XXX年中國人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終極考試題庫最

XXX年中國人民銀行反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終極考試題庫(最2021年8月3日1-1反洗錢內(nèi)部操縱〔第一單元〕認識反洗錢內(nèi)部操縱1-2反洗錢內(nèi)部操縱〔第二單元〕反洗錢內(nèi)部操縱建設(shè)2-1客戶身份識別〔第一單元〕客戶身份識別基礎(chǔ)知識2-2〔2.1-2.3〕客戶身份識別〔第二單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-2〔2.4-2.5〕客戶身份識別〔第二單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-3〔3.1-3.3〕客戶身份識別〔第三單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份2-3〔3.4-3.6〕客戶身份識別〔第三單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份2-3〔3.7〕客戶身份識別〔第三單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份2-4客戶身份識別〔第四單元〕業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2-5〔5.1-5.3〕客戶身份識別〔第五單元〕客戶洗錢風(fēng)險分類治理2-5〔5.4-5.5〕客戶身份識別〔第五單元〕客戶洗錢風(fēng)險分類治理2-6客戶身份識別〔第六單元〕客戶身份資料與交易記錄儲存3-1〔1.1-1.2〕大額和可疑交易識別〔第一單元〕大額和可疑交易識別和報告3-1〔1.3-1.4〕大額和可疑交易識別〔第一單元〕大額和可疑交易識別和報告3-2〔2.1-2.3〕大額和可疑交易識別〔第二單元〕反恐懼融資3-2〔2.4-2.5〕大額和可疑交易識別〔第二單元〕反恐懼融資4-1反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管〔第一單元〕反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管基礎(chǔ)知識4-2反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管〔第二單元〕反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的填報4-3反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管〔第三單元〕配合反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管措施5-1反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查〔第一單元〕配合開展反洗錢現(xiàn)場檢查5-2反洗錢現(xiàn)場檢查和反洗錢調(diào)查〔第二單元〕配合開展反洗錢調(diào)查6-1反洗錢的培訓(xùn)和宣傳〔第一單元〕反洗錢培訓(xùn)與宣傳

1-11.信息與交流包括獵取充足的信息，有效的治理和交流以及開創(chuàng)暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)覺的問題能夠及時、完整地為最高層把握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部操縱可脫離金融機構(gòu)的差不多框架單獨發(fā)揮作用。錯4.操縱環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講要緊包括哪些？ABCDEA．職員的專業(yè)能力B．職員的職業(yè)操守C．職員的誠信程度D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度E．領(lǐng)導(dǎo)層對治理內(nèi)操縱度采取的措施5.金融機構(gòu)從治理層到一樣職員都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部操縱負有責(zé)任對6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部操縱制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能顯現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和操縱，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯7.有效的反洗錢內(nèi)部操縱是金融機構(gòu)從制定、實施到治理、監(jiān)督的一個完整的運行機制對8.加強反洗錢內(nèi)部操縱的意義是什么？ABCDA．外部監(jiān)管的要求B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C．保證金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部操縱的目標(biāo)是什么？ABCA．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B．確保將洗錢風(fēng)險操縱在規(guī)定的范疇之內(nèi)C．確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行D．確保將洗錢風(fēng)險操縱在最低10.加強反洗錢內(nèi)部操縱是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家專門是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能〝走出去〞對11.反洗錢內(nèi)部操縱的檢查，評判部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部操縱約束的權(quán)益對13內(nèi)部操縱的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部操縱時必須以審慎經(jīng)營為動身點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┬颐夂蜏p少風(fēng)險對14.建立反洗錢內(nèi)部操縱機制的差不多原那么有哪些？ABCDA．全面性原那么B．審慎性原那么C．有效性原那么D．相對獨立性原那么1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)操縱度建設(shè)的差不多要求有哪些？ACDA．反洗錢內(nèi)操縱度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B．反洗錢內(nèi)操縱度必須保持穩(wěn)固性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險特點無關(guān)C．反洗錢內(nèi)操縱度必須能夠發(fā)覺和識別可疑交易D．反洗錢內(nèi)操縱度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)治理2.反洗錢內(nèi)部操縱制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險特點無關(guān)錯3．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和治理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險操縱的有機組成部分對4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)覺和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保證措施對5．在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)覺客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏銳人物名單對6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以選擇過濾掉實質(zhì)不可疑的交易錯7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時能夠不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)治理部門能夠承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)錯9．對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可依照自身情形決定是否開展此項工作錯11．關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的選項是？ADEA．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級治理層B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗錢操作人員才應(yīng)同意培訓(xùn)，高級治理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDA．檢查發(fā)覺問題B．通報問題C．跟蹤整改D．責(zé)任認定13．以下說法正確的選項是？ABDA．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范疇?wèi)?yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并依照本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部操縱的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織治理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11．客戶身份識別的差不多原那么有哪些方面？ABCDA．真實性B．有效性C．完整性D．連續(xù)性2客戶身份識別也稱〝了解你的客戶〞對3．金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的要緊法律依據(jù)是什么？ABDA．中華人民共和國反洗錢法B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存治理方法4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCDA．了解客戶本人的真實身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實際操縱客戶的自然人和交易的實際受益人5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保證手段，強化內(nèi)部治理程序，識別客戶身份對6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別對7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取連續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑對8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9．金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由托付方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任錯10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，關(guān)于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCDA．了解實際操縱客戶的自然人和交易的實際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)愛護商業(yè)隱秘和個人隱私，妥善儲存客戶身份識別過程中獵取的客戶身份信息和交易信息對2-2〔2.1-2.3〕1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD華僑出具中國護照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，假如存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB合法有效的授權(quán)托付書代理人的有效身份證件合法有效的合同書代理人的資質(zhì)證明3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．軍人出具軍官證B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份差不多信息包括哪些？ABCDA．客戶的住宅地或者工作單位地址B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDA．通過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C．董事會或董事、要緊股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的差不多要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDEA．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件B．組織機構(gòu)代碼證C．稅務(wù)登記證D．法定代表人或單位負責(zé)人的有效身份證明文件E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)托付書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份差不多信息包括哪些？ABCDA．客戶的名稱B．客戶的住宅C．客戶的經(jīng)營范疇D．客戶的組織機構(gòu)代碼9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份差不多信息，假設(shè)客戶的住宅地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住宅地錯10．一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCDA．了解實際操縱客戶的自然人和交易的實際受益人B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份差不多信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？ABA．客戶B．代理人C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) ACA．交易金額單筆人民幣1萬元以上B．交易金額單筆人民幣10萬元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)ACDA．現(xiàn)金匯款B．現(xiàn)金存款C．現(xiàn)鈔兌換D．票據(jù)兌付14．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCDA．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券治理部門的證明D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨治理部門的證明15．申請開立差不多存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCDA．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關(guān)和實行預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCA．金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金專門業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具差不多存款賬戶存款人有關(guān)的證明C．黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣專門賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶治理，其開立人民幣專門賬戶時應(yīng)出具國際外匯治理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券治理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17．申請開立差不多存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18．申請開立差不多存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BCA．獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的差不多存款賬戶開戶登記證B．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的差不多存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABCA．?dāng)M開立賬戶的對公客戶B．法定代表人C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營部門負責(zé)人20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料對20．申請開立一樣存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．開立差不多存款賬戶規(guī)定的證明文件B．差不多存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些差不多證明文件. ABCDA．臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政治理部門的批文D．注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDA．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負責(zé)人D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24．申請開立差不多存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．軍隊、武警團級〔含〕以上單位以及分散執(zhí)勤的支〔分〕隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B．社會團體，應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)治理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D．外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCDA．向銀行出具其開立差不多存款賬戶規(guī)定的證明文件B．差不多存款賬戶開戶登記證C．差不多建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保證基金，應(yīng)出具主管部門批文D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26．異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除依照不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查ACDA．開立差不多存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立差不多存款賬戶情形B．開立一樣存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立差不多存款賬戶情形，以及隸屬單位的證明C．悲傷專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立差不多存款賬戶情形，以及隸屬單筆的證明D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立差不多存款賬戶情形，以及隸屬單筆的證明2-2〔2.4-2.5〕1．開立外商直截了當(dāng)投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目ABA．開戶所在地外匯治理局核發(fā)的〝國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項是否為〝賬戶開立〞B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效D．商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯治理局核發(fā)的〝開戶通知書〞和?外商投資企業(yè)外匯登記證?中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等工商行政治理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的3.境內(nèi)機構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA．登錄外匯賬戶治理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)差不多信息登記情形B．工商行政治理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證C．組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D．國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4．開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCA．外匯治理局核發(fā)的〝國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項是否為〝賬戶開立〞B．外匯治理局核發(fā)的?外債登記證?是否有效C．外債借款合同上的要素與?外債登記證?是否相符D．國家外匯治理局核準(zhǔn)發(fā)放的?國家外匯治理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書?5．境內(nèi)機構(gòu)〔外商投資企業(yè)除外〕開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCDA．公司章程、驗資證明〔如有需要〕B．國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C．外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D．查詢外匯賬戶治理信息系統(tǒng)中企業(yè)差不多信息登記情形6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCDA．經(jīng)營部門負責(zé)人B．?dāng)M開立賬戶的對公客戶C．法定代表人D．開戶經(jīng)辦人7．開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCDA.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際操縱人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯治理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8．開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDEA．投資項目所在地外匯治理局核發(fā)的〝國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項是否為〝賬戶開立〞B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C．工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯治理局和相關(guān)部門的文件是否相符D．商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件E．外國投資者托付境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)托付書是否有效9．經(jīng)常項目要緊包括什么ABCDA．物資B．服務(wù)C．收益D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移10．資本項目要緊包括什么ABCDA．資本轉(zhuǎn)移B．直截了當(dāng)投資C．證券投資D．衍生產(chǎn)品及貸款11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDEA．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B．經(jīng)營部門負責(zé)人C．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D．客戶經(jīng)理E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABCA．大額現(xiàn)金開戶B．專門開戶C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情形是否相符D．一樣存款賬戶13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCDA．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份差不多信息B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCDA．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負責(zé)人D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15．外匯儲蓄賬戶的收支范疇包括以下哪些ABA．非經(jīng)營性外匯收付B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16．營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABCA．無法判定身份證件真實性B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C．能確切判定客戶出示的居民身份證件為虛假證件D．客戶提供了真實有效的身份證件17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA．外匯治理局核發(fā)的〝國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項是否為〝賬戶開立〞B．境內(nèi)個人對外直截了當(dāng)投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯治理局核準(zhǔn)D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原那么18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACDA．外匯結(jié)算賬戶B．經(jīng)常項目賬戶C．資本項目賬戶D．外匯儲蓄賬戶19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BDA．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B．?dāng)M開立賬戶的自然人C．客戶經(jīng)理D．代理人2-3〔3.1-3.3〕3.1連續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、以下那種情形顯現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ABDA、客戶行為專門B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)4、金融機構(gòu)在采取連續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情形？ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情形C、客戶買賣外匯情形D、客戶開銷戶情形判定題：1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不能夠中止為客戶辦理業(yè)務(wù)?！插e〕2、?金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存治理方法?規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取連續(xù)的客戶身份識別措施?！矊Α?.2對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份判定題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！矊Α?、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等?！插e〕3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范疇、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判定客戶身份是否專門的一個重要關(guān)注點?！矊Α?、銀行在辦理托付收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范疇、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符?！矊Α?.3對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份選擇題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住宅C、收款人的姓名、住宅D、匯款銀行的地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)覺匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？BA、匯款人工作單位B、匯款人住宅C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，假設(shè)境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家〔地區(qū)〕，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐懼融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家〔地區(qū)〕，那么銀行〔〕AA、可不必要求其補充缺失信息，而直截了當(dāng)?shù)怯浱娲畔、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄儲存2-3〔3.4-3.6〕1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查〔〕？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行〝黑名單〞系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關(guān)2．對個人客戶專門情形進行身份識別時，可采取那些措施？〔〕ABCDA、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；D、向公安機關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？〔〕BCDA、結(jié)婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？ABA，收款人的姓名、帳號、住宅；B，匯款人的姓名、住宅；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？DA，?外匯申報單?；B，?提取外幣現(xiàn)鈔備案表?；C，?外匯業(yè)務(wù)審批表?；D，?涉外收入申報單〔對私〕?6．對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？〔B〕A，?外匯申報單?；B，?提取外幣現(xiàn)鈔備案表?；C，?外匯業(yè)務(wù)審批表?；D，?涉外收入申報單〔對私〕?7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的〝核對〞一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯8．貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，幸免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)覺客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人〔貸款企業(yè)〕的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對10．有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對11．人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份連續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對2-3〔3.7〕1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯2．對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情形、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析對3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的緣故有哪些？〔ABCD〕A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉緣故終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔AC〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責(zé)人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，假設(shè)該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，那么網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情形，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？〔ABCD〕A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成缺失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、假設(shè)該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，那么網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情形，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶治理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔ABCD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責(zé)人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人錯9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息〔ABCD〕A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、假設(shè)為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C、假設(shè)該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？〔CD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？〔ABCD〕A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶差不多存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政治理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？〔ACD〕A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存。13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？〔ABCD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？〔ABCD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？〔ACD〕A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提早還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情形，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷戶時，不管是由法人代表直截了當(dāng)辦理依舊由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存。16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？〔ABC〕A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提早還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情形。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、假設(shè)代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)〔ABC〕A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)覺，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行依照業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進行整改。請問銀行該如何整改？該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶治理。2-5〔5.1-5.3〕1?？蛻粝村X風(fēng)險分類治理目標(biāo)有哪些ACDA．全面、真實、動態(tài)地把握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B．對所有客戶采取不變的識別程序C．提早預(yù)防和及時發(fā)覺可疑線索，有效操縱洗錢風(fēng)險D．為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面治理提供依據(jù)2．客戶洗錢風(fēng)險分類治理的必要性包括哪些方面BCA．客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯獨做法B．客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C．客戶洗錢風(fēng)險分類有助于用戶在成本投入不變的情形下提高風(fēng)險操縱成效D．客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求3．客戶洗錢風(fēng)險分類治理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐懼融資活動特點，通過識別、分析、判定等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程對4．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類治理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCDA．治理制度和工作制度B．分類參數(shù)體系C．評估量量體系D．系統(tǒng)操縱體系5．為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BDA．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的治理B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、連續(xù)的治理C．不管阻礙因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D．依照阻礙因素的變化隨時調(diào)整等級分類6．關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的選項是哪些選項ABCDA．屬于銀行內(nèi)部保密信息B．直截了當(dāng)關(guān)系到客戶風(fēng)險等級C．需要對客戶嚴(yán)格保密D．幸免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險操縱措施7．銀行客戶范疇和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進行分類ABCDA．地域、行業(yè)B．身份、國籍C．交易目的D．交易特點8．客戶洗錢風(fēng)險等級的原那么是什么ABCDA．全面性B．定性與定量相結(jié)合C．連續(xù)性D．保密性9．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等錯10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)錯11．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的ABCA．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評判等C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評判等因素D．被聯(lián)合國、政府部門等列入〝黑名單〞的客戶不屬于參考因素12．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCDA．國家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．義務(wù)因素D．客戶因素13．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACDA．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B．長期存在大額交易的客戶C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有緊密貿(mào)易往來的客戶D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶14．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCDA．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B．被聯(lián)合國、政府部門等列入〝黑名單〞的客戶C．差不多或正在同意行政或司法調(diào)查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶15．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D．匯兌業(yè)務(wù)16．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對2-5〔5.4-5.5〕1．對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險操縱措施BCDA．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情形和操作行為C．關(guān)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再顯現(xiàn)可疑交易，應(yīng)連續(xù)進行報告2．對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施A．按照本機構(gòu)客戶身份識別的一樣措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并依照審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時刻不超過2年C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)覺法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)顯現(xiàn)專門情形，銀行應(yīng)當(dāng)趕忙采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，假設(shè)核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BDA．原那么上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B．銀行無法判定客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C．經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D．關(guān)于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時刻內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)4．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并依照審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C．定期審核頻率可依照各銀行的實際情形進行確認，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)顯現(xiàn)專門情形，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易2-6〔6.1-6.2〕1銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄儲存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督治理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)2金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置?！插e誤〕3按照?中華人民共和國反洗錢法?第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定儲存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正?！舱_〕4客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系終止當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少儲存3年?！插e誤〕5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低儲存期屆滿時仍未終止的，金融機構(gòu)應(yīng)將其儲存至反洗錢調(diào)查工作終止?！舱_〕6以下說法哪些是正確的？〔ABD〕A按照儲存介質(zhì)不同，儲存方式可分為紙質(zhì)儲存介質(zhì)、電子儲存介質(zhì)、磁帶儲存介質(zhì)以及不可更換的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案儲存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。〔正確〕3-1〔1.1-1.2〕1.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?從什么時刻起施行？2003年1月3日中國人民銀行公布的?人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法?〔中國人民銀行令[2003]第2號〕和?金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法?〔中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。答案：2007年03月01日2.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，能夠向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的〔〕個工作日內(nèi)補正。答案：5個3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，〔〕可對該金融機構(gòu)做出行政處罰？答案：只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)4.?反洗錢法?規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律愛護？答案：大額交易和可疑交易報告5.?反洗錢法?規(guī)定，任何單位和個人發(fā)覺洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報？同意舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。答案：中國人民銀行及公安機關(guān)6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門能夠?qū)χ苯亓水?dāng)負責(zé)的董事、高級治理人員和其他直截了當(dāng)責(zé)任人員處〔〕罰款？答案：五萬元以上五十萬元以下7.中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程，并向〔〕報備？答案：中國人民銀行9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告？答案：大額交易、可疑交易報告10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)峻但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其〔〕？答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款11.依照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過〔〕向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)12.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值〔〕美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：1000013.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：50萬……10萬14.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)覺該交易可疑的，能夠不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是〔〕？答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取15.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易〔〕以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：20萬……1萬16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由〔〕向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告答案：銀行17.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。答案：518.以下屬于大額外匯資金交易的是〔〕答案：個人當(dāng)天存款1萬美元19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由〔〕誰報告。答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。20.以下交易的發(fā)生額都在200萬元以上，〔〕屬于大額交易報告的范疇？答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易21.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情形，單邊累計運算，對其正確的明白得是〔〕答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計運算22.?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬…..20萬3-1〔1.3-1.4〕1．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，〝可疑交易發(fā)生后的10個工作日〞是〔D〕A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起運算B．金融機構(gòu)人員發(fā)覺可疑交易之日起運算C．金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起運算D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起運算2．〔A〕對金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情形進行監(jiān)督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構(gòu)B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心C．公安機關(guān)D．中國銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會3．以下交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范疇的是〔C〕A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與事實上際經(jīng)營情形不符B．長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有專門資金流入，且短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D．客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑4．以下哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)能夠不報告〔D〕A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與事實上際經(jīng)營情形不符B．證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C．保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換5．按照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理辦理?，以下說法正確的選項是〔C〕A．自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑C．自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑D．自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑6．依照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定，可疑交易類型中〝長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的〝長期〞和〝短期〞分別為〔B〕A．一年以上，3個工作日B．一年以上，10個工作日C．三年以上，3個工作日D．三年以上，10個工作日注：自測時顯現(xiàn)過答案C，依照?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?規(guī)定應(yīng)為B7．?金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法?第八條規(guī)定了〔B〕種涉嫌恐懼融資的可疑交易報告類型。A．3B．7C．8D．138．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?的條款中〝客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符〞，〝客戶〞指〔C〕。A．僅指對公客戶B．僅指對私客戶C．包括對公客戶和對私客戶D．以上都正確9．?金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存治理方法?第二十六條規(guī)定了〔A〕種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5B．7C．8D．1010．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?明確，商業(yè)銀行、都市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將〔C〕類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13B．17C．18D．2011．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法?中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有〔C〕項。A．11B．17C．18D．2012．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別〔C〕交易。A．大額交易B．現(xiàn)金交易C．可疑交易D．轉(zhuǎn)賬交易13．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理辦理?所稱的〝頻繁〞是指〔A〕A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生連續(xù)3天以上B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且連續(xù)5天以上D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且連續(xù)7天以上14．?金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理辦理?規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的〔D〕個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1015．A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司職員，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？〔B〕短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)多個境內(nèi)居民同意一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作沒有正常緣故的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有專門資金流入，且短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付16．某銀行發(fā)覺一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？〔C、D〕短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常緣故的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑注：自測時顯現(xiàn)過答案BCD17．2006年2月，在**銀行發(fā)覺一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量專門大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范疇為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名職員，真正的法人代表經(jīng)終沒有顯現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2，工商注冊有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平常顧客專門請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？〔A、C、E〕短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用，短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付平常資金流量小的賬戶突然有專門資金流入，且短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付18．某投資顧問，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范疇是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)治理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，要緊是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？〔A、C〕短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有專門資金流入，且短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付注：此題在自我測試2中顯現(xiàn)時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立差不多存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范疇要緊飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途要緊是〝貨款〞、〝還款〞和〝工程款〞等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？〔C〕短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長期閑置的賬戶緣故不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有專門資金流入，且短期內(nèi)顯現(xiàn)大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑20．**商行經(jīng)營范疇為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平常該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？〔A、D〕短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金治理方法經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為21．某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范疇僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，趕忙提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常專門小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情形符合哪些可疑情形？〔A、B〕短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒有正常緣故的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑22．某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點〔A、D〕A．短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B．法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款C．頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金治理方法D．經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為3-2〔2.1-2.3〕1．從融資主體來劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型ACA．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無特定目的的融資行為2．從融資目的來劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CDA．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐懼主義或恐懼活動的融資行為D．資助恐懼組織或恐懼分子的融資行為3．以下說法正確的有ACA．只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐懼融資范疇B．只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐懼融資范疇，客戶不是恐懼組織或恐懼分子，就可不能涉嫌恐懼融資C．不管是恐懼組織、恐懼分子自身，依舊其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實施恐懼活動犯罪，那么其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐懼融資D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐懼主義和恐懼活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐懼融資行為4．金融機構(gòu)發(fā)覺或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告ABCDA．與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)公布的恐懼組織、恐懼分子名單B．司法機關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單5．金融機構(gòu)關(guān)于以下哪些情形應(yīng)進行報告ABCDA．懷疑客戶為恐懼組織、恐懼分子以及恐懼活動犯罪募集或者妄圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B．懷疑客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人以及恐懼活動犯罪提供或者妄圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C．懷疑客戶為恐懼組織、恐懼分子儲存、治理、運作或者其他儲存、治理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D．懷疑客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的6．從帳戶開立和使用的特點來看，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易ABCA．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提早現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易BCDA．涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的D．在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)覺無法說明、緣故不明的矛盾8．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易ABCDA．外幣匯兌交易后趕忙把匯兌資金電匯到敏銳國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏銳國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)B．企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，專門是該電匯往返或途經(jīng)敏銳國家或地區(qū)C．客戶獵取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏銳國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來D．帳戶開設(shè)于來自敏銳國家或地區(qū)的金融機構(gòu)9．涉嫌恐懼融資可疑交易的要緊特點能夠從以下哪些角度分析ABCDA．帳戶及存取款特點B．電子匯兌特點C．行為專門表現(xiàn)D．敏銳國家或地區(qū)10．從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易ABCDA．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，專門是連續(xù)編號的票據(jù)11．通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)顯現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐懼融資可疑交易ABDA．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地妄圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶聚攏資金，然后趕忙在短時刻內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人3-2〔2.4-2.5〕1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯3、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單治理制訂明確的內(nèi)控治理制度。對4、銀行發(fā)覺客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)趕忙采取以下哪些交易限制措施？〔ABCD〕A：不予開立金融賬戶B：停止使用金融賬戶C：暫停金融交易D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)5、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責(zé)制裁〝基地〞組織和塔利班的專門委員會。對6、銀行發(fā)覺客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易。對7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當(dāng)趕忙采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認。對4-11．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCDA．健全監(jiān)管信息檔案B．有效評估洗錢風(fēng)險C．指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)連續(xù)有效監(jiān)管D．關(guān)心金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險治理成本2．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCDA．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情形B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情形C．報告可疑交易的情形D．配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情形3．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括ABCDA．信息收集B．信息分析評估C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施D．信息歸檔4．需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括ACA．信息收集B．信息分析評估C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施D．信息歸檔金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD反洗錢內(nèi)部操縱制度建設(shè)情形反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情形執(zhí)行客戶身份識別制度的情形協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情形5．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABCA.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情形B．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情形C．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情形D．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情形6．金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCDA．月度反洗錢信息B．季度反洗錢信息C．半年度反洗錢信息D．年度反洗錢信息7．在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些ABCA．，指定專人負責(zé)此項工作B．向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料C．如實反映反洗錢工作情形D．主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索8．金融機構(gòu)〝反洗錢內(nèi)部操縱制度建設(shè)情形〞發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的BA．金融機構(gòu)應(yīng)等到上報年度報表時才報告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)上報B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情形報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度終止后5個工作日內(nèi)報告D．年度終止后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部9．金融機構(gòu)〝反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情形〞發(fā)生變化時DA．年度終止后10個工作日內(nèi)報告B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情形報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度終止后5個工作日內(nèi)報告D．金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情形報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)10．原那么上，〔A〕對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管A．中國人民銀行B．中國人民銀行上?？偛緾．中國人民銀行各大分行D．中國人民銀行各省會〔首府〕都市中心支行11．金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些ABCDA．反洗錢內(nèi)部操縱制度建設(shè)情形B．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情形C．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情形D．反洗錢年度內(nèi)部審計情形12．以下哪些情形將阻礙金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性ABCDA．表間數(shù)據(jù)的對比關(guān)系失實B．?dāng)?shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C．所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D．報表表達分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)13．