《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考前沖刺14

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單選題（共120題，共120分）

1.年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房賃月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費(fèi)用支出

D.定期定額購買基金的月投資款

2.下列關(guān)于年金的說法中，錯誤的是（）。

A.年金是一組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

B.年金的利息不具有時間價值

C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復(fù)利的形式

D.年金可以分為期初年金和期末年金

3.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險性

D.投機(jī)性

4.道氏理論認(rèn)為，最重要的價格是（）。

A.最高價

B.最低價

C.收盤價

D.開盤價

5.利用行業(yè)的年度或月度指標(biāo)來預(yù)測未來一期或若干期指標(biāo)的分析方法是（）。

A.線性回歸分析

B.數(shù)理統(tǒng)計分析

C.時間數(shù)列分析

D.相關(guān)分析

6.無風(fēng)險收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個證券?（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

7.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)（），對所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。

A.誠實(shí)守信

B.客觀公正

C.勤勉盡責(zé)

D.守法遵規(guī)

8.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合；如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會選擇方差較小的組合，這種選擇原則叫做（??）。

A.有效組合規(guī)則

B.共同偏好規(guī)則

C.風(fēng)險厭惡規(guī)則

D.有效投資組合規(guī)則

9.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程。

10.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）。

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

11.下列屬于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回歸策略

Ⅱ.趨勢策略

Ⅲ.成對交易策略

Ⅳ.慣性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

12.下列情況回歸方程中可能存在多重共線性的有（）。

Ⅰ.模型中所使用的自變量之間相關(guān)

Ⅱ.參數(shù)最小二乘估計值的符號和大小不符合經(jīng)濟(jì)理論或?qū)嶋H情況

Ⅲ.増加或減少解釋變量后參數(shù)估計值變化明顯

Ⅳ.R2值較大，但是回歸系數(shù)在統(tǒng)計上幾乎均不顯著

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

13.在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。

Ⅰ.市場均衡時，長期債券不是短期債券的理想替代物

Ⅱ.在特定時期內(nèi)，各種期限債券的即期收益率相同

Ⅲ.某一時點(diǎn)的各種期限債券的收益率是不同的

Ⅳ.市場預(yù)期理論又稱為無偏預(yù)期理論

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

14.公司財務(wù)分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15.在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機(jī)構(gòu)向()申請執(zhí)業(yè)資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

16.我國主要的保險品種有()。

Ⅰ人壽保險

Ⅱ健康保險

Ⅲ財產(chǎn)保險

Ⅳ人身意外傷害保險

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.證券產(chǎn)品買進(jìn)時機(jī)選擇的策略有()。

Ⅰ辨別買進(jìn)時機(jī)

Ⅱ買入時機(jī)比買何種股票更重要

Ⅲ買何種股票比買入時機(jī)更重要

Ⅳ谷底買進(jìn)戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

18.證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成回訪。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

19.以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）

A.休假

B.購新車

C.按揭購房

D.存款

20.客戶的財務(wù)信息不包括（）。

A.家庭收支

B.工作職務(wù)

C.資產(chǎn)負(fù)債

D.財務(wù)安排

21.對于商業(yè)銀行。融資缺口計算公式正確的是（）。

A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額

B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額

C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額

D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額

22.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。

A.財務(wù)狀況末來發(fā)展趨勢

B.當(dāng)期收入狀況

C.當(dāng)期財務(wù)安排

D.投資風(fēng)險偏好

23.2022年2月27日，國債期貨TF1403合約價格為92.640元，其可交割國債140003,凈價為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對應(yīng)的基差為（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

24.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)債相對于所有者權(quán)益過高時,個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快,屬于流動資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

25.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

26.下列關(guān)于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是（）。

Ⅰ.選擇合適觀察期的風(fēng)險因素歷史收益率時間序列；

Ⅱ.給定第一步得到的時間序列，計算持有期內(nèi)組合價值變動的時間序列；

Ⅲ.把從歷史數(shù)據(jù)歸納出的風(fēng)險因素收益實(shí)際分布情況列表顯示，選擇某一置信水平下的對應(yīng)損失分位數(shù)；

Ⅳ.通過產(chǎn)生一系列同模擬對象具有相同統(tǒng)計特性的隨機(jī)數(shù)據(jù)來模擬末來風(fēng)險因素的變動情況；

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

27.公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢

Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

28.下列關(guān)于消費(fèi)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.按照消費(fèi)時間劃分，消費(fèi)可以分為即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

Ⅱ.隨著社會的發(fā)展，衣、食、住、行的消費(fèi)會越來越高

Ⅲ.住房、汽車等消費(fèi)容易造成提前消費(fèi)或者過度消費(fèi)，給財務(wù)帶來危害

Ⅳ.保險不屬于消費(fèi)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.教育規(guī)劃的制定方法（）。

Ⅰ.確定教育目標(biāo)

Ⅱ.計算教育資金需求

Ⅲ.計算教育資金缺口

Ⅳ.制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合

Ⅴ.教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

30.下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）

Ⅰ.道氏理論對大形勢的判斷有較大的作用

Ⅱ.無法判斷小波動，次要趨勢

Ⅲ.可操作性較差

Ⅳ.可操作性較高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

31.K線圖是以每個分析周期的（）繪制而成。

Ⅰ.開盤價

Ⅱ.最高價

Ⅲ.最低價

Ⅳ.收盤價

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

32.在半強(qiáng)式有效市場中，證券當(dāng)前價格反映的信息有（）。

Ⅰ.公司的財務(wù)報告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有關(guān)公司紅利政策的信息

Ⅳ.內(nèi)幕信息

Ⅴ.經(jīng)濟(jì)形勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

33.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡(luò)

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.流動性風(fēng)險評估方法包括（）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.現(xiàn)金流分析法

Ⅳ.流動性比率法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

35.常見的對沖策略有效性評價方法包活（〕。

Ⅰ.主要條款比較法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.比較法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，其表現(xiàn)形式有（）。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.紅利收入

Ⅲ.資本損益

Ⅳ.再投資收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)（）。

Ⅰ.出席股東大會

Ⅱ.參與公司重大決策

Ⅲ.參與公司的日常經(jīng)營

Ⅳ.行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

38.利用基礎(chǔ)金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性。通過相互結(jié)合開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D.金融互換

39.客戶證券投資目標(biāo)中財富積累目標(biāo)主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務(wù)管理

C.對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃

D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

40.與經(jīng)濟(jì)周期直接相關(guān)時，行業(yè)屬于（）。

A.增長型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

41.下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。

Ⅰ.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干分

Ⅱ.在構(gòu)成該指數(shù)的所有債券中能代表每一個部分的債券

Ⅲ.以不同特征債券在指數(shù)中的為權(quán)重建立組合

Ⅳ.適用證券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問的（）實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.客戶回訪

Ⅲ.協(xié)議簽訂

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.基本分析法的主要方法包括（）

Ⅰ.自上而下分析法

Ⅱ.自下而上分析法

Ⅲ.宏觀經(jīng)濟(jì)面分析法

Ⅳ.去粗取精、去偽存真分析法

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份.財產(chǎn)與收入狀況.證券投資經(jīng)驗.投資需求與風(fēng)險偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求

Ⅲ.評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載.保存。

IV.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業(yè)價值超過其優(yōu)先索償權(quán)的部分

Ⅲ.計算出的內(nèi)在價值高于市場價格的部分

Ⅳ.特定年限內(nèi)預(yù)期收益或紅利超過正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

47.關(guān)于技術(shù)分析中的K線圖.說法正確的是（）

Ⅰ.K線圖又稱陰陽矩線圖

Ⅱ.陽線通常用空心實(shí)體表示

Ⅲ.最高價和實(shí)體之間的線被稱為上影線

Ⅳ.在國內(nèi)股票和期貨市場，通常用紅色表示陰線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48.股利貼現(xiàn)模型的步驟有（）。

Ⅰ.零增長模型

Ⅱ.—段增長模型

Ⅲ.二段增長模型

Ⅳ.三段增長模型

Ⅴ.不變增長模型

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

49.遺產(chǎn)安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?biāo)。

A.短期目標(biāo)

B.中期目標(biāo)

C.長期目標(biāo)

D.永久目標(biāo)

50.在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險對沖

D.風(fēng)險釋放

51.（）是對經(jīng)濟(jì)的彈性。

A.估值杠桿

B.利潤杠桿

C.運(yùn)營杠桿

D.財務(wù)杠桿

52.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線

53.套利定價模型的應(yīng)用（）

Ⅰ.運(yùn)用統(tǒng)計分析模型對證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

Ⅱ.確定影響證券收益的因素

Ⅲ.以分離統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素，回歸證券歷史數(shù)據(jù)以獲得靈敏度系數(shù)

Ⅳ.運(yùn)用公式

預(yù)測證券的收益。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54.決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識結(jié)構(gòu)

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財務(wù)結(jié)果,忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財務(wù)比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

56.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.金融衍生工具不會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時間上的現(xiàn)金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大額的保證金或權(quán)利金才可簽訂大額合約

Ⅲ.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)量是緊密聯(lián)系、規(guī)則變動

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

57.下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）。

Ⅰ.貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃

Ⅱ.貨幣式基金

Ⅲ.短期理財基金

Ⅳ.債券逆回購

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

58.關(guān)于計量、監(jiān)測和報告流動性風(fēng)險狀況的表述正確的是（）。

Ⅰ.主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險狀況。對正常和壓力情景下未來相同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時預(yù)警。

Ⅱ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來不同時間段的現(xiàn)金流缺口

Ⅲ.建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制正常和壓力情景下未來相同時間段的現(xiàn)金流缺口

Ⅳ.主要恨據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度及風(fēng)險狀況。對正常和壓力情景下未來不同時間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及市場流動性等進(jìn)行監(jiān)測和分析。對異常情況及時預(yù)警。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

59.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

60.以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標(biāo)的是（）

Ⅰ.子女教育儲蓄

Ⅱ.按揭購房

Ⅲ.存款

Ⅳ.新車

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

61.布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。

Ⅰ.無風(fēng)險利率r為常數(shù)

Ⅱ.沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險套利機(jī)會

Ⅲ.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時間之前按期支付股息和紅利

Ⅳ.標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù)

Ⅴ.假定標(biāo)的資產(chǎn)價格遵從混沌理論

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

62.以下屬于技術(shù)分析的基本假設(shè)的是（）。

Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.市場決定股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.技術(shù)分析方法的分類（）

Ⅰ.指標(biāo)類

Ⅱ.切線類

Ⅲ.形態(tài)類

Ⅳ.K線類

Ⅴ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

64.下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）

A.時間

B.通貨膨脹率

C.單利和復(fù)利

D.自身價值

65.債券互換中替代互換的風(fēng)險來源，錯誤的是（）。

A.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更長

B.糾正市場定價偏差的過渡期比預(yù)期的更短

C.價格走向與預(yù)期相反

D.全部利率反向變化

66.單因素模型可以用一種證券的收益率和股價指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A.時期內(nèi)i證券的收益率

B.t時期內(nèi)市場指數(shù)的收益率

C.是截距，它反映市場收益率為0時,證券i的收益率大小

D.為斜率，代表市場指數(shù)的波動對證券收益率的影響程度

67.人們越不喜歡現(xiàn)在。時間偏好就（）。

A.越低

B.越高

C.不確定

D.不變

68.關(guān)于積極型債券組合管理策略中的債權(quán)互換所包括的內(nèi)容，正確的是（）。

Ⅰ.替代互換

Ⅱ.市場間利差互換

Ⅲ.稅差激發(fā)互換

Ⅳ.市場間利率互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

69.下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。

Ⅰ.是一種向前看的模型

Ⅱ.對歷史數(shù)據(jù)的要求比較高

Ⅲ.建立在歷史數(shù)據(jù)模型模擬的基礎(chǔ)上

Ⅳ.可以給出客戶信用風(fēng)險水平的分?jǐn)?shù)

Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

70.在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.子女及其他贍養(yǎng)人員

Ⅲ.對風(fēng)險的態(tài)度

Ⅳ.要求増加短期所得還是長期資本増值

Ⅴ.投資要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

71.跨市場套利包括（）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.買入套利

Ⅳ.賣出套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

72.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具,建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗中受到了一些"悖論"的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

73.以下為跨期套利的是（）。

Ⅰ.買入上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出上海期貨交易所8月份銅期貨合約

Ⅱ.賣出上海期貨交易所5月份銅期貨合約，同時賣出LME8月份銅期貨合約

Ⅲ.當(dāng)月買入LME5月銅期貨合約，下月賣出LME8月銅期貨合約

Ⅳ.賣出LME5月份銅期貨合約，同時買入LME8月銅期貨合約

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

74.技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。

Ⅰ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅱ.技術(shù)分析的三個假設(shè)全部合理

Ⅲ.技術(shù)分析的所得到的結(jié)論是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅳ.技術(shù)分析的三個假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

75.在合理的利率成本下，個人信貸能力的決定因素有（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶支出能力

Ⅲ.客戶資產(chǎn)價值

Ⅳ.客戶負(fù)債價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

76.客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。

Ⅰ.儲藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

77.張自強(qiáng)先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財富不夠用，認(rèn)為開源重于節(jié)流，量出為入，平時致力于財富的枳累，有賺錢機(jī)會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為（）。

A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險

B.評估開源節(jié)流，提供建議

C.分析支出及儲蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算

D.根據(jù)收入及儲蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算

78.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

79.證券市場供給的決定因素有（）

Ⅰ.上市公司質(zhì)量

Ⅱ.上市公司數(shù)量

Ⅲ.上市公司聲譽(yù)

Ⅳ.投資者需求

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

80.如何進(jìn)行教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行（）。

Ⅰ.定期檢測教育投資規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境和客戶自身情況的變化等及時調(diào)整教育投資規(guī)劃。

Ⅱ.鑒于教育投資規(guī)劃一般期限較長，在前期可以采取較為積極的投資策略。

Ⅲ.后期由于距離使用教育金的時間越來越近，應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略。

IV.不定期檢測教育投資規(guī)劃的執(zhí)行清況，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境和客戶自身情況的變化等及時調(diào)整教育投資規(guī)劃。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

81.以下關(guān)于客戶風(fēng)險能力的評佑方法說法正確的是（）。

Ⅰ.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理則產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對已完成的客戶風(fēng)險承受能力評估書進(jìn)行審核

Ⅱ.確定客戶風(fēng)險承受能力評級，由低到高至少包括四級。并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

Ⅲ.定期或不定欺地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險承受能力持續(xù)評佑

Ⅳ.制定統(tǒng)一的客戶風(fēng)險承受能力評估書

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

82.下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。

Ⅰ.重點(diǎn)掌握權(quán)證的基本概念

Ⅱ.重點(diǎn)掌握融資融券的基本概念

Ⅲ.重點(diǎn)掌握融資融券的操作規(guī)則

Ⅳ.熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.下列關(guān)于指標(biāo)類說法錯誤的是（〕。

Ⅰ.根據(jù)價、量的歷史資料，通過建立一個數(shù)學(xué)模型，給出數(shù)學(xué)上計算公式，得到一個體現(xiàn)證券市場的某個方面內(nèi)在實(shí)質(zhì)的指標(biāo)值

Ⅱ.按一定方法和原則，在根據(jù)股票價格數(shù)據(jù)所繪制的圖表中畫出一些直線

Ⅲ.恨據(jù)價格圖表中過去一段時間走過的軌跡形態(tài)來預(yù)測股票價格未來趨勢的方法

Ⅳ.根據(jù)若干天的K線組合情況。推測證券市場中多空雙方力量的對比，進(jìn)而判斷證券市場行情的方法。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

84.債券不能收回投資的風(fēng)險有（）。

Ⅰ.流通市場風(fēng)險

Ⅱ.政策風(fēng)險

Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)

Ⅳ.價格風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

85.從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準(zhǔn)確判斷保險標(biāo)的具體情況，進(jìn)行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產(chǎn)品，較好地回避各種風(fēng)險。

Ⅰ.保險標(biāo)的所面臨的風(fēng)險的種類

Ⅱ.各類風(fēng)險發(fā)生的概率

Ⅲ.風(fēng)險發(fā)生后可能造成損失的大小

Ⅳ.自身的經(jīng)濟(jì)承受能力

Ⅴ.保險金額的多少

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

86.投資顧問在制定客戶理財目標(biāo)過程中，如果計劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動，則需（）。

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

87.張先生擬在國內(nèi)某高校數(shù)學(xué)系成立一項永久性助學(xué)金。計劃每年末頒發(fā)5000元資金。若銀行年利率恒為5%，則現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。（不考慮利息稅）

A.100006

B.500000

C.100000

D.無法計算

88.公司分紅派息交付方式（）。

Ⅰ.支付現(xiàn)金。

Ⅱ.向股東送股。

Ⅲ.實(shí)物分派

Ⅳ.把公司的產(chǎn)品作為股息和紅利分派給股東。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

89.客戶的個人理財行為影響到其個人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會增加

Ⅱ.股票市值下降，客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶的總資產(chǎn)將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償住房分期付款,則每月償還后凈資產(chǎn)將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會増加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

90.收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。

Ⅰ.通過對生活結(jié)余占比和理財結(jié)余占比的比較看出家庭盈余的主要來源

Ⅱ.通過客戶對結(jié)余的支配情況的分析，觀察到客戶結(jié)余管理效率的高低

Ⅲ.自由結(jié)余占比越大，客戶的結(jié)余使用效率越低

Ⅳ.出現(xiàn)總儲蓄為負(fù)，自由結(jié)余也為負(fù)的情況，則說明家庭顯然己出現(xiàn)流動性問題.可以適當(dāng)調(diào)整已支配結(jié)余的額度，或者通過調(diào)整生活支出，來達(dá)到收支平衡

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.緊急預(yù)備金的儲存形式有（）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.貨幣市場基金

Ⅳ.長期定期存款

Ⅴ.利用貸款額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進(jìn)行優(yōu)化選擇，以實(shí)現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權(quán)益最大化。下列屬于稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)的是（）。

Ⅰ.減輕稅收負(fù)擔(dān)

Ⅱ.獲取資金時間價值

Ⅲ.維護(hù)企業(yè)自身的合法權(quán)益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟(jì)利益

Ⅴ.實(shí)現(xiàn)涉稅高風(fēng)險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

93.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成長期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的増值稅

Ⅳ.進(jìn)口貨物的消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

96.艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）

Ⅰ.難以理解應(yīng)用

Ⅱ.面對同一個形態(tài)。相同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅲ.面對同一個形態(tài)，不同的人會產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅳ.難以用于實(shí)際

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

97.不屬于積極的股票風(fēng)格管理的特點(diǎn)有（）。

Ⅰ.投資風(fēng)格不隨市場發(fā)生任何變化

Ⅱ.節(jié)省交易成本

Ⅲ.能主動改變投資組合中増長類、穩(wěn)定類、周期類和能源類股票的權(quán)重

Ⅳ.避免了不同風(fēng)格股票收益之間相互抵消的問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.市盈率的估價方法有（）

Ⅰ.簡單估計法

Ⅱ.市場決定法

Ⅲ.回歸分析法

Ⅳ.加權(quán)平均數(shù)法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.下列關(guān)于貨幣時間價值的影響因素說法正確的是（）。

Ⅰ.時間越長，貨幣時間價值越大

Ⅱ.時間越短，貨幣時間價值越大

Ⅲ.單利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

Ⅳ.復(fù)利會產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍増效應(yīng)

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

100.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出

Ⅳ.定期定額購買基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

101.下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說法正確的是（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于50萬元人民幣的自然人

Ⅱ.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅲ.認(rèn)購理財產(chǎn)品時,個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過200萬元人民幣.且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在且近三年內(nèi)每年超過30萬元人民市，且能提供相關(guān)證明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

102.對于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

103.當(dāng)收盤價、開盤價、最高價、最低價相同的時候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.—字形

D.十字形

104.常用的資產(chǎn)價值方法包括重置成本法和清算價值法。關(guān)于這兩項方法的說法正確的是（）。

A.重置成本法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)。

B.清算價法適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

C.重置成本法和清算價法都適用于可以持續(xù)經(jīng)營的企業(yè)

D.重置成本法和清算價法都適用于停止經(jīng)營的企業(yè)

105.關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.收益率曲線總是斜率大于0

D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)

106.關(guān)于久期分析，下列說法正確的是（）.

A.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，可以很好地反映期權(quán)性風(fēng)險

B.如采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險

C.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影晌

D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果仍能保證準(zhǔn)確性

107.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風(fēng)險

Ⅳ.可回購條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.風(fēng)險揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）

Ⅰ.本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本