員工作手冊(cè)的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]554號(hào)摘要：?總會(huì)計(jì)工作手冊(cè)?規(guī)定總會(huì)計(jì)在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立開展工作，按照總會(huì)計(jì)職責(zé)開展業(yè)務(wù)檢查，建立工作日志，進(jìn)行運(yùn)行質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制能力的評(píng)估等。具體規(guī)定了工作權(quán)限、工作方法、工作內(nèi)容、特定事項(xiàng)審批等。?營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作手冊(cè)?規(guī)定了工作應(yīng)該遵循的獨(dú)立性原那么、客觀性原那么、真實(shí)性原那么，以及相關(guān)的工作制度和工作權(quán)限。工作內(nèi)容包括業(yè)務(wù)的審核、授權(quán)，賬務(wù)核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，反洗錢，業(yè)務(wù)檢查等方面。?運(yùn)行督導(dǎo)員工作手冊(cè)?規(guī)定了運(yùn)行督導(dǎo)員的主要工作任務(wù)是對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行輔導(dǎo)，跟蹤核實(shí)整改情況，總結(jié)推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。以及工作制度、工作權(quán)限的規(guī)定等。3.?關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假暫行方法?文號(hào)：工銀發(fā)[2024]78號(hào)摘要：?暫行方法?規(guī)定二級(jí)分行〔含〕以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位包括：空白重要憑證崗、上門收款崗、上門效勞崗、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心〔執(zhí)行〕主任、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管庫(kù)員等，以及建議輪崗方式和輪崗期限的相關(guān)規(guī)定等。附件1：中國(guó)工商銀行二級(jí)分行〔含〕以下機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位參考目錄；附件2：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位輪換管理臺(tái)賬；附件3：中國(guó)工商銀行關(guān)鍵崗位強(qiáng)制休假管理臺(tái)賬。二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)核算和操作管理等方面?！惨弧硺I(yè)務(wù)操作規(guī)程1.?中國(guó)工商銀行綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程〔修訂稿〕?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕165號(hào)摘要：?操作規(guī)程?中“現(xiàn)金業(yè)務(wù)〞章節(jié)，從錢箱管理、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、軋賬業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)、現(xiàn)金調(diào)撥管理、現(xiàn)金實(shí)物保管和款箱運(yùn)送等方面規(guī)定了業(yè)務(wù)的操作和核算流程?！捕硺I(yè)務(wù)操作相關(guān)通知1.?關(guān)于將“1079款箱線路運(yùn)送參數(shù)表〞調(diào)整為管理類交易管理的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]109號(hào)摘要：?通知?規(guī)定將“1079款箱線路運(yùn)送參數(shù)表〞調(diào)整為管理類交易，在現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、管轄業(yè)務(wù)庫(kù)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〔網(wǎng)點(diǎn)到庫(kù)房自取款箱〕的“1030-崗位權(quán)限表〞中增加相應(yīng)權(quán)限，在具體定義款箱運(yùn)送線路及調(diào)款信息時(shí)，由相關(guān)權(quán)限人設(shè)置并管理。2.?關(guān)于賬物務(wù)上收后庫(kù)存現(xiàn)金日終軋帳及賬物核對(duì)等問(wèn)題的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]264號(hào)摘要：為做好賬務(wù)上收后的現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，?通知?提出了以下管理要求：一、做好賬務(wù)上收前的各項(xiàng)準(zhǔn)備：核對(duì)賬款，保證現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金科目〔101001-003〕余額核對(duì)無(wú)誤；對(duì)“1533查詢調(diào)整ATM錢箱登記簿〞余額進(jìn)行清理，使之與現(xiàn)金余額一致；必須使用“2815-ATM加鈔〞和“2816-ATM入庫(kù)〞進(jìn)行交易，保證“1533查詢調(diào)整ATM錢箱登記簿〞數(shù)據(jù)真實(shí)；根據(jù)“1567ATM檔案管理〞與管轄核算網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)投入使用狀態(tài)進(jìn)行核對(duì)；99999錢箱管理人員必須使用“1131發(fā)錢箱〞和“1133繳線箱〞交易。二、嚴(yán)格101002在途現(xiàn)金管理，保證現(xiàn)金調(diào)撥入賬及時(shí)準(zhǔn)確。三、賬務(wù)上收后現(xiàn)金軋賬及賬實(shí)核對(duì)操作管理：新增“1323查詢打印網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金賬務(wù)核對(duì)登記簿〞交易；賬務(wù)上收后101001科目〔柜面現(xiàn)金〕的核對(duì)變化；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終現(xiàn)金實(shí)物與網(wǎng)點(diǎn)日結(jié)單庫(kù)存余額相符的情況下，現(xiàn)金賬務(wù)核對(duì)登記簿〔柜面現(xiàn)金〕不等于101001現(xiàn)金的查找處理。3.?關(guān)于關(guān)閉現(xiàn)金存款類〔對(duì)公〕反交易有關(guān)事項(xiàng)的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]85號(hào)摘要：為強(qiáng)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，總行在NOVA2.3版本中關(guān)閉了現(xiàn)金存款類〔對(duì)公〕反交易，今后現(xiàn)金存款類〔對(duì)公〕過(guò)失調(diào)整一律使用相關(guān)沖正交易。?通知?規(guī)定：柜員必須嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程，認(rèn)真清點(diǎn)現(xiàn)金并按實(shí)際券別錄入配款信息，防止折算過(guò)失；現(xiàn)金存款賬務(wù)處理完畢，發(fā)現(xiàn)過(guò)失，必須填寫相關(guān)憑證，說(shuō)明理由并根據(jù)長(zhǎng)短款的不同時(shí)點(diǎn)及原因進(jìn)行處理，以及具體的過(guò)失調(diào)整操作等。三、金庫(kù)管理包括現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心和庫(kù)房管理、現(xiàn)金調(diào)撥及款箱運(yùn)送管理、現(xiàn)金等實(shí)物保管管理、外幣現(xiàn)鈔管理等方面?！惨弧辰饚?kù)根本管理規(guī)定1.?中國(guó)工商銀行金庫(kù)管理規(guī)定?文號(hào)：工銀發(fā)〔2024〕19號(hào)摘要：本?規(guī)定?強(qiáng)調(diào)指出金庫(kù)是中國(guó)工商銀行的重要部位，必須設(shè)施穩(wěn)固、標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)；金庫(kù)管理是中國(guó)工商銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要內(nèi)容，必須高度重視、嚴(yán)格管理。指出金庫(kù)主任作為金庫(kù)的第一責(zé)任人，要高度重視金庫(kù)管理，強(qiáng)化金庫(kù)業(yè)務(wù)和平安保衛(wèi)工作的監(jiān)督管理，堅(jiān)持金庫(kù)主任授權(quán)不授責(zé)制度；根據(jù)保管物品將金庫(kù)劃分為業(yè)務(wù)金庫(kù)和代保管庫(kù)兩大類。明確金庫(kù)管理的七大原那么為：錢賬分管，現(xiàn)金調(diào)撥授權(quán)辦理；現(xiàn)金、實(shí)物出入庫(kù)原那么為“先入庫(kù)后記賬，先記賬后出庫(kù)〞，保管品出入庫(kù)分類逐項(xiàng)序時(shí)登記；雙人管庫(kù)、雙人調(diào)款、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)；堅(jiān)持日清日結(jié)，做到賬款、賬實(shí)、賬賬相符；入庫(kù)票券經(jīng)換人整點(diǎn)，簽章加封，寄庫(kù)款箱雙人加雙鎖，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任清楚；堅(jiān)持金庫(kù)密碼鎖、鑰匙三分管；管庫(kù)人員經(jīng)審核，培訓(xùn)合格持證上崗。明確了金庫(kù)的管理層次界定、金庫(kù)建設(shè)、設(shè)置及平安標(biāo)準(zhǔn)、金庫(kù)鎖匙及密碼管理、金庫(kù)管理崗位職責(zé)、中心庫(kù)的根本要求和管理、庫(kù)存信息及限額管理、現(xiàn)鈔、實(shí)物的調(diào)撥與運(yùn)送、現(xiàn)鈔實(shí)物的保管和整點(diǎn)、金庫(kù)平安管理、查庫(kù)等方面作出明確規(guī)定。2.?中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心管理方法〔試行〕?文號(hào)：工銀發(fā)〔2024〕86號(hào)摘要：本?方法?將現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心定義為承擔(dān)綜合管理、現(xiàn)金信息管理、現(xiàn)金調(diào)撥管理、本級(jí)庫(kù)房綜合管理、庫(kù)房現(xiàn)金、實(shí)物保管管理、票幣整點(diǎn)管理、守衛(wèi)押運(yùn)和平安保衛(wèi)管理、現(xiàn)金后臺(tái)處理等職能的現(xiàn)金業(yè)務(wù)集中處理機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的職能包括：綜合管理職能，現(xiàn)金信息管理職能，現(xiàn)金調(diào)撥管理職能，庫(kù)房現(xiàn)金、實(shí)物保管職能，票幣整點(diǎn)職能，守衛(wèi)押運(yùn)及平安保衛(wèi)職能，現(xiàn)金后臺(tái)處理職能。并對(duì)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的設(shè)立條件和要求、組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理內(nèi)容、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制等方面做出了明確規(guī)定。各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心根據(jù)制度要求和工作需要，必須配齊相應(yīng)的管理人員和業(yè)務(wù)人員，建立嚴(yán)密的平安、保密體系和內(nèi)部控制制度。附件：中國(guó)工商銀行現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心業(yè)務(wù)操作規(guī)程。3.?金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)及管理規(guī)定?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕738號(hào)摘要：為推進(jìn)金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，標(biāo)準(zhǔn)各級(jí)金庫(kù)業(yè)務(wù)操作，控制現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，?金庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)管理規(guī)定?依據(jù)庫(kù)房面積和功能分區(qū)，將全行金庫(kù)分為四類，從建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)、效勞標(biāo)準(zhǔn)等方面進(jìn)行規(guī)定，規(guī)定內(nèi)容包括金庫(kù)的建設(shè)、功能分區(qū)、設(shè)施配制、業(yè)務(wù)管理、平安管理、人員管理、效勞標(biāo)準(zhǔn)等。在建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)方面，將歷年來(lái)國(guó)家行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、相關(guān)部門的標(biāo)準(zhǔn)中涉及金庫(kù)建設(shè)和管理的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了統(tǒng)一梳理，突出了庫(kù)房結(jié)構(gòu)布局、硬件設(shè)施配置等標(biāo)準(zhǔn)化要求；在管理標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)金庫(kù)的人員管理、業(yè)務(wù)管理、平安管理作出了明確規(guī)定，同時(shí)，將金庫(kù)操作和管理要求，以標(biāo)準(zhǔn)形式表達(dá)出來(lái)，并根據(jù)安防根本規(guī)定，對(duì)守庫(kù)押運(yùn)社會(huì)化的改革后，守庫(kù)押運(yùn)的責(zé)任邊界進(jìn)行了界定；在效勞標(biāo)準(zhǔn)方面，對(duì)效勞對(duì)象、效勞范圍和具體效勞標(biāo)準(zhǔn)等方面作了根本規(guī)定。附件：一、二、三類金庫(kù)布局參考圖?！捕辰饚?kù)平安管理規(guī)定1.?中國(guó)工商銀行金庫(kù)指紋鎖〔門禁〕系統(tǒng)管理暫行規(guī)定?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕418號(hào)摘要：?暫行規(guī)定?通過(guò)指紋鎖〔門禁〕系統(tǒng)的設(shè)置，實(shí)現(xiàn)對(duì)庫(kù)房等重要區(qū)域人員進(jìn)出的硬控制，對(duì)金庫(kù)指紋鎖〔門禁〕系統(tǒng)的安裝要求、設(shè)置管理、使用管理、監(jiān)督與檢查管理進(jìn)行規(guī)定，用于指導(dǎo)各分行指紋系統(tǒng)的安裝、使用和管理。2.?關(guān)于全面推廣金庫(kù)指紋鎖〔門禁〕聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管〔2024〕29號(hào)摘要：本?通知?由運(yùn)行管理部和信息科技部聯(lián)合下發(fā)，目的是在指紋鎖〔門禁〕系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)升級(jí)試點(diǎn)的根底上，全面推行指紋鎖聯(lián)網(wǎng)管理，以提高管轄行對(duì)轄管金庫(kù)進(jìn)出人員的設(shè)置、時(shí)間設(shè)置的控制能力，內(nèi)容包括指紋鎖聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)推廣要求、技術(shù)要求、人員職責(zé)、監(jiān)督檢查等方面。3.?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)及金庫(kù)各層次管理的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)〔2024〕362號(hào)摘要：?通知?重點(diǎn)明確了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間庫(kù)管理、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心〔業(yè)務(wù)庫(kù)〕管理、上門收款管理的相關(guān)要求，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了現(xiàn)金業(yè)務(wù)和各層次金庫(kù)管理要求。規(guī)定要求網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管應(yīng)對(duì)日間庫(kù)現(xiàn)金的真實(shí)性負(fù)責(zé)，即須對(duì)日間庫(kù)上繳、存放的現(xiàn)金進(jìn)行核對(duì)、卡把并監(jiān)督99999錢箱操作員、管庫(kù)柜員的封箱過(guò)程；辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)實(shí)行崗位別離，主管授權(quán)制；現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫(kù)的管庫(kù)員除承擔(dān)管庫(kù)工作外，可兼做整點(diǎn)柜員；規(guī)模較小的縣及縣以下業(yè)務(wù)庫(kù)，經(jīng)二級(jí)分行審批后，管庫(kù)員可兼做網(wǎng)點(diǎn)柜員，但不得領(lǐng)取柜員錢箱，辦理對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。查庫(kù)根本要求、查庫(kù)次數(shù)、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用管理、柜員尾箱管理、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)運(yùn)款箱和現(xiàn)金調(diào)撥交接區(qū)管理、上門收款等方面也作出了具體規(guī)定。4.?關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格金庫(kù)管理的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕420號(hào)摘要：?通知?強(qiáng)調(diào)金庫(kù)主任作為金庫(kù)的第一責(zé)任人，要強(qiáng)化金庫(kù)業(yè)務(wù)和平安保衛(wèi)工作的監(jiān)督管理。嚴(yán)格對(duì)進(jìn)出金庫(kù)人員及業(yè)務(wù)的管理，加強(qiáng)金庫(kù)管庫(kù)人員與守庫(kù)人員的互控、監(jiān)控管理；進(jìn)出金庫(kù)庫(kù)房的人員必須嚴(yán)格按照金庫(kù)管理規(guī)定，堅(jiān)持管庫(kù)員雙人同出同進(jìn)，相互制約，嚴(yán)禁一人滯留庫(kù)內(nèi)；守庫(kù)人員、門衛(wèi)值班人員要嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出金庫(kù)人員審查制度，金庫(kù)工作人員應(yīng)主動(dòng)接受門衛(wèi)人員的檢查等要求?！踩辰饚?kù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定1.?中國(guó)工商銀行委托守押代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)管理方法〔暫行〕?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕527號(hào)摘要：本?方法?是建立在守押社會(huì)化改革根底上，對(duì)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞等現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)提出的管理要求。守押社會(huì)化代理是指在由專業(yè)保安效勞公司和金融護(hù)衛(wèi)中心提供武裝守護(hù)、押運(yùn)效勞的根底上，將現(xiàn)金款箱運(yùn)送、上門效勞等現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)，系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥、款箱的交接手續(xù),以及現(xiàn)金上門效勞款箱〔項(xiàng)〕交接手續(xù),全權(quán)委托守押公司代理管理的業(yè)務(wù)處理方式。在?方法?中明確規(guī)定了與我行合作的守押公司資質(zhì)、合作協(xié)議的簽訂、身份認(rèn)證管理、款箱管理、鎖具管理、簽封管理、監(jiān)控管理、交接與效勞時(shí)間管理責(zé)任、不同業(yè)務(wù)工程合作的根本要求、款箱運(yùn)送業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞管理、委托代理現(xiàn)金運(yùn)送業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。附件：委托守押公司代理協(xié)議根本內(nèi)容。2.?關(guān)于委托守押公司代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等具體事項(xiàng)的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]93號(hào)摘要：?通知?強(qiáng)調(diào)了各行要加強(qiáng)對(duì)委托守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞管理，堅(jiān)持謹(jǐn)慎原那么，嚴(yán)格審批，保證合作協(xié)議責(zé)任明確、操作流程細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任界定清晰，未經(jīng)一級(jí)行審批的不得擅自委托守押公司代理。已簽訂委托守押公司代理款箱運(yùn)送、現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞協(xié)議的分行，應(yīng)對(duì)委托代理開辦情況進(jìn)行檢查，逐一落實(shí)管理責(zé)任。實(shí)施委托守押公司代理款箱調(diào)運(yùn)和現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞的二級(jí)分行，應(yīng)在?方法?的框架要求下，根據(jù)開辦中的具體情況，制訂業(yè)務(wù)具體實(shí)施細(xì)那么并報(bào)送一級(jí)分行審批。3.關(guān)于印發(fā)?中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀工作暫行規(guī)定?的通知文號(hào)：工銀辦發(fā)[1999]156號(hào)摘要：?規(guī)定?的根本原那么是“誰(shuí)發(fā)行，誰(shuí)銷毀〞，有價(jià)證券銷毀必須依據(jù)發(fā)行部門的指令；有價(jià)證券的銷毀規(guī)定，適用于工行發(fā)行或代理發(fā)行的到期已兌付收回和超過(guò)兌付期未發(fā)行的有價(jià)證券〔含殘破券等作廢券〕；有價(jià)證券的銷毀工作原那么上應(yīng)在兌付期滿，兌付工作全部結(jié)束后進(jìn)行；有價(jià)證券銷毀工作必須做到數(shù)字準(zhǔn)確、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確；并對(duì)銷毀部門職責(zé)、待銷毀券在集中調(diào)運(yùn)、銷毀前的賬賬、賬實(shí)核對(duì)、賬務(wù)處理、監(jiān)銷部門職責(zé)等作了明確規(guī)定。附件1：?中國(guó)工商銀行待銷毀有價(jià)證券上繳清單?；附件2：?中國(guó)工商銀行有價(jià)證券銷毀明細(xì)表?。4.?關(guān)于啟用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽〞的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]4號(hào)摘要：?通知?規(guī)定“封簽〞為一次性使用的重要物品，主要用于以封包、封箱形式流轉(zhuǎn)、存放的現(xiàn)金、代保管貴重物品。封包人、封箱人通過(guò)在封簽上的簽字，明確對(duì)封存現(xiàn)金、代保管貴重物品的責(zé)任確認(rèn)。同時(shí)通知對(duì)“封簽〞在業(yè)務(wù)中的使用、訂購(gòu)、印制進(jìn)行了規(guī)定。附件：中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽印制企業(yè)區(qū)域劃分一覽表。5.?關(guān)于使用“中國(guó)工商銀行業(yè)務(wù)封簽〞的補(bǔ)充通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]51號(hào)摘要：?補(bǔ)充通知?內(nèi)容包括：明確業(yè)務(wù)封簽由封存人使用，分為完全粘貼的封簽和兩端對(duì)貼的封簽兩類；以及封簽的質(zhì)量檢驗(yàn)、管理和啟用時(shí)間等。6.?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金庫(kù)代保管貴重物品管理的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕224號(hào)摘要：?通知?進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)了金庫(kù)物品保管行為。將代保管貴重物品的范圍定義為現(xiàn)金和可直接變現(xiàn)的現(xiàn)金等價(jià)物及其他代保管貴重物品；提出進(jìn)行代保管貴重物品的清理和新增代保管品種的審批、分類保管及核算管理的要求，并對(duì)代保管信貸貴重物品的移交工作進(jìn)行了明確規(guī)定。要求凡入庫(kù)保管的各類物品，均應(yīng)由存放人封箱加雙鎖，并由封箱人使用一次性簽封，以進(jìn)一步明確代保管責(zé)任。7．?自動(dòng)柜員機(jī)管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)〔2024〕127號(hào)摘要：?管理方法?規(guī)定內(nèi)容包括自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳要求；自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)票幣整點(diǎn)，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔；要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金的管理，根據(jù)其支付規(guī)律測(cè)算并保證每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備用金配鈔量及額度，做到庫(kù)存合理，保證支付?！菜摹惩鈳努F(xiàn)鈔管理規(guī)定1.?關(guān)于加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理的通知?文號(hào)：工銀發(fā)〔2001〕63號(hào)摘要：?通知?對(duì)外幣現(xiàn)鈔管理進(jìn)行了具體的規(guī)定：要求建立全行外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理體系，明確相關(guān)部門職責(zé)，逐步降低外幣現(xiàn)鈔備付率，加強(qiáng)庫(kù)存外幣現(xiàn)鈔的管理，改外幣現(xiàn)鈔的存放保管為入庫(kù)保管。同時(shí)要求強(qiáng)化外幣收款及整點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，理順轄內(nèi)領(lǐng)繳外幣現(xiàn)鈔的渠道，加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境調(diào)運(yùn)的集中管理。設(shè)立北京、上海、廣東〔廣州〕三個(gè)口岸行為調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境的集中點(diǎn)行。規(guī)定外幣現(xiàn)鈔集中至一級(jí)分行后，由一級(jí)分行通過(guò)三個(gè)集中點(diǎn)行辦理外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境手續(xù)。附件1：中國(guó)工商銀行外幣現(xiàn)鈔的領(lǐng)繳與調(diào)運(yùn)管理暫行方法；附件2：代理調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境協(xié)議〔樣本〕；附件3：集中點(diǎn)行負(fù)責(zé)的攜帶行名單。2.?關(guān)于加強(qiáng)與中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕76號(hào)摘要：?通知?以我行與中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔合作的方式，增加了外幣現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)渠道。?通知?要求與中國(guó)銀行進(jìn)行外鈔業(yè)務(wù)合作的分行應(yīng)按照合作協(xié)議條款，做好外鈔調(diào)運(yùn)方式調(diào)整工作，并就協(xié)議簽訂和外鈔庫(kù)存限額管理提出了具體要求。規(guī)定各行要根據(jù)本行個(gè)人外幣業(yè)務(wù)種類、規(guī)模、網(wǎng)點(diǎn)分布及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，測(cè)算本錢核算及平安保障因素，選擇外鈔調(diào)運(yùn)方式：口岸行〔集中點(diǎn)行〕保存我行與境外代理行的業(yè)務(wù)合作，自行確定調(diào)運(yùn)外鈔出境的途徑；外鈔量較大或集中點(diǎn)行周邊的分行仍可選擇通過(guò)集中點(diǎn)行的調(diào)運(yùn)途徑；其他非口岸行經(jīng)本錢測(cè)算后選擇調(diào)運(yùn)途徑。為滿足緊急情況下的外鈔需求，防止支付風(fēng)險(xiǎn)，仍保存集中點(diǎn)行的管理方式，各集中點(diǎn)行仍要按?關(guān)于加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔統(tǒng)一管理的通知?〔工銀辦發(fā)[2001]63號(hào)〕規(guī)定，在緊急情況下由外鈔買入行向管轄集中點(diǎn)行提出申請(qǐng)，由集中點(diǎn)行協(xié)調(diào)解決，臨時(shí)性調(diào)鈔的平安及保險(xiǎn)費(fèi)用由委托行承擔(dān)，調(diào)運(yùn)管理和核算手續(xù)不變。附件1：中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)合作協(xié)議；附件2：外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)表。3.?關(guān)于由集中點(diǎn)行統(tǒng)一辦理外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)投保的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2001]128號(hào)摘要：?通知?規(guī)定由集中點(diǎn)行代委托調(diào)運(yùn)行辦理運(yùn)鈔投保事宜，統(tǒng)一與保險(xiǎn)公司簽定投保協(xié)議；投保費(fèi)用由集中點(diǎn)行先行墊付，年末按年保險(xiǎn)費(fèi)總額與年運(yùn)鈔總額之比率計(jì)算后，按委托調(diào)運(yùn)行運(yùn)鈔總額分?jǐn)偟?。四、現(xiàn)金效勞管理包括現(xiàn)金上門效勞、委托代理、同業(yè)代理、保管箱、代理黃金＼鉑金等現(xiàn)金效勞管理?！惨弧超F(xiàn)金上門效勞1.?中國(guó)工商銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞管理方法?文號(hào)：工銀辦發(fā)〔2024〕339號(hào)摘要：本?方法?中現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞，是我行為優(yōu)質(zhì)客戶提供的上門收款、上門送款、上門兌換票幣等現(xiàn)金效勞業(yè)務(wù)。開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞業(yè)務(wù)須經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)一級(jí)分行上門效勞領(lǐng)導(dǎo)小組審批，集團(tuán)客戶經(jīng)總行審批，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞必須與客戶簽訂“現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞協(xié)議書〞，明確協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)；采用委托代理方式辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞的分行，凡涉及委托社會(huì)化守押公司代理效勞的各項(xiàng)內(nèi)容，均按照?委托守押公司代理現(xiàn)金調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)管理方法(暫行)?〔工銀辦發(fā)[2024]527號(hào)〕執(zhí)行，委托守押公司代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門效勞原那么上采取完全封包的方式，進(jìn)行交接確認(rèn)管理。〔二〕現(xiàn)金同業(yè)代理1.?中國(guó)工商銀行同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)管理方法?文號(hào)：工銀發(fā)〔2024〕143號(hào)摘要：本?方法?將同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)定義為是我行與所在地其他商業(yè)銀行之間的款箱保管、運(yùn)送和現(xiàn)金調(diào)撥代理業(yè)務(wù)。確定同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括：代理保管款箱，代理款箱運(yùn)送及保管款箱，代理現(xiàn)金調(diào)撥及向人行存取現(xiàn)金運(yùn)送，代理向異地人行〔當(dāng)?shù)責(zé)o人民銀行發(fā)行庫(kù)〕存取現(xiàn)金和同城同業(yè)向人行存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。提出了平安第一、效益優(yōu)先、手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任明確、加強(qiáng)合作、互惠互利的業(yè)務(wù)指導(dǎo)原那么。并對(duì)委托代理的范圍、同業(yè)代理收費(fèi)、同業(yè)現(xiàn)金代理業(yè)務(wù)的審批、開展同業(yè)代理業(yè)務(wù)的要求、條件、操作要求和平安要求作了規(guī)定?！踩潮９芟錁I(yè)務(wù)1.?中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程〔試行〕?文號(hào)：工銀辦發(fā)[1997]273號(hào)摘要：?章程?明確了保管箱業(yè)務(wù)由各級(jí)行出納部門統(tǒng)一管理，確定了該業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制訂原那么。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)的適用范圍、對(duì)象、租用的方法和手續(xù)及銀行與租用人雙方責(zé)任等進(jìn)行了具體規(guī)定。附件1：?關(guān)于同意中國(guó)工商銀行開辦保管箱業(yè)務(wù)的批復(fù)?；附件2：?中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)章程〔試行〕?。2.關(guān)于印發(fā)?中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理方法?的通知文號(hào)：工銀發(fā)2000〔79〕號(hào)摘要：?方法?明確保管箱業(yè)務(wù)是銀行接受客戶申請(qǐng)，按照業(yè)務(wù)章程和協(xié)議條款，以出租保管箱的形式代客戶保管各類物品〔禁止違禁品〕的中間業(yè)務(wù)。保管箱業(yè)務(wù)管理的主要任務(wù)是：按照“效勞、保密、效益、平安〞的原那么，統(tǒng)一保管箱業(yè)務(wù)的開辦條件和崗位設(shè)置，標(biāo)準(zhǔn)租箱、開箱、續(xù)租、退租等業(yè)務(wù)處理手續(xù)，確保保管箱業(yè)務(wù)有序開展。出納業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)保管箱業(yè)務(wù)的組織、管理、指導(dǎo)和推廣。并對(duì)保管箱業(yè)務(wù)的開辦、人員配備及崗位職責(zé)、保管箱的租用、租金等收取、保管箱的開啟及續(xù)租、退租、掛失和查封等業(yè)務(wù)流程作了具體規(guī)定。附件1：中國(guó)工商銀行保管箱業(yè)務(wù)管理方法；附件2：中國(guó)工商銀行保管箱租用協(xié)議；附件3：個(gè)人租用保管箱申請(qǐng)表；附件4：?jiǎn)挝蛔庥帽９芟渖暾?qǐng)表；附件5：授權(quán)委托書；附件6：撤銷授權(quán)委托書；附件7：?客戶鑰匙〔磁卡〕領(lǐng)取登記簿?；附件8：續(xù)租申請(qǐng)書；附件9：中途退租申請(qǐng)書；附件10：掛失申請(qǐng)書；附件11：破箱申請(qǐng)書。〔四〕代理黃金、鉑金業(yè)務(wù)1.?關(guān)于做好代理上海黃金交易所清算和倉(cāng)儲(chǔ)工作的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2001]250號(hào)摘要：根據(jù)上海黃金交易所的黃金交易清算、黃金倉(cāng)儲(chǔ)的規(guī)定，對(duì)黃金交易相關(guān)的操作規(guī)程、管理方法、實(shí)施細(xì)那么進(jìn)行了具體規(guī)定。附件1：中國(guó)工商銀行黃金交易結(jié)算資金清算管理方法〔試行〕；附件2：上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程〔試行〕；附件3：中國(guó)工商銀行代理上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)那么〔試行〕；附件4：黃金交易劃款支付說(shuō)明；附件5：上海黃金交易所可提供標(biāo)準(zhǔn)金錠企業(yè)認(rèn)證通過(guò)企業(yè)公告及上海黃金交易所金錠標(biāo)準(zhǔn)；附件6：中國(guó)工商銀行指定交割倉(cāng)庫(kù)一覽表。2.?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程〔試行〕〉和〈包裝箱外包裝規(guī)定〉的通知?文號(hào)：〔工銀會(huì)計(jì)[2024]59號(hào)〕摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了上海黃金交易所?〈上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程〔試行〕〉和〈包裝箱外包裝規(guī)定〉的通知?，?通知?對(duì)?上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程〔試行〕?進(jìn)行了修訂，修訂主要內(nèi)容包括：指定交割倉(cāng)庫(kù)辦理會(huì)員提貨時(shí)，除“黃金提貨單〞與“上海黃金交易所黃金出庫(kù)申請(qǐng)單〞配套使用外，其他任何憑證都不予發(fā)貨；指定交割倉(cāng)庫(kù)對(duì)會(huì)員入庫(kù)的黃金應(yīng)逐塊核對(duì)黃金塊號(hào)、牌號(hào)、合格標(biāo)志并稱重；明確黃金調(diào)撥的裝箱規(guī)定。并增加了?包裝箱外包裝規(guī)定?。附件1：上海黃金交易所指定交割倉(cāng)庫(kù)操作規(guī)程〔試行〕；附件2：包裝箱外包裝規(guī)定。3.?關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定〔試行〕和〈中國(guó)工商銀行黃金出入庫(kù)IC卡管理方法〔試行〕〉的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]180號(hào)摘要：?暫行規(guī)定?的內(nèi)容包括：代客實(shí)物黃金交易的根本要素、建立代理關(guān)系及開戶、受理買入實(shí)物黃金委托、代客買入實(shí)物黃金、代客買入實(shí)物黃金的提取、受理賣出實(shí)物黃金委托、代客賣出實(shí)物黃金交易、日終清算、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部管理等；?IC卡管理方法?的內(nèi)容：持卡人的根本條件、IC卡的使用與管理等。附件1：中國(guó)工商銀行代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定〔試行〕；附件2：中國(guó)工商銀行黃金出入庫(kù)IC卡管理方法〔試行〕4．?關(guān)于配合上海黃金交易所開辦鉑金交易做好清算、倉(cāng)儲(chǔ)、代客業(yè)務(wù)的通知?文號(hào)：工銀會(huì)計(jì)[2024]159號(hào)摘要：?通知?就鉑金業(yè)務(wù)清算保證金、鉑金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、鉑金交割倉(cāng)庫(kù)、鉑金交割及提貨手續(xù)、代客提貨身份確認(rèn)等方面做出了明細(xì)的規(guī)定。附件1：上海黃金交易所鉑金品種交易管理方法〔討論稿〕；附件2：中國(guó)工商銀行鉑金交割補(bǔ)充細(xì)那么〔試行〕；附件3：代理客戶領(lǐng)取鉑金提貨IC卡公函。5.?關(guān)于印發(fā)〈代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定〉和〈代客黃金夜市交易管理暫行規(guī)定〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]638號(hào)。摘要：?代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定?所稱代客實(shí)物黃金交易業(yè)務(wù)是指我行作為上海黃金交易所金融類會(huì)員單位，接受非會(huì)員單位委托，代理其進(jìn)行實(shí)物黃金交易，以及資金清算和實(shí)物交割的活動(dòng)。包括開戶、實(shí)物黃金交易處理、日終清算、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)部管理等。?代客黃金夜市交易管理暫行規(guī)定?內(nèi)容包括夜市交易時(shí)間，接受委托、修改與注銷管理，交易管理，臺(tái)賬更新管理等方面。五、貨幣反假、案件防范及殘損券管理包括：貨幣反假管理、人民幣流通管理、殘損券管理、有價(jià)證券管理、金庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)控制等方面〔一〕反假及殘損券管理1.?轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]246號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了?中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法?〔中國(guó)人民銀行令[2024]第4號(hào)〕，并要求各行嚴(yán)格按規(guī)定程序進(jìn)行假幣的收繳和鑒定，發(fā)現(xiàn)假幣必須及時(shí)收繳；嚴(yán)禁截留或私自處理收繳的假幣；嚴(yán)禁使已收繳的假幣重新流入市場(chǎng)。?中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法?對(duì)假幣的收繳、鑒定、處分等方面進(jìn)行詳細(xì)的規(guī)定。2．?轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用說(shuō)明的通知〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]301號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了?中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)收繳鑒定假幣專用憑證印章樣式及使用說(shuō)明的通知?〔銀發(fā)[2024]104號(hào)〕，規(guī)定“假幣〞印章的標(biāo)識(shí)代碼編排仍執(zhí)行中國(guó)人民銀行?關(guān)于下發(fā)“假幣收繳憑證〞和“假幣〞印章樣式的通知〉的通知?〔工銀辦［2000］100號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)〕規(guī)定，未調(diào)整變更代碼的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)仍可使用原“假幣〞印章；假幣鑒定專用章和收繳假幣專用封裝袋由各一級(jí)〔直屬〕分行統(tǒng)一印制。在聯(lián)機(jī)打印程序未調(diào)整前，收繳假幣時(shí)采用手工填寫收繳憑證，賬務(wù)處理后打印在憑證反面。附件1：假幣收繳憑證樣式；附件2：假人民幣沒(méi)收收據(jù)樣式；附件3：中國(guó)人民銀行貨幣真?zhèn)舞b定書樣式；附件4：中國(guó)人民銀行授權(quán)書樣式；附件5：“假幣〞印章樣式；附件6：假幣鑒定專用章樣式；附件7：收繳假幣專用封裝袋樣式。3.?轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行〈關(guān)于下發(fā)〈假幣收繳憑證〉和“假幣〞印章樣式的通知〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)［2000］100號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)人民銀行?關(guān)于下發(fā)〈假幣收繳憑證〉和“假幣〞印章樣式的通知?，?通知?要求假幣印章由二級(jí)分行統(tǒng)一組織編排、刻制。人民銀行統(tǒng)一?假幣收繳憑證?和“假幣〞印章的樣式，對(duì)假幣收繳憑證的印制、分發(fā)、使用以及假幣印章的刻制、分發(fā)作了具體規(guī)定。新憑證及印章于2000年5月1日啟用，舊憑證及印章同時(shí)作廢。附件1：?假幣收繳憑證?樣式；附件2：“假幣〞印章樣式。4.?轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的通知〉的通知?文號(hào)：工銀辦發(fā)[2024]659號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了?中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的通知?〔銀發(fā)[2024]226號(hào)〕，對(duì)紙幣和硬幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了明細(xì)的規(guī)定。明確同時(shí)廢止了1998年起實(shí)行的?損傷人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)?和2001年起實(shí)行的?“七成新〞紙幣的根本標(biāo)準(zhǔn)?。附件：不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。5.?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行關(guān)于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項(xiàng)的通知〉的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]184號(hào)摘要：轉(zhuǎn)發(fā)了?中國(guó)人民銀行關(guān)于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項(xiàng)的通知?，要求各行按照人民銀行規(guī)定，熟練掌握殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并做好相關(guān)的宣傳、解釋工作，確保殘缺污損人民幣兌換工作順利進(jìn)行。附件1：中國(guó)人民銀行關(guān)于做好特殊殘缺污損人民幣兌換工作有關(guān)事項(xiàng)的通知；附件2：工商銀行特殊券兌換流程要點(diǎn)。6.?關(guān)于下發(fā)外幣現(xiàn)鈔殘破鈔票兌換標(biāo)準(zhǔn)的通知?文號(hào)：工銀運(yùn)管[2024]18號(hào)摘要：根據(jù)我行外鈔代理行的外幣現(xiàn)鈔殘破鈔票兌換