《金融專業(yè)實(shí)務(wù)》考試試題

《金融專業(yè)實(shí)務(wù)》考試試題[考試科目】全國(guó)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試設(shè)兩個(gè)科目：一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)。此科目為公共科目，中級(jí)涵蓋經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)政、貨幣與金融、統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)和法律等六部分內(nèi)容。二、專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)?？忌蓮那笆?2個(gè)專業(yè)中任選1個(gè)專業(yè)(或子專業(yè))報(bào)考。[試卷題型題量】全國(guó)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試試卷題型題量如下：專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)(初、中級(jí))試卷題型為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和案例分析題。各級(jí)別題型的題量分布均為：?jiǎn)雾?xiàng)選擇60題，多項(xiàng)選擇20題，案例分析20題，試卷總題量為100題。[考試時(shí)刻]全國(guó)經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試在一天內(nèi)進(jìn)行，上午進(jìn)行專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)科目考試，下午進(jìn)行經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)科目考試，時(shí)刻均為150分鐘。經(jīng)濟(jì)11月8日上午：9：00—11：30專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)〔初、中級(jí)〕下午：2：00—4：30經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)〔初、中級(jí)〕

均為客觀題，在答題卡上作答。

考生應(yīng)攜帶黑色墨水筆、2B鉛筆、橡皮，無(wú)聲無(wú)文本編輯功能的運(yùn)算器。

各科試卷卷本可作草稿紙使用，考后收回，不再另發(fā)草稿紙。名目第一章金融市場(chǎng)與金融工具第一節(jié)金融市場(chǎng)與金融工具概述第二節(jié)傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)及其T具第三節(jié)金融衍生品市場(chǎng)及其工具第四節(jié)我國(guó)的金融市場(chǎng)及其工具第二章利率與金融資產(chǎn)定價(jià)第一節(jié)利率及其決定第二節(jié)貨幣的時(shí)刻價(jià)值第三節(jié)收益率第四節(jié)金融資產(chǎn)定價(jià)第五節(jié)我國(guó)的利率及其市場(chǎng)化第三章金融機(jī)構(gòu)與金融制度第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)第二節(jié)金融制度第三節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度第四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理第一節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理概述第二節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)第三節(jié)商業(yè)銀行治理第四節(jié)改善和加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)第五章投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)第一節(jié)投資銀行概述第二節(jié)投資銀行的要緊業(yè)務(wù)第三節(jié)全球投資銀行的進(jìn)展趨勢(shì)第六章金融創(chuàng)新與進(jìn)展第一節(jié)金融創(chuàng)新第二節(jié)金融深化第三節(jié)金融深化與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展第四節(jié)我國(guó)的金融改革與金融創(chuàng)新第七章貨幣供求及其均衡第一節(jié)貨幣需求第二節(jié)貨幣供給第三節(jié)貨幣均衡第八章通貨膨脹與通貨緊縮第一節(jié)通貨膨脹概述第二節(jié)通貨膨脹的治理第三節(jié)通貨緊縮及其治理第九章中央銀行與貨幣政策第一節(jié)中央銀行概述第二節(jié)貨幣政策體系第三節(jié)貨幣政策的實(shí)施第十章金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)第一節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)及其治理第二節(jié)金融危機(jī)及其治理第十一章金融監(jiān)管及其和諧第一節(jié)金融監(jiān)管概述第二節(jié)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容第三節(jié)金融監(jiān)管的國(guó)內(nèi)和諧第四節(jié)金融監(jiān)管的國(guó)際和諧第十二章國(guó)際金融及其治理第一節(jié)匯率第二節(jié)國(guó)際收支及其調(diào)劑第三節(jié)國(guó)際儲(chǔ)備及其治理第四節(jié)國(guó)際貨幣體系第五節(jié)離岸金融市場(chǎng)第六節(jié)外匯治理與外債治理第一章金融市場(chǎng)與金融工具單項(xiàng)選擇題1．在金融市場(chǎng)j：，既是重要的交易主體又是臨管機(jī)構(gòu)之一的是()。A．證監(jiān)會(huì)B．證券公司c．商業(yè)銀行D．中央銀行2．以下證券中流淌性風(fēng)險(xiǎn)最小的是()。A．商業(yè)票據(jù)B．企業(yè)債券C．政府債券D．企業(yè)股票3．按照對(duì)資金需求的長(zhǎng)短，金融市場(chǎng)可分為()。A．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C．基礎(chǔ)金融市場(chǎng)和衍乍金融市場(chǎng)D．有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)4．中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是(A．政府的銀行B．發(fā)行的銀行C．銀行的銀行D．結(jié)算的銀行5．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()最早發(fā)行的。A．匯豐銀行B．美同通用汽車公司C．花旗銀行D．英格蘭銀行6．以下不是股票的差不多特點(diǎn)的是()。A．收益性B．風(fēng)險(xiǎn)性C．流通性D．期限性7．在期限相同的情形下，商業(yè)票據(jù)與短期國(guó)庫(kù)券的利率()。A．相同B．前者高于后者c．前者低于后者D．無(wú)法比較8．按照市場(chǎng)職能分類，證券市場(chǎng)能夠分為()。A．股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和投資基金市場(chǎng)B．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C．交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)D．有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)9．能在金融市場(chǎng)上簡(jiǎn)便快捷地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn)而不致遭受缺失是金融工具的()特性。A．期限性B．收益性C．流淌性D．風(fēng)險(xiǎn)性10．發(fā)行人依法定程序發(fā)行、并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券是()。A．債券憑證B．所有權(quán)憑證C．金融衍生工具D．證券投資基金11．以下能夠稱作短期政府債券的是()。A．國(guó)庫(kù)券B．公債C．5年期國(guó)債D．央行票據(jù)12．貨幣市場(chǎng)中的金融工具一樣具有期限短、流淌性強(qiáng)、對(duì)利率敏銳等特點(diǎn)，具有()特性。A．貨幣D．準(zhǔn)貨幣C．基礎(chǔ)貨幣D．有價(jià)證券13．同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。A．一年B．半年C．四個(gè)月D．一個(gè)月14．證券回購(gòu)實(shí)際上是一種()行為。A．證券交易B．短期質(zhì)押融資C．商業(yè)貸款D．信用貸款15．資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在()以上。A．五年B．三年C．八年D．一年16．我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的一般股票為()。A．F股B．H股C．B股D．A股17．在現(xiàn)行的外匯治理體制下，人民幣()。A．是一種世界貨幣B．能夠與外幣自由兌換c．經(jīng)常項(xiàng)目可兌換D．資本項(xiàng)目可兌換18．2006年9月8日成立的我國(guó)首家金融衍生品交易所是()。_A．L海期貨交易所B．中國(guó)金融期貨交易所C．大連商品交易所D．深圳證券交易所多項(xiàng)選擇題19．在金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素中，()是最差不多的構(gòu)成要素，是形成金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)。A．金融市場(chǎng)主體B．金融市場(chǎng)客體c．金融市場(chǎng)中介D．金融市場(chǎng)價(jià)格20．政府與金融市場(chǎng)()。A．政府是最大的資金需求者D．政府是重要的監(jiān)管者c．政府是重要的調(diào)劑者D．政府是最大的交易主體E．政府對(duì)金融市場(chǎng)的調(diào)控只能采取法律手段21．以下屬于直截了當(dāng)金融工具的足()。A．國(guó)庫(kù)券B．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單c．商業(yè)票據(jù)D．公司股票E．銀行票據(jù)22．按金融市場(chǎng)的市場(chǎng)形狀劃分，可分為()。A．有形市場(chǎng)B．無(wú)形市場(chǎng)c．直截了當(dāng)市場(chǎng)D．間接市場(chǎng)23．同業(yè)拆借市場(chǎng)的產(chǎn)生與()緊密相關(guān)。A．短期資金缺口的存在B．法定存款預(yù)備金的要求c．銀行貸款的需要D．利率市場(chǎng)化24．投資基金的性質(zhì)包括()。A．投資資金表達(dá)r一種信托關(guān)系B．投資基金是一種受益憑證C．投資基金是一種商接金融工具D．投資基金是一種問(wèn)接金融工具25．按照我國(guó)外匯治理部門的規(guī)定，廣義的外匯包括()。A．外閏貨幣，包括鈔票、鑄幣等B．外幣有價(jià)憑證，包括政府債券、公司債券、股票等c．外幣支付證券，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等D.專門提款權(quán)\歐洲貨幣單位以及其他外匯資產(chǎn)26．貨幣市場(chǎng)的金融工具一樣都具有的特點(diǎn)是(A．手續(xù)簡(jiǎn)單B．用途明確C．期限短D．流淌性高E．對(duì)利率敏銳27．按照我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，我國(guó)的票據(jù)包括()。A．存單B．匯票c．本票D．國(guó)債E．支票28．在證券回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)上回購(gòu)的品種有()。A·大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B．商業(yè)票據(jù)c．國(guó)庫(kù)券D．支票E．政府債券29．資本市場(chǎng)的交易對(duì)象要緊是()。A．股票B．公司債券c．政府中長(zhǎng)期債券D．匯票E．銀行中長(zhǎng)期貸款30．目前國(guó)際上較為流行的金融衍生工具合約要緊有()。A．遠(yuǎn)期B．期貨c．期權(quán)D．互換E．信用衍生品參考答案1．D2．C3．A4．C5．C6．D7．B8．B9．C10．Al1．A12．B13．A14．B15．D16．B17．C18．B19．AB20．ABCD21．ACD22．AB23．AB24．ABD25．ABCD26．CDE27．BCE28．ABCE29．ABCE30．ABCDE第二章利率與金融資產(chǎn)定價(jià)單項(xiàng)選擇題1．實(shí)際利率是由名義利率扣除()后的利率。A．利息所得稅率B．商品變動(dòng)率c．物價(jià)變動(dòng)率D．平均利潤(rùn)率2．某投資者用10000元進(jìn)行為期一年的投資，假定市場(chǎng)年利率為6％，利，皂、按半年復(fù)利運(yùn)算，那么該投資者投資的期末價(jià)值為()元。A．10000B．10600C．10609D．112363．古典學(xué)派認(rèn)為，利率是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，即()。A．貨幣供給增加，利率水平上升B．儲(chǔ)蓄增加，利率水平上升c．貨幣需求增加．利率水平上升D．投資增加，利率水平上升4．我國(guó)放開(kāi)外幣貸款利率的時(shí)問(wèn)是()年。A．1998B．1999C．2000D．20015．從2004年1月iH起，我國(guó)農(nóng)村信用社貸款利率在人民銀行制定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上，浮動(dòng)區(qū)問(wèn)上限擴(kuò)大到貸款基準(zhǔn)利率的()倍。A．1．2B．1．5C．1．7D．2．06．有價(jià)證券的價(jià)格是以一定的市場(chǎng)利率和預(yù)期收益為基礎(chǔ)運(yùn)算得出的()。A．期值B．現(xiàn)值c．有效利率D．復(fù)合利率7．某債券面值100元，每年按5元付息，10年還本，那么其名義收益率是()。A．2％B．4％C．5％D．10％8．債券當(dāng)期收益率的運(yùn)算公式是()。A．票面收益／市場(chǎng)價(jià)格B．票面收益／債券面值c．(出售價(jià)格一購(gòu)買價(jià)格)／市場(chǎng)價(jià)格D．(出售價(jià)格一購(gòu)買價(jià)格)／債券面值9．假?zèng)]P為債券價(jià)格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，r為到期收益率，11是債券期限，假如按年復(fù)利運(yùn)算，零息債券到期收益率為()。A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1C10．現(xiàn)有一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為()。A．8％B．10％C．12．5％D．15％11．利率與有價(jià)證券價(jià)格呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，當(dāng)利率上升時(shí)，有價(jià)證券價(jià)格下降，丑()。A．長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度小于短期有價(jià)證券價(jià)格B．長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度大于短期有價(jià)證券價(jià)格C．長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券變化相同D．長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券價(jià)格變化無(wú)關(guān)12．一樣來(lái)說(shuō)，投資期限越長(zhǎng)，有價(jià)證券的()。A．收益越商B．收益越低C．收益越平均D．風(fēng)險(xiǎn)越小13．資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測(cè)度的是()。A．利率風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)c．匯率風(fēng)險(xiǎn)D．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)14．假如市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大15％，某證券的p值為1，那么該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大()。A．85％B．50％C．15％D．5％15．假如當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格信息和所有公布的價(jià)格信息，該市場(chǎng)屬于()A·弱式有效市場(chǎng)B．半弱式有效市場(chǎng)c．強(qiáng)式有效市場(chǎng)D．半強(qiáng)式有效市場(chǎng)多項(xiàng)選擇題．16．阻礙債權(quán)工具利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的因素有()。A·違約風(fēng)險(xiǎn)B．流淌性c．到期日D．面值E．所得稅17．阻礙利率變動(dòng)的要緊因素有()。A·國(guó)際收支狀況B．貨幣政策的變化C．財(cái)政收支狀況D-債券股票等收益狀況K．通貨膨脹與物價(jià)狀況18．利率市場(chǎng)化對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)產(chǎn)生的阻礙有()。A．引起利率下降B．引起利率上升C．金融競(jìng)爭(zhēng)加劇D．信貸資金分流E．信貸資金集中化19．一樣而言，導(dǎo)致利率上升的因素有()。A·緊縮的貨幣政策B．?dāng)U張的貨幣政策C．經(jīng)濟(jì)處于高速增長(zhǎng)時(shí)期D．經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期E．通貨膨脹20．我國(guó)利率市場(chǎng)化的差不多方式應(yīng)為()。A．漸進(jìn)模式B．激進(jìn)模式C．先本幣、后外幣D．先外幣、后本幣K．先貸款、后存款21．在資金短缺的情形下，當(dāng)利率開(kāi)放后，可能會(huì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生R一定阻礙，導(dǎo)致()。A·投資規(guī)模下降B．投資規(guī)模過(guò)大C．通貨膨脹D．通貨緊縮E．外資流出22．決定債券收益率的因素要緊有()。A·面利率B．期限c．面值D．購(gòu)買價(jià)格E．匯率23．在二級(jí)市場(chǎng)上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格的要緊因素是()。A·票面利率B．債券面值c．持有期限D(zhuǎn)．市場(chǎng)利率E．物價(jià)水平24．依照期權(quán)定價(jià)理論，期權(quán)價(jià)值要緊取決于()。A．期權(quán)執(zhí)行價(jià)B．股票收益率c．期權(quán)到期日D．通貨膨脹率E．市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率25．依照期權(quán)定價(jià)理論，歐式看漲期權(quán)的價(jià)值要緊取決于()。A·行權(quán)方式B．期權(quán)期限c．標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)率D．期權(quán)執(zhí)行價(jià)E．市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率‘案例分析題某債券票面金F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后還本。請(qǐng)回答以下問(wèn)題(保留兩位數(shù))：26．該債券的名義收益率為()。A．4％B．8％C．10％D．12％27．當(dāng)市場(chǎng)利率為8％時(shí)，該債券的購(gòu)買價(jià)應(yīng)當(dāng)是()。A．80元B.84元C.100元D.108元28．如某13該債券的市場(chǎng)價(jià)格為80元，那么當(dāng)期收益率為()。A．4％B．5％C．8％D．10％29．假定某投資者以80元的價(jià)格買入該債券滿有一年后以84元的價(jià)格賣出，那么該投資者的實(shí)際收益率為()。A．5％。B．9．5％C．10％D．15％30．在持有期限—定的情形下，決定債剃期收益率的因素有()。A．物價(jià)水平B．票面收益C．債券的償還價(jià)格D．債券的買入價(jià)格參考答案1．C2．C3．D4C.5.D6。B7．C8A9．B10．B11．B12．A13．D14．C15．D16．ABE17_BDE18．BCD19．ACE20．ADE21．AC22．ABCD23ABCD24。ACE25．BCDE26．B27．C。28．D29．D30．BCD第三章金融機(jī)構(gòu)與金融制度單項(xiàng)選擇題1．現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心是()。A．效率B．金融C．信用D．財(cái)政2．金融機(jī)構(gòu)之因此被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是一般商品，而是專門的商品——()。A．貨幣B．存款c．有價(jià)證券D．貨幣資金3．金融機(jī)構(gòu)最差不多、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特點(diǎn)的職能是()。A．支付中介B．制造信用工具c．信用中介D．金融服務(wù)4．與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特點(diǎn)是()。A．以盈利為目的B．提供金融服務(wù)c．吸取活期存款，制造信用貨幣D．執(zhí)行國(guó)家金融政策5．在中介融資中一樣不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，只是協(xié)助將籌資者發(fā)行的金融工具銷售給投資者的金融機(jī)構(gòu)屬于()。A．直截了當(dāng)金融機(jī)構(gòu)B．提供金融服務(wù)c．制造信用貨幣D．間接金融機(jī)構(gòu)6．我國(guó)國(guó)家控股商業(yè)銀行設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，其分支機(jī)構(gòu)()。A．自負(fù)盈虧B．不是獨(dú)立法人c．是獨(dú)立法人D．應(yīng)按行政區(qū)劃設(shè)立7．政策性銀行與商業(yè)銀行最顯著的不同特點(diǎn)在于()。A．是否以盈利為目的B。是否執(zhí)行國(guó)家金融政策C．是否政府出資D．是否自主經(jīng)營(yíng)8．軟貸款是指國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行()的運(yùn)用。A．存款B．借人資金c．注冊(cè)資本金D．金融債券9．以經(jīng)營(yíng)存款、貸款和金融服務(wù)為要緊、Ik務(wù)，以盈利為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的金融企業(yè)是()。A．證券公司B．保險(xiǎn)公司c．金融資產(chǎn)治理公司D．商業(yè)銀行10．由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度屬于()。A．持股公司制度B．連鎖銀行制度c．分支銀行制度D．單一銀行制度11．通過(guò)向投資者發(fā)行股份或受益憑證募集資金，再對(duì)各類金融產(chǎn)品進(jìn)行組合投資的金融機(jī)構(gòu)是()A．商業(yè)銀行B．投資銀行c．保險(xiǎn)公司D．投資基金12．目前國(guó)家開(kāi)發(fā)錕行的貸款要緊是()。A．硬貸款。B．軟貸款c．信用貸款D．抵押貸款13．我國(guó)經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券()業(yè)務(wù)。A，承銷B．交易中介C．自營(yíng)D．推銷14．我國(guó)的農(nóng)村信用社是具有法人資格的()。A．合作金融機(jī)構(gòu)B．非盈利性機(jī)構(gòu)C．互助機(jī)構(gòu)D．支農(nóng)的政策性機(jī)構(gòu)15．適用于融資租賃交易的租賃物為()。A．流淌資產(chǎn)B．商品C．產(chǎn)品D．固定資產(chǎn)16．中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是()。A．政府的銀行B．壟斷的銀行c．銀行的銀行D．發(fā)行的銀行17．新中國(guó)建立以來(lái)成立的第一家股份制商業(yè)銀行是()。A．中國(guó)工商銀行B．交通銀行C．中國(guó)民生銀行D．渤海銀行18．目前我國(guó)上海和深圳證券交易所均實(shí)行()的交割方式完成清算交易。A．T+TB．T+0C．T+lD．T+219．目前我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A．中國(guó)人民銀行B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)D．中國(guó)保監(jiān)會(huì)20．國(guó)家給予擬定外匯市場(chǎng)的治理方法，監(jiān)督治理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序，培養(yǎng)和進(jìn)展外匯市場(chǎng)職責(zé)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A．中國(guó)人民銀行B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)D．國(guó)家外匯治理局21．國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)與國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是()關(guān)系。A．上級(jí)與F級(jí)B．領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)C．監(jiān)督與被監(jiān)督D．指導(dǎo)與被指導(dǎo)22．對(duì)我國(guó)期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．中國(guó)保監(jiān)會(huì)D．中國(guó)人民銀行23．信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展而顯現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)治理制度，其本質(zhì)是()。A．吸取存款，融通資金B(yǎng)．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款c．受人之托，代人理財(cái)D．辦理收付，清算賬務(wù)24．在特定時(shí)期，我國(guó)政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)是()。．A．中凼銀監(jiān)會(huì)B．金融資產(chǎn)治理公司C．中國(guó)保監(jiān)會(huì)D．金融租賃公司25．在法律、法規(guī)規(guī)定的范疇內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融人資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的()。A．8cA，B．20％C．30％D．50％多項(xiàng)選擇題26．以下屬于金融機(jī)構(gòu)所具有的要緊職能是()。A．金融服務(wù)B．制造信用工具c．治理人民幣流通D．支付中介E．信用中介27．政策性銀行與商業(yè)銀行相比較，具有共性的方面包括()。A．嚴(yán)格審查貸款程序B．經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的非盈利性c．貸款要求償還本金D．貸款要收利息E．吸取活期存款28．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的貸款可分為幾部分()。A．專門貸款B．優(yōu)待貸款c．軟貸款D．封閉貸款E．硬貸款29．以下屬于直截了當(dāng)金融機(jī)構(gòu)的是()。A．商業(yè)銀行B．投資銀行c．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D．證券公司E．信托投資公司30．證券公司的要緊業(yè)務(wù)包括()。A．推銷政府債券B．推銷企業(yè)債券C．推銷股票D．充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)E．辦理證券資金清算31．以下屬于吸取個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機(jī)構(gòu)是()。A．中央銀行B．商業(yè)銀行c．養(yǎng)老基金D．儲(chǔ)蓄銀行E．信用合作社32．以下屬于金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是()。A．中央銀行B．銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)C．證券業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)D．保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)E．銀行業(yè)公會(huì)33．政策性金融機(jī)構(gòu)的職能要緊包括()。A．流淌性B．倡導(dǎo)性C．選擇性D．效益性E．補(bǔ)充性34．依照規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源要緊包括()。A．吸取儲(chǔ)蓄存款B．股東繳納的資本金c．從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金D．買賣政府債券E．捐贈(zèng)資金35．直截了當(dāng)融資領(lǐng)域中金融機(jī)構(gòu)的要緊職能是充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人，其服務(wù)的對(duì)象是()。A．存款人B．投資者c．貸款人D．籌資者E．承租人36．依照有關(guān)規(guī)定，以下屬于目前中國(guó)人民銀行履行的職責(zé)是()。A．防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)理國(guó)庫(kù)C．包銷國(guó)債D．制定和實(shí)施人民幣匯率政策E．向政府提供貸款37．以下屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督治理的金融機(jī)構(gòu)是()。A．財(cái)務(wù)公司B．金融資產(chǎn)治理公司C．政策性銀行D．證券公司E．農(nóng)村信用社38．分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，兼有其優(yōu)缺點(diǎn)，其優(yōu)點(diǎn)要緊表現(xiàn)在()。A．治理難度大B．加速銀行的壟斷與集中C．規(guī)模效益高D．競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)E．易于監(jiān)管39．住房政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源要緊包括()。A．借用貸款B．政府出資c．發(fā)行股票D．發(fā)行債券E．吸取住房?jī)?chǔ)蓄存款40．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督治理委員會(huì)的監(jiān)治理念是()。A．管法人B．管市場(chǎng)C．管風(fēng)險(xiǎn)D．管內(nèi)控參考答案1．B2．D3．C4．C5．A6．B7．A8．C9．D10．B11．D12．A13．B14．A15．D16．D17．B18．C19．B20．D21．C22．A23．C24．B25．I)26．ABDE27．ACD28．CE29．BD30．ABCD31．BDE32．ABCD33．BCE34．BCE35．BD36．ABD37．AB(：E38．CDE39．BDE40．ACD第四章商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與治理單項(xiàng)選擇題1．商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是其對(duì)所開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的()。A．操縱與監(jiān)督B．調(diào)整和監(jiān)督c．組織和操縱D．組織和營(yíng)銷2．商業(yè)銀行的治理是對(duì)其開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的()。A．組織和操縱B．調(diào)整和監(jiān)督c．操縱與監(jiān)督D．打算與組織3．規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來(lái)源的規(guī)模相平穩(wěn)。這是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的()。A．靜態(tài)平穩(wěn)B．動(dòng)態(tài)平穩(wěn)C．統(tǒng)一平穩(wěn)D．絕對(duì)平穩(wěn)4．商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是()。A．設(shè)大堂經(jīng)理B．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗c．前后臺(tái)分離D．前后臺(tái)合并5．速度對(duì)稱原理實(shí)際運(yùn)用中假如資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度，那么平均流淌率()。．A．大于1B．小于1c．大于1．5D．小于1．56．反映銀行資本金與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的比例關(guān)系為()。A．資本充足率指標(biāo)B．風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)c．經(jīng)營(yíng)收益率比例指標(biāo)D．資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)7．對(duì)同一借款客戶的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)()。A．8％B．10％C．15％D．5％8．以下哪一一指標(biāo)越高，那么流淌性越差()。A．資產(chǎn)流淌性比例B．備付金比例c．國(guó)債占總資產(chǎn)比例D．中長(zhǎng)期貸款比例9．商業(yè)銀行資本總額與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的比例不得低于()。A．4％B．10％C．8％D．12％10．按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生環(huán)境劃分，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)有()。A．利率風(fēng)險(xiǎn)；匯率風(fēng)險(xiǎn)B．操作風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)c．投資風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D．靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)11．2004年以后，銀行信貸不良資產(chǎn)包括次級(jí)類、可疑類()。A．呆賬類B．缺失類c．呆滯類D．逾期類12．銀行不良資產(chǎn)資產(chǎn)證券化中信托作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立()。A．資產(chǎn)處置公司B．資產(chǎn)治理公司c．資產(chǎn)租賃公司D．資產(chǎn)信托賬戶13．商業(yè)銀行以下屬于營(yíng)業(yè)外支出的是()。A．抵債資產(chǎn)處置的缺失B．遞延資產(chǎn)攤銷c．研究開(kāi)發(fā)費(fèi)D．綠化費(fèi)14．商業(yè)銀行以下屬于營(yíng)業(yè)外收入的是()。A．罰沒(méi)收入B．違收金C．賠償金D．投資收益15．反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化情形的報(bào)表是()。A．資產(chǎn)負(fù)債表B．損益表c．財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表D．現(xiàn)金流量表16．銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)是衡量商業(yè)銀行困()而面臨的風(fēng)險(xiǎn)。A．價(jià)格和匯率變化B．國(guó)際收支變化c．匯率和利率變化D．貸款規(guī)模變化多項(xiàng)選擇題17．商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的差不多特點(diǎn)有()。A．職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位沒(méi)置B．縱向的授權(quán)與審批制度c．監(jiān)事會(huì)有效的工作制度D．完善的信息系統(tǒng)18．國(guó)外商業(yè)銀行鼓舞機(jī)制中的薪酬結(jié)構(gòu)包括()。A．定期的帶薪休假制度B．科學(xué)的工資和獎(jiǎng)金制度c．系統(tǒng)的福利打算D．長(zhǎng)期鼓舞機(jī)制19．銀行不良資產(chǎn)處置的要緊手段包括()。A．拍賣企業(yè)B．法律追索c．債轉(zhuǎn)股D．貸款重組E．接收企業(yè)20．商業(yè)銀行中問(wèn)業(yè)務(wù)包括()。A．結(jié)算業(yè)務(wù)B．代理業(yè)務(wù)c．存款業(yè)務(wù)D．投資銀行業(yè)務(wù)E．證券業(yè)務(wù)21．阻礙存款經(jīng)營(yíng)的因素包括()。A．貨幣政策B．支付機(jī)制的創(chuàng)新c．存款制造的調(diào)控D．政府的監(jiān)管措施22．兩方商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債治理理論經(jīng)歷的三個(gè)要緊時(shí)期是()。A．資產(chǎn)負(fù)債比例管嬋理論B．資產(chǎn)治理理論C．負(fù)債治理理論D．商業(yè)性貸款理論E．資產(chǎn)負(fù)債治理理論23．資產(chǎn)饑債治理理論的差不多要求是，通過(guò)資產(chǎn)、負(fù)債機(jī)構(gòu)的共同調(diào)整，和諧資產(chǎn)、負(fù)債項(xiàng)目在()方面的搭配，以實(shí)現(xiàn)安全性、流淌性、效益性的最正確組合。A．收益B．利率c．期限D(zhuǎn)．風(fēng)險(xiǎn)E．流淌性24．商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債治理的差不多原那么有()。A．速度對(duì)稱原理B．目標(biāo)互補(bǔ)原理c．結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理I)．規(guī)模對(duì)稱原理E．收支對(duì)稱原理25．貸款治理是商業(yè)銀行資產(chǎn)治理的重點(diǎn)，其要緊內(nèi)容有()。A．貨款K、短期限結(jié)構(gòu)治理B．對(duì)內(nèi)部人員和關(guān)系客戶的貸款予以限制c．貸歉流淌性治理D．信用貸款和抵押貸款的比例治理E．貸款風(fēng)險(xiǎn)箭理26。以下屬于資產(chǎn)負(fù)債治理指標(biāo)的有()。，A．資本充足率指標(biāo)B．資產(chǎn)流淌性比例指標(biāo)C．存貸款比例指標(biāo)D．存款成本指濼E．貸款質(zhì)量指標(biāo)27．在我國(guó)剛銀行資產(chǎn)負(fù)債治理制度的建立過(guò)程中，國(guó)家在1995年先后頒布的?中國(guó)人民銀行法?和?商業(yè)銀行法?中做出了法律規(guī)定。從1998年1月1日起，人民銀行實(shí)行了()。A.〝統(tǒng)一汁劃，劃分資金、實(shí)貸實(shí)存、干H互融通〞的信貸資金治理制度B．取消對(duì)罔有商業(yè)銀行貸款增加量治理的指令性打算，改為指導(dǎo)性打算C．以汁劃性、償還性、保證性為核心的資金治理制度D．〝訃劃指導(dǎo)、一我平穩(wěn)、比例治理、問(wèn)接操縱〞的信貸資金治理體制E．全面推行資產(chǎn)負(fù)債比例治理制度，即以比例加限額控的的方法28．以下屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)j扼生的客觀因素有()。A，經(jīng)濟(jì)政策淵整B．中央銀行再貸款、貼現(xiàn)率變化c．對(duì)風(fēng)險(xiǎn)缺乏認(rèn)識(shí)和防范預(yù)備D．疏于治理E．政治體制變革29．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)按產(chǎn)生原『大]劃分，其中有()。A．競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)B．投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)c．同家風(fēng)險(xiǎn)D．信用風(fēng)險(xiǎn)E．流淌性風(fēng)險(xiǎn)30．操縱貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的豐要措施有()。A．降低信用貸款的比雨B．嚴(yán)格貸款審批制度C．增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)D．推行貸款五級(jí)分類治理31．商業(yè)銀行財(cái)務(wù)治理包括()。A，存款治理B．財(cái)產(chǎn)治理c．資本金治理D．成本箭理E．利潤(rùn)治理32．我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本包括()。A.各項(xiàng)缺失預(yù)備B．長(zhǎng)期次級(jí)債券(：．一般股溢價(jià)D．營(yíng)業(yè)外收入33．商、f趾銀行成本治理的差不多原那么包括()。A．成本最低化原那么B。歷史成本原那么C．全面成本管瑚原那么D．成本責(zé)任制原那么E．成本治理的科學(xué)化原那么34．以下屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的項(xiàng)目有()。A．固定資產(chǎn)盤虧B．違約金c．壞賬預(yù)備金I)．專門缺失E。證券買賣缺失35．人力資源符卵的職責(zé)要緊包括()。A．汁劃和錄用B．保持和進(jìn)展c．評(píng)判和調(diào)整D．教育和培訓(xùn)E．信息咨詢服務(wù)36．屬于商業(yè)銀行人力資源開(kāi)發(fā)弓治理的內(nèi)容有()。A．改革人事制度B．人力資源規(guī)劃c．職員績(jī)效評(píng)判D．職員考核和任用E人力資源鼓舞制度案例分析題某商業(yè)銀行于去年8月開(kāi)展了如下業(yè)務(wù)：┃序號(hào)┃業(yè)務(wù)┃序號(hào)┃業(yè)務(wù)┃┃l┃向光明沒(méi)街r貨款120萬(wàn)元┃9┃承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬(wàn)元┃┃2┃吸取各種存款2000萬(wàn)元┃10┃辦理于當(dāng)年11月到期國(guó)庫(kù)券回購(gòu)員┃┃┃┃┃業(yè)務(wù)100萬(wàn)元┃┃3┃購(gòu)進(jìn)長(zhǎng)海機(jī)器廠個(gè)業(yè)債券500萬(wàn)元┃1l┃開(kāi)辦人身意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)50萬(wàn)元┃┃4┃受供電局托付收取瞞民川電費(fèi)6()萬(wàn)元┃12┃向光明沒(méi)備廠投資人股50萬(wàn)元┃┃5┃辦理居民托付投資80萬(wàn)元┃13┃陽(yáng)火行辦刪票據(jù)再貼現(xiàn)20萬(wàn)元┃┃6┃向都市商業(yè)銀行拆人資金100萬(wàn)元┃14┃為發(fā)電廠提供咨詢暇務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)10萬(wàn)元┃┃7┃發(fā)行面向居民為主的命融債券500萬(wàn)元┃┃┃┃8┃代理政策性銀行放款90萬(wàn)元┃15┃辦理供電局未刑jfj】的票據(jù)貼現(xiàn)．{0玎元┃請(qǐng)依據(jù)該商業(yè)銀行開(kāi)展的業(yè)務(wù)情形回答：37．該銀行辦理的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)包括()。A．辦理于當(dāng)年11月到期國(guó)庫(kù)券回購(gòu)業(yè)務(wù)10萬(wàn)元B。辦理居民托付投資80萬(wàn)元C．向都市商業(yè)銀行拆入資金100萬(wàn)元D．向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)20萬(wàn)元E．發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬(wàn)元38．按規(guī)定該銀行不能開(kāi)展的業(yè)務(wù)有()。A．為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費(fèi)10萬(wàn)元B．辦理居民托付投資80萬(wàn)元c．承諾當(dāng)年I1月向發(fā)電廠放款100萬(wàn)元戶D．向光明設(shè)備廠投資人股50萬(wàn)元E．開(kāi)辦人身意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)50萬(wàn)元39．該銀行的以下業(yè)務(wù)，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。人購(gòu)進(jìn)長(zhǎng)海機(jī)器廠企業(yè)債券500萬(wàn)元B．向光明設(shè)備廠投資人股50萬(wàn)元c．辦理居民托付投資80萬(wàn)元D．向光明設(shè)鉻廠貸款120萬(wàn)元E．辦理供電局未到期的票據(jù)貼現(xiàn)30萬(wàn)元40．該銀行吸取存款1000萬(wàn)元后，即存入中央銀行200萬(wàn)元，按法定預(yù)備金率為7％運(yùn)算，問(wèn)該銀行可動(dòng)用在中央銀行的存款是()。A．200萬(wàn)元8．180萬(wàn)元C．160萬(wàn)元D．130萬(wàn)元參考答案1．D2．C3．B4C5．A6．A7．B8．D9．C10．D11．B12．D13．A14．A15．C16．C17．ABl)18．BCD19．BCD20．ABD21．BCD22．BCE23．BCDE24．ABCD25．ABDE26．ABCE27．BD28．ABE29．CDE30．ABD31．BCDE32．AB33．ACDE34．ABDE35．ABC36．BCDE37．ACDE38．BDE39。DE40．D第五章投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)單項(xiàng)選擇題1．在資本市場(chǎng)上，投資銀行有義務(wù)為證券制造一個(gè)流淌性較強(qiáng)的二級(jí)市場(chǎng)，并堅(jiān)持市場(chǎng)價(jià)格的穩(wěn)固性和連續(xù)性，這時(shí)投資銀行扮演的角色是()。A．證券經(jīng)紀(jì)商B．證券發(fā)行商c．證券交易商D．證券做市商2．投資銀行在公司的股份制改造、．卜市、在二級(jí)市場(chǎng)再融資(或投資治理)以及發(fā)生兼并收購(gòu)、出售資產(chǎn)等重大交易活動(dòng)時(shí)提供專業(yè)性財(cái)務(wù)意見(jiàn)，這屬于投資銀行的()。A．風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)B．財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資咨詢業(yè)務(wù)c．項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)D．收購(gòu)兼并業(yè)務(wù)3．在投資銀行發(fā)揮融資媒介作用時(shí)，投資者投資的是()。A．投資銀行發(fā)行的直截了當(dāng)金融工具B．資金需求者發(fā)行的直截了當(dāng)金融工具c．商業(yè)銀行發(fā)行的直截了當(dāng)金融工具D．商業(yè)銀行發(fā)行的間接金融工具4．投資銀行的最核心業(yè)務(wù)之一是()。A．證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)B．收購(gòu)兼并業(yè)務(wù)C．基金治理業(yè)務(wù)D．風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)5．在保證金交易中，投資銀行能夠以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購(gòu)進(jìn)股票，這表達(dá)了投資銀行在媒介資金供需過(guò)程中的()。A．期限中介作用B．信息中介作用c．風(fēng)險(xiǎn)中介作用D．流淌性中介作用6．以下不屬于投資銀行要緊利潤(rùn)來(lái)源的是()。A．傭金B(yǎng)．資本運(yùn)營(yíng)收入c．表外業(yè)務(wù)收入D．利息收入7．目前我國(guó)證券交易所的組織形式是()。A．會(huì)員制B．公司制C．委員會(huì)制D．俱樂(lè)部制8．投資者完全繞過(guò)證券商，自己相互之間直截了當(dāng)進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)是()。A．場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)B．柜臺(tái)市場(chǎng)c．第i市場(chǎng)D．第四市場(chǎng)9．投資銀行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資金賬戶中，承諾客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買證券的賬戶是()。A．證券賬戶B．現(xiàn)金賬戶c．保證金賬戶D．券商信用經(jīng)紀(jì)證券賬戶10．我國(guó)證券交易過(guò)程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)同意的托付進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原那么是()。A．〝價(jià)格優(yōu)先、時(shí)刻優(yōu)先〞的原那么B．〝集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)〞原那么C．〝自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)〞原那么D．〝缺失最小化，收益最大化〞原那么l1．以下法案中，確立了美國(guó)投資銀行與商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)治理的法案是()。A．金融服務(wù)現(xiàn)代化法案B．金融制度改正法c．格拉斯一斯蒂格爾法D．第二號(hào)銀行業(yè)務(wù)指令12·在IPO中的〝綠鞋期權(quán)〞行使期內(nèi)，假設(shè)市場(chǎng)股價(jià)高于股票發(fā)行價(jià)，那么主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是()。A．用15％的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)股票并按發(fā)行價(jià)配售給投資者B·按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)募集總量15％的股票并將其按原先認(rèn)購(gòu)比例配售給機(jī)構(gòu)投資者c．用15％的超額資金在市場(chǎng)按市場(chǎng)價(jià)購(gòu)進(jìn)股票并持有至股價(jià)L漲至發(fā)行價(jià)D．按發(fā)行價(jià)額外配發(fā)募集總量15％的股票并按競(jìng)價(jià)方式銷售給公眾投資者13．按照我國(guó)訌E監(jiān)會(huì)規(guī)定，我國(guó)首次發(fā)行股票的價(jià)格確定方式采納()。A．同定價(jià)格方式B．詢價(jià)制c．公布市場(chǎng)競(jìng)價(jià)D．固定價(jià)格與市場(chǎng)競(jìng)價(jià)混合方式14．在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中，能夠用公式〝A+B=c〞表示的并購(gòu)結(jié)果是()。A．吸取合并B．新設(shè)合并c．控股與被控股D．交換發(fā)韞15·按照并購(gòu)前企業(yè)的市場(chǎng)關(guān)系分類，一家奶粉罐頭食品廠合并了另一家咖啡罐頭食品廠，這種并購(gòu)的方式是()。A．多元化經(jīng)營(yíng)收購(gòu)B．橫向并購(gòu)C．縱向并購(gòu)D．混合并購(gòu)16·收購(gòu)公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營(yíng)者接觸，情愿給目標(biāo)公司提出比較公道的價(jià)格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購(gòu)打算的并購(gòu)方式被稱為()。A．杠桿收購(gòu)B．要約收購(gòu)C．白衣@-bD．黑衣騎士17．以下各項(xiàng)不屬于現(xiàn)代投資銀行業(yè)務(wù)能力的是()。A．良好的金融產(chǎn)品配銷能力和產(chǎn)業(yè)分析能力B．敏捷的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)與政治動(dòng)向的研究能力C．豐富的金融、會(huì)計(jì)、稅務(wù)與法律知識(shí)和應(yīng)變能力D．強(qiáng)大的資金借貸能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力18．以下特點(diǎn)不屬于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)的是()．A．多采納直截了當(dāng)銷售方式，能夠節(jié)約承銷費(fèi)用B．因有確定的投資人，不必?fù)?dān)憂發(fā)行失敗c．私募發(fā)行的債券能夠自由轉(zhuǎn)讓D．巾于私募債券轉(zhuǎn)讓受限制，債券的發(fā)行條件由發(fā)行人和投資人直截了當(dāng)商定19．在投資銀行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，不屬于其業(yè)務(wù)流程的是()。A．開(kāi)立證券賬戶和資金賬戶B．進(jìn)行交易托付c．股票的詢價(jià)D．股票登記、證券存管、清算交割交收20·投資銀行股票發(fā)行承銷業(yè)務(wù)中，不是我國(guó)股票IPO詢價(jià)制的詢價(jià)步驟的是()。A·發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向許多于20家的符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)，確定發(fā)行價(jià)格區(qū)問(wèn)以及相應(yīng)的市盈率區(qū)間B·發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在以確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對(duì)象進(jìn)行累積投標(biāo)詢價(jià)，并依照累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格c·在累計(jì)_投標(biāo)詢價(jià)終止后，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)將其余股票確定的發(fā)行價(jià)格按照發(fā)行公告規(guī)定的原那么和程序向社會(huì)公眾投資行公布發(fā)行D·將新售股票分售給除股東以外的本公司職員、往來(lái)客戶等與公司有專門關(guān)系的第二者，或按照股票而值向原有股東分配該公司新股認(rèn)購(gòu)權(quán)多項(xiàng)選擇題21．參照美國(guó)聞名金融專家羅伯特·庫(kù)恩的觀點(diǎn)，投資銀行的最正確定義是指經(jīng)營(yíng)一部分或者全部資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，按照這一定義，不屬于現(xiàn)代投資銀行要緊業(yè)務(wù)的有()。A．證券發(fā)行與承銷B．收購(gòu)兼并c．私募發(fā)行D．向客戶零售證券K．不動(dòng)產(chǎn)經(jīng)紀(jì)22．投資銀行介入企業(yè)并購(gòu)的途徑要緊有()。A．為收購(gòu)方設(shè)計(jì)收購(gòu)方案并協(xié)助實(shí)施B．對(duì)企業(yè)進(jìn)行直截了當(dāng)投資成為其股東C．依照并購(gòu)方案和資金需要安排融資D．實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)套利操作E．為被收購(gòu)方設(shè)汁反收購(gòu)方案和措施23．按并購(gòu)的出資方式劃分，并購(gòu)形式可分為()。A．現(xiàn)金購(gòu)資產(chǎn)B．現(xiàn)金購(gòu)股票c．換股D．杠桿收購(gòu)E．治理層收購(gòu)24．投資銀行的業(yè)務(wù)有如下特點(diǎn)()。A．穩(wěn)健性B．專業(yè)性C．廣泛性D．創(chuàng)新性E．安全性25．作為資本市場(chǎng)的直截了當(dāng)金融機(jī)構(gòu)，投資銀行的差不多功能包括()。A．媒介資金供需D．構(gòu)造證券市場(chǎng)c．優(yōu)化資源配置D．限制投機(jī)活動(dòng)E．促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中26．在發(fā)揮金融中介作用的過(guò)程中，以下符合投資銀行運(yùn)作方式的是()。A．資金供需雙方是金融工具的買賣而不是借貸B．資金供需雙方是資金借貸而不是金融工具的買賣c．在媒介過(guò)程中只發(fā)生資金供需雙方之間的一次金融合約關(guān)系D．在資金媒介過(guò)程中發(fā)生資金供需雙方的兩次金融合約關(guān)系E‘投資銀行同時(shí)具有資金需求者和資金供給者的雙重身份27．在投資銀行的股票承銷業(yè)務(wù)中，按照投資銀行在承銷過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)大小，投資銀行能夠選擇的承銷方式有()。A．包銷B．公布招標(biāo)C．盡力推銷D．股東分?jǐn)偦虻谌叻謹(jǐn)侲．余額包銷28．在投資銀行的IPO業(yè)務(wù)中，依照股票供求雙方在價(jià)格決定中的作用，新股發(fā)行的要緊方式有()。A．詢價(jià)方式D．固定價(jià)格方式c．浮動(dòng)價(jià)格方式D．競(jìng)價(jià)方式E．混合方式29．從各國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐來(lái)看，股票的發(fā)行審核制度要緊有()。A．審批制B．核準(zhǔn)制c．注冊(cè)制D．通道制E．保薦制30．我國(guó)IP0監(jiān)管制度經(jīng)歷的要緊時(shí)期有()。A．〝額度治理〞時(shí)期B．〝指標(biāo)治理〞時(shí)期c．〝通道制〞時(shí)期D．〝分配制〞時(shí)期E．〝保薦制〞時(shí)期31．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差不多要素要緊有()。A．托付人B．證券經(jīng)紀(jì)商C．證券交易所D．證券交易的標(biāo)的物E．證券交易形式32．證券交易托付的種類要緊有()。A．整數(shù)托付B．零數(shù)托付C．市價(jià)交易D．競(jìng)價(jià)交易E．限價(jià)交易33．治理層收購(gòu)(MBO)的要緊融資渠道有()。A．銀行借貸B．民間借貸c．延期支付及MB0基金D．擔(dān)保融資E．股票回購(gòu)34．MBO要緊的價(jià)格確定方法有()。A．差不多分析法B．技術(shù)分析法C．貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法D．經(jīng)濟(jì)增加值法E．市盈率法35．私募發(fā)行相關(guān)于公募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)有()。A．簡(jiǎn)化了發(fā)行手續(xù)B．幸免公司商業(yè)隱秘泄露C．縮短了發(fā)行時(shí)刻，節(jié)約發(fā)行費(fèi)用D．較少受到法律法規(guī)約束E．證券流淌性好，不容易被投資者操縱36．關(guān)于投資銀行自身而言，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)要緊有()。A．業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格波動(dòng)性B．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C．客戶指令的權(quán)威性D．客戶資料的保密性E．證券交易的風(fēng)險(xiǎn)性37．以下屬于我圈圍債目前的發(fā)行方式的是()。A．行政分配方式B．余額包銷方式c．詢價(jià)推銷方式D．承購(gòu)包銷方式E．公布招標(biāo)方式38．2020年美國(guó)金融危機(jī)后，當(dāng)前全球投資銀行的進(jìn)展趨勢(shì)有()。A．以綜合化金融集團(tuán)方式經(jīng)營(yíng)投資銀行業(yè)務(wù)B．投資銀行交易驅(qū)動(dòng)特點(diǎn)會(huì)減弱c．投資銀行監(jiān)管有加強(qiáng)傾向D．投資銀行業(yè)務(wù)仍是金融市場(chǎng)中最重要的金融業(yè)務(wù)E．投資銀行監(jiān)管有放松傾向39．我斟投資銀行業(yè)面臨的要緊問(wèn)題有()。A．整體規(guī)模偏小B．盈利模式同質(zhì)C．行業(yè)集中度過(guò)大D．證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部操縱機(jī)制不完善E．整體創(chuàng)新能力不足40．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，按照目前上市品種和證券賬戶用途，能夠分為()。A．股票賬戶B．債券(回購(gòu))和基金賬戶c．現(xiàn)金賬戶D．保證金賬廣E．個(gè)人賬戶參考答案1．D2．B3．B4．A5．D6．C7．A8．D9．C10．A11．C12．B13．B14．B15．B16．C17．D18．C19．C20．D21．DE22．ACDE23．ABC24．BCD25．ABCE26．AC27．ACE28．ABDE29．ABC30．ABCE31．ABCD32．ABCE33．ABCD34．CDE35．ABCD36．ABCD37．DE38．AC39．ABDE40AB第六章金融創(chuàng)新與進(jìn)展單項(xiàng)選擇題1．金融創(chuàng)新確實(shí)是()。A．在金融領(lǐng)域內(nèi)制造金融工具B．銀行的信用制造C．在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素實(shí)行新的組合D．在金融市場(chǎng)上開(kāi)展金融業(yè)務(wù)2．西爾伯的約束誘致假說(shuō)認(rèn)為金融創(chuàng)新確實(shí)是為了()。A．規(guī)避管制B．尋求利潤(rùn)的最大化c．制度變革D．降低交易成本3．諾斯·戴維斯以及塞拉認(rèn)為金融創(chuàng)新確實(shí)是()。A．降低交易成本B．尋求利潤(rùn)的最大化C．制度變革D．規(guī)避管制4．金融制度的創(chuàng)新是指()。A．分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)的改變B．金融市場(chǎng)監(jiān)管與進(jìn)展關(guān)系的確定C．金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D．與國(guó)際慣例接軌5．商業(yè)銀行創(chuàng)新表外業(yè)務(wù)的直截了當(dāng)動(dòng)機(jī)是()。A．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)B．躲避金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)資本金的要求C．市場(chǎng)需求D．追逐利潤(rùn)6．交易雙方同意在今后的某一特定日期，按事先約定好的價(jià)格買人或賣出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的余融工具，稱之為()，它是一種場(chǎng)外交易。A．金融期貨B．金融期權(quán)C．遠(yuǎn)期合約D．互換7．買賣雙方分別向?qū)Ψ匠兄Z在合約規(guī)定的以后某時(shí)刻，按事先協(xié)定的價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的書面協(xié)議，稱之為()，它是由交易所發(fā)行的。A．金融期權(quán)B．金融期貨C．遠(yuǎn)期合約D．互換8．交易雙方依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)劃，在以后的一段時(shí)期內(nèi)，彼此對(duì)調(diào)一系列現(xiàn)金流量(本金、利息、價(jià)差等)的交易行為，稱之為()。A．金融期貨B．金融期權(quán)c．遠(yuǎn)期合約D．互換9．一種以提供選擇權(quán)的交易合約，購(gòu)買合約的人能夠獲得一種在指定時(shí)刻內(nèi)按協(xié)議價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的權(quán)益。這種金融工具稱之為()。A．金融期貨B．金融期權(quán)c．遠(yuǎn)期合約D．互換10．金融創(chuàng)新在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面的要緊目的是()。A．增加利潤(rùn)B．降低風(fēng)險(xiǎn)C．?dāng)U大規(guī)模D．吸引客戶11．遠(yuǎn)期合約的最大功能是()。A．方便交易B．增加收益c．增加交易量D．轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)12．在以下四類衍生金融工具中，()是其他三類衍生工具的始祖。A．金融期貨B．遠(yuǎn)期合約C．金融期權(quán)D．互換13．金融深化與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的關(guān)系是()。A．金融深化與經(jīng)濟(jì)進(jìn)展同時(shí)顯現(xiàn)是一種偶然的巧合B．金融深化必定促進(jìn)經(jīng)濟(jì)進(jìn)展C．經(jīng)濟(jì)進(jìn)展離不開(kāi)金融深化，失控的金融深化會(huì)破壞經(jīng)濟(jì)進(jìn)展D．金融深化會(huì)導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)進(jìn)展14．信息不對(duì)稱的含義是指()。A．信息不完全B．信息不透亮C．信息失真D．雙方對(duì)對(duì)方信息把握不充分15．逆向選擇是指()。A．由于信息不對(duì)稱造成的交易過(guò)程中的〝劣勝優(yōu)汰〞現(xiàn)象B．市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中有實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)者選擇沒(méi)有實(shí)力的做交易c．消費(fèi)者交易時(shí)寧可選擇質(zhì)量差一點(diǎn)但更廉價(jià)的商品D．做對(duì)方不愿看到的事16．金融深化與金融進(jìn)展之間的關(guān)系是()。A．金融進(jìn)展同金融深化無(wú)關(guān)B．金融深化同金融進(jìn)展總體成正相關(guān)關(guān)系c．金融深化與金融進(jìn)展矛盾D．金融深化等于金融進(jìn)展17．交易成本足指()。A．所交易的商品的總成本B．完成交易所需要的直截了當(dāng)成本c．完成交易所需的全部成本D．對(duì)交易進(jìn)行治理的成本18．貨幣化程度是指()。A．國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例B．物物交換總值占貨幣交換總值的比例c．貨幣交換總值占物物交換總值的比例D．國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例19．金融自由化論者主張()。A．取消對(duì)金融業(yè)在利率、匯率方面的管制B．取消利率、匯率管制，放松其市場(chǎng)準(zhǔn)人、經(jīng)營(yíng)范疇、資本流淌等方面的限制c．以進(jìn)展金融市場(chǎng)為主，資金價(jià)格由買賣雙方直截了當(dāng)通過(guò)市場(chǎng)決定D．取消一切銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人審批，對(duì)銀行業(yè)實(shí)行自由進(jìn)入和退出20．金融約束論批判金融自由化的要緊理由是()。A．金融自由化不符合進(jìn)展中國(guó)家的實(shí)際B．金融自由化只是滿足了發(fā)達(dá)國(guó)家的需要c．金融市場(chǎng)更容易失敗D．永久沒(méi)有絕對(duì)的自由化21．金融約束淪同金融抑制論的全然區(qū)別是()。A．金融約束是為了制造租金，從而提供適當(dāng)?shù)墓奈铏C(jī)制B．金融約束是適度管制，金融抑制是嚴(yán)格管制c．金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D．金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的22．金融深化對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的反作用要緊表現(xiàn)在()。A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)治理缺乏鼓舞機(jī)制的時(shí)候，金融深化會(huì)放大沖擊和震動(dòng)B．金融深化在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)加速增長(zhǎng)，在危機(jī)時(shí)加大危機(jī)C．金融深化會(huì)擴(kuò)大投機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)進(jìn)展D．金融深化會(huì)關(guān)心一些機(jī)構(gòu)繞開(kāi)管制，從而破壞金融秩序多項(xiàng)選擇題23．世界金融創(chuàng)新的背景是()。A．世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)B．歐洲貨幣市場(chǎng)的興起c．國(guó)際貨幣體系的轉(zhuǎn)變D．石油危機(jī)與石油美元的回流E．國(guó)際債務(wù)危機(jī)24．按創(chuàng)新的主體劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．市場(chǎng)主導(dǎo)型B．政府主導(dǎo)型c．客戶主導(dǎo)型D．企業(yè)主導(dǎo)型E．銀行主導(dǎo)型25．按金融創(chuàng)新的動(dòng)因劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．躲避管制B．逐利降險(xiǎn)c．政策推動(dòng)D．技術(shù)推動(dòng)E．迎合理財(cái)需求26．按金融創(chuàng)新的內(nèi)容劃分，金融創(chuàng)新能夠分為()等類型。A．金融工具B．金融風(fēng)險(xiǎn)c．金融制度D．金融業(yè)務(wù)E．金融環(huán)境27．商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的進(jìn)展趨勢(shì)是()。A．存款結(jié)構(gòu)發(fā)生變化B．存款工具的功能多樣化c．存款擴(kuò)大化D．存款證券化E．存款業(yè)務(wù)操作電子化28．商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新要緊表現(xiàn)在()。A．貸款結(jié)構(gòu)的改變B．貸款業(yè)務(wù)表外化c．股權(quán)轉(zhuǎn)債權(quán)D．貸款證券化F．與市場(chǎng)利率緊密相關(guān)的貸款形式不斷顯現(xiàn)29．衍生金融工具的要緊內(nèi)容有()。A．遠(yuǎn)期合約B．金融期貨C．金融期權(quán)D．構(gòu)造組合E．互換30．金融期貨的最要緊的功能在于()。A．躲避管制B。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C。追逐利潤(rùn)D。價(jià)格發(fā)覺(jué)E。平穩(wěn)權(quán)益31．金融創(chuàng)新的要緊動(dòng)因是()。A．金融管制的放松B．經(jīng)濟(jì)危機(jī)C．市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)鼓舞D．長(zhǎng)期通貨膨脹E．追求利潤(rùn)最大化32．制約我國(guó)金融創(chuàng)新的因素有()。A．金融企業(yè)缺乏足夠的獨(dú)立性B．利率的市場(chǎng)化程度不高C．金融市場(chǎng)的不完整性和創(chuàng)新環(huán)境不夠理想D．國(guó)際信用體系完整但不支持我國(guó)市場(chǎng)E．科學(xué)技術(shù)的發(fā)達(dá)程度不夠高33．我國(guó)金融創(chuàng)新應(yīng)遵循的原那么是()。A．實(shí)事求是、量力而行B．處理好各種金融創(chuàng)新之問(wèn)的關(guān)系c．處理好金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管之間的關(guān)系D．明確界定金融創(chuàng)新與違規(guī)的界限，推動(dòng)成功的，嚴(yán)懲違規(guī)的E．觀念創(chuàng)新是我國(guó)金融創(chuàng)新的關(guān)鍵34．利率管制對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的損害是()。A．引導(dǎo)人們減少儲(chǔ)蓄B．鼓舞對(duì)貸款的超額需求c．產(chǎn)生大量非正式金融機(jī)構(gòu)，造成更大的資源白費(fèi)D．導(dǎo)致資金操縱人的尋租行為E．使政府無(wú)所適從35．金融抑制是由于()。A．經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)造成的B．打算經(jīng)濟(jì)體制造成的c．人為的金融管制或壓制造成的D．金融進(jìn)展的外部環(huán)境不具備造成的E-夕h資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入造成的36．金融深化的含義包括()。A．金融中介、金融工具和金融市場(chǎng)不斷進(jìn)行創(chuàng)新B．市場(chǎng)能夠運(yùn)用的資金潛力不斷被挖掘c．市場(chǎng)規(guī)模不斷增加D．金融結(jié)構(gòu)不斷走向?qū)I(yè)化和復(fù)雜化E．金融服務(wù)不斷滿足經(jīng)濟(jì)進(jìn)展提出的新的要求37．現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括()。A．專業(yè)生產(chǎn)和銷售信息的機(jī)構(gòu)的建立B．各類金融中介的顯現(xiàn)c．限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強(qiáng)D．大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張E．中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的管制越來(lái)越細(xì)38．金融自由化的條件至少應(yīng)包括()。A．宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)固B．財(cái)政紀(jì)律良好，法規(guī)、會(huì)計(jì)制度、治理體系完善c．商業(yè)銀行符合巴塞爾銀行資本充足率標(biāo)準(zhǔn)D．充分慎重的商業(yè)銀行監(jiān)管E．取消對(duì)金融體系鄙視性的稅負(fù)39．金融約束論的要緊觀點(diǎn)包括()。A．對(duì)存款利率、貸款利率等金融政策加以操縱B．對(duì)準(zhǔn)人和來(lái)自資本市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)加以限制C．為金融部門和生產(chǎn)部門制造租金機(jī)會(huì)，并提供必要的鼓舞D．促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)在追逐租金機(jī)會(huì)的過(guò)程中把私人信息并人到配置決中E．把匯率與某種國(guó)際貨幣固定40．金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用要緊表現(xiàn)在()。A．動(dòng)員增加社會(huì)儲(chǔ)蓄B．分配社會(huì)資本資源C．監(jiān)督企業(yè)經(jīng)理人員的治理活動(dòng)I)．監(jiān)督企業(yè)的財(cái)務(wù)紀(jì)律E．轉(zhuǎn)移和分散金融風(fēng)險(xiǎn)案例分析題案例：依照〝入世〞承諾，從2006年12月11日始，我國(guó)向外資銀行全面開(kāi)放中國(guó)境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，取消開(kāi)展人民幣業(yè)務(wù)的地域限制和其他非審慎性限制，對(duì)外資銀行實(shí)行國(guó)民待遇，同時(shí)，?中華人民共和國(guó)外資銀行治理?xiàng)l例?開(kāi)始實(shí)施。問(wèn)題：41．為迎接挑戰(zhàn)，近幾年中國(guó)國(guó)有銀行業(yè)進(jìn)行了一系列攻堅(jiān)改革()。A．成立農(nóng)村商業(yè)銀行B．清理壞賬C．引入戰(zhàn)略投資者D．海外上市E．成立郵政儲(chǔ)蓄銀行42．享受國(guó)民待遇的外資銀行是()。A．在中國(guó)注冊(cè)的法人銀行B．同意中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行c．在母國(guó)注冊(cè)的法人銀行D．同意母國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀行E．外圍銀行在中國(guó)的分支機(jī)構(gòu)43．外資銀行在華注冊(cè)，必須擁有()。A．至少10億元人民幣注冊(cè)資本B．至少8億元人民幣注冊(cè)資本c．每個(gè)分行至少1億元人民幣營(yíng)運(yùn)資本D．每個(gè)分行至少5億元人民幣營(yíng)運(yùn)資本E．至少10個(gè)分行44．我國(guó)只許外資法人銀行開(kāi)展全面業(yè)務(wù)，這是()。A．為了愛(ài)護(hù)公眾存款人利益B．為了愛(ài)護(hù)公外資銀行利益C．國(guó)際通行做法D．我國(guó)的權(quán)宜之計(jì)E．IMF的規(guī)定45．從上可知，國(guó)民待遇并非()。A．金融自由化B．金融管制C．全面開(kāi)放D．金融深化E．放松管制參考答案1．C2．B3．C4．C5．B6．C7．B8．D9．B10．B11．D12．B13．C14．D15．A16．B17．C18．A19．B20．C21．A22．A23．BCDE24．AB25．ABDE26．ACD27．ABDE28．ABDE29．ABCE30．BD31．ACE32．ABCE33．ACD34．ABCD35．CD36．ABCDE37．ABC38．ABDE39．ABCD40．ABCE41．BCD42．AB43．AC44．AC。45。C第七章貨幣供求及其均衡單項(xiàng)選擇題1．馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎(chǔ)是()。A．勞動(dòng)價(jià)值論B．剩余價(jià)值論c．貨幣金屬淪D．貨幣數(shù)量論2．弗里德曼的貨幣需求函數(shù)足()。A．Md=L1(y+)+L2(i-)B．PT/V=Mdc．Md=f(YP，w；rm，rb，re，1dp/Pdt；u)PD．M’d=n’+p’-v’3．凱恩斯的貨幣需求函數(shù)專門重視()。A．恒常收入的作用B．貨幣供應(yīng)量的作用c．利率的主導(dǎo)作用D．匯率的主導(dǎo)作用4．弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)的是()。A．恒常收入的阻礙B．人力資本的阻礙C．利率的主導(dǎo)作用D．匯率的主導(dǎo)作用5．凱恩斯主義}人為人們的貨幣需求不穩(wěn)固，因而貨幣政策應(yīng)是()。A．當(dāng)機(jī)立斷B．相機(jī)行事C．單一規(guī)那么D．適度從緊6．凱恩斯認(rèn)為，債券的市場(chǎng)價(jià)格與市場(chǎng)利率成()。A．正比B．反比C．無(wú)關(guān)D．相關(guān)7．假如人們預(yù)期利率上升，那么()。A．多買債券、少存貨幣B．少存貨幣、多買債券c．賣出債券、多存貨幣D．少買債券、少存貨幣8．凱恩斯認(rèn)為，投機(jī)性貨幣需求受以后()。A．利率不確實(shí)性阻礙B．收人不穩(wěn)固性阻礙C．證券行市不穩(wěn)固阻礙D．國(guó)家政策的阻礙9．中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的()。A．穩(wěn)固性B．還原性C．兌換性D．流淌性10．存中央銀行體制下．貨幣供庸縫等于()。A．原始存款與貨幣乘數(shù)之積B．基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)之積c．派生存款與原始存款之積D．基礎(chǔ)貨幣與原始存款之積11．財(cái)政顯現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的阻礙如何要緊取決于()。A．赤字的多少B．補(bǔ)償赤字的時(shí)刻c．補(bǔ)償赤字的地點(diǎn)D．補(bǔ)償赤字的方法12．外匯儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)量的阻礙要緊取決于()。A．國(guó)際收支狀況B．信貸收支狀況c．財(cái)政收支狀況D．進(jìn)口與出口狀況13．一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)，國(guó)際收支假如是順差，那么增加外匯儲(chǔ)備，中央銀行增加基礎(chǔ)貨幣投放，貨幣供應(yīng)量()。A．?dāng)U張B．不確定C．收縮D．不變14．黃金收購(gòu)量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量()。A．減少B．增加C．不變D．不確定15．在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的緣故要緊是()。A．貨幣需求量過(guò)多B．貨幣供應(yīng)量過(guò)多C．貨幣供應(yīng)量不足D．貨幣需求量不足多項(xiàng)選擇題16．馬克思的貨幣必要量規(guī)律的前提條件是()。A．金是貨幣商品B．信用貨幣流通c．商品價(jià)格總額既定D．包括信用交易與轉(zhuǎn)賬結(jié)算E．只是流通手段量17．凱恩斯主義認(rèn)為，人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)有()。A．投資動(dòng)機(jī)B．消費(fèi)動(dòng)機(jī)C．交易動(dòng)機(jī)D．預(yù)防動(dòng)機(jī)E．投機(jī)動(dòng)機(jī)18．凱恩斯把人們持有貨幣的三個(gè)動(dòng)機(jī)劃分為兩類需求，即()。A．對(duì)消費(fèi)品的需求B．對(duì)投資品的需求c．對(duì)奢侈品的需求D．對(duì)保險(xiǎn)品的需求E．對(duì)資本品的需求19．弗里德曼把阻礙貨幣需求量的諸因素劃分為以下幾組()。A．各種金融資產(chǎn)B．恒常收入與財(cái)寶結(jié)構(gòu)c．各種資產(chǎn)預(yù)期收益和機(jī)會(huì)成本D．各種隨機(jī)變量E．各種有價(jià)證券20．具有〝流淌性〞的金融資產(chǎn)，有以下特點(diǎn)()。A．價(jià)格穩(wěn)固B．購(gòu)買力強(qiáng)C．不兌現(xiàn)D．還原性強(qiáng)E．可隨時(shí)出售、轉(zhuǎn)讓21．中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有()。A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款B．收購(gòu)金、銀、外匯c．買賣政府債券D．對(duì)工商企業(yè)貸款E．對(duì)個(gè)人貸款22．對(duì)貨幣供應(yīng)量有決定性阻礙的因素有()。A．信貸收支B．外匯收支c．財(cái)政收支D．貿(mào)易收支E．國(guó)際收支23．外匯儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)最的阻礙要緊表現(xiàn)在()。A．儲(chǔ)備量的增減B．結(jié)匯量的多少c．售匯量的多少D．匯率的升降E．幣種結(jié)構(gòu)變動(dòng)24．町能引起貨幣供應(yīng)量增加的因素有()。A．黃金銷售量大于收購(gòu)量B．國(guó)際收支逆差C．財(cái)政收支節(jié)余D．國(guó)際收支順差E．財(cái)政顯現(xiàn)赤字25．實(shí)現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有()。A．信貸收支平穩(wěn)D．國(guó)際收支平穩(wěn)C．國(guó)民收入無(wú)超額分配D．均衡利率水平E．財(cái)政收支平穩(wěn)案例分析題下面是中國(guó)人民銀行資產(chǎn)負(fù)債簡(jiǎn)表：┃資產(chǎn)┃負(fù)債┃┃A。對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款┃La金融機(jī)構(gòu)存款┃┃A．購(gòu)滅政府債券┃Lp財(cái)政存款┃┃A，金銀外匯占款┃Lc自有資金與當(dāng)年節(jié)余┃┃┃M0流通中貨幣┃┃合計(jì)：┃合計(jì)：┃整理可得：M0=(Aa一La)+(Ab一Lb)+(Ac一Lc)26．從上表可知，阻礙基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)的因素有()。A．信貸收支B．外匯收支c．財(cái)政收支E．貿(mào)易收支K．國(guó)際收支27．假如商業(yè)銀行倒逼央行增加貸款，那么貨幣供應(yīng)量()。A．增加B．收縮C．不變D．波動(dòng)28．在外匯儲(chǔ)備大量增加的情形下，要使貨幣供應(yīng)量不變，央行可采取()。A．本幣、外幣對(duì)沖B．相應(yīng)減少對(duì)金融機(jī)構(gòu)貸款c．相應(yīng)減持政府債券D．減少流通中貨幣量E．相應(yīng)收回對(duì)企業(yè)貸款29．財(cái)政假設(shè)顯現(xiàn)赤字，采納以下方法補(bǔ)償，那么可不能引起貨幣供應(yīng)量擴(kuò)張()。A．發(fā)行政府債券B．動(dòng)用節(jié)余c．向央行透支D．向央行借款30．以下部門認(rèn)購(gòu)國(guó)債，通?？刹荒軘U(kuò)大貨幣供應(yīng)量()。A．中央銀行B．工商企業(yè)c．居民個(gè)人D．商業(yè)銀行參考答案1．A2．C3．C4．A5．B6．B7．C8．A9．D10．B11．D12．A13．A14．B15．B16．ACE17．CDE18．AB19．BCD20．ADE21．ABC22．ACE23．AD24．DE25．CD26ACE27．A28．ABC29．A30．BCD第八章通貨膨脹與通貨緊縮單項(xiàng)選擇題1．通貨膨脹的差不多標(biāo)志是()。A．出口增長(zhǎng)B．物價(jià)上漲c．投資膨脹D．消費(fèi)膨脹2．通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，是顯現(xiàn)在()。A．信用貨幣制度下D．實(shí)物貨幣制度下c．銀本位制度下D．金本位制度下3．貨幣學(xué)派代表人物弗里德曼認(rèn)為通貨膨脹在任何時(shí)空條件下差不多上一種()。A．經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象B．社會(huì)現(xiàn)象c．貨幣現(xiàn)象D．自然現(xiàn)象4．隱藏型通貨膨脹的物價(jià)表現(xiàn)是()。A．明顯上漲B．總水平未提高c．明顯下降D．劇烈波動(dòng)5．需求拉上的通貨膨脹能夠通俗地表述為()。A．太多的貨幣追求太多的商品B．太多的貨幣追求太少的商品c．太少的貨幣追求太多的商品D．太少的貨幣追求太少的商品6．高失業(yè)與高通貨膨脹并存的局面一樣稱為()。A．通脹B．蕭條C．滯脹D．危機(jī)7．形成通貨膨脹的直截了當(dāng)緣故是()。，A·進(jìn)口過(guò)多B．出口過(guò)多c．貨幣供給太少D．貨幣供給太多8．通貨膨脹初期對(duì)生產(chǎn)有一定的刺激作用，但這種刺激作用是()。A．遞減的B．遞增的C．無(wú)效的D．有效的9．通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進(jìn)入()。A．生產(chǎn)領(lǐng)域B．分配領(lǐng)域c．流通領(lǐng)域D．消費(fèi)領(lǐng)域10．通貨膨脹的過(guò)程也是一種強(qiáng)制性的()過(guò)程。A·財(cái)政收入分配B．財(cái)政收入再分配c．國(guó)民收入分配D．國(guó)民收入再分配11．在實(shí)際利率為負(fù)值時(shí)，不合算行為是()。A．貸出貨幣B．借人貨幣C．購(gòu)買商品D．貯藏商品12．政府發(fā)行公