深圳分公司新員工合規(guī)及反洗錢考試題附有答案

深圳分公司新員工合規(guī)及反洗錢考試題[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1.（）對自身經(jīng)營活動范圍內(nèi)所有業(yè)務(wù)事項和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、高級管理人員C、董事會D、全體工作人員(正確答案)2.合規(guī)風(fēng)險，是指因公司及分支機(jī)構(gòu)或其員工的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風(fēng)險。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯3.以下哪些是公司員工可以交易的證券品種（）[單選題]*A、股票B、可轉(zhuǎn)債C、港股或美股D、私募基金(正確答案)4.公司員工入職前應(yīng)將原已持有的股票依法轉(zhuǎn)讓，并將證券賬戶注銷或轉(zhuǎn)托管（含指定交易）至公司下屬營業(yè)部。因股票停牌無法轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)以書面形式向合規(guī)部說明情況并承諾在股票復(fù)牌后承立即賣出。未按前款要求完成證券賬戶持倉清理、賬戶注銷或轉(zhuǎn)托管的人員，一律不予入職（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯5.新入職員工需在（）后的10個工作日內(nèi)，通過公司合規(guī)管理系統(tǒng)完成證券賬戶、持倉情況的報備工作；如在職期間原報備信息發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項發(fā)生后的5個工作日內(nèi)更新報備信息。[單選題]*A、取得工號(正確答案)B、入職C、報到D、轉(zhuǎn)托管（含指定交易）到公司下屬營業(yè)部6.員工不可以在外開辦企業(yè)，或擔(dān)任其他經(jīng)營性機(jī)構(gòu)的法定代表人，但可以掛職公司監(jiān)事。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)7.員工可以投資與公司經(jīng)營范圍無利益沖突的公司股權(quán)，只要持有的股份不超過50%即可。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)8.員工不得以本人名義、借他人名義或者以化名直接或間接持有和買賣股票；員工可以將個人通訊設(shè)備借予他人用于股票交易或協(xié)助他人注冊、激活網(wǎng)上交易軟件。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)9.員工使用微博,微信發(fā)布信息時,哪些行為屬于嚴(yán)格禁止的。[單選題]*A.員工通過微信、微信群、微信公眾號、微信朋友圈或其他新媒體泄露內(nèi)幕信息或其他非公開信息,以公司名義建立微信群B.個人微信昵稱中使用公司名稱或簡稱C.個人微信頭像中使用或變相使用中信證券商標(biāo)和LOGOD.以上全部(正確答案)10.以下（）違反證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管要求。*A、向客戶介紹第三方融資渠道(正確答案)B、向客戶推薦非公司統(tǒng)一代銷的理財產(chǎn)品(正確答案)C、投資顧問向簽約客戶出具投資建議并進(jìn)行風(fēng)險提示D、按照客戶貢獻(xiàn)傭金的情況向客戶贈送禮金、禮券等(正確答案)11.《中信證券股份有限公司員工合規(guī)守則》要求，未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，員工一律不得接受媒體任何形式的采訪，不得以（）的名義同新聞媒體接觸或回答問題。[單選題]*A、個人B、私人C、公司(正確答案)D、部門12.以下哪些屬于員工合規(guī)管理中的禁止性規(guī)定？（）*A.員工、經(jīng)紀(jì)人違法買賣或持有股票(正確答案)B.員工、經(jīng)紀(jì)人作為客戶開戶代理人或投顧簽約代理人(正確答案)C.員工電話為客戶聯(lián)系電話(正確答案)D.營銷人員私自群發(fā)短信、向非待定對象推介代銷的金融產(chǎn)品(正確答案)13.以下哪些屬于推銷私募基金中，不得使用的媒介渠道：（）*A、面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真(正確答案)B、未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會(正確答案)C、未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介(正確答案)D、公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等(正確答案)14.最低風(fēng)險等級客戶，在對客戶進(jìn)行風(fēng)險告知后，客戶仍舊執(zhí)意要開立證券賬戶，在簽署風(fēng)險告知書和承諾函后可以為其開立證券賬戶。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)15.分公司內(nèi)部晨會培訓(xùn)的產(chǎn)品材料，可以直接轉(zhuǎn)發(fā)給客戶。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)16.客戶A和B均為同一客戶經(jīng)理名下客戶，且他們?yōu)榉蚱揸P(guān)系。A向客戶經(jīng)理詢問B賬戶的交易情況的時候，客戶經(jīng)理可以直接告知A。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)17.營銷人員使用輔助展業(yè)二維碼的規(guī)范，哪些說法是錯誤的：*A、輔助展業(yè)二維碼的使用人員是分（子）公司、營業(yè)部中具有與客戶建立經(jīng)紀(jì)關(guān)系資格的崗位人員；B、輔助展業(yè)二維碼不得隨意放置或張貼在公共場所，但可以發(fā)布在微信朋友圈或微信群；(正確答案)C、輔助展業(yè)二維碼不得發(fā)布于論壇、微博、抖音等開放互聯(lián)網(wǎng)平臺，不得向非特定對象進(jìn)行營銷展業(yè)；D、可以委托家人或朋友使用員工輔助展業(yè)二維碼代理員工本人開展開戶業(yè)務(wù)。(正確答案)E、可以委托合作銀行客戶經(jīng)理使用員工輔助展業(yè)二維碼代理員工本人開展開戶業(yè)務(wù)。??(正確答案)18.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定,投資顧問人員不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體宣傳以下內(nèi)容。()[單選題]*A、國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢B、房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rC、公開渠道獲取的證券交易變動情況D、推薦某只股票的買入時點和價位(正確答案)19.“興全合宜”股票開放型基金銷售火爆，過往基金經(jīng)理所管理基金資產(chǎn)業(yè)績良好。因此，在“興全合宜”基金首發(fā)前一日有員工在微信宣傳“興全合宜基金明日首發(fā)，銷量有限，預(yù)購從速，具體詳詢中信證券XX營業(yè)部”該微信宣傳內(nèi)容是否合規(guī)。（）。[單選題]*A、合規(guī)B、不合規(guī)(正確答案)20.在客戶手機(jī)無法交易/無法上網(wǎng)/沒有流量/沒電時,可以將自己的手機(jī)借給客戶開戶或銀證轉(zhuǎn)賬、股票交易等。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)21.以下關(guān)于營銷宣傳材料的描述正確的是：()(1)營業(yè)部營銷宣傳資料上寫“開戶有禮油”；(2)營銷宣傳材料中不得使用“國家級”、“最高級”、“最佳”等用語，不得規(guī)定公司或營業(yè)部單方享有解釋權(quán)或者最終解釋權(quán)；(3)營銷宣傳材料不得使用“收益有保障”、“本金無憂”、“高收益”等措辭，可視具體情況使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”的措辭。[單選題]*A、(1)(3)B、(2)(3)C、(2)(正確答案)D、(3)22.公司員工在從事職務(wù)通訊活動時，應(yīng)當(dāng)使用公司配備的辦公電腦、信息系統(tǒng)、郵件系統(tǒng)、辦公電話或報備的移動電話、即時通訊工具，包括()以及彭博系統(tǒng)等具有即時通訊功能的交易軟件，從事業(yè)務(wù)活動。[單選題]*A.個人微信、QQ、飛書B.企業(yè)微信、企業(yè)QQ(正確答案)C.企業(yè)微信、企業(yè)QQ、個人微信、QQ、飛書D.以上全部23.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過6個月。以下要求中說法正確的是：（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)從合同生效之日起計算業(yè)績（2）基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含最近1個完整會計年度的業(yè)績（3）基金合同生效5年以上的，應(yīng)當(dāng)包含最近5個完整會計年度的業(yè)績[單選題]*A、(1)B、(1)(2)C、(1)(3)(正確答案)D、(1)(2)(3)24.證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展各項業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、勤勉盡責(zé)，堅持()原則。[單選題]*A、公司利益至上B、風(fēng)險防范至上C、客戶利益至上(正確答案)D、化解風(fēng)險至上25.分支機(jī)構(gòu)新入職員工證券從業(yè)注冊登記，應(yīng)當(dāng)自員工從事證券業(yè)務(wù)之前發(fā)起申請，并自申請之日起()內(nèi)通過協(xié)會從業(yè)人員管理平臺完成注冊。[單選題]*A、3個工作日B、5個工作日(正確答案)C、7個工作日D、10個工作日26.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在____的基礎(chǔ)上，決定是否與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（）[單選題]*A、了解客戶投資偏好B、履行客戶身份識別(正確答案)C、了解客戶資產(chǎn)狀況D、確認(rèn)客戶證件有效期27.洗錢活動的三個階段，分別是放置、（）、融合。[單選題]*A、抽逃B、離析(正確答案)C、混合D、隱藏28.為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程稱為（）。[單選題]*A、洗錢(正確答案)B、非法收益C、臟錢D、黑錢29.以下哪些犯罪類型屬于洗錢活動的上游犯罪類型？1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動犯罪;4.貪污賄賂犯罪。（）[單選題]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正確答案)30.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*A、證監(jiān)會B、銀監(jiān)會C、國家發(fā)改委D、人民銀行(正確答案)31.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日?；顒印⒔鹑诮灰浊闆r，及時提示客戶更新資料信息，評估客戶風(fēng)險并采取合適的管理措施。高風(fēng)險客戶每（）一次重新識別、中風(fēng)險客戶每（）一次重新識別、低風(fēng)險客戶每（）一次重新識別。[單選題]*A、一；二；三B、三；五；七C、半；二；三D、半；一；二(正確答案)32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循（）的原則，針對不同洗錢風(fēng)險等級的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實際控制人和交易的實際受益人。[單選題]*A、客戶至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客戶(正確答案)33.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循____和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。[單選題]*A、風(fēng)險為本(正確答案)B、了解你的客戶C、了解客戶實際控制人D、適當(dāng)性34.受益所有人是指最終掌握非自然人客戶所有權(quán)或者控制權(quán)的一個或多個自然人。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤35.公司反洗錢工作"三道防線"中的第一道是（）。[單選題]*A、稽核審計部B、合規(guī)部及其他風(fēng)控部門C、業(yè)務(wù)部門(正確答案)D、董事會36.分支機(jī)構(gòu)前臺業(yè)務(wù)全體員工（含市場總監(jiān)、理財顧問等）及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對識別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項職責(zé)（）。[單選題]*A、了解招攬、服務(wù)的客戶，包括了解客戶實際控制人及交易的實際受益人，了解客戶交易目的和交易性質(zhì),了解客戶職業(yè)情況或經(jīng)營背景、資金來源，并將相關(guān)信息及時向反洗錢崗報告；(正確答案)B、協(xié)助反洗錢聯(lián)絡(luò)員向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息；C、歸檔保存本單位反洗錢各類工作檔案。D、按規(guī)定記錄、處理全體員工報告的客戶身份識別與異常信息37.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)____對本單位反洗錢工作的有效實施負(fù)責(zé)。[單選題]*A、合規(guī)督導(dǎo)員B、負(fù)責(zé)人(正確答案)C、反洗錢崗D、運營總監(jiān)38.反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財富管理委員會重新報備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對備案時間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)