2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.為切實推動全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項治理（）專項行動。A、百日排雷B、深度排查C、百日查D、治理商業(yè)賄賂2.銀聯(lián)卡欺詐交易類型主要包括（）A、失竊卡、未達卡B、虛假申請C、偽卡、賬戶盜用D、商戶欺詐3.存款查詢、凍結(jié)（解凍）扣劃業(yè)務操作流程是（） ①交易處理、查詢及審核授權(quán)； ②法律文書保管登記； ③證件法律文書的審核（執(zhí)法人員證件法律文書）； ④資料回執(zhí)。A、①②③④B、②④①③C、③①④②D、④③②①4.金庫是銀行的要害部位，其集中保管的大量現(xiàn)鈔、（）等，是銀行資產(chǎn)的重要組成部分。A、貴重物品B、一般憑證C、會計賬本D、易燃易爆物品5.在存在管理人員職責交叉的情況下，要為負責控制的人員提供可以間接向最高管理層報告的渠道。（）6.全面加強、完善信息系統(tǒng)建設，是中小金融機構(gòu)提升經(jīng)營管理水平、有效控制操作風險的重要保障。（）7.反洗錢法規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年。A、二年B、三年C、四年D、五年8.保函類業(yè)務一般包括以下哪些操作環(huán)節(jié)（）A、申請受理B、調(diào)查審查審批C、反擔保落實D、保函出具E、保函管理9.在辦理社內(nèi)往來業(yè)務時，以下提法正確的是（）A、下級機構(gòu)向上級機構(gòu)辦理繳存資金時，應先繳存后記賬B、辦理社內(nèi)往來業(yè)務時，記賬、對賬、授權(quán)崗位應嚴格分開、相互制約C、上下級對賬應核對賬戶余額，有條件的情況下，還應核對賬戶發(fā)生額D、提款、繳款應堅持雙人辦理、相互監(jiān)督、安全押運10.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所稱案件是什么？11.人民幣捆扎時，不足100張的零鈔，紙條要捆扎在票面紙幅的（）處，并在在紙條上注明張數(shù)、金額。A、二分之一處B、三分之一處C、四分之一處D、以上全對12.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要改進工作作風，加強調(diào)查研究，針對案防工作（）問題組織開展調(diào)研，推動案防工作。A、重點B、難點C、風險點D、熱點13.受理保函業(yè)務申請時，需申請人提供相關交易證明材料，通過（）認真核實交易的真實性、有效性。A、單方B、雙方C、多方14.根據(jù)有關規(guī)定，下列各項中，匯票債務人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由是（）。A、匯票債務人與出票人之間存在合同糾紛B、匯票債務人與持票人的前手存在抵消關系C、背書不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務人的資金不夠15.某信用社網(wǎng)點對公結(jié)算賬戶預留印鑒卡片僅建立一套，使用和保管人均為該網(wǎng)點主辦會計，請假時未辦理移交手續(xù)，違背了（）和交接制度，存在較大風險隱患。A、親屬回避B、崗位制約C、定期輪換D、管用分離16.商業(yè)銀行指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。其職責之一是建立適用全行的操作風險基本控制標準，并（）全行范圍內(nèi)的操作風險管理。A、識別和評估B、評估和緩釋C、識別和指導D、指導和協(xié)調(diào)17.個體工商戶申請辦理承兌，須提供具有以下其中之一的100%保證金：（）A、全額存單B、國債C、銀行承兌匯票質(zhì)押D、備用信用證擔保18.辦理繼承人掛失業(yè)務時，須憑當?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。銀行經(jīng)辦人員要審驗有關資料的真實、合法性。（）19.保證貸款貸后管理環(huán)節(jié)的風險防控措施（）A、借款人在不能按期歸還貸款本息需要申請展期時，必須征得保證人書面同意，并規(guī)范辦理相關手續(xù)B、在實際操作中，保證合同中應明確約定保證人承擔連帶保證責任，防止借款人懸空、逃廢銀行債務C、審核保證人資料是否真實、完整，且復印件是否與原件相符D、通過與保證人面談，深入了解其真實的代償意愿20.當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰（）A、主動消除或者減輕違法行為危害后果的B、受他人脅迫做出違法行為的C、配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的E、其他依法應當從輕或者減輕行政處罰的21.商業(yè)銀行應當對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對（）、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。A、對賬頻率B、對賬對象C、對賬地點D、對賬方式22.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)刈骷覅f(xié)會兼任顧問的行為（）。A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作23.《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息除刑事處罰和上海銀監(jiān)局做出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。24.農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的時間為（）A、2005年B、2006年C、2005至2008年D、2006至2008年25.什負有連帶義務的債務人有什么權(quán)利和義務？卷II一.參考題庫(共25題)1.一天業(yè)務結(jié)束后柜員操作流程？2.銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究實行區(qū)別對待政策的目的和適用范圍是什么？3.簡述“四項制度”的具體內(nèi)容。4.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起（）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、1個月；5個工作日B、1個月；10個工作日C、3個月；5個工作日D、3個月；10個工作日5.銀行“三會一層”是指股東（社員）大會、董（理）會、風險管理委員會、高級管理層。（）6.在2005年度，銀監(jiān)會提出了防范操作風險的"十三條意見"，案件綜合治理長效機制的"十項措施"，"十個聯(lián)動建設。7.以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定（）A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾8.銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強內(nèi)部組織協(xié)調(diào)，形成（）的案防工作機制。A、科學有效B、職責清晰C、主動負責D、協(xié)調(diào)配合9.收單業(yè)務中需審查的三證一表其中不包括（）A、商戶信息調(diào)查表B、商戶申請表C、營業(yè)執(zhí)照D、稅務登記證10.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應當遵循什么原則？11.對現(xiàn)金柜臺內(nèi)部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅持（）天。A、1天B、30天C、60天D、90天12.什么是借款合同？其主要內(nèi)容應有哪些？13.哪些屬于高度重視案件報告與應急處理工作的內(nèi)容（）A、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人B、明確分支機構(gòu)的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作C、嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構(gòu)和人員D、完善重大突發(fā)事件處置預案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡，做好負面輿情的控制、引導工作14.金?？ㄌ丶s商戶可以將其他未簽約商戶的交易在本店POS上刷卡交易。15.重大事項停息后，案發(fā)機構(gòu)如何處理？16.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員可以自行收繳1000元以下罰款。17.當犯罪分子持槍搶劫作案時，應采取哪些應急措施？18.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（）A、越權(quán)審批、使用印章B、未設專人專管業(yè)務印章C、未經(jīng)批準增加或減少印章種類D、自行刻制印章19.在客戶實力較強，第一還款來源有保證的情況下，可以適當放寬質(zhì)押物質(zhì)押率。（）20.對質(zhì)押物的評估有哪些要求？21.銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，應如何定罪處罰？22.保證貸款貸前調(diào)查主要防控措施（）A、嚴格審查保證人資格，不具有代為清償債務能力的法人、其他組織或不具有的民事能力的自然人不能作為保證人，嚴禁對政府部門提供的擔保貸款以及政府融資平臺貸款B、通過與保證人面談，深入了解其真實的代償意愿C、采取雙人實地調(diào)查的方式，核實保證人能力D、對保證人的法定代表人及其主要的控投投東等信息，通過個人征信系統(tǒng)和其他渠道進行查詢了解E、嚴格審核借款人和擔保人的關系，凡屬關聯(lián)企業(yè)和集團客戶間互相擔保，企業(yè)循環(huán)擔保的，必須嚴格禁止F、審核保證人資料是否真實、完整，且復印件是否與原件相符23.商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。24.貸款人的義務有哪些？25.下列關于票據(jù)權(quán)利的說法，正確的是（）。A、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)債務人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，拒絕履行義務C、票據(jù)債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權(quán)債務關系的持票人，進行抗辯D、票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力卷III一.參考題庫(共25題)1.銀行從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制（）等不正當競爭手段。A、低價傾銷B、貶低同業(yè)C、虛假宣傳D、以上皆正確2.商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（）和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、匯率風險3.什么是代位求償權(quán)？4.銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A、董事會B、高管層C、合規(guī)管理部門D、風險管理部門5.銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應當在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。公告內(nèi)容包括（）A、被處罰機構(gòu)的名稱、住所B、作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)C、其他需要公告的事項D、作出處罰決定的單位及人員6.凍結(jié)的單位存款不屬于贓款的，凍結(jié)期間應計付利息，扣劃時其利息應付給債權(quán)人；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計付利息。7.營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。8.簡述逾期貸款真實性認定標準9.商業(yè)銀行對客戶預留簽章和存款支付憑據(jù)如何管理？10.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參與非法集資等活動的；應給予解除勞動合同處理。11.貸款調(diào)查的內(nèi)容有哪些？12.公司治理是商業(yè)銀行經(jīng)營層面的制度及實施。（）13.違規(guī)違紀人員“五重五輕”處理原則指的是什么？14.中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行的哪些非經(jīng)營性違法行為實施處罰，如何處罰？15.辦理銀行承兌匯票業(yè)務，應嚴格調(diào)查客戶準入條件，包括：（）A、固定的經(jīng)營場所B、資產(chǎn)負債狀況良好C、生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好D、信用狀況良好16.長款不入賬，短款墊款平賬。17.以下哪種說法是錯誤的（）A、商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等進行嚴格審查B、商業(yè)銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度C、商業(yè)銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同D、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務需要制定貸款利率18.存款類資信證明，是指銀行接受客戶申請，通過對客戶的（）記錄及相關信息的收集整理，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)對外出具的存款證明函件。A、信用記錄B、業(yè)務來往C、資金運行D、存款19.以下關于外部對賬面對面勾對對賬的風險防控措施表述錯誤的是（）A、嚴格執(zhí)行崗位制約制度，原則上做到記賬員與對賬員相分離B、對賬事項雙人對賬、雙人簽字、雙人承擔責任C、與企業(yè)對賬應事先約定，嚴格按照約定時間、頻率進行對賬D、對賬結(jié)果應雙方簽章確認20.商業(yè)銀行（）應對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的負責人B、法人C、董事會D、高級管理層21.銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職可以不包括（）。A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D、了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況22.什么是動產(chǎn)質(zhì)押？23.以下哪些，屬于高級管理層的合規(guī)管理職責。（）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施B、制定書面的合規(guī)政策，并適時修訂C、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性E、及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件24.商業(yè)銀行對非營業(yè)時間進入營業(yè)場所、電腦延長開機時間等應采取什么管理措施？25.（）是指辦理信貸業(yè)務、簽訂貸款合同時所使用的印章A、財務專用章B、貸款合同專用章C、行政印章D、銀行預留印鑒卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:C4.參考答案:A5.參考答案:錯誤6.參考答案:正確7.參考答案:D8.參考答案:A,B,C,D9.參考答案:B,D10.參考答案: 主要包括： （一）銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶的資金或財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應移送司法機關予以追究刑事責任或已由司法機關立案偵查的案件（簡稱第一類案件）。 （二）銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，并經(jīng)公安機關立案偵查的案件（簡稱第二類案件）。 銀行業(yè)金融機構(gòu)及從業(yè)人員發(fā)生的除上述兩類案件以外的其他案件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件，不在本制度統(tǒng)計范圍之內(nèi)。11.參考答案:C12.參考答案:A,B,D13.參考答案:C14.參考答案:C15.參考答案:D16.參考答案:D17.參考答案:A,B,C,D18.參考答案:正確19.參考答案:A20.參考答案:A,B,C,D,E21.參考答案:A,B22.參考答案:B23.參考答案:正確24.參考答案:D25.參考答案: 債務人一方人數(shù)為二人以上的，依照法律的規(guī)定或者當事人的約定，負有連帶義務的每個債務人，都負有清償全部債務的義務，履行了義務的人，有權(quán)要求其他負有連帶義務的人償付他應當承擔的份額。卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案: 柜員試軋賬→柜員軋賬→柜員簽退→全部柜員簽退后，進行網(wǎng)點軋賬→網(wǎng)點簽退（由兩個柜員分別執(zhí)行，實行雙簽退制度）。 如遇季末、年末或特殊需要時，網(wǎng)點要做重簽：網(wǎng)點重簽（柜員A.→網(wǎng)點簽到（柜員B.→柜員重簽→辦理業(yè)務。2.參考答案: 對銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究實行區(qū)別對待政策，目的是鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件，有效發(fā)揮案件責任追究在案件防控工作中的作用，只適用于自然人作案的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。3.參考答案: 親屬回避、崗位輪換、強制休假、干部交流。4.參考答案:C5.參考答案:錯誤6.參考答案:正確7.參考答案:C8.參考答案:A,B,C9.參考答案:B10.參考答案:依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究。11.參考答案:D12.參考答案: 借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。 借款合同的內(nèi)容包括借款種類、幣種、用途、數(shù)額、利率、期限、還款方式和違約責任等條款。13.參考答案:A,B,C,D14.參考答案:錯誤15.參考答案: 案發(fā)機構(gòu)應在所報告的重大事項平息后，及時對整個事項的發(fā)生過程、原因、處臵措施以及教訓等進行總結(jié)，并形成完整的重大事項風險處臵報告，正式行文上報上海銀監(jiān)局。16.參考答案:錯誤17.參考答案: 當犯罪分子持槍搶劫作案時，營業(yè)人員須按“先周旋、后藏身、再報警”的操作程序處臵。處于有利位臵的 人員要隱蔽地按動“110”報警器開關；此時，禁止使用應急報警器，密切注意歹徒動向，趁犯罪分子不備時迅速藏身于柜臺之下，按響應急報警器，取出自衛(wèi)武器，作好防范應戰(zhàn)準備。18.參考答案:A,B,C,D19.參考答案:錯誤20.參考答案: （一）貸款額度在20萬元以內(nèi)的（含20萬元），在設定動產(chǎn)質(zhì)押時，對價值較低并且有價格證明憑證（購置發(fā)票、買賣合同等）的質(zhì)押物，可按其憑證協(xié)商定價，不需評估，但應在相關部門辦理質(zhì)押登記凍結(jié)手續(xù)。并可在合同中約定：“借款人到期未償還借款本息時，質(zhì)押人同意由貸款人委托合法拍賣機構(gòu)，對質(zhì)押物進行公開拍賣，以拍賣所得價款償還借款本息”，質(zhì)押人在合同約定事項后親自簽字蓋章； （二）對貸款額度超過20萬元，質(zhì)押物價值較大的，應由合法評估機構(gòu)進行評估。但對評估價格明顯高于信用社調(diào)查的市場價格時，信用社暫不予發(fā)放貸款，應根據(jù)市場價格重新核價； （三）信用社對貸款質(zhì)押物的價格評估，可固定選擇兩家以上評估機構(gòu)作為指定評估部門，由借款人任選一家進行評估，信用社不得設定唯一評估機構(gòu)。21.參考答案: 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，應處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。 關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。22.參考答案:A,B,C,D,E,F23.參考答案:正確24.參考答案: 一、應當公布所經(jīng)營的貸款的種類、期限和利率，并向借款人提供咨詢。 二、應當公開貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件。 三、貸款人應當審議借款人的借款申請，并及時答復貸與不貸。短期貸款答復時間不得超過1個月，中期、長期貸款答復時間不得超過6個月；國家另有規(guī)定者除外。 四、應當對借款人的債務、財務、生產(chǎn)、經(jīng)營情況保密，但對依法查詢者除外。25.參考答案:A,B,C,D卷III參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:A,B,C3.參考答案: 合同法規(guī)定的代位求償權(quán)是指因債務人怠于行使其到期債權(quán)，對債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權(quán)的權(quán)利即是代位求償權(quán)，但該債權(quán)專屬于債務人自身的除外。4.參考答案:A5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案:正確7.參考答案:正確8.參考答案: 逾期貸款真實性認定標準是： （1）逾期貸款是指借款借據(jù)或借款合同約定到期未歸還的貸款（不包括呆滯、呆賬貸款）。 （2）貸款展期后未到期，不作為逾期貸款。 （3）貸款到期（含展期后到期）后未歸還，但同時滿足下列條件的，應列為正常貸款：借款人生產(chǎn)經(jīng)營活動正常，能按時支付利息；重新辦理了借款手續(xù)；貸款擔保有效；屬于