基金銷售人員從業(yè)考試大綱

基金銷售人員從業(yè)考試大綱

2023年1月份基金銷售人員從業(yè)考試使用2023年考試大綱。

證券市場根底學(xué)問

把握有價證券的定義、分類、特征;把握證券市場的特征、根本功能;熟識證券市場的構(gòu)造;把握證券市場參加者;了解證券市場的產(chǎn)生與進(jìn)展，了解我國證券市場的進(jìn)展和對外開放。

把握股票的定義、特征、我國的股票類型;熟識股票的一般分類、一般股票股東的權(quán)利和義務(wù);把握股票的價值與價格的概念。

熟識影響股票價格的主要因素;把握與股票相關(guān)的局部概念的含義。

把握債券的定義和特征;熟識債券的票面要素和一般分類。

把握我國債券的分類;熟識債券與股票的區(qū)分。

把握金融衍生工具的概念和特征;了解我國主要金融衍生工具的類型和功能。

把握證券發(fā)行市場的定義和構(gòu)成;了解我國證券發(fā)行制度和發(fā)行方式。

熟識證券交易方式;把握證券交易所的定義、特征、職能;了解證券交易所的組織形式和運(yùn)作系統(tǒng);把握證券交易的原則和規(guī)章;把握我國中小企業(yè)板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的主要交易規(guī)章;了解我國的場外市場;了解股票價格指數(shù)的定義;了解國際市場主要的股票價格指數(shù);熟識我國主要的股票價格指數(shù)。

把握證券市場監(jiān)管的意義和原則、目標(biāo)和手段;熟識我國的證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

把握證券投資收益的來源和形式;把握證券投資風(fēng)險的定義和類型;把握證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系。

證券投資基金概述

把握證券投資基金的概念與特點(diǎn);熟識證券投資基金與常見金融工具和理財產(chǎn)品的區(qū)分，熟識基金的參加主體。

了解基金治理人的市場準(zhǔn)入，熟識基金治理人的職責(zé)，了解基金治理公司的主要業(yè)務(wù)，把握基金治理公司治理構(gòu)造的根本要求。

了解托管人的市場準(zhǔn)入，熟識基金托管人的職責(zé)，了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。了解基金銷售主體的變化。

熟識基金的法律形式與運(yùn)作方式。

熟識各種類型基金的概念與特點(diǎn)。

了解基金的起源與早期進(jìn)展，了解國外基金業(yè)的進(jìn)展及其特點(diǎn)，熟識我國證券投資基金業(yè)的進(jìn)展及其特點(diǎn);了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的”地位與作用。

證券投資基金的運(yùn)作

熟識封閉式基金和開放式基金的募集程序。

把握封閉式基金的出售和合同生效的條件;熟識封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開立、交易規(guī)章;熟識封閉式基金的交易費(fèi)用。

熟識開放式基金的出售、基金合同生效的條件;把握開放式基金的認(rèn)購步驟和收費(fèi)模式，把握基金認(rèn)購份額的計(jì)算方法。

把握開放式基金申購、贖回的概念;把握申購、贖回的原則及申購份額、贖回金額的計(jì)算;把握申購、贖回份額的登記與款項(xiàng)支付;把握開放式基金的收費(fèi)模式;把握開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù);把握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。

了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購方式，把握ETF、LOF份額的交易規(guī)章、申購和贖回的原則。

把握QDII基金申購與贖回的規(guī)定。

熟識基金份額登記的根本概念;了解基金認(rèn)/申購、贖回的登記結(jié)算流程。

把握基金的投資運(yùn)作治理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)過程及投資運(yùn)作的風(fēng)險掌握。

把握基金資產(chǎn)估值的概念。

熟識與基金有關(guān)的費(fèi)用種類以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。

了解基金會計(jì)核算的概念。

把握基金的利潤來源以及封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤安排的有關(guān)規(guī)定。

了解基金治理人、托管人的稅收規(guī)定;把握機(jī)構(gòu)法人、個人投資者投資基金的稅收規(guī)定。

了解基金信息披露的分類和根本原則，了解基金信息披露的一般規(guī)定。

了解基金市場參加主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)章。

了解基金合同、招募說明書的主要披露事項(xiàng)及其運(yùn)用。

了解基金季度報告、半年度報告、年度報告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。

了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，了解需要進(jìn)展臨時信息披露的重大大事，了解基金澄清公告的披露。

證券投資基金的銷售

把握基金營銷的含義、特征及主要內(nèi)容;熟識基金的銷售渠道。

熟識建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和根本方法;了解基金銷售的促銷手段;熟識基金持續(xù)營銷、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。

熟識基金銷售客戶效勞的意義、內(nèi)容和效勞方式;熟識客戶投訴的處理方式。

熟識基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險種類;把握基金銷售的風(fēng)險防范措施。

證券投資基金的分析與評價

把握基金分析與評價的目的和意義，熟識基金分析與評價的原則。

把握對基金公司和基金經(jīng)理進(jìn)展分析評級的考察范圍，了解考察要點(diǎn)。

了解基金簡潔份額凈值增長率、復(fù)權(quán)份額凈值增長率及其他收益率計(jì)算指標(biāo)的概念和含義。

把握基金風(fēng)險的類型，了解對基金收益進(jìn)展風(fēng)險調(diào)整的意義，熟識常用的風(fēng)險調(diào)整后收益衡量指標(biāo)。

了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標(biāo)，把握根本分析要點(diǎn)。

了解基金評級的原理及方法，把握基金評級的運(yùn)用及局限性。

證券投資基金銷售的適用性

把握基金銷售適用性的概念和內(nèi)涵;把握基金銷售適用性的意義;了解《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的內(nèi)容。

把握投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、準(zhǔn)時性原則的涵義。

熟識基金投資者風(fēng)險承受力量評價的方式和方法。把握基金銷售適用性的實(shí)際應(yīng)用。

了解投資者教育活動的內(nèi)容和形式;了解基金治理公司和代銷機(jī)構(gòu)的在投資者教育上的職責(zé);熟識基金銷售人員在投資者教育方面的職責(zé);了解投資者教育的意義。

基金銷售的標(biāo)準(zhǔn)

熟識我國基金銷售的法規(guī)體系、監(jiān)管框架;把握基金銷售監(jiān)管的意義、原則、目標(biāo)和行政監(jiān)管的主要手段;了解基金銷售的自律性組織及其工作方式。

熟識基金銷售機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入條件，熟識有關(guān)法規(guī)針對基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的標(biāo)準(zhǔn);把握基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部掌握的概念、目標(biāo)及原則，把握基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部掌握體系建立的根本要求;把握基金銷售業(yè)務(wù)信息治理平臺建立和維護(hù)的原則及根本要求，熟識基金銷售