中央企業(yè)融資擔(dān)保分析報告

中央企業(yè)融資擔(dān)保分析報告CATALOGUE目錄引言中央企業(yè)融資擔(dān)?，F(xiàn)狀及問題中央企業(yè)融資擔(dān)保需求分析中央企業(yè)融資擔(dān)保供給分析中央企業(yè)融資擔(dān)保政策環(huán)境分析中央企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險評估與防范結(jié)論與建議01引言評估融資擔(dān)保風(fēng)險對中央企業(yè)的融資擔(dān)保風(fēng)險進(jìn)行評估，為相關(guān)部門提供決策參考。促進(jìn)融資擔(dān)保體系完善提出針對性的政策建議，推動中央企業(yè)融資擔(dān)保體系的完善和發(fā)展。分析中央企業(yè)融資擔(dān)?，F(xiàn)狀通過對中央企業(yè)融資擔(dān)保情況的梳理和分析，揭示其融資擔(dān)保的現(xiàn)狀及存在的問題。報告目的和背景中央企業(yè)及其子公司本報告以中央企業(yè)及其子公司為研究對象，分析其融資擔(dān)保情況。各類融資擔(dān)保方式包括銀行貸款擔(dān)保、債券發(fā)行擔(dān)保、信托計劃擔(dān)保等各類融資擔(dān)保方式。國內(nèi)外相關(guān)法規(guī)和政策涉及國內(nèi)外關(guān)于融資擔(dān)保的法規(guī)和政策，以及中央企業(yè)融資擔(dān)保的監(jiān)管要求。報告范圍03020102中央企業(yè)融資擔(dān)?，F(xiàn)狀及問題融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量及分布融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量截至2022年底，全國共有中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)約2000家，其中大型擔(dān)保機(jī)構(gòu)占比約30%。地域分布中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要分布在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)和中心城市，如北京、上海、廣東、江蘇等。中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模逐年增長，2022年累計擔(dān)保金額達(dá)到數(shù)萬億元人民幣。業(yè)務(wù)規(guī)模中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以中長期貸款擔(dān)保為主，占比約60%；其次是短期貸款擔(dān)保和票據(jù)承兌擔(dān)保，分別占比約20%和10%。業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)123部分中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在資本實(shí)力不足、風(fēng)險管理能力不強(qiáng)等問題，難以滿足日益增長的融資擔(dān)保需求。擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)力不足隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的復(fù)雜多變，中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險不斷加大。業(yè)務(wù)風(fēng)險加大當(dāng)前中央企業(yè)融資擔(dān)保行業(yè)的監(jiān)管政策尚不完善，存在監(jiān)管空白和監(jiān)管套利等問題，不利于行業(yè)的健康發(fā)展。監(jiān)管政策不完善存在的問題和挑戰(zhàn)03中央企業(yè)融資擔(dān)保需求分析規(guī)模龐大中央企業(yè)通常具有較大的資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)規(guī)模，因此其融資擔(dān)保需求也相應(yīng)較大。信用等級高中央企業(yè)往往具有較高的信用等級，這使得其在融資過程中更容易獲得擔(dān)保機(jī)構(gòu)的支持。多元化融資需求中央企業(yè)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域廣泛，涉及多個行業(yè)和領(lǐng)域，因此其融資需求也呈現(xiàn)多元化的特點(diǎn)。融資擔(dān)保需求特點(diǎn)制造業(yè)制造業(yè)企業(yè)通常需要購買原材料、設(shè)備以及支付工資等，因此其融資擔(dān)保需求也相對較高。高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)具有高投入、高風(fēng)險、高回報的特點(diǎn)，中央企業(yè)在這些領(lǐng)域的融資擔(dān)保需求也相應(yīng)較高。能源、交通等基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)這些行業(yè)通常需要大量的資金投入，且投資回收期較長，因此中央企業(yè)在這些領(lǐng)域的融資擔(dān)保需求較高。不同行業(yè)融資擔(dān)保需求差異融資擔(dān)保需求變化趨勢隨著中央企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴(kuò)大和多元化發(fā)展，其融資擔(dān)保需求總量將持續(xù)增長。結(jié)構(gòu)性變化隨著國家產(chǎn)業(yè)政策的調(diào)整和市場環(huán)境的變化，中央企業(yè)的融資擔(dān)保需求結(jié)構(gòu)也將發(fā)生相應(yīng)變化，例如對綠色產(chǎn)業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)的融資擔(dān)保需求將增加。創(chuàng)新融資擔(dān)保方式為了滿足中央企業(yè)多樣化的融資需求，擔(dān)保機(jī)構(gòu)將不斷創(chuàng)新融資擔(dān)保方式，例如開展供應(yīng)鏈金融、應(yīng)收賬款質(zhì)押等新型擔(dān)保業(yè)務(wù)。需求總量持續(xù)增長04中央企業(yè)融資擔(dān)保供給分析中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本普遍較大，具備較強(qiáng)的資本實(shí)力和風(fēng)險抵御能力。注冊資本規(guī)模業(yè)務(wù)規(guī)模及增長服務(wù)企業(yè)數(shù)量近年來，中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，增長速度保持較高水平。中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)服務(wù)的企業(yè)數(shù)量不斷增加，覆蓋面逐步拓寬。030201融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)供給能力政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)以政府出資為主，主要服務(wù)于小微企業(yè)和“三農(nóng)”領(lǐng)域，擔(dān)保費(fèi)率相對較低。商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)以社會資本出資為主，服務(wù)對象較為廣泛，擔(dān)保費(fèi)率相對較高。互助性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)由企業(yè)或行業(yè)協(xié)會等自發(fā)組織設(shè)立，主要服務(wù)于會員企業(yè)，擔(dān)保費(fèi)率靈活。不同類型融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)供給差異服務(wù)創(chuàng)新加強(qiáng)中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)將不斷加強(qiáng)服務(wù)創(chuàng)新，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域和產(chǎn)品線，提供更加多元化的融資擔(dān)保服務(wù)。風(fēng)險管理強(qiáng)化在風(fēng)險可控的前提下，中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)將更加注重風(fēng)險管理，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險防范機(jī)制建設(shè)。供給結(jié)構(gòu)優(yōu)化隨著政策調(diào)整和市場需求變化，中央企業(yè)融資擔(dān)保供給結(jié)構(gòu)將不斷優(yōu)化，政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的比重有望進(jìn)一步提升。融資擔(dān)保供給變化趨勢05中央企業(yè)融資擔(dān)保政策環(huán)境分析近年來，國家出臺了一系列政策措施，加大對中央企業(yè)融資擔(dān)保的支持力度，包括財政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠等。政策支持力度加大國家鼓勵設(shè)立專業(yè)化的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，為中央企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)，推動解決融資難、融資貴問題。擔(dān)保機(jī)構(gòu)建設(shè)國家支持擔(dān)保機(jī)構(gòu)創(chuàng)新?lián)７绞?，如知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等，為中央企業(yè)提供更加靈活的融資擔(dān)保服務(wù)。創(chuàng)新?lián)７绞?10203國家政策支持情況監(jiān)管部門政策導(dǎo)向監(jiān)管部門要求融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險管理，建立健全風(fēng)險識別、評估、預(yù)警和處置機(jī)制，防范化解風(fēng)險。強(qiáng)化風(fēng)險管理監(jiān)管部門對融資擔(dān)保行業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管要求，包括機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險管理等方面，確保融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范有序進(jìn)行。嚴(yán)格監(jiān)管要求監(jiān)管部門推動融資擔(dān)保行業(yè)進(jìn)行整合，提高行業(yè)集中度和整體實(shí)力，更好地服務(wù)中央企業(yè)融資需求。推動行業(yè)整合行業(yè)自律組織制定融資擔(dān)保行業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)范、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等，推動行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)自律組織組織會員單位開展業(yè)務(wù)交流、經(jīng)驗(yàn)分享等活動，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)的合作與交流。加強(qiáng)行業(yè)交流行業(yè)自律組織對違反行業(yè)規(guī)范的行為進(jìn)行自律懲戒，維護(hù)行業(yè)的良好秩序和形象。維護(hù)行業(yè)秩序行業(yè)自律組織作用06中央企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險評估與防范03模糊綜合評估法運(yùn)用模糊數(shù)學(xué)理論，將風(fēng)險因素進(jìn)行量化處理，綜合考慮多種因素，得出風(fēng)險等級。01專家評估法利用專家經(jīng)驗(yàn)、知識和判斷力，對融資擔(dān)保風(fēng)險進(jìn)行定性評估。02統(tǒng)計分析法運(yùn)用數(shù)理統(tǒng)計方法，對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行處理和分析，揭示風(fēng)險規(guī)律。風(fēng)險評估方法介紹風(fēng)險識別通過對中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的全面梳理，識別出潛在的風(fēng)險因素，如政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等。風(fēng)險度量運(yùn)用風(fēng)險評估方法，對識別出的風(fēng)險因素進(jìn)行量化和評估，確定風(fēng)險的大小、發(fā)生概率和可能造成的損失。風(fēng)險識別與度量風(fēng)險防范措施建議完善風(fēng)險管理制度建立健全中央企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險管理制度，明確風(fēng)險管理流程、職責(zé)分工和報告機(jī)制。加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風(fēng)險，防止風(fēng)險擴(kuò)大和蔓延。優(yōu)化風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制通過合理設(shè)計擔(dān)保產(chǎn)品和風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，降低中央企業(yè)融資擔(dān)保風(fēng)險集中度，提高風(fēng)險抵御能力。強(qiáng)化內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力建設(shè)，提高風(fēng)險防范意識和應(yīng)對能力。07結(jié)論與建議近年來，中央企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模保持穩(wěn)步增長，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力支持。擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長擔(dān)保品種日益豐富風(fēng)險防控能力不斷提升中央企業(yè)融資擔(dān)保品種不斷增多，從傳統(tǒng)的銀行貸款擔(dān)保向債券發(fā)行擔(dān)保、信托計劃擔(dān)保等多元化方向發(fā)展。中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在風(fēng)險識別、評估和控制方面不斷加強(qiáng)，有效降低了擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險。研究結(jié)論總結(jié)ABCD加強(qiáng)政策引導(dǎo)和支持政府應(yīng)加大對中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策扶持力度，推動擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。強(qiáng)化風(fēng)險防控機(jī)制中央企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步完善風(fēng)險