2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫（全國(guó)通用）

2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫第一部分單選題(1000題)1、(2017年)關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施和檢查，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長(zhǎng)期推行計(jì)劃，達(dá)到各項(xiàng)要求

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、信息處理、推廣實(shí)施等進(jìn)行詢問或檢查

C.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進(jìn)行檢查并采取監(jiān)管處罰

【答案】：D2、(2017年)下列關(guān)于LOF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正確的是（）。

A.投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管

B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記系統(tǒng)中

C.登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場(chǎng)內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務(wù)

D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則

【答案】：B3、股東有權(quán)查閱信息資料，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A4、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登的偏離度信息（）

A.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

B.在財(cái)務(wù)報(bào)告中披露偏離度信息

C.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

D.在投資組合中披露偏離度信息

【答案】：B5、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D6、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A7、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C8、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

A.公開監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

【答案】：D9、根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A10、(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是（）。

A.社?；?/p>

B.LOF

C.分級(jí)基金

D.ETF

【答案】：A11、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A12、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C13、貨幣市場(chǎng)工具的（）。

A.流動(dòng)性好、安全性高、收益率低

B.流動(dòng)性好、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益率低

C.流動(dòng)性差、安全性低、收益率高

D.流動(dòng)性差、風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率高

【答案】：A14、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過（）的信息。

A.0.005

B.0.008

C.0.003

D.0.001

【答案】：A15、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D16、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D17、下面關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人保管基金

C.基金投資者購買基金

D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金

【答案】：B18、關(guān)于LOF份額的場(chǎng)內(nèi)申購、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.采取金額申購、份額贖回的原則

B.采取份額申購、份額贖回的原則

C.申購申報(bào)單位為1元人民幣

D.贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B19、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據(jù)

【答案】：D20、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。

A.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4

B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失

D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D21、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。

【答案】：D22、設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A.15

B.20

C.30

D.40

【答案】：A23、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于（）

A.基金總份額10%

B.基金總份額5%

C.當(dāng)日基金總份額

D.基金總份額

【答案】：A24、基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)

B.投資咨詢行業(yè)

C.資產(chǎn)托管行業(yè)

D.中間介紹行業(yè)

【答案】：A25、(2016年)QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。

A.開戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.申請(qǐng)

【答案】：D26、(2016年)不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%；75%

B.0.75%；100%

C.0.5%；50%

D.0.75%；75%

【答案】：A27、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C28、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.7日

B.14日

C.30日

D.60日

【答案】：D29、通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤股。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：D30、(2016年)（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.規(guī)范性原則

【答案】：B31、以下符合私算基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.凈資產(chǎn)500萬元的單位

B.總資產(chǎn)800萬元的單位

C.最近5年個(gè)人年均收入80萬元的個(gè)人

D.金融資產(chǎn)200萬元的個(gè)人

【答案】：C32、（2020年真題）某基金公司公開發(fā)售一只非發(fā)起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。

A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人

B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數(shù)為250人

C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人

D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人

【答案】：C33、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

【答案】：C34、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具

【答案】：C35、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。

A.6

B.3

C.2

D.1

【答案】：B36、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。

A.2010，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.2010，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.2009，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.2009，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B37、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

【答案】：A38、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的（）。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.初級(jí)市場(chǎng)

C.二級(jí)市場(chǎng)

D.三級(jí)市場(chǎng)

【答案】：C39、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C40、金融市場(chǎng)的參與者不包括（）。

A.政府

B.中央銀行

C.社會(huì)團(tuán)體

D.企業(yè)居民

【答案】：C41、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：C42、下列屬于貨幣市場(chǎng)基金收益公告的是（）。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

【答案】：D43、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：B44、下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是()。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

【答案】：D45、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

【答案】：A46、(2016年)封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B47、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A48、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C49、（2019年真題）關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

【答案】：C50、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A51、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

【答案】：B52、（），十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。

A.2002年10月28日

B.2003年11月28日

C.2003年10月28日

D.2002年11月28日

【答案】：C53、招募說明書的重要信息不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

【答案】：A54、（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。

A.公平競(jìng)爭(zhēng)

B.合法競(jìng)爭(zhēng)

C.有序競(jìng)爭(zhēng)

D.公開競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：B55、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】：B56、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。

A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易

B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

C.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

【答案】：C57、關(guān)于基金份額持有人名冊(cè)的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)

【答案】：B58、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C59、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

【答案】：A60、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

C.ETF對(duì)基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金

【答案】：C61、(2016年)某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購份額為（）。

A.98850.00份

B.98863.64份

C.98814.25份

D.98864.23份

【答案】：D62、開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

A.份額的轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.凍結(jié)

【答案】：B63、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.2億

B.5000萬

C.1億

D.1.5億

【答案】：C64、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。

A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中

B.通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心

C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失

D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

【答案】：B65、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A66、2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C67、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾

D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

【答案】：D68、(2016年)下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D.基金銷售機(jī)構(gòu)不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

【答案】：B69、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.刑事處罰

D.限制交易

【答案】：C70、（2021年真題）在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。

A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制

B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度

C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流

D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

【答案】：D71、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會(huì)議上談到自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)，以下他的觀點(diǎn)存在錯(cuò)誤的是（）。

A.公司應(yīng)當(dāng)圍繞總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門獨(dú)自承擔(dān)的職責(zé)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程

D.公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

【答案】：B72、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是（）。

A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.只適合長(zhǎng)期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

【答案】：C73、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D74、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%

B.對(duì)于開放式基金來說，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

【答案】：B75、(2017年)下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)

C.合規(guī)人員在對(duì)不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度

【答案】：C76、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.“一對(duì)多”服務(wù)

【答案】：D77、以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有50人以上的從業(yè)人員

C.設(shè)有專門的托管部門

D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

【答案】：B78、（2017年真題）當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖回比例不低于（）。

A.當(dāng)日基金總份額5％

B.上一日基金總份額5％

C.上一日基金總份額10％

D.當(dāng)日基金總份額10％

【答案】：C79、基金的募集一般要經(jīng)過（）等四個(gè)步驟。

A.注冊(cè)、申請(qǐng)、認(rèn)購、基金合同生效

B.發(fā)售、注冊(cè)、認(rèn)購、基金合同生效

C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

D.申請(qǐng)、發(fā)售、認(rèn)購、基金合同生效

【答案】：C80、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實(shí)發(fā)揮作用

B.必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各級(jí)人員

C.各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系

【答案】：D81、（）是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A.在岸基金

B.離岸基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：B82、守法合規(guī)是對(duì)（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.金融從業(yè)人員

【答案】：B83、當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B84、注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募說明書草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

D.上市報(bào)告書

【答案】：D85、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】：D86、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.保證市場(chǎng)的公平、效率、透明

C.保護(hù)投資者利益

D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

【答案】：C87、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.履行出資義務(wù)

B.收益分配

C.長(zhǎng)期投資的理念

D.尊重公司的獨(dú)立性

【答案】：B88、基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2／3

B.每年；1／2

C.每年；2／3

D.每半年；1／2

【答案】：B89、（）是以追求長(zhǎng)期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：C90、（）是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息溝通

【答案】：B91、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

【答案】：C92、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D93、某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C94、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D95、（2017年真題）需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。

A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、QDII基金、貨幣基金

C.封閉式基金、LOF、ETF、分級(jí)基金子份額

D.封閉式基金、混合基金、保本基金

【答案】：C96、下列說法正確的是（）。

A.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以郵件形式約定基金銷售協(xié)議

B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)

C.已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金

【答案】：D97、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。

A.每月，每周

B.每月，每日

C.每周，每個(gè)工作日

D.每日，每日

【答案】：C98、以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外

B.二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易

C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

D.二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

【答案】：D99、道德和法律都是（），都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范

B.自我約束

C.功能互補(bǔ)

D.相互促進(jìn)

【答案】：A100、我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。

A.信托

B.債權(quán)

C.股權(quán)

D.擔(dān)保

【答案】：A101、（）是基金管理公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

D.內(nèi)控制度清單

【答案】：A102、基金W理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D103、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B104、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）

A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為

D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

【答案】：B105、衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

【答案】：C106、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過（）時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

【答案】：A107、關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用

C.封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

【答案】：B108、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：D109、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C110、(2016年)金融資產(chǎn)一般分為（）。

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)

C.基金類和債券類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B111、監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括()。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

【答案】：D112、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()

A.證券價(jià)格

B.資金金額

C.現(xiàn)金替代比例

D.對(duì)價(jià)種類

【答案】：D113、1990年，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

A.英國(guó)倫敦

B.美國(guó)紐約

C.加拿大多倫多

D.美國(guó)納斯達(dá)克

【答案】：C114、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期

D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)

【答案】：D115、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A116、對(duì)非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D117、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A.1000

B.300

C.500

D.100

【答案】：D118、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A119、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.20

B.30

C.35

D.60

【答案】：B120、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.

A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)竟?fàn)幖觿?，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

【答案】：B121、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊(cè)登記

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】：B122、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.制定了完善的資金清算流程

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

【答案】：B123、募集機(jī)構(gòu)建立的用于評(píng)估的問卷的財(cái)務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：D124、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.10

B.5

C.7

D.3

【答案】：D125、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。

A.I、II、III、Ⅳ

B.II、III、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

【答案】：A126、關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D127、（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

【答案】：C128、衍生金融工具不包括()。

A.遠(yuǎn)期合約

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.互換協(xié)議

D.期貨合約

【答案】：B129、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B130、期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C131、基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D132、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算的說法不正確的是（）。

A.認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

B.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

C.基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取

D.“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購金額總額

【答案】：A133、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B134、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理人

C.基金代銷機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

【答案】：B135、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()個(gè)月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C136、下列各項(xiàng)說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來的業(yè)績(jī)

C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

【答案】：B137、基金管理人的高級(jí)管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向（）匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A138、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B139、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮

A.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

D.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類

【答案】：A140、（2016年真題）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】：A141、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。

A.每萬份基金收益、7日年化收益率

B.每份基金收益、7日年化收益率

C.每份基金收益、3日年化收益率

D.每萬份基金收益、3日年化收益率

【答案】：A142、中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：C143、基金監(jiān)管的基本原則有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D144、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東

【答案】：D145、(2017年)下列機(jī)構(gòu)不可以擔(dān)任基金托管人的是（）。

A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D146、(2017年)投資者在T日15：03申請(qǐng)贖回某開放式基金1000份，該筆贖回的確認(rèn)日期為（）。

A.T+2日

B.T-1日

C.T+1日

D.T日

【答案】：A147、(2016年)道德與法律的聯(lián)系不包括（）。

A.目的一致

B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

C.功能互補(bǔ)

D.手段各異

【答案】：D148、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的（）。

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.特別會(huì)員

D.以上都不是

【答案】：B149、(2016年)基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】：C150、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.基本管理制度

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：D151、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

【答案】：B152、(2016年)基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。

A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)

B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)效

C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

【答案】：B153、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A.基金份額凈值

B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

【答案】：A154、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。

A.證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C155、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D156、（2017年真題）貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B157、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。

A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

【答案】：D158、（2020年真題）某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回，現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部贖回申請(qǐng)，投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機(jī)構(gòu)客戶的全部贖回申請(qǐng)，對(duì)于個(gè)人客戶接受部分贖回，該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A159、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新

【答案】：A160、（2016年真題）A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％?！睂?duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語

B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料

C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范

【答案】：D161、(2017年)基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。

A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料

B.尊重投資者的意愿

C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證

D.公平對(duì)待投資者

【答案】：A162、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.18065.625

B.18079.625

C.18099.375

D.18142.375

【答案】：C163、（2018年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效

B.投資人遞交申購申請(qǐng)，申購成立

C.投資人交付

【答案】：C164、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露?；鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨(dú)立董事

D.督察長(zhǎng)

【答案】：B165、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和（）。

A.小盤股票基金

B.平衡型基金

C.價(jià)值型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C166、下列屬于價(jià)值型股票的是()。

A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票

C.周期型股票

D.藍(lán)籌股

【答案】：D167、下列關(guān)于前、中、后臺(tái)內(nèi)部控制的說法，正確的是()。

A.前臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果

B.中臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是客戶滿意度最大化

C.后臺(tái)部門的內(nèi)部控制目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

D.由于前臺(tái)部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應(yīng)當(dāng)在基金管理人規(guī)定的范圍進(jìn)行運(yùn)作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為

【答案】：D168、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C169、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B170、(2016年)證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

【答案】：D171、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。

A.持有至到期投資

B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

D.可供出售的金融資產(chǎn)

【答案】：C172、（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

A.1995

B.1998

C.1997

D.1999

【答案】：C173、證券投資基金有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實(shí)現(xiàn)資源合理配置

B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用

C.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化

D.有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

【答案】：C174、以下不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的原則有（）。

A.股東利益優(yōu)先原則

B.高效監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

【答案】：A175、（2016年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B176、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A177、（）是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)。

A.本期利潤(rùn)

B.基金資產(chǎn)凈值

C.期末基金資產(chǎn)凈值

D.期末可供分配利潤(rùn)

【答案】：B178、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份額不可變

C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大

D.一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)

【答案】：B179、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）的“海外及殖民地政府信托”。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.法國(guó)

D.加拿大

【答案】：B180、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D181、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

【答案】：D182、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）。

A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性要求

B.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

C.向所有客戶推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金

D.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金

【答案】：C183、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。

A.90日

B.60日

C.45日

D.15日

【答案】：B184、(2016年)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：C185、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D186、在我國(guó)，既是基金當(dāng)事人又是基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。

A.份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機(jī)構(gòu)

【答案】：C187、對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

B.計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績(jī)

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【答案】：C188、我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

A.審批

B.發(fā)行

C.募集

D.披露

【答案】：C189、下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C190、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國(guó)投資信托

【答案】：A191、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D192、在證券投資基金中，投資門檻最低的大眾理財(cái)工具是（）。

A.私募基金

B.債券基金

C.公募基金

D.股票基金

【答案】：C193、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售工作的內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.鼓勵(lì)銷售人員采取各種手段擴(kuò)大銷售量

B.綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段

C.建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

D.識(shí)別潛在客戶，找到市場(chǎng)機(jī)會(huì)

【答案】：A194、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B195、老基金存在的問題不包括（）。

A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制

C.老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法實(shí)現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。

【答案】：D196、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)，下來說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括姓名。

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)—辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：B197、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員

【答案】：A198、(2017年)基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）。

A.基金凈值變動(dòng)的收益

B.銷售傭金

C.基金托管費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

【答案】：B199、關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D200、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括()。

A.商業(yè)秘密

B.招募說明書

C.客戶資料

D.內(nèi)幕信息

【答案】：B201、以下關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）

A.基金認(rèn)購費(fèi)歸入基金資產(chǎn)

B.前端收取的認(rèn)購費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

C.基金認(rèn)購費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取

D.基金認(rèn)購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有

【答案】：D202、基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)（）

A.30日，銀行同期存款利息

B.15日，銀行同期存款利息

C.30日，銀行同期貸款利息

D.15日，銀行同期貸款利息

【答案】：A203、(2016年)封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B204、基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別不包括（）。

A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

【答案】：D205、下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

【答案】：C206、(2017年)私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。

A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月之內(nèi)

B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后2個(gè)月之內(nèi)

C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月之內(nèi)

D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)

【答案】：C207、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。

A.基金持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)

C.基金發(fā)起人承擔(dān)

D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

【答案】：A208、非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示。

A.A:次2個(gè)交易日

B.B:當(dāng)日

C.C:次1個(gè)交易日

D.D:下1個(gè)節(jié)假日前

【答案】：C209、下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是（）。

A.國(guó)內(nèi)股票基金

B.國(guó)外股票基金

C.成長(zhǎng)型股票基金

D.全球股票基金

【答案】：C210、基金管理人在進(jìn)行會(huì)計(jì)核算時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證不同基金相互獨(dú)立，這種獨(dú)立性體現(xiàn)在（）等方面相互獨(dú)立。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B211、下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。

A.嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。

B.申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。

C.制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。

D.制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。

【答案】：B212、(2016年)（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制規(guī)則

【答案】：A213、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.1/2以上

D.全部

【答案】：B214、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。

A.在基金運(yùn)作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

B.在基金運(yùn)作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度

D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

【答案】：A215、（2017年真題）下列是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。

A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)”

B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”

C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”

D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”

【答案】：B216、各國(guó)（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B217、（2017年真題）為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下營(yíng)銷方案以吸引客戶進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。

A.買基金，就有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)去紐約

B.買基金，贈(zèng)送加油卡

C.買基金，基金申購費(fèi)率1折起

D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送

【答案】：C218、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。

A.每日開市前

B.每周

C.每月

D.不定期

【答案】：A219、貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

【答案】：B220、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金成立以來有無虧損情況

【答案】：D221、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A222、（）被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

【答案】：C223、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

【答案】：A224、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

【答案】：B225、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠

C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.可按不同的申購時(shí)間設(shè)置不同的申購費(fèi)率

【答案】：C226、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B227、（2016年真題）當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.25%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（?）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A.當(dāng)日

B.2日

C.3日

D.7日

【答案】：B228、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

B.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)

C.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

【答案】：A229、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。

A.申購和贖回渠道基本相同

B.申購和贖回的開放時(shí)間基本相同

C.申購和贖回的原則與程序基本相同

D.申購和贖回登記基本相同

【答案】：D230、某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為（）元。

A.10000

B.10100

C.10050

D.9950

【答案】：B231、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】：B232、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人。

A.員工

B.部門負(fù)責(zé)人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)理

D.董事會(huì)

【答案】：D233、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.交易與清算的分離

B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

【答案】：D234、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。

A.審慎監(jiān)管原則

B.適度監(jiān)管原則

C.公開、公平、公正監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：D235、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施（）

A.建立有效的投資流程和授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

D.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析

【答案】：C236、關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，由于境外交易所的開市時(shí)間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時(shí)間與一般開放式基金不同；投資者乙認(rèn)為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對(duì)申購和贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。

A.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤

B.甲、乙的觀點(diǎn)都正確

C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

【答案】：A237、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】：B238、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議的職權(quán)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.決定終止基金合同

B.決定更換基金托管人

C.決定更換基金管理人

D.決定更換基金銷售人

【答案】：D239、對(duì)QDII基金來說，在放開申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（）。

A.每交易日公告1次

B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次

D.至少每月公告2次

【答案】：B240、基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在（）。

A.公開

B.公平

C.公正

D.以上都不是

【答案】：C241、(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。

A.墊付基金管理人20％的注冊(cè)資本

B.根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)

C.單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶

D.為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶

【答案】：C242、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C243、下列不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。

A.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

【答案】：A244、基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：D245、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。

A.2012年6月6日

B.2012年10月1日

C.2013年6月6日

D.2013年10月1日

【答案】：A246、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A247、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測(cè)評(píng)后，甲購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)義務(wù)

B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)

C.投資者身份識(shí)別義務(wù)

D.告知說明義務(wù)

【答案】：D248、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保證本金安全

B.說明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

C.保證最低收益

D.預(yù)測(cè)未來收益

【答案】：B249、目前可申請(qǐng)從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

D.期貨公司

【答案】：D250、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。

A.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托

B.企業(yè)年金

C.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金

D.社會(huì)保障基金

【答案】：A251、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D252、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

【答案】：C253、（2019年真題）基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A254、關(guān)于守法合規(guī)，下列看法正確的有（）。

A.只要沒有違法犯罪的動(dòng)機(jī)，即使不懂法也能夠做到守法

B.學(xué)法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學(xué)法

C.從業(yè)人員只要自己熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，不用配合監(jiān)管

D.一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】：D255、(2016年