2023年農業(yè)銀行投行業(yè)務考試真題模擬匯編（共597題）

2023年農業(yè)銀行投行業(yè)務考試真題模擬匯

編

（共597題）

1、（）是指將一個企業(yè)持續(xù)不斷的生產經營活動期間，劃分為若干連續(xù)的、等距會計期間，以

便分期結算賬目，按期編制會計報表，從而提供有用的會計信息。（單選題）

A.會計主體

B.持續(xù)經營

C.會計分期

D.貨幣計量

試題答案：C

2、交易商協(xié)會通常要求對何種企業(yè)進行補充盡職調查（）（多選題）

A.“兩高一?！毙袠I(yè)企業(yè)

B.類融資平臺企業(yè)

C.發(fā)生了環(huán)保、安全事故的企業(yè)

D.遭遇疫病的企業(yè)

試題答案：A,B,C,D

3、通過融資租賃合作業(yè)務，經營行可以通過以下（）等手段維護客戶。（多選題）

A.幫助客戶在租賃與銀行信貸上交替使用，從而實現(xiàn)對信貸規(guī)模的有效補充

B.幫助客戶解決債務期限與資產期限的配比

C.幫助客戶分享租賃的現(xiàn)金流管理、報表管理等優(yōu)勢

D.幫助客戶進行并購、重組

試題答案：A,B,C,D

4、部分一級分行可在審批權限內對（）理財融資業(yè)務進行審批。（單選題）

A.資產組合模式

B.定向理財模式

C.集合模式

D.單一模式

試題答案：B

5、短期證券是指期限不超過1年的、主耍包括（）等。（多選題）

A.國庫券

B.可轉讓定期存款單

C.銀行承兌票據

D.融資票據

試題答案：A,B.C

6、農業(yè)銀行信貸資產證券化業(yè)務中，項目資產池的調查與構建主要包括以下如下環(huán)節(jié)（）?（多

選題）

A.資產儲備

B.盡職調查

C.資產確定

D.發(fā)起立項

試題答案：A.B.C

7、減少國債、提高稅率、減少政府購買和轉移支付屬于（）財政政策。（單選題）

A.擴張性

B.調節(jié)性

C.緊縮性

D.中性

試題答案：C

8、債券的發(fā)行人有（）金融機構、公司和企業(yè)。（多選題）

A.中央政府

B.地方政府

C.中央政府機構

D.地方政府機構

試題答案：A.B.C

9、農業(yè)銀行債務融資工具準入類客戶的上年度凈資產須達到（）億。（單選題）

A.10

B.20

C.40

D.60

試題答案：A

10、對客戶擬核定的授信額度大于本次授信調查時點原授信額度是指什么授信（）。（單選題）

A.“增量授信”

B.“存量續(xù)授信”

C.“余額授信”

D.“減量授信”

試題答案：A

11、貨幣均衡是指社會的貨幣供應量與客觀經濟對貨幣的需求量的基本相適應，其特征包括（）。

（多選題）

A.貨幣均衡是一種狀態(tài)

B.貨幣均衡是一個動態(tài)過程

C.貨幣均衡是貨幣供給與貨幣需求的數量上的相等

D.貨幣均衡在一定程度上反映了國民經濟的平衡狀況

試題答案：A.B.D

12、《物權法》規(guī)定，物權是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利，不包括

（單選題）

A.所有權

B.用益物權

C.擔保物權

D.處置物權

試題答案：D

13、開展并購重組財務顧問業(yè)務應該遵循“（）”的原則。（多選題）

A.專業(yè)運作

B.合法合規(guī)

C.勤勉盡責

D.盡職免責

試題答案:A,B,C

14、資金融通簡稱為融資，一般分為（）和（）。（多選題）

A.直接融資

B.民間借貸

C.間接融資

D.風險融資

試題答案：A.C

15、常財的三級服務收費（）。（單選題）

A.1萬元/戶/年

B.3萬元/戶/年

C.4萬元/戶/年

D.10萬元/戶/年

試題答案：D

16、融資租賃業(yè)務屬于表外業(yè)務，但以下（）方式的行司聯(lián)動需要進行租賃的專項授信。（單選

題）

A.推薦

B.保薦

C.轉介

試題答案：B

17、所有簽訂并購重組財務顧問服務協(xié)議的項目，均需在簽約后（）內上報（）投資銀行部門備

案。（多選題）

A.一個月

B.每季度

C.一級分行

D.二級分行

試題答案：A.C

18、以下不屬于資產證券化資產選擇中，容易證券化資產的條件是（）.（單選題）

A.資產可以產生穩(wěn)定的、可預測的現(xiàn)金流

B.原始權益人持有該資產已有一段時間，且信用表現(xiàn)記錄良好

C.資產應具有標準化的合約文件，但彼此差異性越大越好

D.資產抵押物的變現(xiàn)價值較高

試題答案：C

19、農業(yè)銀行與中介機構合作，為客戶提供包括改制重組、上市途徑、上市進度等服務內容，屬

于企業(yè)上市財務顧問業(yè)務服務內容中的（）。（單選題）

A.上市咨詢

B.上市項目實施協(xié)作

C.融資方案策劃

D.上市方案策劃

試題答案：D

20、理財融資業(yè)務具備以下哪些功能（）?（多選題）

A.融資渠道多元化

B.節(jié)約客戶時間成本

C.量身定制融資方案

D.期限靈活

試題答案：A,B,C,D

21、流動資產周轉率是一定時期（）的比率。（單選題）

A.營業(yè)成本與期末流動資產余額

B.營業(yè)收入與平均流動資產余額

C.營業(yè)收入與期末流動資產余額

D.營業(yè)成本與平均流動資產余額

試題答案：B

22、下列哪種債務融資工具沒有禁發(fā)期（）。（單選題）

A.超短期融資券

B.短期融資券

C.中期票據

D.非公開定向債務融資工具

試題答案：A

23、下列關于融資租賃與銀行貸款的區(qū)別，錯誤的是（）。（多選題）

A.融資租賃合同的標的是固定資產，貸款合同的標的是資金

B.融資租賃的初始成本相對較低，銀行貸款的初始成本相對較高

c.融資租賃業(yè)務涉及承租人、出租人和供貨商三方；銀行貸款業(yè)務交往中只涉及到貸款人和借

款人

D.無論是融資租賃還是銀行貸款的會計處理方式，都要計入資產負債表的負債項目

試題答案：B.D

24、投融資顧問業(yè)務的客戶可以是（）。（多選題）

A.企業(yè)法人

B.事業(yè)法人

C.政府機構

D.其他社會經濟組織

試題答案：A,B,C,D

25、農業(yè)銀行開展理財融資業(yè)務堅持（）原則。（多選題）

A.依法合規(guī)

B.嚴控風險

C.服務高端客戶

D.聯(lián)動傳統(tǒng)業(yè)務

試題答案:A,B,C,D

26、資產項目按照資產流動性大小排列，流動性強的在（）；負債項目按照償還期限由短到長排

列，償還期短的在。。（單選題）

A.前；后

B.后；先

C前;前

D.后：后

試題答案：C

27、在農業(yè)銀行信貸資產證券化業(yè)務中，（）牽頭制定信貸資產證券化業(yè)務計劃；負責自持資產

支持證券次級檔部分專項資金安排；負責資產支持證券估值工作。（單選題）

A.公司與投行業(yè)務部

B.資產負債管理部

C.信用管理部

D.采購中心

試題答案：B

28、（）是指并購方通過受讓現(xiàn)有股東的股權，獲得已設立并持續(xù)經營的目標企業(yè)的實際控制權。

（單選題）

A.受讓現(xiàn)有股權

B.認購新增股權

C.收購資產

D.承接債務

試題答案：A

29、企業(yè)上市財務顧問業(yè)務中，農業(yè)銀行辦理儲備項目的運作流程為（）o（多選題）

A.項目簽約

B.組建服務團隊

C.項目實施

D.項目后評價

試題答案：A.B.C

30、農業(yè)銀行提供常財顧問的優(yōu)勢包括（）。（多選題）

A.豐富的行業(yè)經驗

B.深刻的行業(yè)理解

C.廣泛的行業(yè)觸角

D.強大的專業(yè)隊伍

試題答案：A,B,C,D

31、客戶信用等級評定中，模型評級是從哪些系統(tǒng)性風險和客戶個體風險兩個層面進行綜合評價,

評定客戶的信用等級？（）（多選題）

A.“外部環(huán)境風險”

B.“客戶個體風險”

C.“行業(yè)風險”

D.“系統(tǒng)性風險”

試題答案：B,D

32、銀團貸款的外部流程在協(xié)議執(zhí)行階段主要包括（）。（多選題）

A.文本確定

B.銀團放款

C.額度分配

D.貸款管理

試題答案：B.D

33、常財的五級服務收費（）。（單選題）

A.1萬元/戶/年

B.3萬元/戶/年

C.4萬元/戶/年

D.35萬元/戶/年

試題答案：D

34、與農業(yè)銀行合作開展理財融資業(yè)務的中介機構應同時滿足以下哪些條件（）o（多選題）

A.依法成立、實力較強，經營正常，具有完善的公司治理結構和較強的風險控制能力

B.凈資本及相關風險控制指標等符合監(jiān)管要求

C.具有兩年以上相關業(yè)務經驗，業(yè)績良好

D.公司及其負責人在近兩年內未受到監(jiān)管部門的公開處罰，近兩年內沒有與銀行合作的不良信

用記錄

試題答案：A,B,C,D

35、常財五級服務包括（）。（多選題）

A.為客戶開通常年財務顧問業(yè)務平臺白金服務

B.經營行高級客戶經理提供日常金融/財務咨詢

C.一級分行提供分行特色信息發(fā)布服務

D.提供年報和半年報財務分析

試題答案：A,B,C,D

36、現(xiàn)行有效的銀團貸款規(guī)章制度包括（）。（多選題）

A.《銀團貸款暫行辦法》

B.《銀團貸款業(yè)務指引》

C.《銀團貸款轉讓交易規(guī)范》

D.《銀團貸款參與各方行為規(guī)范》

試題答案：B,C.D

37、交易商協(xié)會主管債務融資工具注冊的內部機構為（）。（單選題）

A.注冊辦公室

B.市場創(chuàng)新部

C.后督中心

D.會員與法律事務部

試題答案：A

38、常年財務顧問業(yè)務的基本流程為O。（單選題）

A.收費入賬一協(xié)議執(zhí)行一服務記錄

B.客戶營銷一協(xié)議簽署一收費入賬一協(xié)議執(zhí)行一服務記錄

C.客戶營銷一協(xié)議簽署一收費入賬一協(xié)議執(zhí)行

D.客戶營銷一協(xié)議執(zhí)行一服務記錄

試題答案：B

39、農業(yè)銀行可為客戶提供股權并購、資產并購或重組、承債式收購、債務重組或處置等并購重

組業(yè)務的()o(多選題)

A.買方顧問

B.賣方顧問

C.并購顧問

D.重組顧問

試題答案：A,B.D

40、在我國，下面哪些金融機構可以開辦投資銀行業(yè)務().(多選題)

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.金融投資公司

D.資產管理公司

試題答案:A,B,C,D

41、農業(yè)銀行在新加坡分行設有投資銀行分部，其在當地()財務顧問等投行業(yè)務牌照，()承

銷企業(yè)上市項目的主理商(等同國內的保薦承銷人)資格。(單選題)

A.具有；不具備

B.具有；具備

C.不具有；具備

D.不具有；不具備

試題答案：A

42、交易商協(xié)會的會員包括()(多選題)

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.投資基金

D.大中型工商企業(yè)

試題答案：A,B.C

43、在消費投資結構中，私人購買住房的支出，應屬于（）.（單選題）

A.投資的固定資本

B.私人消費

C.存貨增加

D.投資消費

試題答案：A

44、銀行提供現(xiàn)金管理業(yè)務的目的包括（）（多選題）

A.滿足客戶需求，鞏固客戶關系，提高客戶忠誠度

B.及時掌握企業(yè)經營管理、資金需求、市場營銷、資金回籠、盈利能力等信息，為銀行信貸決

策提供參考，減少銀行與企業(yè)間的信息不對稱

C.增加中間業(yè)務收入

D.減少資金在途，保持最佳資金頭寸

試題答案：A,B,C,D

45、下列屬于保證責任免除和消滅的情形包括（）o（多選題）

A.保證期限屆滿而債權人未為請求

B.主債務轉讓給第三人而未經保證人同意

C.保證合同解除

D.保證合同終止

試題答案:A,B,C,D

46、IPO成熟項目的運作流程中包含項目簽約，與客戶簽約的具體方式包括（）o（多選題）

A.簽訂雙邊協(xié)議。由農業(yè)銀行、投資銀行機構分別與客戶簽訂雙邊服務協(xié)議，明確各方權利與

義務

B.簽訂三方協(xié)議。由農業(yè)銀行、投資銀行機構和客戶共同簽訂一份《上市財務顧問業(yè)務三方協(xié)

議》，明確各方權利與義務

C.簽約行必須與投資銀行機構就上市項目簽訂《上市項目收益分成協(xié)議》，明確約定上市項目

收益分成比例

D.簽約行與投資銀行機構簽訂《項目保密協(xié)議》

試題答案：A.B.C

47、銀團貸款業(yè)務中，期限風險防范措施包括（）。（多選題）

A.銀行在項目評估階段應對項目的建設期、運營期進行深入分析，合理設置貸款期限

B.在貸款存續(xù)期間，銀行應加強對貸款所在行業(yè)的風險因素進行持續(xù)分析、必要時采取要求借

款人補充擔保等措施

C.對于一些項目，可通過銀團的二級市場進行轉讓，以達到規(guī)避期限風險的目的

D.加強銀團成員間的信息溝通和共享，共同防范風險等

試題答案:A,B,C

48、農業(yè)銀行作為貸款服務機構依照與受托機構簽訂的服務合同管理項目資產池中的貸款，主要

履行（）職責。（多選題）

A.收取貸款本金和利息，并定期劃轉

B.實施貸后管理工作

C.保管貸款相關法律文件

D.定期或不定期向受托機構提供服務報告

試題答案：A,B,C,D

49、香港人民幣債券又被稱為（）o（單選題）

A.寶島債

B.獅城債

C.點心債

D.倫敦債

試題答案：c

50、融資租賃業(yè)務的融資形式是（）o（單選題）

A.單一的借款信用形式

B.抵押借款形式

C.以融物而達到融資目的信用形式，融資與融物合二為一

D.保證借款形式

試題答案：C

51、流通中的現(xiàn)金和銀行活期存款屬于（）。（單選題）

A.M0

B.Ml

C.M2

D.M3

試題答案：B

52、傳統(tǒng)金融市場有貨幣市場、資本*市場和（）。（單選題）

A.期貨市場

B.期權市場

C.貨幣互換

D.外匯市場

試題答案：D

53、內部銀團貸款業(yè)務中，參加行有下列行為之一的，按照內部銀團協(xié)議的約定承擔相應違約責

任（）。（多選題）

A.不按內部銀團合作協(xié)議規(guī)定向賬戶代理行指定的帳戶劃款的

B.發(fā)現(xiàn)內部銀團貸款重大事項不及時向牽頭行或賬戶代理行反饋的

C.不按內部銀團管理辦法及農業(yè)銀行貸款管理有關規(guī)定對貸款進行管理或管理不到位造成貸款

風險的

D.其他影響內部銀團貸款正常運作的行為

試題答案：A,B,C,D

54、經濟運行出現(xiàn)周期性波動的原因不包括（）?（單選題）

A.投資率的變動

B.消費需求的波動

C.技術進步

D.政治波動

試題答案：D

55、總行公司與投行業(yè)務部對銀團貸款的統(tǒng)計管理包括（）.（多選題）

A.一級分行手工統(tǒng)計上報

B.總行通過信貸管理系統(tǒng)電子化統(tǒng)計

C.總行通過綜合辦公系統(tǒng)統(tǒng)計

D.總行通過內控合規(guī)管理系統(tǒng)統(tǒng)計

試題答案:A.B

56、《銀團貸款轉讓交易示范文本》包括（）。（多選題）

A.交易確認函

B.標準條款和條件

C.銀團貸款的分銷方式

D.附件及附錄

試題答案：A,B.D

57、并購貸款業(yè)務的盡職調查由有權調查行客戶部門牽頭，有權調查行的投資銀行部參與配合。

下列哪些屬于投資銀行部門的主要調查范圍。（）（多選題）

A.并購方、目標公司的還款能力

B.并購交易的準入條件

C.目標公司的評估價值

D.并購交易的戰(zhàn)略風險、整合風險等

試題答案：B,C,D

58、債務融資工具注冊有效期為。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

59、盡職調查報告應由（）簽字。（多選題）

A.調查人

B.審核人

C.審定人

D.審批人

試題答案：A.B.C

60、農業(yè)銀行信用中期票據承銷企業(yè)客戶應當符合以下條件。（多選題）

A.外部主體評級高于（含）AA-

B.行內信用評級高于（含）BBB

C.債項評級為AT

D.擬注冊額度為4億

試題答案：A,B,C,D

61、下列債券，流動性最強的是（）?（單選題）

A.5年期國債

B.10年期國債

C.5年期企業(yè)債

D.10年期企業(yè)債

試題答案：A

62、投融資財務顧問業(yè)務的基本流程為()。(多選題)

A.客戶營銷

B.簽署服務協(xié)議

C.開展顧問服務

D.收費入賬、服務確認等

試題答案：A,B,C,D

63、農業(yè)銀行可為客戶提供()等并購重組業(yè)務的買方顧問、賣方顧問和重組顧問服務。(多選

題)

A.股權并購

B.資產并購或重組

C.承債式收購

D.債務重組或處置

試題答案:A,B,C,D

64、從上市企業(yè)的行業(yè)分布來看，傳統(tǒng)行業(yè)如機械制造、電子、石化在境內A股市場仍占有較大

的比重，約占上市公司的()?(單選題)

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

試題答案：A

65、信貸資產證券化業(yè)務可帶來()等多方面收益。(多選題)

A.貸款服務費

B.咨詢顧問費

C.托管費

D.次級檔投資收益

試題答案：A,B,C,D

66、交易商協(xié)會初評完成后一般要求企業(yè)或者中介機構在O個工作日內提交補充材料。（單選

題）

A.10

B.15

C.20

D.25

試題答案：A

67、下列哪些資料需要歸進并購重組財務顧問業(yè)務檔案中（）（多選題）

A.并購重組財務顧問服務申請書

B.并購重組財務顧問服務協(xié)議

C.財務顧問方案等書面報告

D.并購重組財務顧問業(yè)務服務反饋表

試題答案：A,B,C,D

68、內部銀團貸款業(yè)務中，賬戶代理行有下列行為之一的，按照內部銀團協(xié)議的約定承擔相應違

約責任（）o（多選題）

A.不及時將內部銀團貸款有關資料送達參加行的

B.不按內部銀團合作協(xié)議的規(guī)定發(fā)放貸款、收取、劃轉貸款本金和利息的

C.不按時對內部銀團貸款管理情況進行分析并上報書面報告的

D.不及時對內部銀團貸款執(zhí)行中出現(xiàn)的重大事項進行處理的

試題答案：A,B,C,D

69、《常年財務顧問服務確認表》應交由（）簽字。（單選題）

A.分行客戶部門負責人

B.總行客戶部門負責人

C.分行財務部門負責人

D.客戶

試題答案：D

70、信貸資產證券化業(yè)務為農業(yè)銀行提供了。的有效手段。（多選題）

A.調整資產結構

B.配置信貸額度

C.開展流動性管理

D.滿足客戶融資需求

試題答案：A,B.C

71、銀團貸款業(yè)務中，農業(yè)銀行接受牽頭行邀請作為代理行而未兼任其他銀團角色時，由（）履

行代理行職責。（單選題）

A.客戶的基本戶開戶行

B.接受邀請的分支機構

C.接受邀請的分支機構所在地的一級分行

D.接受邀請的分支機構所在地的二級分行

試題答案：B

72、農業(yè)銀行中小企業(yè)集合票據發(fā)行企業(yè)的外部主體評級須達到（）o（單選題）

A.AA-

B.AA

C.AA+

D.BBB

試題答案：A

73、（），12個部委下發(fā)的《關于加快推進重點行業(yè)企業(yè)兼并重組的指導意見》。（單選題）

A.2012年1月

B.2013年1月

C.2013年7月

D.2012年11月

試題答案：B

74、企業(yè)對外擔保所需提供的材料不包括（）。（單選題）

A.申請報告

B.擔保項目可行性研究報告批準件或者政府主管部門批準件及其他有關批復文件

C.經注冊會計師驗證并加蓋其所在會計師事務所公章的擔保人和被擔保人的資產負債表和損益

表

D.銀監(jiān)局要求提供的其他資料

試題答案：D

75、下面屬于我國全國性投資銀行的是（）o（多選題）

A.華夏證券

B.南方證券

C.國泰證券

D.海通證券

試題答案：A,B,C,D

76、一級分行應（）向總行公司與投行業(yè)務部報送轄內《上市財務顧問業(yè)務項目進展情況匯總表》。

（單選題）

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：B

77、一級分行（）應按季向總行公司與投行業(yè)務部報告并購貸款的審批情況，將已獲批的并購貸

款項目資料報總行公司與投行業(yè)務部備案。（單選題）

A.公司業(yè)務部

B.投資銀行部

C.前臺部門

D.信用審批部門

試題答案：D

78、關于公司法下列說法正確的是（）?（多選題）

A.《公司法》旨在規(guī)范公司的組織和行為，保護公司、股東和債權人的合法權益

B.公司是指依照《公司法》在中國境內設立的以營利為目的的商事組織

C.有限責任公司是指股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司債

務承擔責任的企業(yè)法人

D.股份有限公司是指將其全部資本分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，

公司以其全部資產對公司債務承擔責任的企業(yè)法人

試題答案：A,B,C,D

79、在農業(yè)銀行信貸資產證券化業(yè)務中，（）負責信貸資產證券化業(yè)務統(tǒng)一風險管理工作；負責

相關的風險分類、減值準備以及風險加權資產計算等。（單選題）

A.風險管理部

B.資產負債部

C.內控與法律合規(guī)部

D.運營中心

試題答案：A

80、交易商協(xié)會主管債務融資工具業(yè)務后續(xù)管理的機構為（）o（單選題）

A.注冊辦公室

B.市場創(chuàng)新部

C.后督中心

D.會員與法律事務部

試題答案：C

81、貨幣市場的參與者不包括以下哪一類（）.（單選題）

A.資金需求者

B.資金供給者

C.交易中介

D.中小企業(yè)

試題答案：D

82、國務院反洗錢行政主管部門（）依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。（單選題）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國人民銀行

D.中國保險監(jiān)督管理委員會

試題答案：C

83、客戶信用等級評定中，根據客戶的合格保證人和抵（質）押品劃分不同資產池，采用長期歷

史違約率平均值估計債務人違約概率，確定分池評級的基準信用等級，在此基礎上認定客戶信用

等級是哪種評級方式？（）（單選題）

A.“集中評級”

B.“模型評級”

C.“分池評級”

D.“專家評級”

試題答案：C

84、貨幣市場根據不同的借貸或交易方式和業(yè)務不包括以下哪一項（）.（單選題）

A.銀行短期信貸市場

B.短期證券市場

C.貼現(xiàn)市場

D.理財融資市場

試題答案：D

85、農業(yè)銀行債務融資工具承銷業(yè)務優(yōu)質類客戶須符合下列哪些條件（）（多選題）

A.符合農業(yè)銀行信貸政策，所處行業(yè)具有比較優(yōu)勢，生產技術、產品在農業(yè)銀行業(yè)具有絕對優(yōu)

勢，生產經營規(guī)模達到國家頒布的大型企業(yè)標準

B.上一年度所有者權益在60億元（含）以上

C.銀企關系良好，無不良信用記錄，未發(fā)生過債務融資工具延遲償付的情形

D.在農業(yè)銀行的內部信用評級為A-級（含）以上，外部評級機構出具的債項評級均為A-1/AA

級（含）以上、主體長期信用評級均為AA+級（含）以上

試題答案：A,B,C,D

86、向客戶出具的財務分析報告應由（）簽字。（單選題）

A.分行客戶部門負責人

B.總行客戶部門負責人

C.分行財務部門負責人

D.經營行客戶部門負責人

試題答案：D

87、主要用于滿足企業(yè)短期融資需求的債務融資工具種類為（）（多選題）

A.超短期融資券

B.短期融資券

C.中期票據

D.長期限含權中票

試題答案：A.B

88、境外上市財務顧問業(yè)務種類分為（）。（多選題）

A.境外首次公開發(fā)行上市財務顧問業(yè)務

B.境外上市后再融資財務顧問業(yè)務

C.境內首次公開發(fā)行上市財務顧問業(yè)務

D.境內上市后再融資財務顧問業(yè)務

試題答案：A.B

89、通過提供各種支付工具，簡化客戶支付手續(xù)，降低付款成本，對付款進行有效控制，是銀行

在現(xiàn)金管理（）環(huán)節(jié)提供的服務。（單選題）

A.現(xiàn)金流入

B.現(xiàn)金流出

C.現(xiàn)金頭寸管理

D.現(xiàn)金投資

試題答案：B

90、對客戶核定的未來一段期限內農業(yè)銀行愿意和能夠承受的各類信貸業(yè)務和非信貸業(yè)務的最高

信用風險限額指的是什么額度（）?（單選題）

A.授信額度

B,用信額度

C.風險額度

D.信用額度

試題答案：A

91、銀團貸款業(yè)務中，反映參貸行在銀行間市場籌措貸款備付資金的成本的是（）。（單選題）

A.承諾費

B.安排費

C.代理費

D.參與費

試題答案：A

92、從國內金融業(yè)發(fā)展趨勢看，近幾年資本*市場發(fā)展迅猛，以股票市場IPO為代表的直接融資

的比重在不斷上升，由2005年不足（）%增長到2013年（）%以上。（單選題）

A.1；20

B.2；30

C.2；10

D.1；30

試題答案：D

93、常年財務顧問服務分為（）級。（單選題）

A.3

B.4

C.6

D.7

試題答窠：C

94、一般情況下，流動比率越（）,企業(yè)短期償債能力越（），債權人的權益越有保證。（單選

題）

A.同；弱

B.高；強

C低;弱

D.低；強

試題答案：B

95、香港人民幣債券承銷業(yè)務可邀請其他外部承銷機構參與承銷。外部承銷機構實行名單制管理。

由（）定期確定，并根據實際情況進行動態(tài)調整。（多選題）

A.總行公司與投行業(yè)務部

B.總行國際業(yè)務部

C.總行金融同業(yè)部

D.總行機構部

試題答案：A.B

96、承租人報表需公開，目前負債總額6億元，資產總額8億元，資產負債率75%。有融資4億

元購買設備的需求，若銀行貸款，資產負債率將增加到83%,這種方式屬于（）。（單選題）

A.售后回租

B.轉租賃

C.委托租賃

D.經營性租賃

試題答案：D

97、包銷余券的處置期限原則上不超過（）個月。（單選題）

A.3

B.6

C.9

D.12

試題答案：B

98、經營行向客戶提供服務時，應堅持（）的原則。（多選題）

A.中立

B.客觀

C.公正

D.公開

試題答案：A,B.C

99、常年財務顧問業(yè)務簽約期限不超過（）。（單選題）

A.1個月

B.半年

C.1年

D.2年

試題答案：D

100、依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運行的部門是（）o

（單選題）

A.中國證監(jiān)會

B.中國保監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國人民銀行

試題答案：B

10k常年財務顧問業(yè)務收入歸入“財務顧問收入”科目項下的“（）”專用賬戶核算。（單選

題）

A.“專項財務顧問收入”

B.“基礎財務顧問收入”

C.“常年財務顧問收入”

D.“投融資財務顧問收入”

試題答案：C

102、存貨周轉率是一定時期內企業(yè)（）的比例。（單選題）

A.營業(yè)成本與存貨平均余額

B.營業(yè)收入與存貨期末余額

C.營業(yè)成本與存貨期末余額

D.營業(yè)收入與存貨平均余額

試題答案：A

103、項目經濟可行性分析服務單筆收費（）。（多選題）

A.低于五萬元

B.最高不超過總投資額度的1%

C.最高不超過融資額度的3%

D.D協(xié)議定價

試題答案：B.C

104、計算股價平均數或指數時經常考慮（）（多選題）

A.樣本股票必須具有典型性、普通性

B.計算方法應具有高度的適應性

C.有科學的計算依據和手段

D.基期應有較好的均衡性和代表性

試題答案：A,B,C,D

105、農業(yè)銀行對債務融資工具承銷業(yè)務的審批辦理流程包括以下種類（）（多選題）

A.名單內客戶流程

B.名單外客戶流程

C.一般審批流程

D.特殊審批流程

試題答案：A,B

106、按外匯所受管制程度進行分類，外匯市場可以分為（）（多選題）

A.自由外匯市場

B.外匯黑市

C.官方市場

D.離岸外匯市場

試題答案：A,B.C

107、從總體來看，經過多年的持續(xù)努力，農業(yè)銀行投資銀行業(yè)務走上了平穩(wěn)發(fā)展之路，對全行

經營轉型的支撐作用日益加強，具體表現(xiàn)為（）o（多選題）

A.成為建立新型客戶關系的重要平臺

B.成為拓展新興市場的重要抓手

C.成為推進業(yè)務經營轉型的重要動力

D.成為加快業(yè)務創(chuàng)新的重要平臺

試題答案：A,B,C,D

108、金融市場上特殊商品的價格：利息率，是表現(xiàn)該特殊商品的（）。（單選題）

A.價值

B.核心價值

C.使用價值

D.交換價值

試題答案：C

109、注冊會議一般由（）名專家參加。（單選題）

A.3

B.4

C.5

D.6

試題答案：C

110、下列哪個機構不屬于并購交易各方（）?（單選題）

A.并購方

B.目標公司

C.出讓方

D.銀行

試題答案：D

111、各級行客戶部門在IPO財務顧問業(yè)務的營銷過程中，應充分收集客戶基本信息及IPO需求。

重點調查以下內容（）o（多選題）

A.財務基本情況

B.行業(yè)成長性及行業(yè)地位

C.盈利模式

D.公司治理情況

E.公司IPO計劃

試題答案：A,B,C,D,E

112、融資租賃的（）可以滿足客戶分期付款、中長期經營租賃（表外融資）、短期租賃等多種

需求。（單選題）

A.投資功能

B.融資功能

C.設備促銷功能

D.資產管理功能

試題答案：C

113、根據客戶有效凈資產、銷售收入、擔保、信用等級等因素，區(qū)分客戶類型，采用（）和計

算客戶授信額度理論值。（多選題）

A.模型法

B.擔保法

C.公式法

D.綜合法

試題答案：B.C

114、項目投資中介單筆收費金額最高不超過投資額度的（）。（單選題）

A.1%

B.3%

C.4%

D.2%

試題答案：D

115、借款人應提供充足的能夠覆蓋并購貸款風險的擔保，下列哪項不能用作并購貸款的擔保方

式。（）（單選題）

A.保證擔保

B.抵押擔保

C.質押擔保

D.定金擔保

試題答案：D

116、農業(yè)銀行為客戶核定授信額度，制定和實施授信方案，集中控制客戶信用風險的管理行為

是什么行為？（）（單選題）

A.營銷管理

B.授信管理

C.風險管理

D.信用管理

試題答案：B

117、中小企業(yè)集合票據發(fā)行企業(yè)中的單個企業(yè)發(fā)行額不得超過（）億。（單選題）

A.0.5億

B.1億

C.2億

D.2.5億

試題答案：C

118、農業(yè)銀行作為銀團牽頭行參與銀團時，內部工作流程包括（）。（多選題）

A.客戶部門提交銀團貸款融資方案至投資銀行部門

B.客戶部門向客戶提出意向性融資建議，客戶接受后，向農業(yè)銀行出具正式籌資委托書

C.投資銀行部門出具專業(yè)意見及銀團貸款安排方案

D.客戶部門提交專業(yè)意見、銀團貸款安排方案及貸款調查報告至信貸管理部

試題答案：A,B,C,D

119、債權人為防止債務人的財產不當減少而危害其債權，對債的關系以外的第三人所采取的保

護債權的法律措施屬()?(單選題)

A.債的保全

B.行使后履行抗辯權

C.行使不安抗辯權

D.行使撤銷權

試題答案：A

120、承銷機構在收到總行發(fā)送的香港人民幣債券承銷業(yè)務發(fā)行備忘錄后，應立即制定項目執(zhí)行

方案、工作計劃等，勤勉盡責地開展工作。包括但不限于()(多選題)

A.嚴格按照備忘錄約定履行各項內容，提供高效、完整、優(yōu)質的服務

B.勤勉盡責地協(xié)助審計師及律師等中介機構進行發(fā)行主體的盡職調查

C.勤勉盡責地協(xié)助審計師及律師等中介機構進行擔保機構的盡職調查

D.積極開展市場投資者推介及路演等工作，并按照約定的認購意向進行債券投資

試題答案：A,B,C,D

121、證券兼營機構從事股票承銷業(yè)務擔任主承銷商的，除應具備從事股票承銷業(yè)務的資格外，

還應在資產方面具備不低于人民幣()萬元的營運資金。(單選題)

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

試題答案：D

122、非公開定向債務融資工具的注冊額度可以突破發(fā)行企業(yè)凈資產的（）o（單選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：D

123、經濟周期理論中，長周期又稱卡德拉耶夫周期，周期長度平均為（）o（單選題）

A.50-60年

B.40-50年

C.30-40年

D.10-20年

試題答案：A

124、超短期融資券募集資金可以用于（）（多選題）

A.補充流動資金

B.償還銀行借款

C.用于項目投資

D.用于土地一級開發(fā)

試題答案：A.B

125、開展投融資財務顧問業(yè)務應該遵循“（）”的原則，做到手續(xù)合規(guī)、客戶接受、服務到位。

（單選題）

A.創(chuàng)新發(fā)展

B.平等協(xié)商

C.有償服務

D.合法合規(guī)、質價相符、專業(yè)化運作

試題答案：D

126、向客戶出具的投融資顧問各項分析報告應由（）簽字。（單選題）

A.項目組成員

B.總行客戶部門負責人

C.分行財務部門負責人

D.項目組長

試題答案：D

127、采用私募發(fā)行方式的原因包括（）（多選題）

A.公募發(fā)行時企業(yè)要履行許多手續(xù)，承擔大量信息披露義務，無形中增加了發(fā)行的成本；私募

可免去向監(jiān)管機構申請和注冊的時間和精力，顯著縮短自開始準備至籌集資金的手續(xù)和時間，節(jié)

省費用

B.有些企業(yè)因過去出現(xiàn)過經營危機，私募較公募

C.有些組織結構和契約關系復雜的企業(yè)適合私募發(fā)行

D.所需資金規(guī)模太大而難以通過公開發(fā)行達到目的，如果采用私募，只要通過投資銀行安排聯(lián)

系到愿意投資的機構投資者就能短期調動資金完成發(fā)行準備

試題答案：A,C,D

128、以下成員行是銀團貸款的角色的是（）。（多選題）

A.牽頭行

B.代理行

C.顧問行

D.參加行

試題答案：A,B,C,D

129、2005年（）月，國家開發(fā)銀行和和中國建設銀行分別推出首期信貸資產支持證券產品。（單

選題）

A.4

B.5

C.11

D.12

試題答案：D

130、企業(yè)上市財務顧問業(yè)務中，儲備項目的管理權限在（）,由（）負責組織運作相關管理工

作。（單選題）

A.總行公司與投行業(yè)務部；總行公司與投行業(yè)務部

B.一級分行公司業(yè)務部；一級分行公司業(yè)務部

C.二級分行公司業(yè)務部；二級分行公司業(yè)務部

D.經營行公司業(yè)務部；經營行公司業(yè)務部

試題答案：B

131、以下哪個地點上市流程相對較為便捷（）。（單選題）

A.上海證券交易所

B.新加坡

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D.深圳證券交易所

試題答案：B

132、重點關注池企業(yè)定期風險排查的頻率為（）?（單選題）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：C

133、證券專營機構從事股票承銷業(yè)務擔任主承銷商的，除應具備從事股票承銷業(yè)務的資格外，

還應在資產方面具備不低于人民幣（）萬元的凈資產。（單選題）

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

試題答案：D

134、后續(xù)管理中，客戶經理進行現(xiàn)場檢查的頻率為（）。（單選題）

A.每月度

B.每季度

C.每半年

D.每年

試題答案：B

135、（）是二級市場上重要的金融中介機構之一，其最重要的職能是為投資者買賣股票等證券。

（單選題）

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.投資機構

D.機構投資者

試題答案：A

136、（）是銀團貸款最重要的基礎文件，是牽頭行邀請各家銀行參與銀團的主要文件。（單選

題）

A.貸款條件清單

B.信息備忘錄

C.融資建議書

D.邀請函

試題答案：B

137、采用私募發(fā)行方式的原因包括()(多選題)

A.公募發(fā)行時企業(yè)要履行許多手續(xù)，承擔大量信息披露義務，無形中增加了發(fā)行的成本；私募

可免去向監(jiān)管機構申請和注冊的時間和精力，顯著縮短自開始準備至籌集資金的手續(xù)和時間，節(jié)

省費用

B.有些企業(yè)因過去出現(xiàn)過經營危機，私募較公募

C.有些組織結構和契約關系復雜的企業(yè)適合私募發(fā)行

D.所需資金規(guī)模太大而難以通過公開發(fā)行達到目的，如果采用私募，只要通過投資銀行安排聯(lián)

系到愿意投資的機構投資者就能短期調動資金完成發(fā)行準備

試題答案：A,C.D

138、以下屬于基礎顧問類的是()o(多選題)

A.常年財務顧問

B.投融資顧問

C.上市顧問

D.并購重組顧問

試題答案：A.B

139、對于一年期以內的短期并購貸款，借款人可采用下列哪項還款方式。()(多選題)

A.一次性還本付息

B.一次性還本、分次付息

C.分期還本付息

試題答案:A,B.C

140、以下哪個上市地點對企業(yè)要求相對較低()o(單選題)

A.香港

B.上海證券交易所

C.新加坡

D.紐約證券交易所

試題答案：C

141、項目投資中介單筆收費金額不低于（）。（單選題）

A.30萬元

B.20萬元

C.10萬元

D.投資額的0.1%

試題答案：D

142、以下成員行是銀團貸款的角色的是（）?（多選題）

A.牽頭行

B.代理行

C.顧問行

D.參加行

試題答案：A,B,C,D

143、經營行客戶部門應安排專人負責建立并管理本級行常年財務顧問業(yè)務檔案。檔案內容包括

（）o（多選題）

A.服務申請書

B.與客戶簽訂的常年財務顧問服務協(xié)議

C.服務記錄、服務確認表

D.收費憑證（轉賬憑證或發(fā)票的復印件）、往來信函、傳真、備忘錄等

試題答案：A,B,C,D

144、企業(yè)上市財務顧問業(yè)務中，目標客戶有上市意愿，發(fā)展有潛力但尚不具備上市條件，需要

較長時間進行輔導培育，這類客戶農業(yè)銀行統(tǒng)稱為（）。（單選題）

A.潛在客戶

B.潛在項目

C.一般項目

D.儲備項目

試題答案：D

145、下列哪項內容不屬于并購貸款業(yè)務的基本流程。（）（單選題）

A.盡職調查

B.立項審批

C.信貸業(yè)務實

D.施貸后管理

試題答案：B

146、通過對IPO項目的財務情況、公司治理情況、盈利模式等方面的分析，可將IPO項目分為

（）和（）。（多選題）

A.儲備項目

B.一般項目

C.成熟項目

D.優(yōu)質項目

試題答案：A.C

147、債務融資工具存續(xù)企業(yè)需要向市場披露的重大事項包括（）（多選題）

A.企業(yè)名稱、經營方針和經營范圍發(fā)生重大變化

B.企業(yè)生產經營的外部條件發(fā)生重大變化

C.企業(yè)涉及可能對其資產、負債、權益和經營成果產生重要影響的重大合同

D.企業(yè)發(fā)生可能影響其償債能力的資產抵押、質押、出售、轉讓、劃轉或報廢

試題答案:A,B,C,D

148、凡是當期已經實現(xiàn)的收入和已經發(fā)生或者應當負擔的費用，不論款項是否收付，都應當作

為當期的收入和費用。以上屬于。的表述。（單選題）

A.權責發(fā)生制

B.收付實現(xiàn)制

C.配比原則

D.歷史成本原則

試題答案：A

149、資金需求者面對眾多的投資者發(fā)行自己的金融工具，這使得眾多的投資者共同承擔了該金

融工具發(fā)行者運用這筆資金的經營風險，這體現(xiàn)了金融市場的＜）功能。（單選題）

A.風險分散

B.風險調控

C.資金聚集

D.資金配置

試題答案：A

150、并購貸款存續(xù)期內，（）客戶部門應每年對其受理的并購貸款項目進行貸款后評價。（單

選題）

A.經營行

B.一級分行

C.總行

D.總行和一級分行

試題答案：D

151、（）指會計核算應當以持續(xù)、正常的生產經營活動為前提，在可以預見的將來，企業(yè)將會

按當前的規(guī)模和狀態(tài)繼續(xù)經營下去，而不考慮企業(yè)停業(yè)或破產清算，也不考慮企業(yè)大規(guī)模消減業(yè)

務。（單選題）

A.會計主體

B.持續(xù)經營

C.會計分期

D.貨幣計量

試題答案：B

152、在信貸資產證券化中，()是指負責管理特定目的受托財產并發(fā)行資產支持證券的機構，

包括依法設立并具有特定目的信托資格的信托投資公司等。(單選題)

A.發(fā)起機構

B.受托機構

C.評級機構

D.會計顧問

試題答案：B

153、農業(yè)銀行信貸資產證券化業(yè)務遵循的基本原則是()?(多選題)

A.統(tǒng)籌安排

B.統(tǒng)一管理

C.規(guī)范運作

D.嚴控風險

試題答案：A,B,C,D

154、企業(yè)為了規(guī)避設備風險或者需要表外融資，或需要利用一些稅收優(yōu)惠政策，可選擇()融

資租賃方式。(單選題)

A.售后回租

B.直接融資租賃

C.經營性租賃

D.分成租賃

試題答案：C

155、信貸資產證券化的基礎資產可以為()?(多選題)

A.法人客戶貸款

B.個人住房按揭貸款

C.個人汽車貸款

D.風險較大資產

試題答案：A.B.C

156、常財二級服務包括（）,（多選題）

A.為客戶開通常年財務顧問業(yè)務平臺普通服務

B.經營行客戶經理提供日常金融/財務咨詢

C.為客戶開通常年財務顧問業(yè)務平臺黃金服務

D.提供年報財務分析

試題答案：A,B

157、投融資顧問業(yè)務中屬于一級分行職責的是（）。（多選題）

A.制定年度計劃

B.營銷和服務支持

C.檔案管理

D.定期向上級行匯報

試題答案：A,B.D

158、公司與投行業(yè)務部作為信貸資產證券化業(yè)務的牽頭部門，主要職責包括。。（多選題）

A.負責組織制定信貸資產證券化業(yè)務相關制度和操作規(guī)程

B.牽頭組織組織信貸資產的篩選和相關盡職調查工作

C.負責設計交易結構、構建證券

D.組織開展資產支持證券定價工作

試題答案：A,B,C,D

159、以下內部銀團貸款的審批正確的是（）?（多選題）

A.牽頭行將信貸調查報告和內部銀團貸款方案一同報送有權審批行審批，審批標的為全部內部

銀團貸款額度

B.內部銀團貸款額度超牽頭行信貸審批權限的，由牽頭行報有權審批行審批

C.內部銀團貸款額度在牽頭行信貸審批權限內的，由牽頭行負責審批

D.內部銀團貸款總額度以有權審批行審批結論為準，有權審批行審批結論中應明確各參加行擬

參貸額度

試題答案：A,B,C,D

160、一級分行要執(zhí)行業(yè)務()報告制度，應()向總行投資銀行部報送轄內《并購重組財務顧

問業(yè)務項目情況匯總表》。(多選題)

A.定期

B.不定期

C.每月

D.每季度

試題答案：A,D

161、當()利用杠桿收購來重組目標公司的經濟實體時，杠桿收購就稱為了管理層收購。(單

選題)

A.其他公司

B.合伙人組織

C.個人投資者

D.目標公司管理層

試題答案：D

162、《關于加快推進重點行業(yè)企業(yè)兼并重組的指導意見》重點支持()大行業(yè)以提高產業(yè)集中

度為目標的橫向并購，鼓勵延伸產業(yè)鏈上下游，明確提出了()大重點行業(yè)兼并重組的量化指標。

(單選題)

A.9；9

B.10；10

C.9；7

D.10；7

試題答案：A

163、國際投資銀行業(yè)的起源可以追溯到（）世紀。（單選題）

A.17

B.18

C.19

D.20

試題答案：C

164、經營行客戶部門應安排專人負責建立并管理本級行常年財務顧問業(yè)務檔案。檔案內容包括

（）。（多選題）

A.服務申請書

B.與客戶簽訂的常年財務顧問服務協(xié)議

C.服務記錄、服務確認表

D.收費憑證（轉賬憑證或發(fā)票的復印件）、往來信函、傳真、備忘錄等

試題答案:A,B,C,D

165、短期融資券的最長發(fā)行期限為（）o（單選題）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

試題答案：A

166、以下哪個國家或地區(qū)的證券市場對制造業(yè)更加親睞（）o（單選題）

A.紐約證券交易所

B.納斯達克市場

C.新加坡

D.香港

試題答案：C

167、現(xiàn)行有效的銀團貸款規(guī)章制度包括（）?（多選題）

A.《銀團貸款暫行辦法》

B.《銀團貸款業(yè)務指引》

C.《銀團貸款轉讓交易規(guī)范》

D.《銀團貸款參與各方行為規(guī)范》

試題答案：B,C,D

168、農業(yè)銀行債務融資工具主承銷業(yè)務的優(yōu)勢包括（）（多選題）

A.具有經驗豐富的專業(yè)團隊

B.具有突出的溝通能力

C.雄厚的資金實力

D.精準的定價能力

試題答案：A,B,C,D

169、目前，。家全國性股份制商業(yè)銀行大多數都設立了投資銀行部門或類似機構，投資銀行

業(yè)務得到了快速發(fā)展。（單選題）

A.11

B.12

C.13

D.14

試題答案：C

170、農業(yè)銀行提供常財顧問的優(yōu)勢包括（）o（多選題）

A.豐富的行業(yè)經驗

B.深刻的行業(yè)理解

C.廣泛的行業(yè)觸角

D.強大的專業(yè)隊伍

試題答案：A.B,C.D

171、（）依法監(jiān)督管理資產支持證券在全國銀行間債券市場上的發(fā)行與交易活動。（單選題）

A.人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.財政部

試題答案：A

172、財政政策可理解為政府變動稅收和（）以便影響總需求進而影響就業(yè)和國民收入的政策。

（單選題）

A.支出

B.消費

C.投資

D.收入

試題答案：A

173,2006年（）和《公司法》的修訂，使我國資本*市場在法制化建設方面邁出了重要的步伐。

（單選題）

A.《證券法》

B.《合同法》

C.《保險法》

D.《憲法》

試題答案：A

174、由基礎資產所產生的現(xiàn)金流作為還款支持的債務融資工具是（）?（單選題）

A.資產支持票據

B.中期票據

C.定向工具

D.超短期融資券

試題答案：A

175、根據金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為（）和資本*市場兩大類。（單選題）

A.貨幣市場

B.商品市場

C.保險市場

D.債券市場

試題答案：A

176、以下哪個系統(tǒng)內機構可以直接在香港從事上市保薦承銷業(yè)務（）o（單選題）

A.農銀國際

B.香港分行

C.工銀亞洲

D.建銀國際

試題答案：A

177、國際收支的衡量指標中最主要的部分是（）。（單選題）

A.出口額

B.進口額

C.貿易收支

D.凈出口額

試題答案：C

178、常財的收費實行（）。（單選題）

A.微型企業(yè)不收費

B.中型企業(yè)不收費

C.大型企業(yè)不收費

D.大型企業(yè)減免收費

試題答案：A

179、票據市場按票據發(fā)行主體來劃分主要有（）（多選題）

A.有銀行票據市場

B.商業(yè)票據市場

C.短期政府債券市場

D.即期外匯市場

試題答案：A,B

180、2010年7月，證監(jiān)會公布106家證券公司中，AA類券商共計（）家。（單選題）

A.10

B.11

C.12

D.13

試題答案：C

181、香港人民幣債券承銷業(yè)務項目立項后（）（多選題）

A.總行公司與投行業(yè)務部以客戶認可的承銷方案為基礎，向農業(yè)銀行附屬的承銷機構發(fā)出承銷

邀請函，邀請承銷機構根據議定的承銷方案進行承銷

B.根據業(yè)務需求，總行公司與投行業(yè)務部也可邀請外部承銷機構參與承銷

C.在向承銷機構發(fā)出邀請前，應取得客戶同意農業(yè)銀行為其牽頭主承銷或聯(lián)席牽頭主承銷香港

人民幣債券的書面委托函；對農業(yè)銀行附屬的承銷機構，可直接向其發(fā)出債券承銷邀請

D.對外部承銷機構，一般應在與農業(yè)銀行簽訂香港人民幣債券承銷項目邀請保密協(xié)議后，方可

向其發(fā)送承銷邀請：在向承銷機構提供承銷項目信息前，需取得承銷機構參與承銷回函

試題答案：A,B,C,D

182、總行牽頭進行盡職調查的部門是下列哪個部門（）。（單選題）

A.公司與投行業(yè)務部

B.金融市場部

C.三農產業(yè)金融部

D.信用審批部

試題答案：A

183、貨幣市場微觀上為銀行、企業(yè)提供管理手段，使他們在對資金的（）管理上更方便靈活。

（多選題）

A.安全性

B.流動性

C.盈利性

D.便利性

試題答案：A.B.C

184、注冊專家根據項目情況，可能發(fā)表的意見包括（）（多選題）

A.接受注冊

B.有條件接受注冊

C.推遲注冊

D.不予注冊

試題答案：A,B.C

185、我國投資銀行20多年的發(fā)展大體可以劃分為（）等階段。（多選題）

A.探索萌芽時期

B.蓄勢調整時期

C.規(guī)范發(fā)展時期

D.跨越發(fā)展時期

試題答案：A.B.C

186、總資產周轉率越高，表明企業(yè)資產周轉速度越（）,營運能力越（）o（單選題）

A.快;強

B快;弱

C低;強

D.低;弱

試題答案：A

187、對一個會計期間的收入和與其相關的成本，費用應當在該會計期間內確認，并應相互配比，

以便計算本期損益。以上屬于（）的表述。（單選題）

A.權責發(fā)生制

B.收付實現(xiàn)制

C.配比原則

D.歷史成本原則

試題答案：C

188、農業(yè)銀行在發(fā)起信貸資產證券化業(yè)務時，內部溝通協(xié)調主要涉及如下部門（）。（多選題）

A.信用管理部

B.資產負債管理部

C.財務會計部

D.公司與投行業(yè)務部

試題答案：A,B,C,D

189、下列哪些資料需要歸進并購重組財務顧問業(yè)務檔案中（）（多選題）

A.并購重組財務顧問服務申請書

B.并購重組財務顧問服務協(xié)議

C.財務顧問方案等書面報告

D.并購重組財務顧問業(yè)務服務反饋表

試題答案：A,B,C,D

190、股票流通市場的構成要素主要有（）?（多選題）

A.股票持有人

B.投資者

C.信用中介操作機構

D.證監(jiān)會

試題答案：A,B.C

191、企業(yè)上市財務顧問業(yè)務的服務檔案必須安排專人保管（）年。（單選題）

A.3

B.6

C.5

D.10

試題答案：C

192、與內地A股市場相比香港上市的優(yōu)點是（）。（多選題）

A.上市流程較快捷

B.受政策因素影響較小

C.上市估值較具吸引力

D.再融資較為便捷

試題答案：A,B,C,D

193、常財的二級服務收費。（單選題）

A.1萬元/戶/年

B.3萬元/戶/年

C.4萬元/戶/年

D.5萬元/戶/年

試題答案：D

194、經營性租賃是由（）承擔與租賃物相關的風險與收益。（單選題）

A.承租人

B.出租人

C.分租人

D.轉租人

試題答案：B

195、根據客戶分層經營管理制度，并購方的（）承擔客戶的整體風險控制與把握，屬地（）承

擔客戶的日常貸后經營管理。（多選題）

A.管理行

B.一級分行

C.經營行

D.―■級支行

試題答案：A.C

196、分析企業(yè)權益的結構，評價企業(yè)歸還債務的能力，估量企業(yè)對資金的利用程度。上述內容

屬于（）分析。（單選題）

A.償債能力

B.盈利能力

C.運營能力

D.成長能力

試題答案：A

197、法人客戶授信對象分為哪幾種類型？（）（多選題）

A.金融機構客戶

B.項目法人客戶

C.事業(yè)法人客戶

D.綜合法人客戶

試題答案：A,B,C,D

198、根據農業(yè)銀行2014價格公示標準，以下可以免收或者減收投融資顧問費用的是（）。（多

選題）

A.小型企業(yè)

B.微型企業(yè)

C.高新企業(yè)

D.民營企業(yè)

試題答案：A.B

199、并購重組財務顧問業(yè)務中的重組顧問，是指農業(yè)銀行利用行業(yè)經驗和專業(yè)知識，為企業(yè)對

其所擁有的（）進行結構調整、重新配置或其所承擔債務進行重組、處置提供的中介服務。（單

選題）

A.部分資產

B.現(xiàn)有負債

C.實物資產

D.或有負債

試題答案：C

200、以下境外上市地點中具備中國文化背景的有（）o（單選題）

A.紐約證券交易所

B.美國證券交易所

C.納斯達克證券市場

D.香港

試題答案：D

201、當擬公開發(fā)行股票面值超過（）億元時，承銷團中外地承銷機構（發(fā)行人所在