2021年反洗錢考試試題庫及答案

判斷題1.《四十項建議》所指特定非金融機構(gòu)涉及賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其她獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人祈求保險公司補償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險人之間關(guān)系。（錯）反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行部門。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個環(huán)節(jié)。（對）投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責(zé)任強制保險等，這些產(chǎn)品具備財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，普通狀況下不容許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險級別劃分工作。（錯）客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特性，通過辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風(fēng)險級別，并針對不同風(fēng)險級別制定和采用不同辦法過程。（對）金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管辦法，建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）在國內(nèi)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機關(guān)報告。（錯）完善、有效內(nèi)控控制制度可覺得金融機構(gòu)提供絕對保障。（錯）當(dāng)先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯）鈔票和無記名有價證券走私是洗錢活動常用體現(xiàn)形式。（對）中華人民共和國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中華人民共和國香港、中華人民共和國澳門、中華人民共和國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”規(guī)定，即覆蓋范疇全面和覆蓋人員全面。（錯）在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風(fēng)險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險相對較大。（錯）金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時，客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報告可疑行為。（對）金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險進行防止和控制，與中華人民共和國人民銀行外部監(jiān)管所要達到目存在差別。（錯）國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院關(guān)于部門、機構(gòu)獲取所必須信息，國務(wù)院關(guān)于部門、機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶住所地。（錯）2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資國際原則：FATF建議》，初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（對）保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險。（錯）金融機構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶身份進行重新辨認(rèn)。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度有效性進行回顧與評估。（錯）洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為金額是決定其社會危害性大小唯一因素。（錯）保險機構(gòu)可以開展專門洗錢風(fēng)險評估，也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。（對）中華人民共和國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院關(guān)于部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）在國內(nèi)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體?？蛻羯矸荼嬲J(rèn)完整流程涉及理解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯））客戶身份辨認(rèn)制度禁止義務(wù)主體為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）金融行動特別工作組任何決策都需要得到所有成員一致批準(zhǔn)。（對）為保證客戶洗錢風(fēng)險分類客觀性和精確性，應(yīng)采用對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變管理。（錯）國內(nèi)實行客戶身份辨認(rèn)制度目，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易狀況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及有關(guān)犯罪提供基本數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作有效性。（對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確界定。（對）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯）客戶風(fēng)險分類不是客戶身份辨認(rèn)中內(nèi)容，金融機構(gòu)可以依照自身狀況決定與否開展此項工作。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單維護工作。（對）保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定獨立性，具備足夠條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）保險機構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險評估工作，間隔普通不超過三年。（對）中華人民共和國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動監(jiān)測。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度有效性進行回顧與評估。（錯）所有洗錢行為均有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段遞進順序。（錯）當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對）按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）洗錢重要防止辦法只涉及建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢防止辦法。（錯）6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了關(guān)于反洗錢辦法，出臺了《四十項建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（錯）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯）金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯）金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具備一定獨立性，與高管管理風(fēng)格、公司文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯）國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯）客戶風(fēng)險級別分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）留存客戶身份辨認(rèn)流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄“保存”。（錯）保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險。（錯）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶鈔票、無記名有價證劵超過規(guī)定金融，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）客戶身份辨認(rèn)有效性原則一方面，客戶提供身份證明文獻必要為合法機關(guān)頒發(fā)，具備法律效力；另一方面，客戶提供身份證明文獻應(yīng)處在有效期內(nèi)。（對）反洗錢國際原則和各國反洗錢法律均有規(guī)定防范洗錢活動核心辦法是大額交易報告制度。（錯）保險業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度完善和執(zhí)行狀況進行監(jiān)督檢查。（對）反洗錢客戶風(fēng)險級別劃分是指各級機構(gòu)依照客戶身份、風(fēng)險級別分類原則、對客戶按照高、中、低風(fēng)險級別進行分類，目是依照客戶不同風(fēng)險級別采用不同辨認(rèn)和監(jiān)控辦法，切實防范洗錢風(fēng)險。（對）國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院關(guān)于部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（對）反洗錢核心問題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯）銷售金融產(chǎn)品金融機構(gòu)已經(jīng)采用客戶身份辨認(rèn)辦法符合反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品金融機構(gòu)所提供客戶身份辨認(rèn)成果，不再重復(fù)進行已完畢客戶身份辨認(rèn)程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。（錯）62.《反洗錢法》立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪。（錯）63.將洗錢犯罪主觀方面限定于故意立法模式是國際立法重要趨勢。（對）64.履行客戶身份辨認(rèn)制度重要現(xiàn)實意義在于確認(rèn)客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面客戶信息基本數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。（對）65.客戶身份辨認(rèn)“差別性”是指秉承“風(fēng)險為本”原則，按照風(fēng)險限度分派資源。（對）66.證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其她組織授權(quán)她人辦理業(yè)時，規(guī)定核對、登記、留存法人或其她組織、法定代表人身份證明文獻或復(fù)印件。（對）67.承擔(dān)大額交易和可疑交易報告義務(wù)證券期貨業(yè)構(gòu)造，涉及證券公司和期貨公司。（錯）68.金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行擬定風(fēng)險評估原則或風(fēng)險控制辦法實行效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項規(guī)定，即可決定不遵循本指引或其中某項規(guī)定，但應(yīng)書面記錄評估論證辦法、過程及結(jié)論。（對）69.為了便于反洗錢工作資料及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡量實現(xiàn)有關(guān)資料數(shù)據(jù)紙質(zhì)化保存，并進行有效規(guī)范化管理。（錯）70.反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復(fù)制與檢查調(diào)查有關(guān)數(shù)據(jù)資料。（對）71.中華人民共和國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中華人民共和國香港、中華人民共和國澳門、中華人民共和國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）72.金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移送給國務(wù)院反洗錢行政主管部門指定機構(gòu)。（錯）73.國內(nèi)最高立法機關(guān)12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪上游犯罪。（對）單選題銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險級別，定期審核本機構(gòu)保存客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險級別最高客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。季度半年一年兩年建立完善反洗錢內(nèi)部控制制度必要性不涉及（D）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管規(guī)定是金融業(yè)安全保障基本是參加國際競爭唯一規(guī)定（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險為本理念引入反洗錢工作。A.B.C.D.在被保險人或者受益人祈求保險公司補償或者給付保險金時，如金額（A）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬以上或者外幣等值美元人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬以上或者外幣等值0美元金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）法國巴黎英國倫敦美國華盛頓日本東京國內(nèi)《反洗錢法》規(guī)定洗錢上游犯罪涉及（C）大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交身份證件或身份證明文獻已通過有效期限，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采用暫時凍結(jié)賬戶中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作構(gòu)成立于（B）年。A.1997B.1992C.D.1990《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)（C）予以紀(jì)律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長反洗錢專干董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員其她直接負(fù)責(zé)人員客戶洗錢風(fēng)險分類管理目的不涉及（B）。全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險限度對所有客戶采用不變辨認(rèn)程序提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供根據(jù)金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時調(diào)節(jié)風(fēng)險級別。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險級別應(yīng)（A）來自其她國家（地區(qū)）客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中華人民共和國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報告制度關(guān)于執(zhí)行問題告知》（銀發(fā)[]48號）為進一步提高可疑交易報告工作有效性，指引反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)履職規(guī)定，如下說法不對的是（D）A．金融機構(gòu)應(yīng)逐漸建立以客戶為監(jiān)測單位可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)D．對于客戶準(zhǔn)備開展交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資，不需要提交可疑交易13.下列具備中華人民共和國特色反洗錢機制說法不對的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極積極14.對于低風(fēng)險級別客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性客戶身份辨認(rèn)，關(guān)注客戶交易狀況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（D）進行一次集中核對。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依照國務(wù)院授權(quán)，代表中華人民共和國政府與外國政府和關(guān)于國際組織開展反洗錢合伙。A.最高人民法院B.公安部C.中華人民共和國人民銀行D.保監(jiān)會16.洗錢行為和洗錢犯罪本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額大小不同B,社會危害大小不同C.洗錢次數(shù)多少不同D.洗錢手段不同17.艾格蒙特集團定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會B.各國金融情報機構(gòu)聯(lián)合體C.國際反洗錢評估機構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢18.客戶洗錢分類管理必要性說法對的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險分類是國內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險分類是額外規(guī)定19.保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時不合用《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)20.如下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度是（A）A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險為本理念引入反洗錢工作A.B.C.D.22.金融機構(gòu)在進行客戶身份辨認(rèn)時要貫徹基本原則是（D）A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進寬出D.理解你客戶23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.24.保險機構(gòu)委托其她機構(gòu)開展客戶風(fēng)險級別劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，應(yīng)與受托機構(gòu)訂立（C），并由高檔管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合伙合同C.書面合同D.職責(zé)分工書25.金融行動特別工作組當(dāng)前采用《四是項建議》是在(B)由全會通過。A.-1-1B.-2-1C.-6-1D.-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看涉及制度、辦法、程序和辦法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)當(dāng)包括（B）A.事前防止B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年A.1990B.1994C.D.28.保險機構(gòu)委托其她機構(gòu)開展客戶風(fēng)險級別劃分等洗錢風(fēng)險管理工作時，（B）對受托機構(gòu)進行洗錢風(fēng)險管理工作承擔(dān)最后法律責(zé)任。A.受托機構(gòu)B.委托機構(gòu)C.受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）A.-10-31B.-10-31C.-10-31D.-1-1（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估辦法》，初次提出對一國反洗錢狀況進行評估時，規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。A.B.C.D.（C）年，聯(lián)合國安理睬通過1617號決策，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.B.C.D.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分（A）級別風(fēng)險客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險級別劃分層次上，金融機構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險級別不少于（C）一級二級三級四級體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”規(guī)定不涉及（B）要充分考慮各種也許洗錢風(fēng)險把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度出發(fā)地和落腳點要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險控制框架內(nèi)要與金融機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險特點相適應(yīng)委托金融機構(gòu)以外代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（D）方面反洗錢職責(zé)可疑交易報告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份辨認(rèn)反洗錢三大防止辦法中處在基本地位是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送客戶身份辨認(rèn)客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資國際公約禁止向恐怖主義提供資助國際公約進行非法販運麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融機構(gòu)要采用三項辦法防止洗錢活動，這三項辦法不涉及如下哪一項（C)建立客戶身份辨認(rèn)制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布A.B.C.D.1990金融機構(gòu)依照（B)辦法，決定采用客戶盡職調(diào)查辦法限度合規(guī)辦法風(fēng)險為本辦法合規(guī)與風(fēng)險并重風(fēng)險測試辦法下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說法錯誤是（D）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險級別不變洗錢上游犯罪范疇日益擴大，基本遵循了（A）發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，如下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定法定風(fēng)險要素。（A）信用地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采用暫時凍結(jié)辦法需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采用。國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人國務(wù)院總理反洗錢內(nèi)部控制要達到預(yù)期效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機構(gòu)（D）經(jīng)營管理風(fēng)險控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績指標(biāo)亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.D.金融機構(gòu)風(fēng)險劃分原則應(yīng)報送（B）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國人民銀行中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心中華人民共和國人民銀行省一級分支機構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助國際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢核心問題和基本工作是可疑交易信息（D）采集與分析分析與報告采集與報告采集、分析與報告FATF（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最知名指引性文獻，對各國立法以及國際反洗錢法律制度發(fā)展發(fā)揮了重要指引作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合伙國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告運用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式運用銀行業(yè)洗錢通過證劵業(yè)洗錢通過保險業(yè)洗錢運用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》立法宗旨是為了（A)防止洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機構(gòu)違背反洗錢規(guī)定行為，依法予以行政懲罰。國務(wù)院中華人民共和國人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機構(gòu)有如下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重，可以處二十萬元以上五十萬元如下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)保險機構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險評估工作流程具備（A）或可追溯性。可稽核性可復(fù)核性可行性可驗證性金融機構(gòu)應(yīng)建立三個反洗錢基本制度涉及（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份辨認(rèn)制度客戶風(fēng)險級別劃分制度報告涉嫌恐怖融資制度國內(nèi)洗錢犯罪主管要件規(guī)定，下列說法對的是（C)過錯洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪明知要件是指犯罪行為人的確懂得清洗資金是上游犯罪所得行為人實行洗錢行為主觀上必要是故意通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)懂得清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪（D）年，中華人民共和國人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.C.D.金融機構(gòu)報送大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤，應(yīng)在接到中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心補正告知（B）個工作日內(nèi)補正A.3B.5C.7D.10下類對可疑類客戶采用風(fēng)險控制辦法不恰當(dāng)為（A）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進行解決。在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強監(jiān)控其尋常各項交易狀況和錯作行為對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級別可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險級別評估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告金融機構(gòu)建立反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作籌劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相稱，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采用（C）風(fēng)險控制辦法恰當(dāng)簡化強化一定金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行構(gòu)成部門不涉及（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國際社會通過第一種打擊洗錢犯罪國際公約是（D）《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥物和精神藥物公約》《聯(lián)合國反腐敗公約》（B）將關(guān)于毒品犯罪洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助國際公約禁止非法販運麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度說法錯誤是（C）金融機構(gòu)要保存客觀客戶身份資料和交易記錄金融機構(gòu)要保存開展客戶身份辨認(rèn)、異常交易分析等反洗錢工作主觀記錄和資料金融機構(gòu)實現(xiàn)有關(guān)資料紙質(zhì)化保存即可金融機構(gòu)應(yīng)對有關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效規(guī)范化管理FATF在評估各國反洗錢辦法過程中，總結(jié)某些國家值得推薦反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其她國家開展有關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合伙國家和地區(qū)名單洗錢類型報告最佳實踐報告對客戶洗錢風(fēng)險分類原則描述，不對的有（C）屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類不需要對客戶保密避免犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險控制辦法聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A.1999年B.C.D.金融機構(gòu)應(yīng)（D）依照客戶盡職調(diào)查狀況，及時調(diào)節(jié)客戶風(fēng)險級別，保證客戶風(fēng)險級別符合實際風(fēng)險狀況。定期不定期長期定期或不定期客戶身份辨認(rèn)制度中（A）是指最后擁有或控制客戶自然人，以及代表其進行交易人。此外，還涉及那些對法人或法律實體行使最后有效控制人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人當(dāng)前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位涉及（B）個部門。A.19B.23C.26D.25國內(nèi)關(guān)于洗錢犯罪主體規(guī)定，下列說法對的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才干構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體洗錢犯罪事實不能認(rèn)定下列關(guān)于實行反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查形式說法錯誤是（B）。業(yè)務(wù)部門檢查普通是在現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門檢查重要是在非現(xiàn)場執(zhí)行合規(guī)部門檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場內(nèi)審部門普通是通過現(xiàn)場稽核審計對于既符合大額交易原則和可疑交易原則交易，保險公司應(yīng)當(dāng)（A）分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份辨認(rèn)基本上，對風(fēng)險級別較高客戶審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險級別較低客戶審核，指是（C）原則全面性持續(xù)性重點辨認(rèn)審慎性國內(nèi)于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員A.B.C.D.（C）年，經(jīng)調(diào)節(jié)后反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。A.B.C.D.為了防止洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項建議》進行修改（C）A.1996年B.C.D.依照反洗錢法規(guī)關(guān)于規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風(fēng)險分類參照指標(biāo)中，如下說法不對的是（D）客戶因素涉及個人客戶和公司客戶個人客戶參照因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)評價等被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素國內(nèi)《刑法》第一百九十一條規(guī)定洗錢上游犯罪不涉及（D）毒品犯罪黑社會性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（B）方面職責(zé)，互相間提供必要協(xié)助，相應(yīng)采用有效客戶身份辨認(rèn)辦法反洗錢辨認(rèn)客戶身份客戶洗錢風(fēng)險客戶交易資料保存如下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行構(gòu)成部門說法錯誤是（D）實行構(gòu)成部門重要應(yīng)涉及合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹狀況進行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況開展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制貫徹狀況實行外部監(jiān)督檢查運用客戶自身特點所隱含風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶基自身份信息及其真實性、精確性和完整性來衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險因素B.客戶地區(qū)風(fēng)險因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險因素D.客戶交易風(fēng)險因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度作用不涉及（B）A.提高金融機構(gòu)風(fēng)險意識B.防御外部監(jiān)管C.加強金融機構(gòu)自我約束和風(fēng)險管理D.保證金融機構(gòu)積極有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，如下表述不對的是（D）A.金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出關(guān)于反洗錢《四十項建議》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶特點或者帳戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時調(diào)節(jié)風(fēng)險級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風(fēng)險級別應(yīng)（A）來自于其她國家（地區(qū)）客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于102.下列關(guān)于金融機構(gòu)信息交流說法錯誤是（C）A.涉及金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息B.涉及金融機構(gòu)與外界之間互相聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出對的決策D.使所有員工理解自己在內(nèi)部控制體系中職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格銀行保密制度而著稱瑞士，接受國際通行反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.B.C.D.104.客戶洗錢風(fēng)險分類參照指標(biāo)不涉及（D）A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢《四十項建議》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報告普通不涉及（D）A.涉嫌洗錢可疑交易B.涉嫌恐怖融資可疑交易C.金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)任何可疑行為D.協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查資金交易108.國際社會通過第一種打擊洗錢犯罪國際公約是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.D.109.客戶洗錢風(fēng)險級別分類原則不涉及（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性112.在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，關(guān)注客戶及其尋常（C）、金融交易狀況，及時提示客戶更新資料信息A.資金來源B.經(jīng)濟狀況C.經(jīng)營活動D.資金用途113.FATF于（A）年發(fā)布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》A.B.C.D.114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢可疑交易活動予以核算和查證行為是（C）A.現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談115.12月27日，修改后《中華人民共和國中華人民共和國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）A.指引、布置金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測C.有權(quán)對金融機構(gòu)以及其她單位和個人“執(zhí)行關(guān)于反洗錢規(guī)定行為”進行檢查監(jiān)督D.對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布。A.B.C.D.1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織118.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評根據(jù)是（D）A.40+9項建議B.40+8項建議C.40條建議D.新40條建議119.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定交易監(jiān)測原則應(yīng)當(dāng)進行定期評估頻率是（C）A.至少每季度評估一次B.至少每半年評估一次C.至少每年評估一次D.至少每兩年評估一次120.證券期貨業(yè)機構(gòu)在委托第三方辨認(rèn)客戶身份時，委托合同中應(yīng)包括內(nèi)容（B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.保證可隨時獲取客戶完整身份資料和身份基本信息C.雙方獨立履行反洗錢義務(wù)D.不恰當(dāng)客戶身份辨認(rèn)辦法121.因基本生活支出以及其她特殊因素需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請，受理申請公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍?，公安部在受到申請之日?nèi)（30日）內(nèi)進行審查解決。122.如下哪類金融機構(gòu)不是《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增合用對象（D）A.保險經(jīng)紀(jì)公司B.保險專業(yè)代理公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.小額貸款公司123.證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用（多介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)安全、精確、完整。124.客戶身份辨認(rèn)差別性原則是指（按照風(fēng)險限度分派資源）125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮種類是（紙質(zhì)檔案）多選題洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴大，涉及（ABCD）上游犯罪范疇不斷擴大行為方式更為多樣主觀要件恰當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)肅客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護商業(yè)秘密保護個人隱私妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取客戶身份信息妥善保存客戶身份辨認(rèn)過程中獲取交易信息運用某些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密限制洗錢是洗錢慣用方式之一，被稱為保密天堂國家和地區(qū)普通具備哪些特性（ABCD）有嚴(yán)格銀行保密法有嚴(yán)格公司保密法有寬松金融規(guī)則有自由公司法國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC）參加制定所監(jiān)督管理金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理金融機構(gòu)可疑交易開展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險客戶有（AB）國務(wù)院關(guān)于部門、司法機關(guān)、中華人民共和國人民銀行、聯(lián)合國安理睬發(fā)布制裁或關(guān)注名單來自避稅天堂離岸公司或與該公司進行交易客戶非賺錢性事業(yè)單位自然人客戶完整“理解你客戶”辦法涉及（ABCD）客戶接受政策（涉及記錄保存）驗證客戶身份對高風(fēng)險賬戶實行持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險管理如下說法對的有（ABCD）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中華人民共和國人們銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供關(guān)于反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對辨認(rèn)客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中華人民共和國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密8.6月21日發(fā)布《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中華人民共和國人們銀行會同（ABC）中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會國家外匯管理局聯(lián)合國通過關(guān)于反洗錢和反恐怖融資公約有（ABCD）禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助國際公約打擊跨國有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項建議》，規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，涉及（ABCD）督促金融機構(gòu)制定和實行反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行辨認(rèn)并報告可疑金融交易義務(wù)如下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵說法中，對的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實行犯罪行為并獲得贓款前提下所從事不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既涉及懂得也涉及也許懂得是犯罪所得贓款通過金融機構(gòu)或其她方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中華人民共和國人民銀行法》規(guī)定，中華人民共和國人民銀行對金融機構(gòu)違背反洗錢義務(wù)行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政懲罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營允許證浮現(xiàn)如下哪些情形投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險評估程序直接定級為低風(fēng)險（ABCD）在本保險機構(gòu)已繳納保費金額超過一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放身份證件或身份證明文獻客戶涉及可疑交易報告客戶委托非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系自然人代理本人于保險機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險級別分類制度需要考慮客戶因素有（ABCD）地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)與否為外國政要金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“理解你客戶”原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實際控制客戶（A）和交易（D）自然人法人受益人實際受益人上報大額交易報告時，對于防止和打擊洗錢犯罪起到重要意義涉及（ABCD）通過對大額交易宏觀分析，可以協(xié)助擬定反洗錢需要關(guān)注行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過將收集可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有助于擬定可疑交易與否的確涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向關(guān)于線索通過對大額交易交叉分析核對，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動資金交易線索如下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會評估反洗錢辦法特設(shè)專家委員會歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險機構(gòu)可以對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采用簡化客戶盡責(zé)調(diào)查及其她風(fēng)險控制辦法，涉及（ABCD）在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人關(guān)系在風(fēng)險可控狀況下，容許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目和交易性質(zhì)恰當(dāng)延長客戶身份資料更新周期在合理交易規(guī)模內(nèi)，恰當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)辦法頻率或強度聯(lián)合國禁毒署重要職責(zé)涉及（ABCD）管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫毒品控制籌劃犯罪控制籌劃管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)劃分客戶洗錢風(fēng)險級別時，應(yīng)考慮風(fēng)險因素涉及（BCD）信用級別地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建立反洗錢合伙機制，涉及（ABCD）聯(lián)系協(xié)調(diào)機制案件聯(lián)合督辦制度情報定期會商制度信息共享制度某保險法人機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一種二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)立分析對的有（ABD）二級部門在組織、協(xié)調(diào)其她成員單位時會遇到很大困難職級上不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位也應(yīng)為二級部門要滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門從形式淵源角度看，反洗錢法律制度普通涉及如下哪些層次（ABD）立法機關(guān)制定專門反洗錢法律由政府或者政府部門依照法律授權(quán)頒布行政法規(guī)由有關(guān)協(xié)會出臺有關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定規(guī)章或者具備法律效力反洗錢規(guī)章或政策指引通過投資辦產(chǎn)業(yè)方式洗錢涉及（ABD）成立空殼公司向鈔票密集行業(yè)投資貨幣走私運用假財務(wù)公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)進行洗錢金融機構(gòu)對于如下哪些情形應(yīng)當(dāng)進行報告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其她形式財產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其她形式財產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其她保存、管理、運作資金或者其她形式財產(chǎn)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員下列洗錢方式屬于運用金融機構(gòu)洗錢有（ABC）運用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢運用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎券下列應(yīng)屬于金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定內(nèi)容有（ABCD)明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查目、內(nèi)容明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查頻率、時間制定詳細監(jiān)督檢查實行方案規(guī)定對檢查成果出具報告客戶洗錢風(fēng)險級別分類原則涉及（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度發(fā)展趨勢涉及（ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴大法律規(guī)定義務(wù)主體范疇從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散單位客戶有效身份證件涉及（ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動工商執(zhí)照機構(gòu)成立政府批示或者文獻組織機構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機構(gòu)在進行交易時，應(yīng)當(dāng)采用客戶盡職調(diào)查辦法涉及（ABCD）辨認(rèn)客戶身份，并運用可靠、獨立來源文獻、數(shù)據(jù)或信息核算客戶身份辨認(rèn)受益所有人身份，并采用合理辦法核算受益所有人身份，使金融機構(gòu)充分理解收益所有人理解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目和真實意圖信息對業(yè)務(wù)關(guān)系采用持續(xù)盡職調(diào)查中華人民共和國人民銀行在反洗錢工作中重要職責(zé)有（ABCD)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動代表國家開展反洗錢國際合伙金融行動特別工作組集中實現(xiàn)哪些工作目的（ABC）A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢辦法D.對成員國開展互評估活動金融行動特別工作組(FATF）在對制止犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其她領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告方面進行有效性評估時，涉及如下哪些詳細內(nèi)容（）監(jiān)管者對金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險相匹配反洗錢和反恐怖融資有關(guān)規(guī)定方面，采用恰當(dāng)監(jiān)管、檢測和管理辦法金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報可疑交易報告通過國際合伙傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動防止濫用法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并保證主管部門順利獲取其受益所有信息關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述對的是（ABCD）將反洗錢監(jiān)管范疇由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證劵、期貨、保險等行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查程序?qū)鹑跈C構(gòu)建立和實行反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進行了更為清晰和恰當(dāng)表述在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用國際組織有（ABCD）聯(lián)合國世界銀行國際刑警組織FATF對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面做法對的有（ABC)在高風(fēng)險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采用強化辦法管理和減少風(fēng)險在低風(fēng)險情形下，容許采用簡化辦法如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，則不容許采用簡化辦法如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，但風(fēng)險較低，則容許采用簡化辦法金融機構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)重要情形涉及（ABCD)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常客戶姓名或者名稱與國家關(guān)于部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性存在疑點金融行動特別工作組（FATF）在關(guān)于反洗錢《四十項建議》中，涉及下述哪三大主題（ABC）防止大規(guī)模殺傷性武器擴散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保如下哪些產(chǎn)品，保險公司必要開展外部風(fēng)險評估程序（ABD）投資型保險產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售大額保險產(chǎn)品政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品保險機構(gòu)經(jīng)評估后以為洗錢風(fēng)險較大其她產(chǎn)品43、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律若干問題解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）沒有合法理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物沒有合法理由，以明顯低于市場價格收購財物沒有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場“手續(xù)費”沒有合法理由，協(xié)助她人將巨額鈔票散存于各種銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)聯(lián)合國發(fā)布了哪些決策強調(diào)對恐怖融資和其她直接或間接向恐怖主義活動提供資助問題。（ABC)A.1267號B.1373號C.1390號D.1268號45.，國內(nèi)初次制定《中華人民共和國反洗錢戰(zhàn)略》（-），提出了-國內(nèi)反洗錢工作總體目的涉及（ABCD）在前構(gòu)建符合國際原則和中華人民共和國國情反洗錢工作體制建立完善反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全46.依照《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份辨認(rèn)時需要留存證件涉及（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定表述，對的是（ABCD)金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。一種典型、完整洗錢過程涉及（ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度說法對的有（ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索分析、監(jiān)測與報告流程客戶身份辨認(rèn)完整性原則重要涉及（ABCD）完整頓解客戶身份基本信息，理解交易目和交易性質(zhì)完整核對客戶身份證件，如核算單位客戶組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動執(zhí)照、證件或者文獻。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在如下哪些方面有明確界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風(fēng)險分類管理目的有（ACD)A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險限度B.對所有客戶采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供根據(jù)中華人民共和國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)組織協(xié)調(diào)全國反洗錢工作制定或者會同國務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項建議》，涉及（ABCD)規(guī)定各國將關(guān)于各類嚴(yán)重犯罪洗錢行為定為刑事犯罪規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管規(guī)定各國政府建立金融情報中心規(guī)定各國進行反洗錢國際合伙客戶風(fēng)險級別劃分參照要素涉及（ABCD)客戶特性地區(qū)業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風(fēng)險級別時，需考慮如下哪些因素（ACD)客戶特點或者賬戶屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型與否為外國政要國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC)參加制定所監(jiān)督管理金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章對所監(jiān)督管理金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對所監(jiān)督管理金融機構(gòu)可疑交易開展調(diào)查針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度狀況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)中華人民共和國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會全面性原則規(guī)定反洗錢內(nèi)部控制制度要達到（AD)覆蓋范疇全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查辦法有（ABCD)確立客戶身份并運用可靠，獨立來源文獻，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運用合理手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解該客戶所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造獲得關(guān)于該項業(yè)務(wù)目和意圖屬性信息對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個過程中進行交易進行持續(xù)盡職調(diào)查，以保證交易進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況結(jié)識保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面狀況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項涉及（ABCD)客戶信息公開限度客戶所持身份證件或身份證明文獻種類自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡非自然人客戶股權(quán)或控制權(quán)構(gòu)造、存續(xù)時間下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說法對的有（ABC）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點關(guān)注客戶名單庫和高風(fēng)險客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險級別不變保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采用哪些風(fēng)險控制辦法（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進行解決。B.在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強監(jiān)控其尋常各項交易狀況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級別D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險級別評估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告68.人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份辨認(rèn)時需要留存證件涉及（ABC）A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件70.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采用簡化客戶盡職調(diào)查及其她風(fēng)險控制辦法，涉及（ACD錯誤，ABCD？）：A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人關(guān)系B.在風(fēng)險可控狀況下，容許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目和交易性質(zhì)C.恰當(dāng)延長客戶身份資料更新周期D.在合理交易規(guī)模內(nèi)，恰當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)辦法頻率或強度80.反洗錢目的涉及（BCD錯誤，試試BC？）A.洗錢刑事犯罪化B.建立有效洗錢防范機制C.增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險特定非金融機構(gòu)抵抗洗錢風(fēng)險能力D.維護國家切身利益81.劃分客戶風(fēng)險級別時，需考慮如下哪些因素（BCD）A.客戶性別B.與否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C.行業(yè)類型D.與否為外國政要82.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采用（ABCD）等辦法辨認(rèn)客戶身份A.規(guī)定客戶補充其她身份資料或身份證明文獻B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理部門核算83.《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.精確C.完整D.保密84.洗錢危害性重要體當(dāng)前（ABCD）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模犯罪活動B.削弱國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果C.助長和滋生腐敗D.影響金融市場穩(wěn)定85.請問下列人員中應(yīng)對保險公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任有（ABCD）A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢詳細工作人員86.客戶身份辨認(rèn)制度由（ABCD）制定A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀監(jiān)會C.中華人民共和國保監(jiān)會D.中華人民共和國證監(jiān)會87.金融行動特別工作組（FATF）提出反洗錢有效性評估直接目的，涉及如下哪些方面（ABC）A.通過政策、協(xié)調(diào)和合伙減少洗錢和恐怖融資風(fēng)險B.組織犯罪收入和支持恐怖主義資金進入金融體系和其她領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告C