2021年銀行考試練習題庫

判斷題1.保證類個貸，至少應由兩名營銷崗共同完畢核保工作后，訂立保證合同。（對）2．商業(yè)銀行授信調查應注重現(xiàn)場實地考察，重點是依賴小公司財務報表或各類書面資料，依附擔保。（錯）3．銀行應建立高效審批機制，在控制風險前提下，合理設定審批權限，優(yōu)化審批流程、提高審批效率。（對）4．保證期間，債權人允許債務人轉讓債務，應當獲得保證人書面批準，保證人對未經(jīng)其批準轉讓債務，不再承擔保證責任。（對）5．授信工作人員或其親屬可以負責同一客戶業(yè)務調查、審查或審批、發(fā)放和管理。（錯）6．員工不得運用因工作關系獲取交行未披露信息為本人或她人進行股票，基金等投資活動，并不得將上述信息透露給其她人．（對）7．如果在授信調查中發(fā)現(xiàn)客戶近兩年內進行過兩次以上股權變更，或曾經(jīng)通過關聯(lián)交易轉移公司重要有效資產，不需要一定在客戶背景分析中闡明股權變更實際因素、有關調查成果，以及與否涉及變相逃避債務或擔保責任（錯）8．金融機構不得為身份不明客戶提供服務與其進行交易（對）9．依照《交通銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，員工不向國家機關或者監(jiān)管部門工作人員行賄或簡介賄賂，不以任何方式向上述工作人員提供任何或許諾提供任何不當利益、便利或優(yōu)惠（對）10．員工可以不受授權范疇限制，自由查詢客戶信息，但不得擅自披露客戶信息。（錯）11．質權人在質權存續(xù)期間，未經(jīng)出質人批準，擅自使用、處分質押財產，給出質人導致?lián)p害，可以不承擔補償責任。（錯）12．員工不得為她人在交行貸款提供擔保，不得為本行客戶融資牽線搭橋，不得與本行客戶發(fā)生資金往來。（對）13．劃撥國有土地使用權可以抵押，但拍賣所得價款應在依法繳納土地使用權出讓款項后，由抵押權人優(yōu)先受償。（對）14．公司法人分支機構、職能部門不得為保證人，公司法人分支機構有法人書面授權，可以在授權范疇內提供保證。（對）15．抵押物所擔保債權不得超過抵押物價值，已經(jīng)設立抵押抵押物不得重復抵押，但可以接受以該抵押物價值不不大于已擔保債權余額某些再次抵押。（對）16．員工可以向自已親屬、客戶出借個人帳戶或者為她人借用帳戶提供以便，或借用客戶帳戶辦理業(yè)務。（錯）17．學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目事業(yè)單位、社會團隊不得為保證人。（對）18．在任何狀況下，員工均不得為本人辦理業(yè)務，應交由其她員工按規(guī)定辦理。（對）19．收受客戶饋贈禮物或者禮金必要登記、上交。（對）20．依照《交通銀行舉報違法違紀違規(guī)經(jīng)營行為獎勵辦法》規(guī)定，員工署實名舉報違法違紀違規(guī)經(jīng)營行為，經(jīng)核查屬實，對舉報人應予以鈔票獎勵。（對）二、單選題21如果該票據(jù)金額小寫是10萬元，大寫是100萬元，說法對的是（D）票據(jù)金額以實際發(fā)生價款為準票據(jù)金額以小寫10萬元為準票據(jù)金額以大寫100萬元為準該票據(jù)無效22下列說法中，關于《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》中對于客戶調查和業(yè)務受理盡職規(guī)定不對的有（D）A．商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料驗證應以實地調查為主，間接調查為輔，必要時，可通過外部征信機構對客戶資料真實性進行核算。B．商業(yè)銀行應對客戶提供身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料合法性、真實性和有效性進行認真核算，并將核算過程和成果以書面形式記載。C．商業(yè)銀行應酌情、積極向政府關于部門及社會中介機構索取有關資料，以驗證客戶提供材料真實性，并備案。D．對客戶資料補充或變更時，應遵循簡便選取，可直接更換授信資料，盡量不要涉及她人。23下列選項中，不屬于銀行操作風險損失是（B）因內部操作失誤，業(yè)務人員丟失客戶資料導致?lián)p失因貸款客戶違約導致銀行損失因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所導致?lián)p失因黑客襲擊導致銀行系統(tǒng)癱瘓，導致?lián)p失24根據(jù)《關于在治理商業(yè)賄賂專項工作中對的把握政策界限意見》(中冶賄發(fā)[]4號)第三條，商業(yè)賄賂是指在商業(yè)活動中違背公平競爭原則，采用（C）或者其她利益等手段，以提供或獲取交易機會或者其她經(jīng)濟收益。索取財務獲取內部交易信息予以、收受財物套取中介費25客戶經(jīng)理未將符合風險監(jiān)察名單核心定義及風險特性客戶列入風險監(jiān)察名單，并制定行動籌劃，上報風險監(jiān)控部門，客戶經(jīng)理承擔（D），授信經(jīng)營部門負責人承擔（）。完全責任，無責任次要責任，重要責任重要責任，重要責任重要責任，次要責任26操作風險管理和控制過程中涉及到銀行風險管控“四道防線”，詳細指（C）經(jīng)營部門、業(yè)務管理部門、法律合規(guī)部門、風險管理委員會經(jīng)營部門、業(yè)務管理部門、法律合規(guī)部門、內部審計部門經(jīng)營部門、業(yè)務管理部門、風險管理部門、內部審計部門經(jīng)營部門、業(yè)務管理部門、風險管理部門、法律合規(guī)部門27保證期間，銀行與借款人對貸款合同本金、幣種、利率等內容作了變動，未經(jīng)保證人批準，則（A）。如果該變動減輕借款人債務，銀行有權規(guī)定保證人按變更后借款合同承擔保證責任保證人不再承擔保證責任如果該變動加重借款人債務，保證人不再承擔保證責任如果該變動減輕借款人債務，銀行有權規(guī)定保證人按原貸款合同承擔保證責任28王某將個人所有房產出租給某公司作為商業(yè)經(jīng)營用房，訂立了租期十年合同。次年王某因向銀行申請個人貸款而將房屋作為抵押，同步告知了承租房屋公司。如下哪種說法對的（C）王某有權抵押房屋，原租賃合同自抵押合同生效之日起失效王某有權抵押房屋，銀行因行使抵押權而受讓該房屋，銀行可以無條件解除原租賃合同王某有權抵押房屋，雖然銀行因行使抵押權而受讓該房屋，原租賃合同對銀行繼續(xù)有效由于王某房屋已經(jīng)出租，租期內不得抵押29依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員運用職務上便利，索取、收受賄賂或者違背國家規(guī)定收受各種名義回扣、手續(xù)費、過程犯罪，（），尚不構成犯罪，應但（B）。要盡量不對外發(fā)布，批評教誨依法追究刑事責任，予以紀律處分直接移送司法機關、批評教誨要盡快減少損失，降級處分30按照《交通銀行員工違規(guī)行為解決辦法》規(guī)定，授意、指使、強令下屬違規(guī)經(jīng)營、越權操作、弄虛作假，予以負責人（D），導致嚴重后果，予以（）。記過至降級處分，撤職解決開除處分，撤職解決開除處分，報警處分記過至降級處分或者撤職解決，開除處分第31題某公司欠銀行貸款本息約500萬元，在執(zhí)行中，執(zhí)行法院最后裁定該公司以其名下一宗建設用地使用權（出讓獲得）向銀行抵債，銀行獲得抵債地產所有權時間是（D）A．銀行獲得房地產權證之日B．申請過戶登記之日C．登記機關登記簿記載過戶之日D．法院裁定生效日第32題主合同有效而擔保合同無效，債權人無過錯，擔保人(D)A．承擔民事責任某些不超過債務人不能清償某些一半B．對債務人無法清償某些承擔補充責任C．承擔民事責任某些不超過債務人不能清償某些三分之一D．與債務人對主合同債權人經(jīng)濟損失承擔連帶補償責任第33題最高人民檢察院、公安部《關于經(jīng)濟犯罪案件追訴原則規(guī)定》中商定，以貸牟利為目，套取金融機構信貸資金高利轉貸她人，涉嫌下列那種情形，應予追訴。(D)A．個人高利轉貸，違法所得數(shù)額在五萬元以上B．單位高利轉貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上C．量未達到有關數(shù)額原則，但因高利轉貸，受過行政懲罰二次以上，又高利轉貸D．以上都是第34題依照《交通銀行員工失范行為管理辦法》，員工失范行為分為重大失范、嚴重失范、普通失范，其中嚴重失范是指(C)A．員工違背國家法律法規(guī)或行紀行規(guī)，其行為已經(jīng)導致銀行直接經(jīng)濟損失B．員工行為不符合本行員工行為準則或社會道德規(guī)定，暫不構成對銀行經(jīng)營、資產、名譽等損失C．員工違背行紀行規(guī)，行為也許對銀行經(jīng)營、資產、名譽等帶來損失D．員工違背國家法律法規(guī)，行為已經(jīng)涉及犯罪。第35題查詢個人信用信息基本數(shù)據(jù)庫必要先征得_授權(D)A．人民銀行征信服務中心B．分行以及綜合授權員C．交易發(fā)生行行長D．被查詢人第36題如下哪項不是個人貸款合伙機構產生風險(D)A．評估公司虛高抵押物評估價值B．房地產中介等聯(lián)合借款人欺詐銀行騙取貸款C．開發(fā)商不具備房地產開發(fā)資格，開發(fā)項目無證虛假或不全D．抵押物產權無法分割，導致無法處置第37題下列哪些狀況，關于授信工作人員（涉及有權審批人）應當回避，并且不得干預授信業(yè)務決策(D)A．授信工作人員或其親屬客戶在客戶單位有重大利益B．授信工作人員或其親屬客戶在客戶單位任職或持有股份C．授信業(yè)務發(fā)放后，授信工作人員或其親屬可從客戶獲取收益D．以上所有第38題《交通銀行員工違規(guī)行為管理辦法》規(guī)定，（_B）應當從重或者加重解決A．經(jīng)辦人經(jīng)抵制無效被迫實行違規(guī)行為B．實行違規(guī)行為后逃匿C．檢舉她人違規(guī)行為，經(jīng)查證狀況屬實D．自查發(fā)現(xiàn)問題并及時予以糾正第39題下列當事人不屬于個人貸款面談對象(D)A．抵/質押人或有權處置人B．借款申請人C．共同借款人D．貸款基本交易對手40.我行不接下列財產作為抵押物（B）A．抵押人所有或有權處分房產及其她地上定著物B．使用權不明或有爭議財產C．抵押人依法可以抵押其她財產并獲得貸款人承認D．抵押人依法有權處分建設用地使用權41.《中華人民共和國刑法修正案七》規(guī)定，國家機關或金融、電信、交通、教誨、醫(yī)療等單位工作人員，違背國家規(guī)定將本單位在履行職責職務過程中流露公民個人信息、出售或者非法買賣提供應她人，情節(jié)嚴重，處——如下有期徒刑，并懲罰金：（B）A:1年B:3年C:5年D:42.自10月21日起，處銀團貸款外，商業(yè)銀行不準對小型微型公司貸款收取：（C）A:承諾費、財務顧問費B:評估費、抵押登記費C：承諾費、資金管理費D:資金管理費、征詢費43.《交通銀行員工合規(guī)手冊》合用于下列哪些？（D）A:交通銀行董事、監(jiān)事B:交通銀行高管層C:與交通銀行訂立勞動合同在崗人員及派遣人員D:以上均涉及44.可接受單位保證人是下列哪一種：（D）A:國家機關B:公司法人分支機構C:公司法人職能部門D：獨立核算、自負盈虧，有健全管理機構和財務制度，并享有所有權或依法處分權獨立財產45.依照《交通銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，對于超越權限事項，員工應當如何解決：（C）A:在保證操作對的前提下自行解決B:偶爾可以越級保利后報備C：按照規(guī)定逐級報批后解決。D:不作任何解決46.依照《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定，金融機構工作人員在票據(jù)業(yè)務中玩忽職守，對違背本規(guī)定票據(jù)予以承兌、付款或者保證，導致重大損失、構成犯罪，要：（C）A:離崗、予以降級處分B:予以處分上報銀監(jiān)局C：予以處分、依法追究刑事責任。D:通報、開除47.《交通銀行員工行為規(guī)范》規(guī)定，員工必要嚴格遵守（），保守國家秘密。（B）A:《合同法》B：《保密法》C:《民法》D:《商業(yè)銀行法》48.張某與銀行訂立住房抵押貸款合同，規(guī)定由張某叔叔和張某朋友提供連帶責任保證，但是保證合同沒有商定保證份額，請問兩個保證人如何履行對銀行承諾保證責任》（C）A張某叔叔應當先承擔保證責任，承擔不了由張某朋友承擔責任B張某朋友和叔叔應向銀行承擔一半責任C張某叔叔和朋友應承擔所有保證責任。D張某朋友應先承擔保證責任，承擔不了由張某叔叔承擔責任49.《交通銀行員工失范行為管理辦法》中失范行為是指違背或偏離銀行員工行為規(guī)范或合規(guī)規(guī)則，有也許給銀行經(jīng)營、資產、（）等方帶來潛在風險被轉化為案件行為。（A）A名譽。B財產C存款D信貸50、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放（D）貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款條件不得（）其她借款人同類貸款條件。A、擔保、優(yōu)于B、信用、同于C、擔保、同于D、信用、優(yōu)于51、關于小公司信貸業(yè)務，下列說法對的是：（D）A、為完畢中間業(yè)務收入指標，可以將貸款利息分解為費用形式向客戶收取，但不得增長變向提高利率，增長客戶成本。B、小公司貸款發(fā)放后，若客戶暫時不需要全額提款，經(jīng)營單位可與客戶協(xié)商將某些貸款轉化為存款。C、現(xiàn)階段，對于銀行應當承擔小公司信貸業(yè)務中產生貸款調查、押品評估等費用，在與客戶合同一致前提下，可由客戶承擔。D、客戶經(jīng)理在經(jīng)辦下公司信貸業(yè)務時，在遵守監(jiān)管及本行有關制度、且客戶自愿前提下，可恰當向客戶進行交叉銷售，但不得強制銷售。52、甲公司向乙銀行貸款1000萬，商定12月2日一次性還本付息，丙公司以自己一棟房屋抵押，甲到期未還，乙每月都向其催收均無成果，最后一次催收是3月月6號，乙銀行在下列哪一時間前行使抵押權，才干得到法院保護？（A）A、3月6日B、3月6日C、12月2日D、12月2日53、以某上市股份有限公司股權出質，依照《物權法》，質押登記機關是：（A）A、證券登記結算機構B、工商行政管理部門C、該有限責任公司D、公證機關54、下列那類不屬于員工失范行為重要體現(xiàn)形式。（D）A、持續(xù)浮現(xiàn)業(yè)務差錯或事故B、經(jīng)常向她人借款或大額透支不能正常還款C、經(jīng)常出入高檔消費場合，尋常消費與個人家庭收入明顯不符D、因購房需要，向其她商業(yè)銀行申請貸款55、應納入交通銀行不良信貸資產崗位責任認定人員人員涉及：（D）A、貸前調查人員B、授信審批人員C、風險管理人員D、與不良信貸資產有關所有人員56、某中學為修繕教誨設施向銀行借款，銀行規(guī)定該學習提供擔保，學校以自由財產向銀行設立抵押，如下哪些財產可以抵押？（D）A、該學校辦公樓B、與該校存在權屬爭議財產C、該學校操場D、該學校小汽車57、依賴于主合同而不能獨立存在合同稱之為從合同，下列屬于從合同是：（D）A、承攬合同B、借款合同C、融資租賃合同D、抵押合同58、在（D）下，員工均不得為本人辦理業(yè)務，應交由其她員工按規(guī)定辦理。A、一定場合B、恰當場合C、一定狀況D、任何狀況59、依照《交通銀行員工違規(guī)行為解決辦法》，員工受到記過處分處分期限是：（B）A、6個月B、12個月C、24個月D、18個月60.對已離開交通銀行人員在其勞動合同存續(xù)期間違規(guī)行為，按《交通銀行員工違規(guī)行為解決辦法》有關規(guī)定，應將解決建議書書面移送本地（A）等部門或其現(xiàn)所在單位。A、銀監(jiān)局B、金融辦C、人民銀行D、公安局61、《交通銀行員工違規(guī)行為解決辦法》中紀律處分涉及、（B）、記過、記大過、降級、罷免、留用察看、開除A、退回勞務公司B、警告C、通報批評D、經(jīng)濟解決62、《交通銀行員工違規(guī)行為解決辦法》中違規(guī)行為是指違背法律法規(guī)、經(jīng)營規(guī)定及（B）行為，以及其她不履行或不對的履行職責導致?lián)p失或后果行為。A、會計準則B、交行規(guī)章制度C、行業(yè)協(xié)會規(guī)定D、行政法規(guī)63、如下對個貸貸前調查描述錯誤是：（D）A、要重點對借款申請人基本狀況、收入狀況。借款用途、保證人擔保意愿、擔保能力、抵質押品價值及變現(xiàn)能力、還款來源、還款能力、還款方式以及合用貸款支付方式等要素做全面進一步調查評估B、無論營銷崗采用何種調查手段、均須與借款申請人貫徹面談并采用統(tǒng)一談話調查筆錄模板，并以拍攝成影像等方式將面談過程記錄下來，保證貸前調查工作貫徹到位C、貸前調查應以實地查訪為主，間接查訪為輔，綜合運用實地查訪、面談以及信息調查等盡職調查手段D、對于由國家背景擔保公司擔保業(yè)務，可酌情減免或減少貸前調查規(guī)定64、對于住房類型合伙項目，項目手段必要完整、《國有土地使用證》、《建設用地規(guī)劃允許證》、《建設工程施工允許證》（或《開工允許證》）、《銷售允許證》（或《預售允許證》）及（_C__）等五證缺一不可A、《審計報告》或《財務報表》B、《土地她項權利證明書》C、《建筑工程規(guī)劃允許證》D、《房屋所有權證》65、通過審查房產項目_C_，可以擬定項目銷售與否經(jīng)本地政府房屋部門批準A、國有土地使用權證B、建設用地規(guī)劃允許證C、預售允許證D、建筑工程規(guī)劃允許證E、建筑工程施工允許證66、如下（B）不屬于失范行為A、客戶經(jīng)理小劉經(jīng)常出入高消費場合B、綜合柜員小任經(jīng)辦業(yè)務時發(fā)現(xiàn)一筆鈔票差錯C、個金客戶經(jīng)理小王信用卡賬戶經(jīng)常發(fā)生大額透支、不能正常還款D、風險經(jīng)理小丁經(jīng)常與社會閑雜人員交往67、如下屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行》規(guī)定關系人范疇是__CA、商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、管理人員B、商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員及其親屬C、商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其親屬投資或者擔任高檔管理職務公司、公司和其她經(jīng)濟組織D、以上所有包括68、如下屬于《交通銀行不良信貸資產崗位責任認定辦法（實行）》中規(guī)定、必要進行責任認定個貸不良信貸資產范疇是__CA、初次下遷至可疑類屬經(jīng)營性質個人貸款B、擬核銷所有個貸不良資產C、以上都包括D、浮現(xiàn)群發(fā)性風險個貸資產69、員工受到警告、記過、記大過、降級、罷免處分。在處分期限內不得提任或晉升，不得增薪，受到留用察看處分，自處分決定下達之日起（C）內不得提任或晉升，不得增薪。A、2年B、4年C、3年D、1年第70題單選題依照《交通銀行零售信貸基本政策及投向指引》規(guī)定，合伙機構和集群項目準入調查需___派員參加，與經(jīng)營單位員工共同完畢整個調查過程，準入報告由___并經(jīng)零售信貸會審議后審批。（B）上級機構、上級機構統(tǒng)一集中審查上級機構、省分行統(tǒng)一集中審查省分行、省分行統(tǒng)一集中審查以上皆非三、多選題第71題多選題小公司信貸客戶經(jīng)理不得發(fā)生如下哪些行為（ABCD）違背置業(yè)操守，向非銀行融資機構（涉及向小額貸款公司、擔保公司、典當行等第三方機構）推薦客戶，助其高息攬儲或高利放貸規(guī)定客戶與指定非銀行融資機構合伙申請銀行貸款，從中收受好處兼職、入股或參加非銀行融資機構經(jīng)營向非銀行融資機構開展合伙過程中，透露本行業(yè)務信息（如信貸審批流程、審查審批意見等）第72題多選題《交通銀行員工行為規(guī)范》規(guī)定，員工向客戶簡介本行產品時，（ABD）簡介內容應保持客觀、公正應闡明產品也許產生風險點為增進銷售，可以恰當夸大產品和業(yè)務功能不得向客戶提供主觀判斷信息以避免誤導客戶第73題多選題金融機構應履行反洗錢義務涉及（ABCD）制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務理解客戶義務大額和可疑交易報告義務保存記錄覺得第74題多選題對于個貸業(yè)務，如下說法錯誤是（ACD）對未獲批準個貸，貸款人可視狀況不告知借款人通過電子渠道發(fā)放低風險質押貸款，貸款人應當采用有效辦法擬定借款人真實身份雖然通過電子渠道辦理，為控制風險，貸款人也應規(guī)定借款人當面訂立借款合同及其她有關文獻貸款人委托第三方辦理抵押物登記，應對抵押物登記狀況予以核算第75題多選題商業(yè)銀行應創(chuàng)新小公司授信業(yè)務，完善業(yè)務流程、風險管理和內部控制，著重建立和完善小公司授信“六項機制”，下面哪幾項是屬于“六項機制”內容：（ABCD）勉勵約束機制利率風險定價機制高效審批機制獨立核算機制第76題多選題可接受如下法人或其她組織作為授信業(yè)務保證人：（ABD）具備代為清償債務能力和意愿獨立核算，自負盈虧，有健全管理機構和財務制度，有享有所有權或者依法處分權獨立財產有重大經(jīng)濟糾紛依法經(jīng)工商行政管理機關（或者其她主管機關）核準登記并辦理年檢手續(xù)（境外機構為保證人除外）第77題多選題如遇___，關于小公司信貸工作人員（涉及有權審批人）應當回避，且不得干預授信業(yè)務決策（ABCD）授信業(yè)務發(fā)放后，信貸工作人員或其親屬可從客戶處獲取利益信貸工作人員或其親屬在客戶單位有重大利益信貸工作人員親屬在客戶單位任職或持有股份信貸工作人員或其親屬負責同一客戶、業(yè)務調查、審查或審批、發(fā)放和管理第78題多選題如下哪幾點市零售小公司《定期監(jiān)控報告》中擔保分析應重點描述：（ABCD）保證人合法資格、評級和償還能力與否發(fā)生變化抵押物與否被關于機關依法查封、凍結、扣押，在建工程抵押優(yōu)先受償權有否被其她法定權利（如留置權）所影響質押權利實際收入與否與預期收入相符、且該收入與否為質權人所控制抵押物權屬、價值與否發(fā)生變化第79題多選題貸款發(fā)生后，貸款人貸后管理應跟蹤監(jiān)控哪些信息：（ABCD）貸款資金使用狀況借款人信用狀況變化借款人擔保狀況變化抵押物價值動態(tài)變化80.依照《交通銀行個人貸款貸后監(jiān)控管理暫行辦法》規(guī)定，下列對個貸定期監(jiān)控描述對的有(ABC)A．經(jīng)營類個貸要再放款十五天內做用途監(jiān)控B．對于用途監(jiān)控，經(jīng)辦人員要向借款人索取其使用貸款相相應貸款用途證明材料。并綜合通過賬戶分析、憑證查驗、實地查訪等方式重點檢查貸款資金真實流向與分行審查審批意見和借款人在借款合同中商定用途與否都一致C．對于周期性監(jiān)控，經(jīng)辦人員應收集借款人在過往三個月中能證明生產經(jīng)營現(xiàn)狀貸后監(jiān)控資料，如納稅單、三個月內銀行賬戶往來、公用事業(yè)費繳費單、產供銷記錄憑證、廠房生產狀況、財務報表等材料D、對于合伙機構、合伙項目周期性監(jiān)控，暫時可不做規(guī)定81.依照《交通銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，下列事項中，哪些屬于員工應當依法配合國家機關和監(jiān)管部門履行義務（ABCD）A、按監(jiān)管規(guī)定報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息，保證信息完整、真實和精確B、積極配合監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查工作并依照規(guī)定提供資料信息，不回絕或無端推諉，不轉移、隱匿或者毀損關于資料信息C、按照法定程序協(xié)助國家機關查詢、凍結和扣劃客戶資產，不泄露執(zhí)法活動信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉移資產D、在接受詢問或調查時，應完整、真實和精確地回答問題82、須進行崗位責任認定小公司不良信貸資產涉及（ABD）A、初次下遷至可疑類小公司信貸資產B、雖未進入不良，已浮現(xiàn)重大風險或存在重大預期損失小公司信貸資產C、雖未進入不良，客戶經(jīng)理貸后檢查發(fā)現(xiàn)存在風險隱患小公司信貸資產D、擬核銷所有小公司不良信貸資產83、當前，我行制定規(guī)定，個人經(jīng)營類貸款單戶500萬元以上，不得用于法人主體，如用于法人主體，必要納入小公司客戶范疇；對于500萬元如下，在滿足如下哪些條件時法人小公司也可以納入個人經(jīng)營性貸款范疇，但不可同步發(fā)放小公司貸款（ABCD）A、擔保方式為抵質押B、符合小公司界定原則，且單戶授信金額500萬元如下C公司股東所有由自然人構成D、借款人為公司具備實際控制權法人代表或股東84、員工不能為客戶保管（ABCD）A存折B密碼C銀行卡D印章85、依照《交通銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，員工離職后，不可以帶走是（ABD）A交行保密信息B交行資料文獻C屬于員工個人所有私人物品D客戶隱私信息86.依照《交通銀行員工合規(guī)手冊》規(guī)定，員工不應進行下列哪些不當交易（ABCD）A與涉及本人工作崗位本行客戶發(fā)生借貸行為B參加民間資金融通C借用客戶賬戶辦理本人業(yè)務D為高利貸借款提供協(xié)助87.有下列哪些狀況，擔保物權消滅（ACD）A擔保物權實現(xiàn)B債務人單方面解除擔保C債權人放棄擔保物權D主債權消滅88.當領導規(guī)定你違規(guī)辦理業(yè)務時，你應以負責任態(tài)度提出這是違規(guī)操作，并闡明不能辦理理由。如果領導依然要你操作，你應及時向（CD）報告A銀監(jiān)會B紀檢監(jiān)察部門C業(yè)務主管職能部門D上一級領導89.下列符合《交通銀行合規(guī)手冊》合規(guī)規(guī)定中“避免利益沖突”有關規(guī)定是（ABC）A若無法擬定自己行為與否會導致利益沖突或對解決也許利益沖突有疑問，應向上級主管請示或向有關部門謀求專業(yè)支持B辦理業(yè)務涉及本人、親屬或利害關系人，應積極提出回避C未獲批準，不在其她用人單位兼職或從事第二職業(yè)D離職前，應履行競業(yè)禁止義務，不違背勞動合同商定到與交通銀行具備競爭關系用人單位任職第90題依國內《公司法》規(guī)定，下列關于公司經(jīng)營范疇表述，對的是（CDE）A公司經(jīng)營范疇由公司股東決定，無需登記B公司一旦選定經(jīng)營范疇，就不得變更C公司經(jīng)營范疇中有屬于法律法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準項目，應當依法通過批準D公司經(jīng)營范疇由公司章程規(guī)定，并依法登記E公司擅自超越經(jīng)營范疇從事生產經(jīng)營活動，應承擔相應法律責任第91題依照《合同法》規(guī)定，有下列情形之一，合同無效（ABCE）A一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益B以合法形式掩蓋非法目C惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益D損害對方利益E違法法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定第92題同一財產向兩個以上債權人設定抵押擔保，債權人就拍賣、變賣該抵押物價款清償順序，如下說法對的是（ABC）A登記順序相似，按照債權