反洗錢搶答題附有答案

反洗錢搶答題1[復制]1.一、單選題

1金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后(A)內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。[單選題][單選題]*A、48小時(正確答案)B、24小時C、3個工作日D、六個月2.全面統(tǒng)籌規(guī)劃反洗錢系統(tǒng)建設工作，提供資源保障是（）的主要職責[單選題]*A.監(jiān)事會B.董事會C.風險管理委員會D.高級管理層(正確答案)3.（）負責審議、發(fā)布內部洗錢風險評估結果。[單選題]*A.總公司反洗錢領導小組(正確答案)B.總公司總裁室C.集團公司董事會D.總公司監(jiān)事會4.“洗錢罪”最早在我國法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪一年？（）[單選題]*A.2000年B.1999年C.1998年D.1997年(正確答案)5.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的“單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同”，其中“保險費”是指（）[單選題]*A.客戶首期繳納的保險費B.客戶累計已繳納的保險費C.客戶應繳納但實際尚未繳納的保險費D.客戶按照保險合同應繳納的所有保險費(正確答案)6.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發(fā)〔2017〕235號文)于什么時候頒布實施？（）[單選題]*A.2017年12月31日B.2018年1月1日C.2017年10月20日(正確答案)D.2018年7月1日7.0102指標同一投保人當日以躉交或5年期及以下期交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符，或職業(yè)、年齡與其購買需求不匹配的，下列投保人年齡與購買大額保單不匹配的是()（）單選題][單選題]*A.22周歲(正確答案)B.25周歲C.60周歲D.62周歲8.FATF組織的全稱是()，我國于()年成為組織的全稱是（），我國于()年成為組織的正式成員。()[單選題]*A.亞太反洗錢小組，2007B.亞太反洗錢小組，2008C.金融行動特別工作組，2007(正確答案)D.金融行動特別工作組，20089.按外部風險評級模型計算得分在分及（）A以上至以下的客戶評定為二級風險等級客戶；[單選題]*A.55，75(正確答案)B.25，55C.20，30D.10，6010.保險業(yè)金融機構在接受中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查的過程中，依法享有的合法權益不包括（）。[單選題]*A.拒絕檢查權B.對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權C.監(jiān)督舉報權D.合規(guī)免責權(正確答案)11.對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是（）：[單選題]*A.《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布)B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2016年第3號發(fā)布)(正確答案)C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布)D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》(銀發(fā)[2007])12.對一級風險等級客戶，省、市級分公司應()審核一次。二級風險等級客戶，省、市級分公司應()審核一次。三級風險等級客戶，省、市級分公司應()審核一次。四、五級風險等級客戶，省、市級分公司應（）審核一次。[單選題]*A.每季度、每半年、每一年、每兩年B.每半年、每年、每兩年、每三年(正確答案)C.每月、每半年、每一年、每兩年D.每季度、每年、每兩年、每三年13.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以)（）

。[單選題][單選題]*A.封存B.公開C.保密(正確答案)D.無明確規(guī)定14.對于已確立過風險等級的客戶，根據其風險程度設置相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤；原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（）。[單選題]*A.半年(正確答案)B.90天C.2年D.1年15.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（）[單選題]*A.大額和可疑交易數(shù)據報送B.客戶身份識別(正確答案)C.客戶資料及交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查16.非投保人領取退還的保險費或現(xiàn)金價值的，應對（）

行客戶身份識別，確認二者的關系，登記其客戶身份基本信息[單選題][單選題]*A.投保人B.申請人C.實際領款人(正確答案)D.受益人17.各級公司反洗錢工作組相關部門應按照（）的

原則，主動開展可疑交易識別與報告工作。[單選題][單選題]*A.人工識別B.系統(tǒng)抽取C.風險為本D.人工識別與系統(tǒng)抽取相結合(正確答案)18.下列可以作為實名證件使用的有（）[單選題]*A、臨時身份證(正確答案)B、學生證C、機動車駕駛證D、介紹信19.各級公司每年召開反洗錢工作會議，原則上每年至少（）

次，反洗錢工作會議可與其他會議套開。反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領導小組成員或反洗錢工作組成員及相關人員參加。[單選題][單選題]*A.一次B.兩次(正確答案)C.三次D.不定20.各級公司應在可疑交易報告上報后的（）提交可疑交易接續(xù)報告。[單選題]*A.每三個月(正確答案)B.每一個月C.每年D.每六個月21.公司與其他機構建立業(yè)務關系時，應當充分收集該機構的信息，評估該機構接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以（）方式與代理機構簽訂合作協(xié)議，并加入反洗錢條款。[單選題]*A.口頭承諾B.郵件確認C.書面方式(正確答案)D.電子表格22.關于反洗錢調查與反洗錢檢查，下列哪項描述不正確？（）[單選題]*A.都是人民銀行履行反洗錢職責的行政行為B.檢查的對象只限于金融機構，調查的客體既包括金融機構也包括相關的單位與個人(正確答案)C.反洗錢調查與反洗錢檢查的目的不同D.反洗錢調查與反洗錢檢查的結果不同23.關于洗錢過程的說法中，錯誤的是（）[單選題]*A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最后階段B.放置階段是洗錢行為的首要階段C.離析階段是下一次洗錢的準備階段(正確答案)D.放置階段的首要目的是隱藏24.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年[單選題]*A.1990B.1994(正確答案)C.2003D.200625.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（）[單選題]*A.《聯(lián)合國制止向恐飾主義提供資助的國際公約》B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》(正確答案)D.《聯(lián)合國反腐敗公約》26.國內外反洗錢監(jiān)管日趨嚴格，國際方面我國面臨迎檢壓力，2018年我國將接受了FATF第（）輪互評估。[單選題]*A.1B.2C.3D.4(正確答案)27.監(jiān)管部門實施現(xiàn)場調查時，調查組可以詢問公司的工作人員，要求其說明情況，公司工作人員接受詢問時，調查組在場人員不得少于（）人。[單選題]*A.2(正確答案)B.5C.1D.328.監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查（），配合檢查公司在收到《執(zhí)法檢查意見書》后,隨時上報上級公司。[單選題]*A.進場前B.現(xiàn)場檢查時C.離場后(正確答案)(正確答案)D.溝通結束后29.金融機構《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構應當按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。[單選題]*A.安全、準確、完整、保密(正確答案)B.安全、準確、高效、保密C.及時、準確、高效、保密D.及時、準確、高效、透明30.金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整，足以再現(xiàn)（）。[單選題]*A.客戶聲音B.客戶相貌C.客戶交易的全貌(正確答案)D.客戶的言談舉止31.1金融行動特別工作組的主要工作成果有（）*A.反洗錢與反恐怖融資建議(正確答案)B.不合作國家和地區(qū)名單(正確答案)C.洗錢類型報告(正確答案)D.反洗錢最佳實踐報告(正確答案)32.2新版《四十項建議》包括的主要內容有（）*A.將稅務犯罪增列為洗錢上游犯罪(正確答案)B.明確提出實施風險為本方法(正確答案)C.增加防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散活動的新標準(正確答案)D.增加了金融集團在集團層面建立與風險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求(正確答案)33.3國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有（）*A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章(正確答案)B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度方案(正確答案)C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢控制制度方案(正確答案)D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調查34.4《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事，高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分（）*A.未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度(正確答案)B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作(正確答案)C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(正確答案)D.未按規(guī)定報備相關資料35.5《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》(〔2014〕第1號令)中的凍結措施包括（）*A.中止金融交易B.終止金融交易(正確答案)C.拒絕資產的提取、轉移、轉換(正確答案)D.停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用(正確答案)36.6《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關是（）*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關(正確答案)C.人民法院D.中國人民銀行(正確答案)37.7人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主有（）*A.參與調查義務B.配合調查義務(正確答案)C.如實提供信息義務(正確答案)D.不得拒絕和阻礙義務(正確答案)38.80102指標“同一投保人當日以躉交或5年期及以下期交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符，或職業(yè)、年齡與其購買需求不匹配的”其中購買大額保單與年齡不符的為(AD*A.21周歲(正確答案)B.42周歲C.60周歲D.66周歲39.9個人壽險業(yè)務的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢分子的可疑行為有（）*A.保險公司支付賠償金、給付保險金時，出現(xiàn)客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人(正確答案)B.頻繁變更受益人C.客戶要求將退還的保險費和保單現(xiàn)金價值匯往投保人以外的其他人(正確答案)D.客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費40.10《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）*A.預防洗錢活動(正確答案)B.維護金融秩序(正確答案)C.打擊洗錢犯罪D.遏制洗錢犯罪及其相關犯罪(正確答案)41.11根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（）*A.交易性質(正確答案)B.交易目的(正確答案)C.交易的受益人(正確答案)D.交易的資金風險42.12客戶身份識別的含義包括（）*A.了解客戶本人的真實身份(正確答案)B.了解客戶的交易目的和交易性質(正確答案)C.了解客戶的資金來源和用途(正確答案)D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)43.13根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》([2014]第1號令)，應凍結的資產包括恐怖活動組織和恐怖活動人員（）的有關資產。*A.所持有(正確答案)B.所管理(正確答案)C.所控制(正確答案)D.所牽涉44.14反洗錢調查分為哪幾種類型（）*A.現(xiàn)場調查(正確答案)B.書面調查(正確答案)C.綜合調查(正確答案)D.電話調查45.15根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構應當保存的客戶身份資料包括（）*A.記載客戶身份信息的記錄和資料(正確答案)B.每筆交易的數(shù)據信息、業(yè)務憑證、賬簿C.反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料(正確答案)D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據、業(yè)務函件46.16關于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，不正確的是（）*A.金融機構如果未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正47.17保險業(yè)務風險包括（）*A.代理交易(正確答案)B.非面對面交易(正確答案)C.異常交易或行為(正確答案)D.柜面交易48.18從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）*A.立法機關制度的專門反洗錢法律(正確答案)B.由政府或政府部門根據法律授權頒布的行政法規(guī)(正確答案)C.由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引(正確答案)49.19下列屬于洗錢特征的是（）*A、國際化(正確答案)B、專業(yè)化(正確答案)C、多樣化(正確答案)D、復雜化(正確答案)E、商業(yè)化(正確答案)50.20《中華人民共和國反洗錢法》關于金融機構客戶身份識別制度的禁止性規(guī)定是（）*A.不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易(正確答案)B.不得在客戶本人不在場時為其辦理金融業(yè)務C.不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)D.不得在客戶未提供身份證件時為其辦理金融業(yè)務51.21對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以（）*A.責令限期改正(正確答案)B.情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)C.情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款(正確答案)D.情節(jié)特別嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證52.22根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些行為的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款？（）*A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的(正確答案)B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的(正確答案)D.未按規(guī)定對報送大額交易(正確答案)53.23金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向()等部門核實客戶的有關身份信息（）*A.公安部門(正確答案)B.人民銀行C.工商行政管理(正確答案)D.檢察院54.24洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括（）*A.上游犯罪范圍不斷擴大(正確答案)B.行為方式更為多樣(正確答案)C.主觀要件適當放寬(正確答案)D.責任追究更加嚴厲(正確答案)55.25金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（）和交易的()