2017金融業(yè)反洗幣崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)性試題

1-1

1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反響和報(bào)告渠道，保證

發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

對(duì)

2.反洗人民幣是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗人民幣工

作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對(duì)

3.反洗人民幣內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的根本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

錯(cuò)

4.控制環(huán)境是反洗人民幣內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些ABCDE

A.員工的專業(yè)能力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任

對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展

預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的并不一致

錯(cuò)

7.有效的反洗人民幣內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)視的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制

對(duì)

8.加強(qiáng)反洗人民幣內(nèi)部控制的意義是什么ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要

C.保障金融業(yè)安全的根基

D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗人民幣內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么ABC

A.保證國(guó)家反洗人民幣法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保將洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

10.加強(qiáng)反洗人民幣內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗人民幣是大多數(shù)國(guó)家尤其是

興旺國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”

對(duì)

11.反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門

錯(cuò)

12.反洗人民幣內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

對(duì)

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)，因此在建設(shè)內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充

分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施防止和減少風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)

14.建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制機(jī)制的根本原則有哪些ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2

1.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設(shè)的根本要求有哪些ACD

A.反洗人民幣內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗人民幣內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C.反洗人民幣內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易

D.反洗人民幣內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗人民幣內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

錯(cuò)

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗人民幣工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗人民幣成為金融機(jī)構(gòu)整

體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成局部

對(duì)

4.反洗人民幣內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗人民幣工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

手段和保障措施

對(duì)

5.在對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)展篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)

險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單

對(duì)

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)展人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的

交易

錯(cuò)

7.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以

不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息

錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)視的職責(zé)

錯(cuò)

9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

對(duì)

10.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作

錯(cuò)

11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的選項(xiàng)是ADE

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓(xùn)

C.反洗人民幣操作人員才應(yīng)承受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D.反洗人民幣培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

12.反洗人民幣內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)ABCD

A.檢查發(fā)現(xiàn)問題

B.通報(bào)問題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

13.以下說法正確的選項(xiàng)是ABD

A.內(nèi)部監(jiān)視與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗人民幣工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)

品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)視和審計(jì)的頻率與級(jí)別

B.內(nèi)部監(jiān)視與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)展測(cè)試，定

期檢驗(yàn)上述工作的標(biāo)準(zhǔn)化和準(zhǔn)確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立

評(píng)估的職責(zé)

D.反洗人民幣保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保

密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1

1.客戶身份識(shí)別的根本原則有哪些方面ABCD

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶"

對(duì)

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么ABD

A.中華人民共和國(guó)反洗人民幣法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法

4.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義ABCD

A.了解客戶本人的真實(shí)身份

B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶的資金來源和用途

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

5.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人

員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)

保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份

對(duì)

6.在與客戶建設(shè)金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

進(jìn)展客戶身份識(shí)別

對(duì)

7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易

的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其

身份和有關(guān)交易是否可疑

對(duì)

8.客戶身份識(shí)別中的制止性要求是指:金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，

不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

對(duì)

9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客

戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

錯(cuò)

10.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了

解哪些方面的信息ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

11.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份

識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息

對(duì)

2-2(2.1-2.3)

1.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身

份證明文件ABCD

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效

證件

2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，

應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件AB

A.合法有效的授權(quán)委托書

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身

份證明文件ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信

息包括哪些ABCD

A.客戶的住所地或者工作單位地址

B.客戶的聯(lián)系方式

C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)查看客戶哪些身份

證明文件ABCD

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別

的根本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問：B銀行的做法是否合理

答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)查看客戶哪些身份

證明文件ABCDE

A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信

息包括哪些ABCD

A.客戶的名稱

B.客戶的住所

C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼

9.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信

息、，假設(shè)客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地

錯(cuò)

10.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些ABCD

A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份根本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些AB

A.客戶

B.代理人

C.客戶經(jīng)理

D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪

些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)AC

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)

ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件

BCD

A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15.申請(qǐng)開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書

和財(cái)政部門同意其開戶的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

16.申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具根本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專

用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算

資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17.申請(qǐng)開立根本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18.申請(qǐng)開立根本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC

A.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證

B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的根本存款賬戶開戶登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC

A.擬開立賬戶的對(duì)公客戶

B.法定代表人

C.開戶經(jīng)辦人

D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時(shí)存款賬戶的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料

對(duì)

20.申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.根本存款賬戶開戶登記證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些根本證明文件.ABCD

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安

裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

23.開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請(qǐng)開立根本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、

武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25.申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B.根本存款賬戶開戶登記證

C.根本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主

管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

26.異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面

的核查ACD

A.開立根本存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況

B.開立一般存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬

單位的證明

C.可憐專用存款賬戶的，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立根本存款賬戶情況，以及隸屬

單筆的證明

D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立

根本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1.開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些工程AB

A.開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為“賬戶

開立“

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

D.商務(wù)部門對(duì)外非法人工程的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD

A.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文

C.公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等

D.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)根本信息登記情況

B.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4.開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些工程ABC

A.外匯管理局核發(fā)的''國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》

5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常工程下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗(yàn)資證明（如有需要）

B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)根本信息登記情況

6.開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD

A.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶

C.法定代表人

D.開戶經(jīng)辦人

7.開立外匯資本工程賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中

國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身

份證

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正

目的

D.銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)展核對(duì)，

二者相一致的，可為其開立資本工程外匯賬戶

8.開立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些工程ABCDE

A.投資工程所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"的要項(xiàng)是否為"賬

戶開立”

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部

門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人工程的批復(fù)文件

E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

9.經(jīng)常工程主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10.資本工程主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.直接投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開戶

B.異常開戶

C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符

D.一般存款賬戶

13.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD

A.要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)展核

對(duì)并登記其身份根本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

14.開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C.經(jīng)常工程項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D.投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不

一致

C.能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

17.銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〃的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD

A.外匯結(jié)算賬戶

B.經(jīng)常工程賬戶

C.資本工程賬戶

D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶

19.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些BD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.擬開立賬戶的自然人

C.客戶經(jīng)理

D.代理人

2-3(3.1-3.3)

3.1持續(xù)識(shí)別客戶身份根基知識(shí)

選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面ABCDE

A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類

C、身份證件號(hào)碼

D、注冊(cè)資本

E、法定代表人

2、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份BC

A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

3、以下那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶ABD

A、客戶行為異常

B、客戶有洗人民幣嫌疑

C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況ABCD

A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金

融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的

業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。（對(duì)）

3.2對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間假設(shè)何持續(xù)識(shí)別客戶身份

判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)

業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判

斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、

金額相符。（對(duì)）

3.3對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間假設(shè)何持續(xù)識(shí)別客戶身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息ABC

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬戶、住所

C、收款人的姓名、住所

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一

項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充B

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，假設(shè)境外機(jī)構(gòu)屬于參加FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未參加但承諾嚴(yán)

格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗人民幣及反恐懼融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建設(shè)代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪

些方面的職責(zé)ABD

A、客戶身份識(shí)別

B、客戶身份資料

C、可疑交易報(bào)告

D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.61

1.查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（）ABC

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單〃系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機(jī)關(guān)

2.對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)展身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施（）ABCD

A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；

C、回訪客戶；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

3.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身

份（）BCD

A、結(jié)婚證；

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息AB

A,收款人的姓名、帳號(hào)、住所；

B,匯款人的姓名、住所；

C,匯款銀行的名稱和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表

單D

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章

的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7.與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審

核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)展審核。

錯(cuò)

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，防止客戶利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行

業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)展關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。

錯(cuò)

9.貸后定期識(shí)別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款企業(yè))的信用記錄、貸款卡年檢記錄

等措施進(jìn)展。

對(duì)

10.有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。

對(duì)

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

對(duì)

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況

錯(cuò)

2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能

力進(jìn)展分析

對(duì)

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對(duì)

2-4

1、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效

期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對(duì)

2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的

C、注銷、被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

4、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成

銷戶的同時(shí)，向反洗人民幣合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對(duì)

5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面(ABCD)

A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)

定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗人民幣

合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知

之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他

身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒有必要提交銷戶申請(qǐng)書。

錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人

錯(cuò)

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息(ABCD)

A、要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書，了解銷戶理由的合理性

B、假設(shè)為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已歸還完畢

C、假設(shè)該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)

控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些(CD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、銀行客戶經(jīng)理

C、客戶

D、代理人

11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)(ABCD)

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完

整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之

日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)

出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬

存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)(ACD)

A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。

C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)

核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)展核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別主體包括(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)(ACD)

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資

金來源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶未說明歸還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深

入調(diào)查。

B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明

文件的真實(shí)性。

C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)(ABC)

A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于歸還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資

金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說明歸還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借

款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用

D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、假設(shè)代理人代對(duì)公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)(ABC)

A、法人代表的授權(quán)書

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗人民幣處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)展反洗人民幣專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)

生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行

根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)展整改。請(qǐng)問銀行該假設(shè)何整改

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入

久懸未取專戶管理。

2-5(5.1-5.3)

1.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些ACD

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面管理提供依據(jù)

2.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在本錢投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

3.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐懼融資活動(dòng)特

征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取

不同措施的過程

對(duì)

4.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類參數(shù)體系

C.評(píng)估計(jì)量體系

D.系統(tǒng)控制體系

5.為確保客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD

A.對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理

B.對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響因素假設(shè)何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類

D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

6.對(duì)于客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的選項(xiàng)是哪些選項(xiàng)ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D.防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

7.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上

對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類ABCD

A.地域、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有

關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等

錯(cuò)

10.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)

錯(cuò)

11.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的ABC

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中

介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶因素

13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到疑心的客戶

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D.股權(quán)構(gòu)造過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于識(shí)別的客戶

14.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

15.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

16.銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)

2-5(5.4-5.5)

1.對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD

A.與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特

定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理

B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況

和操作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類

客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)展報(bào)告

2.對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)

處理程序進(jìn)展辦理

B.定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)展審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,

調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)

D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)

型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，假設(shè)

核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

3.對(duì)制止類客戶以下不正確的說法有哪些BD

A.原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B.銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為制止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施根基上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等

信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整

客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)展確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審

核周期不超過2年

D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易

2-6(6.1-6.2)

1銀行應(yīng)建設(shè)健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等

文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗人民幣調(diào)查、偵查和監(jiān)視管理，杜絕非法修改客戶資料。

(正確)

2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。

(錯(cuò)誤)

3按照《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料

和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

限期改正。

（正確）

4客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。

（錯(cuò)誤）

5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗人民幣調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗人民幣調(diào)查工作在

前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗人民幣調(diào)查工作完畢。

（正確）

6以下說法哪些是正確的（ABD）

A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及

不可更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，

確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。

（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》從什么時(shí)間起施行2003年1月3日中國(guó)人民銀行

發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)

大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法》（中國(guó)人民銀行令［2003］第3號(hào)同時(shí)廢止。

答案：2007年03月01日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)

構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)

發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

答案：5個(gè)

3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政處

分

答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

4.《反洗人民幣法》規(guī)定，履行反洗人民幣義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受

法律保護(hù)

答案：大額交易和可疑交易報(bào)告

5.《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)承受舉報(bào)的機(jī)

關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

答案：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗人民幣后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反

洗人民幣行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款

答案：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

7.中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告

內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備

答案：中國(guó)人民銀行

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告

答案：大額交易、可疑交易報(bào)告

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗人民幣后果發(fā)生

的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）

答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗人民幣監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告

答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等

值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：10000

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、

其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：50萬(wàn)……10萬(wàn)

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大

額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）

答案：個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）

以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：20萬(wàn)……1萬(wàn)

16.客戶與證券公司進(jìn)展金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分

析中心提交大額交易報(bào)告

答案：銀行

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）

個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析

中心報(bào)送大額交易報(bào)告沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中

心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰(shuí)報(bào)告。

答案：開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.以下交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍

答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)到達(dá)規(guī)定金額的，

應(yīng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按

資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：200萬(wàn)…..20萬(wàn)

3-1（1.3-1.4）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定,“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

2.（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進(jìn)展監(jiān)視、檢查。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)

3.以下交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由

D.客戶要求進(jìn)展本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

4.以下哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說法正確的選項(xiàng)是（C）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)展現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

B.自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原

因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期〃和"短期"分別為（B）

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案C,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定應(yīng)為B

7.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐懼融資的可

疑交易報(bào)告類型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者

外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符"，"客戶”指（C）。

A.僅指對(duì)公客戶

B.僅指對(duì)私客戶

C.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶

D.以上都正確

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了（A）

種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)

展易報(bào)告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者

行為有（C）項(xiàng)。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗人民幣的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗人民幣義務(wù)，審慎的識(shí)別

（C）交易。

A.大額交易

B.現(xiàn)金交易

C.可疑交易

D.轉(zhuǎn)賬交易

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱的“頻繁"是指（A）

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金

融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗

人民幣監(jiān)測(cè)分析中心，沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中

心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份

證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份

證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某

貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這

些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。

請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）

A.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.多個(gè)境內(nèi)居民承受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期

內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16.某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立

的11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各

存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并

存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶

銷戶。

請(qǐng)問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型（C、D）

A.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶

短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)展現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過答案BCD

17.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯

款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2

月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元,

匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名

員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)

營(yíng)面積約20M?,工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。

請(qǐng)問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型（A、C、E）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

明顯不符

B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18.某投資參謀，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是工程投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷籌

劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)

部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5

筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)2筆900萬(wàn)元。

該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易（A、C）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

明顯不符

B.短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交