2021基金從業(yè)科目一法律法規(guī)模擬試題及答案12

2021基金從業(yè)科目一法律法規(guī)模擬試

題及答案.試卷12

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披

露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管

理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

2、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于（）。

A.利息收入

B.投資收益

C.其他收入

D.公允價值變動損益

答案為C,解析：贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

3、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.避免基金管理人的操作風(fēng)險

答案為D

【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險

的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。

4、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點

D.推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受

能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦

理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

5、下列那些不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員從事的工作范圍？（）

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

答案為A,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從

事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

6、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行（）的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

A、全程、動態(tài)

B,重點、動態(tài)

C、分階段、動態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動。基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容。

7、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日

起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

8、下列基金類型中實行實物申購、贖回機(jī)制的有（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.L0F

答案：C

解析：ETF的申購和贖回采用指定的一籃子證券。

9、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案為C,解析：收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、

公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

10、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是（）。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括:

（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；（3）有利于證券市場

的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會保障體系。

11、銀行中長期存貸款市場屬于（）。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

12、自基金生效之日起，招募說明書每（）更新一次。

A.每個月

B.9個月

C.3個月

D.6個月

答案：D

解析：招募說明書（公開說明書）必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個月更新

一次、

并于6個月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個月的最后一日。

13、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。

A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程

B.公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相應(yīng)的風(fēng)險控制制度

C.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

D.基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時.是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏等問題

答案：D

解析：基金及公司的信息披露是杏真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記截、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏等問題，屬于察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項。

14、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)

構(gòu)未來的發(fā)展重點。

15、金融市場按照交易工具的不同期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

答案為C

【解析】金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

16、下列關(guān)于證券基金分類的意義，說法錯誤的是（）。

A、對投資者而言，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B、對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理

C、對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

D、對基金管理人而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)

管

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的意義。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將

有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。

17、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券

投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證

券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

18、下列說法錯誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

19、QDI1是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D.境外機(jī)構(gòu)投資者

答案為A,解析：QDH是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

20、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

21、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

0.企業(yè)債券基金

答案：A

解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

22、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點的是（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多元化

答案為D

【解析】我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

23、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，

不正確的是（）。

A.贖回可以通過代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

24、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

答案：C

解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等

25、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（）。

A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

B.個人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

C.家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

D.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

答案為B

【解析】個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過

30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

26、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說

法，不正確的是（）。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露

重大信息

【答案】A

27、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額中購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原

則。

28、隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢

不包括（）?

A.提升服務(wù)的層次化

B.提升服務(wù)的綜合化

C.提升服務(wù)的專業(yè)化

D.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

答案為B

【解析】隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以

下趨勢：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。

29、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有鬧難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資

產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金

總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

30、關(guān)于董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、

合規(guī)性測試與教育等

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估

答案為A,解析：選項A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

31、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎(chǔ)之上的。

A.信任

B.偏好

C.風(fēng)險等級

D.收益要求

答案：A,解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的。

32、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）

日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+l,T+2

D.T,T+1

答案為C,解析：投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的

登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

33、（）是以追求長期的資本增值為目標(biāo)的基金類型。

A.貨幣市場基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

答案：C

解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

34、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。

A.投資

B.貨幣儲蓄

C.保險

D.股票

答案為B,解析：長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

35、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場。

36、基金合同所包含的重要信息有兩個。一是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息

此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資

基本要素，基金估值和凈值公告等事項；二是基金合同特別約定的事項。其中?；鸷贤貏e約

定的事項包括：（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；（2）基金持有人大會

的召集、議事及表決的程序和

規(guī)則；（3）基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

這種說法（）。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

37、已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫做股票的（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.主板市場

答案為B,解析：發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，己發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市

場叫做股票的二級市場。

38、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）

的特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

答案為A,解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一

種集合理財?shù)奶攸c。

39、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集

合投資方式。

A.投資基金

B.信托管理

C.投資債券

D.證券理財

答案為A,解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共

享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

40、某投資者贖回上市開基1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假

設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為()。

A.10198.75B.10197.75

C.10196.75D.10195.75

【答案】A

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈值

稅費(fèi)費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率

41、()是指以追求資本增值為目標(biāo)的基金。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

答案：A

解析：增長型基金是指以追求資本增值為目標(biāo)的基金。

42、關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是()。

A.單一股票的投資風(fēng)險一般大于股票基金的投資風(fēng)險

B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

D.每一交易日股票基金只有1個價格

答案為C

【解析】本題答案為c,c項正確的表述該是人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面,

如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷

是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

43、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。

A.調(diào)查取證

B.行政處罰

C.限制交易

D.刑事處罰

答案為D,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)

管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。

44、我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于()的債券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。

45、金融市場參與者中()的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個人和企業(yè)居民

答案為C,解析：金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

46、()是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部

規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)

系、相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機(jī)制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完

整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制

風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

47、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

（）職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

48、下列說法正確的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存10年

B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金

宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)就其賬戶性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)

督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

答案為D

【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)

務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)

構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

49、當(dāng)前.，我國開放式基金己經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏

好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

答案：C

解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在

內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

50、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價的表述，錯誤的是()。

A、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，可以采用問卷等方式進(jìn)行

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查

C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行調(diào)查

D、基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人的風(fēng)險承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向

基金投資人公開

答案為C【解析】本題考查基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價。基金投資人放棄接受調(diào)查的，

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。

51、()又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

A.金融市場

B.商品市場

C.貨幣市場

D.衍生工具市場

答案：C,解析：貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

52、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會

備案。

53、下列關(guān)于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是()。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)

B.無須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.不要求進(jìn)行審計

答案為A

【解析】半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計

年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。

54、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為B,解析：重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,

方可召開。

55、投資人投資5萬元認(rèn)購某開基，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率

為1.5%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為()。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

56、以下組合中，具有套期保值功能的是()。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C,期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

57、()是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標(biāo)

答案：D

解析：內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵,也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的

出發(fā)點。

58、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括（）。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市

場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

59、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動型基金與被動型基金

B.封閉式基金和開放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)：①根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型（成長

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

60、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，

投資者購買基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

61、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。

A.風(fēng)險控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上選項都正確

答案：D

解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及：①風(fēng)險控制；②公司治理；③投資管理；④監(jiān)察稽核等。

62、自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金,

單筆認(rèn)/申購金額不得低于。萬元；分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于

()萬元。

A.5；5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：

①合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元；

②分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。

63、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案為C,解析：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

64、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險的論述,

正確的有（）。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散風(fēng)險

B.系統(tǒng)性風(fēng)險不包括匯率風(fēng)險

C.系統(tǒng)性風(fēng)險即市場風(fēng)險

D.系統(tǒng)性風(fēng)險包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險

【答案】C

65、下列不屬于基金對證券市場的作用的是（）。

A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

C.有利于市場合理定價

D.為個人在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)

構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場籌集資

金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作。

66、招募說明書不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

答案為A

【解析】招募說明書包含的重要信息包括:①基金運(yùn)作方式;②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、

計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條

款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；⑤基

金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險提示；⑦招募說明書摘要。

67、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括

A.完備性原則

B.相互協(xié)作原則

C.及時報告原則

D.控制為主原則

答案為D

【解析】危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時報告原則、優(yōu)先性原則、

相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則和認(rèn)真總結(jié)的原則。

68、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

答案：D

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理引（試行）》，投資合規(guī)風(fēng)險管理主要措施包括：

（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。

（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)進(jìn)行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動

控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

（3）重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。

（4）對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包

括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易跟蹤、

檢測和分析。

（5）每日跟蹤評估投資比例，投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指

標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。

（6）關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤

余成本法估值得資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進(jìn)行情景壓力測試并及時

制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。

69、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

答案：D

解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的‘'馬薩諸塞投資信托基金”

被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

70、基金托管協(xié)議是明確基金管理人與()

各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金銷售代理人D.基金份額持有人

【答案】A

71、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為A,解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

72、法律靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其

約束力，這體現(xiàn)了二者在()區(qū)別。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案為D

【解析】題干中表現(xiàn)出來的是調(diào)整的手段不一樣。

73、價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

A.投資風(fēng)險一樣

B.投資風(fēng)險高低無法比較

C.投資風(fēng)險相對較低

D.投資風(fēng)險相對較高

答案：C

解析：價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

74、下列關(guān)于會計系統(tǒng)控制的表述，錯誤的是()。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過程

B、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C、保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

D、各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算

答案為A【解析】本題考查會計系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確

各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。

75、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

答案為A,解析：我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格

投資者制度；禁止公開宣傳推介；規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

76、下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是（）。

A.投資者在募集期內(nèi)不可以多次認(rèn)購基金份額

B.己經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷

C.擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶

D.申請的成功與否應(yīng)以銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理為準(zhǔn)

答案：C

解析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷，申請成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)

結(jié)果為主。

77、我國混合型基金的投資對象不包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.金融衍生品

答案：D

解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與

風(fēng)險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn).投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投

資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。

78、投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案為B

【解析】B項屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施之一。

79、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的是()。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

答案：C

解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證酰會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告：

(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。

(2)基金及公司存在風(fēng)險或者隱患。

(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。

(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

80、()在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

答案為D,解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

81、基金托管人出現(xiàn)()情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。

A、連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

B、履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C、違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的

D、在履行法定職責(zé)時存在失誤

答案為C【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

82、下列不屬于證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（）。

A、基金的會計核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評級研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金的運(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以

分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基

金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括基金份額的注

冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重

要的作用。

83、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）

A:基金年度報告

B:上市交易公告書

C:基金凈值公告

D:基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

答案為C,解析：基金運(yùn)作信息披露文件包括：基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值和份額

凈值公告、基金年度報告、半年度報告

、季度報告。

84、下列投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手

段。

85、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（）。

A.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

D.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一

交易日股票基金只有1個價格

答案：D

解析：股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值

不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)

險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進(jìn)行

合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

86、以下不屬于契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別的是()

A.法律形式

B.投資者地位

C.基金運(yùn)營依據(jù)

D.基金規(guī)模

答案：D,解析：契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別是法律主體資格的不同、投資者地位的不

同和基金營運(yùn)依據(jù)的不同。

87、下列關(guān)于“誠實守信”要求的描述，正確的是()。

A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

答案為C

【解析】誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老

實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老

實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

88、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的0,明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和

公司會計等重要崗位不得有人員的重疊,重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分

各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

89、企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險披露

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案：C

解析：風(fēng)險管理的基本框架包含八個方面：內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)

對、控制活動、信