2021反洗錢(qián)培訓(xùn)考核試題庫(kù)及答案

第頁(yè)2021反洗錢(qián)培訓(xùn)考核試題庫(kù)及答案一、單選題1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B2.案例：在某黑社會(huì)洗錢(qián)案中，孫某（黑社會(huì)組織頭目）的妻子李某利用其本人及母親畢某的名義將受賄資金存入定期（活期、國(guó)債）存單共357張，累計(jì)金額2,85萬(wàn)元，其中，在A城市范圍內(nèi)的存單共計(jì)158張，其余199張存款，分布在B市范圍內(nèi)的70多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)。當(dāng)孫某被警方調(diào)查時(shí)，李某迅速將多支定期存款取出。在本案中，李某被認(rèn)定為主觀“明知”，符合下列哪種情形？（）A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的C、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的D、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的【正確答案】：C3.現(xiàn)代意義上的洗錢(qián)的歷史可以追溯到什么時(shí)候?（）A、20世紀(jì)20年代B、20世紀(jì)40年代C、20世紀(jì)60年代D、20世紀(jì)80年代【正確答案】：A4.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于()。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：C5.境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記：（）A、對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)B、匯款人賬戶C、收款人身份證件號(hào)碼D、資金匯出地名稱(chēng)【正確答案】：D6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：C7.將清洗過(guò)的贓款通過(guò)化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無(wú)明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段【正確答案】：D8.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%【正確答案】：A9.中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（）。A、紀(jì)律處分建議B、行政處罰意見(jiàn)C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施D、以上都是【正確答案】：C10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：C11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部【正確答案】：B12.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行【正確答案】：D13.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門(mén)B、公安部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)D、司法部門(mén)【正確答案】：C14.客戶身份資料不包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄【正確答案】：D15.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》明確的反洗錢(qián)監(jiān)督管理體制和原則是（）A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門(mén)配合”【正確答案】：D16.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D2007年6月1號(hào)【正確答案】：A17.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作【正確答案】：A18.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢(qián)處罰【正確答案】：C19.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于()年發(fā)布。A、2003B、2006C、2013D、1990【正確答案】：A20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B21.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B22.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：D23.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。A、24B、12C、48D、36【正確答案】：A24.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢(qián)法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢(qián)法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管的要求C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的一項(xiàng)重要依據(jù)【正確答案】：B25.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理，定為CC類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)得分應(yīng)該為（）。A、70-74B、65-69C、60-64D、55-59【正確答案】：C26.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門(mén)規(guī)章D、部門(mén)文件【正確答案】：C27.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類(lèi)客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民幣。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：C28.下列（）機(jī)構(gòu)具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)A、銀監(jiān)會(huì)B、

中國(guó)人民銀行總部C、中國(guó)人民銀行及其各級(jí)派駐機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派駐機(jī)構(gòu)【正確答案】：D29.以下說(shuō)法正確的是（）A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同【正確答案】：D30.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、

反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B、

反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C31.人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B32.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是（）。A、

交易雙方都必須是國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B、黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C、人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D、交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免【正確答案】：D33.()年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”。A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年【正確答案】：C34.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)，這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段【正確答案】：B35.違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)【正確答案】：C36.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況【正確答案】：D37.關(guān)于洗錢(qián)犯罪的**犯罪，下列說(shuō)法不正確的是（）A、上游犯罪是指產(chǎn)生刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪所得及其收益的各種犯罪行為B、洗錢(qián)犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提C、是否存在上游犯罪，可以作為洗錢(qián)犯罪的案內(nèi)事實(shí)來(lái)審查D、上游犯罪行為人已經(jīng)法院定罪判刑，才能認(rèn)定洗錢(qián)罪成立【正確答案】：D38.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)【正確答案】：C39.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民法院C、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)【正確答案】：D40.反洗錢(qián)內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的()。A、經(jīng)營(yíng)管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績(jī)指標(biāo)【正確答案】：D41.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展（）身份識(shí)別工作A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人【正確答案】：D42.下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局職責(zé)范圍的是（）。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：D43.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對(duì)反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性【正確答案】：C44.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括：()A、要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C、要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)【正確答案】：B45.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作，2004年10月成為（）創(chuàng)始成員國(guó)。A、金融行動(dòng)特別工作組B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)【正確答案】：C46.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及派出機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：A47.為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、

房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷(xiāo)售C、珠寶玉石銷(xiāo)售D、園林綠化行業(yè)【正確答案】：D48.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)：（）A、法定義務(wù)B、社會(huì)義務(wù)C、自發(fā)行為D、自覺(jué)行為【正確答案】：A49.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：B50.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：C51.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約所規(guī)定的**犯罪是：（）A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個(gè)月以上的嚴(yán)重犯罪行為B、有組織嚴(yán)重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴(yán)重犯罪【正確答案】：C52.在某案件中，張某涉嫌從事毒品犯罪，李某幫助其洗錢(qián)。出現(xiàn)下列哪種情形的，會(huì)影響李某洗錢(qián)犯罪的審判？（）A、張某毒品犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)B、張某毒品犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，但張某出逃境外C、張某毒品犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，但張某已經(jīng)死亡D、張某毒品犯罪事實(shí)尚未確認(rèn)，但李某供認(rèn)洗錢(qián)行為【正確答案】：D53.與反洗錢(qián)相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織【正確答案】：D54.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢(qián)法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)?！菊_答案】：B55.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)（）審核。A、公安部B、國(guó)家安全部C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院【正確答案】：A56.最早受到關(guān)注的洗錢(qián)活動(dòng)是在哪種犯罪形式的犯罪收益？（）A、黑社會(huì)B、走私C、販毒D、受賄【正確答案】：C57.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)【正確答案】：D58.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。A、中國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組【正確答案】：C59.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織——（）在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。A、上海經(jīng)合組織B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組C、亞太反洗錢(qián)小組D、金融行動(dòng)特別工作組

【正確答案】：B60.關(guān)于反洗錢(qián)監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是（）A、依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束B(niǎo)、依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)D、依據(jù)反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)【正確答案】：D61.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)（），設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制【正確答案】：C62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)【正確答案】：C63.客戶身份識(shí)別又稱(chēng)：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：B64.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C、反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度【正確答案】：A65.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。A、

董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層【正確答案】：D66.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核【正確答案】：D67.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A、違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查研究的B、泄露知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的【正確答案】：C68.小張從小李賬戶中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（）A、核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件B、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件C、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件D、核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件【正確答案】：C69.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)宣傳機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)宣傳工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)定期培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度的【正確答案】：A70.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息【正確答案】：A71.在我國(guó),（）有權(quán)認(rèn)定某人是否構(gòu)成洗錢(qián)罪、應(yīng)該判多重的刑罰。A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、人民檢察院D、人民法院【正確答案】：D72.一個(gè)國(guó)家和地區(qū)反洗錢(qián)體系有效性的首要方面體現(xiàn)為（）A、政府部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作的重視程度B、金融監(jiān)管的力度和方式C、司法機(jī)關(guān)懲處洗錢(qián)犯罪的案件數(shù)量D、反洗錢(qián)法律制度的完善程度和發(fā)展水平【正確答案】：D73.在反洗錢(qián)調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)下列哪項(xiàng)義務(wù)：（）A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、提供調(diào)查經(jīng)費(fèi)的義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)【正確答案】：C74.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取（）措施。A、保持原狀，不必要重新識(shí)別B、視情況進(jìn)行視別C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別D、以上說(shuō)法都不對(duì)【正確答案】：C75.

根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢(qián)C、法定D、常規(guī)【正確答案】：C76.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向（）提出異議。A、偵查機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)D、監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：B77.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)【正確答案】：C78.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。【正確答案】：D79.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、偵查機(jī)關(guān)B、當(dāng)?shù)卣瓹、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、財(cái)政部門(mén)【正確答案】：A80.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：A81.每年1月（）日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D82.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（）發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：C83.下列哪個(gè)國(guó)家被稱(chēng)為典型的“保密天堂”？（）A、美國(guó)B、英國(guó)C、法國(guó)D、開(kāi)曼【正確答案】：D84.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A、

高級(jí)管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會(huì)D、以上皆是【正確答案】：A85.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求【正確答案】：D86.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，當(dāng)接到（）的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、中國(guó)人民銀行B、上級(jí)主管部門(mén)C、公安機(jī)關(guān)D、銀監(jiān)部門(mén)【正確答案】：A87.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識(shí)別、有組織或同時(shí)分批開(kāi)戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開(kāi)戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報(bào)可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：A88.在現(xiàn)代社會(huì)中,通過(guò)（）洗錢(qián)是最主流的洗錢(qián)形式A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會(huì)計(jì)師D、金融業(yè)【正確答案】：D89.外部單位需要使用信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)簽訂數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議，由()簽字，雙方共同負(fù)有保密責(zé)任。A、雙方單位負(fù)責(zé)人B、外部使用單位負(fù)責(zé)人C、我單位負(fù)責(zé)人D、使用人員【正確答案】：A90.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元【正確答案】：B91.中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照（）原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。A、互惠互利B、協(xié)商一致C、平等互惠D、平等互利【正確答案】：C92.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的()。A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告【正確答案】：D93.洗錢(qián)的**犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了()的發(fā)展脈絡(luò)。A、毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪【正確答案】：A94.下列有關(guān)反洗錢(qián)行政調(diào)查的表述，不正確的有（）。A.反洗錢(qián)行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有封存權(quán)。B.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。C.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。D.反洗錢(qián)行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。【正確答案】：C95.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過(guò)濾系統(tǒng)管理暫行辦法》規(guī)定，查看名單明細(xì)，對(duì)于證件、地址、名稱(chēng)匹配信息均（）的應(yīng)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、＞80%B、≥90%C、等于100%D、＞95%【正確答案】：C96.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4【正確答案】：A97.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：B98.山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過(guò)濾系統(tǒng):同一密碼的使用期限為()天，超期使用后由系統(tǒng)提示強(qiáng)制修改。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：C99.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：C100.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20【正確答案】：B101.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙【正確答案】：B102.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（）。A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱(chēng)C、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所【正確答案】：A103.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開(kāi)戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔【正確答案】：A104.下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的是（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)【正確答案】：A105.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，以下（）可以被封存。A、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏的文件、資料B、可能被篡改、毀損的文件、資料C、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改的文件資料D、可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件資料【正確答案】：D106.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查。A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動(dòng)B、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動(dòng)C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動(dòng)D、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)【正確答案】：D107.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100,10B、100,20C、200，10D、200,20【正確答案】：D108.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)管理，定為D類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)得分應(yīng)該為（）A、50-59B、55-59C、51-55D、50-54【正確答案】：D109.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合（）和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。A、中國(guó)人民銀行B、司法機(jī)關(guān)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：B110.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展洗錢(qián)類(lèi)型分析工作的通知》要求，各銀行要定期撰寫(xiě)本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告，于每年（）前向人民銀行反洗錢(qián)局上報(bào)上半年和上年度洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告（紙質(zhì)版和電子版）。A、７月15日次年１月15日；B、6月30日12月31日；C、７月10日次年１月10日D、７月5日次年１月5日【正確答案】：C111.反洗錢(qián)管理部門(mén)原則上在收到全部合格、完整的送審資料后（）個(gè)工作日內(nèi)出具審核意見(jiàn)。A、3-5B、5-10C、1-5D、3-10【正確答案】：B112.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份【正確答案】：D113.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)（）提出異議。確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，農(nóng)村商業(yè)銀行可依據(jù)公安部相關(guān)文書(shū)解除凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)【正確答案】：A114.受理人民法院的凍結(jié)后，解凍時(shí)應(yīng)由（）前來(lái)辦理。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、人民檢察院D、以上三者均可【正確答案】：B115.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判【正確答案】：B116.請(qǐng)問(wèn)下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：D117.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門(mén)D、國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)【正確答案】：B118.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書(shū)面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢(qián)結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢(qián)犯罪防控D、反洗錢(qián)培訓(xùn)【正確答案】：A119.（）年，F(xiàn)ATF將其職責(zé)擴(kuò)大到打擊恐怖融資領(lǐng)域。A、1990年B、1996年C、2001年D、2003年【正確答案】：C120.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在()。A、法國(guó)巴黎B、英國(guó)倫敦C、美國(guó)華盛頓D、日本東京【正確答案】：A121.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損【正確答案】：C122.在我國(guó)（）有權(quán)對(duì)洗錢(qián)案件進(jìn)展刑事調(diào)查。A、中國(guó)人民銀行B、海關(guān)C、公安部門(mén)D、人民法院【正確答案】：C123.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過(guò)濾系統(tǒng)管理暫行辦法》規(guī)定，如果擬篩查名單或報(bào)文符合兩個(gè)及以上的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，黑名單系統(tǒng)會(huì)反饋（）的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果。A、較高一級(jí)B、最高一級(jí)C、一般等級(jí)D、較低等級(jí)【正確答案】：B124.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證【正確答案】：D125.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)【正確答案】：A126.通過(guò)利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段【正確答案】：C127.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、

姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息【正確答案】：D128.艾格蒙特集團(tuán)定位是：()A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C、國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)D、關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)【正確答案】：B129.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作，2007年6月，中國(guó)正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)【正確答案】：A130.

根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（）。A、予以封存B、予以?xún)鼋Y(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全【正確答案】：A131.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專(zhuān)干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員【正確答案】：C132.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬【正確答案】：C133.下列不屬于洗錢(qián)特征的是。（）A、

國(guó)際化B、專(zhuān)業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C134.洗錢(qián)手法的第一階段，也是洗錢(qián)過(guò)程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段是（）A、離析階段B、分崩階段C、放置階段D、融合階段【正確答案】：C135.下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（

）。A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施【正確答案】：D136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10【正確答案】：B137.()年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。A、2003年B、2007年C、2012年D、2013年【正確答案】：C138.客戶身份識(shí)別是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等【正確答案】：D139.公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院，人民法院簽發(fā)的（）A、《介紹信》B、《辦案協(xié)查函》

C、《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》D、《查詢(xún)令》【正確答案】：C140.可疑案件線索及相關(guān)資料、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作相關(guān)記錄等屬于（）保存的反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。A、永久B、長(zhǎng)期C、短期D、臨時(shí)【正確答案】：B141.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元【正確答案】：C142.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括：()A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：C143.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)【正確答案】：C144.我國(guó)首次使用“客戶身份識(shí)別”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中？（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》【正確答案】：B145.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》【正確答案】：B146.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易？（）A、美國(guó)花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國(guó)總部D、深圳發(fā)展銀行【正確答案】：D147.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況?！菊_答案】：D148.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：A149.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則【正確答案】：B150.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、

監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍【正確答案】：A151.山東省農(nóng)村商業(yè)銀行黑名單過(guò)濾系統(tǒng):用戶在初次登錄后應(yīng)立即修改初始密碼并嚴(yán)格保密，初始密碼為()，修改后的密碼必須是由6位字母和數(shù)字的組合組成，字母區(qū)分大小寫(xiě)。A、8個(gè)1B、6個(gè)1C、6個(gè)6D、6個(gè)8【正確答案】：A152.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、國(guó)家安全部D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：B153.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、泄露知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的D、其他依法履行職責(zé)的行為【正確答案】：B154.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說(shuō)法正確的是()A、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢(qián)情報(bào)機(jī)構(gòu)提供【正確答案】：D155.被查金融機(jī)構(gòu)超過(guò)時(shí)限未對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》進(jìn)行反饋的，（）A、檢查組應(yīng)再次發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》B、檢查組應(yīng)收回《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》C、不影響檢查組根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定D、視為被查金融機(jī)構(gòu)否認(rèn)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》認(rèn)定的結(jié)果【正確答案】：C156.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、

法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶【正確答案】：B157.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，應(yīng)報(bào)告（），由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以【正確答案】：C158.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢(qián)C、貸款審批D、反恐怖融資【正確答案】：B159.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記【正確答案】：B160.反洗錢(qián)制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:（）A、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任【正確答案】：A161.FATF作為一個(gè)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行國(guó)際反洗錢(qián)的政府組織，其宗旨是（）。A、制定和推廣反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議，促進(jìn)全世界反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)B、促進(jìn)國(guó)際反恐怖融資的合作，防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐怖主義C、防止和懲處國(guó)際洗錢(qián)和恐怖融資犯罪D、督促世界各國(guó)形成反恐怖融資統(tǒng)一戰(zhàn)線【正確答案】：A162.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元【正確答案】：B163.銀行“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（）。A、銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)B、銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C、年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D、年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部【正確答案】：B164.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：B165.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查：（）A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院【正確答案】：A166.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的【正確答案】：C167.（）的反洗錢(qián)工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本【正確答案】：B168.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)履行其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。A、

高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、專(zhuān)業(yè)委員會(huì)【正確答案】：D169.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱(chēng)，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬(wàn)元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元【正確答案】：D170.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶【正確答案】：D171.下列犯罪中，破壞金融秩序罪的是（）。A、集資詐騙罪B、偽造貨幣罪C、貸款詐騙罪D、信用卡詐騙罪【正確答案】：B172.（）是第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約。A、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》B、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》【正確答案】：A173.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性【正確答案】：B174.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部（）：A、反洗錢(qián)義務(wù)法B、反洗錢(qián)預(yù)防法C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法D、反洗錢(qián)行為法【正確答案】：D175.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專(zhuān)職B、兼職C、專(zhuān)職或兼職D、專(zhuān)職和兼職【正確答案】：A176.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新【正確答案】：C177.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢(qián)局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：A178.亞太反洗錢(qián)組織成立于()年。A、1995B、1997C、2000D、2003【正確答案】：B179.洗錢(qián)階段之“離析階段”是指（）。A、在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)B、轉(zhuǎn)移資金，常常通過(guò)一系列快速?gòu)?fù)雜的跨境交易完成C、

將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來(lái)源D、

將具有合法來(lái)源的錢(qián)投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資【正確答案】：B180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整【正確答案】：C181.對(duì)于為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：C182.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心根據(jù)工作需要，在（）市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。A、北京和上海B、上海和天津C、上海和廣州D、上海和深圳【正確答案】：D183.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、客戶開(kāi)戶資料B、客戶銷(xiāo)戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶身份資料【正確答案】：D184.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年？()A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年【正確答案】：A185.以下說(shuō)法中正確的是：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢(qián)交易報(bào)告的部門(mén)C、中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X(qián)交易報(bào)告【正確答案】：A186.加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組成立于()年。A、1997B、1992C、2013D、1990【正確答案】：B187.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、

中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、

中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、

調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：C188.農(nóng)商銀行對(duì)客戶異常交易按照本行可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，應(yīng)及時(shí)通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告，由()轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、省聯(lián)社B、農(nóng)商行C、客戶D、人民銀行【正確答案】：A189.下列不屬于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)的是：（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料【正確答案】：D190.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是：（）A、專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專(zhuān)人D、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)人【正確答案】：B191.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、人民銀行D、單位負(fù)責(zé)人【正確答案】：A192.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車(chē)租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司【正確答案】：C193.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程，不能采取的反洗錢(qián)調(diào)查措施是（）。A、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員B、查閱、復(fù)制有關(guān)資料C、臨時(shí)凍結(jié)賬戶資金D、扣押涉嫌違法人員【正確答案】：D194.我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定【正確答案】：B195.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢(qián)法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作【正確答案】：A196.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、偵查機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)【正確答案】：C197.農(nóng)商銀行反洗錢(qián)報(bào)告員應(yīng)采取()的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對(duì)大額資金往來(lái)頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別【正確答案】：A198.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：B199.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)檢查監(jiān)督的范圍包括：（）A、銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人【正確答案】：B200.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、

中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、

中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)【正確答案】：C201.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢(qián)宣傳D、刑事調(diào)查【正確答案】：A202.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查（）履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。A、分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、偵查機(jī)關(guān)【正確答案】：B203.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)?！菊_答案】：B204.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：（）A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的C、不積極協(xié)助反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的【正確答案】：A205.下列不屬于中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的是：（）A、天津分行B、呼和浩特中心支行C、鄭州中心支行D、濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)管理部【正確答案】：D206.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行（）批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、負(fù)責(zé)人B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人【正確答案】：A207.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：B208.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（）A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的【正確答案】：A209.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案（）向本單位檔案管理部門(mén)移交一次。A、每?jī)赡闎、次年C、每三年D、當(dāng)年【正確答案】：A210.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎǎ?。A、匯款人姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、收款人姓名【正確答案】：B211.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉【正確答案】：C212.我國(guó)還沒(méi)有加入哪個(gè)反洗錢(qián)國(guó)際組織?（）A、金融行動(dòng)特別工作組B、歐亞反洗錢(qián)組織C、亞太反洗錢(qián)組織D、艾格蒙特集團(tuán)【正確答案】：D213.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)【正確答案】：A214.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。A、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元B、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元D、50萬(wàn)以上200萬(wàn)以下【正確答案】：C215.洗錢(qián)預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）A、“由錢(qián)及人、由案及案”B、“由錢(qián)及人、由人及案”C、“由錢(qián)及人、由人及案、由案及案”D、“由錢(qián)及人、由案及人”【正確答案】：C216.主報(bào)告人和報(bào)告員名單應(yīng)報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及級(jí)機(jī)關(guān)備案，主報(bào)告人和報(bào)告員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及上級(jí)機(jī)關(guān)。A、2B、5C、10D、15【正確答案】：B217.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理【正確答案】：A218.累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)D、資金收入和支出雙邊累計(jì)【正確答案】：C219.

下列（）組織不屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。A、亞太反洗錢(qián)小組(APG)B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組【正確答案】：C220.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)【正確答案】：C221.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。A、36B、24C、48D、12【正確答案】：C222.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員?！菊_答案】：B223.洗錢(qián)的一般特征（）A、越來(lái)越猖獗B、越來(lái)越專(zhuān)業(yè)化

C、越來(lái)越公開(kāi)D、越來(lái)越公益化【正確答案】：B224.農(nóng)商銀行提交可疑交易報(bào)告后，由反洗錢(qián)系統(tǒng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，對(duì)于可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，由反洗錢(qián)系統(tǒng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月生成一次接續(xù)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C225.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定（）A、調(diào)查準(zhǔn)備方案B、調(diào)查實(shí)施方案C、行動(dòng)實(shí)施方案D、具體實(shí)施方案【正確答案】：B226.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及工作人員對(duì)采取凍結(jié)措施有關(guān)的交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行的規(guī)定（），并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告。A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告【正確答案】：D227.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（）。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告【正確答案】：D228.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易【正確答案】：B229.世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）。A、英國(guó)B、法國(guó)C、澳大利亞D、美國(guó)【正確答案】：D230.《國(guó)務(wù)院關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)）規(guī)定，到()年我們要全面實(shí)現(xiàn)《三反意見(jiàn)》提出的目標(biāo)要求。A、2020B、2030C、2024D、2025【正確答案】：A231.下列說(shuō)法正確的是：（）A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程【正確答案】：D232.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：C233.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定，“累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算【正確答案】：D234.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、

10%B、0.5C、0.6D、0.8【正確答案】：D235.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的身份識(shí)別A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體【正確答案】：B236.“９.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將（）列為洗錢(qián)犯罪的的**犯罪。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定【正確答案】：B237.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括（）。A、匯款人的姓名或名稱(chēng)B、匯款人的賬號(hào)、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是【正確答案】：D238.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其