軟件-公司理財管理系統(tǒng)的設計與實現

第1章緒論1.1研究背景與意義近年來，隨著經全球化的不斷發(fā)展，我國的經建設也取得了較大的成就，國民的經濟水平整體得到了加大程度的提升。在經濟條件不斷好轉的背景下，我們國家的各個家庭能夠支配的資金額度也得到了明顯的提升，家庭經濟的來源渠道不斷擴寬。我國的整體經濟市場呈現出了良好的發(fā)展態(tài)勢。在這樣的背景之下，大眾的傳統(tǒng)消費心理以及消費觀念都出現了較大的變化。人們也開始逐步認識到了理財的重要性，開始將理財作為了家庭經濟管理中的核心內容。正是因為這樣，市場上的理財需求也得到了較大程度的提升，以錢生錢的觀念越來越受到了民眾的接納和認可。為能夠達到最佳的理財效果，獲取到最大化的利益，越來越多的家庭開始逐步將理財的重心放在了證券、基金、保險以及等方面。在這樣的市場環(huán)境下，人們已經越來越不傾向于將資金全數放在銀行，存款利息的獲利方式已經難以適應現代化的市需求。傳統(tǒng)的理財方式難以達到民眾的期盼，銀行存款的理財方式就逐漸被證券、基金等理財方式所替代。需要認識到的是，相比于銀行存款而言，理財往往會面臨較大的風險，但是卻能夠獲取到更多的利益。大眾對于理財產品需求不斷提升的背景下，市場上應運而生了大量的理財公司。在長期的發(fā)展過程中，人們已經不能夠滿足于單一的理財產品，對于理財產品的多樣性又提出了更高的要求。為了積極適應市場需求，行業(yè)中的各個理財公司逐步提出了更多類型的產品，理財產品的覆蓋面也越來越廣。針對于理財管理而言，其最終的目的就是根據客戶的具體需求以及特點，針對性的向他們提供相應的理財產品以及服務。在實際的操作進程中的，客戶始終處在管理的核心位置。大量的研究分析指出，理財管理在具體的市場運用中體現出了較大的用戶依賴性，具有較強的市場競爭優(yōu)勢，是整個金融行業(yè)中至關重要的內容。目前，不管是傳統(tǒng)的商業(yè)銀行，還是市面上的各個理財機構，能夠根據客戶的需求以及特點，針對性的為他們提供全面細致的服務，積極為客戶提供符合期待的各項理財產品。除此之外，還要進一步對客戶的理財過程進行管理，根據實際的情況及時的提示客戶當前理財的實際服務質量，這都為客戶的理財提供了個并更為多樣的選擇，提升了客戶的滿意度。理財公司在長期的發(fā)展過程中，進一步針對于理財管理的信息化進行了大量的研究，結合現代化的技術手段創(chuàng)建出了成熟度較高，運作嚴謹的半自動化理財管理體系，在這一系統(tǒng)的運用下，相關管理人員運用Excel對客戶的各項信息以及實際的理財情況進行信息化的分析管理。但在各個不同類型的理財產品不斷面世的背景下，伴隨著理財產品的客戶數量的快速增加，企業(yè)長期所運用半自動化的理財管理系統(tǒng)就體現出了較大的局限性。在實際的運用過程中，流程較為復雜，最終的質量和效率也較為低下，此外，體系的保密性也較差，這些都在很大程度上制約了企業(yè)的長遠發(fā)展。在我國經濟建設不斷高速發(fā)展的背景下，我國居民的受教育水平也得到了顯著的提升。在文化知識不斷豐富的基礎上，人們對于各項新型科技，尤其是計算機的認識度得到了明顯的提高，能夠熟練的運用計算機技術進行各項工作，這就大大提升了工作的編輯誒性以及效率。除此之外，人們對于互聯網的使用也更頻繁，相關的網上銀行以及電商網站得到了高速的發(fā)展進步。在這樣的背景下，建設完善度較高的科學化的信息管理系統(tǒng)就顯得尤為重要。在新進的系統(tǒng)支持下，客戶的各項數據信息以及所購買的理財產品信息都能夠得到及時高效的管理和監(jiān)管，這就能夠在最大程度上實現信息共享的規(guī)劃目標。及時便捷的為客戶提供嚴謹性高的客觀真實地信息數據，最終實現企業(yè)理財管理人員的工作效率以及工作質量的穩(wěn)步提升。在及時得出統(tǒng)計數據報表的基礎上，客戶的各項決策制定都有了嚴謹客觀的信息依據。除此之外還能夠進一步規(guī)范企業(yè)的理財管理流程，提升企業(yè)的技術性，積極推進企業(yè)的長遠發(fā)展。1.2國內外研究現狀在我國國民經濟水平不斷提升的背景下，人們的經濟條件得到了顯著的提升。這就使得家庭的可支配資金數量得到了進一步的提升。因此，為了能夠高效科學的對于=這些資金進行管理，并在此過程中盡可能的獲取到利益，人們開始逐步將理財作為了家庭可支配資金的管理方式。積極運用股票、基金等理財方式來獲取利益。盡管這一種理財方式能夠帶來大量的經濟利益，但是也存在著較大的風險。因此，人們對于風險監(jiān)管的需求不斷提升，在這樣的背景下，理財管理系統(tǒng)應運而生，成為了市場中廣泛應用的技術手段，對于及時高效地降低理財風險有著顯著的作用。理財產品的發(fā)展經歷了較長的時間。其出現時間較早，在上世紀50年代，市場上就已經出現了最初的理財產品。在長期的發(fā)展過程中，理財業(yè)務也得到了較大的改革和完善，人們的理財需求不斷提升，業(yè)務種類也有了顯著的增加。針對于國內外的理財研究情況而言，大量的專家學者從不同角度出發(fā)，對理財產品所存在的風險進行了嚴謹科學的評估工作，并進一步將市面上的理財產品進行了劃分。將其區(qū)分成為了債券、股票、信托等類型。此外，為了能夠及時監(jiān)管調控理財市場，相關的法律法規(guī)也在不斷的完善之中，理財行業(yè)因此得到了快速的發(fā)展。但是需要認識到的是，伴隨著較高的經濟利益，理財在實際的操作進程中也體現出了較大的操作風險。針對于我國理財管理系統(tǒng)的發(fā)展情況而言，其依舊處在較為落后的階段中。相關的理論成果較少，而實踐的運用經驗也較為缺乏。雖然市場中有一部分的企業(yè)依舊自身的發(fā)展規(guī)劃制定出了相應的理財管理系統(tǒng)，但是系統(tǒng)的功能極為簡單，不能夠在實際的運作中發(fā)揮較大的價值。日前，隨著計算機技術、信息技術、數據挖掘技術的發(fā)展，人們開始逐步意識到了現代化的信息技術對于各個行業(yè)發(fā)展的積極意義，對于理財市場而言，其也逐漸將計算機技術引入到了理財管理中，并進一步結合相關理論，創(chuàng)建了全新的具有較高科學性的信息管理系統(tǒng)。在這種系統(tǒng)的運用下，能夠及時高效的得出信息報表，并在此基礎上那個為客戶提供更加嚴謹客觀的數據分析結果。為客戶最終的決策制定以及理財產品的選擇提供科學真實的信息依據。這就在很大程度上直接提升了業(yè)務辦理的效率和最終的質量。針對于國外的研究情況而言，其對于理財管理的研究時間較早，在長期的研究過程中，不僅僅得出了大量的研究成果，還累積了大量的實踐運作經驗，積極推進了后期理財信息管理系統(tǒng)的發(fā)展。理財分析以及理財數據挖掘是其研究的核心內容。之后，各個商業(yè)銀行也根據自身的發(fā)展訴求建立了相應的理財管理系統(tǒng)，實現了銀行資源、網絡資源以及個人數據信息的高效整合，達到了良好的管理效果。目前，國內外越來越多的金融企業(yè)逐步認識到了理財管理系統(tǒng)對于企業(yè)長遠發(fā)展的積極意義，開始逐步根據自身的發(fā)展規(guī)劃以及經濟市場的運作規(guī)律，建設相應的理財信息管理系統(tǒng)。在系統(tǒng)的運用下，理財管理系統(tǒng)正在發(fā)生一場大的變革。1.3論文研究的內容在此篇論文中，將企業(yè)所運用的理財管理過程以及相應的方法作為了研究對象，并進一步針對于管理系統(tǒng)做出了研究分析。結合企業(yè)的實際情況以及相應的理論內容，基于B/S結構模式，建立出了一套科學客觀的理財管理系統(tǒng)，達到了理財數據信息各方共享的目的，進一步提升了理財信息查詢的便捷性，在最大程度上避免了風險的出現。為相關客戶的各項決策制定以及最終理財產品的選擇提供了嚴謹真實的信息依據。除此之外，在集中化的信息管理下，相關管理人員的工作效率有了顯著的提升。此篇論文主要從一下這4個方面進行了研究：（1）建立了基于B/S結構模式，運用了J2EE平臺和SQLServer2012數據庫技術的理財管理系統(tǒng)。（2）對理財管理系統(tǒng)的各個方面的性能做出了嚴謹的測定和評價，并在此基礎上側重運用了UML進行了建模工作。（3）為了能夠滿足市場的需求，提升客戶的滿意度，根據實際內容的差異，將系統(tǒng)分成了六大模塊，并分別對其進行了后續(xù)的設計，最后介紹了系統(tǒng)的整體設計流程。（4）對理財管理系統(tǒng)中最為核心的模塊做出了各項性能的測定，以此來保障系統(tǒng)所具備的性能可以滿足客戶的實際需求。1.4本文的組織結構第一章是緒論部分。簡單描述了此篇論文的研究背景以及所具有的學術價值，并介紹了國內外的相關研究的發(fā)展情況。第二章是系統(tǒng)需求分析部分。闡述了總體需求、功能需求和非功能需求，為后續(xù)的進一步設計提供了信息依據。第三章是系統(tǒng)設計部分。選用了成熟度較高的UML進行建模，最后得出了信息報表。第四章是理財管理系統(tǒng)的實現部分，闡述了實現的環(huán)境條件，并在此基礎上繪制處理系統(tǒng)中各功能模塊的流程圖，提升了客戶的使用便捷性。第五章是系統(tǒng)測試部分。對系統(tǒng)主要功能模塊進行了功能測試和非功能測試，并獲得了最終的測評結論。第六章是全文的總結和展望。對論文的研究進行了高度的總結，并提出了未來的工作規(guī)劃和展望。

第2章公司理財管理系統(tǒng)需求分析2.1系統(tǒng)總體需求分析在理財管理系統(tǒng)的建立前期，相關的操作人員就必須要及時掌握到企業(yè)的真實的經營情況，并考慮到企業(yè)的具體發(fā)展規(guī)劃以及需求。只有這樣，才能夠提升系統(tǒng)的嚴謹性，制造出和企業(yè)需求達到了高度一致的系統(tǒng)，使其發(fā)揮出最大的作用。在這一系統(tǒng)的運用下，各項信息的查找速率都得到了顯著的提升，理財信息的管理效率以及最終的質量也得到了較大水平的提高。客戶在及時獲取到信息數據的基礎上，就能夠做出正確科學的判定，選擇出符合自己需求的理財產品。本系統(tǒng)的主要需求如下：為企業(yè)提供信息化價值，對企業(yè)的相關信息數據進行集中化的管理，提升信息的查找速度，為企業(yè)的各項決策制定提供科學客觀的信息依據，以此來實現企業(yè)綜合實力的提升，使得企業(yè)的產品占據較大的市場份額，并積極提高客戶對于產品的滿意度。（2）為客戶提供理財價值，使得客戶能夠及時快速的對自己的各項信息進行監(jiān)管和查閱。除此之外，系統(tǒng)也能及時的向客戶傳達最新的產品信息以及資訊，使得客戶能夠得到專業(yè)性和針對性的服務，及時掌握到市場的變動以及自己的理財產品的當下狀況。（3）為企業(yè)的工作人員提供服務價值。在企業(yè)集中的信息數據管理下，相關的工作人員能夠及時的獲取到客戶的相關信息，并在此基礎上為他們提供更為專業(yè)的個性化服務，根據客戶的真實需求向他們引薦相應的理財產品。在實際的調查研究過程中，進一步對企業(yè)所運用的理財管理系統(tǒng)進行了性能層面的劃分。并將客戶放在了其中最為核心的位置。在此基礎上對他們的系統(tǒng)功能進行資源整合。理財管理、貸款管理、資金管理、統(tǒng)計管理、紅包管理、用戶管理是理財管理系統(tǒng)的六大基本的模塊。系統(tǒng)的總體功能需求圖如圖2.1所示。針對性的分析如下所述：（1）理財管理涵蓋了理財類目管理、理財產品管理、購買訂單管理等方面的內容；（2）貸款管理涵蓋了貸款產品列表、借款清單審核列表的內容等；（3）資金管理涵蓋了經紀人分潤列表、分稅列表的內容；（4）統(tǒng)計管理涵蓋了會員余額查詢、用戶登錄數據以及投資回報率等方面的內容；（5）紅包管理涵蓋了紅包發(fā)放列表以及紅包批量發(fā)放的內容；（6）用戶管理涵蓋了用戶信息以及用戶等級管理等方面的內容。圖2.1理財管理系統(tǒng)的總體功能需求圖2.2系統(tǒng)業(yè)務流程分析在企業(yè)的理財管理過程中，每一個流程的辦理都是嚴格依據前期所制定的標準規(guī)范而進行操作的。在深入的研究分析以及對企業(yè)管理者的走訪基礎上，進一步得出了企業(yè)的理財管理的業(yè)務流程，如圖2.2所示。圖2.2業(yè)務辦理流程圖根據圖中的信息，我們可以得出這樣的結論，即對于企業(yè)的理財管理系統(tǒng)而言，其最為核心的功能就是對于購買了企業(yè)的理財產品的客戶信息的高效監(jiān)管。具體的業(yè)務辦理步驟是，客戶在企業(yè)進行理財賬號的開設，并根據自己的實際需求選擇相應的理財產品，之后提交訂單，企業(yè)對客戶的各項信息數據進行嚴格的審核和評定，對客戶信息進行管理。除此之外，客戶還能夠通過企業(yè)實現貸款理財，在完成了貸款理財的申請?zhí)峤缓?，企業(yè)要嚴格依據相關的標準要求對客戶的貸款資質進行審核，完成了審批后，在進入到最終的資金管理流程。需要特別注意到的是，在相關人員進行資金管理的操作中，企業(yè)會根據客戶的各項信息對經紀人進行分潤。客戶、經紀人、企業(yè)的管理者這三方就能依據所查詢到的數據信息及時高效的進行理財信息的監(jiān)管，掌握到理財產品狀態(tài)。2.3系統(tǒng)功能需求分析在完成了對于理財管理系統(tǒng)的總體需求以及具體的業(yè)務辦理步驟的了解之后，進一步針對于財務管理系統(tǒng)的用戶進行研究分析。根據實際的人員類型差異，把系統(tǒng)的用戶劃分成客戶、經紀人、企業(yè)的管理人員這三種用例。系統(tǒng)用例的主要功能權限如下所述：（1）客戶：也就是購買了相應的理財產品的理財人，是整個理財管理系統(tǒng)的核心服務對象。一般情況下，其查閱的內容涵蓋了所購買的理財產品信息、貸款產品等方面，還能夠實現對于自己的余額、整體的投資利潤等信息數據進行及時的查詢。（2）經紀人：是理財管理系統(tǒng)的實質操作人員。在具體的業(yè)務辦理過程中，會嚴格依據相關操作規(guī)范，為客戶提供的相應的訂單信息，并及時運用系統(tǒng)，監(jiān)管到客戶的理財情況。一般情況下，其查詢的內容涵蓋了客戶理財的余額、以及投資回報率等。除此之外，經紀人才能夠實現對于客戶的理財訂單的管理，還會具有紅包發(fā)放的能力。（3）管理人員：是理財管理系統(tǒng)中的維護者，對于系統(tǒng)的正常運行發(fā)揮著至關重要的作用。能夠對企業(yè)的理財類目以及理財產品進行相應的修改，能夠查詢到客戶的投資收益以及借款記等方面的數據內容。除此之外，還能夠管理客戶的各項理財訂單。另外，管理人員還可以一次多量的位客戶以及相應的經紀人發(fā)放紅包，并對客戶的詳細信息進行集中的監(jiān)管。理財管理系統(tǒng)總體用例圖如圖2.3所示。圖2.3系統(tǒng)總體用例圖根據圖中的信息，我們可以發(fā)現具體的各個成員所具備的系統(tǒng)功能。具體而言，對于購買了理財產品的客戶而言，其能夠獨立自主的進行理財管理、貸款管理等；而針對于經紀人而言，其能夠參與到理財管理、統(tǒng)計管理以及紅包管理等相應的業(yè)務之中；而針對于對系統(tǒng)具有較大維護功能的管理人員而言，其能夠進行資金管理、紅包管理以及用戶管理。2.3.1理財管理功能需求在理財管理的過程中，會對購買了企業(yè)理財產品的客戶進行信息管理，并記錄客戶的訂單數據信息，除此之外，還會對企業(yè)的各項理財產品的類目進行整理，對相關產品的各項信息數據即進行管理?？蛻粼陂_始實際的理財行為之前，要充分地了解到自己所要購買的理財產品的特點以及相關信息，最終確立后，在將其交付給經紀人生成訂單；客戶能夠根據自己的需求及時快速的對信息進行查閱。這就在很大程度上提升了理財管理的實際效果，達到了高效性的操作要求。理財管理的用例圖如圖2.4所示。圖2.4理財管理用例圖對理財管理的性能分析可以具體從以下這三個方面入手：理財類目管理：企業(yè)在長期的經營過程中逐步創(chuàng)建出了較多類型的理財產品，各個理財產品之間往往存在著教的差異性。因此，企業(yè)就要對理財產品進行類目的整理，在嚴明的管理之下，使得產品性能以及各項信息能夠明確的呈現出來。在實際的操作過程中，可以進行一級類目以及二級類目管理。相關的操作人員可以根據實際的情況對其進行適當的添加以及修改，但不能夠刪減之前的內容。在類目的管理的基礎上，后續(xù)的理財產品的分類就變得更加簡潔，產品分類的效率也得到了較大程度的提高。理財產品管理：理財產品是最終客戶的目的物，也是在整個理財管理系統(tǒng)中的的不可或缺的數據和信息基礎。需要注意的是，在進行理財產品的管理過程中，相關操作人員可以對產品的信息數據進行適當的修改，但是不能夠直接刪除原有的信息。而對于客戶以及經紀人而言，只能夠對其進行購買以及信息數據的查詢，不能夠進行其他的操作。購買訂單管理：對客戶的訂單要進行嚴格的監(jiān)管，并將其貫穿于著整個操作流程之中。在客戶進行下單之前，要和經紀人進行交流，及時掌握到所要購買的產品的各項信息和數據。經紀人要認識到客戶的實際需求，并在此基礎上為客戶推薦產品。購買訂單管理可以在很大程度上提升客戶和經紀人的操作便捷性，還能夠實時的對訂單進行監(jiān)管。2.3.2貸款管理功能需求貸款管理在實際的運用過程中的主要功能是對于客戶的相關貸款信息進行管理。針對于客戶的貸款操作而言，其首先要向企業(yè)提出貸款的申請，再由經紀人將申請及時的反饋給相關管理人員，管理人員就要嚴格依據相關的標準和規(guī)范審核客戶的貸款資質，掌握到客戶的各項信息。如果最終順利完成了審批，那么就標志著貸款流程已經全部完成。對于客戶而言，能夠快速高效的查找到產品信息。而對于經紀人而言，能夠快速的獲取到貸款申請的完成進度。貸款管理的用例圖如圖2.5所示。圖2.5貸款管理用例圖從以下兩個方面對貸款管理功能進行探究：貸款產品列表：在客戶進行借款申請的過程中，首先要根據自身的具體情況以及實際的需求選擇相應的產品。在貸款產品管理的運用下，能夠對產品的數據信息進行一定程度的修改，但是不可以將其停用，而這一行為只有管理人員才有操作權限。針對于客戶和經紀人而言，其僅僅可以進行產品數據信息的查詢。借款清單審核列表：一般情況下，在這一列表中，會對審核過程信息進行全面細致的記錄，并貫穿于整個操作流程之中。在完成了初始的借款單填寫操作之后，管理人員就會嚴格依據相關規(guī)范進行后續(xù)的審核工作，在完成了審核之后，系統(tǒng)會告知客戶以及經紀人最終的審核結果。2.3.3資金管理功能需求在整個理財管理系統(tǒng)中，資金管理具有最大的特殊性，需要操作人員在實際的業(yè)務辦理過程中達到較高保密性的要求。其在本質上就是客戶理財的最終結果數據。到了結賬時間時，理財企業(yè)就要嚴格依據前期規(guī)劃中所制定的分潤機制對最終的理財金額進行相應的修改。在實際的工作過程中，經紀人分潤具有至關重要的作用，能夠在很大程度上直接影響到經紀人的工作質量以及工作效率。此外，需要注意的是，只有管理人員才可以對經紀人分潤信息進行查詢以及修改的操作，而經紀人則不具備這一操作權限。資金管理的用例圖如圖2.6所示。圖2.6資金管理用例圖主要從以下這兩個方面對資金管理功能進行研究：（1）經紀人分潤列表：普遍情況下，經紀人分潤列表的功能就是對客戶利潤進行經紀人一方的分取。需要尤其注意到的是，在實際的分潤操作中，企業(yè)的管理人員要嚴格以及相關標準以及實際的情況進行分潤比例的制定工作，制定出嚴謹科學，不損害各方利益的分潤比例。一旦出現了分潤比例缺乏真實性和客觀性的現象，就要對其進行修正，以實現合理分潤的目標。（2）分稅列表：其功能在于對理財回報利潤進行分稅操作，并根據實際的情況對分稅數據進行適當的修正。在實際的操作過程中，一旦出現了分稅獲取企業(yè)的真實經營狀況不相符合的信箱，相關的管理人員就要進一步對其進行修正，保障分稅的嚴謹性以及公正性。2.3.4統(tǒng)計管理功能需求統(tǒng)計管理在整個理財管理系統(tǒng)中發(fā)揮著至關重要的影響。其主要的功能是向購買了相應理財產品的客戶及時高效的提供理財管理的各項數據和信息報表。以此為基礎，進一步提升客戶決策的可靠性，積極保障用戶的利益。在統(tǒng)計管理的操作過程中，會全方位的對客戶在理財以及貸款上鎖投入的資金，以及最終獲取到的利益進行數據收集和統(tǒng)計，在信息分析的基礎上，進一步得出最終的統(tǒng)計報表，這就能夠在很大程度上直接表現出客戶對于整個理財管理系統(tǒng)的忠誠度。統(tǒng)計管理的用例圖如圖2.7所示。圖2.7統(tǒng)計管理用例圖從以下五個方面對管理功能進行探究：會員余額查詢：對已經達到會員等級的客戶所具有的理財余額進行查詢。在普通客戶成功達到了企業(yè)的會員等級之后，理財管理系統(tǒng)會自動的為其提供一鍵查詢的服務，這就在很大程度上提升了客戶的信息查詢的便捷性。投資收益：對理財投資收益進行多維度的統(tǒng)計分析。在這種分析模式中，能夠及時高效的體現出客戶的投資收益狀況，對于經紀人而言，也能夠根據客戶的相關信息進行實際投資收益的查詢。用戶登錄數據：統(tǒng)計出客戶登錄系統(tǒng)的時間以及客戶在系統(tǒng)上的停留時間，使得管理人員能夠及時的掌握到客戶的登錄情況。借款記錄：對客戶的借款信息和數據進行及時的登記，并全方位的對客戶的借款記錄進行分析。其中，客戶以及經紀人擁有著查詢借款時間以及金額等方面信息的權限。（5）投資回報率：對客戶所選用的理財產品最終所獲取到的回報率進行數據收集和統(tǒng)計的工作，并在此基礎上對信息進行深入的分析，生成相應的投資回報率的報表，為經紀人提供真實嚴謹的信息依據，使其能夠以此來進行理財方案的合理選取。2.3.5紅包管理功能需求針對于紅包管理而言，其功能就是向購買了理財產品的客戶以及相應的經紀人定期或者不定期的發(fā)放一定金額的紅包。除此之外，相關操作人員還要進一步對紅包的發(fā)放信息進行統(tǒng)計以及管理。在客戶完成了理財產品的購買后，企業(yè)就要根據具體的盈利水平以及相應的標準要求，向客戶以及經紀人發(fā)放紅包。以此來積極提升經紀人的工作積極性，提高經紀人的工作熱情。除此之外，經紀人也能夠向他們的客戶發(fā)放一定金額的紅包，提升客戶的忠實度。而針對于管理人員而言，其能夠向客戶已經經紀人按照單個或者批量的模式進行紅包的發(fā)放。紅包管理的用例圖如圖2.8所示。圖2.8紅包管理用例圖從以下三個方面對紅包管理的具體功能進行探究：紅包發(fā)放列表：能夠及時的反饋給管理人員所有的紅包發(fā)放信息，管理人員能對所有的紅包發(fā)放記錄進行查詢以及管理的操作。但是對于經紀人而言，其只有擁有查詢自己發(fā)放和接受到的紅包信息的權限。（2）紅包發(fā)放：功能是具體的紅包發(fā)放操作。在進行紅包發(fā)放的過程中，管理人員以及相應的經紀人會及時生成記錄，并向客戶進行信息提示。（3）紅包批量發(fā)放：為了避免單一紅包發(fā)放帶來的效率低下的問題，運用批量發(fā)放功能，及時快速的為較多數量的客戶發(fā)放紅包，提升了發(fā)放紅包的效率。2.3.6用戶管理功能需求在進行用戶管理的過程中，會對系統(tǒng)的所有用戶的各項基本信息以及資料進行及時的登記和統(tǒng)一的管理。其具體的工作內容涵蓋了對客戶信息資料的收集和記錄，以及查詢。并快速的更新客戶已經變更了的手機號碼。用戶管理的用例圖如圖2.9所示。圖2.9用戶管理用例圖從以下四個方面的內容入手，進一步對用戶管理功能進行探究：用戶信息：對客戶的基本信息以及資料進行收集和統(tǒng)一化的管理。也要根據實際的情況收集到相應經紀人的基本信息。除此之外，管理人員還可以依據相關的操作規(guī)范進一步按照客戶的特點進行分組，并進行客戶權限的設定，使得處于不同的分組中的客戶能夠擁有不相一致的操作權限。資料認證：對于向企業(yè)提出了相關申請的客戶進行信息和資料的確定。在相應機制的嚴格落實下，嚴謹客觀的審核提出申請者的資質。并將全過程的信息和數據進行及時的記錄，而申請者只有順利完成了資料認證后，才能夠進行后續(xù)的理財行為。（3）手機號變更審核：手機是在理財管理的過程中至關重要的聯系方式。一旦失去了客戶已經變更了的手機號碼，就會在很大程度上限制了正常工作的有序開展。正是因為這樣，相關的操作人員就要及時的對客戶變更的手機號進行記錄。（4）用戶等級管理：依據企業(yè)的操作規(guī)范，進一步明確各個用戶所具備的等級，并對等級進行相應的設定和統(tǒng)一化的管理。處在不同的等級之中的客戶往往會具備有存在較大差異性的理財信息。因此，對于管理人員而言，就要及時的掌握到等級信息，達到最佳的客戶等級管理效果。2.4系統(tǒng)非功能需求分析一般情況下，會根據實際內容的差異，進一步將軟件系統(tǒng)的需求劃分成：功能需求以及非功能需求這兩種類型。具體而言，非功能需求涵蓋了整體系統(tǒng)的操作穩(wěn)定性和系統(tǒng)所必須配備的硬件條件以及軟件條件。而針對于非功能需求而言，其基本上涵蓋了下面這三點內容：（1）可用性和易用性建立理財管理系統(tǒng)的最終目的就是要達到最為便捷快速的信息管理效果。因此，為了能夠在最大程度上提升系統(tǒng)的實際可用性，提升管理人員的操作效率以及工作質量，就要在開始運用這一系統(tǒng)之前，對于系統(tǒng)的各個方面的性能進行嚴格的測評以及測試，保障系統(tǒng)的高度嚴謹性。除此之外，好需要意識到的是，在系統(tǒng)的實際運用過程中，普遍的操作人員都不具有較高的專業(yè)性，并不能夠完全掌握到計算機的運用技術。而操作又具有較大的復雜性，流程較為繁瑣，這就在很大程度上提升了操作人員的工作壓力。因此，在進行系統(tǒng)設計的過程中，就要將系統(tǒng)的簡潔性以及便捷性作為核心的設計理念，提升系統(tǒng)的操作易用性。只有這樣，才能夠使得經紀人以及管理人員能夠及時快速的進行系統(tǒng)操作，熟練的進行工作，此外，這也在很大程度上直接避免了之后的技術培訓，進一步降低了企業(yè)的運作成本。（2）安全性和可靠性針對軟件系統(tǒng)而言，在達到較高技術要求之前，必須要嚴格保障整個系統(tǒng)具有較高的安全性。只有在較高的系統(tǒng)安全性的基礎上，才能夠進一步確保系統(tǒng)中各項信息和數據資料的嚴密性和可靠性。正是因為這樣，系統(tǒng)在設計的過程中就要在最大程度上做好嚴密的安全防護。其中，安全性涵蓋了系統(tǒng)的軟件安全以及硬件安全這兩個方面的內容。尤其是針對于硬件安全而言，其要求了系統(tǒng)內部所運用的硬件設備能夠高效嚴謹的對網絡進行管控。（3）穩(wěn)定性和容錯性穩(wěn)定性是理財管理系統(tǒng)能夠長期安全運行的基礎保障。只有系統(tǒng)具有了較高的穩(wěn)定性，才能夠使得在系統(tǒng)面臨錯誤甚至故障的時候，依舊能夠較為平穩(wěn)的運行，不至于全盤崩潰。在系統(tǒng)一個功能受到制約時，其他功能依舊能夠正常使用。除此之外，在較為惡劣的環(huán)境條件下，系統(tǒng)也能夠長時間的維持正常穩(wěn)定的工作狀態(tài)。而針對于容錯性而言，其要求系統(tǒng)可以及時快速的判定輸入的相關數據的合法性，并及時對于不合法的數據進行提示，在最大程度上避免錯誤的出現。2.5本章小結在整個理財管理系統(tǒng)的實際設計過程中，需求分析具有著至關重要的作用。只有嚴格完成了客觀嚴謹的需求分析工作，才能夠確保后續(xù)工作的正常良好的運行，為之后的系統(tǒng)運用鑒定堅實的基礎。

第3章公司理財管理系統(tǒng)設計3.1系統(tǒng)體系架構設計在理財管理系統(tǒng)的設計過程中，設計人員需要認識到的是，系統(tǒng)的最終目的是為了盡可能的提升企業(yè)的信息數據的管理能力，并在此基礎上解決長期存在的數據業(yè)務流程不明確的問題。正是因為這樣，在具體的研究設計中，就要將系統(tǒng)的嚴謹性以及高效性作為設計的核心內容，以此來形成最終的設計理念。并積極運用國際上先進的設計手段和工具，不斷提升整個系統(tǒng)的科學性。使得企業(yè)所設計的理財管理系統(tǒng)不僅僅能夠滿足企業(yè)各項工作積極開展的需求，也能夠達到流程簡潔，層次清晰的設計要求。為了能夠達到客戶的實際需求，選用得到了市場廣泛認可的B/S模式，在此基礎上進一步將客戶端服務器端轉變成為了瀏覽器端，提升了操作的便捷性。此外，還運用了J2EE框架的MVC三層結構，理財系統(tǒng)的數據管理和存儲則使用SQLServer2012。系統(tǒng)的整體架構如下圖3.1所示。圖3.1系統(tǒng)整體結構圖針對于系統(tǒng)中的結構而言，為了達到最佳的系統(tǒng)運用效果，選取了表現層、業(yè)務邏輯層、數據層相結合的層結構。在這種結構的運用下，各個層級的運作具有著較高的獨立性，并不會輕易的受到其它層級的影響。具體的研究如下：表現層：簡單而言，表現層在本質上就是系統(tǒng)的前臺操作界面。其是直接呈現給客戶的直觀化信息載體。對于用戶來說，能夠利用表現層來實現自己的各項操作。利用功能頁面來實現各項業(yè)務的辦理。并進行相關數據信息的記錄。需要注意的是，表現層在實際的運用過程總，會通過ajax+Json反饋出具體的操作請求在請求順利被接受之后，Json再傳達給表現層，表現層就會直接將相關信息數據呈現給客戶。業(yè)務邏輯層：在這一層中，會完成整個系統(tǒng)中所有業(yè)務的操作。業(yè)務邏輯層的功能在于，能夠及時快速的把表現層所采集到的各項操作請求進行處理，在此基礎上進一步利用接口得到相應數據信息，再次進行處理后，反饋到表現層。實際上，業(yè)務邏輯層在具體的操作過程中，往往會起到數據業(yè)務接口的作用，及時的連接起表現層和數據層。表現層提交操作請求后，業(yè)務邏輯層將請求進行路由，業(yè)務邏輯接受到請求后，對業(yè)務進行處理，并返回相應的處理結果。數據訪問層：這一層的具體功能在于為業(yè)務邏輯的辦理提供數據信息的接口。需要注意的是，在業(yè)務邏輯的操作過程中，需要及時快速的進行數據接口的調用，從而便捷的查閱到需要的信息。除此之外，數據訪問層的功能還體現在，能夠給業(yè)務層提供操作接口。一旦業(yè)務邏輯層需要進行數據信息的獲取，那么數據訪問層就會為其提供DBManager類連接數據庫，在此基礎上進一步實現操作的便捷性的完成。相關的理論研究以及實踐運用經驗都指出，在具體的工作過程中，這三層結構存在著獨立運行的特點，層與層之間既有著較為密切的聯系，又不會受到互相的干擾，能夠快速的進行反應。3.2系統(tǒng)功能模塊詳細設計3.2.1理財管理模塊設計在理財管理的模塊設計過程中，不能夠僅僅針對于某一特定的步驟進行重點設計，而要放眼全局，實現對于操作的全過程管理。其中，不僅僅涵蓋了理財類目的修正工作，還涵蓋了理財產品的訂單修正工作等方面的內容。需要注意的是，在具體的設計過程中，要將理財類目的管理作為其中的核心內容，意識到只有高效科學的完成了理財類目的管理，才能進一步實現對于理財產品的信息管理工作。針對于購買了理財產品的客戶而言，在進行理財行為時，會根據類目及時快速的進行信息自己所需信息的查找，從而選取適合自己需求的理財產品及方案。在完成了產品購買訂單的提交之后，相關的經紀人會進一步遵循客戶的實際需求對訂單的內容進行修正。購買訂單功能時序圖如圖3.2所示。圖3.2購買訂單修改功能時序圖根據上圖的信息，我們可以進一步得出這樣的結論，即針對于經紀人而言，需要依據自己客戶的實際需求以及實際情況，對于客戶已經提交的產品購買訂單進行適當的修正，以此來真實客觀的體現出理財訂單信息。在實際的操作過程中，經紀人會登錄到理財管理系統(tǒng)之中，并在訂單界面中輸入客戶所購買產品的訂單編號以及客戶的真實姓名等基本信息，之后，經紀人就會快速的查找到購買訂單，客戶就能夠根據自身的需求選定需要更改的部分，再進行訂單的提交以及保存。類圖設計是企業(yè)的財務管理模塊中至關重要的內容，能夠在很大程度上直接快速明確的指出數據類屬性。具體的理財管理類圖如圖3.3所示。根據圖中的信息，可以發(fā)現，針對于理財類目管理類屬性而言，其不僅僅涵蓋了產品的類目編號，還涵蓋了類目的具體名稱以及其所具有的級別等方面的內容，還可以進一步步對其進行信息的添加、修正以及刪除的工作；而針對于理財產品類屬性而言，其涵蓋了產品編號、期限、狀態(tài)等方面的內容，能夠擁有理財產品信息的添加、查詢、修改等權限；除此之外，針對購買訂單管理類屬性而言，其涵蓋了所購買的產品訂單編號等方面的內容，能夠對訂單進行信息的添加、查詢以及修改。圖3.3理財管理類圖3.2.2貸款管理模塊設計在具體進行貸款管理模塊的設計時，需要認識到這一模塊的基本功能就是實現對于客戶的相關貸款信息數據的記錄和統(tǒng)一管理。除此之外，一般情況下往往還會進行對于客戶所選擇的相關貸款產品的信息記錄和管理的操作。針對于目前市場上的各個理財公司而言，其辦理的業(yè)務類型已經不再是單純的理財服務，還會涉及到貸款服務。在客戶進行實際的貸款業(yè)務時，需要對貸款產品信息進行選取。此外，在借款清單的操作中，客戶以及相關的經紀人都可以及時快速的進行審核進度的查閱。借款清單所具備的審核功能時序圖如圖3.4所示。圖3.4借款清單審核功能時序圖根據上圖中的信息，可以發(fā)現，在經紀人完成了借款清單的提交之后，企業(yè)的管理人員就要以及相關操作規(guī)范及時高效的對提交的清單進行審核。只有順利完成了審核的借款清單才能真實的進行后續(xù)的執(zhí)行。針對于管理人員在此流程中的操作而言，其首先會在系統(tǒng)上輸入接受審核的清單的編號，在此基礎上提出查詢請求，之后依據相關記錄和信息判定出清單的實際審核狀態(tài)，之后，管理人員會直接進入到審核頁面，在完成了審核信息的輸入后，就會向系統(tǒng)提交最終得出的審核結果，也會進一步修正該清單的審核情況。貸款管理類圖如圖3.5所示。圖3.5貸款管理類圖根據上面圖表的信息，我們可以進一步得出這樣的結論。即針對于貸款產品類屬性而言，其一般情況下涵蓋了產品的名稱、編號以及產品所具有的說明等內容，還會涵蓋了客戶的各項基本信息，并且能夠對貸款產品信息進行適當的添加、查詢以及修改；而針對于借款清單審核類屬性而言，其一般涵蓋了編號、借款產品名稱、借款人、借款額度等方面的信息，還會涵蓋客戶的等級這些內容。3.2.3資金管理模塊設計資金管理模塊設計，其最終的目的就是實現對于購買了企業(yè)理財產品的客戶的資金狀態(tài)進行及時高效的記錄以及統(tǒng)一管理。在系統(tǒng)中，已經設定出了經紀人分潤，在后期的實際運用過程中，管理人員還要根據實際的情況，設定出符合各方利益的分潤以及分稅比例，并通過系統(tǒng)進行執(zhí)行。需要特別注意的是，一旦企業(yè)的管理人員要對分稅以及經紀人分潤的判定結果進行修正，就要適當的改變原有的比例。具體的分稅查詢功能時序圖如圖3.6所示。圖3.6分稅列表功能時序圖在對上圖的信息進行了分析和研究后，可以發(fā)現，在客戶完成了理財產品的購買后，在實際的理財行為中，往往會需要及時的準確的理財的盈利狀態(tài)的監(jiān)管，并需要及時獲取到相關的分稅數據，從而達到最佳的理財效果，提升自己的理財收益。在客戶查詢分稅的過程總，需要先登錄到理財管理系統(tǒng)中，并進入到其中的分稅頁面，在輸入了相關信息后，提起查詢請求，分稅頁面就會嚴格依據最紅的信息查詢結果，結合客戶理財產品的實際收益以及分稅信息，及時的呈現給客戶。資金管理類圖如圖3.7所示。圖3.7資金管理類圖在上圖的信息基礎上，可以得出這樣的結論，即針對于經紀人的分潤類屬性而言，其一般情況下不僅僅涵蓋了產品ID、訂單ID以及客戶購買的理財產品以及理財方案的預期收益，還涵蓋了分潤金額、訂單金額以及收益發(fā)放時間節(jié)點等方面的內容。能夠具有對經紀人的分潤信息執(zhí)行查詢、添加以及修改的權限；而針對于分稅管理類屬性而言，其涵蓋了產品ID、產品訂單者的手機號碼以及稅金額、訂單金額等信息，能夠具有對分稅信息執(zhí)行查詢、添加以及修改的權限。3.2.4統(tǒng)計管理模塊設計結合上文的論述，本模塊的主要使用對象為公司管理人員、客戶、經紀人等。這個模塊的主要功能是對相關的數據進行整理和統(tǒng)計，并根據一定的規(guī)則完成報表的制定和顯示，另外，提供報表的導出以及打印等功能。系統(tǒng)功能設計的重要之一就是數據報表的整理統(tǒng)計功能，系統(tǒng)可以根據預定的格式和操作人員制定的格式自動完成數據報表的統(tǒng)計工作。具體的功能方面，實現了理財余額、理財產品種類、理財收益、投資回報率、用戶登錄數據、借款記錄、借款結論等的統(tǒng)計與查詢功能。由于這些功能在設計實現上都基本相同，因此，筆者只對其中部分功能進行論述，具體如下：統(tǒng)計管理功能時序圖如圖3.8所示。圖3.8統(tǒng)計管理時序圖根據圖3.8中的內容，可以看出，用戶可以根據一定的查看條件對用戶的理財信息進行查詢，并根據一定的格式生成數據統(tǒng)計報表，報表的形式可以讓各項理財信息以及相關的管理更加清晰，同時，用戶根據需要也可以進行導出和打印操作。用戶的具體操作流程為：用戶在登錄界面根據提示輸入賬戶信息完成登錄——選擇查詢項目——輸入查詢條件（時間、編號等）——提交查詢條件——系統(tǒng)將查詢條件轉換為SQL查詢語句并對數據庫進行查詢——得出符合查詢條件的數據——系統(tǒng)根據相應的報表格式將數據進行處理并轉換成XML字符串——顯示給用戶瀏覽——用戶根據需要對數據報表導出和打印。統(tǒng)計管理類圖如圖3.9所示。圖3.9統(tǒng)計管理類圖 根據圖3.9中的內容，可以看出，本系統(tǒng)設計了借款記錄、投資收益、用戶登錄統(tǒng)計、用戶余額、投資回報率等5個統(tǒng)計管理功能模塊，每一個模塊下設有更具體的查詢統(tǒng)計功能。每一個功能模塊的統(tǒng)計查詢內容都能夠實現報表的導出和打印功能。其中客戶姓名、用戶編號、手機號碼、余額是用戶余額功能模塊的具體功能；客戶姓名、客戶編號、手機號碼、虛擬幣、業(yè)務類型、人民幣、業(yè)務描述、收入/支出、操作日期等是投資收益功能模塊的具體功能；客戶姓名、用戶編號、登陸次數、手機號碼、最后登陸時間等是用戶登錄統(tǒng)計功能模塊的具體功能；客戶姓名、客戶編號、身份證、手機號碼、金額、地址、描述、操作日期等是借款記錄功能模塊的具體功能；用戶手機號、用戶編號、虛擬幣、理財產品、實際收益、購買時間、渠道支付額、回報率等是投資回報功能模塊的具體功能。3.2.5紅包管理模塊設計本管理模塊的主要使用人員是公司的管理人員，為其提供紅包發(fā)放功能以及相關的數據管理功能。系統(tǒng)可以實現批量發(fā)放紅包，也可以實現單一發(fā)放紅包功能，管理人員使用紅包發(fā)放功能后，系統(tǒng)后臺自動統(tǒng)計出管理人員發(fā)放紅包的相關數據，如發(fā)放數量，發(fā)放對象等。本功能模塊的發(fā)放時序圖如圖3.10所示。圖3.10紅包發(fā)放功能時序圖公司的管理人員認為，定時或不定時的給員工發(fā)放紅包能夠充分調動經紀人的積極性，同時也能夠增加公司客戶的忠誠度，讓客戶繼續(xù)選擇公司的服務。紅包金額的大小根據公司的營收情況決定。由于紅包發(fā)放功能有批量發(fā)放和單一方法兩種方式，因此，系統(tǒng)的相關流程會出現一定的差異。單一紅包發(fā)放流程為：具有權限的用戶登錄并進入紅包發(fā)放界面——選擇發(fā)紅包的單一發(fā)放對象并設置好紅包金額——向系統(tǒng)提交紅包發(fā)放請求——系統(tǒng)接受請求并根據用戶的發(fā)放要求發(fā)放紅包——向用戶返回紅包發(fā)放結果并將數據保存到數據庫。批量發(fā)放紅包的流程為：系統(tǒng)的相關流程會出現一定的差異。單一紅包發(fā)放流程為：具有權限的用戶登錄并進入紅包發(fā)放界面——選擇發(fā)紅包的對個發(fā)放對象并設置好紅包金額——向系統(tǒng)提交紅包發(fā)放請求——系統(tǒng)接受用戶請求，調用紅包發(fā)放類對每一個發(fā)放對象發(fā)放紅包——向用戶返回批量發(fā)放紅包的結果并記錄到數據庫。紅包管理類圖如圖3.11所示。圖3.11紅包管理類圖 根據圖3.11中的內容，可以看出，本系統(tǒng)設計了紅包信息和紅包發(fā)放兩個紅包管理的功能模塊，每一個模塊下設有更具體的紅包數據統(tǒng)計功能，每一個功能模塊的統(tǒng)計查詢內容都能夠實現報表的導出和打印功能。用戶姓名、用戶編號、紅包名稱、用戶手機號、查看狀態(tài)、紅包金額、發(fā)放時間等是紅包信息功能模塊的具體功能；用戶編號、編號、紅包金額、用戶姓名、紅包名稱、是否實名用戶、是否排除凍結賬戶、是否包含經紀人等功能是紅包發(fā)放功能模塊的具體功能，而且，用戶還可以實現查詢用戶、紅包信息、批量發(fā)放紅包等功能。3.2.6用戶管理模塊設計本模塊的主要使用對象有：公司管理人員、客戶、經紀人。本模塊的主要功能是為用戶提供系統(tǒng)個人賬戶信息的管理功能。理財公司賴以生存和發(fā)展的基礎就是客戶，因此，客戶的信息管理顯得尤為重要，對客戶信息越了解就越能明白客戶的核心需求是什么，就能更好的為客戶提供優(yōu)質的服務。同時，每一位客戶的操作歷史以及理財數據等都不一樣，需要系統(tǒng)單獨的記錄，以便客戶再次使用系統(tǒng)時能夠有針對性的提供理財意見。資料認證、用戶信息、用戶等級管理、手機號變更審核等功能是用戶管理的主要功能模塊。其中，用戶等級修改時序圖如圖3.12所示。圖3.12用戶等級修改時序圖為了給不同的客戶提供有針對性的理財服務，公司需要對不同的客戶情況進行等級劃分。公式管理人員對客戶等級進行劃分時的操作流程為：根據使用權限登錄系統(tǒng)并選擇用戶管理功能——根據提示輸入客戶的相關信息以及客戶等級的修改信息——向系統(tǒng)提交修改請求——系統(tǒng)接受修改請求并將其轉換為SQL語句，查詢數據庫并綁定相關信息——返回處理結果并對數據庫的相關信息進行更新。如果不符合管理修改條件，就不需要對數據庫的信息進行修改和保存。用戶管理類圖如圖3.13所示。圖3.13用戶管理類圖根據圖3.13中的內容，可以看出，本系統(tǒng)設計了資料認證、用戶信息、用戶等級、手機變更審核四個個用戶信息管理的功能模塊，每一個模塊下設有更具體的紅包數據統(tǒng)計功能，其中用戶信息是本功能模塊的基礎功能，使用其他功能時需要調用用戶信息功能，用戶姓名、用戶編號、手機號碼、注冊時間、實名認證、用戶組、狀態(tài)、關聯用戶、是否為經紀人、關聯經紀人等是用戶信息的具體功能，在這個基礎上還可以進行查看用戶信息、發(fā)送系統(tǒng)信息、分配經紀人、設置等級、添加、上一頁、修改、下一頁等詳細操作；用戶編號、實名認證、用戶名稱、身份證照片、狀態(tài)、其他資料等是資料認證的具體功能，同時還能夠進行查看用戶信息、添加、認證、修改等具體操作；用戶編號、狀態(tài)、原手機號碼、登錄編號、新手機號碼、創(chuàng)建時間等是手機變更審核的具體功能，在此基礎上，可以查詢、審核（通過與否）、添加、手機號碼的變更信息；VIP等級、登記編號、借款費率折扣、理財產品促銷折扣、借款折扣、積分數等是用戶等級的具體功能，在此基礎上，能夠實現添加、啟用、查詢、修改、禁用用戶信息的操作。3.3系統(tǒng)數據庫設計3.3.1數據庫E-R模型設計本小節(jié)主要對理財系統(tǒng)的各個功能利用E-R圖進行分析，在系統(tǒng)業(yè)務流程和需求分析的基礎上，總結出系統(tǒng)的各個功能實體以及他們的屬性，再者，理清各個功能之間的關系。經過研究個分析，得出系統(tǒng)各個功能的實體關系的E-R圖，如圖3.14所示。圖3.14系統(tǒng)總體E-R圖根據圖3.14中的內容，可以看出，用戶、資金、清單審核、貸款信息、理財產品、訂單、理財信息、紅包是本系統(tǒng)的主要實體。下面對各個實體的屬性進行說明：用戶實體的主要屬性有：編號、姓名、實名認證、注冊時間、手機號碼、認證資料、用戶組、狀態(tài)、關聯用戶、是否為經紀人、關聯經紀人、等級等；貸款信息實體的主要屬性有：客戶編號、編號、借款額度、期限、借款產品名稱、借款詳情、借款產品編號、借款人、狀態(tài)、基本費率、用戶等級、歸還時間等；清單審核實體的主要屬性有：清單名稱、清單ID、審核情況、審核結果等理財產品實體的主要屬性有：類目名稱、起購金額、期限、年化收益等；資金實體的主要屬性有：下單人手機號、訂單ID、訂單金額、預期收益、分潤金額、稅金額等；紅包實體主要屬性有：用戶姓名、是否實名用戶、紅包名稱、查看狀態(tài)、紅包金額、發(fā)放時間、紅包金額、是否排除凍結賬戶、是否包含經紀人等；3.3.2數據庫表詳細設計（1）用戶信息表：記錄和管理公司的所用的用戶信息，主鍵是用戶編號，并且手機號碼必須要有，用戶信息表結構如表3.1所示。表3.1用戶信息表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋YHIDVarchar(40)是否用戶IDYHXMVarchar(50)否用戶姓名SJHMVarchar(11)否手機號碼SMRZBit實名認證ZTVarchar(10)狀態(tài)YHZVarchar(20)用戶組SFJJRBit否是否為經紀人GLYHVarchar(200)關聯用戶GLJJRVarchar(200)關聯經紀人ZZSJDataTime否注冊時間ZZZIImage認證資料KHDJVarchar(20)等級BZVarchar(200)備注（2）貸款信息表：主要記錄了貸款信息，其表結構如表3.2所示。表3.2貸款信息表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋FCIDVarchar(50)是否貸款IDKHBHVarchar(40)否客戶編號JKCPMCVarchar(40)否借款產品名稱JKCPBHVarchar(100)否借款產品編號JBFLFloat否基本費率JKRBHVarchar(40)否借款人編號JKEDFloat否借款額度JKXQVarchar(300)借款詳情YHDJVarchar(40)用戶等級QXVarchar(10)期限ZTVarchar(10)狀態(tài)GHSJDataTime否歸還時間BZVarchar(100)備注（3）清單審核表：主要記錄了審核情況，其表結構如表3.3所示。表3.3清單審核表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋KHBHVarchar(40)是否客戶編號DKHBVarchar(40)否貸款編號DKJEFloat否貸款金額SPYJVarchar(100)審核意見SPJGVarchar(10)否審核結果SPRVarchar(40)否審核人ZTVarchar(10)否狀態(tài)SHSJDataTime審核時間BZVarchar(300)備注（4）理財產品信息表：存儲和管理理財產品信息，其表結構如表3.4所示。表3.4理財產品信息表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋MFIDVarchar(40)是否產品IDCPMCVarchar(100)產品名稱LCLXVarchar(10)類型LEHBVarchar(40)類目編號LMMCVarchar(100)類目名稱NHSYFloat年化收益QXVarchar(10)否期限QGJEFloat否起購金額FSSLFloat發(fā)售數量ZTVarchar(10)狀態(tài)BZVarchar(100)備注(5)理財信息：存儲和管理客戶所有理財信息，其數據結構如表3.5所示。表3.5理財信息表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋LCIDVarchar(15)是否理財IDKHSJHVarchar(11)否客戶手機號CPBHVarchar(40)否產品編號DDBHVarchar(40)否訂單編號JEFloat金額GMSJDataTime購買時間LRFloat利潤JJRFRJEFloat經紀人分潤金額FSJEFloat分稅金額BZVarchar(300)備注(6)購買訂單表：存儲和管理客戶購買理財產品訂單信息，其表結構如表3.6所示。表3.6購買訂單表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋GMIDVarchar(40)是否購買IDCPHBVarchar(40)否產品編號CPMCVarchar(50)否產品名稱YJSYFloat否預計收益SJSYFloat實際收益GMJEFloat購買金額ZTVarchar(10)狀態(tài)XDSJDataTime下單時間KHZHVarchar(30)賬號BZVarchar(300)備注(7)資金表：主存儲和管理理資金的信息表，其表結構如表3.7所示。表3.7資金表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋CPHBVarchar(40)是否產品編號DDBHVarchar(40)否訂單編號XDRSJHVarchar(11)否下單人手機號YQSYFloat預期收益SJSYFloat實際收益FYJEFloat分潤金額SJEFloat稅金額DDJEFloat訂單金額JJRSJHVarchar(11)經紀人手機號JSSJDataTime結算時間FFSJDataTime發(fā)放時間ZCSRVarchar(10)否支出/收入BZVarchar(300)備注（8）紅包信息表：記錄和管理紅包信息，其表結構如表3.8所示。表3.8紅包信息表名稱具體類型是否主鍵能否是空中文解釋HBBHVarchar(40)是否編號YHBHVarchar(40)否用戶編號YHXMVarchar(50)否用戶姓名HBJEFloat否紅包金額HBMCVarchar(50)紅包名稱CKZTVarchar(10)查看狀態(tài)FFSJDataTime否發(fā)放時間SFPXDJYHBit是否排除凍結賬戶SFSMYHBit是否實名用戶SFBKJJRBit是否包含經紀人BZVarchar(300)備注3.4本章小結本章的主要內容是對理財管理系統(tǒng)是應用需求進行了分析，根據功能需求，設計出理財管理系統(tǒng)的詳細功能。第一，從整體的角度分析系統(tǒng)需求、系統(tǒng)的處理流程，隨后，選取UML方法進行建模，對系統(tǒng)的各個功能有一個更清晰的認知，優(yōu)化系統(tǒng)的功能設計并構建出完整了理財管理系統(tǒng)平臺。使用時序圖與類圖，對每一個功能以及模塊進行分析，完成這些模塊和功能的具體設計。依據實際業(yè)務功能需求，使用E-R圖原理完成了整個系統(tǒng)的數據管理設計，通過系統(tǒng)完成相關業(yè)務報表的生成和導出功能。第4章公司理財管理系統(tǒng)實現4.1系統(tǒng)開發(fā)運行環(huán)境在該公司的管理設計過程中，主要的平臺技術支持由J2EE框架平臺技術提供，MyEelipse10.0作為主要的平臺開發(fā)工具，JAVA承擔語言開發(fā)，數據庫、以及預先虛擬機分別是SqlServer2012、WindowsServer2008以及Tomcat7.0。該系統(tǒng)進行運行的服務器硬件環(huán)境如下表所示表4.1服務器硬件環(huán)境表類型型號CPUIntel(R)Core(TM)2I73.0GB內存16GB硬盤HGSTUltrastar7K60006TB720服務器系統(tǒng)運行及開發(fā)軟件平臺如表4.2所示。表4.2服務器軟件設計開發(fā)環(huán)境表平臺說明型號服務器操作系統(tǒng)WindowsServer2008系統(tǒng)數據庫SQLServer2012開發(fā)環(huán)境及工具Tomcat7.0，MyEclipse10.0開發(fā)語言Java輔助開發(fā)工具Visio2013，PowerDesigner154.2系統(tǒng)主要功能的實現4.2.1理財管理模塊實現對客戶進行相關的理財產品介紹與推薦是理財公司的一個重要業(yè)務，只有針對客戶性質以及需求的不同選擇合適的理財業(yè)務才能夠進一步幫助客戶達到理財目的。對所有的理財產品內容進行詳細了解對于客戶經理來說十分耗費時間，因而對理財產品類目的有效劃分在理財產品的管理過程中有重要意義。通過理財產品的實際業(yè)務、類目等多種自身特點對其進行有效劃分，能夠大大簡化業(yè)務介紹的工作流程和工作內容，此外理財產品以及訂單的管理能夠有效的簡化客戶理財業(yè)務選購與處理過程。系統(tǒng)內部設計的理財管理界面如圖4.1所示。通過理財訂單的互聯網管理，能夠簡化客戶的訂單管理過程，只要通過客戶的相關信息，諸如訂單號、手機號、產品內容等就能夠實現對訂單狀態(tài)的查詢以及動態(tài)化管理，可以通過服務器終端系統(tǒng)對產品的名稱、金額、收益以及資金等內容進行操作，同時修改訂單的具體狀態(tài)，系統(tǒng)的更新功能則能夠有效的實現數據的記錄，保障數據安全，避免不法操作。訂單添加功能流程圖如圖4.2所示。圖4.1理財訂單列表功能界面圖4.2訂單添加功能流程圖通過對訂單添加功能流程圖進行分析，客戶通過賬號、密碼成功登錄系統(tǒng)后，進入理財產品管理頁面，對理財產品信息進行獲取，獲取理財產品信息列表，判斷是否有適合的理財產品信息，如果有，則根據理財產品需要提供的信息，對信息進行輸入，然后對訂單進行添加；如果沒有，則將需要的理財產品條件在系統(tǒng)中進行添加，然后對理財產品進行重新獲取，選擇合適的產品進行下單。4.2.2貸款管理模塊實現針對貸款產品操作業(yè)務流程進行處理的功能模塊即貸款管理，主要是對貸款過程中的信息介紹、提交申請、資格審批等內容進行的數據化處理。在貸款管理模塊中，客戶可以通過終端系統(tǒng)對了解貸款業(yè)務以及具體實施操作流程，提交個人貸款申請后將會由公司內部人員進行貸款資格的審查。在系統(tǒng)終端根據貸款申請狀態(tài)的不同將會有不同的顯示界面，灰色、紅色、綠色分別表示貸款申請未被審批通過、貸款申請正在進行審批、貸款申請通過審批三個內容，在貸款申請?zhí)峤缓?，用戶仍就可以通過終端系統(tǒng)對貸款信息進行處理。該系統(tǒng)設計中的貸款產品功能界面如圖4.3所示。在貸款產品功能操作界面中，用戶和管理人員有不同的操作權限和操作過程，工作人員可以通過該界面及時上傳、更新貸款信息的內容，保證貸款業(yè)務信息的準確性和及時性。界面中貸款產品的信息內容包括產品名稱、基本費率、基本要求等，客戶需要通過填寫個人信息、家庭信息、工作信息等內容完成貸款申請。同時在系統(tǒng)智能化設計的基礎上，系統(tǒng)可以就產品名稱以及客戶需求的基本費率進行產品篩選。圖4.3新增貸款產品功能界面其中貸款審核功能流程圖如圖4.4所示。圖4.4貸款審核功能流程圖通過對貸款審核功能流程圖進行分析，在登錄系統(tǒng)后，進入貸款管理頁面，判斷是否有貸款信息，如果有，則需要對貸款信息進行獲取，根據貸款的條件，對貸款進行審核，并且將審核的結果進行通知；如果沒有貸款信息，則需要根據系統(tǒng)的要求，對貸款信息進行填寫，然后將信息上傳到數據庫中進行保存，返回到主界面，結束操作。4.2.3資金管理模塊實現作為一家投資理財性質的公司，客戶的資金安全是公司運行過程中的重中之重，公司財務管理系統(tǒng)可以通過互聯網數據的形式協(xié)助公司進行更加完善的資金監(jiān)控。在資金的處理過程中可以完全由系統(tǒng)承擔工作內容，首先需要對系統(tǒng)設置一個經紀人分潤系數以及納稅稅率，這兩項是企業(yè)理財管理過程中客戶投資業(yè)務獲得利潤后的主要支出方面。當客戶理財產品獲得利潤后，將有系統(tǒng)自動對利潤所獲金額進行經紀人分潤以及分稅，根據政策以及金額的不同，公司內部可以在后臺進行分稅以及分潤比率的修改，但一般情況下不提供修改分稅比例的功能，進一步保障了系統(tǒng)的合法性。資金管理功能中經紀人分潤功能界面如圖4.5所示。圖4.5經紀人分潤列表功能界面圖在經紀人分潤的功能界面中，工作人員擁有查看經紀人分潤情況、修改經紀人分潤信息等操作，為最大限度的保證客戶利益，系統(tǒng)也根據公司規(guī)定設置了在未獲得收益或者所獲收益情況小于設定的目標值無法進行經濟人分潤的限制。經紀人分潤管理功能流程圖如圖4.6所示。圖4.6分潤管理功能流程圖通過對分潤管理功能流程圖進行分析，登錄系統(tǒng)后，進入資金管理頁面，判斷是否需要修改分潤金額，如果需要修改，則重新輸入分潤金額，在今后按照新的分潤標準，對經紀人進行分潤結算；如果不需要進行修改，則按照原有的分潤標準執(zhí)行，并且計算相應的分潤情況，最后反回主界面，完成操作。4.2.4統(tǒng)計管理模塊實現統(tǒng)計管理能夠有效的對公司內的業(yè)務進行情況進行了解，此外在統(tǒng)計管理過程中附加的統(tǒng)計查詢功能能夠有效的實現針對業(yè)務信息不同方面的查詢，便于后續(xù)業(yè)務的開展。目前系統(tǒng)提供的查詢功能包括單一條件查詢、方案查詢以及組合條件統(tǒng)一查詢。單一條件查詢對于查詢的要求信息較低，獲得的查詢數據有助于傾向于統(tǒng)計性。組合條件查詢對查詢內容有多個條件的要求，因而所得的查詢數據也能夠滿足多個查詢內容。方案查詢可以對之前的查詢內容自動生成XML文檔，便于后續(xù)的資料查看以及相關統(tǒng)計查詢。在該模塊配備的子功能主要針對數據查詢方面，包括收益記錄、余額信息、登錄情況以及回報率等多種方面。統(tǒng)計管理功能借貸流水功能界面如圖4.7所示。圖4.7借貸流水功能界面關于借貸內容的流水情況統(tǒng)計查詢中用戶主要通過系統(tǒng)終端憑借手機號碼以及借貸起始金額進行自身借貸流水情況的查詢，還可以通過選擇不同的模式對頁面的顯示內容進行分類，從而達到針對性查看某一方面的流水信息的目的。同時系統(tǒng)也可以根據用戶的需求講借貸流水信息生成EXCEL文檔，并進行文件的打印。統(tǒng)計管理功能流程圖如圖4.8所示。圖4.8統(tǒng)計管理功能流程圖在統(tǒng)計管理過程中，主要的適用對象為用戶。在上圖統(tǒng)計流程管理功能圖的基礎上我們可以對統(tǒng)計管理的具體內容進行進一步的了解，用戶登錄系統(tǒng)的主要形式為賬號密碼登錄，隨后可以通過進入統(tǒng)計管理界面完成對所需統(tǒng)計內容類型的選擇，進而根據統(tǒng)計管理的內容進行導出。上述操作流程結束后，可以返回原始操作頁面。4.2.5紅包管理模塊實現紅包管理功能針對性的用戶群體為公司管理層、經紀人、客戶之間的紅包發(fā)放聯系，在紅包發(fā)放過程中有單一紅包發(fā)放和批量紅包發(fā)放兩種形式，可以根據需要的不同選擇不同的操作模式。在單一紅包操作過程中只需要對紅包發(fā)放對象以及紅包發(fā)放金額進行選擇就能夠完成發(fā)放功能，在批量紅包發(fā)放的過程中需要對發(fā)放受眾進行選擇，用戶群體選擇結束后，將進行系統(tǒng)性的篩選和過濾，隨后進行系統(tǒng)紅包發(fā)放。紅包發(fā)放過程中的系統(tǒng)子功能項目包括紅包發(fā)放列表，單一紅包發(fā)放以及批量紅包發(fā)放三個內容。紅包管理功能中紅包批量發(fā)放界面如圖4.9所示。圖4.9紅包批量發(fā)放功能界面批量紅包發(fā)放是一種系統(tǒng)性質的簡化操作流程，可以幫助管理人員進行一次多量的紅包發(fā)放，在用戶選擇結束后將由系統(tǒng)進行用戶信息狀態(tài)核查，已經被凍結以及注銷的賬戶無法完成紅包發(fā)放功能，為實名認證的臨時用戶也將進行刪除。紅包發(fā)放功能流程圖如圖4.10所示。通過對紅包發(fā)放功能流程圖進行分析，登錄系統(tǒng)進入紅包管理頁面，對紅包發(fā)放的模式進行選擇，可以選擇單一用戶發(fā)放和批量用戶發(fā)放，并且對紅包的具體金額進行輸入，可以對紅包是否包含紅包口令進行設置，如果紅包有口令，則需要輸入口令后領取紅包，如果沒有則可以直接進行紅包的領取，結束操作后，返回到主界面中。圖4.10紅包發(fā)放功能流程圖4.2.6用戶管理模塊實現關于系統(tǒng)使用人的管理即理財客戶、經紀人等信息以及資料的管理在系統(tǒng)中統(tǒng)一設定為用戶模塊管理。在該功能中可以對客戶進行資料認證以及信息如手機號碼的更改，也可以對其經紀人的信息進行等級和管理，但在信息更改過程中，需要經過客戶、經紀人以及管理人的三方認證方能夠完成更改信息審核。此外系統(tǒng)可以根據用戶登機進行用戶分類，在理財業(yè)務操作過程中可以根據用戶等級的不同至今給予相關的用戶折扣，在該模式中，用戶操作的子功能包括信息登記、資料修改、內容變更、等級查看等。用戶信息管理功能界面如圖4.11所示。圖4.11用戶信息功能界面在用戶信息管理功能方面，公司可以根據用戶的相關信息去進行查詢，并根據查詢結果以及用戶資料對用戶以及經紀人進行分類管理，幫助用戶進行更好的理財體驗，同時幫助用戶獲得相應的業(yè)務權限。權限設置功能流程圖如圖4.12所示。圖4.12權限設置功能流程圖通過對權限設置功能流程圖進行分析，系統(tǒng)管理員通過賬號、密碼成功登錄系統(tǒng)后，選擇用戶管理功能，需要判斷是否進行角色分配，如果分配角色，則編輯角色信息，設置角色的操作權限，同時對角色分組進行劃分，如果不需要進行角色分配，則對原有信息進行更新即可，通過對不同用戶進行權限分配，保證了用戶不同的操作權限。4.3本章小結在本章中，根據系統(tǒng)的主要工作目的，對系統(tǒng)中的功能進行了具體描述與介紹，介紹內容包括系統(tǒng)的運行基礎以及功能模塊的工作原理，重點部分在于系統(tǒng)各主要功能的運行原理，同時就部分子功能的運行代碼以及功能進行了介紹。第5章公司理財管理系統(tǒng)測試為保證系統(tǒng)在實際應用工作過程中的流暢性，在正式投入使用之前需要對系統(tǒng)進行相應的設計，以滿足系統(tǒng)的主要功能。5.1系統(tǒng)測試環(huán)境黑盒測試是系統(tǒng)檢測過程中的重要途徑，主要是通過對系統(tǒng)設計的目的功能進行預訂設計，通過測試查看系統(tǒng)是否能夠滿足設定的功能要求，達到設計的運行目的。表5.1測試環(huán)境的設計客戶機I5CPU以上，內存：4GB以上軟件環(huán)境操作系統(tǒng)MicrosoftwindowsXP數據庫SQLServer2008數據庫瀏覽器IE測試工具缺陷管理工具5.2系統(tǒng)功能測試在系統(tǒng)設計完成后，為了保障系統(tǒng)運行的流暢性以及功能的完善性，需要對系統(tǒng)的具體功能進行測試。系統(tǒng)測試的關鍵在于能夠進行系統(tǒng)的功能檢查，通過檢測后針對檢測過程中出現的問題進行查漏補缺并及時完善相關信息，在檢測成功后才能夠進行系統(tǒng)的正式運行。表5.2到表5.7是對理財管理系統(tǒng)幾個主要功能的詳細測試用例。（1）理財產品創(chuàng)建管理測試：理財產品創(chuàng)建功能是系統(tǒng)的核心業(yè)務部分，在測試中需要對其關鍵功能進行詳細測試，主要的測試方法在于由測試人員登錄理財管理系統(tǒng)，編輯相關的理財信息內容并將其上傳至數據庫，保證信息的及時性以及共享性，通過測試顯示，該理財管理系統(tǒng)能夠完成相關測試，快速準確的進行產品內容創(chuàng)建，運行流暢，滿足應用需求。表5.2對理財產品創(chuàng)建功能的測試用例表。表5.2理財產品創(chuàng)建測試用例所屬模塊理財管理模塊具體情況登錄系統(tǒng)，選擇相關產品功能，創(chuàng)建理財產品并將其上傳至數據庫進行信息保存。初始條件在訪問地址的基礎上進行系統(tǒng)訪問，進行賬戶登錄，進行相關的理財產品內容創(chuàng)建具體操作按照系統(tǒng)格式需求，進行信息錄入。預期結果根據創(chuàng)建格式要求進行理財產品創(chuàng)建，系統(tǒng)能夠自動完成“理財產品創(chuàng)建”，并能夠及時完成理財產品內容的下載。實際結果在針對理財產品創(chuàng)建過程中，上傳至數據庫，系統(tǒng)能夠進行及時的系統(tǒng)更新處理，并及時保存，系統(tǒng)提示“理財產品創(chuàng)建成功”，能夠完成信息的下載功能。測試結果功能正常運行（2）貸款審核管理功能測試：在貸款審核方面測試的基礎是貸款信息的準確性和及時性，使系統(tǒng)在此基礎上進行貸款信息的審核，根據審核結果對系統(tǒng)的工作功能進行判斷，貸款審核功能測試用例如表5.3所示。表5.3貸款審核功能測試用例所屬模塊貸款管理模塊具體情況進入理財系統(tǒng)審批管理模塊，借助審單管理功能，更新貸款管理信息，下載審核內容，在查看的基礎上進行審核并輸入相應結果。初始條件打開瀏覽器，進入理財管理系統(tǒng)審核管理模塊，對貸款信息進行更新，下載審核信息進行審核。具體操作添加審核情況預期結果在審單管理界面中，完成貸款信息的下載、添加審核情況，上傳至數據庫進行保存。實際結果在審單管理界面中，完成貸款信息的下載、添加審核情況，上傳至數據庫進行保存。測試結果測試通過（3）資金管理功能測試：客戶購買理財產品后針對分稅以及經紀人分潤的操作是系統(tǒng)管理過程中的重要內容，該測試中首先通過管理人員對系統(tǒng)的分稅以及分潤比率進行設定，從而使系統(tǒng)完成分稅、分潤以及系統(tǒng)資金管理。資金管理功能測試用例表如表5.4所示。表5.4資金管理功能的測試用例所屬模塊資金管理模塊具體情況進入資金管理模塊，進行人員的查詢與信息檢索初始條件通過訪問網址在瀏覽器進行檢索，進入操作界面后，選擇需要的相關功能。具體操作輸入查詢內容關鍵字預期結果在關鍵信息的基礎上能夠進行有效的數據檢索，并將資金信息進行整理，為用戶提供查看服務。實際結果在關鍵信息的基礎上能夠進行有效的數據檢索，并將資金信息進行整理，為用戶提供查看服務。測試結果測試通過（4）統(tǒng)計管理功能測試：統(tǒng)計管理功能是系統(tǒng)運行過程中的重要步驟，主要是針對系統(tǒng)中的各類數據信息進行統(tǒng)計管理，協(xié)助管理者進一步的了解系統(tǒng)以及公司內部的業(yè)務運行情況。測試主要通過對統(tǒng)計管理功能的檢測，對數據生成情況進行查詢。統(tǒng)計管理功能測試用例如表5.3所示。表5.5統(tǒng)計管理的測試用例所