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2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競賽-交通銀行531工程金條線知識(shí)競賽筆試歷年真題薈萃含答案(圖片大小可自由調(diào)整)第1卷一.參考題庫(共30題)1.客戶經(jīng)理不能重復(fù)建立同一個(gè)潛在客戶信息。2.增值服務(wù)平臺(tái)支持按哪幾種方式設(shè)定次數(shù)分配規(guī)則?()A、按客戶等級(jí)B、按客戶群C、按服務(wù)類型D、按服務(wù)合約3.對(duì)于產(chǎn)品庫維護(hù)審批中的可見規(guī)則,下面哪些選項(xiàng)是對(duì)的()A、全行可見B、僅銷售行可見C、屏蔽D、指定行可見E、以上都是4.族群規(guī)劃模板按不同使用對(duì)象可分為客戶經(jīng)理、()、分行管理者、總行管理者。A、客戶經(jīng)理B、支行管理者(含網(wǎng)點(diǎn))C、沃德客戶D、私銀客戶5.在“提醒事件庫管理”中,新增的非定制提醒事件處于()狀態(tài)時(shí),可成為提醒事項(xiàng)。A、審批中B、已失效C、已生效D、不通過6.在“客戶服務(wù)任務(wù)”中,新建客戶到訪后,該任務(wù)的狀態(tài)為()。A、未處理B、處理中C、按期完成D、按期未完成7.對(duì)于資產(chǎn)達(dá)到()萬以上(含)的私銀客戶,系統(tǒng)向總行私銀主管推送名單,總行私銀主管為客戶分配一對(duì)一的私人銀行投資顧問。A、600萬B、1000萬C、3000萬D、5000萬8.貴金屬業(yè)務(wù)中,對(duì)于“已付款”狀態(tài)的訂單,如果是以“借記卡”、“活期存折”、“活期一本通”購買的,那么在提交退款申請(qǐng)后()A、系統(tǒng)直接退款原客戶賬戶,并且進(jìn)行“退款審核”,訂單狀態(tài)變?yōu)椤按素泴徍恕盉、系統(tǒng)直接退款原客戶賬戶,如果客戶賬戶狀態(tài)不正常,則提示先做訂單信息修改,交易成功后訂單狀態(tài)變更為“已退貨”C、系統(tǒng)根據(jù)退貨原因,判斷是否允許退款申請(qǐng)D、3個(gè)工作日后,系統(tǒng)將購買款退款原客戶賬號(hào)9.在哪種情況下,展會(huì)訂單不允許刪除()A、對(duì)應(yīng)訂單已開票(已結(jié)算)B、提貨標(biāo)志為“已提貨”,庫存類型為“1-代管供應(yīng)商商品庫”時(shí),若生成的采購訂單已進(jìn)行采購確認(rèn)C、提貨標(biāo)志為“已提貨”,庫存類型為“1-代管供應(yīng)商商品庫”時(shí),在管理臺(tái)未作墊貨采購確認(rèn)前D、訂單狀態(tài)為“分行庫存足額待預(yù)約”或“網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約”或“已付款”或“已訂貨”、或“換貨中”E、配貨在途10.在“提醒處理情況查詢”中,篩選條件中,可輸入項(xiàng)有提醒類型、提醒名稱、處理標(biāo)志和()。A、客戶經(jīng)理B、推送日期C、客戶號(hào)D、所屬網(wǎng)點(diǎn)11.私銀體驗(yàn)客戶的季日均資產(chǎn)在哪個(gè)區(qū)間內(nèi)?()A、X<600B、400≤X<600C、200≤X<600D、X<20012.在“關(guān)聯(lián)提醒/任務(wù)查詢”中,支持關(guān)鍵字模糊查詢的查詢條件是()。A、客戶號(hào)B、客戶姓名C、證件號(hào)D、客戶類型13.客戶經(jīng)理提交申請(qǐng)時(shí)標(biāo)三客戶的審批流程以下哪一項(xiàng)是正確的?()A、提交分行私銀主管審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱B、提交分行私銀主管審批→提交分行分管行長審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱C、提交分行分管行長審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱D、以上均不對(duì)14.在“工作日志查詢”中,點(diǎn)擊“查看明細(xì)”進(jìn)入“客戶經(jīng)理工作日志”界面,其中,“產(chǎn)品銷售情況明細(xì)”的內(nèi)容有()。A、當(dāng)月銷售記錄B、當(dāng)日銷售記錄C、上月匹配成功D、上日匹配成功15.交通銀行增值服務(wù)業(yè)務(wù)中,服務(wù)合約的預(yù)約類型有哪些?()A、無需預(yù)約B、普通預(yù)約C、VIP預(yù)約D、預(yù)授權(quán)預(yù)約16.分行分管行長參與的審批流程為以下哪個(gè)流程?()A、分行內(nèi)部私銀客戶調(diào)入流程B、私銀標(biāo)三客戶簽約流程C、財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)減免流程D、私銀客戶服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)流程17.下面哪一項(xiàng)不屬于個(gè)金產(chǎn)品服務(wù)模塊可實(shí)現(xiàn)的功能()A、建立全行個(gè)金產(chǎn)品庫B、對(duì)族群客戶合適的組合簽約推薦C、提供產(chǎn)品交易“一站式服務(wù)”,增強(qiáng)客戶體驗(yàn)D、提供客戶360度全景式信息展示18.兒童卡賬戶可以購買以下哪些基金產(chǎn)品()A、貨幣基金B(yǎng)、股票基金C、一對(duì)多專戶產(chǎn)品D、券商集合理財(cái)19.私人銀行的申請(qǐng)審批流程有限期限為3天,超過有效期限申請(qǐng)作廢。20.在“任務(wù)處理情況查詢”中,以下()狀態(tài)不屬于查詢狀態(tài)。A、已處理B、執(zhí)行中C、按期未完成D、延期未完成21.私人銀行顧問收到審閱提示并完成審閱交易即代表私人銀行申請(qǐng)審批完成。22.在“任務(wù)查詢”中,可查詢到的任務(wù)應(yīng)處于()。A、未處理B、處理中C、按期完成D、延期未處理E、延期處理中F、延期完成23.以下哪一項(xiàng)功能是需要審批的()A、產(chǎn)品庫中有審批功能B、分行優(yōu)選中有審批功能C、支行查詢中有審批功能D、以上都沒有24.支行基金產(chǎn)品查詢的基金類型包括下面哪些()A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、混合基金E、QDII25.在“提醒事件庫管理”中,可對(duì)()客戶進(jìn)行新建“非定制-自定義”提醒。A、全部B、部分C、品牌D、普通26.保管箱續(xù)租時(shí),續(xù)租起日為續(xù)租的()A、原到期日期B、原到期日期的次日C、現(xiàn)到期日期D、現(xiàn)到期的次日27.產(chǎn)品庫中產(chǎn)品的維護(hù)狀態(tài)有下面哪些()A、已維護(hù)B、待審批C、未維護(hù)D、被駁回28.以下哪個(gè)保險(xiǎn)公司未與銀保通合作猶豫期退保功能?()A、中國人壽B、平安人壽C、泰康人壽D、中英人壽29.在“今日工作”中,除了營銷活動(dòng)類、客戶提醒類、銷售線索類和其他任務(wù)之外,還有以下()類任務(wù)也在“今日工作”中展現(xiàn)。A、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)B、產(chǎn)品銷售C、客戶預(yù)約/到訪D、自建30.品牌客戶管理中客戶經(jīng)理進(jìn)行簽約預(yù)申請(qǐng)客戶查詢頁面可選擇的查詢方式有哪幾種?()A、刷卡B、手動(dòng)C、單月簽約推送名單D、客戶手機(jī)號(hào)E、以上均不是第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:A,B,C4.參考答案:B5.參考答案:C6.參考答案:C7.參考答案:D8.參考答案:B9.參考答案:A,B,D10.參考答案:B11.參考答案:D12.參考答案:B13.參考答案:B14.參考答案:B,D15.參考答案:A,B,D16.參考答案:B17.參考答案:D18.參考答案:A19.參考答案:正確20.參考答案:A21.參考答案:錯(cuò)誤22.參考答案:A,B,D,E23.參考答案:A24.參考答案:A,B,C,D,E25.參考答案:B26.參考答案:B27.參考答案:A,B,C,D28.參考答案:A29.參考答案:C30.參考答案:A,B,C第2卷一.參考題庫(共30題)1.品牌客戶跨分行關(guān)系調(diào)整,調(diào)整的是客戶的()A、人工助理關(guān)系B、遠(yuǎn)程助理關(guān)系C、地區(qū)主管關(guān)系D、全國主管關(guān)系2.品牌簽約確立全國主管關(guān)系,品牌客戶有且僅有唯一全國主管關(guān)系,包括全國主管分行和全國主管客戶經(jīng)理。3.下列哪一項(xiàng)不屬于產(chǎn)品服務(wù)模塊內(nèi)容()A、產(chǎn)品優(yōu)選B、產(chǎn)品查詢C、個(gè)金交易D、產(chǎn)品信息維護(hù)及審批4.以下不屬于客戶信息查詢的功能是()A、快速搜索B、信息更新C、主題查詢D、潛在客戶信息查詢5.私銀顧問建立的財(cái)富規(guī)劃報(bào)告,如客戶的全行資產(chǎn)小于600萬元(不含股票資產(chǎn)),則該報(bào)告可選擇本分行私銀方案專家或()審核。A、總行投資顧問B、分行私銀主管C、總行私銀主管D、全國主管網(wǎng)點(diǎn)主管6.私銀潛力客戶的季日均資產(chǎn)在哪個(gè)區(qū)間內(nèi)?()A、X<600B、400≤X<600C、200≤X<600D、X<2007.客戶經(jīng)理可以維護(hù)的客戶關(guān)系功能有哪幾項(xiàng)()A、增加B、修改C、刪除8.標(biāo)三客戶發(fā)起簽約申請(qǐng),需先由分行私銀主管審批,審批通過后再發(fā)送給分行分管行長進(jìn)行審批。9.在“提醒事件庫管理”中,訂閱模板化的定制提醒有()。A、客戶生日提醒、身份變動(dòng)提醒和客戶異常提醒B、產(chǎn)品到期提醒、產(chǎn)品盈虧提醒和產(chǎn)品購買提醒C、資金變動(dòng)提醒和資產(chǎn)變動(dòng)提醒D、證書到期提醒和日常維護(hù)提醒10.在“任務(wù)查詢”中,點(diǎn)擊()可進(jìn)入任務(wù)處理界面。A、任務(wù)號(hào)B、任務(wù)名稱C、任務(wù)類型D、任務(wù)來源11.零售工作平臺(tái)中,不可以受理的業(yè)務(wù)類型是()A、客戶信息查詢B、基金業(yè)務(wù)C、對(duì)公開戶查詢D、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)申購12.短信簽約適用于什么樣的客戶()A、資產(chǎn)指數(shù)、時(shí)點(diǎn)AUM均要達(dá)標(biāo)B、資產(chǎn)指數(shù)、時(shí)點(diǎn)AUM均不達(dá)標(biāo)C、資產(chǎn)指數(shù)、時(shí)點(diǎn)AUM只要有一項(xiàng)達(dá)標(biāo)13.在“提醒事件庫管理”的新增界面,可新增的非定制提醒有()。A、日常維護(hù)B、工作日程C、自定義D、客戶異常14.電子渠道簽約/激活包括了哪幾種渠道()A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、自助銀行D、電話銀行E、ATM15.在私人銀行簽約模塊中以下哪一項(xiàng)不屬于品牌客戶管理的功能點(diǎn)?()A、私人銀行顧問分配B、私人銀行顧問審閱C、私銀客戶關(guān)系審批D、財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)減免申請(qǐng)16.財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)按月收取,財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)每月()元。每月()日系統(tǒng)自動(dòng)推送當(dāng)月收費(fèi)客戶名單,每月()日扣收。A、1000;1;月末B、500;5;25C、1000;5;月末D、500;1;2517.總分行客戶信息主管沒有單客戶信息缺失提示權(quán)限,支行主管、客戶經(jīng)理有查看權(quán)限。18.在產(chǎn)品庫的理財(cái)產(chǎn)品分類中,以下哪一項(xiàng)是不正確的()A、開放式B、封閉式C、半開放式D、半封閉式19.私銀顧問創(chuàng)建的財(cái)富規(guī)劃報(bào)告書,只能提交分行私銀方案專家審核。20.針對(duì)一款理財(cái)產(chǎn)品,可以在哪個(gè)階段進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購()A、認(rèn)購期B、開放期C、封閉期D、發(fā)行期21.保管箱業(yè)務(wù)中,當(dāng)租用方式為雙人或聯(lián)名方式時(shí),收費(fèi)管理屏中優(yōu)惠類型的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)以()可享受最大優(yōu)惠幅度為準(zhǔn)。A、任意人B、雙方優(yōu)惠取均值C、兩主租人的單人D、雙方中優(yōu)惠中的低優(yōu)惠22.分行層面的產(chǎn)品優(yōu)選信息維護(hù)是通過以下哪個(gè)功能實(shí)現(xiàn)()A、產(chǎn)品信息的維護(hù)和審批B、分行優(yōu)選C、分行查詢D、分行維護(hù)和審批23.儲(chǔ)蓄國債(電子式)在認(rèn)購三個(gè)月以后提兌可以收到國債利息。24.可對(duì)沃德客戶發(fā)起“沃德客戶調(diào)優(yōu)申請(qǐng)”的客戶經(jīng)理為()A、客戶的全國主管客戶經(jīng)理B、客戶的全國主管客戶經(jīng)理及其設(shè)置的人工助理C、客戶的地區(qū)主管客戶經(jīng)理D、客戶的人工助理客戶經(jīng)理25.客戶進(jìn)行購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí),哪些情況會(huì)造成購買不成功()A、購買金額低于最低認(rèn)購金額B、所選理財(cái)產(chǎn)品購買份額大于該產(chǎn)品可購買額度份額C、支取方式錯(cuò)誤D、客戶賬號(hào)內(nèi)余額小于購買金額E、客戶類型與產(chǎn)品的銷售對(duì)象不符26.財(cái)富規(guī)劃報(bào)告新建時(shí),客戶查詢條件包括:()、客戶號(hào)、卡號(hào)、證件類型+證件號(hào)碼。A、客戶姓名B、客戶資產(chǎn)C、客戶類型D、客戶族群27.客戶信息變更時(shí),以下哪項(xiàng)是不可以變更的()A、客戶號(hào)B、客戶身份C、客戶性別D、國籍28.客戶賬戶交易明細(xì)查詢結(jié)果中不包含以下哪列信息?()A、聯(lián)系電話B、客戶帳號(hào)C、帳號(hào)序號(hào)D、戶名29.在“工作日志查詢”中,查詢方式有()。A、按日期、機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理字段查詢B、按客戶號(hào)、證件號(hào)或客戶姓名字段查詢C、按處理事項(xiàng)或備注查詢D、按產(chǎn)品類型、產(chǎn)品細(xì)目、產(chǎn)品代碼或產(chǎn)品名稱查詢30.私人銀行簽約申請(qǐng)審批流程的期限是()天。A、1天B、2天C、3天D、4天第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:正確3.參考答案:C4.參考答案:B5.參考答案:D6.參考答案:C7.參考答案:A,B,C8
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