基金從業(yè)考試題

基金從業(yè)考試題

1、基金在美國被稱為（）。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

正確答案A

【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托金。

2、（）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、會員大會

正確答案D

【專家解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系

A、擔(dān)保

B、債權(quán)

C、股權(quán)

D、信托

正確答案D

【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購置基金份額就成為基金的受益人。

4、LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B、募集金額不少于3億元人民幣

C、持有人不少于2023人

D、募集金額不少于1億元人民幣

正確答案A

【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備以下條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。

5、以下在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。

A、基金代銷機構(gòu)

B、基金托管人

C、基金治理人

D、投資人

正確答案A

【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金治理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。

6、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。

A、基金持有人大會

B、公司董事會

C、股東大會

D、監(jiān)視治理委員會

正確答案C

【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。

7、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A、積極成長基金

B、主動型基金

C、敏捷配置基金

D、指數(shù)型基金

正確答案D

【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

8、貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)分是（）。

A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低

B、貨幣市場屬于場外交易

C、貨幣市場進(jìn)入門檻很高

D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易

正確答案C

【專家解析】貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

9、以下關(guān)于合規(guī)治理的意義說法錯誤的選項是（）。

A、合規(guī)治理可以幫忙基金治理人掌握違規(guī)風(fēng)險

B、削減違規(guī)懲罰導(dǎo)致的損失

C、削減聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D、削減基金持有人的損失

正確答案D

【專家解析】合規(guī)治理可以幫忙基金治理人掌握違規(guī)風(fēng)險，削減違規(guī)懲罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)治理不僅對基金治理人也對基金行業(yè)具有特別長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

10、（）是指基金治理人的經(jīng)營治理活動與法律、規(guī)章和準(zhǔn)則全都。

A、合規(guī)

B、合格

C、違規(guī)

D、違約

正確答案A

【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)是指基金治理人的經(jīng)營治理活動與法律、規(guī)章和準(zhǔn)則全都。

11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的大事和交易為對象，包括基金治理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

A、行為監(jiān)控

B、掌握活動

C、內(nèi)部環(huán)境

D、事項識別

正確答案A

【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的大事和交易為對象，包括基金治理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

12、網(wǎng)站公示的私募基金治理人根本狀況不包括（）。

A、過往業(yè)績

B、住宅、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人

C、根本誠信信息

D、名稱、成立時間、登記時間

正確答案A

【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金治理人根本狀況包括：私募基金治理人的名稱、成立時間、登記時間、住宅、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等根本信息以及根本誠信信息。

13、基金市場營銷的特征不包括（）。

A、標(biāo)準(zhǔn)性

B、效勞性

C、綜合性

D、持續(xù)性和適用性

正確答案C

【專家解析】基金市場營銷的特征包括：標(biāo)準(zhǔn)性、效勞性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。

14、以下關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的選項是（）。

A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

D、債券基金、貨幣市場基金不得參加股指期貨交易

正確答案C

【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流淌性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

15、（）為投資者供應(yīng)了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)展分散投資的工具，比擬適合較為保守的投資者。

A、股票基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、混合基金

正確答案D

【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。

16、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)展核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)展評估和報告。

A、公正性

B、客觀性

C、獨立性

D、專業(yè)性

正確答案A

【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)展核查時應(yīng)當(dāng)，堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)展評估和報告。

17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。

A、公司型

B、平準(zhǔn)基金

C、對沖基金

D、契約型

正確答案D

【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。

18、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避開內(nèi)部消耗。

A、公正性

B、協(xié)調(diào)性

C、公正性

D、健全性

正確答案B

【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避開內(nèi)部消耗。

19、以下關(guān)于治理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的選項是().

A、公正對待全部股東

B、對于公司為股東供應(yīng)擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵抗，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

C、不得將其經(jīng)營治理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

D、承受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)展決策

正確答案D

【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)展獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。

20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)展的業(yè)務(wù)力量和職業(yè)道德的連續(xù)教育。

A、崗前教育

B、崗位教育

C、離崗教育

D、基金業(yè)協(xié)會的自律

正確答案B

【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)展的業(yè)務(wù)力量和職業(yè)道德的連續(xù)教育。

21、（）是指基金銷售機構(gòu)供應(yīng)的，由基金投資人單獨完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

A、幫助式前臺系統(tǒng)

B、自助式前臺系統(tǒng)

C、后臺治理系統(tǒng)

D、信息治理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案B

【專家解析】自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)供應(yīng)的，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

22、基金治理人董事會可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營治理與基金運作的風(fēng)險掌握及合法合規(guī)性進(jìn)展審議、監(jiān)視和檢查，草擬公司風(fēng)險治理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險治理狀況。

A、風(fēng)險治理部

B、合規(guī)與風(fēng)險治理委員會

C、合規(guī)治理部

D、合規(guī)與風(fēng)險掌握部

正確答案B

【專家解析】基金治理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險治理委員會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營治理與基金運作的風(fēng)險掌握及合法合規(guī)性進(jìn)展審議、監(jiān)視和檢查，草擬公司風(fēng)險治理戰(zhàn)，評估公司風(fēng)險治理狀況。

23、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的根本推論是投資者在公開信息的根底上（）。

A、風(fēng)險共擔(dān)

B、買者自慎

C、收益共享

D、買者自負(fù)

正確答案B

【專家解析】相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的根本推論是投資者在公開信息的根底上買者自慎。

24、以下不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A、共享基金財產(chǎn)收益，參加安排清算后的剩余基金財產(chǎn)

B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

D、對基金治理人、基金托管人、基金效勞機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

正確答案B

【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有以下權(quán)利：①共享基金財產(chǎn)收益；②參加安排清算后的剩余基金產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④根據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金治理人、基金托管人、基金效勞機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同商定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的狀況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會。

25、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問

題之一是（）。

A、分析營銷環(huán)境

B、分析投資人的真實需求

C、設(shè)計營銷組合

D、提高專業(yè)化水平

正確答案B

【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)分。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運依據(jù)不同

D、投資人不同

正確答案D

【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)分：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。

27、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A、對沖保險策略

B、動態(tài)比例投資組合保險策略

C、衍生金融工具組合保險策略

D、CPPI

正確答案D

【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

28、以下屬于合規(guī)治理根本原則的是().

A、獨立性

B、健全性

C、標(biāo)準(zhǔn)性

D、全面性

正確答案A

【專家解析】合規(guī)治理的根本原則有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。

29、（）對公司的`合規(guī)治理擔(dān)當(dāng)最終責(zé)任。

A、督察長

B、合規(guī)與風(fēng)險掌握部門

C、合規(guī)與風(fēng)險治理委員會

D、董事會

正確答案D

【專家解析】董事會對公司的合規(guī)治理擔(dān)當(dāng)最終責(zé)任。

30、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末到達(dá)要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報告。

A、董事會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)

D、以上選項都正確

正確答案D

【專家解析】基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未到達(dá)要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

31、以下屬于客戶在基金投資操作過程中享受的效勞的是（）。

A、定期供應(yīng)產(chǎn)品凈值信息

B、提示客戶準(zhǔn)時核對交易確認(rèn)

C、介紹基金治理人投資運作狀況，讓客戶充分了解基金投資的特點

D、推介符適宜用性原則的基金

正確答案D

【專家解析】售中效勞是指客戶在基金投資操作過程中享受的效勞主要包括：①幫助客戶完成風(fēng)險承受力量測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符適宜用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④幫助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

32、以下關(guān)于基金推介材料說法正確的選項是（）。

A、登記基金的過往業(yè)繢

B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

C、夸張或片面宣傳基金

D、違規(guī)擔(dān)當(dāng)損失或承諾收益

正確答案A

【專家解析】考察基金推介材枓中所制止的問題。

33、（）渠道有廣泛的客戶根底，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以供應(yīng)多樣化的客戶效勞。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

正確答案A

【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶根底和客戶有全面的業(yè)務(wù)

聯(lián)系，可以供應(yīng)多樣化的客戶效勞。

34、（）機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

A、代銷

B、直銷

C、包銷

D、承銷

正確答案A

【專家解析】代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

35、基金財產(chǎn)可以用于（）。

A、從事?lián)?dāng)無限責(zé)任的投資

B、投資上市交易的股票、債券

C、承銷證券

D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正值的證券交易活動

正確答案B

【專家解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于以下投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、最近10個完整會計年度的業(yè)績

C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、自合同生效當(dāng)年開頭全部完整會計年度的業(yè)績

正確答案B

【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個完整會計年度的業(yè)績。

37、（）是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營治理方法降低運作本錢，提高經(jīng)濟效益，以合理掌握本錢到達(dá)最正確的內(nèi)部掌握效果。

A、本錢效益原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、相互制約原則

正確答案A

【專家解析】本錢效益原則的定義。

38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。

A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道

B、數(shù)量、價格、渠道、促銷

C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷

D、價格、渠道、總額、促銷

正確答案C

【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。

39、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的選項是（）

A、差異性

B、形態(tài)性

C、繼承性

D、約束性

正確答案B

【專家解析】此題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、詳細(xì)性。

40、基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A、財務(wù)狀良好，運作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定

B、有辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C、制定了完善的資金清算流程

D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部掌握制度

正確答案B

【專家解析】B選項應(yīng)當(dāng)是:有安全、高效的辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。

41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機構(gòu)的各種治理標(biāo)準(zhǔn)并協(xié)作基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

A、部門規(guī)章、自律規(guī)章

B、公司制度、自律規(guī)章

C、部門規(guī)章、他律規(guī)章

D、公司制度、他律規(guī)章

正確答案A

【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)章及其所屬機構(gòu)的各種治理標(biāo)準(zhǔn)，并協(xié)作基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A、安全保管基金財產(chǎn)

B、辦理基金備案手續(xù)

C、根據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會

正確答案B

【專家解析】基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金治理人的職責(zé)。

43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

正確答案C

【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。

44、依據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金勝利后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該局部基金份額。

A、T+3；T+7

B、T+1；T+2

C、T+2；T+3

D、T；T+1

正確答案B

【專家解析】投資者申購基金勝利后，注冊登記機構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在T＋2日起有權(quán)贖回該局部的基金份額。

45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A、T+2日

B、T-1日

C、T日

D、T+1日

正確答案D

【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。

46、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理狀況。

A、T

B、T+2

C、T+1

D、T