第九章國(guó)際結(jié)算中的融資國(guó)際結(jié)算

第九章國(guó)際結(jié)算中的融資《國(guó)際結(jié)算國(guó)際結(jié)算概述國(guó)際結(jié)算中的融資方式國(guó)際結(jié)算中的融資風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際結(jié)算中的融資策略國(guó)際結(jié)算中的融資案例國(guó)際結(jié)算中的融資前景與展望國(guó)際結(jié)算概述01國(guó)際結(jié)算是指在國(guó)際間進(jìn)行貨幣收付以清償債權(quán)債務(wù)的行為和過(guò)程，包括國(guó)際貿(mào)易結(jié)算和國(guó)際非貿(mào)易結(jié)算。定義國(guó)際結(jié)算涉及不同國(guó)家之間的貨幣收付，具有跨國(guó)性、信用性和復(fù)雜性等特點(diǎn)。特點(diǎn)國(guó)際結(jié)算的定義與特點(diǎn)國(guó)際結(jié)算是國(guó)際貿(mào)易的重要環(huán)節(jié)，為國(guó)際貿(mào)易提供支付手段和信用保障，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的順利進(jìn)行。促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展推動(dòng)國(guó)際資本流動(dòng)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全國(guó)際結(jié)算通過(guò)提供跨境支付和融資服務(wù)，推動(dòng)國(guó)際資本流動(dòng)，促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)的繁榮和發(fā)展。國(guó)際結(jié)算涉及國(guó)家外匯儲(chǔ)備、匯率穩(wěn)定等重要經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，對(duì)于維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全具有重要意義。030201國(guó)際結(jié)算的重要性古代國(guó)際結(jié)算主要采用現(xiàn)金支付方式，通過(guò)金銀等貴金屬進(jìn)行跨國(guó)交易。古代國(guó)際結(jié)算隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，近代國(guó)際結(jié)算逐漸形成了以匯票、本票和支票等票據(jù)為基礎(chǔ)的信用支付方式。近代國(guó)際結(jié)算現(xiàn)代國(guó)際結(jié)算在電子技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的推動(dòng)下，實(shí)現(xiàn)了電子化、網(wǎng)絡(luò)化和智能化的發(fā)展，大大提高了國(guó)際結(jié)算的效率和安全性。現(xiàn)代國(guó)際結(jié)算國(guó)際結(jié)算的歷史與發(fā)展國(guó)際結(jié)算中的融資方式02進(jìn)口商在收到貨物前，通過(guò)銀行向出口商支付貨款，使出口商得以提前獲得資金。出口商在發(fā)貨后，通過(guò)銀行向進(jìn)口商提供融資，以便進(jìn)口商在收到貨物后再支付貨款。匯款融資貨到付款融資預(yù)付貨款融資付款交單融資出口商通過(guò)托收行向進(jìn)口商收取貨款，并在進(jìn)口商付款后交單，托收行為出口商提供融資服務(wù)。承兌交單融資進(jìn)口商承兌出口商開(kāi)具的匯票，并在匯票到期時(shí)付款，托收行為出口商提供融資服務(wù)。托收融資出口押匯融資出口商在發(fā)貨后，將信用證項(xiàng)下的單據(jù)提交給銀行，銀行按照信用證規(guī)定進(jìn)行審核并支付貨款，為出口商提供融資服務(wù)。打包貸款融資出口商在收到進(jìn)口商開(kāi)來(lái)的信用證后，以信用證作為抵押向銀行申請(qǐng)貸款，用于采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)等。福費(fèi)廷融資銀行無(wú)追索權(quán)地買(mǎi)入出口商持有的遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下的匯票或本票，使出口商提前獲得資金。信用證融資國(guó)際結(jié)算中的融資風(fēng)險(xiǎn)03買(mǎi)方因各種原因無(wú)法按時(shí)付款，導(dǎo)致賣(mài)方遭受損失。買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)賣(mài)方未能按照合同規(guī)定交付貨物或提供服務(wù)，導(dǎo)致買(mǎi)方遭受損失。賣(mài)方信用風(fēng)險(xiǎn)銀行因自身經(jīng)營(yíng)問(wèn)題或所在國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致無(wú)法履行其在國(guó)際結(jié)算中的承諾。銀行信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)

匯率風(fēng)險(xiǎn)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在以外幣計(jì)價(jià)的交易中，由于匯率波動(dòng)導(dǎo)致的本幣價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。外匯買(mǎi)賣(mài)風(fēng)險(xiǎn)銀行在為客戶(hù)提供外匯買(mǎi)賣(mài)服務(wù)時(shí)，因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)編制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，將以外幣表示的資產(chǎn)和負(fù)債折算成本幣時(shí)，因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的賬面價(jià)值變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)收益率曲線(xiàn)的非平行移動(dòng)，對(duì)銀行的收益或內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生不利的變化?；铒L(fēng)險(xiǎn)利率變動(dòng)時(shí)，由于不同金融工具重新定價(jià)期限和重新定價(jià)時(shí)間不同，導(dǎo)致其價(jià)格變動(dòng)不一致而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)到期期限（就固定利率而言）或重新定價(jià)期限（就浮動(dòng)利率而言）之間存在的差額。利率風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際結(jié)算中的融資策略04在國(guó)際貿(mào)易中，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)的預(yù)防措施，以降低融資風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)防通過(guò)多元化的融資來(lái)源，如銀行貸款、股權(quán)融資、債券發(fā)行等，以分散融資風(fēng)險(xiǎn)。多元化融資來(lái)源采用貿(mào)易信用保險(xiǎn)工具，為應(yīng)收賬款提供保障，減少壞賬風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易信用保險(xiǎn)預(yù)防性策略緊急貸款在面臨資金短缺時(shí)，尋求緊急貸款以應(yīng)對(duì)臨時(shí)性的資金需求。債務(wù)重組通過(guò)與債權(quán)人協(xié)商，對(duì)債務(wù)進(jìn)行重新安排，以減輕還款壓力。資產(chǎn)證券化將缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生可預(yù)見(jiàn)的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)安排，對(duì)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，進(jìn)而轉(zhuǎn)換成為在金融市場(chǎng)上可以出售和流通的證券的過(guò)程。應(yīng)對(duì)性策略03跨境人民幣結(jié)算推動(dòng)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)和融資成本。01供應(yīng)鏈金融利用供應(yīng)鏈中的信息流、物流和資金流，為供應(yīng)鏈中的企業(yè)提供全方位的金融服務(wù)。02區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)提高國(guó)際結(jié)算的透明度和效率，降低交易成本。創(chuàng)新性策略國(guó)際結(jié)算中的融資案例05匯款融資背景某企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中，因買(mǎi)方延遲付款導(dǎo)致資金周轉(zhuǎn)緊張，急需融資支持。匯款融資操作企業(yè)與銀行協(xié)商，以買(mǎi)方應(yīng)付賬款為抵押，獲得銀行短期貸款，解決資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題。匯款融資效果企業(yè)及時(shí)獲得資金支持，保證了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的正常進(jìn)行，同時(shí)避免了因資金短缺而導(dǎo)致的違約風(fēng)險(xiǎn)。案例一某進(jìn)口企業(yè)在采購(gòu)過(guò)程中，因資金不足無(wú)法按時(shí)付款，面臨違約風(fēng)險(xiǎn)。托收融資背景銀行為進(jìn)口企業(yè)提供托收融資服務(wù)，以進(jìn)口貨物的權(quán)益為抵押，為企業(yè)提供短期資金支持。托收融資操作進(jìn)口企業(yè)及時(shí)獲得資金支持，按時(shí)完成了采購(gòu)付款，保證了供應(yīng)鏈的穩(wěn)定性，降低了違約風(fēng)險(xiǎn)。托收融資效果案例二：某銀行通過(guò)托收融資支持進(jìn)口企業(yè)123某出口企業(yè)在拓展國(guó)際市場(chǎng)時(shí)，面臨資金短缺和收款風(fēng)險(xiǎn)。信用證融資背景企業(yè)與銀行合作，利用信用證融資方式，由銀行開(kāi)出信用證并承諾付款，為企業(yè)提供資金支持。信用證融資操作企業(yè)成功擴(kuò)大了出口業(yè)務(wù)，提高了國(guó)際市場(chǎng)份額，同時(shí)通過(guò)信用證融資降低了收款風(fēng)險(xiǎn)。信用證融資效果案例三：某企業(yè)利用信用證融資擴(kuò)大出口業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算中的融資前景與展望06數(shù)字化發(fā)展數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用正在改變國(guó)際結(jié)算的傳統(tǒng)模式，如區(qū)塊鏈技術(shù)可以提高交易透明度、降低交易成本等。多元化融資方式國(guó)際結(jié)算中的融資方式日趨多元化，包括銀行貸款、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、債券發(fā)行等。全球化趨勢(shì)隨著全球化的深入發(fā)展，國(guó)際結(jié)算中的融資活動(dòng)日益頻繁，涉及的國(guó)家、地區(qū)及貨幣種類(lèi)越來(lái)越多。國(guó)際結(jié)算中融資的發(fā)展趨勢(shì)供應(yīng)鏈金融針對(duì)跨境電商的融資需求，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，如跨境電商貸款、支付結(jié)算、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等。跨境電商融資綠色金融推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為環(huán)保、清潔能源等領(lǐng)域提供專(zhuān)項(xiàng)融資支持，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。通過(guò)整合供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的信息流、物流、資金流，提供全方位的金融服務(wù)，降低融資成本，提高融資效率。國(guó)際結(jié)算中融資的創(chuàng)新方向國(guó)際結(jié)算中的融資面臨諸多挑戰(zhàn)，如匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。此外，不同國(guó)家和地區(qū)的法律法規(guī)、監(jiān)管政策也存在差異，增加了融資的復(fù)雜性和不確定性。挑戰(zhàn)隨著全球經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和新興市場(chǎng)的崛起