2023年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》試題

2023年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》試題[單選題]1.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素（江南博哥）的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說(shuō)法正確的是(）。A.可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B.投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50%C.投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：C參考解析：選項(xiàng)C正確，為防范利益輸送，要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年。第3章-第10節(jié)-基金中基金的運(yùn)作規(guī)范[單選題]2.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是()。A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開(kāi)正確答案：B參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做岀決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。因此A錯(cuò)誤；基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。B正確。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。因此C錯(cuò)誤基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。因此D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?！究疾炜键c(diǎn)：第4章-第4節(jié)-基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)】[單選題]3.A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開(kāi)，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是()。A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開(kāi)C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過(guò)D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說(shuō)法正確，重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過(guò)。D項(xiàng)，《證券投資基金法》無(wú)此規(guī)定。[單選題]4.某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制?()A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算正確答案：C參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺(jué)遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。[單選題]5.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！究疾榭键c(diǎn)-第二十六章第四節(jié)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)】[單選題]6.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的()。A.權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育正確答案：B參考解析：投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量?！究疾炜键c(diǎn)：第23章-第3節(jié)-投資者教育的基本原則和內(nèi)容】[單選題]7.張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括()。I在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金II在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回III在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出IV在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出A.I、IIIB.I、IVC.I、IID.III、IV正確答案：B參考解析：上市開(kāi)放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象?！究疾炜键c(diǎn)：第3章-第1節(jié)-證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹】[單選題]8.以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是()A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷售貨幣市場(chǎng)基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格?！究疾炜键c(diǎn)：第4章-第3節(jié)-對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管】[單選題]9.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是()。I優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV不接受且不使用乙公司提供的非公開(kāi)信息A.II、IIIB.II、IVC.I、IIID.I、IV正確答案：C參考解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別?！究疾炜键c(diǎn)：第22章-第4節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查】[單選題]10.關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是()I基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益II基金監(jiān)管也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù)III中小投資者在基金市場(chǎng)中處于弱勢(shì)地位，需要基金監(jiān)管的保護(hù)IV基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害A.II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：C參考解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護(hù)，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場(chǎng)上，投資人多處于弱勢(shì)地位，相對(duì)于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。因此，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對(duì)待。同時(shí)，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。[單選題]11.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)?！究疾炜键c(diǎn)：第21章-第2節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范】[單選題]12.某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)正確答案：B參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤【考察考點(diǎn)：第22章-第4節(jié)-基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)】[單選題]13.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括()I合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求II全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)III商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)IV適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV正確答案：C參考解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善?！究疾炜键c(diǎn)：第25章-第3節(jié)-內(nèi)部控制制度概述】[單選題]14.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是()。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)?！究疾炜键c(diǎn)：第2章-第2節(jié)-證券投資基金的參與主體和運(yùn)作關(guān)系】[單選題]15.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受“申購(gòu)”并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施?；鸸芾砣藨?yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。【考察考點(diǎn)：第20章-第4節(jié)-基金凈值公告】[單選題]16.某基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是()A.由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D.由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣出持倉(cāng)股票正確答案：D參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。ABC都是屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的連約風(fēng)險(xiǎn)。D屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第二十四章第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分類和管理程序[單選題]17.基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理正確答案：A參考解析：A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢?！究疾炜键c(diǎn)：第22章-第1節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)】[單選題]18.關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)C.組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案D.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略正確答案：C參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【D正確】；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案【A正確】，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)【B正確】。第二十四章-第三節(jié)-組織架構(gòu)和職能[單選題]19.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。I員工自律II部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督III公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制IV董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)V監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A.I、II、IV、VB.I、II、IIIC.III、IV、VD.I、II、III、IV正確答案：D參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次：（1）員工自律（Ⅰ項(xiàng)）；（2）部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督（Ⅱ項(xiàng)）；（3）公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制（Ⅲ項(xiàng)）；（4）董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)（Ⅳ項(xiàng)）。Ⅴ項(xiàng)不屬于基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]20.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門]對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括()。I基金投資方向和范圍II基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例III基金過(guò)往業(yè)績(jī)IV基金流動(dòng)性、杠桿情況A.I、II、IIIB.I、IIIC.I、II、III、IVD.I、II正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素第二十二章-第四節(jié)-基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)[單選題]21.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為()。A.本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)C.本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬D.本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速正確答案：C參考解析：A、D選項(xiàng)不可使用，基金宣傳推介材料不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。B選項(xiàng)不可使用，基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。C選項(xiàng)可以使用，基金宣傳推介材料需要登載私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用和費(fèi)率。故本題選C選項(xiàng)。第二十二章-第二節(jié)宣傳推介材料的禁止性規(guī)定[單選題]22.某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入正確答案：D參考解析：基金業(yè)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應(yīng)當(dāng)如何展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)，直接關(guān)系同業(yè)同行間的誠(chéng)信，關(guān)系基金市場(chǎng)的秩序和基金行業(yè)的社會(huì)形象。誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金?！究疾炜键c(diǎn)：第5章-第2節(jié)-誠(chéng)實(shí)守信】[單選題]23.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括()。I保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則II防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展III確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)IV保障基金從業(yè)人員的利益A.I、IIB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念（二）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)【考察考點(diǎn)：第25章-第1節(jié)-內(nèi)部控制的三目標(biāo)】[單選題]24.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括()。I基金份額發(fā)售公告II基金合同III基金托管協(xié)議IV基金招募說(shuō)明書(shū)A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV正確答案：C參考解析：在基金份額發(fā)售的三日前，托管人需將基金合同（Ⅱ項(xiàng)）、托管協(xié)議（Ⅲ項(xiàng)）登載在規(guī)定網(wǎng)站上。綜上，Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。第20章-第2節(jié)-基金托管人的信息披露義務(wù)[單選題]25.以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。I對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響II對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響III對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響IV對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.III、IVB.I、IIC.I、II、IIID.I、II、III、IV正確答案：B參考解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。【考察考點(diǎn)：第20章-第4節(jié)-基金臨時(shí)信息披露】[單選題]26.以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是()。A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)D.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見(jiàn)正確答案：A參考解析：基金公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作?！究疾炜键c(diǎn)：第24章-第1節(jié)-相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)】[單選題]27.中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的()A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則正確答案：B參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)連續(xù)、有效地進(jìn)行?！究疾炜键c(diǎn)：第25章-第1節(jié)-內(nèi)部控制的五原則】[單選題]28.私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。I確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)II確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容III確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失IV確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、IV正確答案：B參考解析：回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排?！究疾炜键c(diǎn)：第22章-第6節(jié)-簽署合同】[單選題]29.基金宣傳推介材料的范圍包括()。I微信公眾號(hào)文章II朋友圈廣告III信函IV傳真A.I、II、III、IVB.II、IVC.I、IID.I、III、IV正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意，微信公眾號(hào)文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。故本題選A選項(xiàng)。第4章-第4節(jié)-公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管[單選題]30.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是()I權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益II登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字III披露基金投資避險(xiǎn)策略IV合作機(jī)構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III正確答案：B參考解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。【考察考點(diǎn)：第4章-第4節(jié)-公開(kāi)募集基金信息披露的監(jiān)管】[單選題]31.A基金管理公司與B投資顧問(wèn)簽訂的《投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過(guò)A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對(duì)上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的包括()。I、A沒(méi)有謹(jǐn)慎勤勉地履行管理人職責(zé)II、A沒(méi)有獨(dú)立自主地進(jìn)行投資決策III、A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問(wèn)IV、A依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問(wèn)而免除A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、III正確答案：B參考解析：III項(xiàng)，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。IV項(xiàng)，管理人委托投資顧問(wèn)提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。【考察考點(diǎn)：第2章-第2節(jié)-證券投資基金的參與主體】[單選題]32.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。()I資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_(dá)到規(guī)定要求II具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力III單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬(wàn)元IV單只基金合格投資者累計(jì)不超過(guò)100人A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人?！究疾炜键c(diǎn)：第4章-第5節(jié)-對(duì)非公開(kāi)募集基金募集行為的監(jiān)管】[單選題]33.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是()。I基金管理人II基金托管銀行III基金代銷銀行IV基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正確答案：D參考解析：除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。第22章-第2節(jié)-貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定[單選題]34.基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖?)A.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B.對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查C.要求投資者提供收入證明D.有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)正確答案：D參考解析：普通投資者符合一定的條件，基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。第22章第4節(jié)-普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者[單選題]35.關(guān)于合規(guī)管理對(duì)基金公司運(yùn)營(yíng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.減少違規(guī)處罰D.有利于基金管理公司利潤(rùn)最大化正確答案：D參考解析：隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。?！究疾榭键c(diǎn)-第二十六章第一節(jié)合規(guī)管理概述】[單選題]36.某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有()。I設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門II向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則III對(duì)投訴電話進(jìn)行錄音IV保存重要客戶的投訴記錄A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]37.關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是()A.當(dāng)投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)正確答案：D參考解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤【考查考點(diǎn)-第二十章第五節(jié)特殊基金品種的信息披露】[單選題]38.關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)的是()。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案正確答案：B參考解析：投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：①?zèng)Q定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則；②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念（C項(xiàng)正確）；③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案（D項(xiàng)正確）；④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案；⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況（A項(xiàng)正確）；⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)?！究疾榭键c(diǎn)-第二十四章第二節(jié)組織架構(gòu)】[單選題]39.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域正確答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?！究疾炜键c(diǎn)：第2章-第1節(jié)-證券投資基金與其他金融工具的比較】[單選題]40.以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯(cuò)誤的是()。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B.公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C.董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D.合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤正確答案：D參考解析：將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績(jī)效工作和高管人員競(jìng)聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對(duì)合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤?！究疾炜键c(diǎn)：第26章-第3節(jié)-合規(guī)文化】[單選題]41.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是()。A.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金正確答案：D參考解析：《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]42.基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到()，并以最高水準(zhǔn)要求自己。I忠誠(chéng)II誠(chéng)實(shí)III公平交易IV自覺(jué)自愿A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV正確答案：C參考解析：基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門及其員工應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到忠誠(chéng)、誠(chéng)實(shí)和公平交易，并以最高水準(zhǔn)要求自己；公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹(jǐn)慎行事?！究疾炜键c(diǎn)：第26章-第2節(jié)-業(yè)務(wù)部門的合規(guī)責(zé)任】[單選題]43.關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是()A.該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽B.該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明C.該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華D.該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中正確答案：D參考解析：招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息?！究疾炜键c(diǎn)：第20章-第3節(jié)-基金招募說(shuō)明書(shū)】[單選題]44.某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是()。I網(wǎng)頁(yè)瀏覽者在注冊(cè)賬號(hào)并提供個(gè)人基本信息后，可查閱基金信息披露文件II下載基金信息披露文件時(shí)需支付小額費(fèi)用III與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載IV基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A.I、II、IVB.I、IIC.II、IVD.I、II、III正確答案：A參考解析：易得性原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國(guó)目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場(chǎng)所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。（I、II、IV項(xiàng)屬于設(shè)置了獲取障礙）【考查考點(diǎn)-第二十章第一節(jié)基金信息披露概述】[單選題]45.某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.該材料需要經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)并報(bào)送監(jiān)管部門B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同，基金招募說(shuō)明書(shū)相符C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和整示性文字D.基金公司向公眾分發(fā)，公布的宣傳材料點(diǎn)與提供給銷售機(jī)構(gòu)的材料一致正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)的正確說(shuō)法：制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。[單選題]46.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶管理制度B.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力C.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力D.了解該基金銷售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況正確答案：C參考解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。具體包括以下四個(gè)方面：（1）基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。（2）基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。（4）開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別?！究疾辄c(diǎn)】第二十二章-第四節(jié)-基金銷售渠道審慎調(diào)查【共享題干題】根據(jù)以下材料47-49，回答47-49題2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單的名義，以向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有投資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書(shū)》和《認(rèn)購(gòu)協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)YI產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價(jià)時(shí)提供的兩只私募基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶不符ZT證券取消了JT基金認(rèn)購(gòu)資格。2015年2月13日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)就上述違規(guī)事實(shí)對(duì)JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處分[單選題]47.在上述私募基金的募集階段，JT基金主要的違規(guī)行為是()A.承諾收益B.提前投資運(yùn)作認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)C.公開(kāi)推介D.虛假宣傳正確答案：D參考解析：材料中：JT基金憑借已填報(bào)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)報(bào)價(jià)單的名義，以向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對(duì)象確認(rèn)程的電話上推介A基金。涉及虛假宣傳。選項(xiàng)D正確。[單選題]48.由于申購(gòu)HDKJ公司非公開(kāi)發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來(lái)的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行報(bào)告，報(bào)告對(duì)象為()A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：募基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項(xiàng)的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人應(yīng)就該重大事項(xiàng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。[單選題]49.從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來(lái)看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中的()A.挪用基金資產(chǎn)B.將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)C.不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)D.從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)正確答案：A參考解析：JT基金完成繳款，兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出，故挪用A基金資產(chǎn)為B基金繳款。[單選題]50.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是()Ⅰ基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV正確答案：D參考解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。（Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求）【考查考點(diǎn)-第五章第二節(jié)專業(yè)審慎】[單選題]51.關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場(chǎng)的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低B.在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨驝.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類D.所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通，而貨幣資金的來(lái)源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)正確答案：A參考解析：居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿與金融市場(chǎng)的表現(xiàn)相關(guān)，例如，中國(guó)人民銀行每季度發(fā)布《城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶調(diào)查問(wèn)卷報(bào)告》，反映了居民的儲(chǔ)蓄、投資和消費(fèi)意愿變化情況。【考查考點(diǎn)-第一章第一節(jié)金融與居民理財(cái)】[單選題]52.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是()I基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率II前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用III后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用IV前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：股票基金：前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過(guò)1.5%；后端收費(fèi)模式，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長(zhǎng)費(fèi)用越低?！究疾榭键c(diǎn)-第十六章第一節(jié)基金的認(rèn)購(gòu)】[單選題]53.中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.涉嫌證券期貨犯罪D.涉嫌證券期貨違法正確答案：A參考解析：根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。[單選題]54.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要披露的事項(xiàng)是().I變更境外托管人II變更投資顧問(wèn)III投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)IV基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ).I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、IV正確答案：B參考解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書(shū)中予以說(shuō)明?！究疾榭键c(diǎn)-第二十章第五節(jié)QDII基金的信息披露】[單選題]55.后端收費(fèi)方式下，對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A.1B.2C.3D.4正確答案：C參考解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。【考查考點(diǎn)-第十六章-第二節(jié)開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理】[單選題]56.王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?()Ⅰ前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證Ⅱ凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金Ⅲ查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄Ⅳ對(duì)王某予以逮捕并采取證券市場(chǎng)禁入措施A.Ⅱ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、IV正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施∶1.檢查；2.調(diào)查取證；3.限制交易；4.行政處罰?！究疾榭键c(diǎn)：第四章-第二節(jié)-政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)】[單選題]57.王先生計(jì)劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價(jià)值300萬(wàn)元的寫(xiě)字樓，公募基金30萬(wàn)元，銀行存款50萬(wàn)元，信托計(jì)劃200萬(wàn)元，下列表述正確的包括()。Ⅰ王先生資產(chǎn)超過(guò)500萬(wàn)元，可以認(rèn)定為合格投資人Ⅱ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV王先生金融資產(chǎn)280萬(wàn)元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV正確答案：D參考解析：合格投資者條件：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等?！究疾榭键c(diǎn)：第二十二章第六節(jié)合格投資者條件】[單選題]58.以下屬于專業(yè)投資者的是()。I某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司Ⅱ某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會(huì)IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃A.Ⅰ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。【考查考點(diǎn)-第二十二章第四節(jié)普通投資者和專業(yè)投資者】[單選題]59.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是()。A.內(nèi)心信念B.傳統(tǒng)習(xí)俗C.國(guó)家強(qiáng)制力D.社會(huì)輿論正確答案：C參考解析：道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量?！究疾榭键c(diǎn)-第五章第一節(jié)道德】[單選題]60.投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為()。A.48，913.04B.49，500.00C.49，058.47D.48，907.11正確答案：A參考解析：當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-固定金額=50000-500=49500元；申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值=49500/1.012=48913.04考點(diǎn)：【第十六章-第二節(jié)-申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算[單選題]61.關(guān)于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)D.基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)?！究疾榭键c(diǎn)-第二章第二節(jié)證券投資基金的參與主體】[單選題]62.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理。()Ⅰ由一人同時(shí)擔(dān)任基金會(huì)計(jì)崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過(guò)程Ⅱ基金管理公司的會(huì)計(jì)核算與旗下基金的會(huì)計(jì)核算交叉混同Ⅲ對(duì)所管理的基金以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算IV不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、IVC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、IV正確答案：B參考解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。故選項(xiàng)Ⅲ、V正確?！镜诙逭?第四節(jié)-會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制】[單選題]63.已登記的股權(quán)投資基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)該基金管理人采取哪些措施?I注銷管理人登記II列入異常機(jī)構(gòu)名單lll通過(guò)私募基金管理人平臺(tái)對(duì)外公示IV暫停受理該基金管理人的私募基產(chǎn)品備案A.I、II、IVB.I、lll、IVC.I、II、lllD.II、lll、IV正確答案：D參考解析：已登記的基金管理人存在如下情況之一的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列【異常機(jī)構(gòu)名單】，通過(guò)基金管理人公示平臺(tái)【對(duì)外公示】，并【暫停受理該機(jī)構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請(qǐng)】：（1）基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)2次的；（2）已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)公示名單的；（3）已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告的?！窘滩臒o(wú)出處】[單選題]64.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為()。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。【考查考點(diǎn)-第二十二章第五節(jié)基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求】[單選題]65.某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問(wèn)題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是()。A.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤正確答案：C參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該遵循全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。故甲員工看法錯(cuò)誤，乙員工看法正確?！究疾榭键c(diǎn)-第二十四章-第三節(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理的原則】[單選題]66.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢工作，以下表述正確的是()。I基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分II客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為高、中、低三個(gè)級(jí)別III無(wú)論直銷還是代銷模式，基金客戶的反洗錢工作都應(yīng)當(dāng)由基金管理人完成IV基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與其他基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議中明確投資人身份資料的提供內(nèi)容及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)。對(duì)現(xiàn)有客戶的身份重新識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的期限完成。基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)?；痄N售機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！究疾榭键c(diǎn)-第二十一章-第二節(jié)-基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范】[單選題]67.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。A.1000份B.9383.07份C.856.71份D.869.57份正確答案：B參考解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）=10000/（1+1.5%）=9852.2179852.217/1.05=9383.07【第十六章-第二節(jié)-申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算[單選題]68.關(guān)于QDII基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開(kāi)市時(shí)間不同，因此QDII基金的申購(gòu)贖回的開(kāi)放時(shí)間與一般開(kāi)放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購(gòu)贖回與一般開(kāi)放式基金相同，在T+1日對(duì)申購(gòu)和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確正確答案：A參考解析：QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回有相同點(diǎn)也有不同點(diǎn)，一般的，申購(gòu)和贖回渠道、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間、申購(gòu)和贖回的原則與程序，申購(gòu)份額和贖回金額的確定，巨額贖回的處理辦法等都與一般開(kāi)放式基金類似。故甲投資者的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)QDII申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。故乙投資者的觀點(diǎn)也是錯(cuò)誤的。[單選題]69.某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模40億元，T+1日共贖回10億份，申購(gòu)0元，其中A機(jī)構(gòu)客戶贖回5億份。下列不應(yīng)發(fā)生的情形是()。A.A客戶2億份贖回成功，其余3億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日B.A客戶5億份贖回成功C.A客戶1億份贖回成功，其余4億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日D.A客戶4億份贖回成功，其余1億份贖回申請(qǐng)延期至T+2日正確答案：C參考解析：開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，管理人可選擇接受全部贖回或部份延期贖回【B正確】。部分延期贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開(kāi)放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。本題中，管理人應(yīng)當(dāng)在T+1日接受不得低于4億的贖回【40*10%】，因當(dāng)日總共申請(qǐng)贖回為10億，故T+1日的接受贖回比例為40%（4/10】，對(duì)于單個(gè)投資者A來(lái)說(shuō)，申請(qǐng)贖回為5億，故當(dāng)日A的被接受申請(qǐng)額應(yīng)不得少于2億【40%*5】。C選項(xiàng)錯(cuò)，其他三項(xiàng)均符合要求。【第十六章-第二節(jié)-開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理】[單選題]70.基金公司合規(guī)管理工作的負(fù)責(zé)人應(yīng)為公司()。A.總經(jīng)理B.督察長(zhǎng)C.董事長(zhǎng)D.監(jiān)事長(zhǎng)正確答案：B參考解析：基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，公司督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作?！究疾榭键c(diǎn)-第二十六章第二節(jié)合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任】[單選題]71.內(nèi)部控制中的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.執(zhí)行不力B.決策失誤C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.政策變化正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等?！究疾榭键c(diǎn)第二十五章第一節(jié)內(nèi)部控制的三個(gè)目標(biāo)】[單選題]72.基金募集期限屆滿，以下哪種情形屬于基金集失敗？()A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人C.募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人正確答案：B參考解析：開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。【考查考點(diǎn)第十六章第一節(jié)基金合同生效】[單選題]73.關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易B.不得向基金管理人出資C.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.不得承銷證券正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)?！镜谒恼?第四節(jié)-公開(kāi)募集基金投資與交易行為的監(jiān)管】[單選題]74.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.對(duì)基金從業(yè)人員的不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行行政處罰C.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益【D正確】；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【C正確】；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【A正確】；⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)?！镜谒恼?第二節(jié)-基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)】[單選題]75.根據(jù)公募基金信息披露的及時(shí)性原則，公募基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人在()內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.兩日B.三日C.三個(gè)工作日D.兩個(gè)工作日正確答案：A參考解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起【2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告】。及時(shí)性原則還公開(kāi)披露信息處于最新?tīng)顟B(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說(shuō)明書(shū)。第二十章-第一節(jié)-基金信息披露的原則和制度體系[單選題]76.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金（FOF））以下表述正確的是()。A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%B.基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)C.FOF可以投資分級(jí)基金D.基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)正確答案：B參考解析：【選項(xiàng)A錯(cuò)誤】：FOF強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。【選項(xiàng)C錯(cuò)誤】：不允許FOF