2022下半年銀行客戶經理工作計劃

本文格式為Word版下載后可任意編輯和復制第第頁2022下半年銀行客戶經理工作計劃【篇一】

20xx下半年是布滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的分散力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理方案、精神文化建設和營銷方案，深化推動天琪團隊建設，堅決信念、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作方案。

一、充分熟悉完成下半年資產量的目標艱難性

上半年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷方案的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣揚當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣揚方案；銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣揚方面進度遲緩，雖然是團隊協作個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行供應存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷方案的開展難度就增加了。

二、充分熟悉推動優(yōu)化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理方案尤為重要，綜合方案改革下半年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的分散力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱忱等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化方案，準時解決其問題，完善團隊管理。

三、充分熟悉聘請成員的重要性

新的成員是團隊的新奇血液，是補充團隊進展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不行能的，公司對于聘請方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊聘請細化。一并實施，善營銷目標。

四、營銷管理制度

1、日常管理

工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組進步行管理，提高其團隊進展。并通過與小組長溝通，更深化的了解到團隊每個成員工作上、生活上的狀況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)狀況及宣揚中遇到的問題，準時指導，賜予他們鼓舞和支持。工作中，要銷售人員，熟識自己的崗位職責：

千方百計完成區(qū)域銷售任務；努力完成銷售中的各項要求；負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；樂觀廣泛收集市場信息并準時整理上報；嚴格遵守公司各項規(guī)章制度；對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的仆人翁責任感；完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作狀況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊進展的重要環(huán)節(jié)，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格根據終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析，熟悉到其不足，對其批判，共同溝通，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。

一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批判指正，指正的方式打算了其主要意義，營銷主要的勝利方法，無異于精神支持和鼓舞，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓舞，調動起樂觀性，致使工作順當完成。會議中增加才藝展現，把個人優(yōu)秀的一面呈現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增加其團隊向心力和分散力。

五、人員聘請

銷售團隊組建，人員聘請是重要的部分，不斷地補充新力氣，團隊才能更好的進展。通過助理在網聘請，招募優(yōu)秀成員。結合人才大市場，進行聘請。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司。

六、區(qū)域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業(yè)資格考試培訓。

七、網點開發(fā)及維護

目前有崗廈交通銀行和網點，建業(yè)小區(qū)網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作狀況，加強其維護和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我熟悉到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理力量，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人常常換位思索的力量，良好的協調、溝通力量，準時發(fā)覺、解決問題的力量，精確?????分析、推斷、猜測市場的力量，對于管理者保持管理信息準時、對稱的力量，良好的語言表達力量，較強的創(chuàng)新力量。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增加團隊工作的號召力、分散力和戰(zhàn)斗力。

【篇二】

今年下半年里我為自己制定了新的目標，做為銀行客戶經理我方案從以下幾個方面來熬煉自己，提高自己的整體素養(yǎng)。

一、道德方面

做為客戶經理在品德、責任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，劇烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面

客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有樂觀主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通力量，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱忱開朗，在語言上要風趣幽默，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務方面

客戶經理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務學問。首先要熟識銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務學問。既要把握主要業(yè)務學問，又要熟識較為冷門的業(yè)務學問；既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟識傳統(tǒng)業(yè)務，又要準時把握新興業(yè)務。

另外，客戶經理還要具備法律學問、經濟學問，特殊是要具備綜合運用多種學問為客戶供應多種可供選擇的投資理財方案的力量。

四、營銷方面

客戶經理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學的基本學問，又要身體力行，樂觀參加實踐。把握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

【篇三】

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。一個人素養(yǎng)的凹凸直接就反映我行的服務水平，我清晰自身還有許多不足，比如遇到困難簡單產生急躁心情，綜合協調力量有待提高，工作閱歷有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產品學問面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：

一、深化學習各項產品學問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)

制定了具體的學習方案，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務力量明顯提高。做到了學問更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠精確?????把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠準時發(fā)覺，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協作，雖然有巨大的數字需要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參加進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是由于這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現了完善的收官。

三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。

一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應當花更多的時間去學習產品學問，業(yè)務技能，并不能由于接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

【篇四】

銀行客戶經理可說是銀行與客戶溝通的橋梁，以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務;維護客戶關系，準時解決突發(fā)問題。

首先我認為無論是哪個地方工作，都存在“忙的忙死、閑的閑死”這種苦樂不均的狀況。并不是你忙收入就肯定比不忙的人高，也不是你閑就表明你沒有地位。我有在支行工作的經受，當時做的是信貸。主要工作就是每天訪問客戶。由于行長比較喜愛我，基本上是行長開車帶著我去跟他的老伴侶、老客戶談天。中午跟客戶吃飯，晚上就更不用說，自然是跟客戶喝酒。每天如此，業(yè)務做起來也輕松，雖然實習期間沒有考核指標，但是半年下來也許也有3000萬貸款這樣的業(yè)績。說來慚愧，這業(yè)績也主要是行長談的，不過算在我名下而已。但是實際上銀行內壓力的就是基層的客戶經理，不論是對公還是對私，都有一系列指標需要完成，這些都與你的收入親密掛鉤。

除了對業(yè)務要熟識，還要能說會道，擅長交際。另外運氣和環(huán)境也很重要。我熟悉的一哥們，剛從內地銀行跳槽過來，人生地不熟，有天在寫字樓里等人，發(fā)覺有家公司正在裝修，哥們就跟人聊了幾句，沒想到一起聊的人就是那公司的財務總監(jiān)，而且更沒想到的是這是一家臺灣前三名的IT廠商，這下就發(fā)大了，半年就搞到幾個億的存款，還做了很多貸款和貼現。一年后，這哥們就正式提拔為支行信貸經理，堪稱我們那年的傳奇。我還熟悉一個伴侶，原來是一家支行的業(yè)務骨干，每年排名都靠前，由于調動到另一家支行，環(huán)境不適應，一連幾個月都沒有完成目標，工資獎金被扣了又扣，半年收入只有2萬塊。這些都是我親眼見到的真實狀況。

支行客戶經理壓力大，但相對來說激勵也高，我知道的一年可以拿到20多萬。而柜臺人員包括會計和儲蓄狀況就另外一回事。會計崗位目前還比較穩(wěn)定，由于需要相關的學問和學歷，另外，一般銀行的會計制度都比較完善。當然，中國的銀行也發(fā)生過高山那樣離譜的事情。不過在我所在的銀行，支行的會計主管都不肯定給行長足夠的面子，一切根據制度辦事，沒有