國家開放大學電大-本科會計學《經(jīng)濟法》形考任務二答案

形考任務二學習完第三章金融法律制度（證券法律、保險法律、票據(jù)法律）后，你可以完成本次任務了。本次任務滿分為100分，單項選擇題（10道）、多項選擇題（5道）、判斷題（10道）、簡答題（3道）和綜合分析題（1道）。一、單項選擇題（10題，每題2分，共計20分）1.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中屬于上市公司持續(xù)信息披露的文件是(A)。A.中期報告

B.招股說明書

C.上市公告書

D.債券募集說明書2.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關于上市公司協(xié)議收購的表述中，不正確的是(D)。A.收購協(xié)議達成后，收購人必須公告該收購協(xié)議B.收購協(xié)議達成后，收購人必須將該收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構及證券交易所作出書面報告C.協(xié)議收購是在證券交易所之外進行的收購D.收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公司30%股份的，需經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準3.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關于證券發(fā)行承銷的表述中錯誤的是(

B)。A.承銷團適用于不特定對象公開發(fā)行的證券B.發(fā)行證券的票面總值超過人民幣2000萬元的必須由承銷團承銷1C.主承銷和參與承銷的證券公司共同組成承銷團D.承銷團代銷、包銷最長不得超過90日4.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列表述中不符合上市公司收購法律制度規(guī)定的是(A)。A.收購人在要約收購期內(nèi)可以出售被收購公司的股票B.收購人持有的被收購上市公司的股票，在收購行為完成后的18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.收購人在收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，不得變更其收購要約D.收購人在收購要約確定的承諾期內(nèi)，不得撤銷其收購要約5.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是(A)。A.持有公司3%股份的股東B.由于所任公司職務或者因與公司業(yè)務往來可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員C.因職務、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構、證券服務機構的有關人員D.因職責、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機構工作人員6.根據(jù)商業(yè)銀行相關法律規(guī)定，下列機構中有權對商業(yè)銀行實行接管的是（D

）。A．中國人民銀行B．人民法院C．商業(yè)銀行總行2D．中國銀行保險監(jiān)督管理委員會7.根據(jù)《人民銀行法》的規(guī)定，我國人民銀行的貨幣政策目標是（A），并以此促進經(jīng)濟增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.保證貨幣幣值增加C.保證貨幣資金回籠D.保持匯率穩(wěn)定8.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關匯票背書的表述中，正確的是（C

）。A.背書日期為絕對必要記載事項B.背書不得附有條件。背書時附有條件的，背書無效C.出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓D.委托收款背書的被背書人可以再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權利9.根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同，保險人與投保人、被保險人或受益人對格式條款有爭議的，應當適用的解釋規(guī)則是(D)。A.按照有利于投保人的解釋B.按照有利于保險人的解釋C.按照有利于被保險人或受益人的解釋D.按通常理解予以解釋10.根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，采用保險人提供格式條款訂立保險合同的，對保險合同條款有兩種以上解釋的，人民法院應當作出有利于（A．保險人3

D

）的解釋。B．被保險人C．投保人和受益人D．被保險人和受益人二、多項選擇題（5題，每題2分，共計10分）1.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司甲發(fā)生的下列事項中，屬于內(nèi)幕信息的有(BC)。A.持有1%股份的股東王某增持股份達4%B.董事長周某病重無法履行職責C.總經(jīng)理李某辭職D.股東劉某將所持公司3%的股份質(zhì)押貸款2.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于公開發(fā)行證券的有(ABD)。A.向不特定對象發(fā)行證券B.向累計200名的特定對象發(fā)行證券C.向累計199名的特定對象發(fā)行證券D.采取電視廣告方式發(fā)行證券3.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡可能對上市公司證券交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應立即報送臨時報告，并予公告。下列屬于重大事件的有(ABD

)。A.公司注冊資本減少的決定B.公司涉嫌違法受到刑事處罰C.公司分配股利的計劃4D.公司變更會計政策4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行實施接管的情形的是（ABD

）。A．嚴重違法經(jīng)營B．重大違約行為C．可能發(fā)生信用危機D．擅自開辦新業(yè)務5.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列事項中屬于票據(jù)追索權行使的原因的有（ABCD

）。A．匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權B．匯票到期日前，匯票被拒絕承兌的C．匯票到期日前，承兌人或者付款人死亡、逃匿的D．匯票到期日前，承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的三、判斷題（10題，每題2分，共計20分）1.證券同時在境內(nèi)外公開發(fā)行、交易的，其信息披露義務人在境外披露的信息，可以不用在境內(nèi)同時披露。（×

）2.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票的，應當按照國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定預先披露所提交的有關申請文件。（5

√）3.發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的股票票面總值超過人民幣5千萬元的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。（√

）4.只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（

×

）5.證券在證券交易所的交易除可采用公開的集中交易外，還可采用國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他交易方式。（√）6.因第三者對保險標的的損害而造成的保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，對被保險人放棄對第三者請求賠償?shù)臋嗬?，保險人仍應承擔賠償保險金責任。（√）7.某保險公司的代理人周某向劉某推介一款保險產(chǎn)品，劉某認為不錯，于是雙方約定了簽訂合同的時間。訂立保險合同時，劉某無法親自到場簽字，就由周某代為簽字。后劉某繳納了保險費。此時，應視為劉某對周某代簽字行為的追認。（√

）8.投保人變更受益人未通知保險人，保險人主張變更對其不發(fā)生效力的，人民法院應予支持。（

√）9.財產(chǎn)保險合同中，保險金額可以超過保險價值。（

×）10.人身保險合同訂立后,因投保人喪失對被保險人的保險利益,當事人主張保險合同無效的,人民法院應予支持。（×

）四、簡答題（3題，每題10分，共計30分）1、簡述上市公司收購的方式及特點答：（1）要約收購。是指投資者向目標公司的所有股東發(fā)出要約，表明愿意以要6約中的條件購買目標公司的股票，以期達到對目標公司控制權的獲得和鞏固。要約收購可以分為強制要約收購和自愿要約收購，《證券法》規(guī)定的是強制要約收購，是指投資者持有一個上市公司的股份達到一定比例時，如果愿意繼續(xù)購入該公司的股份，應當依法向該上市公司的所有股東發(fā)出收購要約，表示愿意以收購要約中的條件購買該上市公司的股份。（2）協(xié)議收購。是指投資者在證券交易所外與目標公司的股東（主要是持股比例較高的大股東）就股票的價格、數(shù)量等方面進行私下協(xié)商，購買目標公司的股票，以期達到對目標公司控制權的獲得和鞏固。（3）其他合法方式。要約收購和協(xié)議收購是上市公司收購的兩種最基本方式，除了這兩種上市公司收購方式外，還有其它的收購方式，如公開市場收購等。隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展，上市公司收購將不斷完善，上市公司收購的方式也將不斷創(chuàng)新。為了給上市公司收購的方式的創(chuàng)新留下空間，《證券法》規(guī)定上市公司收購除了采用要約收購和協(xié)議收購外，還可以采用其他方式收購上市公司。上市公司收購的方式的創(chuàng)新必須合法，不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的上市公司收購的方式，不得采用。2、票據(jù)權利的種類和內(nèi)容答：1.付款請求權票據(jù)法規(guī)定持票人最基本的權利是請求付款人按票據(jù)金額支付款項。付款請求權是票據(jù)的第一次權利，實踐中人們常稱此權利為主票據(jù)權利。2.追索權指持票人行使付款請求受到拒絕承兌或拒絕付款時，或有其他法定事由請求7付款未果時，向其前手請求支付票據(jù)金額的權利。3、簡述保險法的基本原則答：（1）自愿原則（2）保險利益原則（3）最大誠信原則（4）近因原則五、綜合分析題（1題，每題20分，共計20分）2019年1月，甲股份有限公司首次公開發(fā)行股份并在證券交易所交易。公司董事趙某未持有公司股份。公司監(jiān)事孫某持有甲公司10萬股股份，公司總經(jīng)理李某持有甲公司5萬股股份，公司章程對董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份未作將別規(guī)定。2019年5月，為了增加員工對公司的信心，趙某買入甲公司10萬股股份，趙某認為只有轉(zhuǎn)讓股份才需要向公司報告，買入股份不需要報告，故未向甲公司報告其買入股份的行為。2019年8月，孫某轉(zhuǎn)讓其持有的甲公司兩萬股股份，2019年12月，公司總經(jīng)理李某辭職，因擔心公司股份下跌，李某于2020年3月將其持有的甲公司5萬股股份全部轉(zhuǎn)讓。根據(jù)上述材料和公司法律制度的規(guī)定，回答下列問題。（1）趙某不向甲公司報告其買入甲公司股份的行為是否符合法律規(guī)定？（2）孫某轉(zhuǎn)讓其持有的甲公司兩萬股股份的行為是否符合法律規(guī)定？（3）李某全部轉(zhuǎn)讓其持有的甩公司5萬股股份的行為是否符合法律規(guī)定？8答：（1）趙某不向甲公司報告其買入甲公司股份的行為不符合法律規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況。(