2022年7月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷5

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單選題（共100題，共100分）

1.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.45

2.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

3.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。

Ⅰ.投資決策委員會(huì)

Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

Ⅳ.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（）。

Ⅰ.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

5.產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

6.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。

Ⅰ.投資

Ⅱ.研究

Ⅲ.交易部門

Ⅳ.產(chǎn)品營(yíng)銷部門

Ⅴ.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

7.投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為（）。

Ⅰ.權(quán)益部

Ⅱ.債券部

Ⅲ.衍生投資部

Ⅳ.國(guó)際投資部等?

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。

Ⅰ.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；

Ⅱ.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；

Ⅲ.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；

Ⅳ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)估和報(bào)告。

Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

9.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

10.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

11.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

12.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.積極成長(zhǎng)基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.指數(shù)型基金

13.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說(shuō)明道德具有()。

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.差異性

14.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()方式。

A.金額認(rèn)購(gòu)

B.基金份額認(rèn)購(gòu)

C.股票份額認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)

15.投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

16.股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

17.ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

18.2022年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.淘寶網(wǎng)店

B.天天基金網(wǎng)

C.支付寶

D.余額寶

19.同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

20.（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.ETF

D.LOF

21.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金投資收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

22.下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)的是（）

Ⅰ、外部性問(wèn)題

Ⅱ、脆弱性問(wèn)題

Ⅲ、信息對(duì)稱問(wèn)題

Ⅳ、內(nèi)部性問(wèn)題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

23.基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過(guò)基金總份額（）的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開(kāi)放運(yùn)作方式且定期開(kāi)放周期不得低于（）個(gè)月（貨幣市場(chǎng)基金除外），并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識(shí)，且不得向個(gè)人投資者公開(kāi)發(fā)售。

A.40%，2

B.50%，2

C.50%，3

D.40%，3

24.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具的發(fā)行人一般不包括（）。

A.財(cái)政部

B.金融機(jī)構(gòu)

C.大型工商企業(yè)

D.基金管理公司

25.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金是（）。

A.基金開(kāi)元

B.基金金泰

C.華安創(chuàng)新

D.南方寶元

26.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財(cái)政部

B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

27.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

Ⅲ.提前發(fā)行

Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

29.2022年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

30.（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

31.（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者

B.開(kāi)發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

32.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

33.托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會(huì)

34.基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。

A.客觀、準(zhǔn)確、完整

B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范

C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀

D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧

35.以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.采取未知價(jià)法

B.采取份額贖回的方式

C.必須以金額贖回方式進(jìn)行

D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出

36.基金招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息為（）。

A.基金的運(yùn)作方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

C.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

37.開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

38.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則（）。

A.金額申購(gòu)、份額贖回

B.份額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

39.（）是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

A.基金憑證

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金客戶

40.崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

41.（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

42.（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

43.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

44.（）年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

45.根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

B.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金

D.契約型基金和公司型基金

46.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行（）。

A.審批制

B.登記制

C.注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

47.（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

48.以下關(guān)于基金營(yíng)理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成

B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則

C.包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)

49.我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.

A.擔(dān)保

B.債權(quán)

C.股權(quán)

D.信托

50.基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度

51.目前,我國(guó)（）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

52.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

53.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括（）。

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.價(jià)值型股票

54.投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.另類投資基金

55.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.信息溝通

B.控制活動(dòng)

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.控制環(huán)境

56.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

57.衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

58.根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

59.（）是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.穩(wěn)健型基金

60.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不包括（）。

A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

C.堅(jiān)決維護(hù)基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

61.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

62.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A.基金職業(yè)道德教育

B.對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

63.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

Ⅱ.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

Ⅲ.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

Ⅳ.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個(gè)人和企業(yè)居民

65.基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎(chǔ)

C.智力

D.勞力

66.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。

A.提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

C.向投資者承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

67.封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

68.簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類不包括（）。

A.零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

69.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

70.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

71.我國(guó)混合型基金的投資對(duì)象不包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.金融衍生品

72.（）針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。

A.緣故法

B.介紹法

C.識(shí)別法

D.陌生拜訪法

73.（）的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

74.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

75.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

76.關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配

C.我國(guó)開(kāi)放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)

D.開(kāi)放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤(rùn)

77.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

78.一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

D.社會(huì)道德

79.從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金

C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

D.公司型基金和契約型基金

80.開(kāi)放式基金招募說(shuō)明書(shū)中過(guò)去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為（）。

A.10份基金份額

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.1元人民幣

81.下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

82.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

D.保護(hù)投資人利益

83.若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

84.《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

85.守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.金融從業(yè)人員

86.（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

A.公開(kāi)監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

87.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

88.（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

A.個(gè)人居民

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

89.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.20

B.30

C.35

D.60

90.我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。