銀行招考專(zhuān)業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專(zhuān)業(yè)綜合知識(shí)必看考點(diǎn)

銀行招考專(zhuān)業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專(zhuān)業(yè)綜合知識(shí)必看考點(diǎn)1、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。正確答案：對(duì)2、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上只對(duì)（）按照《銀（江南博哥）行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開(kāi)展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯民法的。正確答案：A,B,C3、單選

對(duì)審計(jì)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，負(fù)責(zé)（）部門(mén)應(yīng)督促和監(jiān)督有關(guān)部門(mén)及時(shí)落實(shí)整改。A、檢查B、審計(jì)C、條線(xiàn)D、支行正確答案：B4、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門(mén)、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任（）A、前臺(tái)資金交易員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)越權(quán)交易和虛假交易的責(zé)任，并對(duì)未執(zhí)行止損規(guī)定形成的損失負(fù)責(zé)。B、中臺(tái)監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)資金交易員越權(quán)交易報(bào)告的責(zé)任，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告失準(zhǔn)和監(jiān)控不力負(fù)責(zé)。C、后臺(tái)結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對(duì)結(jié)算的操作性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。D、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)資金交易出現(xiàn)的重大損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。正確答案：A,B,C,D5、單選

加強(qiáng)對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)”人員排查監(jiān)督，嚴(yán)格員工行為失范監(jiān)察力度，密切關(guān)注存在不正常行為或不正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)工作人員，尤其是（）工作人員，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移。A、普通崗位B、失范員工C、重要崗位D、后勤崗位正確答案：C6、單選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與公檢法機(jī)關(guān)及勞務(wù)公司的聯(lián)系，及時(shí)獲取相關(guān)處罰信息，并按（）報(bào)送。A、日B、月C、季D、年正確答案：B7、填空題

銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中，沒(méi)有區(qū)分（）和（）。正確答案：累計(jì)；非累計(jì)優(yōu)先股8、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中所稱(chēng)案件是指（），以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員共同實(shí)施C、與外部人員合伙實(shí)施的D、非金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施正確答案：A,B,C9、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》統(tǒng)計(jì)范圍不包含（）。A、輪崗情況B、內(nèi)審稽核情況C、銀企對(duì)賬情況D、授信金額變動(dòng)情況正確答案：D10、判斷題

案件問(wèn)責(zé)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為.正確答案：錯(cuò)11、多選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理（）等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。A、授信B、資信調(diào)查、C、融資D、信用卡正確答案：A,B,C12、單選

各銀監(jiān)局在案件確認(rèn)報(bào)告報(bào)送后（）個(gè)月內(nèi)不能報(bào)送案件調(diào)查、督導(dǎo)報(bào)告的，應(yīng)以文字材料說(shuō)明原因。A、1B、2C、3D、6正確答案：C13、填空題

一般而言，國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下的金額不大的貨款或有關(guān)的從屬費(fèi)用、非貿(mào)易結(jié)算、國(guó)際金融交易大都采取（）方式辦理。正確答案：國(guó)際匯款14、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。A、違規(guī)管理B、信訪(fǎng)舉報(bào)C、責(zé)任追究D、員工檔案正確答案：C15、多選

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門(mén)責(zé)令改正，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）A、沒(méi)有法定的行政處罰依據(jù)的。B、擅自改變行政處罰種類(lèi)、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C16、判斷題

信用卡備用金存款利息，按中國(guó)人民銀行規(guī)定的定期存款利率及計(jì)息辦法計(jì)算。正確答案：錯(cuò)17、單選

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）（含）以上處分。A.降級(jí)B.撤職C.留用察看D.開(kāi)除正確答案：A18、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)未按照法律、行政法規(guī)或本規(guī)定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并予以通報(bào)；拒不改正的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，由（）相關(guān)部門(mén)按《銀監(jiān)會(huì)工作人員履職問(wèn)責(zé)試行辦法》進(jìn)行問(wèn)責(zé)，發(fā)現(xiàn)違紀(jì)、違法行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)依照有關(guān)規(guī)定處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、上一級(jí)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、政府金融辦公室D、銀監(jiān)局辦公室正確答案：B19、多選

內(nèi)審稽核營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)，報(bào)告期內(nèi)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)（）直接開(kāi)展。A、內(nèi)審B、內(nèi)控C、稽核D、監(jiān)察部門(mén)正確答案：A,B,C,D20、多選

單純商業(yè)賄賂類(lèi)案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）等符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，應(yīng)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。A、金融詐騙B、違法放貸C、賭博D、瀆職正確答案：A,B21、判斷題

資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表附注表第IV部分中有關(guān)存貸款的期限，是指其剩余期限而非原始合同期限。正確答案：錯(cuò)22、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。A.1B.2C.3D.5正確答案：C23、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于前一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)未能實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬的賬戶(hù)，在下一個(gè)對(duì)賬期內(nèi)必須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬。正確答案：對(duì)24、單選

以下行為不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇的是（）A、網(wǎng)上銀行詐騙。B、單純的商業(yè)賄賂。C、電信詐騙。D、金融機(jī)構(gòu)人員非法集資。正確答案：B25、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)?shù)男问礁嬷ǎ邮鼙O(jiān)督。A、上級(jí)部門(mén)B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、社會(huì)正確答案：D26、判斷題

政府的消費(fèi)政策無(wú)法改變社會(huì)總需求。正確答案：錯(cuò)27、判斷題

龍卡信用卡是我行發(fā)行的龍卡系列產(chǎn)品之一，雙幣種信用卡有人民幣和美元兩個(gè)賬戶(hù)，在境內(nèi)外都可以使用，持卡人在信用額度內(nèi)可以“先消費(fèi)、后還款”，消費(fèi)交易享有最長(zhǎng)50天的免息待遇，是一張真正的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)信用卡.正確答案：對(duì)28、多選

各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實(shí)情況列入經(jīng)營(yíng)考核之中。A、加強(qiáng)內(nèi)部控制B、防范操作風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)審稽核D、道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,B,D29、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義為：“案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯（）資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。A、中國(guó)銀行B、儲(chǔ)戶(hù)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)D、國(guó)家正確答案：C30、單選

（）可用于監(jiān)測(cè)可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及控制措施，并作為反映風(fēng)險(xiǎn)變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。A、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、操作風(fēng)險(xiǎn)事件正確答案：C31、多選

根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員）受到以下（）處罰情況時(shí)，需填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀(jì)處分D、內(nèi)部處分情況、處分撤銷(xiāo)情況E、外部處罰情況正確答案：A,B,C,D,E32、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)管理暫行辦法》所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移交公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的（）。A、違法違規(guī)行為B、民事案件C、治安處罰案件D、刑事犯罪案件正確答案：D33、多選

下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容（）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況正確答案：A,B,C,D34、多選

舉報(bào)包括（）提供違規(guī)線(xiàn)索的舉報(bào)。A、上級(jí)行B、內(nèi)部C、外部D、下級(jí)行正確答案：B,C35、單選

按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立（），以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A、中期的操作風(fēng)險(xiǎn)跟蹤機(jī)制B、早期的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制C、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制D、以上都是正確答案：B36、多選

為遏制柜臺(tái)類(lèi)案件高發(fā)的局面，應(yīng)加強(qiáng)（）環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。A、銀企對(duì)賬B、柜臺(tái)人員業(yè)務(wù)操作C、重要崗位管控D、不相容崗位兼職E、分層授權(quán)正確答案：A,B,C,D,E37、單選

各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工（）制度，并作為銀行的基本內(nèi)控制度項(xiàng)監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。A、休假B、輪崗C、審計(jì)D、獎(jiǎng)懲正確答案：B38、單選

抓好案件防控是（）的重要職責(zé)。A、一線(xiàn)員工B、內(nèi)控人員C、內(nèi)控負(fù)責(zé)人D、各級(jí)負(fù)責(zé)人、特別是主要負(fù)責(zé)人正確答案：D39、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，認(rèn)為需要移送的，應(yīng)當(dāng)制作涉嫌犯罪案件移送書(shū)，連同相關(guān)證據(jù)材料，按工作程序報(bào)（）。A、金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、公安局主要負(fù)責(zé)人C、檢察院主要負(fù)責(zé)人D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人正確答案：D40、多選

商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)戶(hù)核算代理資金，完善代理資金的（）等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專(zhuān)款專(zhuān)用。A、撥付B、回收C、核對(duì)D、交易正確答案：A,B,C41、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（）系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi)管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。A、案件管理B、信息科技C、一體化監(jiān)控D、操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B42、單選

違規(guī)舉報(bào)或指對(duì)違法違規(guī)違章的指令，進(jìn)行（）的行為。A、說(shuō)服B、抵制、拒絕執(zhí)行C、先操作后報(bào)告D、報(bào)告正確答案：B43、單選

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（）。A、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局B、必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)C、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局D、應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)正確答案：C44、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（），對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。A、一體化監(jiān)控制度B、案件預(yù)防制度C、違規(guī)檔案管理D、案防評(píng)價(jià)制度正確答案：D45、填空題

所謂（）指的是：當(dāng)每個(gè)參與博弈的局中人都選擇了自己占優(yōu)策略時(shí)的博弈均衡，即便在博弈結(jié)束后再給他們選擇的機(jī)會(huì)，每個(gè)局中人都不會(huì)改變自己所選擇的策略。正確答案：納什均衡46、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。A、內(nèi)部控制B、自查與整改C、制度后評(píng)價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控正確答案：C47、多選

案件是內(nèi)控失效的（），案件防控必須從基礎(chǔ)做起，通過(guò)內(nèi)控的完善從根本上防止案件的發(fā)生。A、直接表現(xiàn)B、表現(xiàn)形式C、必然結(jié)果D、間接表現(xiàn)正確答案：A,C48、單選

只涉及單類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由（）牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門(mén)參加。A、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)D、銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)正確答案：C49、單選

第三類(lèi)案件包括以下哪些行為（）。A、非法集資活動(dòng)B、違規(guī)使用重要空白憑證C、內(nèi)部人員實(shí)施的網(wǎng)上銀行詐騙D、客戶(hù)在營(yíng)業(yè)大廳遭受人身傷害正確答案：D50、單選

銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年（）前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)督評(píng)價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正確答案：C51、多選

要規(guī)范案件處置，一旦發(fā)生案件，要（）。A、如實(shí)反映案件B、深刻反省原因C、及時(shí)開(kāi)展整改D、嚴(yán)肅進(jìn)行問(wèn)責(zé)正確答案：A,B,C,D52、單選

我們?cè)谇捌诘谋O(jiān)測(cè)和檢查中發(fā)現(xiàn)了大量對(duì)監(jiān)管要求不落實(shí)或落實(shí)不到位的現(xiàn)象，這非常危險(xiǎn)！這不僅是對(duì)監(jiān)管工作的不配合，更是對(duì)你們自己的不負(fù)責(zé)！下步，我局將加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控工作的（）。A、監(jiān)督B、考核C、檢查D、審查正確答案：B53、單選

案件確認(rèn)信息報(bào)送內(nèi)容增加的“當(dāng)期挽回?fù)p失金額”包括（）。A、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已查扣的其他資產(chǎn)B、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已抵押的其他資產(chǎn)C、當(dāng)期收回的現(xiàn)金和已抵押的房產(chǎn)D、當(dāng)期收回的現(xiàn)金正確答案：A54、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯（）的，為第一類(lèi)案件。A、經(jīng)濟(jì)法B、民法C、安全法D、刑法正確答案：D55、單選

（）對(duì)案件終結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報(bào)表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計(jì)結(jié)論。A、公安機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、法院D、檢察院正確答案：B56、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開(kāi)的原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度。正確答案：錯(cuò)57、判斷題

封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)想象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。正確答案：對(duì)58、單選

案件之所以發(fā)生，無(wú)論是管理失職，監(jiān)督失效，還是直接作案，都必然與（）有關(guān)。A、業(yè)務(wù)流程B、人的因素C、機(jī)構(gòu)設(shè)置D、監(jiān)督檢查正確答案：B59、單選

基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)部超過(guò)（）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。A、1年B、2年C、3年D、5年正確答案：C60、判斷題

案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確答案：錯(cuò)61、單選

違規(guī)造成損失金額，可用貨幣計(jì)量的當(dāng)期記賬損失金額，含被（）金額。A、上級(jí)行內(nèi)審檢查處罰B、市行內(nèi)審檢查處罰C、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D、部門(mén)檢查處罰正確答案：C62、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案防工作自我評(píng)估中應(yīng)當(dāng)（）A、明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成B、匯總下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況C、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況D、形成自我評(píng)估報(bào)告正確答案：A,B,C,D63、多選

“涉訴費(fèi)用”指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為（）用于訴訟所支出的全部費(fèi)用，包括訴訟費(fèi)用及與訴訟相關(guān)的律師費(fèi)、保全費(fèi)等。A、原告B、被告C、有獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)第三人D、無(wú)獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)第三人正確答案：A,B,C,D64、單選

根據(jù)《落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，應(yīng)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）工作的落實(shí)，嚴(yán)格柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作中的作用。A、案件防控基礎(chǔ)B、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作C、內(nèi)部監(jiān)督D、對(duì)賬工作正確答案：A65、判斷題

營(yíng)業(yè)外收入不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)收入的范疇。正確答案：錯(cuò)66、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》中，“委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）”不含（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向其下屬分支機(jī)構(gòu)委派的會(huì)計(jì)主管B、在基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)核算管理的事中控制人員C、業(yè)務(wù)授權(quán)的事中控制人員D、遠(yuǎn)程授權(quán)人員正確答案：D67、問(wèn)答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。正確答案：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)會(huì)或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。68、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，由（）發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。正確答案：分工負(fù)責(zé)；具體業(yè)務(wù)部門(mén)69、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員（）的權(quán)利。A、起訴B、申辯C、申訴D、辯解正確答案：C70、單選

同一存款戶(hù)在本年不同次檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，按（）統(tǒng)計(jì)問(wèn)題戶(hù)數(shù)。A、一個(gè)帳戶(hù)B、檢查次數(shù)C、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的次數(shù)D、時(shí)間正確答案：C71、多選

當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施（）A、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。B、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。C、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款。D、申請(qǐng)司法部門(mén)強(qiáng)制執(zhí)行。正確答案：A,B72、問(wèn)答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員包括哪些？正確答案：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括郵政代理人員。73、單選

下列不屬于從重處理的是（）A、發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的；B、監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；C、受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；D、對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線(xiàn)索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的。正確答案：C74、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，其中屬地監(jiān)管的法人銀行金融機(jī)構(gòu)由（）評(píng)價(jià)。A、屬地銀監(jiān)局B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)正確答案：A75、單選

成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因（）措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。A、公安局立案?jìng)善艬、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)善艭、檢察院審查D、人防、物防或技防正確答案：D76、多選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立評(píng)價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)價(jià)工作，評(píng)價(jià)小組成員為（）A、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)B、案防部門(mén)C、法律部門(mén)D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確答案：A,B,C77、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》中，“柜員總數(shù)”包含（）。A、勞務(wù)派遣人員B、離崗不離職人員C、1年以上外派人員D、借調(diào)人員正確答案：A78、判斷題

境內(nèi)個(gè)人個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。正確答案：對(duì)79、判斷題

案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。正確答案：對(duì)80、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）A、學(xué)歷B、能力C、經(jīng)驗(yàn)D、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)正確答案：B,C,D81、判斷題

未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé).正確答案：對(duì)82、判斷題

合規(guī)總監(jiān)向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT(mén)委員會(huì)報(bào)告工作。正確答案：對(duì)83、判斷題

.“匯得盈”保本型外幣理財(cái)又叫保本型“本外幣結(jié)合”理財(cái)產(chǎn)品，是利用銀行間外匯掉期市場(chǎng)和人民幣債券市場(chǎng)為客戶(hù)獲取較高收益的理財(cái)產(chǎn)品，保證客戶(hù)外幣本金安全，收益直接以人民幣體現(xiàn)，該產(chǎn)品資金和收益均實(shí)行封閉式管理.正確答案：對(duì)84、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。自覺(jué)維護(hù)（）安全。A、國(guó)家利益和金融B、金融安全C、國(guó)家利益D、銀行業(yè)務(wù)正確答案：A85、單選

（）是指商業(yè)銀行識(shí)別和評(píng)估潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。A、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、操作風(fēng)險(xiǎn)事件正確答案：B86、判斷題

當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。正確答案：錯(cuò)87、判斷題

即使在擴(kuò)張期，實(shí)際產(chǎn)出也會(huì)低于潛在產(chǎn)出水平。正確答案：對(duì)88、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（）范圍，定期評(píng)估，建立持續(xù)的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。A、反腐倡廉建設(shè)B、合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)D、員工教育培訓(xùn)E、人力資源管理正確答案：A,B,D,E89、多選

有關(guān)資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和市值情況的報(bào)告應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)向（）提供。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定不同層次和種類(lèi)的報(bào)告的發(fā)送范圍、程序和頻率。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、其他管理人員正確答案：A,C,D90、判斷題

基金分紅是反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果.正確答案：錯(cuò)91、單選

要保證問(wèn)題整改的及時(shí)性，對(duì)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要（）。A、立即查找原因B、制定措施C、落實(shí)整改D、以上都對(duì)正確答案：D92、多選

防控案件必須以人為本，從源頭抓起，注重對(duì)員工的教育、管理和監(jiān)督，要（）。A、把好用人關(guān)，建立科學(xué)、全面、公正的選人、用人機(jī)制，避免帶病錄入和提拔。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)其思想上、生活上、工作上不正?，F(xiàn)象，及時(shí)疏導(dǎo)。C、注重宣傳教育，讓員工熟知制度，深知違法違規(guī)的危害性，從而自覺(jué)遵紀(jì)守法。D、制定合乎實(shí)際的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，不要給員工過(guò)大的工作壓力。正確答案：A,B,C,D93、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)指定（）監(jiān)管工作人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)，核實(shí)情況后形成調(diào)查報(bào)告，提出初步處理意見(jiàn)。A、1名或1名以上B、3名或3名以上C、2名或2名以上D、5名或5名以上正確答案：C94、多選

出現(xiàn)以下（）類(lèi)型時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將組成督查組。A、只涉及單類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件B、涉及多類(lèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件C、涉及證券行業(yè)的案件D、涉及非金融機(jī)構(gòu)的案件正確答案：A,B95、判斷題

我行汽車(chē)信用卡每周一次洗車(chē)服務(wù)不可以累計(jì).正確答案：對(duì)96、單選

聽(tīng)證工作組由（）組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門(mén)的工作人員，其他為法律部門(mén)的工作人員。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正確答案：C97、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》1按（）報(bào)送。A、月B、季度C、半年D、年度正確答案：B98、單選

下列不屬于重大、惡性案件（）A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；C、造成重大人員傷亡的；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。正確答案：C99、判斷題

監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，可以委托外部評(píng)估機(jī)構(gòu)獨(dú)立進(jìn)行，也可以委托銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)進(jìn)行。正確答案：錯(cuò)100、單選

商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金數(shù)額在（）萬(wàn)元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴.A.五B.十C.二十D.三十正確答案：D101、判斷題

一些由標(biāo)準(zhǔn)的衍生工具合約組成的較為復(fù)雜的衍生工具填報(bào)在表外業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表的第二部分復(fù)雜的衍生工具合約表中。正確答案：錯(cuò)102、判斷題

信用卡在境外取現(xiàn)時(shí)，取到的貨幣是美元.正確答案：錯(cuò)103、單選

在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》信息表文件名中不包括（）A、機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)稱(chēng)B、地區(qū)名C、年月日D、姓名正確答案：C104、多選

發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開(kāi)展具體案件問(wèn)責(zé)工作。A、法人機(jī)構(gòu)總部B、省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)正確答案：A,B105、填空題

銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管方式和方法，按（）可分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管；按（）可分為直接監(jiān)管、間接監(jiān)管。正確答案：程序；監(jiān)管層次106、多選

案件的危害是很大的，要拋棄僥幸心理，以（）的工作態(tài)度，下大力氣抓好案件防控工作。A、高度重視B、高度負(fù)責(zé)C、嚴(yán)肅認(rèn)真D、扎實(shí)細(xì)致E、謙虛謹(jǐn)慎正確答案：B,C,D107、多選

銀行必須將（）列入輪崗范圍，明確輪崗期限和輪崗方式。A、柜員B、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）D、大堂經(jīng)理正確答案：A,B,C108、單選

銀監(jiān)局將加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控工作的考核，將案發(fā)情況和（）落實(shí)情況作為主要內(nèi)容。A、內(nèi)控措施B、案防措施C、監(jiān)督檢查D、規(guī)章制度正確答案：B109、判斷題

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)違法行為，要依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》進(jìn)行查處。正確答案：錯(cuò)110、判斷題

商業(yè)銀行的資本充足率以資產(chǎn)凈額與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比來(lái)衡量。正確答案：錯(cuò)111、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送涉嫌（）案件，適用《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》。A、犯罪B、違法C、違規(guī)D、違紀(jì)正確答案：A112、多選

案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)案。A、公安B、司法機(jī)關(guān)C、上級(jí)機(jī)構(gòu)D、地方政府正確答案：A,B113、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本單位實(shí)際情況如實(shí)填報(bào)，保證不存在以下行為（）A、不遲報(bào)B、不瞞報(bào)C、不漏報(bào)D、不虛報(bào)正確答案：A,B,C,D114、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計(jì)劃和方案時(shí)要注意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)可以同時(shí)同向進(jìn)行。正確答案：錯(cuò)115、多選

監(jiān)管機(jī)構(gòu)將一線(xiàn)員工參加案防合規(guī)培訓(xùn)率作為案防評(píng)估工作的定量指標(biāo)之一，其中，一線(xiàn)員工指的是（）。A、柜員B、客戶(hù)經(jīng)理C、理財(cái)經(jīng)理D、外派人員正確答案：A,B,C116、判斷題

貸款擔(dān)保是指為提高貸款償還的可能性，降低銀行信貸資金的損失風(fēng)險(xiǎn)，由借款人或第三人對(duì)貸款本息的償還提供的一種保證。正確答案：對(duì)117、單選

在銀監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)客戶(hù)端（）模塊中，對(duì)填寫(xiě)后的信息表進(jìn)行“非1104文件打包”，生成可上報(bào)的zip文件包。A、監(jiān)管文件B、文件管理C、資源下載D、監(jiān)管信息正確答案：B118、多選

確保對(duì)賬工作有效落實(shí)。各機(jī)構(gòu)要采取多種措施確保對(duì)賬工作按照制度規(guī)范和要求有效落實(shí)；切實(shí)解決（）的問(wèn)題，充分發(fā)揮對(duì)賬工作在防范案件風(fēng)險(xiǎn)中的作用。A、不按時(shí)對(duì)賬B、不配合對(duì)賬C、其他原因?qū)е聦?duì)賬工作不能落實(shí)D、及時(shí)對(duì)帳正確答案：A,B,C119、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員有以下（）違規(guī)，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案，應(yīng)納入第一類(lèi)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)范圍。A、違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章，B、套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用C、參與非法集資等活動(dòng)D、POS機(jī)套現(xiàn)正確答案：A,B,C120、單選

（）應(yīng)加蓋公章并填寫(xiě)聯(lián)系人及報(bào)送部門(mén)負(fù)責(zé)人姓名及聯(lián)系方式，通過(guò)電子公文、機(jī)要交換或送達(dá)等方式報(bào)送。A、處罰文件B、撤銷(xiāo)文件C、紙質(zhì)信息表D、電子信息表正確答案：C121、單選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)制，包括設(shè)立（），負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信。A、授信審查委員會(huì)B、資產(chǎn)處置委員會(huì)C、責(zé)任追究委員會(huì)D、采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)正確答案：A122、填空題

銀監(jiān)機(jī)構(gòu)在評(píng)價(jià)結(jié)束后應(yīng)對(duì)被（）的內(nèi)部控制體系整改情況進(jìn)行跟蹤，責(zé)令其制定糾正措施并對(duì)效果加以檢驗(yàn)。正確答案：降級(jí)機(jī)構(gòu)123、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)中，所占權(quán)重最大的是（）。A、案防工作組織B、案防工作執(zhí)行C、制度及質(zhì)量控制D、監(jiān)督與檢查正確答案：B124、問(wèn)答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送中成功堵截的含義。正確答案：成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。125、單選

各銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)于每季度后（）日內(nèi)報(bào)送“案件挽回?fù)p失清單”。A、3B、5C、7D、10正確答案：B126、判斷題

政府提供的物品都是公共物品。正確答案：錯(cuò)127、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估工作的主體是（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、一級(jí)分行C、相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)D、各分支機(jī)構(gòu)正確答案：A,B,C,D128、單選

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送統(tǒng)計(jì)表1文件名為（）。A、行名簡(jiǎn)稱(chēng)+統(tǒng)臨001+報(bào)告期B、機(jī)構(gòu)名簡(jiǎn)稱(chēng)+統(tǒng)臨001+報(bào)告期C、統(tǒng)臨001+報(bào)告期D、統(tǒng)臨001正確答案：A129、單選

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，原則上應(yīng)配備至少（）名專(zhuān)職合規(guī)管理人員。A.1B.2C.3D.5正確答案：C130、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系（）。A、細(xì)化工作方案B、做好自我評(píng)估準(zhǔn)備C、做好組織實(shí)施工作D、做好報(bào)告工作正確答案：A,B,C,D131、單選

為鼓勵(lì)主動(dòng)排查并及早發(fā)現(xiàn)案件、減少損失，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）前發(fā)現(xiàn)的發(fā)生在2014年1月1日前案件的問(wèn)責(zé)工作適用原規(guī)定。A、2014年12月31日B、2014年1月1日C、2015年12月31日D、2015年1月1日正確答案：A132、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》的數(shù)據(jù)單位包括（）A、年B、人C、戶(hù)D、件E、萬(wàn)元正確答案：A,B,C,D,E133、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?、（）等方式開(kāi)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查134、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列那種行為，依照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送（）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者親屬資金的C、玩忽職守的D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人信息的正確答案：A135、多選

從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（）活動(dòng)。A、商業(yè)欺詐B、非法集資C、高利貸D、黃、賭、毒E、經(jīng)商、辦企業(yè)正確答案：A,B,C,D136、判斷題

信用卡專(zhuān)項(xiàng)分期申請(qǐng)金額不低于20000元.正確答案：對(duì)137、多選

經(jīng)濟(jì)處理包括（）等。A、扣減績(jī)效工資B、降低薪酬級(jí)次C、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失D、降低薪點(diǎn)正確答案：A,B,C138、單選

違法違規(guī)違紀(jì)基本事實(shí)要簡(jiǎn)明扼要填寫(xiě)從業(yè)人員的具體違法違規(guī)違紀(jì)事實(shí)，原則上不超過(guò)（）個(gè)字A、50B、100C、200D、500正確答案：B139、單選

涉嫌非法集資活動(dòng)類(lèi)案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入（）案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。A、第一類(lèi)案件。B、第二類(lèi)案件。C、第三類(lèi)案件。D、以上均不是。正確答案：A140、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的信息交流和反饋機(jī)制，確保（）及時(shí)了解本行的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工，各個(gè)部門(mén)和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、全體員工正確答案：A,B,C141、判斷題

自有房產(chǎn)客戶(hù)，以房改房、經(jīng)濟(jì)適用房、自建房可以作為有效財(cái)力證明申請(qǐng)我行信用卡.正確答案：錯(cuò)142、多選

（）聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會(huì)議通過(guò)。A、變更B、撤銷(xiāo)C、交流D、通報(bào)正確答案：A,B143、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》（附件1指標(biāo)體系）結(jié)合其業(yè)務(wù)（）制定分支機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)。A、性質(zhì)B、規(guī)模C、復(fù)雜程度D、風(fēng)險(xiǎn)特征正確答案：A,B,C,D144、單選

加強(qiáng)考核指標(biāo)要求。各機(jī)構(gòu)必須建立客戶(hù)對(duì)賬（），綜合運(yùn)用定量加定性指標(biāo)的方式對(duì)對(duì)賬工作進(jìn)行考核。A、定期核對(duì)制度B、收回制度C、考核制度D、操作制度正確答案：C145、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》統(tǒng)一以人民幣填報(bào)。如涉及外幣，應(yīng)按照國(guó)家外匯管理局公布的人民幣兌相應(yīng)幣種當(dāng)日（）匯率折算確定。A、8點(diǎn)B、9點(diǎn)C、12點(diǎn)D、14點(diǎn)正確答案：B146、判斷題

一張龍卡信用卡最多可以申請(qǐng)4張附屬卡.正確答案：錯(cuò)147、判斷題

信用額度是由銀行根據(jù)申請(qǐng)人提交的有效申請(qǐng)資料進(jìn)行綜合評(píng)定核準(zhǔn)的，而非完全依照申請(qǐng)人意愿核準(zhǔn).正確答案：對(duì)148、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行（），誠(chéng)待客戶(hù)，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。A、第一責(zé)任制B、首問(wèn)負(fù)責(zé)制C、首問(wèn)接待制D、主動(dòng)工作制正確答案：B149、多選

“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時(shí)，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》）第二條規(guī)定的人員。包括（）A、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員。B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員。C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員。正確答案：A,B,C150、單選

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立（）學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。A、自身B、終身C、全身D、自我正確答案：B151、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A、總結(jié)案件教訓(xùn)B、分析存在問(wèn)題C、確定問(wèn)責(zé)方案D、整改措施正確答案：A,B,C,D152、多選

聯(lián)席會(huì)議組成單位有哪些義務(wù)（）。A、主動(dòng)通報(bào)B、交流相關(guān)信息C、實(shí)現(xiàn)案件防控信息共享D、安排專(zhuān)項(xiàng)檢查正確答案：A,B,C153、多選

“涉訴、一審判決及執(zhí)行情況”需統(tǒng)計(jì)的項(xiàng)目有（）A、本機(jī)構(gòu)涉訴案件數(shù)量B、本機(jī)構(gòu)涉訴案件金額C、涉訴費(fèi)用D、執(zhí)行匯款金額正確答案：A,B,C154、單選

銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員執(zhí)行本指引的情況納入（）管理范圍。A、任職資格B、崗位資格C、從業(yè)資格D、專(zhuān)業(yè)資格正確答案：A155、單選

銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部信息，需向（）報(bào)送。A、銀監(jiān)會(huì)B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)正確答案：A156、判斷題

金融期貨是指以金融工具或金融指標(biāo)為標(biāo)的的期貨和約。正確答案：對(duì)157、單選

董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)），專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（）名獨(dú)立董事成員。A、1B、2C、3D、5正確答案：A158、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員，包括（）。A、證券代理人員B、郵政代理人員C、保險(xiǎn)代理人員D、擔(dān)保公司人員正確答案：B159、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》D.案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)正確答案：B160、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。A、產(chǎn)品報(bào)備B、案防工作C、高管人員D、內(nèi)控水平正確答案：B161、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)劃、制定、實(shí)施以（）為導(dǎo)向的審計(jì)工作。A.防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)B.防范法律風(fēng)險(xiǎn)C.杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為D.加強(qiáng)內(nèi)部控制正確答案：A162、判斷題

柜員可以隨意向客戶(hù)或其他人員透露客戶(hù)存款賬戶(hù)信息.正確答案：錯(cuò)163、多選

對(duì)賬工作中，對(duì)于（）的賬戶(hù)，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。A、異動(dòng)B、涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶(hù)C、可疑D、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)正確答案：A,C,D164、多選

銀監(jiān)會(huì)關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知中（銀監(jiān)辦【2012】127號(hào)）主要對(duì)哪些方面提出要求（）A、重要崗位員工輪崗B、對(duì)賬C、內(nèi)部審計(jì)D、基層管控正確答案：A,B,C165、判斷題

境外個(gè)人結(jié)匯單筆5萬(wàn)以上的結(jié)匯取得人民幣須直接劃轉(zhuǎn)到交易對(duì)方賬戶(hù).正確答案：對(duì)166、多選

案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)（）的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。A、崗位B、部門(mén)C、業(yè)務(wù)條線(xiàn)D、單位正確答案：A,C167、單選

下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任（）A.銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)B.銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)C.案發(fā)地銀監(jiān)局D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正確答案：D168、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評(píng)估工作中，監(jiān)管評(píng)價(jià)的主體是（）。A、銀監(jiān)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、銀監(jiān)局D、人民銀行正確答案：A,C169、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》，半年報(bào)表在半年后（）日以?xún)?nèi)報(bào)送。A、20日B、18日C、17日D、15日正確答案：B170、多選

填報(bào)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，對(duì)于委派會(huì)計(jì)（投權(quán)經(jīng)理）總數(shù)：截至報(bào)告期末在職委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）人數(shù)合計(jì)，不含以下幾類(lèi)人員（）A、離崗不離職B、1年以上外派C、借調(diào)入人員D、勞務(wù)派遣人員正確答案：A,B,C171、判斷題

柜員在辦理代理開(kāi)戶(hù)時(shí)，可不登記代理人及代理人的身份證件姓名、種類(lèi)和號(hào)碼。正確答案：錯(cuò)172、判斷題

稅收是一國(guó)政府的主要財(cái)政收入來(lái)源。正確答案：對(duì)173、多選

案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線(xiàn)的（）等因素予以認(rèn)定。A、職責(zé)內(nèi)容B、管理權(quán)限C、職責(zé)分工D、履職情況正確答案：A,B,D174、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》填報(bào)原則（）A、一人一報(bào)B、一人多報(bào)C、多人一報(bào)D、多人多報(bào)正確答案：A175、多選

銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。A、董（理）事會(huì)成員；B、監(jiān)事會(huì)成員；C、高級(jí)管理人員；D、銀行協(xié)會(huì)成員正確答案：A,B,C176、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估包括（）A、金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估B、報(bào)送評(píng)估報(bào)告C、明確評(píng)估職責(zé)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)正確答案：A,D177、單選

截止上季度末應(yīng)當(dāng)納入對(duì)帳考核的對(duì)公帳戶(hù)戶(hù)數(shù)，不含（）等不納入對(duì)賬考核的戶(hù)數(shù)。A、臨時(shí)帳戶(hù)B、長(zhǎng)期睡眠戶(hù)C、預(yù)算帳賬戶(hù)D、專(zhuān)用帳戶(hù)正確答案：B178、多選

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的（）。A、條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人B、負(fù)責(zé)人C、部門(mén)負(fù)責(zé)人D、上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人正確