創(chuàng)?，F(xiàn)場交叉檢查工作方案

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助 創(chuàng)?，F(xiàn)場交叉檢查工作方案一、工作目標(biāo)

在市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊統(tǒng)一安排下，組織各區(qū)縣環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊長對迎檢現(xiàn)場交叉檢查、相互指導(dǎo)、借鑒經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，豐富現(xiàn)場打造內(nèi)容，體現(xiàn)精細化管理要求。

二、工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組

長：沈劍飛市環(huán)境保護局副局長副組長：康曉陽市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊副支隊長成

員：冷紅光射洪縣環(huán)保局環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊大隊長

何貽斌大英縣環(huán)保局環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊大隊長

楊少波蓬溪縣環(huán)保局環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊大隊長

張

俊船山區(qū)環(huán)保局環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊大隊長

李

成安居區(qū)環(huán)保局環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法大隊大隊長

周建勛遂寧市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊一大隊大隊長

徐紹兵遂寧市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊二大隊大隊長嚴

純遂寧市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊三大隊大隊長薛居國遂寧市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊四大隊大隊長龍

帥遂寧市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊

三、工作安排

（一）自我打造階段（2021年4月28日前）

各縣（區(qū)）環(huán)保局依據(jù)現(xiàn)場打造標(biāo)準(zhǔn)（附件一）組織實施本轄區(qū)迎檢現(xiàn)場打造工作。

（二）交叉檢查階段（2021年5月—2021年7月）

由市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊統(tǒng)一組織實施，分為兩組對全市范圍內(nèi)的現(xiàn)場點位實施交叉檢查，具體安排如下：

現(xiàn)場打造交叉檢查工作安排表

時

間5月6日—5月10日6月3日—6月7日7月1日—7月5日分組一組二組一組二組一組二組

檢查對象

射洪縣、大英縣、蓬溪縣市本級、船山區(qū)、安居區(qū)市本級、船山區(qū)、安居區(qū)射洪縣、大英縣、蓬溪縣射洪縣、船山區(qū)、蓬溪縣市本級、大英縣、安居區(qū)

帶隊領(lǐng)導(dǎo)康曉陽周建勛康曉陽周建勛康曉陽周建勛

成

員

張

俊、李

成、徐紹兵、

嚴

純、龍

帥冷紅光、何貽斌、楊少波、

薛居國

張

俊、李

成、徐紹兵、

嚴

純、龍

帥冷紅光、何貽斌、楊少波、

薛居國

何貽斌、楊少波、李

成、

嚴

純、薛居國、冷紅光、張

俊、徐紹兵、

龍帥

請各縣（區(qū)）檢查組成員務(wù)必于檢查期間上午9。00準(zhǔn)時在檢查點集合，由市環(huán)境監(jiān)察執(zhí)法支隊統(tǒng)一安排進行交叉檢查。

（三）自我完善階段

各區(qū)縣環(huán)保局根據(jù)檢查階段所發(fā)現(xiàn)的問題以及學(xué)習(xí)、借鑒到的經(jīng)驗，對本轄區(qū)內(nèi)的點位打造工作進行強力整改與完善，確?，F(xiàn)場打造工作全面達到創(chuàng)模要求。

四、工作要求

（一）高度重視，明確責(zé)任

各縣（區(qū)）環(huán)保局要高度重視本次現(xiàn)場交叉檢查工作，明確責(zé)任，提高認識，深刻理解現(xiàn)場打造指標(biāo)內(nèi)涵，扎實做好基礎(chǔ)工作，強化精細化管理，對迎檢點位按照現(xiàn)場打造標(biāo)準(zhǔn)認真進行逐一檢查，對存在問題的企業(yè)悉心指導(dǎo)，督促整改，打造高水準(zhǔn)創(chuàng)模迎檢現(xiàn)場，確保順利通過國家環(huán)保部驗收。

（二）找準(zhǔn)問題，加強整改

本次交叉檢查結(jié)束后，請各縣（區(qū)）環(huán)保局認真理清本轄區(qū)迎檢現(xiàn)場存在的問題，并提出相應(yīng)的整改方案，將紙質(zhì)文件與電子版文檔一并上報市環(huán)保局。

聯(lián)系人：龍

帥

電

話

箱：14922862@.com

附件：

1.創(chuàng)模迎檢現(xiàn)場打造標(biāo)準(zhǔn)2.遂寧市創(chuàng)模迎檢現(xiàn)場名單

附件1創(chuàng)模迎檢現(xiàn)場打造標(biāo)準(zhǔn)

一、總體要求

必須全面、準(zhǔn)確反應(yīng)企業(yè)環(huán)境保護工作所取得的成效，要有創(chuàng)建氛圍，企業(yè)內(nèi)部環(huán)境衛(wèi)生符合要求，環(huán)保檔案及生產(chǎn)、污染物排放及污染治理設(shè)施運行資料完整。

一類、二類現(xiàn)場點工程措施和資金投入要到位，工程竣工投用；環(huán)境管理規(guī)范，生產(chǎn)狀況穩(wěn)定，環(huán)保治理設(shè)施穩(wěn)定達標(biāo)運行，管理制度健全，運行操作規(guī)范；沿線交通順暢，城市容貌整潔，項目所在地及周邊“看不到污染，聽不到噪聲，聞不到異味”。所有整改任務(wù)在2021年5月底前全面完成。工業(yè)企業(yè)統(tǒng)一要求：

（一）成立環(huán)境保護日常管理機構(gòu)、應(yīng)急機構(gòu)、落實環(huán)境監(jiān)督管理員、檔案整理、迎檢解說員。

（二）落實企業(yè)環(huán)保人員辦公室、檔案室、檔案柜、檔案盒。

（三）完善污染治理設(shè)施運行、在線監(jiān)控等相關(guān)管理制度、操作規(guī)范、環(huán)保管理人員崗位職責(zé)，污染治理設(shè)施工藝流程圖相關(guān)管理要求上墻。

（四）污染治理設(shè)施、污染物排放口、固廢、危廢貯存點標(biāo)識規(guī)范、醒目。

（五）廠區(qū)主要路口和污染設(shè)施治理設(shè)施處布置相關(guān)環(huán)境保護迎檢標(biāo)語。

（六）各個迎檢點保持清潔衛(wèi)生，廠區(qū)無跑、冒、滴、漏現(xiàn)象，廠區(qū)實行雨污分流。

（七）完成排污口（水、氣）規(guī)范化、暫存設(shè)施整治。

（八）合理安排檢查過程中車輛停放、上下車路線。

（九）被檢單位人員要求。被檢單位領(lǐng)導(dǎo)及解說人員熟悉國家相關(guān)環(huán)保法律、法規(guī)，熟悉企業(yè)環(huán)保檔案資料內(nèi)容，熟悉本單位污染物治理及污染物排放相關(guān)情況。解說人員要掌握企業(yè)生產(chǎn)工藝、產(chǎn)污環(huán)節(jié)、主要原輔材料、治理設(shè)施工藝、處理效果和相關(guān)的控制措施，掌握本環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及本行業(yè)污染物排放標(biāo)準(zhǔn)等基本情況。用語規(guī)范，條理清晰。

二、分類整治要求

（一）基礎(chǔ)設(shè)施工程整治要求在建工程項目現(xiàn)場整治要按照相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的要求進行。已建成工程項目要及時完成竣工驗收，完善檔案資料，移交并投入運行。項目場內(nèi)要綠化或硬化裸露地面，清掃保潔到位，無亂堆垃圾，無污水橫流；標(biāo)識標(biāo)牌清楚，線路安排合理，展板內(nèi)容全面，形式規(guī)范。

（二）重點工業(yè)企業(yè)整治要求落實清潔生產(chǎn)審核規(guī)定，達到能源及物料平衡，安全防護和應(yīng)急管理到位，監(jiān)督檢查和監(jiān)測頻率合規(guī)，設(shè)施運行記錄完整，排污口設(shè)置規(guī)范，廠區(qū)管理整潔，環(huán)?！耙黄笠粰n”健全，環(huán)評執(zhí)行到位，排污收費與總量許可邏輯一致，環(huán)境信訪妥善處理，重金屬污染監(jiān)管到位，在線監(jiān)測設(shè)施正常聯(lián)網(wǎng)運行。

（三）危險廢物處置要求管理制度健全，管理措施到位，臺帳清晰，申報登記和轉(zhuǎn)移聯(lián)單制度執(zhí)行到位，其產(chǎn)生、收集、貯存、運輸、利用、處置的技術(shù)和條件符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范要求，設(shè)備運行處理記錄完全，長效保障機制健全。

（四）飲用水源整治要求飲用水源保護區(qū)內(nèi)無排污口，公示牌、界碑與隔離設(shè)施、警示宣傳標(biāo)志等符合規(guī)范，制定應(yīng)急預(yù)案并開展演練，應(yīng)急措施扎實，應(yīng)急物資充足，日常巡查記錄完備，日常巡查機制和工作保障機制健全。供水企業(yè)運行管理規(guī)范，應(yīng)急能力、物資達到要求。

（五）創(chuàng)模氛圍營造要求結(jié)合迎檢線路安排，主城區(qū)、各區(qū)縣城區(qū)重要路段和路口有創(chuàng)模宣傳t型廣告或公交站臺廣告、公交車身廣告、標(biāo)語等，主要商圈的電子顯示屏循環(huán)播放創(chuàng)模公益廣告，主要創(chuàng)模宣傳點或窗口有創(chuàng)模宣傳標(biāo)語、宣傳手冊、宣傳展板和固定宣傳欄、宣傳招貼畫以及其他宣傳標(biāo)識標(biāo)牌。

（六）其他其他各類現(xiàn)場整治標(biāo)準(zhǔn)符合《創(chuàng)?？己舜蚍旨殑t》要求和環(huán)境監(jiān)管相關(guān)要求。

附件2創(chuàng)模迎檢現(xiàn)場企業(yè)名單

一、工業(yè)企業(yè)

所在區(qū)域序號

企業(yè)名稱

聯(lián)系方式

市本級1市本級2市本級3市本級4市本級5市本級6市本級7市本級8市本級9市本級10市本級11市本級12市本級13市本級14市本級15市本級16市本級17市本級18市本級19市本級20市本級21市本級22市本級23市本級24市本級25市本級26市本級27市本級28市本級29市本級30市本級31市本級32射洪縣33射洪縣34射洪縣35射洪縣36射洪縣37射洪縣38射洪縣39遂寧市騰飛工業(yè)有限責(zé)任公司四川締一動物藥業(yè)有限公司

四川沱牌曲酒股份有限公司遂寧分公司開發(fā)區(qū)十字河磚廠

四川金灣電子有限責(zé)任公司四川柏獅光電技術(shù)有限公司四川鼎吉光電科技有限公司四川太晶微電子有限公司四川雪萊特光電科技有限公司華潤錦華股份有限公司遂寧市寧奇食品廠

川中油氣礦磨溪天然氣凈化廠遂寧市肖老三豆制品廠遂寧市徐老三食品廠四川明星藥業(yè)有限責(zé)任公司遂寧開發(fā)區(qū)北固磚廠四川蜀峰印染有限公司新綠洲印染有限公司四川高金食品股份有限公司華潤雪花啤酒遂寧有限公司四川省遂寧市南大食品有限公司四川省歐邦動物藥業(yè)有限公司四川美寧食品有限公司四川凱米特化工股份有限公司四川佳泰動物藥業(yè)

四川省雄豐動物藥業(yè)有限公司四川省泰信動物藥業(yè)有限公司遂寧市博華紡織有限公司四川國泰動物保健藥業(yè)有限公司四川海英電子科技有限公司四川立泰電子有限公司

恩比貝克飛虹汽車零部件（四川）有限公司四川沱牌舍得酒業(yè)股份有限公司四川天齊鋰業(yè)股份有限公司射洪縣富豐紙廠四川富士電機有限公司

射洪縣超強肉類食品有限責(zé)任公司四川華紡銀華有限責(zé)任公司四川佐魯銀華紡織有限責(zé)任公司

陽和蘭08253328676王保保琴玉保春彩洪茂振紅志永愛運章光小曉波08252311475張定亮08256691200杜仁春08256731354羅時濤（0825）6982409唐光方遠/p>

射洪縣40射洪縣41射洪縣42射洪縣43射洪縣44射洪縣45射洪縣46射洪縣47蓬溪縣48蓬溪縣49蓬溪縣50蓬溪縣51蓬溪縣52蓬溪縣53蓬溪縣54蓬溪縣55蓬溪縣56蓬溪縣57蓬溪縣58蓬溪縣59蓬溪縣60蓬溪縣61蓬溪縣62蓬溪縣63蓬溪縣64蓬溪縣65蓬溪縣66蓬溪縣67蓬溪縣68蓬溪縣69蓬溪縣70蓬溪縣71蓬溪縣72蓬溪縣73蓬溪縣74蓬溪縣75蓬溪縣76蓬溪縣77蓬溪縣78蓬溪縣79蓬溪縣80蓬溪縣81蓬溪縣82蓬溪縣83蓬溪縣84蓬溪縣85

四川省射洪川中建材有限公司四川天馬玻璃有限公司

四川省射洪縣茂發(fā)食品有限責(zé)任公司射洪縣金華繅絲廠

射洪縣洪達家鑫化工有限責(zé)任公司四川美青氰胺有限責(zé)任公司射洪縣曜輝冶金有限公司四川金川生物食品有限責(zé)任公司蓬溪縣蓬南鎮(zhèn)榮發(fā)生豬定點屠宰場蓬溪縣明月鎮(zhèn)屠宰場蓬溪縣天福鎮(zhèn)唐代其屠宰場蓬溪縣紅江鎮(zhèn)屠宰場蓬溪縣常樂鎮(zhèn)屠宰場遂寧市蓬溪縣晶鑫屠宰場蓬溪縣鳴鳳鎮(zhèn)定點屠宰場蓬溪縣吉祥鎮(zhèn)屠宰場蓬溪縣三鳳鎮(zhèn)定點屠宰場蓬溪縣文井鎮(zhèn)定點屠宰場蓬溪縣赤城鎮(zhèn)屠宰場四川美立方門業(yè)有限公司蓬溪縣建華頁巖機磚廠蓬溪林通門業(yè)有限公司四川大偉金屬制品有限公司四川鑫威門業(yè)有限公司四川百皇門業(yè)有限公司蓬溪縣高坪鎮(zhèn)為民磚廠蓬溪縣三鳳鎮(zhèn)五家灣磚廠蓬溪縣民宇陶瓷廠

蓬溪縣三鳳鎮(zhèn)五家灣村二社機磚廠蓬溪縣文井鎮(zhèn)益民機磚廠蓬溪縣群利鎮(zhèn)中和機磚廠四川人從眾食品有限責(zé)任公司四川竹華門業(yè)有限公司蓬溪達美門業(yè)有限公司蓬溪縣寶梵頁巖機磚廠蓬溪縣梨椿椏磚廠

四川秦尉門業(yè)有限責(zé)任公司蓬溪萬福來門業(yè)有限責(zé)任公司四川省蓬溪縣蓬山酒業(yè)有限公司蓬溪縣金黃頁巖機磚廠蓬溪縣城南經(jīng)濟區(qū)頁巖機磚廠蓬溪縣明月文明機磚廠蓬溪縣荷葉機磚廠

蓬溪縣匯強油脂有限責(zé)任公司蓬溪縣炬葉紙廠

蓬溪縣吉星貢食品有限責(zé)任公司

謝文富良08256788198李長國強08256756182王忠瓊代代明明云學(xué)達本晏08255451838申曉興建如意0825--5438898陳宗登小志志中光其華0825--5437099王登云5397588蒲海孝華建平5429601謝東永自奎08255473010潘建志長志溪縣86蓬溪縣87蓬溪縣88蓬溪縣89蓬溪縣90蓬溪縣91蓬溪縣92大英縣93大英縣94大英縣95大英縣96大英縣97大英縣98大英縣99大英縣100大英縣101大英縣102大英縣103大英縣104大英縣105大英縣106大英縣107大英縣108大英縣109大英縣110大英縣111大英縣112大英縣113大英縣114大英縣115大英縣116大英縣117大英縣118大英縣119大英縣120大英縣121大英縣122大英縣123大英縣124大英縣125大英縣126大英縣127大英縣128大英縣129

四川林盛門業(yè)有限公司

四川蓬溪縣宏源絲綢有限責(zé)任公司四川閩中有機食品有限公司蓬溪縣幸福磚廠蓬溪縣農(nóng)興頁巖機磚廠

蓬溪縣羅戈鄉(xiāng)高峰山頁巖機磚廠蓬溪縣任隆玉峰磚廠四川南方烽潤食品有限公司

四川久大蓬萊鹽化有限公司（鹽橋街廠區(qū)）四川盛馬化工股份有限公司大英縣鴻業(yè)頁巖機磚廠大英縣鑫鑫磚廠大英縣德成頁巖磚廠四川佳世特橡膠有限公司四川飛潔洗滌設(shè)備制造有限公司遂寧宏成電源科技有限公司大英大唐塑膠有限公司四川雷得云母有限公司四川省興茂石化有限責(zé)任公司大英縣回馬鎮(zhèn)柏楊頁巖機磚廠四川義奧涂料有限公司四川蜀泰化工科技有限公司四川飛亞汽車零部件有限公司大英達科特化工科技有限公司四川天恒防水材料科技有限公司大英縣渝能化纖廠

四川省霆銳機械制造有限公司四川強勁工礦機械有限公司四川紅虎節(jié)能建材有限公司大英縣金牛王食品有限公司四川蘇邦建筑節(jié)能科技有限公司四川達盛源化纖有限公司四川省匯強油脂有限公司大英縣火井建材總廠大英縣玉峰淺埡子磚廠大英縣鴻益織布廠

四川省大英鎣峰化工有限責(zé)任公司（回馬廠區(qū)）四川省大英鎣峰化工有限責(zé)任公司（工業(yè)園區(qū)廠區(qū)）

大英縣金龍紙業(yè)有限公司

四川盛馬化工股份有限公司大英石化有限責(zé)任公司

大英縣精峰明膠有限責(zé)任公司

遂寧市中通實業(yè)集團動物藥業(yè)有限公司四川省大英縣三鑫紙業(yè)有限公司大英縣永佳紙業(yè)有限公司

徐延靜08255433777柏桂華5437061羅志文08255410051何先開軍松名富傳國08257883018唐豐仕強08257871976陳東典麗欲均08258-7801555李小小建一迎運建開代/p>

周勁/p>

周勁美祿自朝剛7836899大英縣130大英縣131大英縣132船山區(qū)133船山區(qū)134船山區(qū)135船山區(qū)136船山區(qū)137船山區(qū)138船山區(qū)139船山區(qū)140船山區(qū)141船山區(qū)142船山區(qū)143船山區(qū)144船山區(qū)145船山區(qū)146船山區(qū)147船山區(qū)148船山區(qū)149船山區(qū)150船山區(qū)151船山區(qū)152船山區(qū)153船山區(qū)154船山區(qū)155船山區(qū)156船山區(qū)157船山區(qū)158船山區(qū)159安居區(qū)160安居區(qū)161安居區(qū)162安居區(qū)163安居區(qū)164安居區(qū)165安居區(qū)166安居區(qū)167安居區(qū)168安居區(qū)169安居區(qū)170安居區(qū)171安居區(qū)172安居區(qū)173安居區(qū)174安居區(qū)175

大英縣新空間木業(yè)有限公司大英縣鑫發(fā)頁巖機磚廠大英縣棗子坳磚廠

遂寧市船山區(qū)萬勝平瓦磚廠遂寧市船山區(qū)明達建材廠遂寧市福萬達空心磚廠遂寧市申興琉璃瓦廠

遂寧市船山區(qū)黃蓮沱扶貧頁巖機磚廠遂寧市船山區(qū)桂花頁巖機磚廠遂寧市明都紙業(yè)有限公司遂寧市金頁建材有限公司遂寧市杰宏食品有限公司遂寧青龍丙烯酸酯橡膠廠遂寧市興業(yè)建設(shè)有限公司遂寧市船山區(qū)復(fù)橋節(jié)能機磚廠遂寧市上寧建材有限公司遂寧市明勝建材有限公司遂寧市華寧彩瓦空心磚廠遂寧市船山區(qū)唐家於林頁巖磚廠遂寧市船山區(qū)富強銅瓦建材廠遂寧市船山區(qū)王勇磚廠四川德成動物保健品有限公司四川水都紙業(yè)有限公司四川天宏紡織有限公司遂寧市豪瑞琉璃瓦廠四川省遂寧市老池紙制品廠遂寧市船山區(qū)老池友發(fā)磚廠遂寧市遠明紙品廠保升國發(fā)建材廠

遂寧市船山區(qū)聯(lián)利建材廠遂寧市安居區(qū)橫山鎮(zhèn)機磚廠遂寧市安居區(qū)步云機磚廠遂寧市安居區(qū)白馬天海建材廠遂寧市安居區(qū)西眉機磚廠大安鄉(xiāng)青山頁巖機磚廠馬家興發(fā)機磚廠玉豐鎮(zhèn)屠宰場

安居區(qū)白馬鎮(zhèn)青峰屠宰場安居區(qū)白馬鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)保石鎮(zhèn)屠宰場步云鄉(xiāng)屠宰場大安鄉(xiāng)屠宰場安居區(qū)東禪鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)分水鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)橫山鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)會龍鎮(zhèn)屠宰場

鄧銀啟元長長海永克順金先寧恒維2891992代明加強2660690王一茂遠國保素立云

鮑吉祥

于享興愛世春應(yīng)林進世維昌/p>

安居區(qū)176安居區(qū)聚賢鄉(xiāng)屠宰場安居區(qū)177安居區(qū)攔江鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)178安居區(qū)蓮花屠宰場安居區(qū)179安居區(qū)馬家鄉(xiāng)屠宰場安居區(qū)180安居區(qū)三家鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)181西眉鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)182中興鎮(zhèn)屠宰場安居區(qū)183安居區(qū)觀音鄉(xiāng)屠宰場安居區(qū)184磨溪鎮(zhèn)屠宰場

安居區(qū)185遂寧好吃嘴食品有限公司安居區(qū)186四川君格機械制造有限公司安居區(qū)187遂寧市鵬香油脂廠安居區(qū)188遂寧市安居區(qū)興興建材廠安居區(qū)189遂寧市安居區(qū)興瑞建材廠安居區(qū)190四川力揚工業(yè)有限公司安居區(qū)191遂寧市京富食品有限公司安居區(qū)192遂寧市安居區(qū)西眉金樂機磚廠安居區(qū)193坤林食品有限公司安居區(qū)194安居區(qū)攔江鎮(zhèn)機磚廠安居區(qū)195遂寧市安居區(qū)宏發(fā)機磚廠

安居區(qū)196遂寧市安居區(qū)石洞鎮(zhèn)志華頁巖機磚廠安居區(qū)197遂寧市安居區(qū)長洪頁巖機磚廠安居區(qū)198安居區(qū)紅星磚廠

安居區(qū)199遂寧市安居區(qū)白佛機磚廠安居區(qū)200遂寧市安居區(qū)蓮花機磚廠安居區(qū)201遂寧市開明食品有限公司安居區(qū)202遂寧市安居區(qū)益民頁巖機磚廠安居區(qū)203遂寧市安居區(qū)春濤頁巖機磚廠安居區(qū)204遂寧市明華印務(wù)有限公司安居區(qū)205遂寧市安居區(qū)雙樂機磚廠安居區(qū)206遂寧市安居區(qū)會龍機磚廠安居區(qū)207安居區(qū)石洞屠宰場

二、生活污水、垃圾處理廠

所在區(qū)域序號

企業(yè)名稱

市本級1遂寧市潔城環(huán)境衛(wèi)生服務(wù)有限公司市本級2遂寧市綠源排水有限公司市本級3遂寧市鵬程水務(wù)有限公司射洪縣4射洪縣洪城垃圾處理填埋公司射洪縣5四川隆泰環(huán)保工程有限公司蓬溪縣6蓬溪縣垃圾處理廠蓬溪縣7蓬溪縣清源污水處理廠大英縣8大英縣佳潔環(huán)衛(wèi)有限責(zé)任公司大英縣9四川千何環(huán)境治理有限公司

劉成貴代光愛習(xí)純有海太鵬1398252248813982560828漆興玉紅

蔡立治守貴

杜清風(fēng)08258551042蒲文孝明08258531236劉安平08258531107趙洪緒春家玉均08258531679

古長/p>

聯(lián)系方式

衡艷禮用08256680216蒲欣08256683859李志林炳紅/p>

船山區(qū)10遂寧市船山區(qū)保升鄉(xiāng)污水處理廠安居區(qū)11安居區(qū)分水鎮(zhèn)污水處理廠安居區(qū)12遂寧市錦程工業(yè)發(fā)展有限公司

三、醫(yī)療機構(gòu)

所在區(qū)域序號

企業(yè)名稱市本級1遂寧市中心醫(yī)院市本級2遂寧市中醫(yī)院市本級3遂寧市第一人民醫(yī)院射洪縣4射洪縣人民醫(yī)院射洪縣5射洪縣中醫(yī)院

蓬溪縣6蓬溪中醫(yī)院.蓬溪骨科醫(yī)院大英縣7大英縣中醫(yī)院

船山區(qū)8遂寧市船山區(qū)人民醫(yī)院安居區(qū)9安居區(qū)人民醫(yī)院安居區(qū)10遂寧安居新安醫(yī)院五縣（區(qū)）11各縣（區(qū)）建制鎮(zhèn)衛(wèi)生院

四、規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖

所在區(qū)域序號

企業(yè)名稱

射洪縣1超強生態(tài)種養(yǎng)殖公司射洪縣2盈益生態(tài)農(nóng)業(yè)公司

射洪縣3和泰牧業(yè)有限公司（廣興）射洪縣4清泉公司（鳳來）射洪縣5清泉公司（瓦窯）

射洪縣6鄭葛生態(tài)養(yǎng)殖有限責(zé)任公司射洪縣7康眾公司

射洪縣8射洪縣思源生態(tài)養(yǎng)殖有限公司射洪縣9和泰牧業(yè)有限公司（官升）射洪縣10覃科養(yǎng)殖場

射洪縣11射洪縣綠豐生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司射洪縣12楊偉才養(yǎng)殖場射洪縣13龍頂牧業(yè)有限公司射洪縣14李代強養(yǎng)殖場

射洪縣15四川鑫慧養(yǎng)殖業(yè)有限公司射洪縣16蒲大成養(yǎng)殖場

射洪縣17四川天驕牧業(yè)有限公司射洪縣18高金公司射洪縣19綠島公司養(yǎng)殖場射洪縣20王朝養(yǎng)殖場射洪縣21三農(nóng)畜牧有限公司射洪縣22弘昌公司

宋洪軍08252940088唐/p>

聯(lián)系方式

鄒賢建國代永太家明8666618

聯(lián)系方式

韓開興春軍軍松

鄭大光春科

馮朝多益代強

文大成

夏吉萬澤云王朝

宋代勛/p>

射洪縣23射洪縣24射洪縣25射洪縣26射洪縣27射洪縣28射洪縣29射洪縣30射洪縣31射洪縣32射洪縣33射洪縣34射洪縣35射洪縣36射洪縣37射洪縣38射洪縣39射洪縣40蓬溪縣41蓬溪縣42蓬溪縣43蓬溪縣44蓬溪縣45蓬溪縣46蓬溪縣47蓬溪縣48蓬溪縣49蓬溪縣50蓬溪縣51蓬溪縣52蓬溪縣53蓬溪縣54蓬溪縣55蓬溪縣56蓬溪縣57蓬溪縣58蓬溪縣59蓬溪縣60蓬溪縣61蓬溪縣62蓬溪縣63蓬溪縣64蓬溪縣65蓬溪縣66蓬溪縣67蓬溪縣68

超強生態(tài)種養(yǎng)殖公司和泰牧業(yè)有限公司（太乙）敬承興豬場何兵養(yǎng)殖場萬隆公司

射洪縣金華清見桔橙有限責(zé)任公司紅瑞養(yǎng)殖場付賢君養(yǎng)殖場牟文遠雞場王兵雞場

金川公司（玉太）金川公司（瞿河）金川公司（金華）

射洪縣綠野生態(tài)農(nóng)牧業(yè)有限公司射洪縣九道拐生態(tài)養(yǎng)殖場射洪鑫欣種養(yǎng)殖有限公司射洪遠大牧業(yè)生豬種繁場射洪縣金鳳原野養(yǎng)殖場周興兵

蓬溪縣長生農(nóng)牧科技發(fā)展有限公司黃祖國

蓬溪縣順利養(yǎng)殖場蓬溪縣淦松牧業(yè)有限公司蓬溪縣福陵養(yǎng)殖場敬小林陳志遠郭祚輝朱俊養(yǎng)殖場胡建新養(yǎng)殖場

蓬溪縣天宮堂養(yǎng)豬專業(yè)合作社（原遂寧中通）蓬溪縣達發(fā)生豬養(yǎng)殖有限公司夏道建蒲啟兵養(yǎng)殖場左洪

蓬溪縣登山農(nóng)牧示范園衡澤勛楊光林蒲強養(yǎng)殖場蔣晏

遂寧市高翔牧業(yè)有限責(zé)任公司蓬溪縣治均牧業(yè)有限公司向標(biāo)養(yǎng)殖場

四川遂寧蓬溪華盛農(nóng)牧科技有限公司蓬溪縣國輝農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司劉長貴養(yǎng)殖場劉中信養(yǎng)殖場

韓開春承洪曉小賢文德文仕瑞興錫祖先緒小志祚建曉道啟興光強

蔣高治亨長中/p>

蓬溪縣69蓬溪縣70蓬溪縣71蓬溪縣72蓬溪縣73蓬溪縣74蓬溪縣75蓬溪縣76蓬溪縣77蓬溪縣78蓬溪縣79蓬溪縣80蓬溪縣81蓬溪縣82蓬溪縣83蓬溪縣84蓬溪縣85蓬溪縣86蓬溪縣87蓬溪縣88蓬溪縣89蓬溪縣90蓬溪縣91蓬溪縣92蓬溪縣93蓬溪縣94蓬溪縣95蓬溪縣96蓬溪縣97蓬溪縣98蓬溪縣99蓬溪縣100蓬溪縣101蓬溪縣102蓬溪縣103蓬溪縣104蓬溪縣105蓬溪縣106蓬溪縣107蓬溪縣108蓬溪縣109蓬溪縣110蓬溪縣111蓬溪縣112蓬溪縣113蓬溪縣114

蓬溪縣尚軍養(yǎng)雞場蓬溪縣豐順養(yǎng)殖場長青種豬場林世憲養(yǎng)殖場

蓬溪縣嬌陽生豬發(fā)展有限公司蔣德福養(yǎng)殖場田云禮養(yǎng)殖場文華元王清國

蓬溪縣嘉豐農(nóng)牧有限公司劉氏養(yǎng)殖場

蓬溪縣華亨泰豐農(nóng)牧發(fā)展有限公司何逢木

遂寧市珠珠農(nóng)牧發(fā)展有限公司齊力養(yǎng)殖場

蓬溪縣興旺生豬發(fā)展有限公司唐明玖

蓬溪縣立豐農(nóng)牧發(fā)展有限公司（李壯）蓬溪縣征祥養(yǎng)殖場（魏長征）蓬溪縣國光生豬養(yǎng)殖場楊長德

黃泥鄉(xiāng)雙龍生豬養(yǎng)殖場王興明

遂寧市明坤牧業(yè)有限責(zé)任公司蓬溪縣華偉養(yǎng)殖場（武華偉）段軍

蓬溪縣文敏農(nóng)牧有限公司席志軍王金華

蓬溪縣宏福養(yǎng)殖場（潘建軍）嚴華唐平李強

蓬溪縣思源養(yǎng)豬場陳光明文碟夏光倫

蓬溪縣富農(nóng)養(yǎng)豬專業(yè)合作社蓬溪縣劉兵生豬養(yǎng)殖場蓬溪縣恩源養(yǎng)殖場蓬溪縣綠科農(nóng)牧有限公司蓬溪縣國紅養(yǎng)殖場蓬溪華鑫生豬養(yǎng)殖場蓬溪縣世久農(nóng)牧有限公司蓬溪縣盛世生豬養(yǎng)殖場蓬溪縣龍騰養(yǎng)殖場

胡尚玖澤世憲08255482358楊碧德福08255481121田云華清國08255489083范光宏恒逢俊文清明長光長海興明08255469348段光華文志金建運建光光文文/p>

向志/p>

冉玖玉橋/p>

蓬溪縣115蓬溪縣116蓬溪縣117蓬溪縣118蓬溪縣119蓬溪縣120蓬溪縣121蓬溪縣122蓬溪縣123蓬溪縣124蓬溪縣125蓬溪縣126蓬溪縣127蓬溪縣128大英縣129大英縣130大英縣131大英縣132大英縣133大英縣134大英縣135大英縣136大英縣137大英縣138大英縣139大英縣140大英縣141大英縣142大英縣143大英縣144大英縣145大英縣146大英縣147大英縣148大英縣149大英縣150大英縣151大英縣152大英縣153大英縣154大英縣155大英縣156大英縣157大英縣158大英縣159大英縣160

蓬溪縣守兵養(yǎng)殖場蓬溪縣榮發(fā)生豬養(yǎng)殖園蓬溪縣健旺養(yǎng)殖場

蓬溪縣農(nóng)佳生豬專業(yè)合作社蓬溪縣輝鴻生豬養(yǎng)殖場四川瑞迪德農(nóng)牧開發(fā)有限公司蓬溪天泰養(yǎng)殖場蓬溪縣川中養(yǎng)殖場蓬溪縣鳴鳳鎮(zhèn)利奧養(yǎng)殖場蓬溪縣星宏養(yǎng)殖場蓬溪縣洪兵生豬養(yǎng)殖場蓬溪縣玉清養(yǎng)殖場（楊先懷）蓬溪縣萬瑩農(nóng)牧有限公司紅海養(yǎng)殖小區(qū)溫氏回馬豬場

四川森福農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司

四川聚之源農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司科發(fā)養(yǎng)殖場黃成麗養(yǎng)豬場

四川利民食品有限公司生豬養(yǎng)殖場漆徐養(yǎng)豬場

四川福祿緣牧業(yè)有限公司大英東方豬業(yè)有限公司四川省匯豐源農(nóng)牧有限公司四川省喜幫生態(tài)養(yǎng)殖有限公司

大英縣蘭華養(yǎng)殖專業(yè)合作社（星龍養(yǎng)豬場）大英縣昌盛生豬養(yǎng)殖繁育有限公司大英縣潤豐禽業(yè)合作社長灘寺蛋雞場大英縣蓄金農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司森杰豬場柯余彬養(yǎng)豬場呂大兵養(yǎng)豬場任紅艷養(yǎng)豬場張濟金養(yǎng)豬場

大英縣金元鄉(xiāng)正興種豬場劉富養(yǎng)豬場

四川天意畜牧科技發(fā)展有限公司蔡景德養(yǎng)殖場

大英農(nóng)友綠色產(chǎn)業(yè)有限公司申玉容養(yǎng)豬場仙豐肉牛養(yǎng)殖場劉曉勇養(yǎng)豬場王清連養(yǎng)豬場熊壽芳養(yǎng)豬場劉玉蘭養(yǎng)豬場楊勛后養(yǎng)豬場唐清權(quán)養(yǎng)豬場

劉守和尚奇新宏洪/p>

萬云俊杰何國輝胡遠兵

青發(fā)成麗熊祚平徐儒平張浩元

向志志毅

鐘幫正軍陳方才江潤志郭遠雙李杰柯余彬呂大兵任紅艷張濟金

謝素富熊祚平蔡景德

黃代玉容潘曉飛劉曉勇王清連熊壽芳劉玉蘭楊勛后唐清權(quán)

大英縣161大英縣162大英縣163船山區(qū)164船山區(qū)165船山區(qū)166船山區(qū)167船山區(qū)168船山區(qū)169船山區(qū)170船山區(qū)171船山區(qū)172船山區(qū)173船山區(qū)174船山區(qū)175船山區(qū)176船山區(qū)177船山區(qū)178船山區(qū)179船山區(qū)180船山區(qū)181船山區(qū)182船山區(qū)183船山區(qū)184安居區(qū)185安居區(qū)186安居區(qū)187安居區(qū)188安居區(qū)189安居區(qū)190安居區(qū)191安居區(qū)192安居區(qū)193安居區(qū)194安居區(qū)195安居區(qū)196安居區(qū)197安居區(qū)198安居區(qū)199安居區(qū)200安居區(qū)201安居區(qū)202安居區(qū)203安居區(qū)204安居區(qū)205

胡翠蘭養(yǎng)豬場劉德建養(yǎng)豬場

大英縣成大生豬養(yǎng)殖場龔志貴雞場

頤康雞標(biāo)準(zhǔn)化養(yǎng)殖基地遂寧市船山區(qū)貴林養(yǎng)殖場遂寧市船山區(qū)華龍民族養(yǎng)殖場

遂寧市船山區(qū)永興鎮(zhèn)智明養(yǎng)豬農(nóng)民專業(yè)合作社遂寧市高金丹育生態(tài)牧業(yè)養(yǎng)殖場遂寧市焱森生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司遂寧市鑫陽生態(tài)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司遂寧市船山區(qū)甘伍種植養(yǎng)殖場

四川金綠農(nóng)牧科技公司生態(tài)科技示范園遂寧市南大現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技園

遂寧市船山區(qū)永興鎮(zhèn)國華養(yǎng)豬農(nóng)民合作社遂寧市紅盈生態(tài)養(yǎng)殖有限公司遂寧市銘城生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司遂寧市船山區(qū)天駒牧業(yè)養(yǎng)殖場遂寧市寧香農(nóng)牧科技有限公司待核查生豬規(guī)模化養(yǎng)殖場

遂寧市綠源仙居生態(tài)牧業(yè)有限公司新橋鎮(zhèn)龍池村養(yǎng)殖小區(qū)乘龍村養(yǎng)殖小區(qū)渡槽小區(qū)張全養(yǎng)殖場

安居區(qū)分水鎮(zhèn)國奧生態(tài)生豬養(yǎng)殖園安居區(qū)分水鎮(zhèn)宏源農(nóng)牧生態(tài)良繁養(yǎng)殖場安居區(qū)分水鎮(zhèn)聚彤生豬養(yǎng)殖場安居區(qū)興旺飛龍良繁生態(tài)養(yǎng)殖場遂寧市治全農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司四川普升農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司四川順木牧業(yè)有限公司東平農(nóng)牧發(fā)展有限公司付強養(yǎng)殖場

四川佳泰牧業(yè)種畜有限公司熊強養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)白佛生豬養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社四川融華食品有限公司遂寧市萬福養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)永發(fā)生豬養(yǎng)殖專業(yè)合作社李志興王洪均養(yǎng)殖場付興田生豬養(yǎng)殖場

遂寧市聚源金農(nóng)科技有限公司遂寧市安居區(qū)恒升生態(tài)養(yǎng)殖

胡翠蘭劉德建雷文金

李實仕貴

龍

強

2895238智奇坤齊開齊敦黨齊/p>

王緒志德小燕啟建順合8537166甘東仁貴永治洪興世明居區(qū)206安居區(qū)207安居區(qū)208安居區(qū)209安居區(qū)210安居區(qū)211安居區(qū)212安居區(qū)213安居區(qū)214安居區(qū)215安居區(qū)216安居區(qū)217安居區(qū)218安居區(qū)219安居區(qū)220安居區(qū)221安居區(qū)222安居區(qū)223安居區(qū)224安居區(qū)225安居區(qū)226安居區(qū)227安居區(qū)228安居區(qū)229安居區(qū)230安居區(qū)231安居區(qū)232安居區(qū)233安居區(qū)234安居區(qū)235安居區(qū)236安居區(qū)237安居區(qū)238安居區(qū)239安居區(qū)240安居區(qū)241安居區(qū)242安居區(qū)243安居區(qū)244安居區(qū)245安居區(qū)246安居區(qū)247安居區(qū)248安居區(qū)249安居區(qū)250安居區(qū)251

李素梅養(yǎng)殖場李素超養(yǎng)殖場天富養(yǎng)殖場遂寧聚龍養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)強興生豬養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社遂寧市安居區(qū)步云鄉(xiāng)祺彬生豬養(yǎng)殖場楊偉宏生豬養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)雙民生豬養(yǎng)殖場榮芳養(yǎng)殖場翟大應(yīng)養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)坤成生豬養(yǎng)殖場長河生豬養(yǎng)殖場何永輝養(yǎng)豬場譚銳養(yǎng)雞場黃萬志生豬養(yǎng)殖場森林養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)明順農(nóng)民養(yǎng)豬合作社丁家堰養(yǎng)殖場遂寧市鵬杰養(yǎng)殖場瑞杰生豬養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)興繁生態(tài)農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司劉文銀養(yǎng)殖場忠寧生豬養(yǎng)殖場方定生養(yǎng)殖場鄧小容養(yǎng)殖場何云超養(yǎng)殖場喻龍深養(yǎng)殖場廖文康養(yǎng)殖場陳光祥養(yǎng)殖場龍永紅養(yǎng)殖場

遂寧市高金牧業(yè)有限公司方超養(yǎng)殖場何遠芳養(yǎng)殖場

四川珠源農(nóng)牧有限公司華豐養(yǎng)殖場合順養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)天利綠色生豬專業(yè)合作社順發(fā)養(yǎng)殖場

遂寧市安居區(qū)石洞鎮(zhèn)向孝富養(yǎng)殖場伍佑瓊養(yǎng)殖場雙龍橋生豬養(yǎng)殖場美寧牛場

大灣村生豬養(yǎng)殖場

遂寧市馮氏禽業(yè)發(fā)展有限公司梁大貴養(yǎng)殖場常理蛋雞養(yǎng)殖合作社

李素素天懷祺偉維大愛許永萬文文呈井文忠定小云龍文康

陳光永翔宇8662966方遠艷佑啟守孝佑/p>

米為大珍/p>

安居區(qū)安居區(qū)安居區(qū)252253254王文林養(yǎng)殖場聯(lián)創(chuàng)生豬養(yǎng)殖場橙香靈芝雞養(yǎng)殖合作社

王文/p>

第二篇：五行交叉檢查工作參考方案五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)和會計業(yè)務(wù)內(nèi)部控制現(xiàn)場檢查工作方案

城市商業(yè)銀行監(jiān)管處二Ο一一年九月

五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)和會計業(yè)務(wù)

內(nèi)部控制現(xiàn)場檢查工作方案

一、立項依據(jù)

根據(jù)山東銀監(jiān)局2021年度現(xiàn)場檢查工作計劃，制定本實施方案。

二、檢查目的

通過現(xiàn)場檢查，查清五家城商行授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)、會計業(yè)務(wù)等具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制狀況，及時發(fā)現(xiàn)五家城商行在三項業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行方面存在的問題，在此基礎(chǔ)上，深入分析問題產(chǎn)生的體制性、機制性原因，并督促其認真整改，促進各行進一步建立健全內(nèi)控制度，切實提高經(jīng)營管理和風(fēng)險管控水平。

三、檢查時間及安排

2021年8月30日至9月9日為現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段，收集與檢查相關(guān)的檢查資料，制定檢查方案、發(fā)出《現(xiàn)場檢查通知書》、開展檢查前培訓(xùn)等。9月13日至9月30日為現(xiàn)場檢查實施階段。10月8日至10月20日為現(xiàn)場檢查報告階段，完成《現(xiàn)場檢查事實與評價》和《現(xiàn)場檢查報告》。

四、檢查對象和范圍

檢查對象為煙臺銀行、濰坊銀行、泰安商行、德州銀行、東營商行2-3家分支機構(gòu)。檢查范圍為五家城商行截至2021年6月末授信業(yè)務(wù)、存款與柜臺業(yè)務(wù)、會計業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)和執(zhí)行情況以及濰坊銀行和東營商行上年度交叉檢查的后續(xù)整

1改情況，根據(jù)需要可向前追溯或向后延伸。

五、檢查內(nèi)容

（一）授信業(yè)務(wù)

1、授信管理制度的建立情況

（1）授信管理制度建立情況，主要包括授信盡職管理制度、審貸分離制度、分級審批制度、授權(quán)授信制度等；是否建立了授信工作崗位責(zé)任制度，合理劃分并明確規(guī)定相關(guān)部門及崗位、個人的職責(zé)和權(quán)限，是否建立了與授信管理相配套的會計核算制度，是否做到了崗位之間能夠相互配合、相互制約，是否做到了審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會計賬務(wù)處理分離；是否根據(jù)風(fēng)險大小，對不同種類、期限、擔(dān)保條件的授信確定不同的審批權(quán)限，審批權(quán)限是否采用了量化風(fēng)險指標(biāo)；是否嚴格遵循“先落實條件、后實施授信”的原則，是否存在授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策，即實施授信的問題；是否建立了授信風(fēng)險管理責(zé)任制，明確各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，是否對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險和損失逐筆進行責(zé)任認定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進行處理；是否建立了貸款五級分類管理制度、呆賬準(zhǔn)備金提取制度；是否根據(jù)監(jiān)管法律法規(guī)制定了各項具體業(yè)務(wù)的實施細則，包括各類貸款、承兌、貼現(xiàn)、信用證等業(yè)務(wù)的具體工作程序和標(biāo)準(zhǔn)，其中，要關(guān)注是否建立了合同文本的簽字制度，各項授信管理制度是否符合監(jiān)管法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。是否建立了嚴格監(jiān)督整改機制，是否按照規(guī)定開展內(nèi)部審計，內(nèi)部審計能否準(zhǔn)確發(fā)現(xiàn)問題，并進行了有效整改。

（2）“三個辦法，一個指引”制度確立情況，是否按照“三

2個辦法，一個指引”的要求，制定了相關(guān)業(yè)務(wù)實施細則，對貸款管理的制度、流程進行更新；是否對貸款格式合同文本進行調(diào)整和完善；是否對貸款管理信息系統(tǒng)進行調(diào)整和完善；是否設(shè)立獨立的貸款發(fā)放和支付審核責(zé)任部門和崗位；是否落實“受托支付”和“自主支付”有關(guān)要求。

檢查方法。調(diào)閱各種授信制度和授權(quán)授信的相關(guān)文件，了解部門職責(zé)和崗位設(shè)臵。其中對授權(quán)授信要查看授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)是否采取了書面形式，內(nèi)容是否適當(dāng)明確，會否存在可能導(dǎo)致超授權(quán)操作的漏洞。

調(diào)閱城商行內(nèi)部審計報告，了解是否按照規(guī)定開展內(nèi)部審計，對照檢查結(jié)果分析內(nèi)部審計的準(zhǔn)確性，查閱內(nèi)部審計及監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查整改有關(guān)情況的報告，了解整改情況，看是否形成了有效的整改機制。

調(diào)閱城商行責(zé)任追究的有關(guān)資料，看是否建立了授信風(fēng)險管理責(zé)任制，明確各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，是否對違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險和損失逐筆進行責(zé)任認定，并按規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進行處理；責(zé)任追究力度是否符合銀行經(jīng)營管理實際，能否起到相應(yīng)的作用。

2、授信業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況（1）貸款業(yè)務(wù)

重點檢查貸款“三查”制度的執(zhí)行和“三個辦法，一個指引”的貫徹落實情況

①檢查借款人的申請資料。檢查借款人貸款申請的理由是否詳細充分，貸款用途與還款來源是否合理合法，原有貸款的償還

3情況；借款人是否按照貸款人的要求如實反映自身的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況；借款人或擔(dān)保人提供的客戶基本信息及相關(guān)認證資料是否真實、完備；尤其要檢查是否有借款人或擔(dān)保人董事會成員和主要負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人名單和簽字樣本等。

②貸前調(diào)查情況。檢查是否實行了雙人實地調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容是否符合有關(guān)要求，對于固定資產(chǎn)貸款，檢查是否審核確認項目的投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)，是否審核確認項目符合國家的產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保等相關(guān)政策，符合國家有關(guān)項目資本金的規(guī)定，并按規(guī)定履行了固定資產(chǎn)投資項目的合法管理程序，是否進行了全面的風(fēng)險評價，并形成風(fēng)險評價報告；對于流動資金貸款，是否對借款人經(jīng)營、資信及行業(yè)狀況進行了調(diào)查，是否合理測算了借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款額度，有無超過借款人的實際需求發(fā)放流動資金貸款，是否對還款來源情況進行綜合調(diào)查分析；對于個人貸款，是否對借款人的申請資格、借款人提交資料的完整真實和合法有效性、借款人的還款能力、借款人是否有固定住所、質(zhì)押物等情況進行調(diào)查，是否以借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，全面動態(tài)進行貸款審查和風(fēng)險評估；是否建立并嚴格執(zhí)行“面測、面試和居訪”制度；是否存在委托第三方調(diào)查情況，是否符合規(guī)定；是否核實借款用途（關(guān)注是否發(fā)放無指定用途貸款），是否對還款來源、方式等進行調(diào)查分析。

③檢查貸款審查審批表和審貸會議紀要。檢查貸款的審查審批記錄是否真實合法完整；是否存在超越權(quán)限，違反程序?qū)徟闆r；貸款審批是否符合銀行的信貸政策和經(jīng)營目標(biāo)，是否考慮銀

4行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)負債比例管理要求。

④貸款合同的簽訂。強調(diào)“面談”、“面簽”制度。是否在合同中與借款人約定明確、合法的貸款用途，并約定有權(quán)監(jiān)督、檢查和督促整改貸款的使用情況；是否約定科學(xué)合理的提款條件以及貸款資金支付接受貸款人管理和控制等與貸款使用相關(guān)的條款，固定資產(chǎn)貸款的提款條件是否包括與貸款同比例的資本金已足額到位、項目實際進度與已投資額相匹配等要求，科學(xué)約定提款進度安排；是否在合同中對借款人需提交審核的交易資料作出具體約定，是否與借款人約定，在借款人出現(xiàn)未按約定用途使用貸款、未按約定方式支用貸款資金、未遵守承諾事項、申貸文件信息失真、突破約定的財務(wù)指標(biāo)約束等情形時借款人應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任和貸款人可采取的措施。是否約定了還款來源和還款方式，其中中長期貸款還款約定是否符合有關(guān)要求。合同文本借款人或擔(dān)保人簽字與申請材料中借款人或擔(dān)保人董事會成員和主要負責(zé)人、財務(wù)負責(zé)人簽字樣本是否一致。

⑤貸款的發(fā)放。是否確認借款人滿足合同約定的提款條件；采用貸款人受托支付方式的，是否事先審核借款人相關(guān)交易資料，是否在貸款發(fā)放后即通過借款人賬戶支付給借款人交易對手；采用借款人自主支付方式的，是否要求借款人在提出提款申請時提供貸款資金使用計劃；在貸后管理過程中是否要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

⑥貸后管理。跟蹤檢查有關(guān)報告和記錄。首次貸后跟蹤檢查是否及時；貸款用途是否合規(guī)，貸款實際用途與合同約定用途是

5否相符；對于固定資產(chǎn)貸款，是否建立貸款質(zhì)量監(jiān)控制度和貸款風(fēng)險預(yù)警體系，定期對借款人和項目發(fā)起人的履約情況及信用狀況、項目的建設(shè)和運營情況、宏觀經(jīng)濟變化和市場波動情況、貸款擔(dān)保的變動情況等內(nèi)容進行檢查與分析，出現(xiàn)可能影響貸款安全的不利情形時，是否對貸款風(fēng)險進行重新評價并采取針對性措施。對于流動資金貸款，是否針對借款人所屬行業(yè)及經(jīng)營特點，通過定期與不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人經(jīng)營、財務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風(fēng)險因素，關(guān)注大額及異常資金流入流出情況，加強對資金回籠賬戶的監(jiān)控。對于個人貸款，是否采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，是否定期跟蹤評估借款人履行借款合同約定的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評價基礎(chǔ)。

⑦貸款五級分類制度的執(zhí)行情況。貸款五級分類依據(jù)和資料是否充分和完備，借款人是否提供了完備的財務(wù)信息；分類范圍是否全面；分類認定權(quán)限是否符合內(nèi)部規(guī)定；分類工作是否獨立和連續(xù)；分類標(biāo)準(zhǔn)在操作過程中是否保持一致。截至2021年6月末，貸款五級分類結(jié)果是否準(zhǔn)確。是否存在人為調(diào)整分類結(jié)果，隱瞞貸款風(fēng)險真實狀況的問題；是否存在簡化分類程序和改變分類標(biāo)準(zhǔn)的問題；信貸檔案、分類檔案的管理是否完善；對違反規(guī)定發(fā)放貸款導(dǎo)致不良貸款是否進行了責(zé)任追究，處理是否到位；是否存在其他問題及違規(guī)行為。

⑧其他。是否建立了統(tǒng)一授信管理制度，對同一客戶的貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、擔(dān)保、貸款承諾等各類表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)是否實

6行統(tǒng)一管理，確定總體授信規(guī)模，是否存在超比例授信問題。是否對集團客戶實行統(tǒng)一授信管理，將同一集團內(nèi)各個企業(yè)的授信業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一的授信限額內(nèi)，核定集團的總體授信限額，是否存在集團客戶超比例授信的問題，是否存在集團客戶通過多頭開戶、多頭借款、多頭互保等形式套取銀行資金的問題。是否建立并嚴格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易授信管理相關(guān)制度，是否存在超比例關(guān)聯(lián)交易情況，是否存在向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的問題；是否存在優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款；是否存在貸款入股的問題。

檢查方法。調(diào)閱信貸資料檔案，逐筆分析貸款三查的具體情況，看是否符合貸款三查的有關(guān)規(guī)定，包括貸款調(diào)查是否充分；貸時審批是否嚴格，判斷是否存在超授權(quán)審批、逆程序?qū)徟膯栴}，是否存在超企業(yè)能力授信、超比例授信；貸后管理是否認真，對存在的問題能否及時采取處臵措施。檢查貸款操作是否合法、規(guī)范，是否嚴格執(zhí)行了“三辦法一指引”的相關(guān)要求。

調(diào)閱城商行信貸資料檔案，并與銀行業(yè)務(wù)人員談話，掌握貸款的基本信息，了解貸款用途，判斷貸款是否正確使用，是否被挪作他用；了解貸款還款來源，對企業(yè)的財務(wù)狀況和現(xiàn)金流進行詳細分析，評估企業(yè)還款能力；查看企業(yè)的還款記錄，并分析貸款擔(dān)保狀況和非財務(wù)因素，判斷企業(yè)的還款意愿；在分析相關(guān)因素的基礎(chǔ)上，判斷借款人還款的可能性并與銀行進行充分交流，確定貸款分類結(jié)果。在此基礎(chǔ)上，計算銀行貸款分類偏離度，判斷銀行損失準(zhǔn)備計提的充分性和資本充足率計算的準(zhǔn)確性。

（2）承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

7①“簽前調(diào)查、簽時或貼時審查、簽后檢查”的“三查”制度是否嚴格執(zhí)行（具體內(nèi)容見貸款三查）。

②業(yè)務(wù)處理手續(xù)的規(guī)范性檢查。是否存在對承兌申請人的調(diào)查報告和會審單要素不全、違規(guī)將空白承兌匯票交給承兌申請人填寫、匯票簽章管理混亂等問題；是否建立包括銀行承兌匯票在內(nèi)的表外業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度。

③擔(dān)保情況檢查。是否嚴格按規(guī)定落實擔(dān)保，抵押、質(zhì)押值是否充足，對保證金差額部分抵押、擔(dān)保是否充足有效，是否存在擔(dān)保不實的情況；是否存在保證金未設(shè)臵“保證金”專戶管理，保證金存款是否?？顚Ｓ茫欠翊嬖诒ＷC金存款未凍結(jié)或違規(guī)提前支取的問題。以定期存單質(zhì)押的，是否符合有關(guān)規(guī)定（參考存單質(zhì)押貸款檢查要求）。

④授權(quán)審批情況檢查。是否存在未將承兌匯票業(yè)務(wù)納入全行統(tǒng)一授權(quán)授信管理的情況；是否建立分級審批制度；是否存在違反授權(quán)授信管理辦法簽發(fā)銀行承兌匯票，包括未經(jīng)授權(quán)簽發(fā)銀行承兌匯票、超越授權(quán)權(quán)限簽發(fā)銀行承兌匯票及滾動簽發(fā)銀行承兌匯票等問題；是否存在為不具備條件的承兌申請人簽發(fā)銀行承兌匯票及為不具備條件的持票人辦理貼現(xiàn)的情況。

⑤貿(mào)易背景真實性檢查。檢查是否存在為無真實商品交易和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票的情況。審查承兌匯票的簽發(fā)金額與企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模是否相稱，注意審查承兌檔案中企業(yè)報表反映的經(jīng)營規(guī)模、注冊資金、盈利情況與承兌金額、合同中商品交易數(shù)量是否相適應(yīng)。檢查銀行承兌匯票簽發(fā)后貼現(xiàn)查詢的有關(guān)情況，必要時可延伸檢查是否存在貼現(xiàn)資金回流出票人情

8況；檢查貼現(xiàn)資金流向，是否存在回流出票人或前手的情況。調(diào)閱票據(jù)業(yè)務(wù)檔案，檢查商品購銷合同和增殖稅發(fā)票的真?zhèn)?，交易合同的商品?biāo)的是否屬于雙方的經(jīng)營范圍，交易合同的簽訂時間與承兌匯票的簽發(fā)時間是否吻合，有無先簽發(fā)承兌匯票后簽訂交易合同的問題。

檢查驗證合同真?zhèn)?，審查增值稅發(fā)票真實性，審查增值稅發(fā)票左上方的代碼與右上方的編碼，并通過國稅局網(wǎng)站和電話查詢查詢發(fā)票真?zhèn)巍?/p>

⑥風(fēng)險管控情況檢查。是否建立了健全有效的業(yè)務(wù)風(fēng)險管理機制，能夠?qū)Τ袃秴R票風(fēng)險計量、限額和報告等進行再評估，準(zhǔn)確反映單個或總體業(yè)務(wù)風(fēng)險；檢查銀行承兌匯票項下銀行墊款的數(shù)額、處臵情況及墊款真實風(fēng)險情況；檢查有無利用銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從事賬外經(jīng)營等情況。

（3）大額存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)

檢查銀行對貸款是否履行必要的調(diào)查和審批，調(diào)查資料反映的情況是否全面；業(yè)務(wù)調(diào)查時是否進行了現(xiàn)場核實，是否核實了存款企業(yè)和用款企業(yè)真實情況。貸款審批是否符合相關(guān)要求，是否存在超比例貸款問題。存單質(zhì)押手續(xù)是否依法合規(guī)，出質(zhì)人資格證明資料是否齊全；是否有出質(zhì)人有權(quán)決策機構(gòu)依照出質(zhì)人章程和法律規(guī)定出具的同意質(zhì)押的有效決議或證明；是否有存款行出具的單位定期存單和合規(guī)的“存單確認書”；是否存在使用存款證實書作為質(zhì)押物的情況；是否落實雙人核保；是否存在未建立或未執(zhí)行雙人實地核保制度，導(dǎo)致虛假擔(dān)保問題。借款人出具的需企業(yè)相關(guān)人員簽字確認的資料是否做到了“面簽”。貸款支

9付是否嚴格按照有關(guān)規(guī)定進行控制和管理。是否跟蹤貸款資金流向，貸款是否按約定用途使用。是否按照有關(guān)要求加強貸后管理，對企業(yè)風(fēng)險變化狀況實施跟蹤調(diào)查。

（二）存款及柜臺業(yè)務(wù)

1、賬戶管理

（1）開立各類結(jié)算賬戶是否按規(guī)定審批或報備；開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否自開戶之日起3個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

（2）開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。

（3）是否存在為一般存款賬戶提取現(xiàn)金現(xiàn)象。

（4）注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付；注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致；臨時存款賬戶的使用是否存在超過2年的現(xiàn)象。

（5）銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，是否通知單位辦理銷戶；自發(fā)出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續(xù)的視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項是否列入久懸未取專戶管理。

（6）銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，是否存在利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

（7）銀行是否明確專人負責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負責(zé)對存款人開戶申請資料的審

10查，并按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時報送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會計檔案進行管理。

（8）銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時是否收回未使用的空白憑證，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具有關(guān)證明。

（9）銀行是否定期對賬戶開立、變更和撤銷的情況定期進行檢查，是否存在存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶的行為。

（10）對賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等特殊柜臺業(yè)務(wù)，是否建立了并嚴格執(zhí)行了授權(quán)審批或復(fù)核制度，并進行了完整記錄。

重點加強對可疑賬戶存款變動、存款異常變動賬戶和大額存款賬戶的檢查。一是非長期合作企業(yè)開立的臨時結(jié)算賬戶。二是未經(jīng)銀行營銷，企業(yè)自然開立的賬戶。三是有大筆資金進入并在短期內(nèi)流出（多發(fā)生在對賬期限內(nèi)）的賬戶。四是由中介機構(gòu)或非企業(yè)人員代辦開立的賬戶。五是賬戶開立后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額較小，突然發(fā)生大額資金收付的賬戶。六是賬戶開立后有大額資金收付，但長期不對賬、不領(lǐng)取對賬回單的賬戶。

檢查方法：調(diào)閱《開、銷戶登記簿》和開戶審批資料，查看各類賬戶的開立和使用是否符合有關(guān)規(guī)定，開銷單位賬戶是否認真審核單位客戶經(jīng)辦人員及提供的法人代表身份證件、相關(guān)授權(quán)文件，是否有經(jīng)辦人、企業(yè)法人代表聯(lián)網(wǎng)核查資料，有無因開戶資料審核不嚴而形成的違規(guī)開戶風(fēng)險；打印檢查日余額表，將對公存款賬戶數(shù)與開銷戶登記簿、人行審批備案賬戶數(shù)、預(yù)留銀行

11印鑒卡和賬戶檔案資料核對，看是否相符；對預(yù)留在印鑒卡上的印章與開戶資料的印章進行核對，看是否相符；賬戶的開立是否由雙人經(jīng)辦并簽章確認；是否按照《山東銀監(jiān)局辦公室關(guān)于加強企業(yè)開戶及付款業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施的通知》（銀監(jiān)魯辦發(fā)?2021?134號）的要求，建立并執(zhí)行了開戶風(fēng)險告知制度；客戶經(jīng)理是否按要求在開戶后對客戶進行回訪，并進行記錄；是否建立了與該客戶兩個以上主管人員熱線聯(lián)系查證制度。

2、重要業(yè)務(wù)和交易管理

大額資金匯劃。大額資金出賬、走賬聯(lián)系查證制度是否完善；大額匯劃前是否與匯款單位核實，核實是否留有記錄；是否建立了大額資金匯劃分級審批制度并實現(xiàn)了計算機控制；大額存單簽發(fā)、大額存款支取是否執(zhí)行分級授權(quán)與雙簽；是否有效控制大額可疑資金交易；是否對頻繁辦理大額存款業(yè)務(wù)的企業(yè)及其經(jīng)辦人員進行行為排查；對大額現(xiàn)金支取是否按規(guī)定進行記錄，并報人民銀行審批或備案；單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的款項用途是否符合規(guī)定。

單位存款業(yè)務(wù)：一是檢查大額活期存款情況。分析存款資金來源合法性、合理性，檢查存款辦理手續(xù)的合法性、合規(guī)性。二是檢查單位定期存款情況。開戶證實書及單位定期存單業(yè)務(wù)：重點檢查單位定期存款是否實行賬戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外），分析存款資金來源是否合法、合理，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī)，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴密，經(jīng)辦行（存款行）是否按有關(guān)規(guī)定審查申請人提交的證實書、協(xié)議書和委托書，是否對預(yù)留印鑒或提供的密碼的一致性進行確認，針

12對轄區(qū)單位定期存單質(zhì)押貸款存在的風(fēng)險，是否進一步完善了有關(guān)手續(xù)，加強了防范能力，如開立存款證實書在客戶提交印鑒的基礎(chǔ)上追加密碼等防范措施。

檢查方法。調(diào)閱存款及柜臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)權(quán)限設(shè)臵參數(shù)資料，查看是否按照相關(guān)規(guī)定在系統(tǒng)中設(shè)臵了相關(guān)權(quán)限參數(shù)。

調(diào)閱相關(guān)登記薄和單位銀行賬戶開戶資料。查看開戶資料中是否確定了資金大額匯劃核實人員及聯(lián)系電話。根據(jù)大額交易登記臺賬（資料）看是否登記了資金匯劃核實記錄。查看其是否對大額交易及時分析，是否能夠發(fā)現(xiàn)異常交易并及時上報。

根據(jù)大額交易臺賬（資料）記載的交易日期，調(diào)閱部分會計憑證，看辦理重要業(yè)務(wù)是否實行授權(quán)、復(fù)核或雙簽制度；支付憑證要素是否完整和真實，匯劃憑證是否雙人驗印或驗密；通過監(jiān)控錄像查驗授權(quán)復(fù)核是否做到驗單、驗印、驗屏、驗證客戶身份。對頻繁發(fā)生大額資金進出的賬戶要進行重點檢查，核查辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

調(diào)閱單位存款明細及單位定期存款開戶證實書，查看單位定期存款、單位通知存款開戶資料和流程是否合規(guī)；根據(jù)存款日期調(diào)閱監(jiān)控錄像查驗辦理單位定期存款時是否由企業(yè)授權(quán)人員辦理、是否提交了開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本等，并預(yù)留印鑒。金融機構(gòu)給存款單位開出的“單位定期存款開戶證實書”（以下簡稱“證實書”）是否直接交客戶本人。抽查近期辦理的有關(guān)業(yè)務(wù)，調(diào)閱監(jiān)控錄像驗證其換開存單時，是否認真審查貸款行提交的資料、是否確認開具單位定期存單的申請書上的預(yù)留印鑒或密碼與存款人在存款時預(yù)留的印鑒或密碼的一致性；出具的“單位定期

13存單確認書”記載的內(nèi)容與開戶證實書是否一致、是否經(jīng)主管行長審批簽字并加蓋公章；留存資料（證實書、第三人同意由借款人使用其開戶證實書的協(xié)議書）是否專夾保管；調(diào)閱單位定期存款明細和單位定期存單逐筆勾兌，是否存在開具了沒有存款關(guān)系的虛假單位定期存單或與真實存款情況不一致的單位定期存單；根據(jù)檢查調(diào)閱的單位定期存款清單，要求被查行進入系統(tǒng)逐筆查驗或打印存款是否被凍結(jié)支付。

3、對賬管理

重點檢查銀企對賬制度及執(zhí)行情況是否符合規(guī)定，對重點客戶是否加強對賬；對賬與記賬崗位是否分離，是否明確崗位職責(zé)，對賬單上是否有存款狀態(tài)、是否及時收回，手續(xù)是否合規(guī)，是否進行印鑒核對。是否加強了未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，是否嚴格做到了對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。是否堅持雙人上門對賬、交叉、換人對賬。對開戶后短時期內(nèi)有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶，銀行是否主動與客戶對賬或上門對賬。

檢查方法。以2021年6月末為時點數(shù)，調(diào)閱營業(yè)機構(gòu)對賬單回執(zhí)同賬戶余額表戶數(shù)相核對，計算實際對賬率。

調(diào)閱營業(yè)機構(gòu)的員工崗位職責(zé)，對賬人員的崗位設(shè)臵是否符合相關(guān)規(guī)定，是否存在記賬和對賬崗位混崗的情況。調(diào)閱該行對賬管理辦法，看是否對對賬人員做出了規(guī)定；調(diào)閱對賬回單，查看銀企對賬回單上是否有存款狀態(tài)，是否有客戶簽收記錄，是否加蓋客戶預(yù)留印鑒，查看收回的對賬單是否有復(fù)核人簽名或蓋章；能否做到逐筆勾兌，是否存在單方面記賬的情況；對未達賬

14和賬款差錯的查核工作是否換人進一步核對，并進一步查明了差錯原因。

調(diào)閱銀行內(nèi)部資金往來賬戶、過渡賬戶，同業(yè)往來賬戶、銀行匯票卡、出納庫存現(xiàn)金賬、表外賬簿和相關(guān)對賬單等進行相互核對；查看對賬單記錄與相關(guān)賬戶（簿）是否相一致，銀行匯票卡與匯出匯款科目分戶賬核對是否一致，會計部門賬戶余額與相關(guān)科室登記簿或臺賬是否一致，發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)查明原因。

4、現(xiàn)金（含有價單證）、庫房管理

重點檢