2024年經(jīng)濟(jì)學(xué)：證券投資、理財(cái)專業(yè)知識(shí)試題與答案

1.()是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施2.使用保證金交易方式買進(jìn)股票，在股情況下，投資者可以用與現(xiàn)貨交易一樣數(shù)量的本金，獲得C、盈利不變3.根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)初次公開發(fā)行于4億元)不少于公司擬發(fā)行股本總額的()。4.期權(quán)交易還可為買方轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)做保證金交易的5.直接投融資的中介機(jī)構(gòu)是()。C、投資咨詢公司6.在普通股票分配股息之后才有權(quán)分配股息的股票是7.從理論上說，期貨價(jià)格應(yīng)穩(wěn)定地反映現(xiàn)貨價(jià)格加上A、期貨交易的手續(xù)費(fèi)C、特定交割期的持有成本8.安全性最高的有價(jià)證券是()。9.以下不是債券發(fā)行價(jià)格形式的是()。10.以貨幣形式支付的股息，稱之為()。11.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為()。12.監(jiān)事由()選舉產(chǎn)生。14.具有杠桿作用的股票是()。15.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式稱為()。C、包銷D、代銷16.下列哪項(xiàng)不是影響期權(quán)價(jià)格的因素()。者應(yīng)選擇在行業(yè)生命周期中處于()階段的行業(yè)進(jìn)行投資。C.成熟21、單項(xiàng)選擇題：會(huì)計(jì)報(bào)表的內(nèi)容和數(shù)據(jù)，必須與()A.凈利潤(rùn)23、判斷題深圳成份股指數(shù)以所選40家成份股的流24、填空題持有期收益率(HolDingPerioDReturn,HPR)25、填空題假如滬深300指數(shù)下降的同時(shí)香港恒生指數(shù)下降的概率是0.2。我們知道香港恒生指數(shù)上漲的概率是指數(shù)上漲的概率是()。26、多項(xiàng)選擇題上市公司發(fā)行債券后，下面哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)是上升的?()A.負(fù)債總額B.總資產(chǎn)C.資產(chǎn)負(fù)債率D.資本固定化比率E.固定資產(chǎn)凈值率27、多項(xiàng)選擇題中央銀行進(jìn)行間接信用控制的具體手段包括()。A.規(guī)定利率限額與信用配額B.信用條件限制C.道義勸告D.窗口指導(dǎo)E.直接干預(yù)28、判斷題用現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型計(jì)算股票內(nèi)在價(jià)值時(shí)，當(dāng)計(jì)算的內(nèi)部收益率(必要收益率)時(shí)，可以考慮購(gòu)買這種價(jià)：主要指證券的成交價(jià)(收盤價(jià)最為重要),反30、單項(xiàng)選擇題費(fèi)波納奇數(shù)列正確的排列是()C.2,3,5,8...D.1,2,3,6...31、多項(xiàng)選擇題()屬持續(xù)整理形態(tài)。B.旗形D.三角形32、多項(xiàng)選擇題公司競(jìng)爭(zhēng)地位分析，包括()。33、填空題已知在A股市場(chǎng)股票甲2005年平均價(jià)格為100元，標(biāo)準(zhǔn)差為10,在B股市場(chǎng)股票乙的平均價(jià)格為200元，標(biāo)準(zhǔn)差為20,試問股票甲和乙哪一個(gè)在2005年股35、問答題我國(guó)刑法主要規(guī)定了哪五種證券犯罪行性不大，因此可()和()。37、判斷題純貼現(xiàn)工具(例如，國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)和銀行承兌票據(jù))在市場(chǎng)上都用購(gòu)買價(jià)格而不是收益率進(jìn)行報(bào)38、單項(xiàng)選擇題公司負(fù)債的資本化程度可以由()來優(yōu)先股的內(nèi)在價(jià)值。41、判斷題當(dāng)總需求不足，應(yīng)增加貨幣供應(yīng)量。又是債券的需求者，所以這個(gè)階段的債券價(jià)格變動(dòng)方向很難43、多項(xiàng)選擇題債券的理論價(jià)格的決定因素有()。C、利率水平44、多項(xiàng)選擇題公司資產(chǎn)重組包含()行為。A.公司擴(kuò)張B.公司收縮C.公司調(diào)整D.公司所有權(quán)、控制權(quán)轉(zhuǎn)移E.公司置換45、多項(xiàng)選擇題股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型有：()。A、現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B、內(nèi)部收益率模型D.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型E.市盈率估價(jià)模型46、填空題有價(jià)證券可分為()、()和()。47、填空題我國(guó)目前上市公司的重組主要有以下三種方式()、()和()。式48、單項(xiàng)選擇題某投資者有資金10萬元，準(zhǔn)備投資于為期3年的金融工具若投資年利率為8%,請(qǐng)分別用單利和復(fù)利的方法計(jì)算其投資的未來值()。A.單利：12.4萬元復(fù)利：12.6萬元B.單利：11.4萬元復(fù)利：13.2萬元C.單利：16.5萬元復(fù)利：17.8萬元D.單利：14.1萬元復(fù)利：15.2萬元49、多項(xiàng)選擇題下列屬于機(jī)構(gòu)投資者的有()C.政府50、多項(xiàng)選擇題基本分析的內(nèi)容主要包括()。53、單項(xiàng)選擇題干燥機(jī)起動(dòng)時(shí)，先啟公開重要信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到()。B.可以傳遞給委托單位(二)進(jìn)行證券投資分析(三)組建證券投資組合(四)投資組合的修正(五)投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估C.交易風(fēng)險(xiǎn)(一)以快刀斬亂麻的方式停損了結(jié)(二)棄弱擇強(qiáng)，換股操作(三)采用撥檔子的方式進(jìn)行操作(四)采取向下平攤的操作方法(五)采取以不變應(yīng)萬變的“不賣不賠”方法為會(huì)員進(jìn)行資格認(rèn)證，資格認(rèn)證必須通過專門的考試確認(rèn)。格成正相關(guān)的關(guān)系，即公司經(jīng)營(yíng)好的，股票價(jià)格一定上升。二)債券與股票的不同點(diǎn)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)不屬于投資分析師的業(yè)務(wù)范圍。65、填空題在任意一次試驗(yàn)中，事件A服從0～1分布，那么在相同的條件下，進(jìn)行n次獨(dú)立、重復(fù)試驗(yàn)，用X表示這n次試驗(yàn)中事件A發(fā)生的次數(shù)，那么X服從()。風(fēng)險(xiǎn)的是()67、多項(xiàng)選擇題封閉式基金的交易價(jià)格主要受到哪幾個(gè)方面的影響()A.基金資產(chǎn)凈值B.市場(chǎng)供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況D.證券市場(chǎng)狀況E.政府有關(guān)基金政策68、判斷題可轉(zhuǎn)換證券有兩種價(jià)值，即理論價(jià)值和轉(zhuǎn)69、多項(xiàng)選擇題證券投資分析中易忽略的因素包括()。A.潛在風(fēng)險(xiǎn)B.交易成本C.股利分配D.股價(jià)走勢(shì)E.經(jīng)濟(jì)政策和債券價(jià)格發(fā)生相同的變化。75、單項(xiàng)選擇題從會(huì)計(jì)師事務(wù)所、銀行、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)等處獲得的信息資料屬于()A.歷史資料B.媒體信息D.實(shí)地訪查76、判斷題附息債券、優(yōu)先股及一些避稅債券是構(gòu)建增長(zhǎng)型證券組合的理想證券。77、多項(xiàng)選擇題股票的收益由以下幾種構(gòu)成：()78、多項(xiàng)選擇題證券組合管理的主要內(nèi)容有()D.監(jiān)督E.評(píng)價(jià)82、單項(xiàng)選擇題()是影響債券定價(jià)的內(nèi)部因素。相等時(shí)出現(xiàn)()。85、多項(xiàng)選擇題決定上市公司數(shù)量的主要因素是()D.上市公司質(zhì)量E.市場(chǎng)容量86、判斷題任何公司債券都存在著信用風(fēng)險(xiǎn)，但也有某些公司債券的安全性不低于地方政府債券甚至高于某些政府債券87、判斷題風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用函數(shù)具有一階導(dǎo)數(shù)為正，二階導(dǎo)數(shù)為負(fù)的性質(zhì)。88、判斷題政府不應(yīng)該對(duì)證券投資分析師預(yù)測(cè)的正誤負(fù)責(zé)，但有責(zé)任依法監(jiān)管證券投資分析師的業(yè)務(wù)行為，依法89、多項(xiàng)選擇題初級(jí)產(chǎn)品市場(chǎng)、制成品市場(chǎng)分別屬于A.完全壟斷型市場(chǎng)B.不完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)C.完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)D.寡頭壟斷型市場(chǎng)90、多項(xiàng)選擇題證券變現(xiàn)性又叫做：()A、流動(dòng)性91、單項(xiàng)選擇題轉(zhuǎn)換貼水的計(jì)算公式是()。A.基準(zhǔn)股價(jià)加轉(zhuǎn)換平價(jià)B.基準(zhǔn)股價(jià)減轉(zhuǎn)換平價(jià)C.轉(zhuǎn)換平價(jià)加基準(zhǔn)股價(jià)D.轉(zhuǎn)換平價(jià)減基準(zhǔn)股價(jià)B、收盤價(jià)(2)證券市場(chǎng)中介(3)自律性組織(4)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)A.資產(chǎn)租賃例通常在()。3.按期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時(shí)限分類，期權(quán)可分4.金融衍生工具的基本特征不包括()。A.跨期性C.聯(lián)動(dòng)性1.對(duì)投資者來說，權(quán)益類證券本身隱含的風(fēng)險(xiǎn)越高，就必須有越多的預(yù)期報(bào)酬作為投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，這一補(bǔ)A.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益2.下列不屬于技術(shù)分析的假定的是()。A.股票價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿著趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)D.歷史會(huì)重演3.()又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的`內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。A.理論價(jià)值法B.相對(duì)價(jià)值法6.下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是()。A、指在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B、由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券C、歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行D、大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的36.認(rèn)為銀行可將閑置資金投放于二級(jí)市場(chǎng)上的貸款與證券的信貸理論是()。A:資產(chǎn)轉(zhuǎn)換理論B:超貨幣供給理論C:真實(shí)票據(jù)理論D:預(yù)期收入理論37、判斷題壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)行業(yè)的企業(yè)對(duì)產(chǎn)品的價(jià)格沒38、單項(xiàng)選擇題用以衡量公司產(chǎn)品生命周期、判斷公司發(fā)展所處階段的指標(biāo)是()。39、多項(xiàng)選擇題計(jì)算存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)的公式包括()。A.360/(平均存貨/銷貨成本)40、填空題期貨商品一般具有()、()、()和三大功42、單項(xiàng)選擇題某種債券年息為10%,按復(fù)利計(jì)算，期限5年，某投資者在債券發(fā)行一年后以1050元的市價(jià)買入，則此項(xiàng)投資的終值為：()。44、填空題已知甲任意一次射擊中靶的概率為0,5,甲連續(xù)射擊3次，中靶兩次的概率為()。45、判斷題在寡頭壟斷的市場(chǎng)上，某種產(chǎn)品的生產(chǎn)中占很大份額的少數(shù)生產(chǎn)者對(duì)市場(chǎng)的價(jià)格和交易具有一定的46、單項(xiàng)選擇題經(jīng)濟(jì)周期屬于以下哪類風(fēng)險(xiǎn)：()C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)47、判斷題雙重頂一定是頂部反轉(zhuǎn)形態(tài)。48、填空題某股票三年來的增長(zhǎng)率分別為：32%,2%,1%,試求其年平均增長(zhǎng)率()。49、填空題期權(quán)一般有兩大類：即()和()。正確答案：看漲期權(quán)(買進(jìn)期權(quán));看跌期權(quán)(賣進(jìn)期權(quán))50、判斷題投資資金成本平均法適用于沒有時(shí)間照看股票的工薪階層。51、判斷題在認(rèn)股權(quán)證發(fā)行后，只有當(dāng)普通股的價(jià)格漲到超過認(rèn)股權(quán)證的認(rèn)股價(jià)格時(shí)，認(rèn)股權(quán)證才具有理論價(jià)值。52、判斷題特征線模型與資本資產(chǎn)定價(jià)模型都是均衡53.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是()。A、特殊目的機(jī)構(gòu)有時(shí)也可以由發(fā)起人設(shè)立B、資產(chǎn)支持證券的評(píng)級(jí)時(shí)，需要考慮的因素包括由利率變動(dòng)等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、承銷商采用的銷售方式可以采用包銷或代銷D、資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成54.債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。以下債券票面上的四個(gè)基本要素正確的是()。A、銀行活期存款利率B、債券的發(fā)行日期C、債券的票面利率D、債券發(fā)行者地址55.公司信貸市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)主要有地理因素、產(chǎn)業(yè)因素、規(guī)模因素和所有者性質(zhì)因素。其中，年?duì)I業(yè)額屬于()。A:地理因素B:產(chǎn)業(yè)因素C:規(guī)模因素D:所有者性質(zhì)因素A:資本密集型企業(yè)B:技術(shù)密集型企業(yè)C:民營(yíng)企業(yè)D:中小企業(yè)57.識(shí)別影響目標(biāo)客戶購(gòu)買決策的重要因素的過程稱為A:市場(chǎng)定位B:制作定位圖C:定位選擇D:識(shí)別重要屬性58.公司信貸產(chǎn)品是其所服務(wù)項(xiàng)目的“啟動(dòng)器”,描述的是產(chǎn)品的()。B:無形性D:異質(zhì)性59.()體現(xiàn)了公司信貸產(chǎn)品本質(zhì)，在信貸產(chǎn)品中處于A:核心產(chǎn)品B:基礎(chǔ)產(chǎn)品C:擴(kuò)展產(chǎn)品D:期望產(chǎn)品60.某銀行擁有證券、信貸、中間業(yè)務(wù)三個(gè)產(chǎn)品類別，則該銀行產(chǎn)品組合的()為3。B:深度C:精度D:密度61.發(fā)放貸款流程中，銀行下列行為具有法律效力的是A:銀行表明貸款意向B:出具貸款意向書C:做出貸款承諾D:告知客戶貸款申請(qǐng)被受理62.對(duì)于商業(yè)銀行貸款客戶，信貸人員應(yīng)盡可能通過()面談方式進(jìn)行前期調(diào)查。A:紙質(zhì)郵件C:面談D:同業(yè)訪問63.認(rèn)為銀行穩(wěn)定的貸款應(yīng)建立在現(xiàn)實(shí)的歸還期限與貸款的證券擔(dān)保(合格票據(jù))基礎(chǔ)上，從而導(dǎo)致銀行長(zhǎng)期設(shè)備貸款、住房貸款、消費(fèi)貸款迅速發(fā)展的信貸理論是()。