中山分公司員工合規(guī)測試一附有答案

中山分公司員工合規(guī)測試（一）[復(fù)制]1.關(guān)于客戶不可以通過“網(wǎng)上交易自助端”或“柜臺端”進(jìn)行融資融券合約展期的情況，以下說法錯誤的是：【單選題】[單選題]*A、賬戶信用等級在C以下的客戶B、賬戶維持擔(dān)保比例低于150%的客戶(正確答案)C、提交申請展期的合約已逾期D、“合約展期限制賬戶”(黑名單客戶、期間有2次或以上被平倉記錄的客戶、持倉高風(fēng)險(xiǎn)客戶、其它在展期限制名單內(nèi)等情況)。具體“合約展期限制賬戶”詳見證金線“合約展期限制名單”，該“合約展期限制名單”會定期或不定期進(jìn)行調(diào)整，以證金線最新下發(fā)的相關(guān)通知為準(zhǔn)2.沒有期貨交易經(jīng)歷，女性年滿()周歲或以上的高齡客戶，分支機(jī)構(gòu)線下IB業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕開戶?！締芜x題】[單選題]*A、50B、55(正確答案)C、60D、703.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是()。【單選題】[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年；(正確答案)C、客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時間、地點(diǎn)或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。4.證券公司對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的績效考核和薪酬分配，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考量從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性、服務(wù)適當(dāng)性、投資者管理履職情況和客戶交易量等，不得簡單與新開戶數(shù)量直接掛鉤。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)5.關(guān)于公司營銷人員展業(yè)二維碼的期限，以下說法不正確的是：(1)【個人專屬二維碼】有效期2年，在職狀態(tài)不變，系統(tǒng)將每年更新。(2)【活動二維碼】有效期最長不得超過12個月。(3)【團(tuán)隊(duì)二維碼】有效期最長不得超過6個月?！締芜x題】[單選題]*A、(1)B、(2)C、(1)(2)(正確答案)D、(2)(3)6.根據(jù)中信證券股份有限公司財(cái)富管理委員會分支機(jī)構(gòu)違規(guī)行為責(zé)任追究制度(2022年修訂版)，以下說法正確的是()【單選題】[單選題]*A、合規(guī)類事項(xiàng)：視違規(guī)行為的事實(shí)、情節(jié)，處至少相當(dāng)于本人現(xiàn)聘崗位三個月工資的經(jīng)濟(jì)處罰或?qū)δ甓瓤己松险{(diào)職級予以限制。B、反洗錢事項(xiàng)：對人民銀行考核評級低于C類C級或以下、違反反洗錢重要事項(xiàng)報(bào)備報(bào)告制度、因工作不到位不盡職受到人民銀行處罰等監(jiān)管措施，處至少相當(dāng)于本人現(xiàn)聘崗位一個月工資的經(jīng)濟(jì)處罰。(正確答案)C、對于同一違規(guī)事項(xiàng)同一員工的經(jīng)濟(jì)處罰一般不超過現(xiàn)聘崗位六個月工資。D、營業(yè)部對員工的KPI考核扣分值為運(yùn)營管理部對相應(yīng)營業(yè)部第一層級的扣分值的10%。7.個人養(yǎng)老金賬戶交易規(guī)定，以下說法正確的是()【單選題】[單選題]*A、認(rèn)購申購范圍，支持公司代銷及非代銷的中國證監(jiān)會個人養(yǎng)老金基金名錄中的場外開放式基金；B、對于已調(diào)出名錄的基金產(chǎn)品，不可再開展認(rèn)購、申購，但仍可繼續(xù)定期定額申購、基金轉(zhuǎn)換入、贖回、定期定額贖回、分紅等；C、在辦理個人養(yǎng)老金基金份額轉(zhuǎn)托管時，僅支持一步式轉(zhuǎn)托管，不支持同法人下的內(nèi)部轉(zhuǎn)托管；(正確答案)D、個人養(yǎng)老金基金份額能轉(zhuǎn)換為相同TA的其他個人養(yǎng)老金基金份額，也能轉(zhuǎn)換為其他公募基金份額。8.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。()【單選題】[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更；B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃；C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道；D、客戶變更電話號碼；(正確答案)9.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循____和“審慎均衡”的反洗錢工作原則?！締芜x題】[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B、了解你的客戶C、了解客戶實(shí)際控制人D、適當(dāng)性10.以下屬于減融通業(yè)務(wù)模式：（1）整合“大宗減持+出借”多項(xiàng)業(yè)務(wù)；（2）充分利用中信證券業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)和客戶資源；（3）面向機(jī)構(gòu)股東減持、資產(chǎn)盤活、融資等需求；（4）提供對手方資源和報(bào)價服務(wù)，提升客戶綜合服務(wù)水平?！締芜x題】[單選題]*A、（1）（2）B、（1）（3）C、（1）（2）（4）D、（1）（2）（3）（4）(正確答案)11.以下不屬于減融通業(yè)務(wù)優(yōu)勢的是（）【單選題】[單選題]*A、降低減持對股價的負(fù)面影響B(tài)、折扣率相較傳統(tǒng)大宗更高更穩(wěn)定C、為中小投資者提供交易便利(正確答案)D、報(bào)價和交易達(dá)成快速、私密12.屬于減融通業(yè)務(wù)天然的目標(biāo)客群的是：【單選題】[單選題]*A、非特定股東；B、5%以下特定股東；C、5%以上特定股東（自然人）董監(jiān)高；D、特定股東5%以上（法人）(正確答案)13.減融通業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理收入及激勵包括：（1）交易手續(xù)費(fèi)（2）轉(zhuǎn)融通出借費(fèi)用（3）融券余額及券息收入（4）自營資金盈利分成?！締芜x題】[單選題]*A、（1）（2）B、（1）（2）（3）（4）(正確答案)C、（1）（2）（4）D、（1）（4）14.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在____的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。【單選題】[單選題]*A、了解客戶投資偏好B、履行客戶身份識別(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況D、確認(rèn)客戶證件有效期15.員工執(zhí)業(yè)行為管理的主要內(nèi)容：（1）開展員工執(zhí)業(yè)行為管理宣傳培訓(xùn)（2）解答員工執(zhí)業(yè)過程中的合規(guī)咨詢（3）定期對員工執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自查【單選題】[單選題]*A、（1）B、（2）C、（3）D、以上皆是(正確答案)16.公司秉承合法合規(guī)經(jīng)營原則，禁止經(jīng)營活動中一切直接或者間接輸送或者謀取不正當(dāng)利益的行為。員工處理業(yè)務(wù)過程中的禮品和招待事項(xiàng)，應(yīng)嚴(yán)格保持正常的禮尚往來。如果收受、贈與或招待等會產(chǎn)生不正當(dāng)交易的嫌疑，引發(fā)合規(guī)、法律等風(fēng)險(xiǎn)，則不應(yīng)當(dāng)進(jìn)行該項(xiàng)行為，以下說法錯誤的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、員工未經(jīng)公司批準(zhǔn)并得到允許，不得超出規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)接受來自客戶、經(jīng)銷人等有業(yè)務(wù)往來的各方人員提供的財(cái)物或利益B、在與各級政府人員、企業(yè)人員以及任何公司客戶的業(yè)務(wù)交往中，應(yīng)將費(fèi)用支出嚴(yán)格控制在合理范圍，嚴(yán)禁進(jìn)行賄賂或從事任何有賄賂嫌疑的活動C、任何以公司名義對上述人員的禮節(jié)性事務(wù)應(yīng)符合公司規(guī)定并須事先獲得部門負(fù)責(zé)人或公司主管領(lǐng)導(dǎo)的批準(zhǔn)D、員工不得在業(yè)務(wù)活動中索取或收受禮金、購物卡、俱樂部會員證、禮品及其他有價證券，但可按實(shí)際情況在客戶處報(bào)銷應(yīng)由個人支付的各種費(fèi)用(正確答案)17.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀證渠道合作》通知要求，員工銀證合作行為規(guī)范包括：1.客戶經(jīng)理在與銀行渠道合作的過程中不得將個人開戶二維碼、活動二維碼轉(zhuǎn)發(fā)至銀行員工，由銀行員工營銷客戶開立三方存管賬戶，代替公司員工完成客戶拓展工作；2.銀證合作的聯(lián)合外拓時客戶經(jīng)理應(yīng)在外拓現(xiàn)場，不得全程委托銀行員工使用個人二維碼或活動二維碼完成客戶開戶營銷動作，應(yīng)在現(xiàn)場識別客戶真實(shí)意愿并提示風(fēng)險(xiǎn)；3.銀證合作過程中應(yīng)由客戶本人使用本人手機(jī)完成開戶，不得使用銀行員工手機(jī)為客戶開戶；4.銀證合作過程中不得由銀行員工批量操作客戶本人賬戶發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬或參與專享產(chǎn)品。【單選題】[單選題]*A、1、2、3B、1、3C、1、3、4D、1、2、3、4(正確答案)18.CRM系統(tǒng)T日篩選T-5日單一客戶經(jīng)理新增開發(fā)關(guān)系建立超過（）戶數(shù)據(jù)生成數(shù)據(jù)報(bào)表，由營業(yè)部運(yùn)營總監(jiān)核實(shí)后，對銀行渠道開戶的客戶發(fā)起回訪【單選題】[單選題]*A、10B、3