合同簽署與審核操作說明

合同簽署與審核操作說明合同簽署與審核操作說明合同簽署與審核操作說明合同簽署與審核操作說明合同簽署與審核操作說明合同簽署與審核操123目錄1423目錄1421出借所需簽署及提供的材料1出借所需簽署及提供的材料3出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財富個人開戶申請書》2、《個人出借咨詢及服務協議》3、客戶有效身份證件正反面復印件4、銀行卡（存折）正反面復印件5、《委托扣款授權書》6、銀行卡驗證小票1、《個人出借咨詢及服務協議》2、《委托扣款授權書》注：若客戶使用新卡出借，需上傳卡的驗證小票和復印件掃描件內部轉賬

－－1、《個人出借咨詢及服務協議》資金托管1、《信和財富個人開戶申請書》2、《個人出借咨詢及服務協議》3、客戶有效身份證件正反面復印件4、銀行卡正反面復印件5、《富友-信和財富專用賬戶協議》6、銀行卡富友POS驗證小票1、《個人出借咨詢及服務協議》2、銀行卡富友POS驗證小票注：若沒有做過資金托管，則需要填寫《富友-信和財富專用賬戶協議》；一個資金托管賬戶，只能綁定一張卡（就是金賬戶開戶時的銀行卡）出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財4

若非首次出借客戶使用的銀行卡或存折之前沒有做過出借，則需提供該卡或存折的正反面復印件，及相應的驗證小票（存折無需小票）。注：有大額理財或者活動期收益調整的出借，必須簽署《補充協議》。合同簽署與審核操作說明52出借材料簽署規(guī)范說明2出借材料簽署規(guī)范說明6

1、所有文件用藍黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協議文件要求使用同色筆簽署，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫。填寫時不得使用繁體字。2、所有文件填寫的信息應真實、準確、完整，并保持整潔，勿撕折拼湊涂改，個別重要項目如姓名、意向出借方式、意向出借金額、賬戶信息一經涂改視為無效，需要重新填寫，其他事項由于筆誤發(fā)生更改，則需客戶本人蓋章或簽名認同后方有效，否則視為無效文件；超過三個以上事項發(fā)生涂改同樣視為無效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，視為無效文件。1、所有文件用藍黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協議文件7

3、《信和財富個人開戶申請書》、《個人出借咨詢及服務協議》中凡客戶簽字處，必須為客戶親筆簽寫。且《個人出借咨詢及服務協議》第二十一條（1.4版本在第11頁）的其中風險投資知悉抄錄語句必須為客戶親筆抄寫。4、《委托扣款授權書》中所有空白處，必須由客戶親筆填寫。5、詳細填寫要求模板，請見下面內容：3、《信和財富個人開戶申請書》、《個人出借咨詢及服務協議8《信和財富個人開戶申請書》-封面《信和財富個人開戶申請書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，客戶續(xù)投無需填寫《信和財富個人開戶申請書》封面上“NO.”為《個人出借咨詢及服務協議》封面上的號碼，需客戶填寫在信和財富個人開戶申請書》封面上。封面上的“客戶編碼”無需填寫?！缎藕拓敻粋€人開戶申請書》-封面《信和財富個人開戶申請9

該頁面上的信息，“*”標示的為必填項。

頁面下方“客戶經理”、“團隊經理”、“日期”需根據實際情況填寫《信和財富個人開戶申請書》-第1頁該頁面上的信息，“*”標示的為必填項?！缎藕拓敻粋€人開戶10

該頁面信息填寫不做要求，客戶可以根據自己情況填寫?！缎藕拓敻粋€人開戶申請書》-第2頁該頁面信息填寫不做要求，客戶可以根據自己情況填寫。《信和11

“甲方”、“證件類型”、“證件號碼”必填?！缎藕拓敻粋€人開戶申請書》-第3頁“甲方”、“證件類型”、“證件號碼”必填?！缎藕拓敻粋€人12

“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填?！缎藕拓敻粋€人開戶申請書》-第4頁“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填?！缎藕拓敻粋€人13《個人出借咨詢及服務協議》-封面

《個人出借咨詢及服務協議》，一式三份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管兩份。

其中客戶簽字、風險投資知悉抄錄語句必須為客戶親筆抄寫。

首頁的“客戶編號”無需填寫。《個人出借咨詢及服務協議》-封面《個人出借咨詢及服務協14

簽署日期、地點、甲方、證件類型、證件號為必填?！秱€人出借咨詢及服務協議》-第1頁簽署日期、地點、甲方、證件類型、證件號為必填?！秱€人出借15《個人出借咨詢及服務協議》-第2頁第五條“甲方的資金出借方式”必選。上面打×，下面打√《個人出借咨詢及服務協議》-第2頁第五條“甲方的資金出借方16《個人出借咨詢及服務協議》-第3頁

第六條資金出借及回收賬戶，所有信息必填，且開戶行信息要精確，若沒有“分行”或“支行”信息，則空著不填寫即可或把“分行”、“支行”二字劃掉。

第八條甲方回款風險的處置方式，必選。上面打×，下面打√《個人出借咨詢及服務協議》-第3頁第六條資金出借及回收17《個人出借咨詢及服務協議》-第5頁

出借回收方式：在客戶選擇的方式打√，其他打×，不可留白。

在打√的出借方式后面，依次寫上小寫、大寫出借金額

意向出借起止日期為選擇的出借方式的出借周期（若選擇多種出借方式，則已出借時間最長的為起止時間）?！秱€人出借咨詢及服務協議》-第5頁出借回收方式：在客戶18《個人出借咨詢及服務協議》-第8頁

若選擇的出借回收方式有“信和寶”，則需要在協議第8頁選擇一下收益回收方式。選擇的√，不選的打×?！秱€人出借咨詢及服務協議》-第8頁若選擇的出借回收方式19《個人出借咨詢及服務協議》-第11頁

風險語句抄寫及客戶簽字，必須為客戶親筆填寫，不可代寫。

簽字處必須客戶親筆簽寫?！秱€人出借咨詢及服務協議》-第11頁風險語句抄寫及客戶20《個人出借咨詢及服務協議》-第16頁

簽字處必須為客戶親筆簽寫。

客戶經理、簽署日期、聯系電話需根據實際情況填寫?！秱€人出借咨詢及服務協議》-第16頁簽字處必須為客戶親21身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復印掃描，卡背必須由客戶的親筆簽名，掃描件必須信息清楚。身份證件及銀行卡（存折）身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復印掃描，卡背必須由客22

《委托扣款授權書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，內部轉賬客戶無需填寫。此附件必須為彩色?！段锌劭钍跈鄷?、小票《委托扣款授權書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶23該頁面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，且涂改后該《委托扣款授權書》無效，需重新填寫《委托扣款授權書》。小票需貼在《委托扣款授權書》左上角，且不得遮蓋《委托扣款授權書》中客戶填寫的任何信息。如小票為存取小票等，紙張較大，則可以單獨掃成一個圖片?！段锌劭钍跈鄷繁仨毑噬珤呙?。該頁面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，24《富友-信和財富專用賬戶協議》-第4頁

第4頁所有空白信息必須填寫。涂改無效，需重新填寫一份。

“富友-信和財富專用賬戶名”為客戶富友POS驗證手機號

該頁面所有信息必須為客戶親自填寫。簽字處需要按手印。首次做“資金托管”的客戶需要填寫《富友-信和財富專用賬戶協議》，非首次做“資金托管”則無需填寫?！陡挥?信和財富專用賬戶協議》-第4頁第4頁所有空白信25

若客戶是嬰幼兒沒有寫字能力，出借材料填寫要求如下：

1、《開戶申請書》第4頁、《協議書》中第11頁、16頁客戶簽字的地方，需要有客戶姓名、客戶監(jiān)護人姓名、客戶按手??；

2、《委托扣款授權書》中只需有客戶姓名，客戶按手??；

3、客戶的監(jiān)護人需要提供身份證件。若客戶是嬰幼兒沒有寫字能力，出借材料填寫要求如下：26投資變更申請書客戶簽署完協議后，若協議中的出借金額、出借方式、銀行卡信息等填寫錯誤或者需要變更，不可以在協議上涂改，需填寫投資變更書。1、變更金額，需要填寫投資變更書、重簽《委托扣款授權書》2、協議中銀行卡信息填寫錯誤，需要填寫投資變更書。3、變更新的銀行卡，需要填寫投資變更書、重新簽署重簽《委托扣款授權書》，提供新的銀行卡掃描件、新的銀行卡的小票。4、投資變更書可以放在“合同文件”的壓縮包中，也可以單張圖片上傳，命名可以為：客戶姓名《投資變更書》投資變更申請書客戶簽署完協議后，若協議中的出借金額、出借方式27關于錯誤信息的變更及修改

客戶信息變更書：客戶聯系電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）、賬單收取方式、緊急聯系人信息

投資變更書：出借金額、出借方式、劃扣（回款）銀行信息、劃扣（出借）日期

CHP數據變更：客戶姓名、證件類型及證件號碼、母親姓氏，修改或變更需要走數據修改流程

數據修改流程內容：門店填寫數據修改表（電子版）一份、數據修改表手動填寫并掃描圖片版一份，郵件給業(yè)務對接人，由業(yè)務對接人轉發(fā)給雷雙，由雷雙轉發(fā)給科技公司。關于錯誤信息的變更及修改客戶信息變更書：客戶聯系電話、電283出借材料壓縮命名規(guī)范說明3出借材料壓縮命名規(guī)范說明29

壓縮包命名：

非資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號合同文件，2、客戶姓名合同編號委托書

資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號合同文件，2、客戶姓名合同編號富友協議例：

委托書的單頁圖片為：劃扣日期客戶姓名例：注：由于系統上傳附件插件問題，上傳的壓縮包命名中間不可以有-#

*等特殊附號，否則可能會導致壓縮包無法打開。壓縮包命名：30

壓縮包中包含的文件：

客戶姓名合同編號合同文件：《信和財富個人開戶申請書》、《個人出借咨詢及服務協議》客戶證件復印件、銀行卡（存折）復印件例：jpg圖片格式（也可以所有圖片不分文件夾，全部在壓縮包里）PDF格式連續(xù)頁掃描壓縮包中包含的文件：31

客戶姓名合同編號委托書《委托扣款授權書》、驗證小票例：注：如果有需要上傳《補充協議》或者《變更書》，可單獨放在一個壓縮包中，也可以放在“客戶姓名合同編號合同文件”壓縮包中客戶姓名合同編號委托書32

客戶姓名合同編號富友協議POS小票、《富友-信和財富專用賬戶協議》客戶姓名合同編號富友協議33注：1、資金托管的客戶需要上傳富友金賬戶充值頁面截圖，可用余額需要大于等于出借金額才可以審核通過。該截圖（如下圖，兩種都可以）可以單獨上傳，也可以夾在其他壓縮包內上傳。2、資金托管，劃扣平臺需要選擇：富友平臺。3、《富友-信和財富專用賬戶協議》需要全部頁面掃描上傳。注：344合同審核相關內容及要求4合同審核相關內容及要求35審核要求：

1、每日截單時間為15:00.過時當日不予受理

2、每筆出借申請，當日審核不通過+撤銷次數≤3次，超過則當日不予受理。

3、審核不通過的出借申請需在30分內修正提交，否則當日不予受理。如需信息中心進行后臺數據修改，則需在當日16:00前修改完成。注：客戶劃扣當日更換“出借方式、金額、銀行信息、劃扣平臺”需要撤銷的，當日下午3點前不能提交更換后的出借申請，則當日不予劃扣。審核要求：36審核內容：

出借人服務部審核工作內容如下，其他信息，由客戶經理和綜合內勤核對無誤后提交至出借人服務部。審核內容合同及附件系統信息協議：出借金額、出借方式、銀行信息，客戶姓名開戶申請書：客戶姓名委托扣款書：出借金額、銀行信息、客戶姓名其他：Pos驗證小票、銀行卡（折）、身份證件客戶姓名、劃扣日期、出借日期、付款方式、出借方式、出借金額、銀行信息、合同編號、協議版本審核內容：審核內容合同及附件系統信息協議：出借金額、出借方式37不再審核：

1、信用卡及借貸一體卡不支持劃扣，請客戶經理及客戶進行確認。出借人服務部不再對銀行卡類別進行審核。

2、系統中的劃扣平臺、可劃扣銀行、金額限制等劃扣事項不再進行審核，煩請各營業(yè)部根據數據管理部最新下發(fā)的《可劃扣銀行匯總通知》進行系統錄單。合同簽署與審核操作說明38劃扣出借，審批頁面審核信息請見紅框內容劃扣出借，審批頁面審核信息請見紅框內容39內部轉賬出借，審批頁面審核信息