往年基金法律考試試卷(含四套)含答案解析

一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題2分，共計(jì)100分)()1、(2016年)當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()【答案】C【解析】C[解析]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。()2、下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緽【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信()3、(2016年)當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告?！敬鸢浮俊敬鸢浮緽【解析】當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。()4、開(kāi)放式基金的價(jià)格以()為基礎(chǔ)。【解析】開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。()5、無(wú)需披露上市交易公告書(shū)的基金品種是()。A、上市開(kāi)放式基金【解析】目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)()6、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是()?！窘馕觥炕鹂蛻魴n案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收()7、基金管理公司需要在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。7簽安1C【解析】基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。()8、下列選項(xiàng)不屬于基金管理公司設(shè)立子公司時(shí)應(yīng)遵守的原則的是()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緽【解析】基金管理公司在設(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè)，以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、盲目發(fā)展。同時(shí)，母公司要明確自身對(duì)子公司的管控責(zé)任。()9、互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容有()?！敬鸢浮緿【解析】互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下：(1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。(2)及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告。(3)做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬訂、組織、實(shí)施及評(píng)估年(季、月)度客戶關(guān)懷計(jì)劃。(5)進(jìn)行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗(yàn)，提升滿意度。(6)做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見(jiàn)。(7)及時(shí)接聽(tīng)外部客戶的呼人電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問(wèn)轉(zhuǎn)入的電話，并做好電話咨()10、合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括()。C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德D、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例【解析】合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度(故B項(xiàng)不正確)以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道()11、(2016年)證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長(zhǎng)期投資的對(duì)象不包括()。C、失業(yè)救濟(jì)【答案】【答案】C【解析】證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等社會(huì)保障型資金提供長(zhǎng)期投資，是實(shí)現(xiàn)保值增值的平臺(tái)，促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善。()12、僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緾【解析】標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)，常稱為“純債基金”;可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的稱為“一級(jí)債基”;既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)債基”;普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投資(80%以上基金資產(chǎn)),但也投資于股票市場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。普通債券型基金包含一級(jí)債基和二級(jí)債基。D、與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【解析】稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷()14、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括()。B、預(yù)防為主的原則D、相互隔離原則【解析】基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則包括：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時(shí)報(bào)告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則、認(rèn)真總結(jié)的原則。()15、在()募集資金進(jìn)行()證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。B、境內(nèi)，境內(nèi)D、境外，境內(nèi)【解析】在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。()16、(2016年)下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)B、現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C、收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D、收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D【答案】D【解析】現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容：替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)?，F(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”。收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最()17、美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有()。美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了多部法律來(lái)保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)(包括共同基金業(yè))和金融市場(chǎng)的書(shū)，對(duì)基金進(jìn)行描述。《1934年證券交基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì)(NASD)的管理權(quán)of1940)和《1940年投資顧問(wèn)法》(I的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售()18、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金管理人登記的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管B、降低了非公開(kāi)募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C、體現(xiàn)了國(guó)家公開(kāi)募集基金和非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念A(yù)項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。()19、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。B、基金份額持有人是基金投資回報(bào)的受益人【解析】基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益()20、(2016年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緾【解析】C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易?！敬鸢浮緾【答案】C【解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府券等(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)(3)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍()23、(2017年)某網(wǎng)站在銷售保本基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動(dòng)期間購(gòu)買，尊享年化總收益10%”“欲購(gòu)從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)，且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險(xiǎn)。該行為違反了()的規(guī)定。I.禁止違規(guī)承諾收益Ⅱ.禁止誤導(dǎo)性陳述Ⅲ.禁止預(yù)測(cè)證券投資業(yè)績(jī)IV.禁止重大遺漏【解析】“活動(dòng)期間購(gòu)買，尊享年化總收益10%”“欲購(gòu)從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)，違反禁止誤導(dǎo)性陳述、禁止違規(guī)承諾收益、禁止預(yù)測(cè)證券投資業(yè)績(jī)的規(guī)定。()24、私募基金募集機(jī)構(gòu)投資者的評(píng)估結(jié)果有效期()【答案】C【答案】C【解析】在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者()25、下列情形中，督察長(zhǎng)需要向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是()。I.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形Ⅱ.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅲ.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或安全隱患IV.基金公司銷售人員離職【答案】【答案】C【解析】發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。(2)基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。(3)督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。()26、證券投資基金可分為()。第10/76頁(yè)【解析】【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基()27、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是()。【答案】【答案】C【解析】目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型()28、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是()。A、基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評(píng)估新員工是否通過(guò)試用期的條件B、基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金C、基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格D、基金管理人對(duì)其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評(píng)估【答案】B【答案】B【解析】專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。()29、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)?！窘馕觥课覈?guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度；禁止公開(kāi)宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。()30、(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存()年。【答案】【答案】B【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。()31、()是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知【答案】【答案】A【解析】業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不()32、下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是()。【解析】股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的()33、基金管理公司投資管理人員，不包括()。第11/76頁(yè)第12/76頁(yè)【答案】【答案】B【解析】基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定()34、(2016年)基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前()個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在【解析】基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人()35、()渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。()36、(2017年)甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是(I.屬于利益輸送Ⅱ.違反了客戶至上的職業(yè)道德要求【解析】【解析】【解析】【解析】D、專業(yè)性【答案】【答案】C【解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()39、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)的表述，錯(cuò)誤的是()A、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)B、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)C、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入D、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷【答案】D【解析】基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債()40、關(guān)于增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。A、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金B(yǎng)、收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金C、增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金D、平衡型基金>收入型基金>增長(zhǎng)型基金【答案】C【解析】()41、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。B、推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成【答案】【答案】D證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)()42、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是()。A、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【解析】開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基()43、(2016年)()主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。【答案】C【答案】C【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政()44、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織?！敬鸢浮緼【答案】A【解析】依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。(()45、從事基金銷售的()的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。A、商業(yè)銀行【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何()46、(2017年)關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是()。I.封閉式基金在披露臨時(shí)報(bào)告后2日內(nèi)，送基金上市的證券交易所審核Ⅱ.某基金成立于4月6日，該基金不需要編制第二季度報(bào)告Ⅲ.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露IV.貨幣市場(chǎng)基金若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率【答案】C第17/76頁(yè)放申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益()47、下列關(guān)于收取增值服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除B、收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)D、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值【解析】服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；4、基金投資人服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除；6、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金()48、增長(zhǎng)型基金較收入型基金()。()49、10月8日，()發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》?！窘馕觥俊窘馕觥吭诜忾]式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》,由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。()50、下列不屬于ETF申購(gòu)贖回清單的內(nèi)容的是()。A、證券代碼及數(shù)量C、最大申購(gòu)單位【答案】C【答案】C【解析】在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)、贖回清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。第19/76頁(yè)一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題2分，共計(jì)100分)()1、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于年度報(bào)告中的重要提示()B、基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則【答案】D【答案】D【解析】為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁(yè)就以下方面做出提示：(1)管理人和托管人的披露責(zé)任。(2)管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。(3)投資風(fēng)險(xiǎn)提示。(4)年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示()2、()是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基【答案】【答案】C【解析】另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基()3、建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì)，需要統(tǒng)計(jì)的信息包括()。第20/76頁(yè)針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分散問(wèn)題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共享的綜合統(tǒng)計(jì)體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信息。故D項(xiàng)正確()4、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為(A、100萬(wàn)元B、110萬(wàn)元C、120萬(wàn)元D、330萬(wàn)元【答案】【答案】B【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額×基金份額凈值=1000000×1.1=110(萬(wàn)元)。()5、下列說(shuō)法正確的是()。I.貨幣基金適合短期投資的投資者Ⅱ.混合基金適合較為激進(jìn)的投資者Ⅲ.債券基金適合追求穩(wěn)定收入的投資者IV.股票基金適合長(zhǎng)期投資的投資者債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。由于混合基金數(shù)量多、范圍廣，難以通過(guò)基金合同判斷其風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在實(shí)踐中需要根據(jù)其型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。偏股型基金中股票的配置比例較與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想()6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括()。C、投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合()7、大基金公司可以細(xì)分為()等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場(chǎng)部。I.產(chǎn)品部【答案】D【解析】銷在部營(yíng)銷部銷在部營(yíng)銷部安戶照各中心筆，小基全公司可以統(tǒng)一設(shè)為第21/76頁(yè)()8、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在()內(nèi)選任新的基金管理人。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、六十日D、三十日【答案】【答案】B【解析】基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。()9、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為()?！敬鸢浮緼【解析】從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看，基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)()10、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，不正確的是()。B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件C、基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶【答案】【答案】D【解析】D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。第23/76頁(yè)()11、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為()。I、嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思Ⅱ、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有Ⅲ、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行IV、維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作【答案】D【答案】D【解析】(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。()12、基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括()。②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)③聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理④審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告()13、(2016年)基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。A、封閉式基金按1.00元募集【答案】【答案】B【解析】基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。()16、貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日()的短期金融工具。D、不足3年【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也()17、下列關(guān)于美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的產(chǎn)生和發(fā)展說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、20世紀(jì)70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場(chǎng)利率劇增，貨幣市場(chǎng)工具遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款利率上限B、美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性C、投資者不僅可以獲得貨幣市場(chǎng)工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D、貨幣市場(chǎng)工具采用固定利率【答案】D【答案】D【解析】貨幣市場(chǎng)基金既具有活期儲(chǔ)蓄的方便性，又有活期儲(chǔ)蓄不可比擬的收益，投資者不僅可以獲得貨幣市場(chǎng)工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票，相當(dāng)靈活，流動(dòng)性大。20世紀(jì)70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導(dǎo)致市場(chǎng)利率劇增，貨幣市場(chǎng)工具遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于儲(chǔ)蓄存款利率上限，隨著儲(chǔ)蓄客戶不斷地從存款中抽出資金投向收益更高的貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市美國(guó)貨幣市場(chǎng)基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動(dòng)性。貨幣市場(chǎng)工具采用浮動(dòng)利率。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤而且在金融市場(chǎng)上具有支配性的作用。【解析】(1)它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；(2)金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造(3)既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；(4)金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。Ⅲ、基金資產(chǎn)的托管B項(xiàng)符合題意：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)()20、從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上要求的是()。A、不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D、客戶利益優(yōu)先【答案】B第27/76頁(yè)【解析】【解析】客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。()21、有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低(),并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【解析】有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符合國(guó)家的法律和法規(guī)以及公司最新的合規(guī)政策、流程規(guī)范等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A、交易工具的種類【解析】金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。()23、不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是()?！窘馕觥科髽I(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。()24、(2017年)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的I.制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)B、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C、T日在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回()26、我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)()27、符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者I社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅲ投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員【解析】①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)”。(注意題目問(wèn)的是“不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)”,而不是“合格投資者”)()28、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B、債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日【答案】A【答案】A【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，應(yīng)為單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。()29、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()【答案】A【答案】A【解析】目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，()30、()是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)【解析】傘型基金又稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可()31、基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回所持有的開(kāi)放式基金份額的行為稱作開(kāi)放式基金的【答案】【答案】C【解析】開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。第31/76頁(yè)()32、(2016年)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。B、時(shí)代性【答案】【答案】C【解析】C[解析]道德具有繼承性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性。所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理()33、(2017年)按面值計(jì)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持()不變。A、100元C、0.01元【答案】B【解析】貨幣市場(chǎng)基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。()34、主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)規(guī)建議和報(bào)告的是()。C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和()35、金融市場(chǎng)是一個(gè)()。C、寡頭壟斷市場(chǎng)【答案】A【答案】A【解析】金融市場(chǎng)是一個(gè)不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)特別是一些大型金融機(jī)構(gòu)存在著一定程度的壟斷，對(duì)金融市場(chǎng)價(jià)格具有一定程度的影響力甚至控制力，金融市場(chǎng)難以實(shí)現(xiàn)完全自由競(jìng)爭(zhēng)。()36、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有()。常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服務(wù)。()37、投資基金按照法律形式可以分為()等形式。I.契約型Ⅱ.公司型Ⅲ.無(wú)限合伙型IV.有限合伙型【答案】D【答案】D【解析】投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。()38、(2016年)()是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基A、上市開(kāi)放式基金B(yǎng)、上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金【答案】A【解析】上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的基金。B、外國(guó)的自然人【解析】根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法()40、()是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)B、基金包銷基金直銷是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司第33/76頁(yè)I基金份額持有人【解析】投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益()42、為確?；鸸芾砉拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()?！窘馕觥炕鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措()43、基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得()認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。B、地方證監(jiān)局【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。()44、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)()向全體董事報(bào)送工作報(bào)告。D、定期或不定期【解析】督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。()45、()是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司【解析】研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投()46、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緾【解析】郵寄服務(wù)：向基金持有者郵寄基金賬戶卡、交易對(duì)賬聯(lián)、季度對(duì)賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期或不定期材料，使投資者盡快了解并理性對(duì)待投資行情。()47、下列基金銷售人員的行為，合理的是()。A、對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B、客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過(guò)往業(yè)績(jī)C、預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)D、同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)可以作為所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證【答案】【答案】B【解析】規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基【解析】規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。()48、(2016年)開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶不包括()?！窘馕觥块_(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為.主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法()49、(2016年)下列不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的意義的是()。A、明確揭示研究業(yè)務(wù)中可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B、按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C、明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施【解析】(教材下冊(cè)P244)基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制()50、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有()。A、在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B、在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金C、強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A第37/76頁(yè)【解析】【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面。①基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷。在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書(shū)等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有基金份額持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場(chǎng)的效率。④能有效防一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題2分，共計(jì)100分)()1、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及()等內(nèi)容?！敬鸢浮緿【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。()2、QDII基金募集認(rèn)購(gòu)有如下特點(diǎn)()。I.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格Ⅱ.基金管理人可根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大?、?QDII基金份額可用人民幣認(rèn)購(gòu)IV.QDII基金份額可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)【解析】本題考察各類基金(開(kāi)放式、LOF、ETF、QFII、封閉式)的認(rèn)購(gòu)方式和程序：QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集(1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。(3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。)I.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別Ⅲ.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議IV.基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?【答案】D【答案】D【解析】1.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別2.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議3.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議4.基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息()4、(2016年)基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。B、期末可供分配基金份額利潤(rùn)【答案】【答案】C【解析】基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。()5、從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是()。A、老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法C、懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D、工作之后再簽合同也沒(méi)關(guān)系【答案】C【答案】C【解析】守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。()6、(2017年)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括()。A、員工自律B、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制【答案】C【答案】C【解析】三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(()7、申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含()。B、注冊(cè)或備案D、制定了完善的資金清算流程【答案】B【解析】①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；這一做法屬于內(nèi)部控制的()要求。【解析】【解析】基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)。(2)基金合同。(3)基金托管協(xié)議。(4)基金份額發(fā)售公告。(5)基金募集情況。(6)基金合同生效公告。(7)基金份額上市交易公告書(shū)。(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(16)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。()10、()是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)A、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【解析】業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)()11、(2016年)世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是()。A、1943年英國(guó)的海外政府信托契約B、1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C、1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D、1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【答案】B【解析】B[解析]投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”.被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。()12、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)為巨額贖回。【答案】【答案】C【解析】巨額贖回處理等；單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。()13、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是()。A、投資者適當(dāng)性匹配；特定對(duì)象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)B、特定對(duì)象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)認(rèn)D、特定對(duì)象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)【解析】私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：(1)特定對(duì)象確定；(2)投資者適當(dāng)性匹配；(3)基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；(4)合格投資者確認(rèn)；(5)投資冷靜期；(6)回訪確認(rèn)。()14、下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是()。A、公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B、基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線【答案】B【答案】B【解析】B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的()15、不屬于證券市場(chǎng)活動(dòng)及證券監(jiān)管的“三公”原則是()。【解析】公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則?；鹛貏e是公開(kāi)募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“三公”原則()16、合規(guī)部門則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以()為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)D、職業(yè)目標(biāo)第43/76頁(yè)【解析】【解析】基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則，而合規(guī)部門則應(yīng)支持業(yè)務(wù)管理部門推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ)，建設(shè)蓬勃向上、富有活力的合規(guī)文化，從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)I.非公開(kāi)募集基金管理人可以由有限合伙企業(yè)擔(dān)任Ⅱ.非公開(kāi)募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度Ⅲ.允許非公開(kāi)募集基金的當(dāng)事人對(duì)于設(shè)置基金托管人做例外約定IV.允許部分基金份額持有人對(duì)非公開(kāi)募集基金的基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任【答案】【答案】D【解析】品備案制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開(kāi)募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念?！蹲C券投資基金法》允許非公開(kāi)募集基金的當(dāng)事人對(duì)于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外。根據(jù)《私募投資基金合同指引3號(hào)》,私募基金管理人通過(guò)有限合伙形式募集設(shè)立合伙型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定有限合伙協(xié)議。合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投【答案】【答案】D【解析】書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。()19、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括()。I.根據(jù)投資目標(biāo)分類Ⅱ.根據(jù)投資理念分類Ⅲ.根據(jù)投資對(duì)象分類IV.根據(jù)所有制分類【答案】C【答案】C【解析】證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹(一)根據(jù)投資對(duì)象分類(二)根據(jù)投資目標(biāo)分類(三)根據(jù)投資理念分類(四)根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(五)特殊類型基金()20、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)()股票的投資風(fēng)險(xiǎn)?！敬鸢浮俊敬鸢浮緾【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相()21、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的(D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【解析】基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。()22、金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)為()。I.外部性問(wèn)題IV.信息不對(duì)稱問(wèn)題金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)為外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題和信息不()23、(2016年)政府基金監(jiān)管活動(dòng)的原則不包括()。B、規(guī)范性【答案】【答案】B【解析】政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)。要遵循適當(dāng)性、必要性和相稱性。()24、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。B、匯率風(fēng)險(xiǎn)第47/76頁(yè)D、利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】【答案】B【解析】()25、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為()。I權(quán)益部Ⅲ衍生投資部【解析】投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國(guó)際投資部等。B、商業(yè)銀行D、證券交易所【答案】【答案】C【解析】外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。()27、基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是()。A、針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)B、建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C、為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)【解析】基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)(1)對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找(2)在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。(3)遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(4)在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬(5)為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。()28、下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B、基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D、超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】A【答案】A【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。()29、票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)?！窘馕觥俊窘馕觥?5)為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)(③項(xiàng)表述錯(cuò)誤),保障基金份額持有人有效了解第50/76頁(yè)(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循(6)規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循如下注意事項(xiàng)：對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。()31、封閉式基金的資金交割實(shí)行()制度。我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1()32、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表附注披露的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度A、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露B、半年度報(bào)告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限C、半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，不需要說(shuō)明兩個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目D、半年度報(bào)告要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出說(shuō)明【答案】D【解析】D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，半年度報(bào)告不需要對(duì)人事變動(dòng)的狀況做出(1)半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。(2)半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年(3)半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率，但無(wú)須披露過(guò)去5年的凈值增長(zhǎng)率。(4)半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。第51/76頁(yè)(5)半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。(5)半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。(6)財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)行披露。(A項(xiàng)說(shuō)法正確)例如：①半年度報(bào)告無(wú)須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。(B項(xiàng)說(shuō)法正確)②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明，無(wú)須說(shuō)明2個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目。(C項(xiàng)說(shuō)法正確)(7)重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無(wú)須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。(8)半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同()33、投資者辦理ETF份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為(A、9:00-11:30;13:00-15B、9:00-11:30;13:30-【答案】【答案】C【解析】ETF份額的申購(gòu)與贖回：投資者可辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為證券交易所的交易日，開(kāi)放時(shí)間為9:30-11:30和13:00-15:00,除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。()34、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緽【解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。()35、()不屬于基金客戶?；鹂蛻艏椿鸱蓊~的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受【解析】凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編()37、(2016年)()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。B、基金監(jiān)管體系基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。()38、(2017年)下列關(guān)于ETF基金份額凈值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊披露B、按規(guī)定通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示C、按規(guī)定通過(guò)托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日(跨境ETF可以為2個(gè)工作日)揭示D、按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在管理人網(wǎng)站披露交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外(故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤),也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。第53/76頁(yè)【答案】【答案】C【解析】按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。()40、合規(guī)培訓(xùn)的主要內(nèi)容是()。【解析】基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)()41、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是()。A、私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情B、申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的D、私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。()42、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是()。【答案】【答案】B【解析】基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。其中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。()43、(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉(cāng)買入，就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、乙的行為屬于利用未公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策C、甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D、乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】【答案】D【解析】專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外()44、我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為()。Ⅱ.部門規(guī)章Ⅲ.規(guī)范性文件【答案】【答案】D【解析】我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層()45、(2016年)專業(yè)審慎的基本要求不包括()。B、持續(xù)學(xué)習(xí)D、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C【答案】C【解析】專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。()46、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()?！敬鸢浮俊敬鸢浮緿【解析】基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定、并報(bào)中國(guó)證C、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】【答案】B【解析】ETF具有下列三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)()48、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下()條件。I.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅱ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅲ.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系IV.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度【答案】D【解析】商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。B、它是以善惡進(jìn)行評(píng)價(jià)的心理意識(shí)C、它是一種內(nèi)在的、強(qiáng)制性的約束機(jī)制D、它是人們職業(yè)活動(dòng)的行為規(guī)范的總和【答案】C【答案】C【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。c項(xiàng)，法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。()50、LOF份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為()。A、100份或其整數(shù)倍B、500份或其整數(shù)倍C、1元人民幣LOF份額的申購(gòu)、贖回采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題2分，共計(jì)100分)()1、封閉式基金份額交易費(fèi)用計(jì)算規(guī)則如下()。I.我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%Ⅱ.由證券公司向投資者收取Ⅲ.交易費(fèi)用由證券登記公司與證券公司平分IV.不收取印花稅【答案】D【答案】D【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定),起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。該項(xiàng)費(fèi)用由證券登記公司與證券公司平分。目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花()2、下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C、經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D、在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。A項(xiàng)說(shuō)法正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。B項(xiàng)說(shuō)法正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。C項(xiàng)說(shuō)法正確()3、(2017年)下列關(guān)于基金經(jīng)理任職條件的表述中，錯(cuò)誤的是()。B、對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年C、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】【答案】B【解析】基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒(méi)有《中華人董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等()4、(2017年)票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為()。【解析】票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。B、與公開(kāi)募集基金相比，私募基金投資運(yùn)作形式靈活，具有外部性。C、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管，堅(jiān)持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D、在基金管理人市場(chǎng)準(zhǔn)入、基金募集、產(chǎn)品管理、基金運(yùn)作等方面進(jìn)行