支行關(guān)于開展監(jiān)管單位結(jié)算賬戶自查的報告范文

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為進一步規(guī)范我行監(jiān)管單位結(jié)算賬戶，防范因監(jiān)管單位結(jié)算賬戶管理形成的風(fēng)險隱患，我支行兩處網(wǎng)點對監(jiān)管賬戶對開立、管理及運用狀況進行了自查，我支行自綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線以來，共開立監(jiān)管賬戶1戶，現(xiàn)將詳細(xì)內(nèi)容報告如下：

〔一〕開立狀況

1.根據(jù)"了解你的客戶'原那么收集開戶有關(guān)資料，簽訂三方監(jiān)管協(xié)議，三方監(jiān)管協(xié)議經(jīng)總行審核，進行了完整性、真實性和合規(guī)性審核。

2.開立單位賬戶通過"全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)'查詢，通過與法人面簽確認(rèn)法人代表真實身份，以防不法分子冒用法人身份。

3.經(jīng)工作人員受理后的開戶資料和預(yù)留印鑒妥當(dāng)保管，不存在被單位或他人取回、再經(jīng)手，存在調(diào)換嫌疑。

4.單位客戶辦理開戶手續(xù)為法定代表人或單位負(fù)責(zé)人徑直辦理。對授權(quán)他人辦理的，代理手續(xù)符合規(guī)定。代理人出具了被代理人的授權(quán)書、身份證件，并留存聯(lián)系方式，經(jīng)辦人員核實了代理人與被代理人的身份信息，并與被代理人進行了電話核實，但未對核實狀況進行書面記錄。

5.經(jīng)辦人員對開戶單位的主要人員身份信息〔法定代表人、財務(wù)負(fù)責(zé)人〕進行了身份核實，留存了有效的聯(lián)系方式。

7.開立賬戶后，銀行提供的重要空白憑證、預(yù)留印鑒片等由有權(quán)人親自領(lǐng)取，不存在由銀行員工或他人代領(lǐng)現(xiàn)象。

8.未為客戶開通網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子銀行業(yè)務(wù)，未曾向其發(fā)售整本的轉(zhuǎn)賬支票和業(yè)務(wù)托付書。

〔二〕運用狀況

1.堅持實行?？顚簟？顚４?、專款專用、全程全額監(jiān)管的原那么。

2.根據(jù)監(jiān)管協(xié)議相關(guān)條款做到專款專用同時相關(guān)手續(xù)完備。

3.未曾辦理支取現(xiàn)金、開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行等。

4.納入本行單位賬戶管理，按月打印對賬單進行面對面對賬。

5.不存在從監(jiān)管賬戶中扣收賬戶管理費、資金匯劃服務(wù)費等有關(guān)收費。

〔三〕變更狀況

我支行開立但監(jiān)管賬戶暫未辦理過變更業(yè)務(wù)。

〔四〕銷戶狀況

我支行開立但監(jiān)管賬戶暫未辦理過銷戶業(yè)務(wù)。

本支行要以此次檢查為契機，仔細(xì)查找監(jiān)管賬戶管理工作中的不足和薄弱環(huán)節(jié)，