2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷一新型題

2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷一[新型題][單選題]1.一般企業(yè)間的商品賒銷.預(yù)付定金.預(yù)付貨款等屬于融資方式中的()。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用（江南博哥）融資正確答案：D參考解析：D項(xiàng)正確，商業(yè)信用融資，是企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。一般企業(yè)間的商品賒銷.預(yù)付定金.預(yù)付貨款等屬于融資方式中的商業(yè)信用融資。A項(xiàng)，股票市場(chǎng)融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權(quán).收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的一種方式。B項(xiàng)，債券市場(chǎng)融資，是政府.金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式。C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)投資融資，是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式。故本題選D。[單選題]2.中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)，對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量.保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任，指的是中央銀行的()職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.貨幣的銀行正確答案：B參考解析：“發(fā)行的銀行”指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)，對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量.保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定責(zé)任負(fù)有責(zé)任。[單選題]3.下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是()。A.對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股股東，次于債權(quán)人B.不享有公司表決權(quán)C.股息相對(duì)固定D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)正確答案：B參考解析：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒(méi)有表決權(quán)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對(duì)與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時(shí)，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)，而且與普通股分類表決，這類表決可以被稱為優(yōu)先股股東“固有的表決權(quán)”。另一種情況是由于公司長(zhǎng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，可以參與公司經(jīng)營(yíng)決策，與普通股一同參加投票，這類表決權(quán)可以被稱為優(yōu)先股“恢復(fù)的表決權(quán)”。[單選題]4.以下()股票是指，在中國(guó)境外注冊(cè).在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來(lái)自內(nèi)地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.“H股”D.藍(lán)籌股正確答案：B參考解析：B項(xiàng)正確，紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè).在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。早期的紅籌股，主要是一些中資公司收購(gòu)香港的中小型上市公司后重組而形成的；此后出現(xiàn)的紅籌股，主要是內(nèi)地一些省市或中央部委將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的?，F(xiàn)在，紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道。紅籌股不屬于外資股。A項(xiàng)，外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港.澳門(mén).臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。C項(xiàng)，H股是指在中國(guó)內(nèi)地注冊(cè)的公司在香港上市的外資股，認(rèn)購(gòu)和交易均用港幣。D項(xiàng)，通常把那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好.具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為藍(lán)籌股。故本題選B。[單選題]5.通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響是()。A.通貨膨脹只會(huì)刺激股票市場(chǎng)B.通貨膨脹只會(huì)抑制股票市場(chǎng)C.通貨膨脹對(duì)股票市場(chǎng)沒(méi)有影響D.通貨膨脹既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用正確答案：D參考解析：D項(xiàng)符合題意，通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，它既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。通貨膨脹是因貨幣供應(yīng)過(guò)多造成貨幣貶值.物價(jià)上漲的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增加利潤(rùn)，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲。在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益著想，會(huì)增加股息派發(fā)，使股息名義收入有所增加，也會(huì)促使股價(jià)上漲。通貨膨脹給其他收益固定的證券帶來(lái)了不可回避的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，投資者為了保值，增加購(gòu)買收益不固定的股票，對(duì)股票的需求增加，股價(jià)也會(huì)上漲。但是，當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重.物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料.工資.費(fèi)用.利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤(rùn)減少，引起股價(jià)下降。嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)使社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序紊亂，使企業(yè)無(wú)法正常地開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，同時(shí)政府也會(huì)采取治理通貨膨脹的緊縮政策和相應(yīng)的措施，此時(shí)對(duì)股票價(jià)格的負(fù)面影響更大。[單選題]6.A公司的每股市價(jià)為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的市銷率倍數(shù)為()。A.0.8B.1C.1.25D.4正確答案：A參考解析：市銷率倍數(shù)=每股市價(jià)／每股銷售收入。市銷率倍數(shù)=8/10=0.8。[單選題]7.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是()。A.直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財(cái)產(chǎn)權(quán)利正確答案：B參考解析：考點(diǎn)：考查債券的基本性質(zhì)。債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不是資產(chǎn)所有權(quán)的表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。[單選題]8.金融租賃公司.汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近()年連續(xù)盈利；最近()年沒(méi)有重大違法.違規(guī)行為。A.3;3B.3;5C.3;8D.5;8正確答案：A參考解析：金融租賃公司.汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件:①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu).完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。②資本充足率不低于監(jiān)管部門(mén)的最低要求。③最近3年連續(xù)盈利。④風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求。⑤最近3年沒(méi)有重大違法.違規(guī)行為。⑥中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。另外，對(duì)于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。[單選題]9.以下()不屬于金融機(jī)構(gòu)投資者。A.政府機(jī)構(gòu)B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司正確答案：A參考解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資.從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu).保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)屬于非金融機(jī)構(gòu)投資者。[單選題]10.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為()。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.次級(jí)市場(chǎng)正確答案：A參考解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為“一級(jí)市場(chǎng)”。故本題選A。金融市場(chǎng)按發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng)，例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)的主要功能是籌資，發(fā)行人通過(guò)新證券的公開(kāi)或定向發(fā)行獲得資金，購(gòu)買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)（股票或債券）。二級(jí)市場(chǎng)是已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場(chǎng)，金融資產(chǎn)的持有者可以在這個(gè)市場(chǎng)中將持有的證券出售，以達(dá)到變現(xiàn)的目的。[單選題]11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)應(yīng)具備的條件不包括()。A.經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿5年B.最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故C.客戶資產(chǎn)安全.完整D.公司財(cái)務(wù)狀況良好正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別.控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好（D項(xiàng)正確），最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全.完整（C項(xiàng)正確），客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí).妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故（B項(xiàng)正確），融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。A選項(xiàng)，沒(méi)有對(duì)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的年限做出要求。[單選題]12.債券票面利率又稱為()。A.即期利率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率正確答案：B參考解析：B項(xiàng)符合題意，債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。A項(xiàng)，即期利率也被稱為零利率，是零息票債券到期收益率的簡(jiǎn)稱。C項(xiàng)，債券的到期收益率（YTM）是使債券未來(lái)現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。D項(xiàng)，持有期收益率，是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價(jià)格而非債券到期償還金額。故本題選B。[單選題]13.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說(shuō)法，有誤的是()。A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開(kāi)發(fā)行的方式正確答案：D參考解析：考點(diǎn)：考查財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券。財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。[單選題]14.證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998～2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考點(diǎn)：證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段：（1）早期探索階段（1990~1997年）（2）規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）（3）創(chuàng)新發(fā)展階段（2004~2012年）（4）穩(wěn)步發(fā)展階段（2013年至今）[單選題]15.在間接融資方式下，融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在()手中。A.資金需求者B.資金供應(yīng)者C.金融中介機(jī)構(gòu)D.政府正確答案：C參考解析：考點(diǎn)：考查間接融資的特點(diǎn)。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性.融資的相對(duì)集中性.融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小.全部具有可逆性(即可返還性).融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。故本題選C。[單選題]16.有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利。關(guān)于有選擇權(quán)的債券，下列說(shuō)法有誤的是()。A.附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利B.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)C.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)D.附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券在市場(chǎng)上出售的權(quán)利正確答案：D參考解析：有的債券附有一定的選擇權(quán)，即發(fā)行契約中賦予債券發(fā)行人或持有人具有某種選擇的權(quán)利，包括附有贖回選擇權(quán)條款的債券.附有出售選擇權(quán)條款的債券.附有可轉(zhuǎn)換條款的債券.附有交換條款的債券.附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券等。附有贖回選擇權(quán)條款的債券表明債券發(fā)行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權(quán)利；（A項(xiàng)正確）附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利；（D項(xiàng)錯(cuò)誤）附有可轉(zhuǎn)換條款的債券表明債券持有人具有按約定條件將債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司普通股股票的選擇權(quán)；（B項(xiàng)正確）附有交換條款的債券是指?jìng)钟腥司哂邪醇s定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán)；附有新股認(rèn)購(gòu)權(quán)條款的債券表明債券持有人具有按約定條件購(gòu)買債券發(fā)行公司新發(fā)行的普通股股票的選擇權(quán)。（C項(xiàng)正確）題干問(wèn)的錯(cuò)誤的是，故本題選D。[單選題]17.以下關(guān)于公募Reits基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.公募Reits基金要求80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券并持有其全部份額B.公募Reits基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利C.公募Reits基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金.收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的D.公募Reits基金采取開(kāi)放式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D，應(yīng)該是采取封閉式運(yùn)作。公募Reits基金的要求：①80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)。②基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利。③基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金.收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。④采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。[單選題]18.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.1正確答案：B參考解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。[單選題]19.()作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動(dòng)性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：期望損失模型作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。[單選題]20.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融資產(chǎn)是()。A.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品B.復(fù)合化金融衍生產(chǎn)品C.證券化金融衍生產(chǎn)品D.組合化金融衍生產(chǎn)品正確答案：A參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。[單選題]21.利用統(tǒng)計(jì).數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種股票分析方法是()。A.定性分析法B.量化分析法C.技術(shù)分析法D.基本分析法正確答案：B參考解析：量化分析法是利用統(tǒng)計(jì).數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法，具有使用大量數(shù)據(jù).模型和電腦的顯著特點(diǎn)，廣泛應(yīng)用于解決證券估值.組合構(gòu)造與優(yōu)化.策略制定.績(jī)效評(píng)估.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問(wèn)題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來(lái)的一種重要的證券投資分析方法。[單選題]22.基金首次募集信息披露主要包括()進(jìn)行的信息披露。A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間B.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間C.基金份額發(fā)售前D.基金合同生效前正確答案：B參考解析：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。[單選題]23.下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是()。A.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具B.常備借貸便利C.抵押補(bǔ)充貸款D.消費(fèi)者信用控制正確答案：D參考解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具.常備借貸便利.抵押補(bǔ)充貸款.中期借貸便利.臨時(shí)流動(dòng)性便利.臨時(shí)準(zhǔn)備金動(dòng)用安排和定向中期借貸便利。消費(fèi)者信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。故本題選D。[單選題]24.()負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。A.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.商務(wù)部正確答案：B參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理短期融資券的發(fā)行注冊(cè)。故本題選B。[單選題]25.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作.出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人.上市公司承擔(dān)()責(zé)任。A.補(bǔ)充賠償B.首要賠償C.連帶賠償D.比例賠償正確答案：C參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作.出具的文件有虛假記載.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人.上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。[單選題]26.買方在支付了一定費(fèi)用后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利的金融產(chǎn)品是()。A.期貨合約期權(quán)B.貨幣期權(quán)C.利率期權(quán)D.互換期權(quán)正確答案：B參考解析：貨幣期權(quán)又稱“外幣期權(quán)”“外匯期權(quán)”，指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。[單選題]27.下列各項(xiàng)中，()制度實(shí)質(zhì)是一種有限度地引進(jìn)外資.開(kāi)放證券市場(chǎng)的過(guò)渡性制度。A.ETFB.QFIIC.QDIID.LOF正確答案：B參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換.資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資.開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度。[單選題]28.按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)小；然后將各樣本股票的價(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià)；最后據(jù)此計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。該計(jì)算方法是()。A.算數(shù)平均法B.一次平均法C.加權(quán)平均法D.幾何平均法正確答案：C參考解析：不同股票的地位不同，對(duì)股票市場(chǎng)的影響也有大小。加權(quán)平均法首先按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權(quán)數(shù)，即地位重要的權(quán)數(shù)大，地位次要的權(quán)數(shù)?。蝗缓髮⒏鳂颖竟善钡膬r(jià)格與其權(quán)數(shù)相乘后求和，再與總權(quán)數(shù)相除，得到按加權(quán)平均法計(jì)算的報(bào)告期和基期的平均股價(jià)；最后據(jù)此計(jì)算股票價(jià)格指數(shù)。[單選題]29.按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，地方政府舉債釆取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過(guò)發(fā)行()融資，以對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。A.專項(xiàng)債券B.特定債券C.專門(mén)債券D.一般債券正確答案：A參考解析：地方政府舉債采取政府債券方式：沒(méi)有收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉借一般債務(wù)的，由地方政府發(fā)行一般債券融資，主要以一般公共預(yù)算收入償還；有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過(guò)發(fā)行專項(xiàng)債券融資，以對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。[單選題]30.巴塞爾協(xié)議II將交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)定義為交易對(duì)手在現(xiàn)金流結(jié)算前的()。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：巴塞爾協(xié)議II將交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)定義為交易對(duì)手在現(xiàn)金流結(jié)算前的違約風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]31.下列各種國(guó)債發(fā)行方式中，()方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。A.行政分配B.銀行發(fā)售C.承購(gòu)包銷D.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)正確答案：D參考解析：競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。[單選題]32.中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項(xiàng)不包括()A.侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性.示范性的事項(xiàng)B.中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)C.證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反映的事項(xiàng)D.輿論關(guān)注的重點(diǎn).難點(diǎn).熱點(diǎn)事項(xiàng)正確答案：C參考解析：投服中心關(guān)注的事項(xiàng)主要包括：中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)；侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性.示范性的事項(xiàng)；輿論關(guān)注的重點(diǎn).難點(diǎn).熱點(diǎn)事項(xiàng)；監(jiān)管機(jī)構(gòu).自律組織等建議的事項(xiàng)。[單選題]33.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.防止損失的實(shí)際發(fā)生B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出D.降低損失發(fā)生的可能性或嚴(yán)重程度正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是：控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度，而不是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部或從外部獲得補(bǔ)償。因此，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制策略的成本主要在于控制費(fèi)用的支出。[單選題]34.下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是()。A.機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)B.船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.人身保險(xiǎn)正確答案：D參考解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn).海洋開(kāi)發(fā)保險(xiǎn).石油天然氣保險(xiǎn).核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn)；④投資型保險(xiǎn)。[單選題]35.下列關(guān)于注冊(cè)制改革后創(chuàng)業(yè)板定位的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù).新產(chǎn)業(yè).新業(yè)態(tài).新模式深度融合B.主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)C.深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略D.適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢(shì)正確答案：B參考解析：改革后創(chuàng)業(yè)板將定位為，深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢(shì)，主要服務(wù)成長(zhǎng)型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合。[單選題]36.在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時(shí)，證券監(jiān)督管理部門(mén)一般較多采取()，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段正確答案：C參考解析：行政手段是通過(guò)制定政策和計(jì)劃等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無(wú)法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。[單選題]37.下列各項(xiàng)中，屬于股利政策的是()。A.股票分割B.送股C.增發(fā)D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本正確答案：B參考解析：股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種，其中股票紅利也稱送股。[單選題]38.科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時(shí)間是()。A.上市次日B.上市首日C.上市五個(gè)交易日后D.上市一個(gè)月后正確答案：B參考解析：科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。[單選題]39.A公司在2021年末總資產(chǎn)為5000萬(wàn)，其中的2000萬(wàn)為發(fā)行債券而產(chǎn)生的債務(wù)資本（除此外，無(wú)其他債務(wù)資本），債券的票面利率為7%，股權(quán)投資者的必要收益率為10%，企業(yè)所得稅率為25%，則該公司的加權(quán)平均資本成本為()。A.A8.1%B.B10.2%C.C6.8%D.D6.5%正確答案：A參考解析：總資產(chǎn)為5000萬(wàn)，負(fù)債2000萬(wàn)，則債務(wù)資本占比：2000/5000=40%，股權(quán)資本占比：（5000-2000）/5000=60%。根據(jù)公式加權(quán)資本成本公式：[單選題]40.()有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。A.主板市場(chǎng)B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C.三板市場(chǎng)D.四板市場(chǎng)正確答案：A參考解析：主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國(guó)家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。[多選題]1.按收益保障性分類，屬于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分類的有()。A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B.收益保證型產(chǎn)品C.非收益保證型產(chǎn)品D.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品正確答案：BC參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品.商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類。按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品.基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。[多選題]2.金融遠(yuǎn)期合約主要包括()。A.遠(yuǎn)期貨幣期貨B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議C.遠(yuǎn)期外匯合約D.遠(yuǎn)期股票合約正確答案：BCD參考解析：金融遠(yuǎn)期合約規(guī)定了將來(lái)交割的資產(chǎn).交割的日期.交割的價(jià)格和數(shù)量，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議.遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。[多選題]3.個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由()構(gòu)成。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度C.理論風(fēng)險(xiǎn)損失D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力正確答案：ABD參考解析：個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征由以下三方面構(gòu)成：風(fēng)險(xiǎn)偏好；風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度；實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。ABD項(xiàng)正確。[多選題]4.政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金用于()。A.臨時(shí)周轉(zhuǎn)B.彌補(bǔ)赤字C.投資D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)正確答案：BC參考解析：中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上.10年以下(包括10年)的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。[多選題]5.按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有()。A.資產(chǎn)類期貨B.外匯期貨C.利率期貨D.股權(quán)類期貨正確答案：BCD參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。[多選題]6.以下對(duì)外國(guó)債券的描述正確的有()。A.外國(guó)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，而債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。B.在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“熊貓債券”C.在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為“武士債券”D.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為“猛犬債券”正確答案：ABC參考解析：A項(xiàng)正確，外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。B正確，在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“熊貓債券”。C項(xiàng)正確，在日本發(fā)行的外國(guó)債券稱為武士債券，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的.以日元為面值的債券。D項(xiàng)錯(cuò)誤，在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券稱為揚(yáng)基債券，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的.吸收美元資金的債券。故本題選ABC。[多選題]7.《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在()等方面。A.資產(chǎn)保管B.基金估值C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.投資運(yùn)作正確答案：AC參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管.資金清算.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。[多選題]8.股價(jià)指數(shù)的主要功能包括()。A.綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度B.為投資者和分析家研究.判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向做出分析C.作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)D.作為投資者業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)正確答案：ABCD參考解析：股票價(jià)格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度。第二，為投資者和分析家研究.判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)。第四，作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)。[多選題]9.關(guān)于中國(guó)存托憑證，下列說(shuō)法正確的有()。A.中國(guó)存托憑證是由存托人簽發(fā).以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行.代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券B.其參與主體中包括發(fā)行人.存托人和持有人C.發(fā)行人持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證D.存托人辦理存托憑證分紅.派息等業(yè)務(wù)正確答案：ABD參考解析：中國(guó)存托憑證是指由存托人簽發(fā).以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行.代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。參與主體：(1)發(fā)行人:在境外發(fā)行基礎(chǔ)證券。(2)存托人:存托人持有基礎(chǔ)證券，在境內(nèi)簽發(fā)相應(yīng)的存托憑證;按照存托協(xié)議約定，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使境外基礎(chǔ)證券相應(yīng)權(quán)利，辦理存托憑證分紅.派息等業(yè)務(wù)。（C錯(cuò)誤）(3)持有人:存托憑證持有人依法享有存托憑證代表的境外基礎(chǔ)證券權(quán)益，并按照存托協(xié)議約定，通過(guò)存托人行使其權(quán)利。[多選題]10.非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括()。A.公司控股股東B.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)C.公司的員工D.證券公司正確答案：ABCD參考解析：非公開(kāi)發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事.員工等。[多選題]11.我國(guó)目前有()商品期貨交易所。A.上海期貨交易所B.大連商品交易所C.鄭州商品交易所D.廣州期貨交易正確答案：ABCD參考解析：我國(guó)共有上海期貨交易所.大連商品交易所.鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。[多選題]12.開(kāi)放式基金的特點(diǎn)有()。A.沒(méi)有固定期限B.沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制C.基金份額資產(chǎn)凈值每周公布一次D.全部資金可用于長(zhǎng)期投資正確答案：AB參考解析：C項(xiàng)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布基金份額資產(chǎn)凈值。D項(xiàng)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金因基金份額可隨時(shí)贖回，為應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回兌現(xiàn)，所募集的資金不能全部用來(lái)投資，更不能把全部資金用于長(zhǎng)期投資，必須保持基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，在投資組合上須保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融工具。[多選題]13.下列關(guān)于在主板(中小企業(yè)板)市場(chǎng)，向原股東配股的說(shuō)法中，正確的有()。A.擬配股數(shù)量不超過(guò)本次配股前股本總額的30％B.控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承諾認(rèn)配股份的數(shù)量C.采用包銷方式發(fā)行D.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行正確答案：ABD參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的配股除了要滿足公開(kāi)發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還需要滿足：（1）擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。[多選題]14.各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，一般可通過(guò)購(gòu)買()投資于證券市場(chǎng)。A.股票B.政府債券C.基金D.金融債券正確答案：BD參考解析：各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買政府債券.金融債券投資于證券市場(chǎng)。[多選題]15.下列關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法中，正確的有()。A.股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間B.股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期C.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的3個(gè)工作日D.派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期正確答案：ABD參考解析：C項(xiàng)錯(cuò)誤，除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。[多選題]16.證券投資基金所支付的費(fèi)用包括()。A.基金交易費(fèi)B.基金運(yùn)作費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.基金銷售服務(wù)費(fèi)正確答案：ABCD參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：①基金管理費(fèi)；②基金托管費(fèi)；③基金交易費(fèi)；④基金運(yùn)作費(fèi)；⑤基金銷售服務(wù)費(fèi)。ABCD項(xiàng)正確。[多選題]17.與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括()。A.投資形式靈活化B.投資管理專業(yè)化C.投資結(jié)構(gòu)組合化D.投資行為規(guī)范化正確答案：BCD參考解析：機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比，具有以下特點(diǎn)：①投資管理專業(yè)化；②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)范化；④投資資金規(guī)模化。BCD項(xiàng)正確。[多選題]18.導(dǎo)致公司不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券的情形包括()。A.前一次公開(kāi)發(fā)行的公司債券尚未募足B.對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)C.違反《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募集資金的用途D.債券利率超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平正確答案：BC參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，公司有下列情形之一的，不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券：①對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；（B項(xiàng)正確）②違反本法規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途。（C項(xiàng)正確）[多選題]19.下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說(shuō)法正確的是()。A.零息債券是指存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息B.附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類C.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券D.息票累積債券也規(guī)定了票面利率正確答案：BCD參考解析：根據(jù)債券付息方式分類，債券可分為零息債券.附息債券和息票累積債券。A項(xiàng)錯(cuò)誤，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。B、C項(xiàng)正確，按照計(jì)息方式的不同，附息債券還可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱為緩息債券。D項(xiàng)正確，息票累積債券規(guī)定了票面利率。B、C、D項(xiàng)正確。[多選題]20.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。A.良好的公司治理結(jié)構(gòu)B.資本充足率不低于10％C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定D.近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄正確答案：ABCD參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制.健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行.尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％；⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營(yíng)利預(yù)期；⑥申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足；⑦申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；⑧最近3年沒(méi)有違法違規(guī)行為；⑨無(wú)不能到期支付債務(wù)；⑩中國(guó)人民銀行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[多選題]21.下列金融產(chǎn)品或工具中，我國(guó)QDII可以投資的有()。A.美國(guó)存托憑證B.公司債券C.住房按揭支持證券D.貴金屬正確答案：ABC參考解析：QDII基金.集合計(jì)劃可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。(3)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。[多選題]22.私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括()A.基金合同B.基金的資產(chǎn)負(fù)債情況C.招募說(shuō)明書(shū)等宣傳推介文件D.托管合同正確答案：ABC參考解析：私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：基金合同；招募說(shuō)明書(shū)等宣傳推介文件；基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有）；基金的投資情況；基金的資產(chǎn)負(fù)債情況；基金的投資收益分配情況；基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬安排；可能存在的利益沖突；涉及私募基金管理業(yè)務(wù).基金財(cái)產(chǎn).基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟.仲裁；中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。[多選題]23.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的條件包括()。A.公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上B.公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的15%以上C.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上D.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為15%以上正確答案：AC參考解析：《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件。（2）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元。（3）公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。（4）市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)符合本規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。[多選題]24.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為()。A.赤字國(guó)債B.建設(shè)國(guó)債C.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債D.特種國(guó)債正確答案：ABCD參考解析：按資金用途不同，根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為：（1）赤字國(guó)債，指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。（2）建設(shè)國(guó)債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債。（3）戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債，專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債。（4）特種國(guó)債，指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。[多選題]25.下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF）的說(shuō)法，正確的是()A.LOF僅能在交易所申購(gòu).贖回B.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易正確答案：BCD參考解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu).贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。[多選題]26.下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因的說(shuō)法，正確的有()A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)B.20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展C.計(jì)算機(jī).網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和通信技術(shù)的發(fā)展為金融衍生工具的發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)和手段D.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)并不是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因正確答案：ABC參考解析：A正確，金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。B正確，20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。C正確，新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。D錯(cuò)誤，金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。[多選題]27.關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)限，下列說(shuō)法正確的有()。A.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券發(fā)行人，證券公司，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券交易場(chǎng)所，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查時(shí)間有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱.復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄，登記過(guò)戶記錄.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料D.在調(diào)查中操縱證券市場(chǎng)，內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)60個(gè)交易日正確答案：ABC參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：對(duì)證券發(fā)行人.證券公司.證券服務(wù)機(jī)構(gòu).證券交易場(chǎng)所.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（A正確）詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。（B正確）查閱.復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄.登記過(guò)戶記錄.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移.隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存.扣押。（C正確）在調(diào)査操縱證券市場(chǎng).內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)査事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。（D錯(cuò)誤）[多選題]28.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》，關(guān)于其主要內(nèi)容正確的是()A.明確公司治理相關(guān)要求，并針對(duì)存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門(mén)安排B.建立具有針對(duì)性的信息披露制度，強(qiáng)化行業(yè)定位，風(fēng)險(xiǎn)因素披露，突出控股股東，實(shí)際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任C.明確股份減持要求，適當(dāng)延長(zhǎng)未盈利公司控股股東、實(shí)際控制人和董監(jiān)高的持股鎖定期D.調(diào)整股權(quán)激勵(lì)制度，擴(kuò)展可以成為激勵(lì)對(duì)象的人員范圍，放寬限制性股票的價(jià)格限制，并進(jìn)一步簡(jiǎn)化限制性股票的授予程序正確答案：ABCD參考解析：《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》共三十五條。主要內(nèi)容包括：一是明確適用原則，創(chuàng)業(yè)板公司應(yīng)遵守上市公司持續(xù)監(jiān)管的一般規(guī)定，但《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》另有規(guī)定的除外。二是明確公司治理相關(guān)要求，并針對(duì)存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門(mén)安排。A正確。三是建立具有針對(duì)性的信息披露制度，強(qiáng)化行業(yè)定位和風(fēng)險(xiǎn)因素的披露，突出控股股東、實(shí)際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任。B正確。四是明確股份減持要求，適當(dāng)延長(zhǎng)未盈利企業(yè)控股股東、實(shí)際控制人、董監(jiān)高的持股鎖定期。C正確。五是完善重大資產(chǎn)重組制度，明確創(chuàng)業(yè)板上市公司并購(gòu)重組涉及發(fā)行股票的實(shí)行注冊(cè)制，并規(guī)定重組標(biāo)的資產(chǎn)要求等。六是調(diào)整股權(quán)激勵(lì)制度，擴(kuò)展可以成為激勵(lì)對(duì)象的人員范圍，放寬限制性股票的價(jià)格限制，并進(jìn)一步簡(jiǎn)化限制性股票的授予程序。D正確。[多選題]29.做市商交易制度的特點(diǎn)有()A.投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手B.證券成交價(jià)格的形成由做市商決定C.投資者買賣證券與其他投資者可以直接成交D.做市商的收入來(lái)源是買賣證券的差價(jià)正確答案：ABD參考解析：在做市商市場(chǎng)中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來(lái)源是買賣證券的差價(jià)。報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)有：第一，證券成交價(jià)格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系。[多選題]30.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括()A.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)的衡量C.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè).預(yù)警與報(bào)告正確答案：ABCD參考解析：在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè).預(yù)警與報(bào)告[多選題]31.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法，正確的有()。A.金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換B.金融期權(quán)是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式C.期權(quán)交易的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利D.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方同樣也有選擇的權(quán)利正確答案：ABC參考解析：選項(xiàng)A正確，與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。選項(xiàng)B正確，金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。選項(xiàng)C正確，D錯(cuò)誤，期權(quán)又被稱為選擇權(quán)，是指規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化或非標(biāo)準(zhǔn)化合約，只有買方有選擇權(quán)，賣方?jīng)]有選擇權(quán)。[多選題]32.一般性貨幣政策工具主要包括()。A.存款準(zhǔn)備金制度B.證券市場(chǎng)信用控制C.再貼現(xiàn)政策D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)正確答案：ACD參考解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度.再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。[多選題]33.下列關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的說(shuō)法，正確的有()。A.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)之一是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)也是對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)的經(jīng)濟(jì)手段之一C.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括法律手段.經(jīng)濟(jì)手段和行政手段D.經(jīng)濟(jì)手段包括利率政策.信貸政策.稅收政策等，是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段正確答案：ABC參考解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益；二是保證證券市場(chǎng)的公平.效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù).信貸政策.稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。[多選題]34.根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價(jià)，需要確定的變量有()。A.債券的利息現(xiàn)金流B.債券償付的本金C.債券的貼現(xiàn)率D.債券投資需要正確答案：ABC參考解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格。[多選題]35.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶主要包括()。A.捐贈(zèng)B.繼承C.投資人需要將自己的開(kāi)放式基金贖回D.司法強(qiáng)制執(zhí)行正確答案：ABD參考解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu).贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。[多選題]36.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可分為()。A.利率期權(quán)B.貨幣期權(quán)C.股權(quán)類期權(quán)D.金融期貨合約期權(quán)正確答案：ABCD參考解析：按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán).利率期權(quán).貨幣期權(quán).金融期貨合約期權(quán).互換期權(quán)等。[多選題]37.關(guān)于私募基金投資運(yùn)作的要求，說(shuō)法正確的是()。A.私募基金投資活動(dòng)應(yīng)遵循\"利益共享.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)\"原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借(存)貸.明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)，但可以從事?lián)；顒?dòng)B.允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款.擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過(guò)該私募基金實(shí)繳金額的20%C.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管D.私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策.交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年正確答案：BCD參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤，選項(xiàng)B正確，私募基金投資活動(dòng)應(yīng)遵循\"利益共享.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)\"原則，嚴(yán)禁使用基金財(cái)產(chǎn)從事借(存)貸.擔(dān)保.明股實(shí)債等非私募基金投資活動(dòng)。但遵從商業(yè)慣例，允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款.擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過(guò)該私募基金實(shí)繳金額的20%。選項(xiàng)C正確，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。選項(xiàng)D正確，私募基金管理人.私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策.交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。[多選題]38.科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”。其中“2”指的是中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的()。A.《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法(試行)》B.《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法(試行)》C.《科創(chuàng)板股票上市委員會(huì)管理辦法》D.《科技創(chuàng)新咨詢委員會(huì)工作規(guī)則》正確答案：AB參考解析：“2”是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（試行)》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行)》。[多選題]39.投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。A.優(yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東可以要求無(wú)法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，保護(hù)自己的權(quán)益B.優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，而投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，為一種較安全的投資對(duì)象C.優(yōu)先股股息固定，投資者投資優(yōu)先股收入穩(wěn)定，可以作中長(zhǎng)線投資D.優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，優(yōu)先股的股息收益—般會(huì)高于普通股的投資收益正確答案：BC參考解析：選項(xiàng)A錯(cuò)誤，優(yōu)先股股東不可以要求無(wú)法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，不能向人民法院提出企業(yè)重整.和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方.盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。[多選題]40.指數(shù)基金的說(shuō)法正確的有()。A.管理費(fèi)較低B.交易費(fèi)較低C.有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)正確答案：ABCD參考解析：被動(dòng)型基金通常又被稱為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi).交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]1.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行”銀行的銀行“職能。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：“銀行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。[判斷題]2.金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過(guò)來(lái)又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置，達(dá)成供需平衡，這也被稱為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程。[判斷題]3.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng).商業(yè)票據(jù)市場(chǎng).短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng).大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng).股票市場(chǎng)等屬于貨幣市場(chǎng)金融工具。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場(chǎng)，例如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng).商業(yè)票據(jù)市場(chǎng).短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng).大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等【沒(méi)有股票市場(chǎng)】。這些金融資產(chǎn)具有比較強(qiáng)的“貨幣性”，主要解決市場(chǎng)參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問(wèn)題，因此，這些市場(chǎng)被稱為貨幣市場(chǎng)。[判斷題]4.15世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式----股份公司出現(xiàn)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：16世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式——股份公司出現(xiàn)。[判斷題]5.根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，理事會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：會(huì)員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。[判斷題]6.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年，是國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”，是由美國(guó).英國(guó).法國(guó).德國(guó).意大利.日本.荷蘭.加拿大.比利時(shí).瑞典10國(guó)的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)，以各國(guó)中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門(mén)為代表，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。[判斷題]7.在我國(guó)金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于投資中介體系。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo).國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行.城市商業(yè)銀行.農(nóng)村商業(yè)銀行.跨國(guó)銀行.農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司.期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介.信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司.再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。[判斷題]8.場(chǎng)外交易市場(chǎng)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，只能采用做市商模式。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。(3)交易制度通常采用做市商制度。[判斷題]9.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層.基礎(chǔ)層.精選層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層【沒(méi)有精選層】，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。[判斷題]10.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具一中介目標(biāo)一操作目標(biāo)一最終目標(biāo)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來(lái)調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過(guò)一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過(guò)程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過(guò)貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。[判斷題]11.科創(chuàng)板的五套上市標(biāo)準(zhǔn)中，包括”收入+凈利潤(rùn)+現(xiàn)金流“的上市標(biāo)準(zhǔn)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：科創(chuàng)板5套上市標(biāo)準(zhǔn)：【無(wú)”收入+凈利潤(rùn)+現(xiàn)金流“標(biāo)準(zhǔn)】第一套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+凈利潤(rùn)+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于人民幣5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于人民幣1億元；第二套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入+研發(fā)投入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣15億元，最近一年?duì)I業(yè)收入不低于人民幣2億元，且最近三年研發(fā)投入合計(jì)占最近三年?duì)I業(yè)收入的比例不低于15%；第三套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入+現(xiàn)金流”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣20億元，最近一年?duì)I業(yè)收入不低于人民幣3億元，且最近三年經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)不低于人民幣1億元；第四套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣30億元，且最近一年?duì)I業(yè)收入不低于人民幣3億元；第五套上市標(biāo)準(zhǔn)為“市值+優(yōu)勢(shì)”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣40億元，主要業(yè)務(wù)或產(chǎn)品需經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，市場(chǎng)空間大，目前已取得階段性成果。醫(yī)藥行業(yè)企業(yè)需至少有一項(xiàng)核心產(chǎn)品獲準(zhǔn)開(kāi)展二期臨床試驗(yàn)，其他符合科創(chuàng)板定位的企業(yè)需具備明顯的技術(shù)優(yōu)勢(shì)并滿足相應(yīng)條件。。[判斷題]12.中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，是指社會(huì)流通中的現(xiàn)金，不包括銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：中央銀行發(fā)行的基礎(chǔ)貨幣，包括社會(huì)流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準(zhǔn)備金的存款。[判斷題]13.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市場(chǎng)，具有前瞻性.高風(fēng)險(xiǎn).監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。[判斷題]14.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件.資料等，保存期限不得少于20年。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，核查和驗(yàn)證資料，工作底稿以及與質(zhì)量控制.內(nèi)部管理.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的信息和資料，任何人不得泄露.隱匿.偽造.篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，或泄露.隱匿.偽造.篡改.毀損有關(guān)文件和資料的，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[判斷題]15.根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份.發(fā)行可交換公司債券.非公開(kāi)發(fā)行股票。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券【不是可交換公司債券】.非公開(kāi)發(fā)行股票。[判斷題]16.證券公司通過(guò)其自營(yíng)證券賬戶.融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告.披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：證券公司通過(guò)其自營(yíng)證券賬戶.融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告.披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計(jì)算。[判斷題]17.國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。[判斷題]18.資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例和發(fā)行在外的股份總數(shù)均發(fā)生變化。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化，唯一的變動(dòng)是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加了。[判斷題]19.穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對(duì)其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問(wèn)題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。[判斷題]20.柜臺(tái)委托必須由委托人親自到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)填寫(xiě)委托單。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。[判斷題]21.目前，交易所債券市場(chǎng)已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：經(jīng)過(guò)近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場(chǎng)目前已成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分。[判斷題]22.在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向證監(jiān)會(huì)等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部【不是證監(jiān)會(huì)】等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行.國(guó)家發(fā)改委.中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門(mén)審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。[判斷題]23.國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣一般以美元.英鎊.歐元.日元和瑞士法郎為主。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元.英鎊.歐元.日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。[判斷題]24.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。[判斷題]25.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：公允價(jià)值變動(dòng)損益是指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn).交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。[判斷題]26.私募證券投資基金運(yùn)行期間，單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬(wàn)元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：?jiǎn)沃凰侥甲C券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。[判斷題]27.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90％?；鸱峙浜?，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。[判斷題]28.金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金