2024年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識筆試歷年全考點試卷附帶答案

2024年證券從業(yè)資格-金融市場基礎(chǔ)知識筆試歷年全考點試卷附帶答案卷I一.單項選擇題(共10題)1.2.上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮（）。Ⅰ盈利能力Ⅱ成長性Ⅲ負(fù)債比率Ⅳ新興行業(yè)的代表性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,3.目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。?A.保險公司B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.中央銀行正確答案：C,4.證券公司直接為投資者開立（）。A.清算賬戶B.銀行賬戶C.證券賬戶D.資金結(jié)算賬戶正確答案：C,5.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別有（）。Ⅰ．權(quán)利載體不同Ⅱ．權(quán)利主體不同Ⅲ．行權(quán)方式不同Ⅳ．權(quán)利內(nèi)容不同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,6.下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模正確答案：C,7.下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷C.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶D.在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單正確答案：C,8.關(guān)于對從事證券業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機構(gòu)的日常管理，()應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)許可證管理。Ⅰ.財政部Ⅱ.商務(wù)部Ⅲ.發(fā)改委Ⅳ.證監(jiān)會A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：D,9.債券報價的主要方式有（）。Ⅰ.公開報價Ⅱ.對話報價Ⅲ.雙邊報價Ⅳ.小額報價A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A,10.證券公司向客戶融資融券，應(yīng)收取證券交易保證金，以（）充抵。A.期貨B.收益憑證C.外匯D.證券正確答案：D,二.多項選擇題(共10題)1.影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）A.清算方式的變化B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整C.供求關(guān)系的變化D.經(jīng)濟(jì)形勢的變化正確答案：B,C,D,2.下列不是多層次資本市場的主要內(nèi)容（）A.五板市場B.主板市場C.二板市場D.三板市場E.次板市場正確答案：A,E,3.貨幣政策的營運目標(biāo)包括（）。A.中介目標(biāo)B.最終目標(biāo)C.操作目標(biāo)D.初級目標(biāo)正確答案：A,C,4.下列包括在非證券金融市場的是（）A.股權(quán)投資市場B.貨幣市場C.信托市場D.融資租賃市場E.資本市場正確答案：A,C,D,5.下屬于間接融資的特點的（）A.直接性B.分散性C.信譽的差異性較小D.全部具有可逆性E.融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。正確答案：C,D,E,6.下列關(guān)于金融衍生工具發(fā)展動因的說法中，正確的有（）。A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險B.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動了金融衍生工具的發(fā)展C.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因D.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段正確答案：A,B,C,D,7.金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下哪幾個方面：（）A.金融市場首先是反映微觀經(jīng)濟(jì)運行狀況的指示器。B.金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動。C.金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。D.金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個世界的金融市場已聯(lián)成一體，四通八達(dá)，從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況。E.資源配置（配置功能）正確答案：A,B,C,D,8.按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.會計風(fēng)險C.非系統(tǒng)風(fēng)險D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險正確答案：A,C,9.下列選項中，屬于處罰處分信息的是（）。A.受到中國證監(jiān)會的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格B.受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查C.受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰D.受到其他境內(nèi)外自律組織的處分正確答案：A,C,D,10.下列是連續(xù)競價時，成交價格的確定原則的，除了（）A.最高實入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。C.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。D.集合競價的所有交易以同一價格成交。E.然后進(jìn)行集中撮合處理正確答案：D,E,三.請選擇(共1題)1.下列有關(guān)金屬期權(quán)的表述正確的是（）。Ⅰ.金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式Ⅱ.期權(quán)交易實際上上一種權(quán)利的單方面有償讓渡Ⅲ.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換Ⅳ.金融期權(quán)的雙方都需交納保證金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.正確答案：D,四.判斷題(共10題)1.律師事務(wù)所不得接受當(dāng)事人的委托，組織制作與證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)的法律文件。（）正確答案：B,2.在交易所債券市場中，債券存量大，投資工具豐富，交易成本低，價格波動小。（）正確答案：B,3.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，并要為此召開基金持有人大會。（）正確答案：B,4.證券投資者不只能獲取債券、股票回報的股息和紅利，對所投資企業(yè)無實際控制和管理權(quán)是國際證券投資與國際直接投資的主要區(qū)別表現(xiàn)。（）正確答案：B,5.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，或另向投資者收取。（）正確答案：B,6.短期資本流動的期限為一年或一年以內(nèi)。（）正確答案：A,7.外在不確定性對整個經(jīng)濟(jì)體系都會帶來影響，導(dǎo)致的風(fēng)險一般是非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）正確答案：B,8.任何單位和個人未經(jīng)中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)，均不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。（）正確答案：A,9.投資基金的管理費通常是直接向投資者收取的。（）正確答案：B,10.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。（）正確答案：A,卷II一.單項選擇題(共10題)1.股份的發(fā)行是指股份有限公司為了籌集公司資本而出售和分配股份的法律行為。股份發(fā)行應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。Ⅰ、公平Ⅱ、公正Ⅲ、公開Ⅳ、同股同價原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,2.按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.成長型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金正確答案：A,3.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。Ⅰ.安全保管基金的全部資產(chǎn)Ⅱ.執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅲ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立Ⅳ.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,4.關(guān)于場外交易市場說法正確的是（）Ⅰ是一個分散的無形市場Ⅱ采用公開競價方式進(jìn)行證券交易Ⅲ管理比較嚴(yán)格Ⅳ組織方式采用做市商制A.ⅠⅡⅣB.ⅠⅡⅢC.ⅠⅣD.ⅠⅡ正確答案：C,5.下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是________。（）A.公司債券條款中包含的贖回條款B.公司債券條款中包含的返售條款C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D.在期貨交易所交易的期貨合約正確答案：D,6.發(fā)行人申請首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是：發(fā)行后股本總額不少于（）萬元。?A.2000B.3000C.4000D.5000正確答案：B,7.下列各項不屬于證券交易所會員大會職權(quán)的是（）。A.制定和修改證券交易所章程B.選舉和罷免會員理事C.審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告D.審定對會員的接納正確答案：D,8.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近()年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5正確答案：B,9.證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，說法正確的是（）。I.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)II.配備必要的業(yè)務(wù)人員III.證券公司申請IB資格，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度IV.證券公司申請IB資格，需全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)A.I、II、III、IVB.I、IIC.II、III、IVD.I、II、III正確答案：A,10.以下不屬于國際債券特征的是________。（）A.資金來源廣，發(fā)行規(guī)模大B.存在匯率風(fēng)險C.有國家主權(quán)保障D.以任意貨幣作為計量貨幣正確答案：D,二.多項選擇題(共10題)1.基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括下例哪些，除了（）A.證券投資基金B(yǎng).保險經(jīng)營機構(gòu)C.社?；餌.企典年金E.事業(yè)法人正確答案：B,E,2.基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括下列哪些（）A.證券投資基金B(yǎng).保險經(jīng)營機構(gòu)C.社?；餌.企典年金E.社會公益基金正確答案：A,C,D,E,3.下列是集合競價確定成交價的原則的（）。A.可實現(xiàn)最大成交量的價格。B.最高實入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。C.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。D.集合競價的所有交易以同一價格成交。E.然后進(jìn)行集中撮合處理正確答案：A,D,E,4.忽視投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息B.B.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺C.投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息D.投資者對自身的風(fēng)險承受能力可能缺乏正確認(rèn)知正確答案：A,B,D,5.會計報表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究什么，除了（）。A.營利性B.安全性C.風(fēng)險性D.永久性E.流動性正確答案：C,D,6.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜B.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資正確答案：A,B,C,7.在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為（）。A.不可贖回優(yōu)先股B.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股C.可贖回優(yōu)先股D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股正確答案：A,C,8.下列關(guān)于市場風(fēng)險特點的說法中，正確的是（）。A.主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起B(yǎng).種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險C.常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素D.相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高正確答案：A,C,D,9.下列選項中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具的是（）。A.遠(yuǎn)期外匯合約B.股票期權(quán)C.股票指數(shù)期貨D.股票指數(shù)期權(quán)正確答案：B,C,D,10.下列關(guān)于結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度的描述中，正確的有（）。A.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構(gòu)B.逐日盯市制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險C.結(jié)算所不以獨立的公司形式組建D.結(jié)算所實行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度正確答案：A,B,D,三.請選擇(共1題)1.資產(chǎn)證券化根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，可以分為（）Ⅰ.股權(quán)型證券化Ⅱ.債權(quán)型證券化Ⅲ.混合型證券化Ⅳ.債券組織證券化AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.正確答案：B,四.判斷題(共10題)1.金融風(fēng)險的不確定性是指一旦金融機構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營困難，就會失去信用基礎(chǔ)，甚至出現(xiàn)擠兌風(fēng)潮，這祥會加速金融機構(gòu)的倒閉。（）正確答案：B,