賬戶安全風(fēng)控體系

賬戶安全風(fēng)控體系目錄賬戶的安全威脅賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景賬戶安全風(fēng)控體系010203賬戶的安全威脅

市場(chǎng)推廣信息如何觸及更多潛在用戶？

如果以高效、低成本的方式適應(yīng)市場(chǎng)不斷變化的需求？.推廣活動(dòng)

業(yè)務(wù)痛點(diǎn)

解決思路大部分福利都被羊毛黨拿走了

跨平臺(tái)分享率

轉(zhuǎn)化率

快速迭代

實(shí)時(shí)更新賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅賬戶的安全威脅-薅羊毛賬戶的安全威脅-內(nèi)部人員攻擊賬戶的安全威脅-身份盜用廣州某醫(yī)科大學(xué)的高材生畢業(yè)后并在醫(yī)院就職，就是這樣的“聰明人”偶然間發(fā)現(xiàn)了

“生財(cái)之道”。事情是這樣的…..花別人的錢，結(jié)自己的婚！風(fēng)控報(bào)案，與上海干警配瀏覽盜卡或買賣卡信息的QQ群登錄“料站”購(gòu)買卡片信息在某品會(huì)及某佰優(yōu)尚購(gòu)買服飾及生活用品一天后，2013年2月2日合，于2013年2月1日就是大婚之日…..將嫌疑人抓獲12345注：至2013年1月底，共盜用信用卡121張，涉案金額高達(dá)60余萬。賬戶的安全威脅-黑客攻擊事發(fā)某P2P公司：

湖南省衡陽(yáng)市,

梁某在地下室安裝服務(wù)器集群及光線網(wǎng)絡(luò),使用一臺(tái)筆記本電腦全程獨(dú)自操控。1234端口掃描發(fā)現(xiàn)一處閑置的后臺(tái)支付端口侵入后臺(tái)截取用戶信息改動(dòng)支付密碼轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)注冊(cè)新賬戶購(gòu)買網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡、充值卡等，低價(jià)出售套現(xiàn)轉(zhuǎn)賬到該賬戶賬戶的安全威脅-網(wǎng)絡(luò)釣魚用好互聯(lián)網(wǎng)，“釣魚”多快好??！出售市場(chǎng)熱銷的產(chǎn)品或遠(yuǎn)低于商品市場(chǎng)價(jià)值的商品，比如799的小米手機(jī)賣699等等盜騙分子會(huì)開一個(gè)網(wǎng)站或者開一個(gè)真實(shí)的網(wǎng)店聯(lián)系買家稱貨物售完或者其他理由要求買家申請(qǐng)退貨，發(fā)送給買家用虛假的退貨退款頁(yè)面或者手機(jī)二維碼買家付款后，得到了買家的聯(lián)系方式和地址物流信息獲取買家銀行卡信息及密碼后，盜騙分子會(huì)致電銀行更改銀行預(yù)留手機(jī)或者直接通過網(wǎng)絡(luò)電商平臺(tái)購(gòu)物。賬戶的安全威脅-身份盜用額度從1萬到150萬？150萬信用卡1萬額度套現(xiàn)就要“不設(shè)限”…..信用額度1001萬115%額度預(yù)授權(quán)極速完成套現(xiàn)落袋預(yù)授權(quán)交易1150萬預(yù)授權(quán)完成1150萬結(jié)算賬戶收款存款1000萬1150萬賬戶的安全威脅-洗錢丁某將Ａ公司的部分運(yùn)輸項(xiàng)目分包給Ｂ公司丁某受賄及洗錢案丁某④高檔消費(fèi)丁某北京賬號(hào)丁父北京賬號(hào)房產(chǎn)人民幣500萬元周丁某某③（①好處費(fèi)（②香結(jié)匯人民幣1000萬元香汽車人民幣３0萬元港170萬美元港Ｂ丁母北京賬號(hào)丁妻北京賬號(hào)賬公號(hào)司））余額匯入賬戶入賬（放置）Placement分賬（培植）Layering融合Integration賬戶的安全威脅-黑產(chǎn)賬戶的安全威脅-黑產(chǎn)賬戶的安全威脅-黑產(chǎn)目錄賬戶的安全威脅賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景賬戶安全風(fēng)控體系010203賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景-飛凡、快錢支付風(fēng)控收單風(fēng)控訂單風(fēng)控信貸風(fēng)控理財(cái)風(fēng)控賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景-功能區(qū)分人機(jī)反羊毛黨反盜號(hào)反欺詐反內(nèi)部人員作案賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景-基礎(chǔ)數(shù)據(jù)手機(jī)號(hào)、郵箱動(dòng)作軌跡身份證銀行卡地址設(shè)備指紋密碼交易時(shí)間生物信息地理位置歷史情況社交信息目錄賬戶的安全威脅賬戶安全風(fēng)控場(chǎng)景賬戶安全風(fēng)控體系010203賬戶安全風(fēng)控體系飛凡卡支付渠道行為鑒權(quán)（登陸、注冊(cè)、綁卡、改密）錢包支付渠道中銀通刷卡PCPC前置OPACPS飛凡消費(fèi)理財(cái)申購(gòu)錢包消費(fèi)綁卡賬戶系統(tǒng)行為鑒權(quán)UAP鑒權(quán)系統(tǒng)中銀通交易系統(tǒng)快錢卡系統(tǒng)飛凡APP快錢錢包OPA開放賬戶系統(tǒng)MBP采集申請(qǐng)數(shù)據(jù)申請(qǐng)數(shù)據(jù)傳輸信用風(fēng)控支付鑒權(quán)信用支付前置系統(tǒng)RTMSATE預(yù)校驗(yàn)申審反請(qǐng)核查數(shù)饋結(jié)據(jù)詢果可傳傳可輸反用輸額度信息傳接申請(qǐng)數(shù)據(jù)傳輸審核結(jié)果傳輸申請(qǐng)數(shù)據(jù)傳輸用欺